INFORME DE AUTOEVALUACIÓN DE GESTIÓN DE FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO CORRESPONDIENTE AL PRIMER SEMESTRE DE 2014 1 ÍNDICE INTRODUCCIÓN ........................................................................................ 6 1. PRODUCTOS, SERVICIOS Y CARTERA CREDITICIA ................................ 9 1.1 Programas, Productos y Servicios................................................................... 9 1.1.1 Programas de Financiamiento y Productos de Crédito .......................... 9 1.1.2 Oferta de Productos y Programas de Crédito ....................................... 23 1.1.3 Créditos Operados por Mesa de Control ............................................... 26 1.2 Colocación de Recursos ................................................................................ 27 1.2.1 Colocación de Recursos por Región ...................................................... 28 1.2.2 Colocación de Recursos por Estado ...................................................... 29 1.2.3 Colocación de Recursos por Tipo de Producto ...................................... 29 1.2.4 Colocación de Recursos por Actividad .................................................. 30 1.2.5 Colocación de Recursos Directa e Indirecta ......................................... 35 1.3 Cartera Administrada ................................................................................... 36 1.3.1 Cartera Administrada por Tipo de Producto ......................................... 36 1.3.2 Cartera Administrada Directa e Indirecta............................................. 37 1.3.3 Cartera Administrada por Tipo de Autorización .................................... 38 1.4 Recuperación de Cartera............................................................................... 38 1.4.1 Índice de Cartera Recuperada .............................................................. 38 1.5 Cartera Vencida ............................................................................................ 39 1.5.1 Índice de Cartera Vencida y Constitución de Reservas ......................... 40 1.6 Acciones de Recuperación y Seguimiento al Acreditado ............................... 40 1.7 Calificación de Cartera .................................................................................. 42 1.8 Acciones y Resultados para la Recuperación Judicial de Cartera Vencida ..... 44 1.8.1 Resultados de las Acciones Legales Instauradas para la Recuperación de la Cartera Vencida .................................................................................... 45 1.9 Avances y Resultados de los Procesos del Sistema de Riesgos ..................... 46 1.9.1 Riesgos Cuantificables ......................................................................... 47 1.9.2 Riesgos No Cuantificables .................................................................... 49 1.10 Fiduciario .................................................................................................... 50 1.11 Avalúos ....................................................................................................... 51 2. CAPACITACIÓN Y PROMOCIÓN ............................................................ 53 2.1 Antecedentes ................................................................................................ 53 2.2 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e IFR (PI) ....................................................................................... 53 2.2.1 Indicadores de Evaluación .................................................................. 58 2.3 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito (UPC) ..................................................................................................... 59 2.3.1 Indicadores de Evaluación .................................................................. 60 2.4 Programa para la Constitución de Garantías Líquidas (GL) ........................... 61 2.4.1 Indicadores de Evaluación ................................................................... 64 2.5 Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito (RC) ................ 65 2.5.1 Indicadores de Evaluación ................................................................... 66 3. SITUACIÓN FINANCIERA ..................................................................... 67 3.1 Análisis de la Estructura de la Posición Financiera e Indicadores ................. 67 3.2 Análisis de la Estructura del Estado de Resultados e Indicadores ................. 69 3.3 Situación Patrimonial y Posición del Fondo de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero .......................................... 70 3.4 Tesorería ...................................................................................................... 71 2 3.4.1 Análisis de las Inversiones................................................................... 71 3.4.2 Principales Variaciones y sus Causas ................................................... 72 4. CONSEJO DIRECTIVO Y COMITÉS ........................................................ 74 4.1 Consejo Directivo.......................................................................................... 74 4.2 Comités ........................................................................................................ 76 4.2.1 Comité de Operación ............................................................................ 76 4.2.2 Comité de Crédito ................................................................................ 81 4.2.3 Comité de Administración Integral de Riesgos ..................................... 84 4.2.4 Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios (CAAS) ............. 87 4.2.5 Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas ..... 91 4.2.6 Comité de Bienes ................................................................................. 92 4.2.7 Comité Fiduciario y de Avalúos ............................................................ 93 4.2.8 Comité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural ................................................ 93 4.2.9 Comité de Inversiones ......................................................................... 98 4.2.10 Comité de Recursos Humanos y Desarrollo Institucional ................. 102 4.2.11 Comité de Becas en el Extranjero ..................................................... 102 4.2.12 Comité de Ética ................................................................................ 102 4.2.13 Comité Interno para el Uso Eficiente de Energía .............................. 103 4.2.14 Comité de Auditoría ......................................................................... 103 4.2.15 Comité de Información .................................................................... 104 4.2.16 Comité de Mejora Regulatoria Interna ............................................. 105 4.2.17 Grupo de Trabajo para la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones ....................................................................................... 107 5. CUMPLIMIENTO DE PROGRAMAS Y LEYES ......................................... 108 5.1 Transparencia y Acceso a la Información ................................................... 108 5.1.1 Clasificación de Solicitudes de Información ....................................... 109 5.2 Cumplimiento al Programa Nacional de Desarrollo y Programa Sectorial ... 109 5.3 Decreto que establece las Medidas para el Uso Eficiente, Transparente y Eficaz de los Recursos Público, y las Acciones de Disciplina Presupuestaria en el Ejercicio del Gasto Público, así como para la Modernización de la A.P.F. .......... 111 5.4 Cadenas Productivas (NAFIN) .................................................................... 111 6. ESTRUCTURA Y ADMINISTRACIÓN .................................................... 112 6.1 Estructura Organizacional .......................................................................... 112 6.1.1 Relaciones Laborales ......................................................................... 112 6.1.2 Capacitación ...................................................................................... 112 6.1.3 Contratación de Servicios Profesionales por Honorarios .................... 113 6.1.4 Servicio Social .................................................................................... 114 6.2 Jurídico ....................................................................................................... 115 6.2.1 Jurídico Contencioso .......................................................................... 115 6.2.2 Validación de Contratos y Convenios ................................................. 118 6.3 Situación Actual de los Bienes Muebles e Inmuebles .................................. 120 6.3.1 Bienes Muebles .................................................................................. 120 6.3.2 Bienes Inmuebles .............................................................................. 120 6.3.3 Programa de Adquisición y Programa de Obra Pública ....................... 124 6.4 Ejercicio del Presupuesto ........................................................................... 126 6.4.1 Programa Financiero y Crediticio ....................................................... 126 6.4.2 Gasto Programable Original ............................................................... 130 6.4.3 Presupuesto Modificado del Gasto Programable ................................ 130 6.4.4 Gasto en Flujo de Efectivo .................................................................. 130 6.4.5 Gasto en Devengado .......................................................................... 131 6.4.6 Contrataciones Plurianuales .............................................................. 131 3 6.4.7 Programa de Adquisiciones y Contrataciones..................................... 132 6.5 Tecnología .................................................................................................. 132 6.5.1 Plataforma Tecnológica ...................................................................... 133 6.5.2 Telecomunicaciones y Base de Datos ................................................. 133 6.5.3 Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas ........................................... 141 6.5.4 Reingeniería y Procesos ..................................................................... 146 7. COMUNICACIÓN SOCIAL ................................................................... 149 7.1. Principales Actividades Realizadas ............................................................ 149 7.2. Presencia en Medios Masivos de Comunicación ......................................... 149 7.2.1 Apariciones en Medios Impresos ........................................................ 149 7.2.2 Medios Digitales, Diseño y Publicaciones ........................................... 150 7.2.3 Promoción y Relaciones Públicas ....................................................... 150 8. ÓRGANO INTERNO DE CONTROL ....................................................... 152 8.1 Avance del Programa Anual de Auditorías .................................................. 152 8.2 Auditorías Internas .................................................................................... 153 8.2.1 Observaciones del Órgano Interno de Control y de Instancias Externas de Fiscalización ........................................................................................... 154 8.3 Auditoría para el Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública ........................ 157 8.3.1 Programa de Actividades de Mejora de la Gestión.............................. 157 8.3.2 Seguimiento del Informe Anual del Estado que Guarda el Control Interno Institucional 2013 y 2014 .............................................................. 164 8.3.3 Comités, Licitaciones, Invitaciones, Adjudicación Directa y Actos de Entrega – Recepción ................................................................................... 165 8.3.4 Cumplimiento de Obligaciones en Materia de Transparencia.............. 166 8.4 Quejas, Inconformidades y Responsabilidades ........................................... 167 8.5 Procedimientos Administrativos de Responsabilidades, Inconformidades y Sanciones ......................................................................................................... 168 9. SISTEMA DE CONTROL INTERNO ....................................................... 170 9.1 Implementación del Sistema de Control Interno ........................................ 170 9.2 Evaluación del Estado que Guarda el Control Interno Institucional ............ 173 9.3 Seguimiento, Enlace y Coordinación de Auditorías a Cargo de Organismos Fiscalizadores o Reguladores............................................................................ 173 10. SISTEMA DE EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO .................................... 176 10.1 Evolución del Gasto Programable ............................................................. 176 10.2 Avance del Gasto Público por Programa Presupuestario ........................... 177 10.3 Indicadores de Desempeño por Programa Presupuestario ....................... 180 10.4 Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores para Resultados (MIR) ............................................. 182 11. CONCLUSIONES ............................................................................... 188 ANEXO 1 COLOCACIÓN POR REGIÓN Y ESTADO (MDP) ......................... 189 ANEXO 2 APOYOS PARA FOROS, TALLERES Y OTROS EVENTOS DE CAPACITACIÓN ..................................................................................... 190 ANEXO 3 APOYOS PARA EVENTOS FINANCIEROS O DE DESARROLLO RURAL ................................................................................................... 192 ANEXO 4 SITUACIÓN PATRIMONIAL Y DEL FONDO DE LA FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO ............................................................................................. 200 ANEXO 5 ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A JUNIO 2014 .................. 201 ANEXO 6 GASTO PROGRAMABLE EN DEVENGADO A JUNIO 2014 ........... 202 ANEXO 7 GASTO PROGRAMABLE EN DEVENGADO A JUNIO 2013 Y 2014.203 4 ANEXO 8 CONTRATACIONES PLURIANUALES…………………………………..204 ANEXO 9 CÁLCULO Y DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 42 DE LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO ....................... 205 ANEXO 10 CÁLCULO Y DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 43 PÁRRAFO TERCERO DE LA LEY DE OBRAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS ....................... 208 5 INTRODUCCIÓN El “Plan Nacional de Desarrollo” constituye la hoja de ruta, que se concentra en dos grandes objetivos; el primero encaminado a combatir la pobreza y el segundo dirigido a impulsar el crecimiento económico. Ambas propuestas, la primera “México Incluyente” y la segunda “México Próspero”, se concretarán con acciones específicas; la democratización del acceso al financiamiento, el impulso a las pequeñas y medianas empresas, y el desarrollo de la infraestructura. La Banca de Desarrollo debe contribuir con la creación de valor y el crecimiento del campo. La Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (Financiera Nacional) surge en el marco de la Reforma Financiera para establecer un nuevo mandato en la Banca de Desarrollo, que propicie el crecimiento del sector financiero. La Financiera Nacional, tiene como objeto coadyuvar a realizar la actividad prioritaria del Estado para impulsar el desarrollo de las actividades agropecuarias, forestales, pesqueras y todas las demás actividades económicas vinculadas al medio rural, con la finalidad de elevar la productividad, así como de mejorar el nivel de vida de su población, a través de financiamiento en primer y segundo piso. A partir de estas disposiciones de Política Pública y a fin de impulsar la operación de la Financiera Nacional, se establece la Política de Financiamiento y la Política de Fomento y Promoción de Negocios. La Política de Financiamiento establece las prioridades sectoriales. Está diseñada para dar cumplimiento a las directrices para la Banca de Desarrollo en relación con incrementar el volumen de crédito otorgado, conseguir una mayor cobertura en sectores y actividades poco atendidas en la actualidad, facilitando el acceso y mejorando las condiciones de su otorgamiento, sin perjuicio de su naturaleza como crédito. De esta manera, la Política de Financiamiento está integrada por los siguientes componentes: • Programas de Financiamiento y Productos de Crédito: especifican el mercado objetivo, adecuando los productos a las características del sector, con proyectos elegibles, estableciendo disposiciones crediticias particulares para el otorgamiento de crédito, destinadas a atender las prioridades de un sector o una población en particular. • Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés: basadas en instrumentos de administración de riesgos, que asignan tasas de interés preferenciales a los sectores prioritarios. • Instrumentos de Apoyo: provenientes del presupuesto institucional y de recursos derivados de la concertación interinstitucional, que facilitan el acceso al crédito, permiten la administración de riesgos y articulan el crédito con apoyos a la inversión, para propiciar la capitalización mediante la inversión en activos fijos. La Política de Fomento y Promoción de Negocios se establece en forma complementaria y asociada con la Política de Financiamiento, dado que ésta no es suficiente por sí sola para lograr que la Financiera Nacional cumpla con su carácter y objetivo como Banca de Desarrollo. Su diseño y establecimiento resulta necesario, dado que por las propias características económicas y sociales de los sectores, productores y pobladores rurales considerados en las prioridades institucionales, no han contado con acceso al crédito y no están conformados como sujetos de crédito para gestionar el financiamiento requerido, 6 de tal manera que requiere la realización de acciones promocionales directas y particulares para su atención. Durante el primer semestre de 2014 se han obtenido logros importantes, sin embargo, para alcanzar un mayor impacto en el desarrollo agropecuario, rural, forestal y pesquero; es necesario impulsar el financiamiento como elemento clave para el desarrollo y su impacto en la disminución de la pobreza. En este marco se definen los objetivos a seguir en el Programa Institucional 2013-2018 de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural Forestal y Pesquero: • • • • • • Incrementar el saldo de financiamiento, mejorando las condiciones a los sectores de atención en primer piso, segundo piso e inducido. Incrementar la inversión en activos fijos para el sector agroalimentario y rural. Incrementar la oferta financiera con especial énfasis en pequeños productores. Desarrollar y fortalecer Intermediarios Financieros Rurales para lograr una cobertura nacional. Incrementar la cobertura de servicios de la Institución. Mantener la sustentabilidad de la Institución. En el cumplimiento de estos objetivos, la Financiera Nacional contribuirá con el desarrollo de un sistema financiero en el medio rural que: • • • • • • Amplíe la penetración de crédito. Disminuya el costo del financiamiento. Mejore la oportunidad al simplificar los trámites y requisitos. Amplíe el crédito de largo plazo. Adecúe los Programas de Financiamiento y los Productos de Crédito a las características del sector. Promueva la administración de riesgos. Al cierre del primer semestre del 2014, la Financiera Nacional mantenía su oferta con 8 productos y 19 programas de financiamiento, de los cuales 6 fueron modificados durante este periodo, con la finalidad de ampliar y mejorar la cobertura y el servicio. Al cierre del primer semestre de 2014, la colocación de recursos se realizó a través de 19,755 operaciones financieras por un importe de 16,977.2 mdp. La derrama de recursos representa un cumplimiento de 103.5 por ciento de la colocación establecida en el POA para el 2014 (16,410.4 mdp) y un incremento de 31.4 por ciento respecto al mismo periodo en el 2013. Cabe destacar que el índice de morosidad se ubicó en 4.7 por ciento en el periodo de enero a junio de 2013 y en 3.5 de enero a junio 2014. Así también, el índice de eficiencia operativa (gastos de administración y promoción / activo total promedio) fue de 3.6 por ciento para los periodos enero a junio 2013 y 2014. Al primer semestre de 2014, los activos totales de Financiera Nacional ascendieron a 31,286.4 mdp con un saldo de la cartera de crédito total de 23,896.9 mdp (76.4 por ciento del activo total). El resultado neto fue de 859.5 mdp, superando al del mismo periodo de 2013, mismo que se ubicó en 539.0 mdp. En lo que corresponde a indicadores de rentabilidad, el ROE se ubicó en 5.8 por ciento, superior al del periodo del año 7 anterior, el cual fue de 3.9 por ciento; y el ROA se situó en 5.5 por ciento de enero a junio de 2014, siendo de 3.8 por ciento de enero a junio de 2013. Para cumplir con su objeto, Financiera Nacional ha establecido un Impulso Estratégico que permitirá orientar las acciones en el corto plazo: Hacia delante, la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero se guiará por lo establecido en el Plan Nacional de Desarrollo que es la hoja de ruta que marca a las Instituciones del Gobierno Federal el camino a seguir para construir un mejor país. Desde este marco, la propuesta para cambiar el escenario socioeconómico del país se concentra en dos grandes objetivos. Uno, encaminado a combatir la pobreza y la desigualdad y, otro, dirigido a impulsar el crecimiento económico. Ambas propuestas, la del México Incluyente y la del México Próspero deben concretarse en múltiples acciones de las que destacan: Democratizar el acceso al financiamiento, Impulsar a las pequeñas y medianas empresas y Detonar el desarrollo de infraestructura. 8 1. PRODUCTOS, CREDITICIA SERVICIOS Y CARTERA 1.1 Programas, Productos y Servicios 1.1.1 Programas de Financiamiento y Productos de Crédito Principales Logros y Retos en el Periodo Enero – Junio 2014 A. Programa de Financiamiento Pre Autorizado Durante el primer semestre de 2014, la Financiera Nacional ha realizado acciones para el fortalecimiento del Programa de Financiamiento Pre Autorizado, las cuales consisten en: • • • Renovación de Paquetes Tecnológicos del ciclo Primavera-Verano. Implementación de nuevos Paquetes Tecnológicos desarrollados por el INIFAP, SAGARPA y otras Instituciones. Identificación de oportunidades potenciales de negocios a fin de desarrollar nuevos Paquetes Tecnológicos, que al cierre del primer semestre se cuentan con 36 nuevos Paquetes Tecnológicos de actividades y/o cultivos que no eran atendidos a través de Programa. Con el fin de continuar ofreciendo un proceso simplificado y oportuno de evaluación de crédito que permita responder a las necesidades del sector rural de manera masiva y ágil, la Financiera Nacional lleva a cabo de manera continua un proceso de actualización de variables y criterios de las herramientas de evaluación de crédito. El Programa de Financiamiento Pre Autorizado reporta un incremento en paquetes tecnológicos autorizados en un 8.0 por ciento, respecto al mismo periodo del año anterior. B. Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos El Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos ha permitido: • • • • Fomentar la inversión de mediano y largo plazo. Establecer términos y condiciones para fortalecer la viabilidad crediticia de los proyectos productivos. Facilitar el acceso al crédito. Potenciar con financiamiento los recursos otorgados a través de los Programas de Apoyo del Gobierno Federal, los Gobiernos Estatales y Municipales, y de la propia Financiera Nacional a los productores. El Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos se actualizó derivado de las modificaciones a las Reglas de Operación 2013 de los Programas de la Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA) y 9 obedeciendo a la operativa actual de los diversos Programas de Apoyo de esta dependencia y de la Financiera Nacional. La Financiera Nacional incorpora al Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos el anexo “Bioenergía y Fuentes Alternativas” del Programa de Sustentabilidad de los Recursos Naturales de la SAGARPA, en virtud de que la Financiera Nacional ha sido designada como Instancia Ejecutora de dicho componente. Este Programa atenderá a todos aquellos proyectos de inversión que induzcan a una nueva estructura productiva, incluyendo cultivos para la producción de insumos para bioenergéticos, el aprovechamiento sustentable de la energía y el uso de fuentes alternativas de energía. Adicionalmente, se elimina el Anexo “Fondo para la Inducción de Inversión en Localidades de Media, Alta y Muy Alta Marginación” (FOINI) derivado de que se incorpora como uno de los Fondos Mutuales operados por la Financiera Nacional. Con las modificaciones realizadas al Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos, se pretende continuar potencializando los recursos otorgados a los productores, así como incrementar la colocación crediticia. El Programa en el periodo enero – junio de 2014 cuenta con los siguientes Anexos; Anexo A Inversión en Equipamiento e Infraestructura; Anexo B Trópico Húmedo Sur Sureste; Anexo C Tecnificación del Riego; Anexo D Manejo Post Producción; Anexo E Agricultura Protegida; Anexo F Joven Emprendedor Rural y Fondo de Tierras; Anexo G Apoyo a la Cadena Productiva de los Productores de Maíz (PROMAF); Anexo H Sector Turístico Rural. C. Programa de Financiamiento para la Compra de Coberturas de Precios Para promover la cultura de administración de riesgos mediante el Programa de Financiamiento para la Compra de Coberturas de Precios, en el primer semestre de 2014: 1. Con base al “Componente de Fortalecimiento a la Cadena Productiva (Componente)” de la SAGARPA se trabajó en conjunto con FIRA, GAMAA DERIVADOS y la misma SAGARPA, para emitir los Criterios Técnicos que rigen el otorgamiento del incentivo a los productores interesados en la compra de Coberturas de Precios. 2. Se realizó la actualización del Programa donde la propuesta incluye una modalidad exclusiva para la operación del Componente antes mencionado, asimismo se contempla la existencia de un “crédito único” para financiar a productores que quieran operar coberturas sin necesidad de estar ligado a un crédito principal y una reducción a las Garantías requeridas con la finalidad de que los créditos sean otorgados en forma más ágil. 3. La Dirección Ejecutiva de Programas y Productos (DEPP) y GAMAA DERIVADOS, realizó una gira por todo el país para capacitar al área técnica de las agencias que estarían operando el Componente, así como a clientes susceptibles a recibir dicho apoyo. 10 4. Derivado de la gira, se lleva un control de clientes susceptibles a participar en el programa, los cuales son monitoreados semanalmente para saber sobre el interés de participar en el Programa. RETOS Los retos que la Financiera Nacional debe lograr para el segundo semestre de 2014 son: • Consolidar el trabajo realizado durante el año, con las diferentes dependencias vinculadas a la adquisición de cobertura de precios con Incentivos de Instituciones Gubernamentales (FIRA y ASERCA), con la finalidad de fortalecer nuestra operación y mejorar nuestra gama de opciones para nuestros acreditados. • Fomentar la cultura de la Administración de Riesgos entre los acreditados, por medio del uso de las coberturas de precios y así lograr un mayor número de beneficiados por los incentivos de la operación de coberturas. D. Programa de Financiamiento Intermediación Financiera para Empresas de El Programa de Financiamiento para Empresas de Intermediación Financiera (Programa EIF) establece los requerimientos y las condiciones bajo las cuales la Financiera Nacional otorga crédito a las Empresas de Intermediación Financiera (EIF) con presencia en el medio rural, con la facultad de dispersar crédito a sus socios, agremiados o acreditados finales. Durante el 2013, el Programa EIF fue objeto de diversas modificaciones que simplificaron su operación y reforzaron la oferta crediticia de la Financiera Nacional para sus Intermediarios. Las modificaciones realizadas al Programa EIF durante el 2013 son: a) Se modificó el Proceso de Evaluación. b) Se modificaron las condiciones de crédito aplicables al Esquema de Financiamiento para Soluciones Habitacionales en el Medio Rural. c) Se diseñaron y autorizaron los siguientes nuevos Productos de Crédito: i. Crédito en Cuenta Corriente para Liquidez. ii. Crédito para operaciones de Arrendamiento Financiero a través de EIF. Acciones a realizar durante el 2014 Durante el primer semestre del 2014 se han diseñado varias propuestas de modificación al Programa EIF que se espera sean autorizadas por el Comité de Operación antes de finalizar el año. Las principales propuestas de modificación son: • Se establecerá que las EIF no reguladas tendrán un plazo de hasta un año para calificar su cartera y generar las reservas preventivas correspondientes, de acuerdo a la metodología establecida en el Anexo 6 del Programa EIF. Dicha metodología se sustenta en la Metodología Paramétrica para las Uniones de Crédito establecida en el Anexo 19 de las Disposiciones de carácter general aplicables a las organizaciones auxiliares del crédito, casas de cambio, uniones de 11 • • • • • crédito, sociedades financieras de objeto limitado. En particular, se propone adoptar la Metodología paramétrica para las Uniones de Crédito. En las Líneas de Crédito Globales se eliminará la condición de que las EIF deban reservar al 100.0% su Cartera Vencida. Las EIF operando este producto de crédito deberán calificar su cartera y generar las reservas preventivas correspondientes de acuerdo a lo especificado en el Programa EIF. Se formalizarán las operaciones de Factoraje a través de EIF al incluir el nuevo Producto de Crédito “Líneas de Crédito para la generación y/o descuento de contratos de Factoraje Financiero o de contratos de Cesión de Derechos”. Se incluirá la posibilidad de que las EIF descuenten cartera de crédito con otras EIF para que éstas últimas descuenten cartera de crédito con sus socios, agremiados o acreditados finales (operaciones de Tercer Piso). En las operaciones de arrendamiento financiero, se propone reducir el requerimiento de experiencia de las EIF en operaciones de este tipo y ampliar la gama de opciones de activos arrendables que la Financiera Nacional puede financiar. En general, se busca facilitar el acceso al crédito a las EIF. Durante el primer semestre del 2014, un total de 56 EIF interesadas en solicitar crédito a la Financiera Nacional por primera vez fueron evaluadas conforme a los criterios del Proceso de Evaluación. La solicitud de crédito de 14 EIF nuevas (25.0 por ciento) ya fue presentada ante el Comité de Crédito para la resolución correspondiente y se espera que este número aumente conforme se acerque el cierre del año. E. Programa de Financiamiento al Sector Cañero Durante el primer semestre de 2014, al amparo del Programa de Financiamiento al Sector Cañero, la Financiera Nacional autorizó 14 solicitudes de crédito de diversas Organizaciones Cañeras clientes y 1 perteneciente a una Organización nueva. La Financiera Nacional ha operado en el primer semestre de 2014 con 31 Organizaciones Cañeras abastecedoras de 19 Ingenios y con 1 Ingenio de manera directa. Se actualizará la Calificación de los Ingenios y la Estrategia de Atención al Sector Cañero con los datos correspondientes a la Zafra 2013/2014. Por otra parte, se cuenta con una nueva propuesta del Programa de Financiamiento al Sector Cañero en línea con el nuevo formato en el que se presenta el resto de la oferta crediticia. En dicha versión se facilita la comprensión. Se incluirá también la posibilidad de financiar directamente a los Ingenios Cañeros. Se espera presentar antes de finalizar el año, el Programa ante la instancia de autorización correspondiente para su autorización. F. Programa de Financiamiento para el Sector Forestal Con la finalidad de atender los acuerdos relativos al Sector Forestal, contenidos en el Pacto por México, así como impulsar un desarrollo sustentable, mediante financiamiento accesible a todos aquellos proyectos de aprovechamiento forestal y para cualquier actividad económica en zonas forestales; se ha reformulado el Programa de Financiamiento para Desarrollo de Zonas Forestales para una mayor diversificación de las actividades que pueden ser atendidas. 12 El Programa tiene como objetivo otorgar financiamiento accesible a todos aquellos proyectos de aprovechamiento forestal y para cualquier actividad económica en zonas forestales que contribuyan a mejorar la sustentabilidad de las mismas, ya sea por disminuir la presión económica sobre ellas o porque sea complementaria a la actividad forestal. El Mercado Objetivo de este Programa es personas físicas o morales (operaciones de Primer Piso y Segundo Piso) que cuenten con proyectos con las características establecidas en el objetivo antes mencionado y las actividades siguientes: • • • • • • • • En Bosques Naturales. Reforestación, mantenimiento y beneficio. Plantaciones Forestales Comerciales. Establecimiento, mantenimiento y beneficio. Agroforestales. Interactuación silvícola y agrícola. Silvopastoríles. Combinación silvícola y ganadería. Agrosilvopastoríles. Combinación silvícola, agrícola y ganadería. Turismo en zonas forestales naturales. Generación de Energías Alternativas y Renovables vinculadas con Proyectos Forestales. Biodigestores, reforestación, energía solar, energía eólica, energía hidráulica, biocombustibles y cualquier otra energía relacionada. Producción y comercialización de artesanías relacionadas con la actividad forestal. El Programa de Financiamiento para el Desarrollo de Zonas Forestales tiene la finalidad de integrar las cadenas productivas del sector forestal y de fortalecer financieramente a los productores que carecen de liquidez en diversas etapas de la cadena, otorgando créditos a corto, mediano y largo plazo para impulsar las plantaciones forestales comerciales, complementado con los apoyos de la CONAFOR. Durante el primer semestre del presente año se firmó un nuevo convenio con la CONAFOR para la estructuración de un esquema de Garantías Liquidas donde el FOSEFOR Empresarial y el FOSEFOR PFC desaparecen y dan pie al FOSEFOR SIMPLE y FOSEFOR mutual, mediante estos fondos se da mayor oportunidad de acceso al financiamiento a los acreditados a través de la combinación de los Fondos de la CONAFOR. Actualmente se está trabajando en los lineamientos y la mecánica operativa para su validación, para posteriormente proceder a su ejecución en beneficio de todos los acreditados. Financiera Nacional en conjunto con la CONAFOR, preocupados por atender a productores dedicados al sector forestal con dificultades para acceder al financiamiento, mediante las implementaciones antes mencionadas y con una estrategia de difusión adecuada, en las oficinas Regionales se dará un mayor impulso a la colocación y atención a beneficiarios. G. Programa Especial de Apoyo FINAYUDA Contingencias Durante 2014, se continuó con la operación de este Programa y la solicitud de apoyos al amparo de las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural; la Dirección Ejecutiva de Programas y Productos, creó el “Programa Especial de Apoyo FINAYUDA Contingencias” en sustitución del ”Programa de Apoyo y Financiamiento Especial’’, que permite publicar en la Normateca Institucional como Anexo a este Programa, el oficio que contiene el listado de las entidades afectadas con declaratoria en el momento que son publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF). De esta forma la Población Objetivo puede acceder a los beneficios de este Programa de forma más expedita. 13 El Programa de Apoyo FINAYUDA Contingencias establece líneas de acción de la Financiera Nacional, por medio de objetivos estratégicos que abarcan tanto las actividades de financiamiento a proyectos viables como el apoyo a proyectos que han sido afectados por situaciones de desastre natural o emergencia en el sector rural, con ello se pretende: i. ii. iii. iv. v. Mitigar las afectaciones por fenómenos hidrometeorológicos, geológicos y biológicos, a proyectos productivos; Facilitar el acceso al financiamiento en condiciones de emergencia, para la reactivación productiva; Apoyar al cumplimiento de pago del acreditado con la Financiera Nacional; Propiciar el desarrollo y atención en zonas rurales afectadas; y Combatir la pobreza rural. El Programa tiene como objetivo reactivar las actividades productivas, así como continuar con las operaciones vigentes y futuras, para clientes y nuevos acreditados cuyos proyectos productivos se ubiquen en los Estados afectados; mediante Apoyos para la inversión, reducción del saldo de crédito, reducción del monto de los intereses, pago de intereses durante un periodo de gracia y disminución de costos del crédito; así como el otorgamiento de tratamientos de cartera, ampliaciones para descuento de cartera (nuevas líneas) y nuevos créditos. Durante el primer semestre del 2014, se presentaron heladas severas, ocasionada por los frentes fríos 27, 28 y 29, principalmente en la zona norte, así mismo, en la zona central del país. Por otro lado se presentaron lluvias severas, movimientos de ladera, entre otros fenómenos naturales perturbadores en los meses de enero a junio, principalmente en la zona Sur - Sureste de la República Mexicana, ocasionado por la tormenta tropical “Boris” y huracán “Cristina”. Los Anexos de este Programa son: FINAYUDA “Lluvias severas” y “Heladas”. o Anexo 1 FINAYUDA “Heladas” El Mercado Objetivo de este Programa son las Personas Físicas o Morales que realizan actividades agropecuarias, forestales, pesqueras y todas las demás actividades económicas vinculadas al Medio Rural ubicados en los Estados y Municipios declarados por la Secretaría de Gobernación (SEGOB) y la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA) publicados en el DOF como zona de desastre natural o emergencia por la ocurrencia de las heladas. o Anexo 2 FINAYUDA “Lluvias” El Mercado Objetivo de este Programa son las Personas Físicas o Morales que realizan actividades agropecuarias, forestales, pesqueras y todas las demás actividades económicas vinculadas al Medio Rural ubicados en los Estados y Municipios declarados por la Secretaría de Gobernación (SEGOB) y la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA) publicados en el DOF como zona de desastre natural o emergencia por la ocurrencia de las Lluvias severas. 14 H. Programa Especial de Financiamiento Productivos en los Estados para Proyectos La Financiera Nacional desarrolla el Programa Especial de Financiamiento para Proyectos Productivos en los Estados, con el fin de establecer mecanismos que contribuyan a impulsar el desarrollo de las actividades económicas del sector rural de dichas entidades. Actualmente el programa cuenta con el Anexo A Gobierno del Estado de Chihuahua, en el cual el Gobierno del Estado de Chihuahua y Financiera Nacional unieron esfuerzos desde 2012 para ofrecer mejores opciones de financiamiento a los Productores y Empresas de Intermediación Financiera de ese Estado, a través del “Convenio de Coordinación para Impulsar el Desarrollo del Medio Rural en el Estado de Chihuahua”. Dentro del marco de este Convenio, la Financiera Nacional diseñó el Programa de Financiamiento Especial para Proyectos Productivos en el Estado de Chihuahua con la finalidad de impulsar el desarrollo de las actividades económicas del sector rural de dicha entidad, lo cual permite elevar la productividad y nivel de vida de los pobladores, mediante la promoción de créditos y apoyos tanto a Productores como a Empresas de Intermediación Financiera. A través de este Programa se: • • • • • • Desarrollan procesos de integración económica del Sector Rural. Estructuran esquemas de financiamiento que permitan elevar la productividad. Identifican y atienden los Proyectos Estratégicos y Sujetos Potenciales de crédito pertenecientes a la región. Otorgan créditos en forma ágil por parte de la Financiera Nacional. Impulsa la constitución, desarrollo y fortalecimiento de las Empresas de Intermediación Financiera. Promueve entre los sujetos de crédito, la creación, diseño e incubación y fortalecimiento de empresas rurales. Actualmente el Anexo A se encuentra en funcionamiento, aun cuando se tuvieron dificultades para la operación del Seguro, Aserraderos y de la llegada de los recursos para la constitución del Fideicomiso de Garantías Liquidas, se han tenido muy buenos resultados al utilizar los recursos canalizados al Fideicomiso al 94.0 por ciento. A fin de facilitar la operación del Anexo A en el apartado de repoblamiento emergente de hatos de bovino carne y bovino leche se precisaron los documentos necesarios para la constitución de la garantía natural. Durante el primer semestre de 2014 se constituyeron nuevos proyectos para ser atendidos mediante el Programa, así como la búsqueda de esquemas similares para potencializar los beneficios que se pueden otorgar al amparo de convenios con otras entidades federativas, entre las que sobresalen Tabasco y Veracruz, con quienes se está trabajando para la elaboración y aprobación de su Anexo para el financiamiento de los sujetos susceptibles de dichas Entidades Federativas. 15 I. Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero La Financiera Nacional desarrolla el Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero, con el fin de financiar la adquisición de vientres (carne, leche y doble propósito), técnicas reproductivas y las demás actividades del sector pecuario. Tiene como objetivo financiar proyectos para el repoblamiento del hato ganadero bovino (carne, leche, y doble propósito), además de financiar las diversas actividades vinculadas directamente con el proyecto de repoblamiento, siendo su mercado objetivo Personas Físicas y Morales vinculadas al sector pecuario en el Medio Rural en los Estados de: Aguascalientes, Chiapas, Chihuahua, Coahuila, Colima, Durango, Guerrero, Hidalgo, Jalisco, Michoacán, Nayarit, Nuevo León, Oaxaca, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tabasco, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas. El programa cuenta con el Apoyo a la Inversión, el Apoyo para la Disminución de Costos de Acceso al Crédito y los Apoyos para la Constitución de Garantías Líquidas, los cuales están sujetos a lo establecido en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. Para el primer semestre de 2014, el Programa se modificó en vigencia sujeta a suficiencia presupuestal, a fin de recibir solicitudes y lograr una mayor cobertura de atención para los productores. Adicionalmente se está trabajando en la elaboración de un nuevo Programa, el cual tiene como objetivo ofrecer financiamiento a los productores del sector pecuario para adquisición de núcleos (Apícolas, hembras, Bovino, Caprino, Ovino y Porcino) y adquisición de maquinaria, equipo e infraestructura para Apicultura, Bovino, Caprino, Cunicultura, Ovino y Porcino. El programa cuenta con Incentivos/Apoyos para la adquisición de especies, así como para reducción de costos y garantías líquidas. Los productores podrán potenciar dichos Apoyos/Incentivos con financiamiento en sus Proyectos Productivos. J. Programa de Financiamiento Comercialización del Frijol Especial para el Acopio y La Financiera Nacional pone a disposición de las Personas Físicas y Morales el “Programa de Financiamiento Especial para el Acopio y Comercialización del Frijol” (Programa), que ofrece opciones para incrementar el aforo de los créditos Prendarios y operaciones de Reporto de frijol, a través de la constitución de garantías líquidas, y poder así financiar en mejores condiciones el acopio y comercialización del frijol. Por otra parte, el Programa contribuye a que los productores de frijol, obtengan mejores precios para su producto, al comprometer la participación de los comercializadores, ya que en los meses de cosecha del frijol, los productores enfrentan una alta volatilidad de precios que afecta la rentabilidad del cultivo y pone en riesgo su capacidad de pago. 16 El objetivo del Programa es ofrecer aforos preferenciales para créditos Prendarios y operaciones de Reporto con prioridad en la primera fase del acopio y la comercialización de frijol, otorgando así opciones de financiamiento a través de un mecanismo de mitigación de riesgo con la constitución de distintos fondos de garantías líquidas. El Mercado Objetivo de este Programa son Personas Físicas y Morales, ubicadas en las Entidades Federativas de Chihuahua, Durango y Zacatecas, con proyectos productivos y viables, vinculados al acopio y comercialización del frijol. Las variedades de frijol susceptibles del apoyo exceptuándose los azufrados, mayocobas y peruanos. son: Pintos, negros y claros; Aún cuando este Programa se autorizó a finales del segundo semestre de 2013, en el primer semestre de 2014 se operó exitosamente, y para el segundo semestre, la vigencia del Programa dependerá de la disponibilidad de recursos otorgados al Fondo PROFIN de la Financiera Nacional, etiquetado específicamente para este Programa. K. Programa de Agropecuaria Financiamiento para la Comercialización Durante el primer semestre 2014, se operó el Programa de Financiamiento para la Comercialización Agropecuaria, facilitando las condiciones de acceso al crédito, contribuyendo al desarrollo de las cadenas productivas del sector agropecuario y estableciendo mecanismos que contribuyen con el Gobierno Federal. Mediante el Programa de Comercialización, se trabajó para combatir la intermediación y garantizar una adecuada comercialización de los productos del campo, traduciendo en mayores beneficios para los productores y mejores precios para los consumidores, a través de facilitar el financiamiento a los procesos de acopio y comercialización. Derivado de la RESOLUCIÓN que modifica las Disposiciones de carácter general en materia prudencial, contable y para el requerimiento de información aplicables a la Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero), para el caso de operaciones de reporto, el financiamiento por cliente (entendiendo como cliente a la persona física o moral o grupo de personas que por sus vínculos patrimoniales o de responsabilidades puedan considerarse como una misma persona al representar riesgos comunes), en ningún momento podrá ser superior al 5.0 por ciento respecto de los recursos que compongan el patrimonio de la Financiera Nacional al cierre del semestre inmediato anterior. Adicionalmente, se limita por cliente que la operación a través de reportos en un solo subyacente no podrá rebasar el 2.5 por ciento respecto de dichos recursos.se ajustó el límite de autorización y riesgo para los créditos Prendarios y Operaciones de Reporto a un 10.0 por ciento del Patrimonio Prestable de la Institución. Para el segundo semestre de 2014, se tiene como objetivo ampliar el acceso al financiamiento a la pequeña y mediana empresa (PyMEs) generando mejores condiciones crediticias, al reducir las garantías solicitadas, así como minimizar y/o eliminar costos de acceso al crédito. 17 L. Programa de Financiamiento para la Innovación Tecnológica y Energías Alternativas En comparación con el primer semestre de 2013, la Financiera Nacional durante el primer semestre de 2014, operó el Programa de Financiamiento para la Innovación Tecnológica y Energías Alternativas, facilitando las condiciones de acceso al crédito, contribuyendo a mitigar los efectos del cambio climático y estableciendo los mecanismos que colaboran con el Gobierno Federal. Mediante el Programa de Innovación, se pudieron financiar proyectos de inversión relacionados con la producción de insumos para bioenergéticos, el uso eficiente y sustentable de la energía en sus procesos productivos y/o de energías renovables o alternativas, así como inversiones relacionadas con la innovación tecnológica en actividades productivas del sector agropecuario. Para el segundo semestre de 2014, se buscarán convenios de colaboración con organismos gubernamentales, asociaciones industriales, organizaciones de la sociedad civil y empresas privadas, con la finalidad de tener una mayor difusión de los beneficios que otorgan estos productos y/o proyectos; y de esta manera, contribuir al incremento en la capacidad instalada de generación eléctrica con energías renovables. M. Programa de Financiamiento para la Atención de la Población Indígena y de los Productores en Condiciones de Marginación En abril de 2013 el Comité de Operación autorizó el Programa de Financiamiento para la Atención de la Población Indígena y de los Productores en Condiciones de Marginación, el cual facilita las condiciones de acceso al crédito y establece los mecanismos que contribuyen con el Gobierno Federal en el cumplimiento de los compromisos relativos al fortalecimiento de las comunidades indígenas y al papel del crédito como palanca de desarrollo para los productores y sus empresas. Dicho programa tiene como objetivo desarrollar una oferta crediticia que permita incrementar el número de acreditados indígenas y productores en condiciones de marginación, e impulsar el desarrollo de sus actividades productivas; así como también facilitar el acceso al crédito, mediante condiciones crediticias que respondan a sus necesidades. Con este programa se atiende de manera directa a personas físicas y morales, y en operaciones de segundo piso a los Fondos Regionales Indígenas (FRI) y Empresas de Intermediación Financiera (EIF) que se hayan constituido a partir de los FRI, o directamente por las comunidades indígenas. La Estrategia de Financiamiento para la Atención de la Población Indígena y de los Productores en Condiciones de Marginación, describe puntualmente las acciones a desarrollar para cumplir con los objetivos del Programa. Estas acciones plantean que cada Agencia de la Financiera Nacional debe generar, financiar y dar seguimiento al menos a una comunidad indígena o de alta marginación para desarrollar un Proyecto Estratégico de Integración Económica, que incluya una EIF y al menos una Empresa Rural, mediante el otorgamiento prioritario de apoyos y servicios desde la fase de diseño, previa al crédito, hasta el seguimiento y consolidación del Proyecto Estratégico de Integración Económica. 18 Para el segundo semestre del 2014 se tiene contemplado, ratificar y optimizar los alcances del convenio celebrado entre la Comisión de Desarrollo de los Pueblos Indígenas y la Financiera Nacional; además de agilizar y mejorar los procesos de autorización crediticia y fortalecimiento institucional de la Financiera Nacional, con el objeto de incrementar el número de proyectos productivos financiados. N. Programa de Financiamiento para Infraestructura en el Medio Rural el Desarrollo de la En el 2013 el Comité de Operación autorizó el Programa de Financiamiento para el Desarrollo de la Infraestructura en el Medio Rural, con el fin de establecer mecanismos que contribuyan con el Gobierno Federal en el cumplimiento de los acuerdos y compromisos establecidos en el Pacto por México, facilitando las condiciones de acceso al crédito y contribuyendo al desarrollo de obras de infraestructura en el medio rural que permitan la capitalización del sector e incrementen su productividad. Dicho programa tiene como objetivo fomentar a través del financiamiento, la inversión en obras de infraestructura productiva y su equipamiento, en beneficio de las actividades económicas desarrolladas en el sector agropecuario, silvícola y pesquero; así como de todas las demás actividades productivas vinculadas al medio rural, mediante acciones como: a) Apoyar la creación de obras de infraestructura en el medio rural, que permitan la capitalización del sector e incremente su productividad. b) Respaldar la modernización de las unidades económicas en el medio rural para minimizar mermas, aumentar la agregación de valor, diversificar la producción y facilitar los procesos de industrialización, empaque y distribución de los productos finales. c) Impulsar la generación de inversiones en infraestructura de riego de uso común y en infraestructura parcelaria. d) Fomentar la creación de infraestructura hidroagrícola, que permita elevar la eficiencia en el uso del agua en áreas compactas de riego. e) Generar la mezcla de recursos conjuntando los apoyos de la Comisión Nacional del Agua (CONAGUA) y el crédito de la Financiera Nacional para generar o rehabilitar infraestructura hidroagrícola, que favorezca a los usuarios de los Distritos y Unidades de Riego existentes en el país. f) Promover el desarrollo de los Distritos de Riego, Distritos de Temporal Tecnificado, Módulos de Riego y Unidades de Riego como estructuras empresariales que integren sus actividades económicas desde la infraestructura hidroagrícola hasta el mercado. El financiamiento se destina a proyectos de inversión que contemplen la construcción o rehabilitación de infraestructura (bienes inmuebles) y sean parte de un proyecto productivo ligado a una actividad económica con el medio rural. El financiamiento de maquinaria y equipo sólo se puede incluir como parte de la inversión total en el inmueble. Dicho proyecto también podrá contemplar el financiamiento del capital de trabajo para solventar los costos de arranque una vez establecida la infraestructura. Las solicitudes de crédito al amparo de este Programa podrán contratarse mediante los Productos de Crédito para Primer Piso y Líneas de Crédito para Segundo Piso. 19 En este 2014 se plantea flexibilizar los requerimientos de garantías especificados en el Programa para el caso específico de los Distritos y Unidades de Riego interesados en construir o rehabilitar infraestructura hidroagrícola. Con relación al 2013, dicha modificación permitiría incrementar la colocación de la Financiera Nacional a través de este Programa. O. Programa de Financiamiento para la Producción de Alimentos La Financiera Nacional crea el Programa de Financiamiento para la Producción de Alimentos, con el fin de facilitar el acceso al crédito y apoyar al desarrollo de las distintas etapas de las cadenas productivas del sector alimentario. La Financiera Nacional atiende a los productores con una tasa preferencial al amparo de este Programa, contribuyendo con el Gobierno Federal en el cumplimiento de los acuerdos y compromisos del Pacto por México, relativos a la seguridad alimentaria y la mejora en el ingreso de los productores rurales. El Objetivo es contribuir al logro de la seguridad alimentaria nacional y fortalecer la competitividad de los productores de alimentos agrícolas, pecuarios, pesqueros o de acuacultura por medio del otorgamiento de apoyos y el uso del crédito para capitalizarse y mejorar su rentabilidad. Para el ejercicio enero–junio de 2014 se continuarán fomentando los procesos de integración económica de las cadenas productivas, que se implementaron en el 2013 generando con ello opciones de producción e ingreso. P. Programa de Financiamiento para la Diversificación de la Economía Rural La Financiera Nacional desarrolla el Programa de Financiamiento para la Diversificación de la Economía Rural, con el fin de facilitar el acceso al crédito y apoyar al desarrollo de los sectores manufacturero, turístico, artesanal o minero. Este Programa contribuye con el Gobierno Federal en el cumplimiento de los acuerdos y compromisos del Pacto por México relativos a la Transformación de la Banca y el Crédito en palanca de desarrollo de hogares y empresas, ofreciendo créditos accesibles a los hogares y las empresas mexicanas. El Objetivo es contribuir en el crecimiento de la industria manufacturera nacional por medio del otorgamiento de apoyos y el uso del crédito para capitalizarse y mejorar la rentabilidad de las empresas y sus proveedores, así como generación de empleos. En el periodo enero – junio de 2014 al amparo de este Programa se impulsarán actividades no tradicionales con el objetivo de generar empleo en las zonas rurales, dando continuidad al objetivo del Programa establecido en el 2013. Q. Programa de Financiamiento Agroindustrial La Financiera Nacional crea el Programa de Financiamiento Agroindustrial, con el fin de financiar las necesidades con destino específico para capital de trabajo de las empresas 20 que realizan de las materias primas provenientes del sector primario, procesos de producción, beneficio, transformación o industrialización. El objetivo es financiar a empresas de producción, beneficio, transformación o industrialización, que tienen necesidades de capital de trabajo para su proceso productivo, el cual se realiza mediante los siguientes productos de Crédito: a) Crédito en Cuenta Corriente: Crédito revolvente, destinado al capital de trabajo para mantener en forma permanente el proceso de producción de la empresa, el cual permite administrar los niveles necesarios en inventarios (materia prima, producto en proceso y producto terminado), realizar gastos correspondientes al proceso productivo, así como contar con recursos durante el tiempo en que se realizan las cuentas por cobrar, cubriendo necesidades totales o parciales de capital de trabajo. b) Crédito de Avío: Crédito con destino específico para capital de trabajo, para una parte o el conjunto de procesos de producción de la empresa, determinando el producto específico a obtener y la cantidad del mismo. Permite invertir en los insumos requeridos para el proceso de producción hasta su venta en el mercado. Los dos productos de crédito podrán contar con las ministraciones o disposiciones que requiera el proceso de producción, beneficio, transformación o industrialización y con amortizaciones acordes a los flujos de producción y ventas de la empresa. El Objetivo es contribuir en el crecimiento de la industria de transformación, mediante el uso del crédito para capitalizarse y mejorar la rentabilidad de las empresas y sus proveedores, así como la generación de empleos. En el segundo semestre de 2014 al amparo de este Programa se continuará promocionando a fin de lograr una mayor atención al sector agroindustrial, logrando una mayor integración de la cadena productiva, generando con ello opciones de producción e ingreso. R. Seguro Básico En comparación con el primer semestre del 2013, la Financiera Nacional durante el periodo enero-junio 2014 ha llevado a cabo reuniones con el Grupo de Trabajo constituido por Aseguradoras del Sector, OINFA, AGROASEMEX y SHCP con el objetivo de incluir el sector pecuario, acuícola, forestal y de infraestructura en el Esquema de Seguro Básico. Hoy en día nos encontramos a punto de lanzar una plataforma de consulta de seguro, mismo que se ha trabajado con dicho grupo, para agilizar la operación del esquema; asimismo, es importante mencionar que esa plataforma atenderá a todos los acreditados que no cuenten con seguro y en caso de no recibir respuesta alguna por las Aseguradoras y Fondos, obtendrán una carta de No Aseguramiento, la cual se presentará al Comité para solicitar la excepción. En cuanto al Seguro Básico, se han atendido las solicitudes de cotización para los cultivos agrícolas, logrando en algunos casos coberturas para cultivos que históricamente no eran 21 asegurados así como la inclusión de Fondos de Aseguramiento Agrícola que han solicitado pertenecer al Padrón institucional para participar en el Esquema. S. Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés En el primer semestre de 2013, las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, requerían de ser modificadas con el fin de simplificar los criterios de asignación de tasas interés y atendiendo las directrices del Pacto por México, Plan Nacional de Desarrollo y la Presidencia de la República. Para el primer semestre de 2014, estas Políticas consideran el análisis y la revisión de las tasas de interés para mejorar las condiciones de operación en el proceso de crédito, la oferta crediticia de la Institución, así como, disminuir los costos financieros de los proyectos y facilitar el acceso a regiones, productores y actividades que no han accedido al crédito y resultan estratégicos para el desarrollo del Medio Rural. Las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas tienen como objetivo: • • • • • • • • • • Promover la diversificación de actividades productivas en el Medio Rural, identificando otras actividades productivas distintas a las tradicionales. Promover la diversificación de productos en el sector primario, identificando aquellas áreas que, con base en las condiciones meteorológicas y de mercado, cuenten con el potencial para incrementar su producción agrícola o ganadera. Incentivar la consolidación productiva de las tierras y de las unidades económicas existentes en el medio rural. Incrementar la presencia de la Financiera Nacional en las zonas más marginadas del país. Crear incentivos para la creación y desarrollo de nuevos intermediarios en aquellas regiones en donde no exista cobertura suficiente, de preferencia en regiones indígenas o marginadas. Incentivar a las organizaciones existentes para que se consoliden en intermediarios financieros que pongan en las manos de sus agremiados el crédito de la Financiera Nacional. Establecer incentivos para la incorporación de nuevas tecnologías en el desarrollo de las actividades productivas. Incrementar la disponibilidad de financiamiento para el desarrollo de proyectos de infraestructura, modernización y capitalización de las unidades productivas. Promover nuevas oportunidades de negocios, tales como la biotecnología y los biocombustibles. Difundir en el medio rural la existencia de tecnologías ambientalmente más amigables. Las tasas de interés se definen con base en las siguientes variables: 1. Programas de Financiamiento dirigidos a sectores identificados como prioritarios, a partir de la reducción de puntos porcentuales respecto de la tasa base: Programa de Financiamiento Para la Atención de Población Indígena y de los Productores en Condiciones de Marginación Para la Producción de Alimentos 22 Programa de Financiamiento Para Para Para Para Para la el el la la Comercialización Agropecuaria Desarrollo de Zonas Forestales Desarrollo de la Infraestructura en el Sector Rural Innovación Tecnológica y Energías Alternativas Diversificación de la Economía Rural 2. Clasificación del Cliente, se considera el historial del comportamiento crediticio del cliente para asignar la tasa de interés. 3. Nivel de Cobertura de Garantías, se aplican descuentos en la tasa de interés de acuerdo con el nivel de cobertura de garantías. 4. Nivel de Riesgo del Almacén General de Depósito, se considera para determinar la tasa de interés de los créditos prendarios y operaciones de reporto. 5. Experiencia en la Dispersión de Crédito, se considera para determinar la tasa de interés aplicable a las Empresas de Intermediación Financiera. 6. Calificación como Administrador de la Cartera de la Empresa de Intermediación Financiera, es un factor para determinar la tasa de interés aplicable a las Empresas de Intermediación Financiera. En proceso de modificación en concordancia con los objetivos planteados por el Gobierno Federal, se incorpora el nuevo Programa dirigido a la atención de Pequeños Productores, inclusión de tasas variables para créditos con plazo mayor a 5 años, así como nuevas condiciones de tasas por portafolio. 1.1.2 Oferta de Productos y Programas de Crédito La Financiera Nacional continúa con su estrategia de renovación y mejora de los servicios crediticios, ajustando su oferta crediticia a las necesidades y movimientos de su mercado objetivo. La Financiera Nacional mantiene su oferta en el primer semestre del año con 8 Productos de Crédito como se muestra a continuación: 23 PRODUCTOS DE CRÉDITO VIGENTE ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio 2013 Producto Cambio Vigente Cuenta Corriente (Revolvente) Habilitación y Avío / Multiciclo Prendario (Revolvente) Refaccionario (Típico) Simple (Típico) Factoraje Reporto Avío Agrícola Múltiple Total Enero – Junio 2014 Cambio 1 1 1 1 1 1 1 Vigente 1 1 1 1 1 1 1 1 8 7 Fuente. Dirección Ejecutiva de Programas y Productos. Al cierre del primer semestre del año 2014, la Financiera Nacional cuenta con 19 Programas de Financiamiento en operación. Programa PROGRAMAS DE CRÉDITO ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Cambio Financiamiento al Sector Cañero Financiamiento Pre Autorizado PROCAMPO Capitalización Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos ANEXO A Inversión en Equipamiento e Infraestructura ANEXO B Trópico-Húmedo Sur-Sureste ANEXO C Tecnificación del Riego ANEXO D Manejo Post Producción ANEXO E Agricultura Protegida ANEXO F Joven Emprendedor Rural y Fondo de Tierras ANEXO G Mujer en el Sector Agrario (PROMUSAG) y Fondo para 1 Vigente Baja Nuevo Cambio Vigente 1 1 1 1 1 1 1 1 24 Programa Enero – Junio 2013 Cambio el Apoyo a Proyectos Productivos en Núcleos Agrarios (FAPPA) ANEXO H Sector Turístico Rural ANEXO J Inclusión Financiera para Migrantes ANEXO K Bioenergía y Fuentes Alternativas Apoyo y Financiamiento Especial (FINAYUDA) Financiamiento para el Desarrollo de Zonas Forestales Financiamiento para Empresas de Intermediación Financiera Financiamiento a Productos con Generación de Valor Financiamiento para la Compra de Coberturas de Precios Financiamiento para la Producción de Alimentos Financiamiento para la Comercialización Agropecuaria Financiamiento para la Diversificación de la Economía Rural Financiamiento para la Innovación Tecnológica y Energía Alternativa Financiamiento para el Desarrollo de la Infraestructura en el Medio Rural Financiamiento para la Atención de la Población Indígena y de los Productores en Condiciones de Marginación Especial de Financiamiento para Proyectos Productivos en los Estados Enero – Junio 2014 Vigente Baja Nuevo Cambio Vigente (1) 2 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 1 25 Programa Enero – Junio 2013 Cambio Vigente Financiamiento en Dólares de los Estados Unidos de Norteamérica Financiamiento Agroindustrial Apoyo FINAYUDA Contingencias Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero Financiamiento Especial para el Acopio y Comercialización de Frijol Total Enero – Junio 2014 Baja Nuevo Cambio Vigente 1 1 1 1 1 2 1 1 5 16 2 0 6 19 Fuente. Dirección Ejecutiva de Programas y Productos. 1.1.3 Créditos Operados por Mesa de Control Durante el primer semestre del ejercicio 2014 se revisaron 23,115 operaciones por un importe de 21,139.4 mdp, liberándose un total de 22,841 operaciones por un monto de 21,018.1 mdp. En este sentido, de un total de 23,115 operaciones por un importe de 21,139.4 mdp, se liberó el 98.8 por ciento en número de operaciones y 99.4 por ciento en monto, representando un incremento en el número de asuntos liberados del 20.6 por ciento y un incremento en el monto liberado del 9.4 por ciento respectivamente, en relación al ejercicio 2013. 26 Concepto SOLICITUDES RECIBIDAS POR MESA DE CONTROL ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Variación 2013 2014 Importe Importe Importe Número Número Número (mdp) (mdp) (mdp) Recibidas 19,114 19,347.1 23,115 21,139.4 4,001 1,792.3 Liberadas 18,937 19,207.3 22,841 21,018.1 3,904 1,810.8 No Liberadas 177 139.6 274 121.34 97 (18.5) Observadas 38 18.2 83 31.8 45 13.6 Rechazadas 31 15.3 44 17.4 13 2.1 Pendientes de Revisión 108 106.1 147 72.1 39 (34) Fuente. Subdirección Corporativa de Mesa de Control. Nota. La información de 2013 y 2014 incluye tratamientos de cartera y prórrogas de reporto. Del total de operaciones recibidas al 30 junio del 2014, 274 no fueron liberadas. De éstas, 83 fueron observadas porque su documentación no cumplía con los términos y condiciones para su autorización o con la normatividad vigente, 44 fueron rechazadas, en virtud de no haber cumplido con la solventación correspondiente durante 5 días hábiles, quedando 147 pendientes de ser revisadas. 1.2 Colocación de Recursos Al cierre del primer semestre de 2014, Financiera Nacional alcanzó una colocación de recursos por 16,977.2 millones de pesos (mdp), cifra que representó un incremento de 31.4 por ciento nominal respecto al mismo período del año anterior y un cumplimiento en la meta de colocación de 103.5 por ciento. Dicha colocación se realizó a través de 19,755 operaciones financieras. La colocación de la Financiera Nacional representó los siguientes resultados: • La Institución colocó el 44.9 por ciento del total de sus recursos de manera indirecta y el 55.1 por ciento en operaciones directas. • Con estos recursos fue posible beneficiar a más de 21,806 productores rurales, distribuidos en más de 1,210 municipios en el territorio nacional. • La colocación se realizó a través de 9,524 clientes, de los cuales 338 corresponden a empresas de intermediación financiera que trabajan con la Institución. • En atención a las regiones consideradas con un alto y muy alto grado de marginación se colocaron recursos por 1,053.0 mdp en municipios en estas condiciones. • Además se otorgó financiamiento a 2,106 nuevos clientes, que por primera vez solicitaron un crédito a la Institución. 27 1.2.1 Colocación de Recursos por Región Durante el primer semestre de 2014, las Coordinaciones Regionales que superaron su meta programada para el período son: la Coordinación Regional Norte en 23.7 por ciento y Centro-Occidente con el 6.6 por ciento. COLOCACIÓN DE RECURSOS POR REGIÓN ENERO – JUNIO 2013 Enero - Junio 2013 Región Centro/Occidente Noroeste Norte Sur Sureste Agencia Corporativa Total Operaciones 4,696 3,579 3,252 3,135 1,100 8 15,770 Dispersiones 4,727 4,906 3,495 3,361 1,217 8 17,714 Importe (mdp) 3,867.6 1,725.4 3,325.1 2,405.3 1,556.4 44.1 12,923.8 Meta Programada (mdp) 2,733.8 1,835.1 3,103.0 2,230.6 1,014.5 n/a 10,917.0 Avance % 141.5 94.0 107.2 107.8 153.4 n/a 118.4 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. * El POA 2013 no estableció meta para la agencia corporativa. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. COLOCACIÓN DE RECURSOS POR REGIÓN ENERO – JUNIO 2014 Enero - Junio 2014 Región Centro-Occidente Noroeste Norte Sur Sureste Agencia Corporativa Total Operaciones Dispersiones 6,140 3,887 4,393 3,745 1,572 18 19,755 6,167 4,453 4,664 3,989 1,792 18 21,083 Meta Importe Programada (mdp) (mdp) 4,149.9 3,893.0 3,283.0 3,502.3 4,693.1 3,795.0 3,395.3 3,433.3 1,349.8 1,374.5 106.2 412.3 16,977.2 16,410.4 Avance % 106.6 93.7 123.7 98.9 98.2 25.8 103.5 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Respecto al mismo período de 2013, destaca el incremento registrado en la Coordinación Regional Noroeste de 90.3 por ciento, equivalente a 1,557.6 mdp, seguida de la Coordinación Regional Norte con el 41.1 por ciento (1,368.0 mdp). 28 Colocación Enero-Junio 2013-2014 Ene-junio 2013 mllones de pesos 5,000 Ene-junio 2014 4,000 3,000 2,000 1,000 0 C-O Noroeste Norte Sur Sureste 1.2.2 Colocación de Recursos por Estado La colocación acumulada por estado registró, al cierre del primer semestre del año, un cumplimiento promedio de 103.9 por ciento, respecto a su meta programada. Respecto del mismo período de 2013, 26 estados registraron un incremento en su colocación de recursos. El detalle del avance de la colocación de recursos por entidad federativa con respecto al POA 2014, se presenta en el Anexo 1. 1.2.3 Colocación de Recursos por Tipo de Producto La colocación de recursos por producto de financiamiento se distribuyó de la siguiente manera: el crédito simple representó el 60.4 por ciento (10,261.0 mdp), créditos de habilitación o avío el 18.6 por ciento (3,160.2 mdp), reporto el 8.6 por ciento (1,465.5 mdp), créditos prendarios el 8.5 por ciento (1,444.2 mdp), los créditos refaccionarios 3.8 por ciento (646.3 mdp). Como se observa, las operaciones de financiamiento que registraron un mayor crecimiento en colocación fueron los créditos simples al incrementarse 46.4 por ciento (3,251.9 mdp) respecto del mismo período del ejercicio anterior. 29 COLOCACIÓN POR TIPO DE PRODUCTO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Tipo de Crédito Importe Importe % % (mdp) (mdp) Simple 7,009.1 54.2 10,261.0 60.4 Avío 2,722.1 21.1 3,160.2 18.6 Reporto 1,436.2 11.1 1,465.5 8.6 Prendario 1,140.4 8.8 1,444.2 8.5 Refaccionario 616.0 4.8 646.3 3.8 Total 12,923.8 100.0 16,977.2 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Colocación por Tipo de Crédito Enero-junio 2013-2014 12,000 Enero - junio 2013 Enero - junio 2014 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 0 Simple Avío Reporto Prendario Refaccionario 1.2.4 Colocación de Recursos por Actividad El financiamiento canalizado al sector agrícola del país ascendió 7,199.7 mdp (42.4 por ciento), al sector ganadero 1,455.3 mdp (8.6 por ciento) y a otros sectores que tienen vinculación directa y que contribuyen al desarrollo del medio rural 8,322.3 mdp (49.0 por ciento). Respecto al mismo período de 2013, las operaciones realizadas en el sector agrícola a través de créditos simples se incrementaron el 15.9 por ciento (589.8 mdp). 30 Crédito/Sector COLOCACIÓN POR SECTOR ENERO – JUNIO 2013 Enero – Junio 2013 Agrícola Habilitación o Avío Simples Refaccionario Prendarios Reporto Quirografario Total Ganadero Otros Total 2,722.1 7,009.1 616.0 1,140.4 1,436.2 0.0 12,923.8 2,150.9 3,713.4 367.3 434.0 600.4 464.8 581.5 101.0 87.0 296.1 106.4 2,714.1 147.8 619.4 539.7 7,266.0 1,530.4 4,127.4 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Crédito/Sector COLOCACIÓN POR SECTOR ENERO – JUNIO 2014 Enero – Junio 2014 Agrícola Ganadero Otros Total Habilitación o Avío 2,524.2 525.7 110.3 3,160.2 Simples 4,303.2 767.3 5,190.5 10,261.0 355.2 162.3 128.8 646.3 1,427.2 1,444.2 1,465.5 1,465.5 8,322.3 16,977.2 Refaccionario Prendarios 17.0 Reporto Total 7,199.7 1,455.3 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Actividades Financiadas a través de Créditos de Habilitación o Avío El principal sector financiado a través de los créditos de habilitación o avío es el agropecuario que representa el 98.7 por ciento de este tipo de créditos. Destaca el incremento registrado en la actividad agrícola de 373.4 mdp, respecto al mismo período de 2013. 31 COLOCACIÓN DE CRÉDITOS DE HABILITACIÓN O AVÍO POR ACTIVIDAD ECONÓMICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Sector Importe Importe % % (mdp) (mdp) Agrícola Ganadería Acuacultura Industrial Porcinos Comercial Apícola Silvícola Servicios Total 2,150.9 464.8 28.6 28.1 36.3 4.3 1.5 7.3 0.3 2,722.1 79.0 17.1 1.1 1.0 1.3 0.2 0.1 0.3 0.0 100.0 2,524.2 525.7 44.8 32.9 14.8 7.4 6.8 3.2 0.3 3,160.2 79.9 16.6 1.4 1.0 0.5 0.2 0.2 0.1 0.0 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Los principales cultivos financiados con créditos de habilitación o avío son: maíz con 33.8 por ciento y Trigo con 12.1 por ciento. Destaca el crecimiento registrado en el cultivo de la cebada de 78.7 por ciento respecto al año anterior. CULTIVOS AGRÍCOLAS APOYADOS CON CRÉDITOS DE HABILITACIÓN O AVÍO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Cultivo Importe Importe % % (mdp) (mdp) Maíz Trigo Aguacates Sorgo Cebada Chile Jitomate Limón Garbanzos Otros Total 673.6 239.2 251.6 244.1 59.5 72.8 53.0 30.8 34.0 492.3 2,150.9 31.3 11.1 11.7 11.4 2.8 3.4 2.5 1.4 1.6 22.9 100.0 852.2 305.2 240.8 230.4 106.3 77.3 65.7 40.8 29.2 576.3 2,524.2 33.8 12.1 9.5 9.1 4.2 3.1 2.6 1.6 1.2 22.8 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 32 Actividades Financiadas a través de Créditos Refaccionarios A través de créditos refaccionarios, el 80.1 por ciento se destinó a financiar proyectos agrícolas y ganaderos. Este tipo de créditos registran un incremento de 4.9 por ciento respecto del mismo período del año anterior. COLOCACIÓN DE CRÉDITOS REFACCIONARIO POR ACTIVIDAD ECONÓMICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Actividad Importe Importe % % (mdp) (mdp) Agrícola Ganadería Servicios Comercial Industrial Acuacultura Silvícola Avícola Porcinos Apícola Total 371.2 101.0 61.3 7.2 16.5 26.5 27.2 0.2 0.9 4.0 616.0 60.3 16.4 10.0 1.2 2.7 4.3 4.4 0.0 0.1 0.6 100.0 355.2 162.3 44.4 29.9 27.7 13.6 10.0 2.5 0.7 646.3 55.0 25.1 6.9 4.6 4.3 2.1 1.5 0.4 0.1 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Actividades Financiadas a través de Créditos Simples El financiamiento a través de los créditos simples ascendió a 10,261.0 mdp, lo que representó un crecimiento de 46.4 por ciento, respecto al monto registrado el año anterior y que equivale a 3,251.9 mdp. Destaca el crecimiento registrado en la actividad comercial de 69.2 por ciento, al pasar de 1,659.7 mdp en 2013 a 2,808.1 mdp durante 2014. 33 COLOCACIÓN DE CRÉDITOS SIMPLES POR ACTIVIDAD ECONÓMICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero - Junio Enero – Junio 2013 2014 Sector Importe Importe (mdp) % % (mdp) Agrícola 3,714.1 53.0 4,303.2 41.9 Comercial 1,659.7 23.7 2,808.1 27.4 Servicios 533.6 7.6 1,407.3 13.7 Ganadería 581.5 8.3 767.3 7.5 Industrial 206.9 3.0 609.2 5.9 Silvícola 135.2 1.9 152.7 1.5 Acuacultura 77.7 1.1 131.3 1.3 Porcinos 42.9 0.6 37.9 0.4 Avícola 52.5 0.7 32.4 0.3 Apícola 4.9 0.1 11.6 0.1 Total 7,009.1 100.0 10,261.0 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Subyacentes Financiados a través de Créditos Prendarios La colocación a través de créditos prendarios ascendió a 1,444.2 mdp, lo que representa el 8.5 por ciento de la colocación registrada en el período. El principal subyacente financiado en el período fue el frijol con 630.7 mdp (43.7 por ciento), seguido del maíz con el 10.8 por ciento y el sorgo con el 7.9 por ciento. COLOCACIÓN DE CRÉDITOS PRENDARIOS POR SUBYACENTE ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Subyacente Importe Importe % % (mdp) (mdp) Frijol 361.6 31.7 630.7 43.7 Maíz 227.2 19.9 155.4 10.8 Sorgo 73.3 6.4 114.5 7.9 Porcinos 124.8 10.9 112.0 7.8 Bovinos 98.2 8.6 75.1 5.2 Nuez 72.4 6.3 17.6 1.2 Otros 182.9 16.0 339.0 23.5 Total 1,140.4 100.0 1,444.2 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 34 Subyacentes Financiados a través de Operaciones de Reporto El financiamiento a través de las operaciones de reporto ascendió a 1,465.5 mdp, lo que representa un incremento de 2.0 por ciento, respecto del mismo período de 2013. El principal subyacente reportado fue el garbanzo con el 45.2 por ciento, seguido del maíz y el trigo con el 22.7 y 8.3 por ciento, respectivamente. Con relación a los reportos operados al mes de junio de 2013, el garbanzo registró un incremento de 658.6 mdp, seguido del trigo cuyo crecimiento fue de 100.1 mdp. COLOCACIÓN DE OPERACIONES DE REPORTO POR SUBYACENTE ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Subyacente Importe Importe % % (mdp) (mdp) Garbanzo 3.3 0.2 661.9 45.2 Maíz 837.1 58.3 332.0 22.7 Trigo 21.4 1.5 121.5 8.3 Frijol 77.6 5.4 110.1 7.5 Avena 140.6 9.8 87.4 6.0 Bovinos 280.6 19.5 74.4 5.1 Arroz 55.2 3.8 48.1 3.3 Algodón 10.3 0.7 11.2 0.8 Sorgo 3.7 0.3 10.8 0.7 Otros 6.3 0.4 8.1 0.6 Total 1,436.2 100.0 1,465.5 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 1.2.5 Colocación de Recursos Directa e Indirecta En el período que se reporta, las operaciones a través de créditos directos representaron el 55.1 por ciento del monto total colocado y el 75.9 por ciento del número de operaciones atendidas. Por su parte, la colocación indirecta representó el 44.9 por ciento de la colocación del período, misma que se realizó a través de 328 empresas de intermediación financiera (EIF’s). La colocación a través de las Empresas de Intermediación Financiera ascendió a 6,167.4 mdp, lo que representó un incremento de 2,183.7 mdp respecto al cierre de junio de 2013. 35 COLOCACIÓN POR TIPO DE OPERACIÓN, ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Tipo de Operación Importe Importe % % (mdp) (mdp) No Paramétricos 5,222.4 40.4 7,362.4 43.4 Directo Paramétricos 1,723.8 13.3 1,984.2 11.7 Total Directo 6,946.2 53.7 9,346.6 55.1 IFR 3,983.6 30.8 6,167.4 36.3 Indirecto Entidad Dispersora 936.5 7.2 1,047.5 6.2 Cañeros 1,057.5 8.2 415.8 2.4 Total Indirecto 5,977.6 46.3 7,630.6 44.9 Total 12,923.8 100.0 16,977.2 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 1.3 Cartera Administrada El saldo de la cartera administrada de Financiera Nacional, al cierre de junio de 2014, se integra de 30,712 operaciones (crédito y reporto) con un saldo de 24,875.6 mdp, lo que representa un crecimiento de 39.2 por ciento, respecto a junio de 2013. El 3.9 por ciento del saldo administrado corresponde a 297 operaciones de reporto. 1.3.1 Cartera Administrada por Tipo de Producto Los créditos simples representaron el 58.1 por ciento del monto total de la cartera, seguido de los créditos de habilitación o avío con 18.4 por ciento y los créditos refaccionarios con 13.6 por ciento. Con respecto al cierre de junio de 2013, la cartera de créditos simples registró un incremento de 37.9 por ciento (3,970.8 mdp), en tanto que los créditos refaccionarios crecieron 1,064.8 mdp (45.7 por ciento). CARTERA ADMINISTRADA POR TIPO DE PRODUCTO JUNIO 2013 – 2014 Tipo de Crédito Simple Avío Refaccionario Reporto Prendario Reestructurado Quirografario Total No. de Operaciones 12,706 6,676 4,630 223 493 94 24,822 Junio 2013 Importe % (mdp) 51.2 26.9 18.7 0.9 2.0 0.4 100.0 10,481.3 3,464.8 2,327.4 713.1 665 217.3 17,869.3 % 58.7 19.4 13.0 4.0 3.7 1.2 100.0 No. de Operaciones 15,123 8,254 6,110 297 538 390 30,712 Junio 2014 Importe % (mdp) 49.2 26.9 19.9 1.0 1.8 1.3 100.0 % 14,452.1 4,577.1 3,392.2 978.7 809 666.8 24,875.6 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. 36 58.1 18.4 13.6 3.9 3.3 2.7 100.0 1.3.2 Cartera Administrada Directa e Indirecta En cuanto al saldo por tipo de operación, el 44.1 por ciento (10,974.0 mdp) de la cartera administrada total corresponde a operaciones indirectas, las cuales participan con el 28.2 por ciento del total de número de operaciones. Cabe mencionar que el saldo de las operaciones indirectas registró un incremento de 26.4 por ciento respecto del mismo mes de 2013. CARTERA ADMINISTRADA POR TIPO DE OPERACIÓN JUNIO 2013 Junio 2013 Tipo de Operación No. de % Importe Oper No Paramétricos 1 9,269 37.3 6,344.8 Directo Paramétricos 8,276 33.3 2,843.6 Total Directo 17,545 70.7 9,188.4 IFR1 4,996 20.1 5,518.2 Entidad Dispersora 1,695 6.8 1,389.6 Indirecto Cañeros 576 2.3 1,754.4 MicroFinancieras 10 0.0 18.6 Total Indirecto 7,277 29.3 8,680.9 Total 24,822 100.0 17,869.3 % 35.5 15.9 51.4 30.9 7.8 9.8 0.1 48.6 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. 1/ Incluye reporto. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. CARTERA ADMINISTRADA POR TIPO DE OPERACIÓN JUNIO 2014 Junio 2014 Tipo de Operación No. de % Importe Oper 12,914 42.0 10,649.1 No Paramétricos Directo Paramétricos 9,136 29.7 3,252.5 Total Directo 22,050 71.8 13,901.6 IFR 6,136 20.0 7,703.1 Indirecto Entidad Dispersora 1,919 6.2 1,864.5 Cañeros 607 2.0 1,406.4 Total Indirecto 8,662 28.2 10,974.0 Total 30,712 100.0 24,875.6 % 42.8 13.1 55.9 31.0 7.5 5.7 44.1 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. 37 1.3.3 Cartera Administrada por Tipo de Autorización Al cierre de junio de 2014, el saldo de cartera administrada se integra de 30,712 operaciones, de las cuales, el 29.7 por ciento corresponde a operaciones autorizadas bajo criterios paramétricos con un saldo de 3,252.5 mdp, que representó un incremento de 14.4 por ciento respecto de junio de 2013. CARTERA ADMINISTRADA POR TIPO DE AUTORIZACIÓN JUNIO 2013 Junio 2013 Tipo de Autorización No. de Importe % % Operaciones (mdp) Paramétrico 8,276 33.3 2,843.6 15.9 No Paramétrico 16,546 66.7 15,025.7 84.1 Total 24,822 100.0 17,869.3 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Incluye reporto. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. CARTERA ADMINISTRADA POR TIPO DE AUTORIZACIÓN JUNIO 2014 Junio 2014 Tipo de Autorización No. de Importe % % Operaciones (mdp) Paramétrico 9,136 29.7 3,252.5 13.1 No Paramétrico 21,576 70.3 21,623.1 86.9 Total 30,712 100.0 24,875.6 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Incluye reporto. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. 1.4 Recuperación de Cartera 1.4.1 Índice de Cartera Recuperada Para el período comprendido entre el 1 de enero y el 30 de junio de 2014, la Institución registró una cartera exigible de 19,945.4 mdp, de los cuales se han recuperado 19,131.7 mdp. De esta manera, la efectividad durante el año se ubicó en 95.9 por ciento 0.4 puntos porcentuales superior al índice registrado en el mismo período de 2013. 38 Periodo Total EFECTIVIDAD EN LA COBRANZA ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Efectividad en Efectividad en Recuperado la Cobranza Recuperado la Cobranza (%) (%) 14,437.6 95.5 19,131.7 95.9 Fuente. Elaborado por la Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. Por su parte, la cartera exigible acumulada se ubicó en 226,101.5 mdp, de los cuales se han recuperado 218,590.4 mdp, es decir, una efectividad en la cobranza acumulada histórica de 96.7 por ciento. 1.5 Cartera Vencida La cartera vencida al 30 de junio de 2014, se concentra en 1,657 operaciones por un monto de 839.6 mdp, lo que representa un incremento de 18.7 mdp (2.3 por ciento), respecto del importe vencido a junio de 2013. El índice de cartera vencida se ubicó en 3.4 por ciento, cifra 1.2 puntos porcentuales por debajo del registrado en junio de 2013. INTEGRACIÓN DE LA CARTERA, ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 (IMPORTE) Junio 2013 Junio 2014 Estatus Importe Importe Contable % % (mdp) (mdp) Vigente 17,048.4 95.4 24,036.0 96.6 Vencido 820.9 4.6 839.6 3.4 Total 17,869.3 100.0 24,875.6 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Incluye operaciones de reporto. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. INTEGRACIÓN DE LA CARTERA, ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 (OPERACIONES) Junio 2013 Junio 2014 Estatus Contable Vigente Vencido Total Operaciones 23,812 1,010 24,822 % 95.9 4.1 100.0 Operaciones 29,055 1,657 30,712 % 94.6 5.4 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. Incluye operaciones de reporto. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto de redondeos en las cifras individuales. 39 1.5.1 Índice de Cartera Vencida y Constitución de Reservas VARIACIÓN DE CARTERA VENCIDA, RESERVAS CONSTITUIDAS Y CARTERA APLICADA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Reservas % Cartera Cartera Vencida Variación Constituidas* vencida vs. (mdp) (mdp) Cartera Total 2013 4.6 Trimestre 1 876.1 894.2 Trimestre 2 820.9 828.4 4.6 2014 Trimestre 1 818.4 978.5 3.2 Trimestre 2 839.6 1,070.1 3.4 2013 vs 2014 2.3 Fuente. Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito y *Subdirección Corporativa de Análisis de Crédito. 1.6 Acciones de Recuperación y Seguimiento al Acreditado Objetivos El Procedimiento de supervisión y seguimiento al acreditado tiene como objetivos: • • Comprobar la correcta aplicación de los recursos financiados. Verificar el desarrollo del proyecto productivo motivo del financiamiento y sus fuentes de pago. Las acciones anteriores constituyen un medio a través del cual se identifican con anticipación, situaciones que pueden poner en riesgo la recuperación de los financiamientos en tiempo y, adicionalmente, constituyen un instrumento que permite identificar los créditos que necesitan tratamiento de cartera y, realizarlo mientras ésta aún se encuentra vigente. Acciones Financiera Nacional Primer Semestre 2014 Unidades de Supervisión y Cobranza Las Unidades de Supervisión y Cobranza de acreditados de primer piso realizan supervisiones entre 45 y 60 días previos al vencimiento, previniendo situaciones que pueden poner en peligro la recuperación de los financiamientos en tiempo y forma, permitiendo realizar tratamientos de cartera en vigente. Durante este período se realizaron 3,305 supervisiones a acreditados de primer piso. 40 Unidades de Supervisión de Segundo Piso Durante este período las Unidades de Supervisión de Segundo Piso, supervisaron a 263 Empresas de Intermediación Financiera, con lo cual han contribuido a identificar en tiempo situaciones que puedan poner en riesgo la recuperación de los financiamientos. Gerencias Regionales de Supervisión y Cobranza Durante este período las Gerencias Regionales de Supervisión y Cobranza realizaron 395 supervisiones adicionales a las realizadas por las Agencias (mediante las cuales constatan la correcta aplicación de recursos), distribuidas de la siguiente forma: 381 de acreditados de primer piso y 14 Empresas de Intermediación Financiera. Programa de Llamadas de Cobranza Preventiva En el período que se reporta, los Ejecutivos de Cobranza realizaron 11,637 llamadas de cobranza preventiva con una eficiencia de contacto de 93.5% (10,878 llamadas con contacto), contribuyendo directamente a disminuir tanto el número de nuevas entradas a cartera vencida como la pérdida observada de la población en la que se logró contactar a los acreditados (5.0% población con contacto y 10.4% sin contacto). Adicionalmente, se han llevado a cabo las acciones en materia de supervisión y cobranza al acreditado, establecidas tanto en el Manual de Normas y Políticas de Crédito como en los siguientes Procedimientos: • • • Procedimiento para la Supervisión y Seguimiento al Acreditado (PR-CRE-SYR-008). Procedimiento para la Gestión de Cobranza y Recuperación (PR-CRE-SYR-011). Procedimiento para la Supervisión de la Cobranza y Recuperación (PR-CRE-SYR012). Las acciones anteriores, se han visto reflejadas en un decremento significativo en el número de créditos con entradas a cartera vencida, registrando los créditos otorgados en 2013 un mínimo histórico en la Probabilidad de Incumplimiento (6.4%). Asimismo, la Pérdida Esperada Ponderada de los créditos otorgados en 2013, registran el mejor nivel histórico (1.7%). Es importante mencionar que, durante el período enero-junio 2014 el Índice de Efectividad de la Cobranza de la misma forma registró el mejor nivel histórico (95.9%) Año de Colocación Probabilidad de Incumplimiento (PI) 2009 11.2% 2010 9.0% 2011 7.4% 2012 7.6% 2013 Total 6.4% 9.7% Fuente: Unidad para la Administración Integral de Riesgos. 41 Año de Pérdida Esperada Colocación Ponderada (PEP) 2009 3.3% 2010 2.6% 2011 3.1% 2012 2.7% 2013 Total 1.7% 2.7% Fuente: Unidad para la Administración Integral de Riesgos. Año Efectividad de la Cobranza Ene - Jun 2010 92.1% 2011 93.8% 2012 94.6% 2013 95.5% 2014 95.9% Fuente: Subdirección Corporativa de Coordinación y Evaluación Regional. 1.7 Calificación de Cartera Al 30 de junio de 2014, la cartera crediticia comercial ascendió a 23,896.9 mdp, integrada por 30,415 créditos a cargo de 15,634 acreditados. Del saldo total, la cartera vigente representa el 96.5 por ciento. Asimismo, se determinaron reservas preventivas por 1,070.1 mdp lo que equivale a 4.5 por ciento del total de la cartera y 1.3 veces el saldo vencido. CALIFICACIÓN DE CARTERA POR MÉTODO Y RESERVAS GENERADAS JUNIO 2013 Y 2014 Junio 2013 Junio 2014 Método de Saldos Reservas Saldos Reservas Calificación (mdp) (mdp) (mdp) (mdp) Individual 10,695.3 472.1 15,718.2 509.4 Paramétrico 6,460.8 356.3 8,178.7 560.8 Total 17,156.1 828.4 23,896.9 1,070.1 Fuente. Subdirección Corporativa de Análisis de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 42 Con el método paramétrico se calificaron 8,178.7 mdp correspondientes a 20,976 créditos, cifras que representan el 34.2 por ciento de la cartera y el 69.0 por ciento de los créditos. Las reservas determinadas ascendieron a 560.8 mdp, importe que representa el 6.9 por ciento del monto calificado por éste método y 1.2 veces su cartera vencida, la cual ascendió a 455.3 mdp. De los 15,718.2 mdp calificados con el método individual, 15,333.9 mdp corresponden a cartera vigente y 384.3 mdp se encontraban vencidos. Las reservas derivadas de su aplicación ascendieron a 509.4 mdp, cifra que representa el 3.2 por ciento del importe calificado por este método y 1.3 veces su cartera vencida. COMPARATIVO DE CALIFICACIÓN DE CARTERA POR ESTRUCTURA DE RIESGO JUNIO 2013 Y 2014 Junio 2013 Junio 2014 Variación Estructura de Saldos Reservas Saldos Reservas Saldos Reservas Riesgos (mdp) (mdp) (mdp) (mdp) (mdp) (mdp) 3,442.1 17.2 8,565.7 42.9 12,007.8 60.0 A-1 982.0 9.7 2,163.7 21.4 3,145.7 A-2 31.1 2,080.3 28.4 5,307.2 70.9 7,387.5 B 99.3 131.2 53.8 69.5 466.3 335.1 C-1 123.2 10.4 2.9 16.0 8.3 26.5 C-2 11.3 (81.3) (46.5) 435.8 282.9 354.5 D 236.4 176.2 176.2 332.5 332.5 508.8 E 508.8 6,740.8 241.7 Total 17,156.1 828.4 23,896.9 1,070.1 Fuente. Subdirección Corporativa de Análisis de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. Al comparar los resultados de la calificación obtenidos en junio de 2013 con los observados a junio de 2014, la cartera total registró un incremento del 39.3 por ciento. Las reservas aumentaron en un 29.2 por ciento en monto, sin embargo, mantuvieron su proporción respecto del saldo total de la cartera crediticia comercial, 4.8 y 4.5 por ciento respectivamente. COMPARATIVO DE CALIFICACIÓN DE CARTERA POR MÉTODO INDIVIDUAL Y ESTRUCTURA DE RIESGO “D” y “E” JUNIO 2013 Y 2014 Estructura de Riesgos / Cartera D Vigente Vencida Subtotal E Vigente Vencida Subtotal Junio 2013 Clientes Créditos Saldo (mdp) Junio 2014 Reserva (mdp) Clientes Créditos Saldo (mdp) Variación Reserva (mdp) Saldo (mdp) Reserva (mdp) 6 10 13 156 43.5 392.3 26.1 256.7 6 20 55 320 116.8 237.7 74.7 161.7 73.3 -154.7 48.6 -95.1 16 169 435.8 282.9 26 375 354.5 236.4 -81.3 -46.5 4 7 6 18 2.0 59.2 2.0 59.2 5 8 23 49 18.1 35.3 18.1 35.3 16.2 -23.9 16.2 -23.9 11 24 61.1 61.1 13 72 53.4 53.4 -7.7 -7.7 Fuente. Subdirección Corporativa de Análisis de Crédito. Nota. Las sumas pueden presentar diferencias como efecto del redondeo en las cifras individuales. 43 Comparando el número de clientes que presentan nivel de riesgo “D” y “E”, cuyos créditos se calificaron por el método individual, se observa que la concentración se mantiene en 0.2 por ciento. 1.8 Acciones y Resultados para la Recuperación Judicial de Cartera Vencida Al 30 de junio de 2014, se reporta un universo de 5,730 asuntos turnados de cartera vencida a través de las Gerencias Jurídicas Regionales, a los Despachos de abogados externos para su recuperación por la vía judicial; misma que se compone de la siguiente manera: en proceso judicial 5,607 asuntos en moneda nacional por un monto de 3,615.0 mdp y 5 asuntos por un monto de 0.2 mdd. En elaboración de demanda 118 asuntos por un monto 87.1 mdp. A continuación, se presenta un comparativo de la cartera vencida en litigio existente en la Institución durante el ejercicio 2013 y 2014. CONSOLIDADO DE CARTERA VENCIDA EN LITIGIO ENERO – JUNIO 2013 Coordinación Regional CentroOccidente Noroeste Norte Sur Sureste Total Universo Turnado Moneda Dólares Nacional Importe Casos Casos Importe (mdp) 1395 910.4 648 1013 1377 1139 5,572 444.0 951.9 886.8 633.7 3,826.9 4 3 0.1 0.2 7 0.3 En Proceso Judicial Moneda Dólares Nacional Importe Juicios Juicios Importe (mdp) 1378 903.4 0 - 631 989 1351 1138 5,487 430.8 641.8 869.2 633.5 3,478.6 4 3 0 0 7 0.1 0.2 0.3 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. Coordinación Regional CentroOccidente Noroeste Norte Sur Sureste Total En Elaboración de la Demanda Moneda Dólares Nacional Importe Importe Casos Casos (mdp) (mdp) 17 7.0 0 - 17 24 26 1 85 13.2 310.1 17.7 0.2 348.2 0 0 0 0 0 - Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. 44 CONSOLIDADO DE CARTERA VENCIDA EN LITIGIO ENERO – JUNIO 2014 Universo Turnado Coordinación Regional Moneda Nacional Casos CentroOccidente Noroeste En Proceso Judicial Moneda Nacional Dólares Dólares Importe Importe Casos Importe Juicios Juicios Importe (mdp) (mdp) 1,533 1,014.3 0 - 1,486 990.6 0 - 652 490.7 3 0.1 631 477.0 3 0.1 Norte 1,082 633.3 2 0.1 1,064 603.3 2 0.1 Sur 1,423 942.3 0 - 1407 931.8 0 - Sureste 1,035 621.6 0 - 1,019 612.3 0 - 5,725 3,702.2 5 0.2 5,607 3,615.0 5 0.2 Total Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. En Elaboración de la Demanda Coordinación Regional Moneda Nacional Casos Importe (mdp) Dólares Importe (mdp) Casos CentroOccidente 47 23.7 - - Noroeste 21 13.6 - - Norte 18 30.0 - - Sur 16 10.5 - - Sureste 16 9.3 - - 118 87.1 0 0 Total Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. En ese sentido, se destaca que la cartera vencida aumentó en un 2.6 por ciento con lo que respecta a los asuntos turnados, y disminuyó en un 3.2 por ciento con lo que respecta al monto turnado. 1.8.1 Resultados de las Acciones Legales Instauradas para la Recuperación de la Cartera Vencida Como resultado de las acciones legales instauradas por el Jurídico de la Institución para la recuperación de la cartera vencida, hasta el día 30 de junio de 2014, se obtuvieron 285 recuperaciones por un monto de 93.2 mdp, como se detalla a continuación: • Recuperaciones totales en 137 casos en moneda nacional por un monto de 74.9 mdp. 45 • Recuperaciones parciales en 148 casos en moneda nacional por un monto de 18.3 mdp. A continuación, se presenta un comparativo de las recuperaciones obtenidas durante el ejercicio 2013 y 2014. Coordinación Regional ESTATUS DE RECUPERACIONES JUDICIALES ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Moneda Nacional Moneda Nacional Totales Casos Parciales Monto (mdp) Casos Totales Monto (mdp) Parciales Casos Monto (mdp) Casos Monto (mdp) CentroOccidente 59 30 66 7.6 36 16.3 38 3.9 Noroeste 14 6.6 17 4.9 25 11.4 31 8.1 Norte 10 7.4 14 10.8 10 11.2 26 2.8 Sur 44 8.6 57 2.8 33 20.2 45 3.2 Sureste 14 4.2 33 2.4 33 15.8 8 0.3 Totales 141 56.7 187 28.5 137 74.9 148 18.3 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. 1.9 Avances y Resultados de los Procesos del Sistema de Riesgos Conforme a lo establecido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través de las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información aplicables a Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo, Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, “las Disposiciones”, los riesgos a los que se encuentra expuesta se clasifican en riesgos cuantificables, aquéllos para los cuales es posible conformar bases estadísticas que permitan medir sus pérdidas potenciales, y en riesgos no cuantificables, o derivados de eventos imprevistos para los cuales no se puede conformar una base estadística que permita medir sus pérdidas potenciales. A su vez, los riesgos cuantificables se dividen en riesgos discrecionales y riesgos no discrecionales. En la primera subclasificación se incluyen los riesgos de crédito, liquidez y mercado. En tanto, como riesgos no discrecionales se consideran el riesgo operativo, tecnológico y legal. A continuación, se informa acerca de los avances que a junio de 2014 tiene la Financiera Nacional de Desarrollo, Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. 46 1.9.1 Riesgos Cuantificables Riesgos Discrecionales Riesgo de Crédito. La Unidad para la Administración Integral de Riesgos (UAIR) presenta de manera mensual al Comité de Administración Integral de Riesgos (CAIR) y a las Coordinaciones Regionales un análisis de pérdida esperada, compuesto de información de cuotas y pagos de créditos otorgados por la Financiera Nacional bajo diferentes segmentos, así como de las recuperaciones realizadas de la cartera que en algún momento presentó estatus vencido. Estos resultados han servido como una herramienta objetiva en la toma de decisiones competentes a la gestión del riesgo crediticio. Adicionalmente, la UAIR realiza un reporte de VaR de crédito, junto con un análisis de sensibilidad y escenarios de estrés para la cartera de créditos y operaciones de reporto. Este análisis estima la distribución de pérdidas dado la simulación de escenarios macroeconómicos futuros. El cálculo del VaR de crédito se realiza utilizando el modelo Risk Dynamics into the Future (RDF), aprobado por el CAIR en su Novena Sesión Ordinaria de 2010. Cabe mencionar que en la Octava Sesión Ordinaria del 2013 se presentaron al CAIR, los resultados de la reestimación de los modelos RDF para la Probabilidad de Incumplimiento de la Cartera de Crédito de la Financiera Nacional y se autorizó su uso en la estimación del VaR del portafolio de créditos de la Institución. Sin embargo, se está evaluando la conveniencia de mantener esta metodología o buscar una nueva para el cálculo del VaR de Crédito. De forma mensual, la UAIR presenta al CAIR un análisis de rentabilidad de la cartera crediticia, en el cual se realiza un comparativo por año de los resultados generados por la cartera de crédito y las causas de las variaciones en los ingresos y gastos, así como el cálculo del ROA de la cartera de crédito. La Financiera Nacional utiliza modelos de “Score” para apoyar el otorgamiento de créditos paramétricos por hasta 700 mil UDIS. Los modelos evalúan la solicitud de crédito, tomando en cuenta el riesgo específico de cada solicitud y la experiencia de pago del cliente dentro de la Institución. Cabe mencionar, que dichos modelos fueron desarrollados con la experiencia propia de la Institución y en la Cuarta Sesión Ordinaria del 2014, el CAIR aprobó los nuevos modelos de Score para otorgamiento de créditos de Avío y Simples y Cuenta Corriente de Primer Piso para Capital de Trabajo. Adicionalmente, la Institución cuenta con una Metodología para determinar los límites máximos de aceptación de Certificados de Depósito y Bonos de Prenda por Almacén General de Depósito (AGD) para las operaciones de reporto y créditos prendarios de la Financiera Nacional. La principal información obtenida en relación a Riesgo de Crédito es presentada al Comité de Administración Integral de Riesgos de manera mensual, al Consejo Directivo se presenta de manera trimestral y se envía una presentación a las Coordinaciones Regionales de forma mensual. 47 Riesgo de Mercado. Como parte del monitoreo de este tipo de riesgo, de forma diaria se calcula el VaR de mercado con el método Histórico y con el método Monte Carlo en el Sistema Integral de Gestión, Negociación y Administración de Riesgos (SIGNAR) de la empresa Valuación, Análisis y Riesgo, S.C. Asimismo, mensualmente se realizan pruebas de estrés y sensibilidad ante cambios extremos en los factores de riesgo que afecten al portafolio. Adicionalmente, se realiza un análisis de Backtesting con la finalidad de validar que la eficiencia de los modelos utilizados en el cálculo del VaR de Mercado esté en niveles acordes a los esperados. También se cuenta con una metodología para identificar el riesgo de contraparte para operaciones de reporto y pagarés bancarios. Riesgo de Liquidez. Como parte del seguimiento de este riesgo, de forma mensual se analiza la proyección de los ingresos y egresos esperados para la Institución y se monitorea el saldo de recursos líquidos para la colocación de créditos requeridos para soportar la colocación en el corto plazo, se estima en que mes se tendrán faltantes de liquidez y, en caso de ser necesario, se calcula el costo por fondeo o la venta anticipada de activos, así como el cálculo de la pérdida potencial por condiciones adversas en el mercado. Además, se elaboran pruebas de estrés en las que se toman como supuestos una mayor colocación y/o una menor recuperación de la cartera. Lo anterior, para estimar posibles faltantes de liquidez bajo condiciones sensibles. Riesgos No Discrecionales Riesgo Operativo. La UAIR lleva a cabo de forma continua el proceso de Gestión de Riesgo Operativo, en cumplimiento a las Disposiciones emitidas por la CNBV, así como al Manual Administrativo de Aplicación General en Materia de Control Interno. La metodología contempla la identificación, evaluación y, en su caso, tratamiento de los riesgos operativos de la operación, así como la identificación y documentación de los controles que permiten mitigar su probabilidad de ocurrencia o impacto. Derivado de este proceso se genera la Matriz de Riesgos, el Mapa de Riesgos Institucionales y el Programa de Trabajo de Administración Integral de Riesgos (PTAR), los cuales son revisados y autorizados por las Direcciones Generales Adjuntas y por el Director General, se presentan al Comité para la Administración Integral de Riesgos, al Consejo Directivo y se informan los resultados a los responsables de las unidades implicadas. Los riesgos se distribuyen en los siguientes Macro-procesos: • Origina opera y monitorea crédito. • Origina opera y monitorea reporto. • Entendimiento del mercado, clientes y diseño de programas, productos y servicios. • Origina opera y monitorea Fomento y promoción de negocios. • Origina opera y monitorea el negocio Fiduciario. • Avalúos. • Administración de Recursos Físicos y Financieros. • Desarrollo y Administración de Infraestructura Tecnológica. 48 • • Administración de Recursos Materiales. Administración de Recursos Humanos. El proceso de gestión de riesgos operativos incluye el registro y seguimiento de Eventos de Pérdida Operativa (EPOS). Para cada EPO se identifica la causa raíz, se documentan las características, se determina el impacto para la Institución y se definen acciones correctivas. Riesgo Legal. La UAIR, con base en la información proporcionada por el área de Jurídico, analiza el estatus y evolución de los juicios, así como la contingencia y los gastos derivados de los mismos. Riesgo Tecnológico. La evaluación del riesgo tecnológico consiste en dar seguimiento al plan de trabajo para implementar las actividades para la Administración de Riesgos de Tecnologías de la Información y Comunicaciones descritas en el Manual Administrativo de Aplicación General en Materia de Tecnologías de la Información y Comunicaciones de la Seguridad de la Información (MAAGTICSI). Asimismo, se da seguimiento a la identificación de los riesgos, su impacto, probabilidad y sus controles. 1.9.2 Riesgos No Cuantificables Con base en los análisis de pérdida esperada enfocados a la Gestión del Riesgo Crediticio de la Institución, la UAIR está en condiciones de identificar posibles desviaciones en su cartera derivadas de la realización de riesgos no cuantificables o impredecibles al contar con el detalle de los indicadores a nivel crédito. Ante efectos de fenómenos climatológicos y catastróficos, la UAIR puede llevar a cabo un cruce de sus bases de datos con las áreas geográficas declaradas como zonas de afectación para identificar las operaciones comprometidas y con ello, los riesgos potenciales. Así mismo, cuenta con un modelo de riesgo catastrófico desarrollado en 2012. Otras Acciones Relevantes Desarrolladas por el Área Durante este periodo, la UAIR ha estado trabajando junto con el Despacho contratado en 2013 en el proceso de mantenimiento y actualización de la nueva metodología de calificación de cartera crediticia para ser presentada ante el regulador. Por otro lado, la UAIR desarrolló los nuevos modelos de Score para el otorgamiento de créditos de Avío y Simples y Cuenta Corriente de Primer Piso para Capital de Trabajo y comenzó con el desarrollo de modelos para Activos Fijos. 49 1.10 Fiduciario Al 30 de junio de 2014, Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, administra 3,364 negocios fiduciarios (fideicomisos y mandatos), cuyos patrimonios ascienden a 5,537.9 mdp. Asimismo, se generaron ingresos por honorarios fiduciarios por un total de 17.5 mdp en el mismo periodo. Adicionalmente, se administran 1,943 Mandatos celebrados al amparo del Programa de Apoyo para Facilitar el Acceso al Financiamiento Rural (PAFAFR). FIDEICOMISOS Y MANDATOS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Concepto Variación 2013 2014 Fideicomisos y Mandatos 3,133 3,364 231 Administrados Mandatos Administrados (PAFAFR) 1,960 1,943 (17) Patrimonio de Fideicomisos y 7,376.5 5,537.9 (1,838.6) Mandatos (mdp) Honorarios Fiduciarios Cobrados (mdp) 15.6 17.5 1.9 Fuente. Subdirección Corporativa Fiduciaria. FIDEICOMISOS Y MANDATOS ADMINISTRADOS POR COORDINACIÓN REGIONAL ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Negocios Vigentes Coordinación Variación Enero – Junio Enero – Junio Regional 2013 2014 Centro – 392 355 (37) Occidente Noroeste 214 225 11 Norte 492 529 37 Sur 1,368 1,364 (4) Sureste 651 871 220 Corporativo 16 20 4 Total 3,133 3,364 231 Fuente. Subdirección Corporativa Fiduciaria. 50 INGRESOS POR HONORARIOS FIDUCIARIOS ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Negocios Vigentes Coordinación Variación Enero – Junio Enero – Junio Regional 2013 2014 Centro – 1.8 1.5 (0.3) Occidente Noroeste 1.3 1.1 (0.2) Norte 4.1 5.3 1.2 Sur 3.7 4.4 0.7 Sureste 1.7 1.5 (0.2) Corporativo 3.0 3.7 0.7 Total en mdp 15.6 17.5 1.9 Fuente. Subdirección Corporativa Fiduciaria. Otras Acciones Relevantes Desarrolladas por el Área • En forma conjunta con la Dirección Ejecutiva de Tecnologías de la Información, se está llevando a cabo un Programa de mantenimiento y mejoras al Sistema Informático Fiduciario Institucional (SIFER-Net), dicho Programa consta de 5 Planes de los cuales 4 están finalizados y en operación. • El desarrollo del Plan correspondiente a “Inmuebles, muebles y control accionario” se ha reprogramado para iniciarse a partir del último trimestre de 2014, en virtud de que se ha dado prioridad a atender la Diversificación de Proveedores de Servicios Financieros del Fiduciario, y un proyecto de negocio que requiere de ajustes importantes en el SIFER-Net, aunado al aumento considerable del volumen de operación que se realizará con la contratación de dicho negocio, cuyas características son distintas a las que actualmente ha operado el Fiduciario. 1.11 Avalúos Durante el período comprendido de enero a junio de 2013, se generaron 2,631 avalúos de bienes otorgados en garantía de crédito. En lo que respecta a los ingresos por la prestación del servicio de avalúos del mismo período, se obtuvieron ingresos que ascienden a la cantidad de 8.7 mdp. En el período de enero a junio de 2014, se generaron 2,836 avalúos de bienes otorgados en garantía de crédito. En lo que respecta a los ingresos por la prestación del servicio de avalúos del mismo período, se obtuvieron ingresos que ascienden a la cantidad de 8.6 mdp. 51 Coordinación Regional Centro – Occidente Noroeste Norte Sur Sureste Corporativo Total AVALÚOS E INGRESOS GENERADOS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Ingresos Ingresos Avalúos Avalúos Cierre Cierre Generados Generados (mdp) (mdp) Variación Avalúos Generados Variación Ingresos (mdp) 882 2.5 745 1.7 (137) (0.8) 261 431 703 324 30 2,631 1.0 1.3 2.5 1.2 0.2 8.7 278 518 862 420 13 2,836 1.0 1.3 2.4 1.5 0.7 8.6 17 87 159 96 (17) 205 0.0 0.0 (0.1) 0.3 0.5 (0.1) Fuente. Subdirección Corporativa Fiduciaria. Notas. i). Los ingresos se expresan en millones de pesos, descontando el pago de honorarios, gastos de viaje y viáticos a peritos valuadores y devoluciones a usuarios del servicio. ii). Para los avalúos reportados en 2013 y 2014, únicamente considera aquellos avalúos atendidos con pago directo del cliente. Es importante señalar, que en base a las cifras reportadas se obtuvo un incremento en el volumen de solicitudes de avalúos generados para el período enero-junio del año 2014, con respecto al 2013; sin embargo, el ligero decremento observado en el monto de los ingresos del mismo período del 2014, con respecto al 2013; se espera compensarlo al cierre de diciembre del 2014, en virtud de que son las fechas en que se incrementa el número de servicios de avalúos ante el aumento de solicitudes de crédito. 52 2. CAPACITACIÓN Y PROMOCIÓN 2.1 Antecedentes El 14 de febrero de 2014, se publicó en el Diario Oficial de la Federación la décima modificación a las “Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural” (Reglas de Operación), las cuales facilitan el acceso y uso óptimo de los recursos crediticios, así como el desarrollo de procesos de integración económica, mediante el otorgamiento de apoyos. 2.2 Programa Integral de Formación, Consultoría para Productores e IFR (PI) Capacitación y En seguimiento a la Estrategia para la Articulación de las Políticas de Crédito, Promoción y Capacitación, y a fin de consolidar su aplicación en las Coordinaciones Regionales y Agencias de Crédito Rural, se establecieron las metas de Proyectos Estratégicos, crédito colocado asociado a éstos, así como la colocación a través de Intermediarios Financieros en base al POA y a los resultados obtenidos al cierre del ejercicio anterior, así mismo, se establecieron las metas presupuestales para el Programa. Para Proyectos Estratégicos se establece una meta anual. Las Agencias trabajan continuamente con los proyectos estratégicos, por lo que en ocasiones dan de baja proyectos que dejan de ser viables y también buscan nuevos proyectos que coadyuven al desarrollo rural y a la colocación crediticia, de ahí que los avances mensuales puedan variar en el tiempo. Estas metas se presentan en la siguiente tabla: PROGRAMA INTEGRAL DE FORMACIÓN, CAPACITACIÓN Y CONSULTORÍA PARA PRODUCTORES E IFR 2014 Crédito Asociado a Crédito Colocado Total de Proyectos Coordinación Proyectos Estratégicos a través de IFR Estratégicos Regional (mdp) (mdp) en Operación Centro-Occidente 4,017.2 2,743.9 182 Noroeste 3,109.4 3,356.2 128 Norte 6,647.5 6,279.9 179 Sur 2,296.1 3,397.0 101 Sureste 2,145.8 2,939.6 126 Total 18,216.0 18,716.6 716 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. En el período enero–junio de 2014, se han identificado 615 proyectos estratégicos, los cuales tienen una colocación de 6,469.5 mdp. 53 El avance logrado con los Proyectos Estratégicos es relevante, por ello, se espera un impacto significativo de las acciones de Financiera Nacional en el uso eficiente del crédito, así como en el desarrollo del sector rural. A continuación se detalla el avance en las metas anuales por Coordinación Regional: COORDINACIÓN REGIONAL CENTRO – OCCIDENTE ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance Variación No. Importe Dif. Dif. Avance Avance Abs. Abs. (%) (%) (mdp) No. Importe (mdp) No. Importe (mdp) 182 4,017.2 151 1,466.2 (31) - - 0 0.0 N/A 83.0 (2,551.0) N/A N/A 36.5 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. COORDINACIÓN REGIONAL NOROESTE ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance Variación No. Importe Dif. Dif. Avance Avance Abs. Abs. (%) (%) (mdp) No. Importe (mdp) No. Importe (mdp) 128 3,109.4 106 666.3 (22) - - 3 0.2 N/A 82.8 (2,443.1) N/A N/A 21.4 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. COORDINACIÓN REGIONAL NORTE ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance Variación No. Importe Dif. Dif. Avance Avance Abs. Abs. (%) (%) (mdp) No. Importe (mdp) No. Importe (mdp) 179 6,647.5 144 2,942.5 (35) - - 6 0.1 N/A 80.4 (3,705.0) N/A N/A 44.3 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 54 COORDINACIÓN REGIONAL SUR ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance Variación No. Importe Dif. Dif. Avance Avance Abs. Abs. (%) (%) (mdp) No. Importe (mdp) No. Importe (mdp) 101 2,296.1 89 661.2 (12) - - 4 0.5 N/A 88.1 (1,634.9) N/A N/A 28.8 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. COORDINACIÓN REGIONAL SURESTE ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance Variación Importe Dif. Avance Avance Abs. (%) (%) (mdp) No. No. Importe (mdp) No. Importe (mdp) Dif. Abs. 126 2,145.8 125 733.3 (1) - - 2 0.1 N/A 99.2 (1,412.5) N/A N/A 34.2 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. TOTAL NACIONAL ENERO – JUNIO 2014 Meta Acordada Concepto Proyectos Estratégicos y Crédito Asociado Apoyos Otorgados Avance No. Importe (mdp) 716 18,216.0 615 - - No. 15 Variación Importe Dif. Avance Avance Abs. (%) (%) (mdp) No. Importe (mdp) Dif. Abs. 6,469.5 (101) 0.9 N/A 85.9 (11,746.5) N/A N/A 35.5 N/A Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. En el Decreto del Presupuesto de Egresos de la Federación 2014 se programaron recursos por 62.7 mdp para este Programa, de los cuales al cierre del primer semestre se han recibido 29.5 mdp, cuyos avances se detallan en los siguientes puntos. 55 Componente de Integración y Desarrollo de Sujetos de Crédito Con base en las Reglas de Operación del Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e IFR (PI); así como los Lineamientos y Procedimientos del mismo Programa, al cierre del primer semestre, se presentaron 15 solicitudes de apoyos y servicios para este componente, beneficiando a 56 personas con una inversión por parte de Financiera Nacional de 0.9 mdp. COMPONENTE DE INTEGRACIÓN Y DESARROLLO DE SUJETOS DE CRÉDITO Enero – Junio Enero – Junio Concepto Variación 2013 2014 Número de Apoyos 75 15 (60) Productores Beneficiados 2,524 56 (2,468) Monto (mdp) 5.0 0.9 (4.1) Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Los apoyos otorgados del Programa Integral disminuyeron en un 80.0 por ciento, derivado de la modificación a las Reglas de Operación y a los Manuales de Procedimientos; en la cual se modificaron los apoyos de Capacitación y Consultoría englobándose en el apoyo de Desarrollo de ER y EIF y por lo tanto, el desconocimiento del mismo por parte de la población objetivo; la inversión por parte de Financiera Nacional, disminuyó en 82.0 por ciento con respecto al mismo periodo del año anterior, así como el número de productores beneficiados en un 97.8 por ciento. Cabe señalar que durante los primeros meses del año, se otorgaron 21 apoyos por 0.1 mdp del Apoyo de Integración de Expedientes y 1 apoyo por 0.04 del Apoyo de Equipamiento de ER, ejercidos con recursos de años anteriores. Componente de Formación de Capital Humano Sobre el apoyo para Cursos y Talleres de Capacitación en Áreas Administrativas, Técnicas y Financieras, durante el primer semestre del año, se recibieron 58 solicitudes beneficiando a 58 personas con una inversión total de 0.2 mdp. APOYO DE TALLERES DE CAPACITACIÓN Enero - Junio Enero - Junio Concepto Variación 2013 2014 Número de Apoyos 0 58 58 Productores Beneficiados 0 58 58 Monto (mdp) 2.0 0.2 (1.8) Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Al cierre del primer semestre de 2014, la Red de Prestadores de Servicios (PS) tiene 2,684 prestadores de servicios inscritos, 724 acreditados y 130 certificados. Lo anterior tomando en consideración las definiciones y criterios de clasificación de los prestadores de servicio establecidos para 2014 en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero publicadas el 14 de febrero. Sobre los PS inscritos, la Coordinación Regional Sur fue la que tuvo el mayor número de participación con el 47.3 por ciento, seguido de la Coordinación Regional Norte con 22.4 por ciento y la Coordinación Regional Sureste con 10.8 por ciento. 56 PS INSCRITOS EN LA RED DE PRESTADORES DE SERVICIOS ENERO – JUNIO 2014 Concepto Cantidad Corporativo 227 Coordinación Regional Centro-Occidente 203 Coordinación Regional Noroeste Coordinación Regional Norte Coordinación Regional Sur Coordinación Regional Sureste Total 93 601 1,271 289 2,684 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Así mismo, de los apoyos para Becas de Estudios para cursar la Maestría Tecnológica, se recibieron 7 solicitudes, mismas que beneficiaron a 7 personas con una inversión de 0.9 mdp, cabe señalar que en este monto se incluyen segundas ministraciones correspondientes a becas otorgadas durante 2013. BECAS DE ESTUDIOS PARA CURSAR LA MAESTRÍA TECNOLÓGICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero - Junio Enero - Junio Concepto Variación 2013 2014 Número de Apoyos 204 7 (197) Productores Beneficiados 204 7 (197) Monto (mdp) 3.7 0.9 (2.8) Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Respecto al proceso formativo en la Maestría Tecnológica en Prestación de Servicios Profesionales (MTPSP), en este periodo concluyeron, entre febrero y marzo del presente año, 5 grupos del módulo III y 2 grupos del módulo II de la 6ª generación. De la 7ª generación, 7 grupos terminaron el módulo I. En total, fueron 264 alumnos los que cursaron dichos módulos y concluyeron de manera positiva 195. Los módulos se impartieron en 14 sedes distintas. En Chetumal, Chihuahua, Distrito Federal, Puebla, Torreón, Oaxaca y Vicam para la 6ª generación y; Ciudad Valles, Córdoba, Cuernavaca, Hermosillo, Puebla, San Luis Potosí y Texcoco para la 7ª generación. Durante este semestre se realizaron otras actividades, las cuales se describen a continuación. a) Revisión, adecuación y firma de convenio FN-COLPOS El segundo convenio modificatorio al convenio de colaboración que se firmó en diciembre de 2013, concluyó en marzo del presente año y dio lugar a la firma de un nuevo convenio de colaboración para 2014 entre el Colegio de Postgraduados y la Financiera Nacional, el cual terminará el 31 de marzo de 2015, mismo que permitirá atender a los grupos de estudiantes de los módulos intermedios. 57 b) Ceremonia del evento de titulación de egresados de la MTPSP y MTGFDR Al respecto de la titulación, se llevó a cabo un evento de graduación el 30 de mayo de 2014. El Colegio de Postgraduados convoca a este evento a diversas instituciones sectoriales, entre las cuales Financiera Nacional figuró como auspiciante de becas de 36 estudiantes de ambas maestrías; 24 titulados de la Maestría Tecnológica en Gestión Financiera para el Desarrollo Rural y 12 titulados de la Maestría Tecnológica en Prestación de Servicios Profesionales; quienes realizaron su examen profesional entre abril de 2013 y febrero de 2014. c) Producción y divulgación de materiales de apoyo a la formación Se recibieron dos nuevas propuestas de autor para dar cauce a obras bibliográficas para su procesamiento editorial, las cuales son: “Herramientas sociales, políticas y culturales en torno al desarrollo rural sustentable” (reedición) y “Memorias de un agrónomo”. Se continuó con la promoción de la convocatoria editorial abierta en 2013, dirigida a la población objetivo y relacionada con el programa de formación. Asimismo, se llevó a cabo el proceso final de edición de una obra testimonial-audiovisual sobre historia reciente del agro mexicano en voz de sus protagonistas, lo anterior con el apoyo del Instituto Nacional de Estudios Históricos de las Revoluciones de México. Se mantiene el proceso de distribución del material didáctico entre la población objetivo en las sedes de la maestría (libros). d) Diseño de un programa de capacitación de extensionistas financieros para pequeños productores Se diseñó un programa para la capacitación de mil extensionistas, cuyo propósito es promover la transformación de pequeños productores como sujetos de crédito para el desarrollo de sus proyectos productivos, organizaciones económicas y comunidades, dicho programa se desarrollará en colaboración con SAGARPA. e) Gestión con maestrías otras instituciones educativas para el desarrollo de las Se elaboró el plan de estudios de la Maestría Tecnológica en Prestación de Servicios Profesionales, el cual fue presentado a la Coordinación General de Estudios de Posgrado de la Universidad Autónoma de Coahuila, el cual se encuentra actualmente en revisión. 2.2.1 Indicadores de Evaluación A continuación se muestra el comportamiento de los resultados obtenidos en el período enero-junio 2014 de los Indicadores de Evaluación contenidos en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural con respecto al año anterior. 58 INDICADORES DE EVALUACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Variación Concepto 2013 2014 (%) (%) (%) (Clientes nuevos consolidados por el Programa Integral / Número de clientes 0.1 (12.3) 12.4 nuevos que opera la Financiera Nacional en el año)*100 (Monto del crédito autorizado asociado a los apoyos del Programa Integral / Total 0.0 4.3 4.3 de la cartera crediticia de la Financiera Nacional)*100 (Número de opiniones favorables del 100.0 Programa Integral / Número de opiniones 97.7 (2.3) recibidas del Programa Integral)*100 (Número de prestadores de servicio certificados / Número de Prestadores de 2.5 11.3 8.8 Servicio acreditados en la Red)*100 (Total de beneficiarias mujeres / Total de 33.4 34.2 0.8 beneficiarios)*100 (Total de beneficiarios indígenas / Total de 0.0 0.0 0.0 beneficiarios)*100 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Respecto al indicador de clientes nuevos consolidados por el Programa Integral, se informa que se han identificado a más de 1,000 grupos de productores, fundamentalmente pequeños, que cuentan con proyectos económicos que los hacen sujetos de crédito potenciales y con importantes posibilidades de desarrollo. Para realizar estas posibilidades se prevé la asignación del apoyo de “Desarrollo e sujetos de crédito”. Se considera que esta asignación del apoyo aunada a las nuevas disposiciones para la atención de los clientes en materia crediticia, que dará prioridad a la atención de pequeños productores, arrojará al final del ejercicio un adecuado resultado en indicador. 2.3 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito (UPC) El objeto específico del programa es fortalecer a las Organizaciones de Productores para que promuevan, gestionen y operen el crédito de la Financiera Nacional, así como para integrar proyectos de desarrollo económico en localidades rurales, marginadas e indígenas, y para promocionar eventos que contribuyan al desarrollo rural, a través del otorgamiento de apoyos. En el Decreto del Presupuesto de Egresos de la Federación 2014, se programaron recursos a este Programa por 236.0 mdp, de los cuales al cierre del primer semestre se han recibido 160.5 para la operación del programa. 59 Así mismo, y de conformidad a los acuerdos generados en la Septuagésima Octava Sesión Extraordinaria del Comité de Operación, celebrado el pasado 2 de junio, se autorizó la transferencia de recursos por 276.0 mdp del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas al Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito. Para la transferencia de estos recursos se realizó, el día 13 de junio, un traspaso inicial correspondiente a recursos recibidos de enero a mayo, el 20 de junio lo correspondiente a dicho mes y posteriormente se realizarán mensualmente los traspasos, una vez recibidos los recursos. Durante el periodo enero-junio de 2014, se recibieron 194 solicitudes, con una inversión de 46.0 mdp. De ese total, 14 corresponden al Componente para el Fortalecimiento de las Organizaciones de Productores, en específico del apoyo para Foros, Talleres y Otros Eventos de Capacitación, del cual se dispersaron 5.0 mdp; la relación de apoyos otorgados que beneficiaron a 2,647 personas, se encuentra en el Anexo 2. Para el Componente para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero corresponden 99 solicitudes por un monto de 36.2 mdp. Corresponden al Componente para Eventos Financieros o de Desarrollo Rural 80 solicitudes con una inversión de 4.3 mdp. La relación de estos apoyos que beneficiaron a 1,484 personas, se encuentran en el Anexo 3. Finalmente, se otorgó 1 solicitud en el Componente para el Desarrollo Tecnológico en el Medio Rural, en específico del apoyo para Proyectos de Transferencia de Tecnología en el que se invirtieron 0.5 mdp. Con los apoyos del Programa al 30 de junio de 2014 fueron beneficiadas 4,762 personas. Por otro lado se informa que, correspondientes a recursos de años anteriores, se recibieron 143 solicitudes del Componente para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero, dispersando 71.3 mdp; 3 solicitudes para el apoyo para Eventos financieros que contribuyan al desarrollo rural, que dispersaron un total de 0.4 mdp, 46 solicitudes del apoyo para Foros, talleres y otros eventos de capacitación dispersando 12.1 mdp, para el Apoyo para Unidades de Promoción de Crédito se ejercieron 0.4 mdp correspondientes a 2 solicitudes, y 0.2 mdp correspondientes a 1 solicitud de Estudios de Desarrollo, todo esto benefició a 9,321 personas. 2.3.1 Indicadores de Evaluación A continuación se muestra el comportamiento de los resultados obtenidos en el período enero-junio del ejercicio 2014 de los Indicadores de Evaluación contenidos en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. 60 INDICADORES DE EVALUACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Indicador 2013 2014 Variación (%) (%) (Número de opiniones favorables en el Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito / Número de opiniones recibidas 100.0 92.3 (7.7) en el Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito)*100 (Número de apoyos otorgados del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de 89.4 11.2 Crédito / Total de Solicitudes de Apoyo 78.2 recibidas en el Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito)*100 (Total de beneficiarias mujeres / Total de 34.8 38.8 4.0 beneficiarios)*100 (Total de beneficiarios indígenas / Total de beneficiarios)*100 0.0 8.5 8.5 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 2.4 Programa para la Constitución de Garantías Líquidas (GL) Para el ejercicio de los recursos 2014, correspondientes al Programa de Garantías Líquidas, al 30 de junio se han recibido por parte de la SHCP, la cantidad de 168.5 mdp que corresponden a recursos patrimoniales del presupuesto asignado a la Financiera Nacional. Además en el mes de mayo se recibieron 11.1 mdp como complemento del “Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero”, con recursos presupuestales provenientes de la Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación “SAGARPA”; derivado del Acuerdo aprobado por el H. Consejo Directivo de la Institución, en su Sexagésima Séptima Sesión Ordinaria el pasado 4 de marzo de 2014. Con estos recursos se realizó un incremento en el mes de junio al Fondo Mutual de Garantías Líquidas por 6.4 mdp, y en la Septuagésima Octava Sesión Extraordinaria del Comité de Operación, celebrado el pasado 2 de junio se autorizó el traspaso de 4.7 mdp al Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito, para la operación del “Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero”. De conformidad a los acuerdos PRIMERO y SEGUNDO del punto III.1 generados en la Septuagésima Octava Sesión Extraordinaria del Comité de Operación, celebrado el pasado 2 de junio, se autorizó la transferencia de recursos por 347.7 mdp del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas al Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito por 276.0 mdp y, 71.7 mdp al Programa para la 61 Reducción de Costos de Acceso al Crédito. Para la transferencia de estos recursos el día 13 de junio se realizó un traspaso inicial correspondiente a los recursos recibidos de enero a mayo, el 20 de junio los del mes de junio y posteriormente se realizarán los traspasos mensualmente una vez recibidos los recursos. Al 30 de junio de 2014 se encuentran devengados 6.9 mdp, 0.5 corresponden a 2 apoyos del Componente para la Constitución de Garantías Líquidas Capitalizables y Reservas Preventivas que benefician a 49 productores y 6.4 mdp de incremento al Fondo Mutual de Garantías Líquidas para continuar garantizando crédito del Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero. Por otro lado se informa que en lo correspondiente a recursos de años anteriores, se atendieron 332 solicitudes del Apoyo a la Inversión, dispersando 65.6 mdp; 3 solicitudes para el apoyo Garantías Líquidas Capitalizables, que dispersaron un total de 1.7 mdp, y 1 solicitud del apoyo de Reducción del Saldo de Crédito dispersando 0.2 mdp, todo esto benefició a 3,969 personas. Con respecto al Fondo Mutual de Garantías Líquidas, se tiene un total asignado de 810.0 mdp, y de intereses generados se cuenta con 49.7 mdp, por lo que al cierre de junio los recursos del Fondo son de 859.7 mdp. Al mismo periodo, se encuentran constituidas garantías por 765.7 mdp. Durante este ejercicio fueron aplicados al crédito 132.5 mdp por incumplimiento de pago y se han recuperado 6.2 mdp. El avance del Fondo Mutual de Garantías Líquidas al 30 de junio de 2014, se muestra en la siguiente tabla. AVANCE DEL FONDO MUTUAL DE FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGRIPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO ENERO – JUNIO 2014 Regional Constituido Centro-Occidente 152.9 Noroeste 137.2 Norte 223.2 Sur 152.1 Sureste 83.8 Corporativo 16.5 TOTAL 765.7 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Así mismo, se realizaron incrementos al Fondo Mutual de Garantías Líquidas correspondientes al “Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero”, como sigue: en el mes de junio por 6.4 mdp y con recursos de años anteriores 1.1 mdp dando un total de 7.5 mdp en el ejercicio 2014, por lo que el total asignado es de 26.5 mdp, con estos recursos al 30 de junio se tienen constituidas garantías por 18.1 mdp y reservadas por 5.9 mdp El avance del Fondo Mutual de Garantías Líquidas, Hato Ganadero al 30 de junio de 2014, se muestra en la siguiente tabla. 62 AVANCE DEL FONDO MUTUAL DE GARANTIAS LIQUIDAS, HATO GANADERO ENERO – JUNIO 2014 Regional Constituido Reservado Centro-Occidente 5.9 0.4 Noroeste 2.5 0.3 Norte 2.3 2.2 Sur 4.5 1.0 Sureste 2.9 2.0 TOTAL 18.1 5.9 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. En lo que se refiere al Fondo de Garantías Líquidas, no se recibió ningún recurso por parte de la SHCP para el ejercicio fiscal 2014. Esto se debe a que este programa opera desde 2007 con recursos patrimoniales autorizados durante dicho ejercicio fiscal. Al 30 de junio de 2014, se tienen 219.5 mdp devengados; de los cuales, 75.9 mdp se encuentran reservados y 143.6 mdp como constituidos. Durante este ejercicio se han aplicado al crédito 2.6 mdp por incumplimiento de pago y se recuperaron 0.1 mdp. El avance del Fondo de Garantías al 30 de junio de 2014, se muestra en la siguiente tabla. AVANCE DE FONDO DE GARANTÍAS ENERO – JUNIO 2014 Regional Constituido Reservado Comprometido Total Devengado por Regional CentroOccidente 22.5 6.2 3.9 32.6 Noroeste 26.1 20.7 - 46.8 Norte 53.3 24.6 1.2 79.1 Sur 26.1 17.2 0.9 44.2 Sureste 15.6 7.2 - 22.8 TOTAL 143.6 75.9 6.0 225.5 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Para el otorgamiento de Garantías Líquidas operadas bajo el Esquema de Financiamiento a Porcicultores, no se recibieron recursos para el ejercicio 2014. Lo anterior debido a que este apoyo opera con recursos etiquetados para su uso desde 2008. Al 30 de junio de 2014 se devengaron 3.2 mdp, de los cuales 1.6 mdp se encuentran constituidos y 1.6 mdp reservados, mismos que se encuentran operados en la Coordinación Regional Centro-Occidente. Además, se tienen asignados 111.3 mdp para el Fondo Mutual Porcícola al amparo del PROFIN, con lo que se han constituido 116.1 mdp y se tienen reservados 0.9 mdp. Durante este ejercicio fueron aplicados al crédito 12.3 mdp por incumplimiento de pago y se han recuperado 1.6 mdp. 63 El avance del Fondo Mutual Porcícola al 30 de junio de 2014, se muestra en la siguiente tabla. AVANCE DEL FONDO MUTUAL PORCÍCOLA ENERO – JUNIO 2014 Regional Centro-Occidente Constituido Total Devengado por Regional Reservado 33.3 0.2 33.5 9.9 0.1 10.0 Norte 39.5 0.1 39.6 Sur 22.9 - 22.9 Sureste 10.5 0.5 11.0 TOTAL 116.1 0.9 117.0 Noroeste Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 2.4.1 Indicadores de Evaluación La siguiente tabla muestra el comportamiento de los resultados obtenidos a junio 2014 de los Indicadores de Evaluación contenidos en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. INDICADORES DE EVALUACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Variación 2013 2014 Indicador (%) (%) (%) (Crédito asociado al Programa de Garantías Líquidas / Total de crédito otorgado por la Financiera Nacional)*100 41.8 9.0 (32.8) Número de opiniones favorables en el Programa para la Constitución de Garantías Líquidas / Número de opiniones recibidas en el Programa para la Constitución de Garantías Líquidas)*100 100.0 100.0 0.0 43.1 65.1 22.0 20.7 17.5 (3.2) Número de beneficiarios nuevos en el Programa para la Constitución de Garantías Líquidas/ Número total de beneficiarios en el Programa para la Constitución de Garantías Líquidas)*100 (Total de beneficiarias mujeres / Total de beneficiarios)*100 64 Indicador (Total de beneficiarios indígenas / Total de beneficiarios)*100 Enero – Junio Enero – Junio Variación 2013 2014 (%) (%) (%) 0.5 6.8 6.3 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 2.5 Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito (RC) Para el Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito, al mes de junio de 2014, se han recibido por parte de la SHCP la cantidad de 27.7 mdp que corresponden a recursos patrimoniales del presupuesto asignado a la Financiera Nacional. Además en el mes de mayo se recibieron 38.9 mdp como complemento del “Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero”, con recursos presupuestales provenientes de la Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación “SAGARPA”, derivado del Acuerdo aprobado por el H. Consejo Directivo de la Institución, en su Sexagésima Séptima Sesión Ordinaria el pasado 4 de marzo de 2014. Adicionalmente en la Septuagésima Octava Sesión Extraordinaria del Comité de Operación, celebrado el pasado 2 de junio se autorizó el traspaso de 4.7 mdp del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas. En la Septuagésima Octava Sesión Extraordinaria del Comité de Operación, celebrado el pasado 2 de junio, se autorizó la transferencia de recursos por 71.7 mdp del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas. Para la transferencia de estos recursos el día 13 de junio se realizó un traspaso inicial correspondiente a los recursos recibidos de enero a mayo, el 20 de junio los del mes de junio y posteriormente se realizarán los traspasos mensualmente una vez recibidos los recursos. Al 30 de junio de 2014 se encuentran devengados 11.7 mdp en 154 apoyos pagados, con ello se beneficiaron a 6,794 productores. De los cuales 150 apoyos corresponden al Componente para la Disminución de Costos de Acceso al Crédito por 8.5 mdp y 4 al Componente para la Atención a Contingencias por 3.2 mdp. Por otro lado se informa que en lo correspondiente a recursos de años anteriores, se atendieron 344 solicitudes del Apoyo para la Disminución de Costos de Acceso al Crédito, dispersando 34.9 mdp; 1 solicitud del Apoyo para Trámites Legales y Administrativos, que dispersó 0.03 mdp, 132 solicitudes del Apoyo para el Pago de las Consultas a las Sociedades de Información Crediticia dispersando 2.6 mdp, 120 solicitudes del Apoyo a la Inversión por un total de 21.9 mdp y 2 solicitudes del apoyo de Apoyo Temporal para el Pago de Intereses del "Fondo Reembolsable para el Pago de Intereses" dispersando un monto de 5.1 mdp, todo esto benefició a 23,576 personas. 65 2.5.1 Indicadores de Evaluación A continuación se muestra el comportamiento de los resultados obtenidos a junio 2014 de los Indicadores de Evaluación contenidos en las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. INDICADORES DE EVALUACIÓN ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Variación Indicador 2013 2014 (%) (%) (%) (Monto total del crédito detonado con Apoyos otorgados por el programa / 13.3 10.9 (2.4) Monto total crédito detonado por la Financiera Nacional)*100 (Número de opiniones favorables del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito / Número total de 62.5 (17.5) 80.0 opiniones recibidas del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito)*100 (Número de beneficiarios nuevos en el Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito / Número total de 80.9 56.8 (24.1) Beneficiarios en el Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito)*100 (Total de beneficiarias mujeres / Total de 32.1 0.2 31.9 beneficiarios)*100 (Total de beneficiarios indígenas / Total 0.6 0.5 0.1 de beneficiario)*100 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 66 3. SITUACIÓN FINANCIERA 3.1 Análisis de la Estructura de la Posición Financiera e Indicadores Al cierre del mes de junio de 2014, los activos totales de Financiera Nacional ascendieron a 31,286.4 mdp, incrementándose 2,597.7 mdp con relación a los de junio de 2013 y superiores en 13,771.4 mdp a los recursos patrimoniales otorgados inicialmente (17,515.0 mdp). A continuación se presenta la evolución de la estructura operativa de la Financiera Nacional, conforme a lo siguiente: El saldo de disponibilidades al cierre de junio de 2014 ascendió a 5,640.9 mdp, incluye 3,427.0 mdp de cuentas productivas de alto rendimiento, de acuerdo a la estrategia de inversión para obtener una mayor rentabilidad. Las inversiones en valores como porcentaje de los activos totales, representan el 4.0 por ciento, disminuyendo en 16.6 puntos porcentuales con respecto a junio de 2013. Los reportos agrícolas presentan el 3.1 por ciento con relación a los activos totales, aumentando 0.7 puntos porcentuales en comparación con junio de 2013. El saldo de la cartera de crédito neto se ubicó en 22,826.8 mdp con una participación del 73.0 por ciento con respecto al activo total, y un incremento de 16.1 puntos porcentuales con relación a junio de 2013. El índice de morosidad (cartera vencida / cartera total) se ubicó en 3.5 por ciento y 4.7 por ciento, en junio 2014 y junio de 2013 respectivamente. El índice de cobertura (reservas para crédito / cartera vencida), alcanzó un nivel de 127.4 por ciento en junio de 2014 y de 102.2 por ciento en junio de 2013, respecto de la cartera vencida. El rubro de otras cuentas por cobrar se ubica en 61.4 mdp superior en 2.6 mdp al registrado en junio 2013, y está integrado principalmente por 39.1 mdp por los Financiamientos otorgados a funcionarios para la adquisición de automóvil para el desempeño de la función, 9.7 mdp de Deudores por intereses devengados, 67.0 mdp de anticipos y gastos de juicio y cobranza, 1.1 mdp de IVA por acreditar, 0.8 mdp de Gastos por comprobar, y por la Estimación para cuentas incobrables por (56.3) mdp. Los bienes adjudicados al cierre de junio de 2014, presentan un importe (neto) de 206.3 mdp y un incremento de 40.8 mdp con relación a junio 2013. El saldo está integrado por 200.2 mdp de inmuebles y 6.1 mdp de bienes muebles. Al cierre de junio 2014, Inmuebles, mobiliario y equipo neto; se ubica en 302.1 mdp y presenta un incremento de 0.6 mdp en relación a junio 2013. Otros activos, presenta un saldo de 10.8 mdp al cierre de junio de 2014, se integra por pagos anticipados por cuotas a CNBV por 4.3 mdp, licencias de software por 4.1 mdp, seguros de responsabilidad civil y gastos médicos mayores por 2.1 mdp y otros menores 0.3 mdp. 67 Las operaciones de préstamos bancarios y de otros organismos se ubican en 694.4 mdp y 110.8 mdp, para junio 2014 y 2013, respectivamente. Con relación a junio 2013 presenta un incremento de 583.6 mdp, debido principalmente a 500.0 mdp de NAFIN derivado del contrato de apertura de crédito por cinco años, registrado a partir de diciembre de 2013. Al 30 de junio de 2014, el saldo de otras cuentas por pagar se ubicó en 267.8 mdp aumentando 55.7 mdp con respecto a junio 2013. Dicho saldo considera 58.1 mdp de contribuciones y prestaciones por pagar; 71.5 mdp de obligaciones laborales al retiro; 95.7 mdp por depósitos por aplicar derivados de operaciones crediticias en proceso de identificación; 7.8 mdp de contingencias civiles, mercantiles y laborales; 23.4 mdp por recursos FONAGA, FEGA pendientes de aplicar; 9.7 mdp de depósitos no identificados; y 1.6 mdp de provisiones para gastos de renta y honorarios. El patrimonio al cierre de junio de 2014 alcanzó un saldo de 30,324.2 mdp, superior en 1,958.4 mdp con respecto a junio de 2013. En el siguiente cuadro se muestra el Estado de Posición Financiera al 30 de junio de 2014 y 2013. POSICIÓN FINANCIERA AL 30 DE JUNIO DE 2014 Y 2013 (Millones de pesos) 2014 ACTIVO Disponibilidades Inversiones en Valores y Reportos Reportos Agrícolas Cartera Vigente Cartera Vencida Total Cartera de Créditos Reservas para Crédito Total Cartera de Créditos (Neto) Otras Cuentas por Cobrar (Neto) Bienes Adjudicados (Neto) Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto) Otros Activos Total Activo $ $ PASIVO Y PATRIMONIO 2014 Prestamos Bancarios y Otros Organismos $ Otras Cuentas por Pagar Total Pasivo Patrimonio Contribuido Aportaciones Patrimonio Ganado Resultado de Ejercicios Anteriores Resultado Neto Total Patrimonio Total Pasivo y Patrimonio 5,640.9 $ 1,259.4 978.7 23,057.3 839.6 23,896.9 (1,070.1) 22,826.8 61.4 206.3 302.1 10.8 31,286.4 $ $ 694.4 $ 267.8 962.2 2013 5,216.2 5,905.8 702.8 16,345.6 810.5 17,156.1 (828.4) 16,327.7 58.8 165.5 301.5 10.4 28,688.7 2013 110.8 212.1 322.9 23,985.3 23,324.5 5,479.4 859.5 30,324.2 4,502.3 539.0 28,365.8 31,286.4 $ 28,688.7 Fuente. Gerencia de C ontabilidad (GC ) 68 3.2 Análisis de la Estructura del Estado de Resultados e Indicadores Para junio de 2014, los ingresos por intereses se ubicaron en 1,495.8 mdp. Se integran a continuación: por operaciones de cartera 1,327.7 mdp, inversiones en valores y reporto bursátil 51.0 mdp, reportos agrícolas 37.7 mdp, por disponibilidades 79.6 mdp y, como resultado cambiario se obtuvo (0.2) mdp. En el rubro de ingresos por intereses se obtuvieron 1,222.5 mdp al cierre de junio de 2013, los cuales se detallan de la siguiente manera: por operaciones de cartera 957.5 mdp; inversiones en valores y reporto bursátil 145.7 mdp; reportos agrícolas 41.9 mdp; por disponibilidades 77.3 mdp y, como resultado cambiario se obtuvo 0.1 mdp. Al cierre de junio de 2014 se constituyeron reservas de crédito por 48.1 mdp, inferiores en 173.3 mdp a las constituidas al cierre de junio de 2013 y representan el 3.4 por ciento con relación al resultado financiero ajustado por riesgos crediticios. El MIN (resultado financiero ajustado por riesgos crediticios / activos productivos promedios) para junio 2014 es del 9.4 por ciento y para junio 2013 es de 7.2 por ciento. Los ingresos netos por concepto de comisiones y tarifas (cobradas y pagadas) más el resultado por intermediación se ubicaron en 38.9 mdp, teniendo un decremento de 4.5 mdp con relación a los obtenidos al cierre de junio de 2013. El índice de eficiencia operativa (gastos de administración y promoción / activo total promedio) es de 3.6 por ciento para junio 2014 y junio 2013, respectivamente. Otros ingresos (gastos) presenta un importe neto de (59.5) mdp; para junio 2013 fue de 4.5 mdp. El saldo a junio 2014 se integra de la siguiente manera: Ingresos. Para el cierre de junio 2014 son 67.1 mdp: de comisiones por apertura de créditos 30.4 mdp; por aplicación de pasivos antiguos 11.9 mdp; por recuperaciones provenientes de provisiones para gastos de operación del ejercicio 2013 son 3.3 mdp; por venta de bienes adjudicados 4.2 mdp; créditos con garantías 8.0 mdp; apoyos de programas patrimoniales para el pago de buró de crédito 3.3 mdp; recuperación de garantías líquidas 2.6 mdp; por pena convencional de créditos renovados 1.7 mdp y por otros conceptos 1.7 mdp. Gastos. Son 126.6 mdp para junio de 2014: aplicación de fondos de garantías líquidas 81.6 mdp; reclamos de pasivos antiguos aplicados a resultados 2.0 mdp; rescate de garantías FIRA 9.5 mdp; estimación para cuentas incobrables 5.6 mdp; estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados 25.0 mdp; arrendamiento de equipo de transporte 1.8 mdp y, varios conceptos menores 1.1 mdp. El resultado neto al cierre de junio 2014 es de 859.5 mdp, en tanto que para junio de 2013 fue de 539.0 mdp, lo que representa un incremento de 320.5 mdp. El resultado neto al 30 de junio de 2014 representó el 57.5 por ciento con relación a los ingresos por intereses y el 44.1 por ciento para junio de 2013. 69 Las utilidades alcanzadas a junio 2014, ubicaron el ROE (utilidad neta / patrimonio promedio) en 5.8 por ciento y el ROA (utilidad neta / activo total promedio) en 5.5 por ciento, para junio 2013 el ROE se situó en 3.9 por ciento y el ROA en 3.8 por ciento. En el siguiente cuadro se muestra el Estado de Resultados. ESTADO DE RESULTADOS DEL 1º DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2014 Y 2013 (Millones de pesos) RESULTADOS 2014 Ingresos por Intereses Gastos por Intereses Margen Financiero Reservas de Crédito Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios Comisiones y Tarifas Cobradas Comisiones y Tarifas Pagadas Resultado por Intermediación Ingresos Totales de la Operación Gastos de Administrac ión y Promoción Resultado de la Operación Otros Ingresos Otros Gastos Resultado Neto $ $ 1,495.8 $ (14.7) 1,481.1 (48.1) 1,433.0 35.7 (1.0) 4.2 1,471.9 552.9 919.0 67.1 (126.6) 859.5 $ 2013 1,222.5 (2.2) 1,220.3 (221.4) 998.9 30.4 (1.2) 14.2 1,042.3 507.8 534.5 60.5 (56.0) 539.0 Fuente. Gerencia de C ontabilidad (GC ) 3.3 Situación Patrimonial y Posición del Fondo de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero El estado que guarda el patrimonio de la Financiera Nacional presenta un saldo de 30,324.2 mdp, cifra que incluye el saldo neto de los apoyos otorgados al amparo de los “Programas de Apoyo para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el desarrollo Rural”, superior en 73.1 por ciento en términos nominales a la aportación inicial hecha por el Gobierno Federal por 17,515.0 mdp. El patrimonio se integra de 6,873.6 mdp de recursos líquidos que corresponden al saldo del Fondo de la Financiera Nacional; de 22,826.8 mdp de saldo de cartera neta; de 978.7 mdp de reporto agrícola; de 302.1 mdp de activo fijo neto; 26.7 mdp de intereses devengados y valuación de inversiones; 61.4 mdp de otras cuentas por cobrar; 206.3 mdp de bienes adjudicados; 10.8 mdp de otros activos; menos 267.8 mdp de otras cuentas por pagar y, 694.4 mdp de préstamos bancarios y de otros organismos. 70 POSICIÓN DEL FONDO DE FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO, SALDO LÍQUIDO JUNIO 2014 Importe Concepto (mdp) Colocación Crediticia 2,597.1 Garantía Líquida (FIRA) 0.7 Gastos de Administración y Operación 1,005.4 Fondo de Garantías Líquidas 353.2 Fondo Mutual de Garantías Líquidas 763.2 Programa Actividades de Formación, Capacitación y 45.9 Consultoría para Productores e IFR Programa de Garantias Líquidas 19.5 Programa Constitución de Unidades de Promoción de Crédito 302.7 Programa Reducción de Costos de Acceso al Crédito 257.5 Productos 1,528.4 Total Fondo de la Financiera 6,873.6 Fuente. Gerencia de Contabilidad (GC). Por otra parte, el componente “prestable” del patrimonio se ubicó en 25,900.7 mdp, superior en un 64.6 por ciento en términos nominales respecto al patrimonio prestable inicial por 15,737.0 mdp. 3.4 Tesorería 3.4.1 Análisis de las Inversiones El Portafolio de la Financiera Nacional obtuvo rendimientos promedio mensuales que superaron consistentemente a la Tasa de Referencia (Cetes 28 días), manteniendo un diferencial favorable durante el periodo. La diversificación y plazos del portafolio permitieron adaptarse eficientemente al nuevo entorno de tasas de interés. En el periodo que nos ocupa, se cobraron y devengaron intereses y premios por un total de 98.5 mdp, equivalente a un rendimiento promedio de 5.05 por ciento, mismo que compara favorablemente con la tasa de referencia que pagó un rendimiento promedio del 3.17 por ciento, lo que implica un diferencial favorable de 1.89 puntos base en el periodo. 71 INTERESES COBRADOS Y DEVENGADOS ENERO - JUNIO 2013 Enero – Junio 2013 Concepto Intereses y Premios Saldo Promedio Tasa Cetes Diferencias Invs. en Promedio Promedio en Tasas Valores Enero 29.7 7,210.2 4.78 4.12 0.66 Febrero 26.8 7,238.6 4.77 4.21 0.56 Marzo 36.4 7,827.6 5.40 4.00 1.40 Abril 38.5 8,291.4 5.57 3.82 1.75 Mayo 31.6 8,372.9 4.39 3.73 0.66 Junio 33.6 9,231.8 4.37 3.76 0.61 196.6 8,028.8 4.88 3.94 0.94 Anual Fuente. Subdirección Corporativa de Tesorería. Concepto Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Anual INTERESES COBRADOS Y DEVENGADOS ENERO - JUNIO 2014 Enero – Junio 2014 Saldo Intereses Promedio Tasa Cetes Diferencias y Premios Invs. en Promedio Promedio en Tasas Valores 10.5 9.9 20.3 29.9 14.2 13.7 98.5 3,177.9 3,357.2 3,559.7 4,123.0 4,331.8 4,650.5 3,866.7 3.84 3.78 6.64 8.71 3.81 3.54 5.05 3.13 3.16 3.17 3.22 3.26 3.06 3.17 0.71 0.62 3.47 5.49 0.55 0.48 1.89 Fuente. Subdirección Corporativa de Tesorería. 3.4.2 Principales Variaciones y sus Causas Con relación al periodo homólogo anterior, los intereses cobrados decrecieron en 98.1 mdp, resultado de una disminución en las tasas de rendimiento en el mercado de dinero por la baja de 1.00 puntos base en la tasa Política de Referencia del Banco de México y en el promedio de inversiones del portafolio al pasar de 8,028.8 mdp a 3,866.7 mdp, derivado del incremento en la colocación crediticia. 72 Proyectos Pendientes La Dispersión y Concentración a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), con la plataforma del Banco de México, misma que sigue pendiente en tanto se tenga el acrónimo de esta Institución. Otras Acciones Relevantes Desarrolladas por el Área Se atendieron eficientemente los procesos básicos de Tesorería consistentes en Dispersión, Concentración, Inversión-Valuación, Cierre y Conciliación Operativo-Contable, dando cumplimiento a las metas establecidas en los indicadores de calidad. Se llevó a cabo la Auditoría de Seguimiento No. 02 del Sistema de Gestión de Calidad, conforme a la Norma ISO 9001:2008. Se actualizó el catálogo de firmas, derivado de los cambios en la estructura organizacional de la Financiera Nacional y nombramientos de funcionarios. Se celebró contrato con Banorte para la implantación del servicio Host to Host, el cual se encuentra en operación, estimándose migrar de la versión V2 a la V3 en los próximos meses. Se celebró contrato con Santander para la implantación del servicio Host to Host, el cual se encuentra en pruebas por el área fiduciaria. 73 4. CONSEJO DIRECTIVO Y COMITÉS 4.1 Consejo Directivo Durante el período de enero a junio de 2014, el H. Consejo Directivo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero celebró una sesión ordinaria, así como una sesión extraordinaria. SESIONES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 2 1 Extraordinarias 0 1 Total 2 2 Fuente. Dirección General Adjunta Jurídica y Fiduciaria. En este sentido es importante señalar que el día 10 de enero de 2014, se publicó en el Diario Oficial de la Federación el Decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en materia financiera y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, modificando entre otros ordenamientos legales la Ley Orgánica de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Dentro de dicha reforma, se modificó el artículo 31 de la citada Ley Orgánica, el cual contempla que el Órgano de Gobierno se reunirá en sesión ordinaria por lo menos trimestralmente. El Órgano de Gobierno de la Institución durante el primer semestre del año 2014, adoptó diversos acuerdos, dentro de los cuales se destacan los siguientes: 1. Sexagésima Séptima Sesión Ordinaria del H. Consejo Directivo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, celebrada el día 4 de marzo de 2014. • • • • • • Informe de Resultados de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Solicitud de autorización de Crédito al amparo del Producto de Crédito Prendario y del Programa de Financiamiento para la Compra de Coberturas de Precios, a favor de Centro de Acopio PROAGRO, S.P.R. de R.L. Solicitud de autorización de Crédito al amparo del Producto de Crédito en Cuenta Corriente, a favor de Industrializadora de Productos Agrícolas de la Cuenca del Papaloapan, S.A. de C.V. Solicitud de autorización de Crédito al amparo del Producto de Crédito Prendario a favor de Insumos Agrícolas Julián, S.A. de C.V. Solicitud de autorización para la Cancelación de Créditos que se encuentren con incumplimiento de pago mayor a 90 días naturales, mediante la aplicación de estimaciones preventivas. Créditos con saldo mayor al equivalente en moneda nacional a 7 mil UDI´s. Programa Anual de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios; y Programa Anual de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, de los inmuebles 74 • • • • • • • • • • • • propiedad de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, para el Ejercicio Fiscal 2014. Programa Anual de Disposición Final de los Bienes Muebles e Inmuebles propiedad de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, para el Ejercicio Fiscal 2014. Límites globales de exposición de riesgo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Modificación a los Objetivos, Lineamientos y Políticas para la Administración Integral de Riesgos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Estados Financieros de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero de octubre y noviembre de 2013 y los Dictaminados con cifras al mes de diciembre de 2013 y, presentación del informe emitido por el Comisario Público y del Dictamen de Auditoría Externa, ambos con respecto a los Estados Financieros Dictaminados de la Financiera Nacional, con cifras a diciembre de 2013 y, Situación Patrimonial y del Fondo de la Financiera Nacional al 31 de diciembre de 2013. Calendario de Sesiones Ordinarias del H. Consejo Directivo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, para el año 2014. Presupuesto autorizado para el ejercicio 2014, transferencias de recursos del Fondo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero y, Programa de Gasto de Comunicación Social. Ampliación Líquida de Recursos Fiscales hasta por 100.1 mdp, para los Programas de Reducción de Costos de Acceso al Crédito y para la Constitución de Garantías Líquidas. Informes de evaluación al cierre de diciembre de 2013 en materia de Administración de Riesgos a que hacen referencia los artículos 85 y 86 de las Disposiciones de carácter general en materia prudencial, contable y para el requerimiento de información aplicables a la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Informe sobre la exposición a los riesgos discrecionales y no discrecionales asumida por la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, correspondiente al cuarto trimestre de 2013. Reporte Anual al cierre de 2013 del Comportamiento de los Riesgos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Seguimiento al establecimiento y actualización del Sistema de Control Interno Institucional. Seguimiento a las Acciones de Mejora comprometidas en el Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI) 2013, con resultados al cuarto trimestre de 2013. Informe de Resultados de la Calificación de la Cartera Crediticia Comercial al 31 de diciembre de 2013. 2. Tercera Sesión Extraordinaria, celebrada el día 29 de abril de 2014. • • Programa Institucional 2013-2018 de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Estados Financieros de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero de enero, febrero y marzo de 2014 y Situación Patrimonial y del Fondo de la Financiera al 31 de marzo de 2014. 75 4.2 Comités 4.2.1 Comité de Operación Se informa que se han celebrado seis sesiones ordinarias y siete extraordinarias en el primer semestre de 2014. COMITÉ DE OPERACIÓN ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Sesiones 2013 Ordinarias 6 Extraordinarias 3 Total 9 Enero – Junio 2014 6 7 13 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Dentro de los principales asuntos sancionados por dicho Cuerpo Colegiado en el período que se reporta, destacan los siguientes: Solicitudes de excepción: • • • • • • • • Solicitud para autorizar excepción de tasa de interés a Corporativo Vida, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R. Solicitud de excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, para otorgar a la empresa Unión Financiera del Corredor Comercial, S.A. de C.V., SOFOM ENR, una tasa de interés del 10.206 por ciento para la apertura de crédito a favor de la Sra. Helena Friesen Guenter. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito que Asociación Local de Productores de Caña Pujiltic, A.C., continúe operando con clasificación de Cliente Preferente. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito que Mariscos Mexicanos de Yucatán, S.A. de C.V., continúe operando con clasificación de Cliente Preferente. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito que Findeca, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. continúe operando con clasificación de cliente Habitual. Solicitud para autorizar excepciones al Manual de Normas y Políticas de Crédito para los tratamientos de cartera reestructurada masiva de créditos de la línea de frijol ciclo O.I. 2013/2014, de las Agencias del Estado de Sinaloa para clientes de primer piso. Solicitud para autorizar tratamientos de reestructuración en forma masiva de 77 créditos de segundo piso de la línea de frijol del ciclo O.I. 2013/2014 de las agencias de Sinaloa. Adicionalmente, se solicita autorizar excepciones al Manual de Normas y Políticas de Crédito para estos tratamientos. Solicitud de Reestructura bajo la modalidad de un solo crédito a favor de Sun City Nut Company de México, S.A de C.V., así como solicitud de excepción para la comisión, aforos, gastos derivados de protesto de los bonos de prenda; y se autorice a la Agencia de Crédito Delicias, Chihuahua, a no solicitar el Remate de mercancías, a fin de concluir el tratamiento de cartera-reestructura. 76 • • • • • • • • • • • • • • • • Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, condiciones de cliente preferente a Intro Pacífico del Mar, S.A. de C.V. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, condiciones de cliente preferente a Abastecedora del Comercio y Abarrotes, S.A. de C.V. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, condiciones de cliente preferente a Algodones Gutiérrez, S.A. de C.V. Solicitud para autorizar por excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, tasa de interés anual fija del 10.0 por ciento a Bustamante Parra y Asociados, S.P.R. de R.I. Solicitud para otorgar a Mex Capital, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R. condiciones de cliente preferente por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito que Vendo Fácil, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R., continúe operando con clasificación de Cliente Preferente. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, gravar en tercer lugar de prelación, los inmuebles ofrecidos por Grupo Acopiador 24 de Agosto, S.A. de C.V., como garantía hipotecaria. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, la no revisión y el no registro de garantías en el Registro Único de Garantías Mobiliarias. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, condiciones de cliente preferente a Avance y Fortalecimiento Integral, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Solicitud para otorgar como plazo adicional hasta el 15 de julio de 2014 para el cumplimiento de acuerdos y para la sustitución de garantías, establecidos en el Convenio de Reestructura a favor de Merco Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Solicitud para autorizar al cliente Grupo Gusi, S. de P.R. de R.L de CV., excepción de tasa de interés del 7.15 por ciento anual fija; solicitud para autorizar por excepción para que el nivel de inventario a adquirir tenga una proporción mínima de 1.25 a 1.0 (inventario/crédito). Solicitud para autorizar al cliente Praderas Huastecas, S. de P.R. de R.L., excepción de tasa de interés del 7.15 por ciento anual fija y solicitud para autorizar por excepción para que el nivel de inventario a adquirir tenga una proporción mínima de 1.25 a 1.0 (inventario/crédito). Solicitud para autorizar al cliente Grupo Agro Industrial Arias, S.A. de C.V., excepción de tasa de interés del 9.0 por ciento anual fija, y solicitud para autorizar por excepción para que el nivel de inventario a adquirir tenga una proporción mínima de 1.25 a 1.0 (inventario/crédito). Solicitud para autorizar al cliente Rubén Garza González, excepción para que continúe operando con clasificación de cliente preferente, excepción de tasa de interés del 8.5 por ciento anual fija, y solicitud para autorizar por excepción que el nivel de inventario a adquirir tenga una proporción mínima de 1.25 a 1.0 (inventario/crédito). Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, la cancelación de $126,681.93 M.N. por concepto de pena convencional más IVA, correspondiente a créditos castigados de Consejo Estatal de Productores de Arroz en Tamaulipas, A.C. Solicitud para autorizar por excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, tasa de interés del 8.5 por ciento anual fija al cliente RA Momentos, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R. 77 • • • • • • • Solicitud para autorizar condonar pena convencional de Rancho Los Olmos, S.P.R. de R.L. de C.V. y Juan Gerardo Olmos Villarino, por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito que el endoso en garantía de los pagarés suscritos por los clientes generados por la operación de los microcréditos autorizada a AFIPYME, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R., sean sustituidos por la obligación solidaria del principal socio. Solicitud para autorizar por excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, tasa de interés del 7.5 por ciento anual fija al cliente AFIPYME, S. A. de C.V., SOFOM E.N.R. Solicitud para autorizar por excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, tasa de interés del 7.5 por ciento anual fija al cliente SAKXIM, S.A. de C.V. Solicitud para autorizar condiciones de cliente preferente a Financiera Sakxim, S.P.R. de R.L. Solicitud para autorizar por excepción a las Políticas Específicas para la Asignación de Tasas de Interés, tasa de interés del 7.5 por ciento anual fija al cliente Lavin Productores, S.P.R. de R.L. Solicitud para autorizar por excepción al Manual de Normas y Políticas de Crédito, que la Unión Agrícola Regional de Sinaloa pueda operar su línea de crédito con nivel de cobertura de garantía mínima. Solicitudes de autorización: • • • • • • • • • • • Solicitud de autorización para aplicar la “Política y Procedimiento para la aplicación de partidas antiguas de pasivo derivado de pagos recibidos no identificados y remanentes no solicitados provenientes de operaciones de crédito”. Solicitud de autorización de reestructura bajo la modalidad de un solo crédito de la empresa Fondo Creación, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Solicitud de autorización para contabilizar depósitos de Propuesta de Pago autorizada a los C.C. Macedonio Priego Moguel y Juliana Cabrera Zetina. Solicitud para emitir Opinión Favorable respecto de la solicitud de reestructura de la Empresa Interagro de las Huastecas, S.A. de C.V., así como, autorizar a la empresa excepciones al Manual de Normas y Políticas de Crédito. Solicitud de autorización para traspaso de créditos cancelados a créditos irrecuperables al Fondo Hortícola, S.A. de C.V. Solicitud de autorización para aplicar la “Política y Procedimiento para la aplicación de partidas antiguas de pasivo derivado de pagos recibidos no identificados y remanentes no solicitados provenientes de operaciones de crédito”. Solicitud del acreditado Merari Rosas Pérez de aplicación de pago con fecha 11 de marzo del 2014, realizado por la cantidad de $255,400.00 al crédito simple para la adquisición de maquinaria agrícola con garantía prendaria sin transmisión de posesión, con número de apertura 412950002950000001. Solicitud del acreditado José Anguiano Negrete para autorizar la aplicación de pago. Solicitud de autorización por excepción a la aplicación contable de pagos de Capadéhuachi, S.C. de R.L. de C.V. Solicitud de Autorización por excepción a la aplicación contable de pagos de Jesús Manuel Peraza Ruiz. Solicitud para autorizar la Reestructura bajo la modalidad de un solo crédito a favor de Rosas Nuevo Progreso, S. de S.S., así como solicitud para autorizar que 78 • • • • la comisión del 1.0 por ciento sobre el monto a reestructurar, se pague en la primera amortización. Autorización para transferir recursos entre los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. Autorización para transferir recursos entre Programas correspondientes a la Ampliación Líquida de Recursos Fiscales. Solicitud para autorizar que el cliente Unión de Crédito Industrial y Comercial de Oaxaca, S.A. de C.V. continúe operando con una tasa de excepción del 8.0 por ciento anual fija. Solicitud de aprobación de la Política Socio-Ambiental. Solicitudes de modificación: • • • • • • • • • • • Solicitud de aprobación a la modificación del anexo “A” Gobierno del Estado de Chihuahua, del Programa Especial de Financiamiento para Proyectos Productivos en los Estados. Solicitud de aprobación a la modificación del anexo “A” Gobierno del Estado de Chihuahua, del Programa Especial de Financiamiento para Proyectos Productivos en los Estados. Solicitud de aprobación a la modificación al Programa de Financiamiento para Empresas de Intermediación Financiera. Solicitud de modificación de acuerdo de autorización de Reestructura bajo la modalidad de Consolidación de Pasivos a favor de Merco Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Solicitud de aprobación a la modificación del “Programa de Apoyo Especial FINAYUDA Contingencias. Solicitud de aprobación a las modificaciones del Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero. Solicitud de Aprobación a la Modificación a las Reglas de Operación del Comité de Operación. Solicitud de Aprobación a la Modificación a las Reglas de Operación del Comité de Crédito y a las Reglas de Operación del Subcomité de Crédito de la Coordinación Regional. Solicitud de aprobación a las modificaciones del “Programa de Financiamiento para Proyectos de Mezcla de Recursos”. Solicitud de aprobación a las modificaciones del Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero. Solicitud de autorización para modificar el Manual de Avalúos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Informes: • • • Informe sobre la cancelación de 18 créditos por un importe total de $8,022,133.47 M.N., “Presentaciones Masivas”. Informe de cancelación de 1 crédito por un importe total de $16,053.45 M.N. rescate menores al equivalente en moneda nacional de 7 mil UDI´s. Informe de cancelación de 12 créditos por un importe total de $37, 659,021.95 M.N. mayores al equivalente en moneda nacional de 7 mil UDI´s. 79 • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • Informe sobre el rescate o devolución a FIRA de dos garantías pagadas por esa Institución por un importe total de $1, 462,584.75 M.N. Informe sobre la cancelación de 78 créditos en apego a la Política de cancelación mediante la aplicación de Garantías provenientes de FIRA y el complemento a través de reservas preventivas, de saldos insolutos de créditos, por un importe total de $27, 818,436.02 M.N., así como informe relativo a la aplicación de garantías provenientes del FONDO MUTUAL para la cancelación de 28 operaciones, por un total de $22, 374,046.49 M.N. Informe sobre el estatus del fondo mutual al 31 de diciembre del 2013. Informe sobre el rescate o devolución a FIRA de veintiún garantías pagadas por esa Institución, por un importe total de $4, 490,931.77 M.N. Informe sobre la aplicación de garantías provenientes del FONDO MUTUAL para la cancelación de 25 operaciones, por un importe total de $10, 865,472.30 M.N. Estatus del Fondo Mutual al 31 de enero de 2014. Informe de la situación de la cartera de crédito y reporto correspondiente al período enero-diciembre 2013. Informe de resultados relativos a la Supervisión y Seguimiento al Acreditado del Segundo Semestre de 2013. Informe sobre la cancelación de 17 créditos por un importe total de $6,733722.74 M.N. “Presentaciones Masivas”. Informe sobre la cancelación de 6 créditos por un importe total de $4,897,875.59 M.N. “Presentaciones Masivas”. Informe sobre el rescate o devolución a FIRA de dos garantías pagadas por esa Institución por un importe total de $623,825.43 M.N., así como del detalle de las penalizaciones impuestas por FIRA por un importe total de $35,087.89 M.N. Informe sobre la aplicación de garantías provenientes del FONDO MUTUTAL para la cancelación de 38 operaciones, por un importe total de $29’356,217.80 M.N. Estatus del Fondo Mutual al 28 de febrero de 2014. Informe sobre el rescate o devolución a FIRA de tres garantías pagadas por esa Institución, por un importe total de $563,956.37 M.N., así como del detalle de las penalizaciones impuestas por FIRA por un importe total de $36,862.43M.N. Informe sobre la cancelación de 41 créditos en apego a la Política de cancelación mediante la aplicación de Garantías provenientes de FIRA y el complemento a través de reservas preventivas, de saldos insolutos de créditos, por un importe total de $11’890,081.07 M.N., así como informe relativo a la aplicación de garantías provenientes del FONDO MUTUAL para la cancelación de 26 operaciones, por un total de $14’661,303.25 M.N. Informe de cancelación de 6 créditos por un importe total de $3´292,799.47 M.N. mayores al equivalente en moneda nacional de 7 mil UDI´s. Informe de la situación de la cartera de crédito y reporto al período enero-febrero de 2014. Informe sobre Apoyos de Disminución de Costos autorizados a los beneficiarios con tasa de excepción. Estatus del Fondo Mutual al 31 de marzo de 2014. Informe del seguimiento de la cartera de créditos cancelados con cifras al 28 de febrero de 2014. Informe sobre la aplicación de garantías provenientes del Fondo Mutual para la cancelación de 25 operaciones, por un importe total de $40´742,010.73 M.N. Estatus del Fondo Mutual al 30 de abril. Informe sobre Apoyos de Disminución de Costos autorizados a los beneficiarios con tasa de excepción. 80 • • • • • • Informe de la situación de la cartera de crédito y reporto correspondiente al periodo enero-abril de 2014. Informe sobre la aplicación de garantías provenientes del FONDO MUTUAL para la cancelación de 38 operaciones, por un importe total de $47´401,737.18 M.N. Informe sobre el rescate o devolución a FIRA de una garantía pagada por esa Institución, por un importe total $129,649.78 M.N., así como el detalle de una penalización impuesta por FIRA por un importe total de $5,523.77 M.N. Estatus del Fondo Mutual al 31 de mayo de 2014. Informe del seguimiento de la cartera de créditos cancelados con cifras al 30 de abril de 2014. Toma de conocimiento del Incremento del Fondo Mutual de Garantías Líquidas de la Financiera Nacional. Dentro de las acciones relevantes desarrolladas por la Secretaría del Comité de Operación, destaca el seguimiento de acuerdos adoptados en el seno del mismo, a través de la atención de las recomendaciones realizadas por sus integrantes y la coordinación con las áreas responsables de la Institución cuyas acciones, resultados y estatus se han venido informando en cada una de las sesiones ordinarias celebradas 4.2.2 Comité de Crédito En el primer semestre del ejercicio 2014 se efectuaron 24 sesiones ordinarias y 2 extraordinarias, sumando en total 26 sesiones, cifra que es similar a la reportada al cierre del primer semestre del año anterior. Sesiones Ordinarias1 Extraordinarias Total SESIONES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 6 24 19 2 25 26 1 Cabe señalar que a partir de enero de 2014 el Comité de Crédito sesiona de manera ordinaria una vez a la semana. Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. Respecto a las autorizaciones de líneas de crédito, se refleja un incremento en el monto de los créditos autorizados, ya que al cierre del mes de junio de 2014 se autorizaron 197 créditos por un monto de 5,599.2 mdp, importe que es superior en un 30.6 por ciento al del semestre homólogo anterior. Cabe señalar el aumento que se dio en el primer semestre de 2014 en el monto promedio autorizado por crédito, el cual fue de 28.4 mdp, cifra superior en 7.4 mdp respecto al monto promedio autorizado por crédito en 2013, periodo en que la cifra fue de 21.0 mdp. 81 AUTORIZACIONES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Periodo Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Número 204 197 Importe (mdp) 4,287.1 5,599.2 Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. Por Tipo de Crédito La estructura porcentual de las autorizaciones por tipo de crédito en la primera mitad de 2014, salvo el aumento de 5.7 por ciento en los créditos en Cuenta Corriente y la disminución de 5.6 por ciento en los créditos Simples, no presentó cambios importantes respecto al periodo 2013. Asimismo, se observa que el monto de las autorizaciones se concentra en los créditos en Cuenta Corriente y en los Simples al representar el 90.5 por ciento del total. Cabe resaltar que con estos productos se operan las líneas para descuento y generación de cartera, lo cual explica el significativo porcentaje que representan. A excepción de los créditos en Cuenta Corriente y Refaccionarios, todos los productos de crédito presentaron decrementos en su participación porcentual. AUTORIZACIONES POR TIPO DE CRÉDITO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Tipo de Crédito Importe Importe Número % Número % (mdp) (mdp) 532.0 40 6.8 Simple 12.4 24 381.4 11 213.2 4.5 Prendario 5.0 10 255.1 4 18.7 0.1 Avío 0.4 2 6.0 3,344.6 121 83.7 Cuenta Corriente 78.0 122 4,685.3 11 67.3 1.3 Multiciclos 1.6 14 70.8 17 111.3 3.6 Refaccionario 2.6 25 200.6 Total 204 4,287.1 100.0 197 5,599.2 100.0 Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. Es importante señalar que, en el semestre analizado, el Comité de Crédito emitió opinión favorable al Consejo Directivo respecto de 15 créditos por un monto de 1,781.1 mdp. Subcomité de Crédito En el primer semestre de 2014, los Subcomités de Crédito de las Coordinaciones Regionales reportaron en conjunto 30 sesiones ordinarias y 113 extraordinarias, lo cual representa un incremento de 4.4 por ciento en el número de sesiones con relación al mismo periodo de 2013. 82 SESIONES DEL SUBCOMITÉ DE CRÉDITO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 30 30 Ordinarias 107 137 Extraordinarias Total 113 143 Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. En lo que respecta a autorizaciones, al 30 de junio, los Subcomités de Crédito autorizaron 260 créditos que en conjunto sumaron 299.7 mdp, representando un decremento de 22.2 por ciento con respecto al mismo periodo del año anterior. Cabe señalar que, los Subcomités de Crédito de las Coordinaciones Regionales Norte y Sureste fueron los que tuvieron tasas de crecimiento positivas. La Coordinación Regional Sureste destacó por su participación al concentrar el 40.4 por ciento del monto total autorizado. Cabe señalar que, el monto promedio autorizado por crédito se incrementó respecto al periodo homólogo anterior, pasando de 1.0 mdp en 2013 a 1.2 mdp en 2014. AUTORIZACIONES POR COORDINACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Coordinación Tasa de Regional crecimiento Importe Importe Número % Número % (mdp) (mdp) Centro54 37.6 9.8 35 20.7 6.9 (44.9) Occidente 6.4 Norte 30 24.5 16 30.2 10.0 23.3 14.2 Noroeste 48 54.8 24 30.0 10.1 (45.3) 42.9 Sur 232 165.4 129 97.7 32.6 (40.9) 26.7 Sureste 36 103.1 56 121.1 40.4 17.5 Total 400 385.4 100.0 260 299.7 100.0 (22.2) Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. En lo relativo a las líneas de resolución automática, fueron autorizadas 109 que suman un importe de 525.7 mdp, importe inferior en 87.1 por ciento respecto al autorizado en 2013. LÍNEAS DE RESOLUCIÓN AUTOMÁTICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Ejercicio Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Número 130 1092 Importe (mdp) 4,066.7 525.7 2 83 de las 109 líneas autorizadas no tienen un monto programado a ejercer determinado Fuente. Secretaría del Comité de Crédito. La disminución en el monto de líneas de resolución automática autorizadas es relativa, ya que 83 de las 109 Líneas Paramétricas autorizadas durante el periodo enero-junio de 2014 fueron por montos ilimitados. 83 4.2.3 Comité de Administración Integral de Riesgos COMITÉ DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS ENERO-JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero - Junio Sesiones 2013 2014 6 6 Ordinarias 4 0 Extraordinarias Total 10 6 Fuente. Unidad para la Administración Integral de Riesgos. Se celebraron seis sesiones ordinarias durante el primer semestre de 2014. Dentro de los principales acuerdos adoptados por el Comité de Administración Integral de Riesgos (CAIR), destacan los relacionados con lo siguiente: Resultados de Auditorías/Revisiones Externas • Se dio por enterado del informe de la evaluación sobre la Administración de Riesgos correspondiente al cierre de diciembre de 2013, con fundamento en el Artículo 85 de las Disposiciones emitidas por la CNBV. • Aprobó el informe de la evaluación técnica en materia de Administración Integral de Riesgos correspondiente al cierre de diciembre de 2013, con fundamento en el Artículo 86 de las Disposiciones emitidas por la CNBV. • Aprobó el plan de trabajo para dar seguimiento a las observaciones y recomendaciones derivadas de la evaluación técnica en materia de la Administración Integral de Riesgos al cierre de Diciembre de 2013 que dictan los artículos 85 y 86 de las Disposiciones emitidas por la CNBV. • Tomó conocimiento del informe de la revisión legal a que hace referencia el Artículo 93 fracción III inciso b) de las Disposiciones emitidas por la CNBV, e instruyó a la Unidad para la Administración Integral de Riesgo para coordinar a la Dirección General de Crédito, Dirección General Adjunta de Jurídico y Fiduciario, a la Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios y demás áreas relacionadas, a establecer, presentar y dar seguimiento a un plan de trabajo para atender las recomendaciones derivadas de dicha revisión legal. Programas • Opinó favorablemente, desde una perspectiva de administración de riesgos, las modificaciones al “Programa de Financiamiento para Proyectos con Mezcla de Recursos”. • Así mismo, solicitó que dicho Programa fuera nuevamente sometido a opinión del Comité, cuando se cuente con la definición de la población que constituye a los “Pequeños Productores”, se haya constituido el Fondo de Garantías Líquidas Mutuales de Primeras Pérdidas para Pequeños Productores y se presente el acuerdo que se haya negociado con SAGARPA para la operación de sus programas de apoyo particularmente los aplicables a “Pequeños Productores” ubicados en localidades de alta y muy alta marginación o los establecidos para el Programa de Cruzada Contra el Hambre. Solicitó que a más tardar al cierre del mes de agosto se informe sobre las definiciones internas aplicables, y de los avances sobre aquéllas que, en su caso, deban ser acordadas con SAGARPA. 84 • Hizo la recomendación para dejar de operar el Programa de “Inclusión Financiera para Migrantes”, en virtud de las pérdidas observadas en los créditos otorgados al amparo de dicho Programa. Modificaciones a Metodologías y Modelos • Aprobó las siguientes modificaciones contenidas en el Manual para la Administración Integral de Riesgos: o Se incluyó en los procesos actividades relacionadas con la validación de la información que alimenta distintos modelos de riesgos. o Se agregaron los procesos para riesgos estratégicos y para el cálculo de aforos de cuentas por cobrar entregadas en garantías. o Se estandarizaron los procesos como parte de las acciones de mejora presentadas a la Secretaría de la Función Pública para fortalecer el Sistema de Control Interno. • Aprobó modificaciones a las siguientes metodologías: o Pérdida Esperada y Tarificación. o Riesgo Legal. o Riesgo de Liquidez. o Para el cálculo de los porcentajes de reserva de los fondos mutuales. • Con base en la aprobación de las modificaciones a la metodología para el cálculo de los porcentajes de reserva de los fondos mutuales, opinó favorablemente para que la cartera de 2014 se le constituyan garantías de acuerdo con los siguientes porcentajes: Portafolio Capital de Trabajo Activo Fijo Prendarios y Reportos • • % Reserva 4.5% 20.0% 2.5% Así mismo, aprobó que los nuevos porcentajes para la constitución de garantías de 4.5 por ciento para el portafolio de Capital de Trabajo y de 2.5 por ciento para el portafolio de Prendarios y Reportos sean aplicados de forma retroactiva sobre las garantías constituidas de dichos portafolios. La retroactividad no es aplicable a los siguientes rubros: o Las garantías constituidas para la cosecha 2013 del portafolio de Capital de Trabajo. o En los Programas Especiales de Acopio de Frijol y Hato Ganadero, no se liberan recursos al ser éstos Garantías Adicionales. o En los Fondos Mutuales de Economía, los Fondos de Turístico y Migrantes se mantienen sin cambios. o Para las operaciones de reporto o créditos prendarios de los destinos Maíz Amarillo, Maíz Blanco, Sorgo y Trigo Cristalino que cuentan con Aforo Especial, se mantiene sin cambios el porcentaje de garantía adicional. Autorizó el Modelo de Proyección de Colocación y de Recuperaciones de Cartera Crediticia y Reporto para la proyección de flujos de efectivo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Aprobó los Modelos de Score para otorgamiento de créditos de Avío y Simples y Cuenta Corriente de Primer Piso para Capital de Trabajo. 85 • Adicionalmente aprobó los puntos de corte para dichos modelos, en virtud de que: o Se sustituyeron los modelos en producción cuyo nivel de predicción se ha deteriorado y, o Con los puntos de corte propuestos, se mantiene el nivel de pérdida esperada que se observa con los modelos que actualmente están en producción, por lo cual no se estaría cambiando el nivel de riesgo que hoy se asume. Riesgos No Discrecionales • Se dio por enterado sobre el avance del PTAR 2013 y tomó conocimiento del PTAR 2014 y sus avances. • Tomó conocimiento de los resultados de la matriz de riesgos, de su evaluación y del mapa de riesgos estratégicos y el programa de trabajo de Administración de Riesgos • Se dio por enterado de los siguientes informes con información al cierre del trimestre: o Sobre el registro y seguimiento de los Eventos de Pérdida Operativa (EPOS). o Los avances al plan de trabajo para dar cumplimiento a la implementación de las actividades para la Administración de Riesgos de Tecnologías de la Información y Comunicación (descritas en el MAAGTICSI) para evaluación y control del riesgo tecnológico o Del informe de riesgo legal. Límites de riesgos • Acordó presentar para aprobación y autorización anual del Consejo Directivo los límites globales y específicos por tipo de riesgo. • Tomó conocimiento del Informe de desviaciones a los límites de exposición al riesgo e instruyó a la Unidad para la Administración Integral de Riesgo presentar al H. Consejo Directivo, el Informe de Desviaciones a los límites de exposición al riesgo. • Opinó favorablemente presentar para aprobación del Consejo Directivo la modificación a los límites máximos de otorgamiento de crédito y operaciones de reporto. • Como parte de la revisión trimestral, opinó favorablemente sobre los límites máximos de aceptación de certificados de depósito y bonos de prenda por almacenadora para operar reportos y créditos prendarios Otros • El CAIR tomó conocimiento y se dio por enterado del análisis de riesgos de la línea de fondeo contratada con Nacional Financiera, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo (NAFIN). • Propuso al Comité de Crédito que se retirara la suspensión de la Almacenadora BANORTE. 86 4.2.4 Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios (CAAS) Principales acuerdos del periodo Enero – Junio 2014: Sesión Fecha Acuerdo Se analizó el Informe Trimestral de octubre a diciembre de 2013, así como el acumulado correspondiente al ejercicio de 2013. Primera 27 de enero Se tiene por presentada el Acta firmada de la 12ª. ordinaria de 2014 Sesión Ordinaria de 2013. Se aprobó el Acta de la 10ª. Sesión Extraordinaria de 2013. Se autorizó la contratación para la prestación de servicios de atención médica asistencial en casos de urgencias para el personal de la Financiera Nacional, con horario matutino de 08:00 a 14:00 horas. Se autorizó la contratación para la prestación de Segunda 24 de febrero servicios de atención médica asistencial en casos de ordinaria de 2014 urgencias para el personal de la Financiera Nacional, con horario vespertino de las 14:00 a las 21:00 horas. Se tienen por aprobadas las Actas de la Primera y Segunda Sesiones Extraordinarias y Primera Sesión Ordinaria de 2014. Se analizó el Informe Trimestral de enero a abril de Cuarta 28 de abril de 2014. ordinaria 2014 Se aprobaron las Actas correspondientes a la Quinta y Sexta Sesiones Extraordinarias del ejercicio 2014. Se autorizó la contratación de: Partida 1.- Prestación del servicio de administración de personal (Outsourcing) para la Financiera Nacional de Desarrollo, Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Primera 15 de enero Partida 2.- Prestación del servicio de administración de extraordinaria de 2014 personal para la Dirección Ejecutiva de Tecnologías de la Información. Partida 3.- Prestación del servicio de administración de personal para la Dirección General Adjunta de Crédito y la Dirección Ejecutiva de Coordinación Regional. Segunda 30 de enero Se revisó el programa y presupuesto de adquisiciones, extraordinaria de 2014 arrendamientos y servicios para el ejercicio 2014. Prestación de los servicios para la defensa de los intereses de la Financiera Nacional en materia laboral. Prestación de los servicios para la defensa de los intereses de la Financiera Nacional en materia civil, Tercera 13 de febrero mercantil y administrativa. extraordinaria de 2014 Prestación de los servicios de Proveeduría de precios de productos agrícolas, fertilizantes y ganado a nivel nacional. Prestación de los servicios de Proveeduría de precios de 87 Sesión Fecha Acuerdo camarón chico, mediano y grande con o sin cabeza. Partida 1.- Prestación del servicio integral de administración de personal para la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional, que permita dar viabilidad operativa de las áreas requirentes para el desarrollo de actividades relacionadas con los programas de apoyo y servicios de la Financiera Nacional. Quinta extraordinaria 13 de marzo de 2014 Sexta extraordinaria 26 de marzo de 2014 Partida 2.- Prestación del servicio integral de administración de personal para las Direcciones Generales Adjuntas de Planeación Estratégica, Análisis Sectorial y Tecnologías de la Información; Jurídica y Fiduciaria; Promoción de Negocios y Coordinación Regional; de Administración; de Crédito; de Finanzas y Operaciones; Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna; la Unidad para la Administración Integral de Riesgos y Órgano Interno de Control - “Partida 2” - que permita dar viabilidad operativa de las áreas requirentes para el desarrollo de actividades directivas y de apoyo de la Financiera Nacional. Servicio de reproducción de documentos (impresión, fotocopiado y escaneo), para el periodo del 16 de febrero al 16 de mayo. Servicio de reproducción de documentos (impresión, fotocopiado y escaneo), para el periodo del 17 mayo al 31 de diciembre 2014. Prestación del servicio de verificación a nivel nacional de antecedentes registrales de las personas morales y de la propiedad de los bienes ofrecidos en garantía. Prestación de los servicios de Consultoría a través de una entidad de promoción (FIFONAFE). Arrendamiento integral de vehículos terrestres (26 vehículos) sin opción a compra. Se aprueba el Acta de la Segunda Sesión Ordinaria de 2014. Se tiene por presentada el Acta firmada de la Décima Sesión Extraordinaria 2013. Prestación del servicio y adquisición de vales de despensa para el personal de la Financiera Nacional. Partida 1.- Prestación del servicio integral de administración de personal para la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional, que permita dar viabilidad operativa a las áreas requirentes para el desarrollo de actividades relacionadas con los programas de apoyos y servicios. Partida 2.- Prestación del servicio integral de administración de personal para las Direcciones 88 Sesión Séptima extraordinaria Fecha 31 de marzo de 2014 Acuerdo Generales Adjuntas de Planeación Estratégica, Análisis Sectorial y Tecnologías de la Información; Jurídica y Fiduciaria; Promoción de Negocios y Coordinación Regional; de Administración; de Crédito, de Finanzas y Operaciones; para la Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna; la Unidad para la Administración Integral de Riesgos y el Órgano Interno de Control, que permita dar viabilidad operativa de las áreas requirentes para el desarrollo de actividades directivas y de apoyo. Prestación de los servicios de actualización de productos de software Microsoft y soporte premier. Prestación del servicio de gastos médicos mayores para el personal operativo. Se aprueba el Acta de la Tercera Sesión Extraordinaria de 2014. Se tienen por presentadas las Actas firmadas de la Primera y Segunda Sesiones Ordinarias y Primera y Segunda Sesiones Extraordinarias de 2014. Prestación de los servicios administrados de equipo de cómputo (arrendamiento de equipo de cómputo sin opción a compra). Prestación de los servicios integrales de tecnología para la implementación, administración y operación de un plan de recuperación en caso de desastres para los sistemas y bases de datos. Prestación del servicio administrado de comunicación IP y redes de área local (lan, local área network). Partida 1.- Servicio de Infraestructura y administración de la red nacional de voz, datos y video. Partida 2.- Servicio de cobertura de sitios MPLS (Ancho de banda). Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. COMITÉ DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Ordinarias Extraordinarias Total Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 3 5 8 3 6 9 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 89 Subcomité Revisor de Convocatorias, Bases para las Licitaciones Públicas e Invitaciones a Cuando Menos Tres Personas En las sesiones del Subcomité Revisor de Convocatorias, Bases para las Licitaciones Públicas e Invitaciones a Cuando Menos Tres Personas del primer semestre 2014, se aprobaron las convocatorias correspondientes a las siguientes contrataciones: Se celebró la Primera y Segunda Sesión Extraordinaria, sometiendo la convocatoria de la Licitación Pública Nacional Mixta para la Adjudicación del Contrato Relativo a la Prestación del Servicio Integral Especializado en Régimen de Subcontratación de Personal para la Financiera Nacional, difiriéndose en ambos casos su aprobación. Aprobación de las convocatorias para los procedimientos de Licitación Pública para las contrataciones de los servicios de: • Sexta Sesión Extraordinaria. Licitación Pública Nacional Mixta para la Adjudicación del Contrato Relativo a la Prestación del Servicio Integral Especializado en Régimen de Subcontratación de Personal para la Financiera Nacional. • Novena Sesión Extraordinaria. Licitación Pública Internacional Abierta Mixta para la Adquisición de Equipo de Administración y Mobiliario de Oficina para la Financiera Nacional. Aprobación de las convocatorias para los procedimientos de Invitación a Cuando Menos Tres Personas, para las contrataciones de los servicios de: • Tercera Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Contratación del Servicio de Mensajería en Motocicleta en el Distrito Federal y Zona Metropolitana para la Financiera Nacional. • Cuarta Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Contratación del Servicio de Alarmas y Monitoreo para los Inmuebles de la Financiera Nacional. • Quinta Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Contratación del Servicio de Mensajería y Paquetería Nacional con entrega al día siguiente e Internacional con entrega oportuna. • Sexta Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Contratación del Servicio de Monitoreo de Medios para la Financiera Nacional. • Séptima Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Contratación del Servicio de Supervisión a las Bodegas y a sus Subyacentes respecto a los Almacenes Generales de Depósito (AGD’s) con que opera la Financiera Nacional. 90 • Octava Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la Adquisición de Papelería Personalizada para la Financiera Nacional. • Novena Sesión Extraordinaria. Invitación Nacional a Cuando Menos Tres Personas Mixta para la contratación del Servicio para la Revisión de la Actualización del Estatuto Orgánico y Manual General de Organización de la Financiera Nacional y análisis normativo y de control de las principales actividades directivas. SUBCOMITÉ REVISOR DE CONVOCATORIAS, BASES PARA LAS LICITACIONES PÚBLICAS E INVITACIONES A CUANDO MENOS TRES PERSONAS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Concepto 2013 2014 Revisión de Bases de Licitación 2 7 Pública Nacional e Internacional Revisión de Bases de Invitaciones a 6 7 Cuando Menos Tres Personas 13 Total 9 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 4.2.5 Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas En el periodo que se reporta fueron celebradas 2 sesiones ordinarias de este Comité, en las que se incluyeron los siguientes asuntos: • Presentación del cuarto informe trimestral del ejercicio 2013. • El presupuesto autorizado 2014 para Obra Pública y Servicios Relacionados con las Mismas de la Financiera Nacional. • Programa de Obra Pública 2014. • Montos máximos a que alude el Artículo 43 de la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, a partir del presupuesto autorizado a la Financiera Nacional. • Presentación del primer informe trimestral del ejercicio 2014. 91 COMITÉ DE OBRAS PÚBLICAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Ordinarias Extraordinarias Total Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 1 0 1 2 0 2 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Subcomité de Revisión de Convocatorias de Licitación Pública a Invitaciones a Cuando Menos Tres Personas de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas Se presentó la Convocatoria de la Licitación Pública Nacional No. LO-006HAN002-N22014, para la Contratación y Ejecución de los Trabajos de Adecuación y Mantenimiento de 19 Inmuebles Propios de la Financiera Nacional a base a precios unitarios y tiempo determinado. SUBCOMITÉ DE REVISIÓN DE CONVOCATORIAS DE LICITACIÓN PÚBLICA A INVITACIONES A CUANDO MENOS TRES PERSONAS DE OBRAS PÚBLICAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Concepto 2013 2014 Revisión de Bases de Licitación Pública 1 1 Nacional e Internacional Revisión de Bases de Invitaciones a 0 0 Cuando Menos Tres Personas Total 1 1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 4.2.6 Comité de Bienes En las Sesiones Ordinarias realizadas durante el primer semestre del 2014, el Comité tomó conocimiento de los siguientes asuntos: • Del envío de la Reglas de Operación del mismo Comité, que fueron aprobadas en diciembre de 2013, al Órgano Interno de Control (OIC) en la Financiera Nacional, con el objetivo de obtener su visto bueno para someterlas al Comité de Mejora Regulatoria (COMERI), ratificando la autorización otorgada en la sesión anterior. • De la obtención de la opinión favorable del OIC, el dictamen favorable de calidad regulatoria del COMERI y de la respectiva publicación en la Normateca de las Reglas de Operación del Comité. 92 • Del Informe del estado que guarda el avance de los Programas Anuales de Disposición Final de Bienes del año 2014 y anteriores. • Del estado que guardan los bienes adquiridos por la Financiera Nacional, mediante dación en pago o por adjudicación judicial con motivo de las operaciones de crédito que realiza, y que se encuentran en el tramo de control de las áreas de Recursos Materiales y Jurídica respectivamente. • Del informe de seguimiento a la donación de papel y cartón de desecho o en desuso, a la CONALITEG, que al 12 de junio acumula un total de 89,752 kg (ochenta y nueve mil setecientos cincuenta y dos kilogramos) de material, en 45 (cuarenta y cinco) entregas efectivamente realizadas. COMITÉ DE BIENES ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Enero – Junio 2013 Ordinarias Extraordinarias Total Enero – Junio 2014 2 0 2 2 0 2 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 4.2.7 Comité Fiduciario y de Avalúos Sesiones ordinarias y extraordinarias celebradas: COMITÉ FIDUCIARIO Y DE AVALÚOS ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias Extraordinarias Total 3 0 3 2 2 4 Fuente. Subdirección Corporativa Fiduciaria. 4.2.8 Comité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural Se informa que se han celebrado tres sesiones ordinarias y una extraordinaria en el primer semestre de 2014. 93 COMITÉ DE CAPACITACIÓN Y ASESORÍA A PRODUCTORES Y EIF EN EL MEDIO RURAL ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 3 Extraordinarias 8 3 1 Total 4 11 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Dentro de los principales asuntos sancionados por dicho Cuerpo Colegiado en el periodo que se reporta, destacan los siguientes: Se dieron a conocer los siguientes Informes: • • • • • • • • • • • • • Informe del avance del Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales en los meses de diciembre de 2013 y enero de 2014. Informe del avance del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito en los meses de diciembre de 2013 y enero 2014. Informe del avance del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas, en los meses de diciembre 2013 y enero 2014. Informe del avance del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito en los meses de diciembre 2013 y enero 2014. Informe de Convenios celebrados por la Financiera Nacional con Organizaciones de Productores, Entidades de la Administración Pública Federal, Instituciones de Educación Superior, EIF acreditados, IFR acreditados y productores acreditados en los meses de diciembre de 2013 y enero de 2014. Informe de las Unidades de Fomento (UF) ejercidas en 2013 por la Dirección General Adjunta de Crédito. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro Occidente. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Noroeste. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Noroeste. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera, de la Coordinación Regional Sur. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera, de la Coordinación Regional Sur. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Norte. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Norte. 94 • • • • • • • • • • • • • • • • • • Informe del resultado de la supervisión de los expedientes, supervisión de campo y mesa de control de los apoyos y servicios de los Programas operados por la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sureste. Informe de apoyos internos y externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro-Occidente. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sureste. Informe del avance del Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales en los meses de febrero-marzo 2014. Informe del avance del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito en los meses de febrero-marzo 2014. Informe del avance del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas, en los meses de febrero-marzo 2014. Informe del avance del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito en los meses de febrero-marzo 2014. Informe de Convenios celebrados por la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero con Organizaciones de Productores, Entidades de la Administración Pública Federal, Instituciones de Educación Superior, EIF acreditados, IFR acreditados y productores acreditados en los meses de febrero-marzo 2014. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro Occidente. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro-Occidente. Informe de apoyos internos autorizados y/o cancelados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Norte. Informe de apoyos internos dictaminados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera, de la Coordinación Regional Sur. Informe de cancelación de apoyo externo para equipamiento e infraestructura 2013, a favor de liga CNC Morelos, A.C., por un monto total de $4’084,066.00. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Noroeste. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sureste. Informe del resultado de la supervisión de los expedientes, supervisión de campo y mesa de control de los apoyos y servicios de los Programas operados por la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Informe del avance del Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales en los meses de abril-mayo 2014. 95 • • • • • • • • • • • • • Informe del avance del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito en los meses de abril-mayo 2014. Informe del avance del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas, en los meses de abril-mayo 2014. Informe del avance del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito en los meses de abril-mayo 2014. Informe de Convenios celebrados por la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero con Organizaciones de Productores, Entidades de la Administración Pública Federal, Instituciones de Educación Superior, EIF acreditados, IFR acreditados y productores acreditados en los meses de abril-mayo 2014. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro-Occidente. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Centro-Occidente. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Noroeste. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Noroeste. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Norte. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sur. Informe de apoyos internos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sureste. Informe de apoyos externos autorizados por el Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera de la Coordinación Regional Sureste. Informe del resultado de la supervisión de los expedientes, supervisión de campo y mesa de control de los apoyos y servicios de los Programas operados por la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Otros Temas Relevantes: • • • Solicitud de otorgamiento de apoyo Constitución de Garantías Líquidas Simples con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Palmicultores del Milenio del Estado de Campeche, U.S.P.R. DE R.I. Monto:$ 2,319,807.80. Presentación y en su caso autorización de los Manuales de Procedimientos de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero para Acceder al Crédito y Fomentar la Integración Económica y Financiera para el Desarrollo Rural. Solicitud de otorgamiento de apoyo Reducción del Saldo del Crédito del contrato 518700000630000 monto: $1’403,741.46 a favor de Interagro de las Huastecas, S. A. de C.V. 96 • • • • • • • • • • • • • • • • • Solicitud de otorgamiento de apoyo Reducción del Saldo del Crédito del contrato 518700000960000, monto: $1’531,669.92 a favor de Interagro de las Huastecas S. A. de C. V. Presentación de las Reglas de Operación de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Solicitud de otorgamiento de apoyo de Disminución de Costos de Acceso al Crédito, a favor de RA Momentos, S.A. de C.V., SOFOM ENR, por un monto total de $1´406,875.00. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costos de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Ingenio el Higo, S.A. de C.V. Monto:$3’000,000.00. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Soluciones Financieras Internacionales, S.A. de C.V., SOFOM ENR. Monto: $1´093,358.79. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Soluciones Financieras Internacionales, S.A. de C.V., SOFOM ENR. Monto: $2´867,781.90. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Nogaleros del Noroeste, S.A. de C.V., SOFOM ENR. Monto: $1, 237,945.12. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: COMERCIALIZADORA DE GRANOS PATRÓN, S.A. de C.V. Monto: $ 3, 258,333.33. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costos de Acceso al Crédito, con base en la opinión favorable del subcomité, a favor de los Envases de Sinaloa, S.A. de C.V., por un monto de $1´718,888.89. Presentación del Análisis, Revisión y Elaboración de las Reglas de Operación de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional por el Despacho SIE Consultoría Integral. Presentación y en su caso autorización de 444 Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero para la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Solicitud de Aprobación a la Modificación a las Reglas de Operación del Comité de Capacitación y Asesoría a Productores y EIF en el Medio Rural. Solicitud de Aprobación a la Modificación a las Reglas de Constitución y Funcionamiento del Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural de la Coordinación Regional. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Unión de Crédito Agricultores de Cuauhtémoc, S.A. de C.V. Monto: $1, 784,253.41. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Unión de Crédito Progreso, S.A. de C.V. Monto: $2, 415,943.68. Solicitud de autorización para la integración del “Padrón de Consultores Acreditados” a Trust Management Sourcing, S.A.P.I. de C.V., para otorgar el Apoyo para el Diagnóstico Estructural del Proceso de Crédito. Presentación y en su caso autorización del Manual de Procedimientos de Operación del Programa de Fomento a la Agricultura, del Programa de Productividad y Competitividad Agroalimentaria y del Programa de Fomento Ganadero de la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación. 97 • • • • • Solicitud de autorización para la integración del “Padrón de Consultores Acreditados” a KPMG Cárdenas Dosal, S.C., para otorgar el apoyo para el Diagnóstico Estructural del Proceso de Crédito. Solicitud de Autorización al apoyo de Disminución de Costos de Acceso al Crédito a favor de Industrializadora de Productos Agrícolas de la Cuenca del Papaloapan, S.A. de C.V., por un monto de $1’775,722.23. Solicitud de otorgamiento de apoyo Disminución de Costo de Acceso al Crédito con base en la opinión favorable del Subcomité. Solicitante: Unión de Crédito Agricultores de Cuauhtémoc, S.A. de C.V. Monto: $2, 876,198.73. Solicitud de autorización para la integración del “Padrón de Consultores Acreditados” para otorgar el Apoyo para el Diagnóstico Estructural del Proceso de Crédito a AD Consultores Liniers, S.C. Presentación y en su caso autorización del Manual de Procedimientos de Operación del Programa de Fomento a la Agricultura, del Programa de Productividad y Competitividad Agroalimentaria y del Programa de Fomento Ganadero de la Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación. Dentro de las acciones relevantes desarrolladas por la Secretaría del Comité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural, destaca el seguimiento de acuerdos adoptados en el seno del mismo, a través de la atención de las recomendaciones realizadas por sus integrantes y la coordinación con las áreas responsables de la Institución cuyas acciones, resultados y estatus se han venido informando en cada una de las sesiones ordinarias celebradas. 4.2.9 Comité de Inversiones En el periodo enero-junio de 2014, se celebraron dos Sesiones Ordinarias y dos Extraordinarias; dentro de los principales acuerdos adoptados destacan los siguientes: • Tomó conocimiento sobre la situación patrimonial y del Fondo de la Financiera Nacional, incluyendo el dato correspondiente al Fondo Prestable; al tiempo que instruyó a la Dirección General Adjunta de Finanzas y Operaciones informar lo anterior al H. Consejo Directivo de Financiera Nacional. • Autorizó la continuidad del escenario “Modelo ESM” para la proyección de flujos de colocación y recuperación mensual de Cartera y Reporto para el año 2014, como base para la planeación de inversiones de la Tesorería. • El Comité de Inversiones tomó conocimiento, de las inversiones y las tasas que devengan las cuentas productivas en los Bancos, donde se encuentran depositados los Recursos Fiscales Patrimoniales, así como de las cuentas productivas donde se invierten recursos del portafolio de Inversiones de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, y del volumen promedio y tasas que devengan las cuentas eje, para depósitos derivados de la cobranza. • Autorizó la estrategia de inversión del portafolio de la Financiera Nacional y dio seguimiento al rendimiento otorgado en forma mensual y anualizada; así mismo, ratificó la estrategia para invertir la liquidez disponible en directo y en reporto con plazos máximos de 365 días, manteniendo la posición de los instrumentos a largo 98 plazo (cuponados) que actualmente se encuentran en el portafolio. Lo anterior en consistencia con el escenario que pronostica el MODELO ESM y las oportunidades que se identifiquen en el mercado. • En cada una de las sesiones, los miembros del Comité de Inversiones se dieron por enterados de las inversiones realizadas, del estado del portafolio y de los límites de concentración y riesgo de mercado aplicables al portafolio de inversión de Financiera Nacional, presentados por la Unidad para la Administración Integral de Riesgos, incluyendo el Pagaré Bancario en Directo Riesgo Contraparte 1 y 2. Adicionalmente, tomaron conocimiento de los informes y minutas del Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión. • El Comité de Inversiones opinó favorablemente para que el área de Recursos Humanos continúe con la administración del Fondo de Ahorro de los empleados y funcionarios de la Financiera Nacional a través de IXE Casa de Bolsa y autoriza que se continúe en el fondo NTEGUBI, con calificación AAA/2 personas morales no contribuyentes, 100% gubernamentales. • El Comité de Inversiones tomó conocimiento de la situación de liquidez de la Tesorería de la Financiera Nacional y de las proyecciones de flujo, tomando como base el MODELO ESM; así mismo, tomó conocimiento del Análisis Económico Financiero y sus implicaciones para el Mercado de Dinero. • El Comité de Inversiones en cada una de las sesiones tomó conocimiento del informe de actividades del Grupo de Trabajo de Análisis de Rentabilidad de la Cartera. • El Comité de Inversiones tomó conocimiento de los indicadores financieros institucionales a los que hace referencia el Anexo 11 de las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información aplicables a la Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero), emitidas por la CNBV. • El Comité de Inversiones tomó conocimiento del saldo de inversiones informado por el Fiduciario de la Financiera Nacional al 29 de abril del 2014, las que ascienden a 3,684.1 mdp, de los cuales 193.4 mdp están en IXEFIN BE, 1,959.4 mdp se encuentran en IXEFIN BM y 1,518.9 mdp están en NTEGUB I+ Fondos de Inversión administrados y distribuidos por BANORTE-IXE, más 12.4 mdp en Bancos. Toma conocimiento de los avances que se tienen a la fecha con Banco Santander y autoriza que el Área Fiduciaria una vez que se haya revisado, verificado y concluido que el nivel de servicio cumpla con lo requerido para mantener estable la operación Fiduciaria, proceda a invertir en el fondo Stergob serie B4 para diversificar los recursos administrados con Banco Santander. 99 COMITÉ DE INVERSIONES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Ordinarias Extraordinarias 2 1 2 2 Total 3 4 Fuente. Subdirección Corporativa de Tesorería. Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión Durante el primer semestre 2014, se celebraron seis sesiones ordinarias; dentro de los principales acuerdos adoptados destacan los siguientes: • En consistencia con los acuerdos del Comité de Inversiones, se acordó en cada una de sus sesiones mensuales, el nivel de liquidez y las alternativas de inversión en el mercado. • En cada sesión mensual del Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión (GTEI), se revisó el nivel de concentración autorizado en el Portafolio de la Tesorería. • El Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión tomó conocimiento de las inversiones efectuadas por la Tesorería de la Financiera Nacional, en Pagaré Bancario Grado de Riesgo 2. • El Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión tomó conocimiento de la carta propuesta por BANSEFI en donde cotiza una tasa TIIE 100.0% en una cuenta de ahorro productiva incrementando el monto máximo de inversión pasando de 700.0 mdp a 1,000.0 mdp, considerando esta inversión en Banca de Desarrollo en la parte de directo del régimen de inversión actual del portafolio de la Financiera Nacional. • El Grupo solicitó presentar al Comité de Administración Integral de Riesgos (CAIR) y al Comité de Inversiones, el modelo que se utilizará para proyectar la colocación de la Cartera Crediticia y las operaciones de Reporto Agrícola, consistente en “Modelo ESM” para su correspondiente autorización. • Se reconoció la importancia de mantener una estructura de portafolio equilibrada y diversificada en instrumentos y plazos de inversión y/o de revisión de tasas que incluya en todo momento la combinación de BONDES D, BPAS 28, BPATS 91, BONDES y/o BPAS 182, Certificados Bursátiles-Directo (Emisiones de Entidades o Instituciones del Gobierno Federal), Reporto o Directo, Cuentas Productivas con Disponibilidad y Rendimiento y Pagaré Bancario en Directo Riesgo Contraparte 1 y 2. • En base a la autorización del Comité de Inversiones, el GTEI coincidió que en cuentas productivas como grado de riesgo de contraparte 1 corto plazo y grado de riesgo 2 largo plazo, se invertirán recursos que actualmente se encuentran en el portafolio de inversiones y que corresponden al Patrimonio de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. 100 • El área Fiduciaria, presentó en cada Sesión del GTEI, una actualización del estado que guardan las inversiones del Fiduciario para conocimiento del Grupo. • En cada sesión, el GTEI revisó el comparativo de Fondos PM no contribuyentes 100% gubernamental AAA/1 y AAA/2 con el Portafolio de Inversión, el cual lo ubica en el primer lugar de los demás fondos, destacando también un rendimiento superior a la tasa promedio de Cetes 28 días. • La Unidad para la Administración Integral de Riesgos (UAIR), presentó el análisis de los efectos en la liquidez y la medición del riesgo de mercado del portafolio de Tesorería por el aumento en la tendencia de colocación crediticia estimada para 2014 y el seguimiento a las instituciones del Grado de Riesgo 1 y Grado de Riesgo 2 y la actualización mensual correspondiente (Ratings Bancarios). • El GTEI acordó que en primera instancia el área Fiduciaria deberá evaluar los factores de servicio y realizar las pruebas conducentes antes de proceder a realizar cualquier inversión con Santander, factores que incluyen la conectividad y el plan de trabajo, a fin de evitar cualquier riesgo en su futura operación. GRUPO DE TRABAJO DE ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 6 6 Extraordinarias 0 0 Total 6 6 Fuente. Subdirección Corporativa de Tesorería. Grupo de Trabajo de Análisis de Rentabilidad de Cartera De acuerdo a los seguimientos y acuerdos del Grupo de Trabajo de Análisis de Rentabilidad de la Cartera, se entregó a los miembros los siguientes informes y documentación soporte: • • • • • Indicadores Financieros, Análisis sobre la Evolución de Cartera y Proyecciones. Información Financiera por Agencias. Análisis de Asignación de los Fondos Mutuales. Informe sobre la Colocación de Cartera por Sector Específico. Análisis de Riesgo de la Cartera Crediticia. GRUPO DE TRABAJO DE ANÁLISIS DE RENTABILIDAD DE LA CARTERA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 6 Extraordinarias 0 Total 6 6 0 6 Fuente. Gerencia de Planeación Financiera. 101 4.2.10 Comité Institucional de Recursos Humanos y Desarrollo Durante el periodo que se reporta, el Comité de Recursos Humanos y Desarrollo Institucional no llevó a cabo sesión alguna. COMITÉ DE RECURSOS HUMANOS Y DESARROLLO INSTITUCIONAL ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Ordinarias 1 0 Extraordinarias Total 1 2 0 0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos. 4.2.11 Comité de Becas en el Extranjero Durante el primer semestre del 2014, se llevó a cabo la 4ta Sesión Ordinaria, en la que se actualizaron las “Bases para la integración y funcionamiento del Comité de Becas en el Extranjero” y su Reglamento, de acuerdo a la Guía para la elaboración, actualización, revisión, aprobación y publicación de documentos normativos y no normativos. COMITÉ DE BECAS EN EL EXTRANJERO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Ordinarias 0 1 Extraordinarias Total 0 0 0 1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos. 4.2.12 Comité de Ética Durante el periodo que se reporta, se llevaron a cabo dos sesiones del Comité de Ética, en los meses de marzo y junio respectivamente. Los acuerdos adoptados en dichas sesiones por ese Órgano Colegiado fueron: • Con fundamento en lo dispuesto en la Guía de contenido y estilo para documentos normativos y no normativos, aprueba la actualización de las Reglas de Operación del Comité de Ética, en la plantilla y contenido propuestos, para que éste sea sometido a consideración del Comité de Mejora Regulatoria Interna en su próxima sesión ordinaria y proceder a su difusión en la Normateca Institucional. Así mismo, 102 con fundamento en lo dispuesto en el numeral 5.1.2 de las Reglas de Operación de dicho Comité se aprueba el Programa Anual de Trabajo 2014. • Aprobación de los Indicadores de Cumplimiento al Código de Conducta y su envío a la Secretaría de la Función Pública. COMITÉ DE ÉTICA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Sesiones Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 Ordinarias 0 2 Extraordinarias Total 0 0 0 2 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos. 4.2.13 Comité Interno para el Uso Eficiente de Energía Se celebró una sesión en la que se presentó el Informe a la Comisión Nacional para el Uso Eficiente de la Energía, sobre la integración del Comité Interno para el Uso Eficiente de la Energía de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. COMITÉ INTERNO PARA EL USO EFICIENTE DE ENERGÍA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 2 1 Extraordinarias 0 0 Total 2 1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 4.2.14 Comité de Auditoría COMITÉ DE AUDITORÍA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 3 2 Extraordinarias 0 0 Total 3 2 Fuente. Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública del Órgano Interno de Control. Principales acuerdos al 30 de junio de 2014. 103 • • • • • • Que el área de Finanzas entregue, previamente a cada sesión del Comité, las cifras de los Estados Financieros de la Institución. Se comunique al Comité los casos relevantes o eventos extraordinarios que pudieran impactar en la operación de la Financiera Nacional. Se reporten los principales casos que registre la cartera vencida. Se dé seguimiento al establecimiento de las agendas de labores y se informe de avances en la incorporación a los procesos sustantivos. Se informe de las acciones penales en contra del acreditado En Confianza. Informe del avance del litigio incoado en contra de la Financiera Nacional con motivo de la negativa de otorgar el apoyo relativo al tema de agricultura protegida. ACUERDOS DEL COMITÉ DE AUDITORÍA ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Acuerdos 2013 2014 En trámite 9 8 Concluidos 9 5 Total 18 13 Fuente. Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública del Órgano Interno de Control. 4.2.15 Comité de Información El Comité de Información aprobó los Índices de Clasificación de Información Reservada de las Unidades Administrativas, correspondientes al segundo semestre de 2013, para su posterior registro a través del Sistema de Índices. Asimismo, se informó sobre el envío oportuno de los formatos IFAI FIC, que recopilan diversa información relacionada con la tramitación de las solicitudes de información, las clasificaciones de información, la capacitación, los cambios generados en la titularidad de la Unidad de Enlace o del Órgano Interno de Control, entre otros rubros, mismos que permitirán que el Instituto Federal de Acceso a la Información y Protección de Datos (IFAI) rinda su informe anual ante el H. Congreso de la Unión. Por otra parte, dicho Cuerpo Colegiado confirmó dos clasificaciones de información como reservada y confidencial, las cuales fueron sometidas a su consideración por las Unidades Administrativas competentes debidamente fundamentadas y motivadas, como respuesta final otorgada a los solicitantes de información. Se aprobó el Cuadro General de Clasificación Archivística, así como el Catálogo de Disposición Documental correspondiente al año 2014, y se instruyó que el segundo documento fuera enviado al Archivo General de la Nación para su ratificación y registro. Asimismo, tomó conocimiento del listado de Responsables del Archivo de Trámite de las Unidades Administrativas de la Institución. Tomó conocimiento de la evaluación realizada por la Unidad de Políticas de Transparencia y Cooperación Internacional de la Secretaría de la Función Pública, en materia de Información Útil o Focalizada, correspondiente al año 2013. 104 Finalmente, se dio cumplimiento en tiempo y forma a la Resolución emitida por el Pleno de Comisionados del IFAI, relacionada con un Recurso de Revisión. COMITÉ DE INFORMACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 Ordinarias 2 Extraordinarias 0 Total 2 1 3 4 Fuente. Unidad de Enlace de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. 4.2.16 Comité de Mejora Regulatoria Interna Se informa que se han celebrado dos sesiones ordinarias y una extraordinaria en el primer semestre 2014. COMITÉ DE MEJORA REGULATORIA INTERNA ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Sesiones 2013 2014 2 Ordinarias 2 0 Extraordinarias 1 2 Total 3 Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. Dentro de los principales asuntos sancionados por dicho Cuerpo Colegiado en el periodo que se reporta, destacan los siguientes: • • Presentación y en su caso, emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a la modificación autorizada al “Manual de Integración y Funcionamiento del Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero”; “Manual de Integración y Funcionamiento del Subcomité Revisor de Convocatorias a la Licitación Pública e Invitación a Cuando Menos Tres Personas, para las Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas”; “Manual de Integración y Funcionamiento del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios”; “Manual de Integración y Funcionamiento del Subcomité Revisor de Convocatorias a la Licitación Pública e Invitación a Cuando Menos Tres Personas, para las Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios”, y el “Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración de Bienes y el Manejo de Almacenes”. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a las “Reglas de Operación del Comité de Bienes”; “Políticas, Bases y Lineamientos de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero” y “Políticas, Bases y Lineamientos de Obras Públicas y Servicios relacionados con las 105 • • • • • • • • • • • Mismas de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero”. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a las “Reglas de Operación de los Comités de Actuación para Prevenir y Atender Casos de Hostigamiento y Acoso Sexual, Becas en el Extranjero y Lineamientos de Becas en el Extranjero de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero”. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a la autorización de los “Lineamientos Generales para la Solicitud de Recursos al área de Tesorería (LIN-SCT-001). Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a los Procedimientos de la Unidad para la Administración Integral de Riesgos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a la documentación de los Procedimientos autorizados de la Unidad para la Administración Integral de Riesgos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a los Manuales de Procedimientos de los Programas de Apoyo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero; que fueron publicados en la Normateca Institucional. Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a las “Reglas de Operación del Comité de Crédito” y a las “Reglas de Operación del Subcomité de Crédito de la Coordinación Regional”, que fueron publicadas en la Normateca Institucional. Presentación y en su caso emisión del Dictamen de Calidad Regulatoria a las “Reglas de Operación del Comité de Inversiones” (REG-SCT-001), “Reglas de Operación del Grupo de Trabajo de Estrategias de Inversión” (REG-SCT-002) y “Reglas de Operación del Grupo de Trabajo de Análisis Rentabilidad de Cartera” (REG-DEF-003). Presentación y en su caso emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a las Reglas de Operación del Comité de Ética. Presentación y en su caso, emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a la modificación autorizada a las “Reglas de Operación del Comité Interno para el Uso Eficiente de la Energía”. Presentación y en su caso, emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria a las modificaciones autorizadas a las “Reglas de Constitución y Funcionamiento del Comité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural” y “Reglas de Constitución y Funcionamiento del Subcomité de Capacitación y Asesoría a Productores y Empresas de Intermediación Financiera en el Medio Rural de la Coordinación Regional”. Solicitud de Aprobación a la Modificación a las “Reglas de Operación del Comité de Mejora Regulatoria Interna”, y en su caso, emisión de Dictamen de Calidad Regulatoria al citado documento normativo. Dentro de las acciones relevantes desarrolladas por la Secretaría del Comité de Mejora Regulatoria Interna, destaca el seguimiento de acuerdos adoptados en el seno del mismo, a través de la atención de las recomendaciones realizadas por sus integrantes y la coordinación con las áreas responsables de la Institución cuyas acciones, resultados y estatus se han venido informando en cada una de las sesiones celebradas. 106 4.2.17 Grupo de Trabajo para la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones En cumplimiento al Manual Administrativo de Aplicación General en las Materias de Tecnologías de la Información y Comunicaciones y de Seguridad de la Información (MAAGTICSI), el Grupo de Trabajo para la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (GTDTIC) interactúa con las diferentes áreas de la Institución, a fin de mejorar y optimizar la gestión pública de forma ordenada y dinámica. Durante el primer semestre del año en curso se han autorizado 11 casos de negocio, en 4 sesiones ordinarias, los cuales van enfocados a mejorar y agilizar los procesos sustantivos de la Institución. Los integrantes del GTDTIC participan en forma crítica y objetiva en la deliberación y sanción de los casos presentados, a fin de que aquéllos que sean aprobados, se constituyan en la mejor opción para la Entidad en su relación costo beneficio, asegurando con ello las mejores condiciones para la Financiera Nacional. GRUPO DE TRABAJO PARA LA DIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE LA INFORMACIÓN Y COMUNICACIONES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero - Junio Enero - Junio Sesiones 2013 2014* Ordinarias 4 4 Extraordinarias 0 0 Total 4 4 Fuente. Subdirección Corporativa de Reingeniería de Procesos. * Mediante Acuerdo No. GTDTIC/3ª Ord./03/21/05/2014 se formaliza el Acta de integración y forma de operación del GTDTIC, en cumplimiento al MAAGTICSI, publicado en el DOF el 08 de mayo del 2014. 107 5. CUMPLIMIENTO DE PROGRAMAS Y LEYES 5.1 Transparencia y Acceso a la Información Durante el primer semestre de 2014, se dio estricto cumplimiento a las obligaciones establecidas en la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental (LFTAIPG). La Unidad de Enlace de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero con la participación de las Unidades Administrativas de la Institución, conforme a lo establecido en el Artículo 7 de la LFTAIPG, mantuvo actualizada la información de las Fracciones del Portal de Obligaciones de Transparencia (POT). Durante este semestre se atendieron ciento nueve solicitudes de información ingresadas al Sistema “Infomex Gobierno Federal”, quedando solamente una petición en trámite; cabe mencionar que los ciudadanos solicitantes quedaron satisfechos con la información proporcionada. En la última evaluación realizada por el IFAI, en el Indicador de Obligaciones de Transparencia, correspondiente al segundo semestre de 2013, la Financiera Nacional obtuvo una calificación total de 93.6 por ciento, que comparado con la evaluación del semestre anterior se advierte una mínima disminución. A continuación se presenta la calificación otorgada por el IFAI a los diferentes apartados del Indicador de Obligaciones de Transparencia. INDICADOR DE OBLIGACIONES DE TRANSPARENCIA (ODT) Evaluación Total Avance (%) 93.6 Fecha de Cierre de Financiero1 Evaluación 31-12-13 90.2 Regulatorio Relación Otra y de Organización con la Información Toma de Interna4 Sociedad3 Relevante5 Decisiones2 100.0 89.8 100.0 100.0 1 Apartado Financiero: Se integra por la evaluación de las siguientes fracciones del Artículo 7 de la LFTAIPG, la remuneración mensual por puesto (IV), la información sobre el presupuesto asignado (IX), los resultados de las auditorías (X), la información de los programas de subsidio (XI) y a las contrataciones que se hayan celebrado (XIII). (44.0%) por la evaluación de las siguientes fracciones del Artículo 7 de la LFTAIPG, la remuneración mensual por puesto (IV), la información sobre el presupuesto asignado (IX), los resultados de las auditorías (X), la información de los programas de subsidio (XI) y a las contrataciones que se hayan celebrado (XIII) (44.0%). 2 Apartado Regulatorio y de Toma de Decisiones: Se integra por la evaluación de las siguientes fracciones del Artículo 7 de la LFTAIPG; la relativa a las concesiones, permisos o autorizaciones (XII), el marco normativo aplicable (XIV), las metas y objetivos de las unidades administrativas (VI) y la relativa a los informes que genere el sujeto obligado (XV) (22.0%). 3 Apartado de Relación con la Sociedad: Se integra por la evaluación de las siguientes fracciones del Artículo 7 de la LFTAIPG: el directorio de servidores públicos (III), la información relativa a la unidad de enlace (V), los servicios que ofrece la dependencia o entidad (VII), los trámites, requisitos y formatos (VIII) y en su caso, los mecanismos de participación ciudadana (XVI) (20.0%). 4 Apartado sobre la Organización Interna: Se integra por la evaluación de las siguientes fracciones del Artículo 7 de la LFTAIPG; la relativa a la estructura orgánica (I) y a las facultades de las unidades administrativas (II) (7.0%). 5 Apartado sobre Información Relevante: Se integra por la evaluación de la fracción XVII del Artículo 7 de la LFTAIPG. (7.0%). 108 Por lo que respecta al acceso a la información, se proporciona en forma directa orientación y se otorgan facilidades a los ciudadanos para ingresar al Sistema “Infomex Gobierno Federal”. La calificación total obtenida en este indicador correspondiente al segundo semestre de 2013 fue de 10, que en relación con el semestre anterior se sigue manteniendo la máxima calificación para este rubro, conforme lo muestra el cuadro siguiente del IFAI. INDICADOR DE ATENCIÓN PRESTADA POR LA UNIDAD DE ENLACE (AUE) Infraestructura de la Unidad Atención al Total de Enlace Solicitante 10 10 10 Fuente. Unidad de Enlace de la de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. INDICADOR DE RESPUESTA A SOLICITUDES DE INFORMACIÓN (RSI) Total Consistencia Compleción Confiabilidad Oportunidad 100 100 100 100 100 Fuente. Unidad de Enlace de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. 5.1.1 Clasificación de Solicitudes de Información CLASIFICACIÓN DE SOLICITUDES DE INFORMACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Solicitudes 2013 2014 No son competencia de la Unidad 5 1 de Enlace Desechadas por falta de 6 5 respuesta del ciudadano Negativas por ser reservada o 0 2 confidencial Atendidas en tiempo y forma 50 99 Total 60 108* Fuente. Sistema de Solicitudes de Información (SISI) del Instituto Federal de Acceso a la Información y Protección de Datos “IFAI”. *Nota. Se aclara que solamente queda una solicitud en trámite, de un total de 109 solicitudes ingresadas en el primer semestre de 2014. 5.2 Cumplimiento al Programa Nacional de Desarrollo y Programa Sectorial Al cierre del primer semestre se ha concluido la alineación y vinculación de las metas, objetivos, estrategias y líneas de acción contenidas en el Plan Nacional de Desarrollo 2013-2018 con el Plan Institucional de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, 109 Rural, Forestal y Pesquero incluyendo las estrategias transversales: Democratizar la productividad y Perspectiva de Género. El 30 de abril del año en curso, se publicó en el Diario Oficial de la Federación, el Programa Institucional 2013-2018. La elaboración del Programa Institucional se realizó en alineación al Programa Nacional de Desarrollo 2013-2018 y al Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo 20132018, de acuerdo a lo dispuesto en los artículos 22, 24, 28 y 29 de la Ley de Planeación y artículos 47, 48, 49 y 59, fracción II de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales. Se inició formalmente la implementación del Programa Institucional, incorporando las estrategias y líneas de acción establecidas en el mismo, a la operación de las distintas unidades administrativas de la Entidad, de acuerdo a su área de competencia. En cumplimiento a los objetivos contenidos en el Plan Nacional de Desarrollo, la Financiera Nacional, registra los siguientes resultados: Durante el periodo de enero a junio de 2014, se han otorgado créditos por 16,977.2 mdp destinados a financiar actividades desarrolladas en el medio rural. En el mismo periodo, se canalizaron recursos de manera indirecta por un monto de 7,630.6 mdp. De esta colocación, el 80.8 por ciento (6,167.4 mdp) corresponde a 191 intermediarios formales, en tanto que el 19.2 por ciento restante se canalizó a través de 147 dispersores informales con un monto de 1,463.3 mdp. Con estos recursos fue posible beneficiar a más de 21,806 productores rurales, distribuidos en más de 1,210 municipios en el territorio nacional. Esta colocación se realizó a través de 9,524 clientes, de los cuales 338 corresponden a empresas de intermediación financiera que trabajan con la Institución. Por actividad financiada, el 70.7 por ciento del total de la colocación del periodo se destinó a proyectos agropecuarios, el 3.9 por ciento a proyectos industriales, que incluyen la agroindustria y el resto a otros sectores que tienen vinculación directa y contribuyen con el desarrollo del medio rural. Para apoyar la capitalización del sector rural, el financiamiento destinado a inversión en activos, como invernaderos, sistemas de riego, adquisición de maquinaria y equipo, entre otros, se ubicó en el periodo que se reporta, en 2,562.6 mdp, representando el 15.1 por ciento de la colocación total de la Institución. Este tipo de créditos, destinados a financiar activos fijos, permiten aumentar en mayor medida la productividad del trabajo de los productores. Con el propósito de ampliar la disponibilidad de crédito para aquellos agentes productivos que participan en sectores prioritarios, como la agricultura, la minería y el turismo, se ha incentivado la participación de nuevas empresas de intermediación financiera. 110 5.3 Decreto que establece las Medidas para el Uso Eficiente, Transparente y Eficaz de los Recursos Público, y las Acciones de Disciplina Presupuestaria en el Ejercicio del Gasto Público, así como para la Modernización de la A.P.F. Durante el periodo que se reporta no ha disminuido el presupuesto regularizable de servicios personales. 5.4 Cadenas Productivas (NAFIN) A fin de dar cumplimiento al Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera, se ha realizado el registro oportuno de todos los documentos generados respecto del pago a proveedores, tramitándose con toda celeridad las solicitudes que en tal sentido se han presentado. CUADRO COMPARATIVO DEL NÚMERO DE DOCUMENTOS Y SU IMPORTE, PUBLICADOS DENTRO DEL PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS DE NACIONAL FINANCIERA ENERO A JUNIO DE 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Concepto 2013 2014 Número Documentos Publicados 1,034 1,060 318.0 Importe Documentos Publicados (mdp) 201.2 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 111 6. ESTRUCTURA Y ADMINISTRACIÓN 6.1 Estructura Organizacional En el transcurso del primer semestre del 2014, mediante oficio No. 307-A.-0119 de fecha 21 de enero de 2014, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público autorizó la contratación de hasta 19 plazas de carácter eventual por el periodo del 1 de enero al 31 de diciembre de 2014. Por lo anterior, la estructura de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, al inicio del mes de enero cuenta con 1,154 plazas de estructura y 19 plazas eventuales. 6.1.1 Relaciones Laborales En apego al marco general de actuación para llevar a cabo las negociaciones contractuales con el Sindicato Nacional de Trabajadores de la Industria de Fideicomisos, Casas de Cambio, Casas de Bolsa, Aseguradoras, Uniones de Crédito, Hipotecarias, Administradoras de Fondos de Retiro, Arrendadoras, Almacenadoras, Empresas de Factoraje, Afianzadoras, Autofinanciadoras, Cajas de Ahorro, Bancos, Instituciones de Banca Múltiple, Instituciones Financieras, Sociedades Financieras, Empresas Prestadoras de Servicios Laborales del Sector Financiero y Organismos Descentralizados de la Administración Pública Federal (SINTASEFIN), se tiene previsto negociar la revisión salarial 2014, durante el próximo mes de agosto. Es importante señalar que, para el personal operativo de la Administración Pública Federal con tabulador de curva salarial del sector central, la SHCP autorizó un incremento del 3.5% ponderado, retroactivo al 1 de enero de 2014. 6.1.2 Capacitación La Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos lleva a cabo anualmente la Detección de Necesidades de Capacitación (DNC) de todas las áreas, con base en la cual elabora el Programa Anual de Capacitación (PAC). Considerando los requerimientos contenidos en este programa y observando las restricciones presupuestales, se implementan acciones de capacitación que estén alineadas a la DNC y al PAC. 112 Coordinación Regional Corporativo CentroOccidente Noroeste Norte Sur Sureste Total CAPACITACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 No. de Horas de No. de Horas de Participantes capacitación Participantes capacitación 116 2,686 1,225 60 19 564 7 1 20 6 169 155 50 204 2 24 594 174 4,246 3 2 4 226 184 919 360 8 2,746 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos. En cumplimiento al Programa Anual de Capacitación y con la finalidad de proporcionar a los empleados herramientas que permitan mejorar el desempeño de sus funciones, se desarrollaron diferentes programas de capacitación; algunos cursos impartidos son: • • • • • • • • • • • • Carácter y personalidad, herramientas para lograr un cambio de vida. Cumplimiento de disposiciones de carácter general emitidas por las autoridades Hacendarias en materia de prevención de lavado de dinero. Perspectivas económicas 2014 "Las Reformas Estructurales. Agricultural Outlook Fórum. 77 Convención Bancaria. Bootcamp: Estrategias de Innovación y Competencias Directivas. Solución de no conformidades y acciones correctivas a un Sistema de Gestión de la Calidad ISO 9001:2008. Auditores Internos en la Norma ISO 9001:2008. Requerimientos de la Norma ISO 9001:2008. Gestión Estratégica de Recursos Humanos por Competencias. Credit Scorecard Development and Implementation. Administración de Recursos Humanos por Competencias. Adicionalmente, se continúa brindando apoyo a través del programa de becas para la formación profesional en Licenciaturas y Especialidades. 6.1.3 Contratación de Servicios Profesionales por Honorarios Durante el periodo que se reporta, no se contrató servicio alguno con cargo a la partida 12101 “Honorarios”. 113 6.1.4 Servicio Social El programa de Servicio Social y Prácticas Profesionales tiene como objetivo principal promover el desarrollo de habilidades, actitudes y aptitudes en los prestadores de servicio, a través de su incorporación a los procesos de la Financiera Nacional. Se cuenta con programas que permiten el ingreso de alumnos a la Institución, permitiendo que alumnos de carreras técnicas y estudiantes de los últimos semestres de licenciatura presten sus servicios de manera parcial, teniendo convenio con diferentes Universidades tanto públicas como privadas, con el fin de poder captar a los mejores talentos, algunas de ellas son las siguientes: • • • • • • • Instituto Politécnico Nacional (IPN). Universidad Tecnológica de México (UNITEC). Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Universidad Autónoma Metropolitana (UAM). Universidad la Salle (ULSA). Universidad Insurgentes. Universidad del Valle de México (UVM). Se otorga un apoyo económico a los prestadores de servicio de acuerdo a su desempeño, y si existe alguna vacante disponible, se incorporan de tiempo completo a la Institución. Coordinación Regional Corporativo Noroeste Norte Centro-Occidente Sur Sureste Total SERVICIO SOCIAL ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 No. de Prestadores de Servicio Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 43 37 16 14 23 13 10 15 24 19 16 14 132 112 Diferencia -6 -2 -10 5 -5 -2 -20 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Humanos. Nota. El cálculo se realizó con base en el número de ingresos de prestadores de servicio social y prácticas profesionales. Durante el primer semestre de 2014, la Financiera Nacional recibió un total de 112 prestadores de servicio social y prácticas profesionales, tanto en las oficinas corporativas, como en las 5 Coordinaciones Regionales. 114 6.2 Jurídico 6.2.1 Jurídico Contencioso Juicios Laborales por Sustitución Patronal Al 30 de junio de 2014, se reportan un total de 340 demandas iniciadas en contra de la Entidad, de las cuales 174 se encuentran en trámite y 166 han sido concluidas de manera favorable para la Financiera Nacional. Los juicios que han sido admitidos a trámite en el Tribunal Federal de Conciliación y Arbitraje, fueron presentados por ex-trabajadores, pensionados y/o jubilados del Sistema BANRURAL (en liquidación), mediante los cuales se reclama la sustitución patronal de la Financiera Nacional, así como la continuidad en las prestaciones laborales que otorgaba dicha Institución. JUICIOS EN MATERIA LABORAL ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Concepto Juicios Interpuestos en Contra de Financiera Nacional Juicios Reportados Juicios Concluidos a Favor de Financiera Nacional Juicios Concluidos en Contra de Financiera Nacional Juicios Totales Concluidos a Favor Juicios en Trámite Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 4 5 334 340 14 17 0 0 140 166 194 174 Efectividad en Avance la Defensa (%) Implementada (%) 100.0 15.7 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica y Contenciosa. Juicios Laborales por Despido Injustificado Al 30 de junio de 2014 se reportan 81 juicios totales interpuestos por 88 actores por supuesto despido injustificado en contra de la Financiera Nacional, de los cuales 20 asuntos se encuentran en trámite correspondientes a 15 ex-trabajadores de empresas ajenas a la Institución y 5 que sí laboraron en la Financiera Nacional. Es importante considerar que la conclusión de 67 asuntos laborales ha sido en términos convenientes a Financiera Nacional, ya que se ha logrado negociar la culminación de los juicios mediante pláticas conciliatorias realizadas en audiencias ante la autoridad laboral, de las cuales han derivado convenios de terminación de juicio que permiten concluir los asuntos sin necesidad de gastos adicionales. 115 JUICIOS POR DESPIDO INJUSTIFICADO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Concepto Efectividad en Enero – Junio Avance la Defensa 2014 (%) Implementada (%) Enero – Junio 2013 Juicios Interpuestos en Contra de Financiera Nacional Juicios Reportados Juicios Concluidos a Favor de Financiera Nacional Juicios Concluidos en Contra de Financiera Nacional Juicios Concluidos por Negociación Juicios Concluidos por Laudo Juicios Totales a Favor Juicios Totales Concluidos Juicios en Trámite 4 2 76 81 0 1 0 0 0 1 0 0 62 66 63 67 23 20 100.0 100.0 6.0 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica y Contenciosa. Asuntos Penales Se han presentado 118 denuncias a nivel nacional, de las cuales 54 se encuentran en etapa de investigación e integración ministerial, se reportan 77 consignaciones y 34 se reportan concluidas. Adicionalmente, se reporta una recuperación en 4 asuntos penales y 23 procesos penales iniciados de los cuales han concluido 10 con sentencias condenatorias. ASUNTOS PENALES ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Concepto Enero – Junio 2013 Denuncias Presentadas por Financiera Nacional Denuncias Totales Denuncias en Integración Ministerial Denuncias Totales en Integración Ministerial Denuncias Consignadas Denuncias Concluidas por Acumulación Total de Asuntos Concluidos Procesos Penales Totales Enero – Junio 2014 7 4 109 7 118 4 45 54 76 26 22 77 34 23 Avance (%) 14.0 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica y Contenciosa. 116 Juicios Fiscales Al 30 de junio de 2014, se tienen 14 juicios de nulidad en trámite, promovidos en contra de la Financiera nacional, radicados en la Sala Regional del Noroeste III del Tribunal Federal de Justicia Fiscal y Administrativa, por la “negativa ficta” de no otorgar apoyos que se derivan de un programa de la SAGARPA denominado “Componente de Agricultura Protegida”, de los cuales ya se han obtenido 9 resoluciones favorables, de las cuales 4 ya causaron estado. JUICIOS EN MATERIA FISCAL ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Concepto Enero – Junio 2013 Juicios Iniciados por Financiera Nacional Juicios Admitidos a Trámite Juicios Acumulados Juicios Concluidos Juicios Concluidos a Favor de Financiera Nacional Juicios Totales en Trámite Juicios Concluidos en Contra de Financiera Nacional Juicios Totales Enero – Junio 2014 0 0 14 0 0 14 0 0 0 9 14 14 0 0 14 14 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica y Contenciosa. Juicios de Amparo Al 30 de junio de 2014 no se reportan juicios de amparo en trámite relacionados con la publicación de la Ley Orgánica de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, y la disolución y liquidación de las instituciones integrantes del Sistema BANRURAL. Asimismo, se tienen tres juicios de amparo en materia administrativa en trámite, en que señalan como actos reclamados la inconstitucionalidad de unas resoluciones presidenciales de los años cincuenta, relativas a la expropiación de unos terrenos. JUICIOS DE AMPARO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Concepto 2013 Juicios Interpuestos en Contra de 0 Financiera Nacional Juicios Reportados 3 Quejosos 3 Juicios Concluidos a Favor de 0 Financiera Nacional Juicios Concluidos en Contra de 0 Financiera Nacional Enero – Junio 2014 0 3 3 0 0 117 Concepto Enero – Junio 2013 Juicios en Trámite Quejosos Enero – Junio 2014 3 3 3 3 Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica Contenciosa. 6.2.2 Validación de Contratos y Convenios Durante el primer semestre del ejercicio 2014, en materia de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios; se validaron jurídicamente 55 Contratos, así como 7 convenios modificatorios relacionados con la misma materia, es decir 13 Contratos más que el primer semestre del ejercicio 2013. Por otra parte, en el periodo que se informa, se validaron 19 Contratos de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, mientras que en el mismo periodo del ejercicio 2013, no se validó ningún contrato de obra pública. Por lo que respecta a Convenios de Colaboración, Coordinación y Concertación, se informa que, en comparación con el primer semestre del ejercicio 2013, en el cual se validaron 101 Convenios, durante el primer semestre del ejercicio 2014, se validaron en total 91 Convenios, de los que corresponden 15 a Convenios de Colaboración, 1 a Convenio de Coordinación y 75 a Convenios de Concertación; ahora, en cuanto a modificaciones a dichos Convenios, en este primer semestre del ejercicio de 2014, se validaron 4 Modificaciones; Asimismo, en el primer semestre del ejercicio 2014 se validaron 2 Anexos Técnicos al Contrato Marco de Colaboración celebrado con la SAGARPA. Durante el periodo que se informa, se validaron 13 Modelos de Convenios de Concertación y Colaboración, a diferencia de los 4 Modelos validados durante el primer semestre del ejercicio 2013. Referente a los Contratos de Prestación de Servicios Bancarios, en el primer semestre del ejercicio 2013 se validaron 4 Contratos bajo este concepto, por lo que respecta al primer semestre del ejercicio 2014, se validaron 39 Contratos bajo esta modalidad, dicho incremento deriva principalmente por el cambio de denominación de la entidad. Asimismo se informa que, durante este periodo se validaron 6 Convenios de Confidencialidad, es decir, en el periodo que se informa, se validaron 2 Convenios de confidencialidad más que los validados durante el periodo del ejercicio 2013. En materia fiduciaria, en el primer semestre del ejercicio 2013, se validaron 3 Contratos de Fideicomiso y/o Mandato, y 1 Modelo de Contrato de Fideicomiso y/o Mandato; mientras que en el primer semestre del ejercicio 2014, se validaron 3 Contratos de Fideicomiso y/o Mandato, 4 Modelos de Contrato de Fideicomiso y/o Mandato, 2 Convenios de Extinción a Fideicomiso y 1 Convenio de Adhesión a Contrato de Fideicomiso. Asimismo, se validó un Convenio Modificatorio al Contrato de Apertura de Crédito (FEFA). 118 VALIDACIÓN DE CONTRATOS Y CONVENIOS ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Instrumentos Jurídicos 2013 Contratos de Adquisiciones, Arrendamiento y 42 Servicios Contratos de Obras y Servicios Relacionados con 0 las Mismas Convenios Modificatorios a los Contratos de Adquisiciones, Arrendamientos, Servicios y Obra 9 Pública Convenios de Cesión de Derechos de Cobro 1 Convenios de Confidencialidad Enero – Junio 2014 55 19 7 1 4 6 Convenios de Colaboración 10 15 Convenios de Concertación 78 75 Convenios de Coordinación Modificación a Convenios de Concertación, Coordinación y Colaboración Modelos de Convenios de Concertación y Colaboración Anexos Técnicos al Contrato Marco de Colaboración celebrado con la SAGARPA Contratos de Prestación de Servicios Bancarios Convenio Modificatorio al Contrato de Apertura de Crédito (FEFA) Contratos de Fideicomiso y/o Mandatos 13 1 0 4 4 13 - 2 4 39 - 1 3 3 - 2 1 4 0 1 0 2 21 75 190 325 Convenio de Extinción a Fideicomiso Modelo de Contratos de Fideicomiso y/o Mandatos Convenios de Adhesión a Contratos de Fideicomiso Modelos de Contratos de Crédito Modificaciones a los Modelos de Contratos de Crédito Total Fuente. Subdirección Corporativa Jurídica de Normatividad y Consulta y Subdirección Corporativa Jurídica de Crédito y Apoyo al Prosecretariado. Otras Acciones Relevantes Desarrolladas por el Área En atención a la Agencia Corporativa de Crédito Rural durante el primer semestre de 2014: (i) se emitieron 15 dictámenes jurídicos y alcances a los mismos; (ii) se elaboraron 16 contratos y convenios de crédito, (iii) se elaboraron 17 pagarés, (iv) se emitieron 14 validaciones jurídicas, y (v) se emitieron 48 opiniones jurídicas. 119 6.3 Situación Actual de los Bienes Muebles e Inmuebles 6.3.1 Bienes Muebles Situación de los Bienes Muebles de Enero a Junio de 2014 Al 30 de junio de 2014, se tienen registrados en el patrimonio de la Institución 20,015 bienes muebles. Durante el periodo enero-junio, fueron dados de baja del activo fijo 1,302 bienes y se incorporaron 100. VALOR EN LIBROS DE BIENES MUEBLES ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero - Junio Enero - Junio 2013 2014 Tipo de Activo Valor en Valor en No. de No. de Libros Libros Bienes Bienes (mdp) (mdp) Equipo de Transporte 33 0.1 33 0.1 Equipo de Cómputo 1,750 0.2 1,190 0.1 Mobiliario 14,503 18.7 15,393 19.0 Equipo de Oficina 1,280 3.6 1,558 4.0 Maquinaria y Equipo 693 7.7 670 5.5 Cámaras Fotográficas y de Video 406 0.8 438 0.7 Equipo de Comunicación y 1.2 107 1.1 107 Telecomunicación Otros Activos en Cuentas de Orden 466 1.0 626 1.1 Total 19,238 33.3 20,015 31.6 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 6.3.2 Bienes Inmuebles Al 30 de junio de 2014, se cuenta con un patrimonio de 25 inmuebles con un valor original de 178.0 mdp y un valor en libros de 143.5 mdp. Al 30 de junio de 2013, la Financiera Nacional contaba con un patrimonio inmobiliario de 26 inmuebles con un valor original de 180.0 mdp y cuyo valor en libros era de 151.7 mdp. El pasado 6 de junio de 2014, se recibieron los recursos de la enajenación realizada por Servicio de Administración y Enajenación de Bienes (SAE), de la fracción B del inmueble subdividido en La Barca, Jalisco; fecha con la que dicho edificio se dio de baja de la contabilidad de la Financiera Nacional. De los 25 espacios que conforman el patrimonio de la Institución, 2 pertenecen al Área Central conformada por el Corporativo y el Almacén en el Distrito Federal, 4 son ocupados por las Coordinaciones Regionales Noroeste en Hermosillo, Sonora; Centro-Occidente en Guadalajara, Jalisco; Sur en Puebla, Puebla y Sureste en Mérida, Yucatán; 18 son agencias de crédito y 1 es módulo de atención al público en Escárcega, Campeche. 120 BIENES INMUEBLES ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Inmuebles Valor en Valor en Propios No. de No. de Libros Libros Bienes Bienes (mdp) (mdp) 25 150.0 25 143.5 En uso de la Financiera En proceso de Enajenación 1 1.7 0 0 Total 26 151.7 25 143.5 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Inmuebles Propios con Espacios Otorgados en Arrendamiento En algunos inmuebles propiedad de Financiera Nacional, existen espacios que la institución otorga en arrendamiento. Al 30 de junio de 2014, cuenta con los mismos 6 contratos que se encontraban vigentes al 30 de junio 2013, los cuales representaron 1,347.1 m2 y generaron un ingreso semestral de 0.5 mdp, antes de IVA. Cabe señalar que la institución cuenta con un bien que adquirió mediante adjudicación judicial producto de las operaciones de crédito que realiza, el cual se ubica en la localidad de Cajeme (Ciudad Obregón), Sonora; está conformado por 88,159.0 m2, y se otorgó en arrendamiento a la empresa Unión de Sociedades de Cupigaveya, S.C. de R.L., mediante autorización del H. Comité de Operación, del mes de octubre de 2010. INMUEBLES PROPIOS CON ESPACIOS OTORGADOS EN ARRENDAMIENTO ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Renta Acumulada Espacios Superficie Enero - Junio Coordinación Otorgados m2 sin IVA Regional mdp 2013 2014 2013 2014 2013 2014 Corporativo 1 1 3.0 3.0 0.0 0.0 Centro-Occidente 0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 Noroeste 2 1* 88,486.9 327.9* 0.1 0.1 Sur 2 2 286.6 286.6 0.1 0.1 Sureste 1 1 392.7 392.7 0.2 0.2 Norte 1 1 336.9 336.9 0.1 0.1 Total 7 6 89,506.1 1,347.1 0.5 0.5 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. *Para el ejercicio 2014, no se incluyen 88,159.0 m2 del arrendamiento a la empresa Unión de Sociedades de CUPIGAVEYA, S.C. de R.L., debido a que el inmueble no se utiliza para los fines propios de la Institución. 121 Espacios Tomados en Arrendamiento Al 30 de junio de 2014, se ocupan 76 (setenta y seis) espacios en arrendamiento, mismos espacios que ocupaban al 30 de junio de 2013. El uso que se les da a los 76 inmuebles mencionados al 30 de junio de 2014 no sufrió variación con respecto al mismo periodo del año anterior: uno es ocupado por la Coordinación Regional Norte, 69 son agencias de crédito y 6 son módulos de atención al público. ESPACIOS TOMADOS EN ARRENDAMIENTO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Coordinación Enero – Junio Enero – Junio Regional 2013 2014 19 19 Centro–Occidente Noroeste 9 9 Norte Sur Sureste 18 19 12 18 19 11* Total 77 76* Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. *Se excluyó el inmueble que ocupa el módulo Solidaridad en Quintana Roo, que se encuentra en un inmueble federal y cuya ocupación se realiza a título gratuito. Solo se paga la cuota correspondiente al servicio. Espacios Ocupados a Título Gratuito Al cierre del primer semestre de 2014, se ocupan 15 espacios a título gratuito, a la misma fecha del año anterior, se ocupaban 13 espacios. El incremento obedece a la apertura de 2 módulos; uno en la localidad de Texcoco, Estado de México, adscrito a la Coordinación Regional Sur; y uno más en la localidad de Hopelchén, Campeche, adscrito a la Coordinación Regional Sureste. Los 15 inmuebles antes mencionados, se formalizaron como sigue: • Dos se encuentran en Inmuebles Federales Compartidos (IFC) administrados por el INDAABIN, cuyo otorgamiento fue formalizado mediante certificado de asignación de espacio, uno en Xalapa, Veracruz; y el otro en Reynosa, Tamaulipas. Por el área ocupada en Xalapa se paga una cuota para mantenimiento de áreas comunes. • Un espacio fue otorgado mediante convenio de asignación al interior de un Inmueble Federal utilizado por la Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA) en la localidad de Chetumal, Quintana Roo. • Nueve espacios fueron formalizados mediante contrato de comodato; 6 están adscritos a la Coordinación Regional Norte (Fresnillo, Juan Aldama y Sombrerete en Zacatecas; Ciudad Guerrero, Namiquipa (Sotomayne) y Ojinaga en Chihuahua; 122 uno en la Coordinación Regional Sur (Texcoco, Estado de México); y dos en la Coordinación Regional Sureste (Holpechen, Campeche y Solidaridad, Quintana Roo). • Tres espacios, que están ubicados en el estado de Sinaloa no cuentan con documento de formalización, son facilitados por la Presidencia Municipal de Navolato, las Juntas Locales de Sanidad Vegetal del Valle del Carrizo y del Valle del Évora. Al 30 de junio de 2014, los 15 espacios otorgados a título gratuito a la Financiera Nacional se ocupan como sigue: 3 son agencias de crédito y 12 son módulos de atención al público. Al cierre del mismo periodo de 2013, de los 13 espacios que la Financiera ocupaba, 3 correspondían a agencias de crédito y 10 a módulos de atención. INMUEBLES OCUPADOS A TÍTULO GRATUITO ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Coordinación Enero – Junio Enero – Junio Regional 2013 2014 0 Centro–Occidente 0 3 3 Noroeste 7 7 Norte 2 Sur 1 3 Sureste 2 Total 13 15 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Distribución de Espacios a Nivel Nacional Al 30 de junio de 2014, la Financiera Nacional ocupa 116 espacios en los que alberga tanto las oficinas Corporativas como de las 5 Coordinaciones Regionales, al igual que 95 Agencias de Crédito, 19 Módulos de Atención y el Almacén Central en el D.F., es importante mencionar que 5 inmuebles cuentan con doble ocupación. Al cierre del primer semestre de 2013, la Financiera Nacional ocupó 114 espacios en los que tenía instaladas las oficinas Corporativas, las de 5 Coordinaciones Regionales, 95 Agencias de Crédito, 17 Módulos de Atención y el Almacén Central en el D.F., igualmente 5 inmuebles contaban con doble ocupación. DISTRIBUCIÓN DE ESPACIOS A NIVEL NACIONAL ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Tipo de Uso 2013 2014 Oficinas Corporativas y Agencia de Crédito 1 1 Coordinación Regional 1 1 Coordinación Regional y Agencia de Crédito 4 4 123 Tipo de Uso Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Agencia de Crédito 90 90 Módulo de Atención 17 19 1 1 114 116 Almacén Central Total Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 6.3.3 Programa de Adquisición y Programa de Obra Pública Programa Anual de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios Como se muestra en los cuadros siguientes, para el ejercicio 2014, se asignó un presupuesto por 420.9 mdp; se comprometieron un total de 329.8 mdp, con lo que se dio atención a todas las necesidades planteadas por las diversas áreas de la Institución, para cumplir con sus funciones encomendadas, destacándose que el 97.7% de los recursos se concentraron en el capítulo 3000, donde se incluye la contratación del Servicio Integral Especializado en Régimen de Subcontratación de Personal para la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. PRESUPUESTO ASIGNADO Y PRESUPUESTO COMPROMETIDO ENERO – JUNIO 2013 Presupuesto Presupuesto Presupuesto Capítulo Disponible Asignado Comprometido 7.9 2000 11.7 3.8 241.2 189.8 3000 431.0 0.0 10.4 5000 10.4 Total 453.1 245.0 208.1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. PRESUPUESTO ASIGNADO Y PRESUPUESTO COMPROMETIDO ENERO – JUNIO 2014 Presupuesto Presupuesto Presupuesto Capítulo Disponible Asignado Comprometido 2000 8.8 7.6 1.2 3000 402.6 322.2 80.4 5000 9.5 0.0 9.5 Total 420.9 329.8 91.1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 124 VARIACIÓN DEL PRESUPUESTO ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Presupuesto Asignado Capítulo 2000 3000 5000 Total Variación Enero – Junio 2014 8.8 -2.9 402.6 -28.4 9.5 -0.9 420.9 -32.2 Enero – Junio 2013 11.7 431.0 10.4 453.1 Variación (%) -24.8 -6.6 -8.7 -40.1 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio 2013 Capítulo 2000 3000 5000 Total Concepto de Gasto Materiales y Suministros Servicios Generales Bienes Muebles e Inmuebles Enero – Junio 2014 Porcentaje Porcentaje de Presupuesto de Presupuesto Participación Comprometido Participación Comprometido (%) (%) 3.8 1.6 7.6 2.3 241.2 98.4 322.2 97.7 0.0 0 0.0 0 245.0 100.0 329.8 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Ejercicio Presupuestal del Programa Anual de Obra Pública Para el ejercicio 2014, se dispone de un presupuesto original de 20.8 mdp para operar el programa anual de obra pública y un modificado de 19.7 mdp. Al cierre del 30 de junio de 2014, se han comprometido 10.0 mdp, como se informa en los siguientes cuadros. PRESUPUESTO ASIGNADO Y PRESUPUESTO COMPROMETIDO ENERO – JUNIO 2013 Presupuesto Presupuesto Presupuesto Capítulo Comprometido Disponible Asignado mdp mdp 6000 20.7 0.0 20.7 Total 20.7 0.0 20.7 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 125 PRESUPUESTO ASIGNADO Y PRESUPUESTO COMPROMETIDO ENERO – JUNIO 2014 Presupuesto Presupuesto Presupuesto Capítulo Comprometido Disponible Asignado mdp mdp 6000 19.7 10.0 9.7 Total 19.7 10.0 9.7 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. VARIACIÓN DEL PRESUPUESTO ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Presupuesto Asignado Capítulo 6000 Total Enero – Junio 2013 mdp 20.7 20.7 Enero – Junio 2014 mdp 19.7 19.7 Variación mdp 1.0 1.0 Variación (%) 5.0 5.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Capítulo Concepto de Gasto 6000 Obra Pública PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN ENERO – JUNIO 2013 y 2014 Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Porcentaje Presupuesto Presupuesto Porcentaje de de Comprometido Comprometido Participación Participación mdp mdp (%) (%) Total 0.0 0.0 10.0 100.0 0.0 0.0 10.0 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 6.4 Ejercicio del Presupuesto 6.4.1 Programa Financiero y Crediticio Presupuesto Autorizado Programa Presupuesto Original 2014 Con fecha 3 de diciembre de 2013, el Ejecutivo Federal publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el Decreto de Presupuesto de Egresos de la Federación (DPEF) para el ejercicio fiscal 2014, así mismo con fecha 17 de diciembre de 2013, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), mediante oficio circular 307-A.-4715, emitió la comunicación oficial del Presupuesto de Egresos de la Federación (PEF) y los calendarios de ejecución del mismo; conforme a dicho oficio circular, se comunicaron entre otras, las siguientes disposiciones específicas: 126 En cumplimiento con los artículos 23 cuarto párrafo y 44 primer párrafo de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria (Ley), se comunica la distribución del presupuesto aprobado y los calendarios de presupuesto autorizado 2014, conforme a lo siguiente: • • • • • Gasto neto total en clasificación administrativa. Calendario del gasto neto en clasificación administrativa. Distribución del gasto por unidad administrativa y al nivel de desagregación económica por capítulos y concepto de gasto. Calendario mensual de presupuesto autorizado por unidad responsable (Ramo). Calendario mensual de presupuesto autorizado por unidad responsable (Entidades). Por otra parte, se comunicó que ese oficio circular, así como los reportes anexos al mismo, se encuentran disponibles en la página de la SHCP, en la siguiente dirección electrónica: http://www.apartados.hacienda.gob.mx/presupuesto/temas/comunicacion/2014/index.html Conforme a lo anterior, se enlistan los anexos que constituyen la autorización del presupuesto 2014 para la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (antes Financiera Rural): 1. Flujo de Efectivo de Entidades de Fomento Crediticio. 2. Análisis Funcional Programático Económico (Efectivo). 3. Programas y Proyectos de Inversión. Los formatos de referencia se encuentran disponibles en la página de la SHCP, en el siguiente vínculo: http://www.apartados.hacienda.gob.mx/presupuesto/temas/pef/2014/index.html Ingresos Los ingresos ascendieron a 46,197.4 mdp, que se integraron de 36,755.5 mdp de Recuperaciones de Cartera; 1,137.5 mdp de Contratación de Crédito, de los cuales 262.5 mdp corresponden a contratación de Crédito Externo y 875.0 mdp a contratación de Crédito Interno; 703.4 mdp de Recursos Fiscales para Inversión Financiera; 2,683.4 mdp de Intereses de Cartera; 76.6 mdp de Comisiones cobradas; 297.6 mdp de Productos Financieros provenientes del Patrimonio Líquido de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, 764.1 mdp de Otros Ingresos y 3,779.3 mdp de Disponibilidad Inicial proveniente del Fondo. Egresos Los egresos ascendieron a 46,197.4 mdp, y se integraron de 39,184.4 mdp para Otorgamiento de Crédito a los Productores; 703.4 mdp de Inversión Financiera; 497.1 mdp para Amortización de Crédito; 16.1 mdp de Costo Financiero; 1,492.2 mdp de Gasto Corriente, de los cuales 670.8 mdp corresponden al capítulo 1000 “Servicios Personales”, 15.4 mdp al capítulo 2000 “Materiales y Suministros” y 806.0 mdp al capítulo 3000 “Servicios Generales”; así mismo, para Inversión Física se autorizaron 47.5 mdp y 735.9 mdp de Otros Egresos. 127 Con los Ingresos y Egresos programados, la posición del Fondo de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero al cierre del ejercicio se estimó en 3,520.8 mdp, integrándola como Disponibilidad Final sumada al total de recursos. Creación de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Con fecha 10 de enero de 2014, el Ejecutivo Federal publicó en el Diario Oficial de la Federación el Decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en materia financiera y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. En el citado Decreto, en su artículo décimo nóveno reforma la Ley Orgánica de la Financiera Rural, en la que modifica el artículo 1° para quedar como sigue: La presente Ley crea y rige a la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, como organismo descentralizado de la Administración Pública Federal, sectorizado en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con personalidad jurídica y patrimonio propio. Programa Presupuesto Modificado 2014 El Presupuesto de Egresos de la Federación (PEF) autorizado, a la fecha del informe, registró las siguientes modificaciones presupuestales, autorizadas a través del Módulo de Adecuaciones Presupuestarias para Entidades (MAPE). El 27 de febrero de 2014, mediante folio 2014-6-HAN-3, se autorizó una adecuación presupuestaria consistente en la actualización de la Disponibilidad Inicial, modificando el monto presupuestado originalmente en 3,779.3 mdp, por el monto del cierre de la Disponibilidad Final obtenida del ejercicio 2013 por 4,629.0 mdp, y en consecuencia la determinación de la Disponibilidad Final 2014 estimada al cierre del Ejercicio. Con fecha 16 de mayo y 9 de junio de 2014, mediante folios 2014-6-HAN-5 y 2014-6HAN-8, respectivamente, se autorizaron dos adecuaciónes presupuestarias internas consistentes en diversos movimientos compensados entre partidas del capítulo 1000 “Servicios Personales” por un monto de 7.0 mdp y 8.0 mdp, para atender obligaciones derivadas del pago de liquidaciones. Estos movimientos no alteran el nivel original del capítulo 1000. Con la modificación de la Disponibilidad Inicial y Final, el nuevo nivel total de Ingreso y Egreso se sitúa en 47,047.1 mdp. Ejercicio del Presupuesto En el análisis al primer semestre de 2014, se presenta el avance del Estado de Ingresos y Egresos del Ejercicio del Programa Financiero y Crediticio (Anexo 5) en flujo de efectivo al mes de junio de 2014. El ejercicio del presupuesto, refleja ingresos totales por 25,729.6 mdp, cifra que representa un cumplimiento de 99.2 por ciento, con respecto al presupuesto autorizado modificado a la misma fecha. La recuperación de cartera se ubicó en 18,591.2 mdp, cifra que refleja un cumplimiento del 99.7 por ciento; de esta cifra, 12,091.6 mdp corresponden a recuperaciones de cartera directa y 6,499.6 mdp en descuentos y redescuentos. 128 La contratación de créditos ascendió a 72.3 mdp, reflejándo un cumplimiento del 23.2 por ciento. Por lo que respecta a los ingresos de operación, se registraron 1,483.7 mdp, con un cumplimiento del 95.4 por ciento, que se integran por 1,316.7 mdp de intereses de cartera, 136.3 mdp de intereses del Fondo de Financiera y 30.7 mdp de comisiones cobradas. Con relación a los egresos presupuestarios totales, se cubrieron erogaciones por la misma cantidad, 25,729.6 mdp, importe que representa un cumplimiento del 99.2 por ciento, con respecto al programa acumulado al mes de junio. Por lo que corresponde a Financiamientos, la cifra asciende a 17,413.4 mdp, que se integra de créditos otorgados por 16,977.2 mdp, cifra que representa un cumplimiento del 103.5 por ciento, de los cuales corresponde 10,527.3 mdp a financiamiento directo y 6,449.9 mdp a descuento y redescuento; por lo que corresponde a inversión financiera, se registró un monto de 436.2 mdp. Por otra parte, la amortización del crédito, ascendió a 415.6 mdp, con un cumplimiento del 203.5 por ciento; el costo financiero registró un ejercicio de 14.4 mdp, reflejando un cumplimiento del 218.2 por ciento. Subsidios y Transferencias del Gobierno Federal Al periodo que se informa, se recibieron 436.2 mdp de Recursos Fiscales, cifra que considera 50.0 mdp adicionales al programa original, que corresponde a la transferencia de recursos del Ramo 8 Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación, recursos ingresados en el mes de abril, para apoyar el mantenimiento del hato ganadero; el total de los recursos corresponden a Inversión Financiera. Con esta cifra se refleja un cumplimiento del 112.9 por ciento, con respecto al programa autorizado al mes de junio. Otros Ingresos El monto ascendió a 517.2 mdp, con un cumplimiento del 124.1 por ciento, de los cuales corresponden 81.0 mdp a ingresos fiduciarios y 436.2 mdp.a Programas Sujetos a Reglas de Operación Otros Egresos El rubro de Otros Egresos registró un ejercicio de 467.6 mdp, con un cumplimiento del 117.3 por ciento; del monto señalado corresponden 459.6 mdp para Programas Sujetos a Reglas de Operación y 8.0 mdp para el programa de vehículos. Por último, se comenta que la Disponibilidad Final asciende a 6,873.5 mdp. Los detalles de la composición de las cifras del presupuesto modificado y el ejercicio al cierre del primer semestre del año 2014, se presentan en el Anexo 5. 129 6.4.2 Gasto Programable Original El Gasto Programable asciende a 2,243.1 mdp, de los cuales 1,492.2 mdp corresponden a gasto corriente, 47.5 mdp a inversión física y 703.4 mdp de recursos fiscales para inversión financiera, para operar los Programas Sujetos a Reglas de Operación. El gasto corriente autorizado para el ejercicio 2014 está basado en principios de austeridad y racionalidad que no afecten el desempeño de la Institución; corresponde un 45.0 por ciento los gastos del personal, capítulo 1000 “Servicios personales” y 55.0 por ciento para atender los capítulos de gasto 2000 “Materiales y Suministros” y 3000 “Servicios Generales”. En cuanto a la inversión física, el 49.3 por ciento está destinado a la adquisición de bienes muebles, inmuebles e intangibles; inversión necesaria para el apoyo del personal, principalmente en materia de mobiliario y equipo y el 50.7 por ciento para mantener en condiciones de operabilidad los inmuebles de la institución. 6.4.3 Presupuesto Modificado del Gasto Programable El presupuesto modificado del Gasto Programable no ha modificado el total autorizado, a nivel de gasto corriente registró las siguientes modificaciones presupuestales, autorizadas a través del Módulo de Adecuaciones Presupuestarias para Entidades (MAPE). Al mes de junio, se registraron dos adecuaciones presupuestales consistentes en la transferencia de recursos a la partida 15202 “Pago de liquidaciones” del capítulo 1000 “Servicios Personales”, por un monto de 15.0 mdp de diversas partidas del mismo capítulo, estos movimientos compensados, mantienen el monto original autorizado de 1,492.2. 6.4.4 Gasto en Flujo de Efectivo El ejercicio del Gasto Programable al cierre del periodo enero-junio, ascendió a 981.3 mdp, con un avance del 84.3 por ciento comparativamente contra el presupuesto al cierre del primer semestre. El gasto corriente refleja un avance del 36.1 por ciento, cuya integración por capítulo de gasto, es la siguiente: Capítulo 1000, “Servicios Personales”. El ejercicio del gasto ascendió a 287.2 mdp, que comparado con el presupuesto al periodo, resulta en un cumplimiento del 85.6 por ciento. Capítulo 2000, “Materiales y Suministros”. Se registró un gasto por 3.6 mdp, que representa un cumplimiento del 46.8 por ciento. Capítulo 3000, “Servicios Generales”. El egreso fue por 247.2 mdp, resultando un cumplimiento del 61.3 por ciento. 130 Capítulo 5000, “Bienes Muebles, Inmuebles e Intangibles”. Registró un ejercicio de 2.3 mdp, con un cumplimiento anual del 14.7 por ciento. Capítulo 6000, “Inversión Pública”. Reflejó un ejercicio al cierre del año de 4.8 mdp, mostrando un cumplimiento del 30.0 por ciento. Cabe comentar que, el gasto que se refleja de los capítulos 5000 y 6000 corresponde al pago de pasivos del ejercicio 2013. Capítulo 7000, “Inversión Financiera y Otras Provisiones”. Se registró un ejercicio de 436.2 mdp, monto que considera 50.0 mdp de transferencias del Ramo 8 Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación, recibidos en el mes de abril; resultando un cumplimiento del 112.9 por ciento sobre el presupuesto al mismo periodo. 6.4.5 Gasto en Devengado El ejercicio del Gasto Programable al cierre del periodo enero-junio, ascendió a 980.8 mdp, con un cumplimiento del 84.3 por ciento, comparativamente contra el presupuesto al cierre del primer semestre. El gasto corriente asciende a 544.6 mdp, que representa un cumplimiento del 73.0 por ciento; la integración por capítulo de gasto, es la siguiente: Capítulo 1000, “Servicios Personales”. El ejercicio del gasto ascendió a 321.6 mdp, que comparado con el presupuesto al periodo, resulta en un cumplimiento del 95.9 por ciento. Capítulo 2000, “Materiales y Suministros”. Se registró un gasto por 3.0 mdp, representando un cumplimiento del 39.0 por ciento. Capítulo 3000, “Servicios Generales”. El egreso fue por 220.0 mdp, resultando un cumplimiento del 54.6 por ciento. Capítulo 5000, “Bienes Muebles, Inmuebles e Intangibles” y Capítulo 6000, “Inversión Pública”. No registraron gasto al mes de junio de 2014. Capítulo 7000, “Inversión Financiera y Otras Provisiones”. Se registró un ejercicio de 436.2 mdp, incluidos 50.0 mdp adicionales recibidos en el mes de abril, transferencias del Ramo 8 Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación, resultando un cumplimiento del 112.9 por ciento sobre el presupuesto al mismo periodo. El detalle de los niveles de gasto programable 2014 en devengado, así como el comparativo de gasto 2013 vs 2014, se muestran en los Anexos 6 y 7, respectivamente. 6.4.6 Contrataciones Plurianuales De conformidad con lo dispuesto por el Artículo 50 de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria y el Artículo 148 de su Reglamento, se tienen autorizados contratos plurianuales, como se muestra en el Anexo 8. 131 6.4.7 Programa de Adquisiciones y Contrataciones Ejercicio Presupuestal del Programa Anual de Adquisiciones COMPARATIVO DE GASTO Y CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN EL ARTÍCULO 42 DE LA LAASSP ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 (70 y 30 POR CIENTO) PROCEDIMIENTOS DE ADJUDICACIÓN DEL PRESUPUESTO COMPROMETIDO Procedimientos de Adjudicación del Presupuesto Comprometido Enero – Junio Enero – Junio 2013 2014 Tipos de Procedimientos 70% y 30% 70% y 30% de Adjudicación Importe Participación Importe Participación (mdp) (%) (mdp) (%) Licitaciones Públicas 144.0 58.8 146.4 44.2 Adjudicación Entre Entidades y Dependencias de la 15.8 6.5 44.2 13.4 Administración Pública Federal Adjudicaciones Autorizadas por el Comité de Adquisiciones, 72.8 29.7 123.9 37.4 Arrendamientos y Servicios Subtotal 232.6 95.0 314.5 95.0 Invitación a Cuando Menos Tres 7.7 3.1 8.3 2.7 Personas Adjudicación Directa por Monto 4.7 1.9 7.0 2.3 Subtotal 12.4 5.0 15.3 5.0 Total 245.0 100.0 329.8 100.0 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 6.5 Tecnología Durante el primer semestre de 2014 se continuó con las siguientes actividades y tareas, de las cuales la Dirección Ejecutiva de Tecnologías de la Información es responsable: • • • • • Continuar con la promoción del uso y mayor aprovechamiento de los recursos informáticos de la Financiera Nacional. Incorporar nuevas tecnologías y aplicaciones, de acuerdo a las necesidades y prioridades de la Institución. Desarrollar proyectos informáticos viables dirigidos al logro de los objetivos de cada área sustantiva y en beneficio de la Entidad. Fortalecer la infraestructura informática y de telecomunicaciones, de acuerdo a estándares y conforme a las necesidades de la Financiera Nacional. Revisar y supervisar los diversos servicios tecnológicos con los que cuenta la Institución, con el fin de mejorar el servicio o implementar nuevas funcionalidades en los servicios informáticos, así como preservar la integridad y el acceso ininterrumpido en las bases de datos. 132 • • • • • Dar mantenimiento al equipo informático. Continuar con el servicio eficiente del equipo central y servidores. Dar mantenimiento de equipos de comunicaciones a nivel nacional. Soportar contingencias en el equipo central y servidores. Operar la mesa de servicios de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (TIC), con cobertura nacional. 6.5.1 Plataforma Tecnológica Durante el primer semestre de 2014, la Financiera Nacional continuó sus operaciones con la plataforma tecnológica existente, estabilizando la misma, creando mejoras a las funcionalidades existentes, con el objetivo de hacer eficiente los servicios ofertados al interior y exterior de la Institución. Equipamiento de Cómputo para Usuarios Institucionales Para fortalecer el desarrollo informático y brindar un mejor servicio a los usuarios de la plataforma tecnológica de la Financiera Nacional, se ofrece el servicio administrado de equipo de cómputo que incluye el apoyo técnico a los usuarios a través de una mesa de ayuda para atender cualquier solicitud en esta materia. Por medio de este servicio administrado se cuenta con 750 equipos de escritorio, 750 equipos portátiles y 48 proyectores distribuidos en las instalaciones de la Entidad a nivel nacional. 6.5.2 Telecomunicaciones y Base de Datos Telecomunicaciones Se continuó con las actividades orientadas a la mejora continua en: • • • Gestión de servicios generales de red de voz y datos a nivel nacional. Mantenimiento y monitoreo de servicios de red y videoconferencia. Atención a incidencias en la operación de los servicios de red alámbrica e inalámbrica a nivel nacional, servicios de telefonía y videoconferencia. Cambios de Agencias Durante el primer semestre del 2014, se realizaron dos cambios de domicilio en las siguientes Agencias de la Financiera Nacional, mismos que implicaron la reubicación de la infraestructura de telecomunicaciones, incluyendo los equipos de red y de telefonía: • • Agencia Huajuapan de León, Oaxaca con fecha 15 de mayo de 2014. Agencia Petatlán, Guerrero con fecha 25 de junio de 2014. 133 Servidor BlackBerry Este servidor soporta el servicio para los directivos que cuentan con un teléfono celular marca BlackBerry. A este respecto, se realizaron las siguientes actividades: • • • • • • 24 cambios y configuración de equipos telefónicos Blackberry. Altas y bajas de usuarios en servidor Blackberry. Seguimiento de fallas en el servicio que ofrece TELCEL. Atención de problemas de configuración y uso. Instalación del Servidor BES que soporta Exchange 2013. Migración de usuarios al nuevo Servidor BES. Servicio de Telefonía Se gestionó el servicio de telefonía, que incluye la atención de: • • • • • • • 432 Reportes de incidencias. 27 Reportes de altas de extensiones. 9 Reportes de bajas de extensiones. 4 Cambios de teléfonos y auriculares. 238 Reportes de cambio de nombre. 67 Reportes de cambio de ubicación. Entrega de reportes mensuales de tarificación a la Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales. Proyectos Desarrollados • • Mantenimiento preventivo a equipo de telecomunicaciones (PBX y Switches) de la Financiera Nacional, a nivel Corporativo, Regional, Estatal y en Agencias. Mantenimiento preventivo a equipo de videoconferencias de la Financiera Nacional, a nivel Corporativo, Regional y Estatal. Grabadora de Tesorería • • Generación y entrega de reporte mensual de grabación de llamadas. Mantenimientos preventivos. Apoyo en Fallas de Enlaces Los enlaces de comunicación de la Financiera Nacional presentaron fallas de operación que se originaron por: • • • • • Fallas masivas en enlaces de UNINET: 5. Bloqueo en el medio: 19. Problemas causados por Telmex: 23. Mantenimiento eléctrico en sitio: 16. Corte de energía: 107. 134 Gestión de Usuarios de Red de Datos de la Financiera Nacional • • • • • Total 379 Altas de red. 198 Bajas de red. 431 Modificaciones de usuarios de red. 81 Altas de red inalámbrica. 9 Bajas de red inalámbrica. de servicios atendidos: 1,098. Servicios de Cableado de Red Durante el primer semestre de 2014, se llevaron a cabo 27 servicios de cableado de red que incluyeron la habilitación de 329 nuevos nodos, para atender las necesidades de distribución de equipo de cómputo en el Corporativo, Oficinas Regionales y Agencias; entre las cuales destacan las siguientes por tratarse de la reubicación de oficinas completas: • • Agencia Huajuapan de León, Oaxaca con fecha de 15 de mayo de 2014 Agencia Petatlán, Guerrero 25 de junio de 2014 Soporte Técnico El servicio de soporte técnico y mantenimiento de bienes informáticos y de comunicaciones, con base en los contratos vigentes, incluyó la ejecución de 1,239 actividades, incluyendo: • Atención y solución a requerimientos de instalación y configuración de software vía telefónica. • Reinstalación y reconfiguración de software en sitio. • Reinstalación y reconfiguración de equipos. • Atención y solución de incidencias con soporte en sitio. • Trámite de garantías de bienes informáticos. • Instalación y reubicación de nodos de voz y datos. • Cambios físicos de las extensiones telefónicas y configuración de usuarios de red y correo electrónico. • Instalación y configuración de computadoras de escritorio y portátiles. • Apoyo técnico para el manejo de las herramientas de los aplicativos de escritorio (Office principalmente). • Apoyo para respaldos de información. • Mantenimiento preventivo y correctivo a equipos propiedad de la Institución. • Apoyo en el uso de los recursos informáticos de la Institución. Proyectos Desarrollados • Mantenimiento correctivo a equipo de cómputo de la Financiera Nacional, a nivel Corporativo, Regional y en Agencias. • Actualización de versiones de software de oficina a nivel nacional. 135 Gestión de Atención de Servicios de Tecnologías de la Información Se operó la mesa de servicios de TIC, a través de la cual los usuarios solicitan la atención a su requerimiento, dan seguimiento a dicha solicitud hasta su conclusión y califican la calidad del servicio recibido. Los servicios de TIC están categorizados y catalogados, lo que permite mejorar los tramos de control de la atención y documentar procedimientos para la atención de cada tipo de servicio; así como el establecimiento y verificación del cumplimiento de los niveles de servicio. A continuación se presenta un resumen de los servicios de tecnologías de la información atendidos, por categoría, durante el primer semestre del 2014, así como un diagrama que representa porcentualmente las solicitudes por categoría. SERVICIOS ATENDIDOS ENERO – JUNIO 2014 Categoría Servicio Solicitudes Servicios de telefonía fija Administración de usuarios de infraestructura Servicios de cómputo – equipamiento Administración de la Servicios de Internet Infraestructura Administración de la infraestructura de comunicaciones Creación y cambios de carpetas compartidas Soporte a sistemas de cómputo en producción Mantenimiento a sistemas de cómputo en Sistemas de cómputo producción de apoyo a la operación Administración de usuarios de sistemas de apoyo a la operación Soporte técnico Servicios de cómputo - soporte técnico Videoconferencia Videoconferencia Total 161 51 14 12 272 9 726 258 148 1,181 128 2,960 Fuente. Mesa de Servicios de TIC SERVICIOS ATENDIDOS POR CATEGORÍA ENERO - JUNIO 2014 Videoconferencia 4% Soporte técnico 40% Administración de la infraestructura 18% Sistemas de cómputo de apoyo a la operación 38% Fuente. Mesa de Servicios de TIC. 136 El siguiente diagrama muestra la cantidad de servicios atendidos por mes durante el primer semestre de 2014, mostrando las solicitudes recibidas, las atendidas y aquellas que se resolvieron de acuerdo a los niveles de servicio comprometidos (SLA). HISTÓRICO DE SERVICIOS DE TIC ATENDIDOS 700 603 593 590 600 592 491 500 477 430 585 424 400 458 447 473 445 413 453 424 586 400 300 200 100 0 Ene Feb Mar SOLICITUDES TRAMITADAS Abr SOLICITUDES ATENDIDAS May Jun SOLICITUDES ATENDIDAS EN SLA Fuente. Mesa de Servicios de TIC. Nota: Las solicitudes no atendidas corresponden a servicios solicitados que no corresponden a la DETI o duplicados. La mesa de servicios recibe retroalimentación de los usuarios de los servicios de TIC, a través de la aplicación de una encuesta representativa que recaba la percepción de la calidad de los servicios recibidos, misma que se refleja en la siguiente tabla, y se representa gráficamente en un diagrama que la acompaña: PERCEPCIÓN DEL USUARIO SOBRE LA CALIDAD DE LOS SERVICIOS DE TIC Mes Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Total Encuestas Enviadas Encuestas con Respuesta 418 347 358 356 380 566 208 179 218 206 231 402 2,425 1,444 Calificación Promedio 9.5 9.7 9.6 9.6 9.7 9.7 Percepción de Satisfacción del Usuario Reprobado Regular Bueno Excelente 0 - 5.9 6-7 7.1 - 8.9 9 - 10 0.0% 0.0% 0.0% 100.0% Fuente. Mesa de Servicios de TIC. 137 HISTÓRICO DE LA PERCEPCIÓN DE SATISFACCIÓN DEL USUARIO 9.9 9.3 9.7 9.7 Jun 9.6 9.5 May 9.7 9.7 9.6 9.5 9.1 8.9 8.7 Abr Mar Feb Ene 8.5 Calificación del usuario Fuente. Mesa de Servicios de TIC. La información recabada en estas encuestas con el resultado de la gestión de los servicios, se presenta al Grupo de Trabajo para la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (GTDTIC) y se utiliza para establecer el programa de mejora continua de los servicios. Bases de Datos Controles de Cambio Para el desarrollo y la liberación de diferentes aplicativos para la Institución, se brindó apoyo para aplicar los siguientes controles de cambios: • 2,954 validados y/o aplicados por el Área de Base de Datos/KIO a Producción. Requerimientos de Usuarios Atendidos Para poder accesar a las diferentes aplicaciones de la Financiera Nacional, fue necesario dar de alta y modificar perfiles de usuario, por lo que se atendieron los siguientes requerimientos: • 148 Modificaciones de usuarios de Bases de Datos (BD). Proyectos Terminados 1. Aplicación de controles de cambio y validación de procedimientos almacenados y de tablas. 2. Actualización de información confidencial, bajo esquema original. 3. Automatizar alta, baja y cambio de usuario. 4. Análisis de perfiles básicos. 5. Automatizar reactivación de usuario. 6. Reporte de movimientos diarios. 7. Reporte de Libro Diario. 138 8. Reporte de Castigos. 9. Manejador de usuarios bloqueados. 10. Proceso para asignar permisos a los usuarios en BD con “sequence”. 11. Proceso de roles y derivados a nivel BD. 12. Reporte de número de registros en tablas de BD > 750,000. 13. Reporte que genera los nombres de CONSTRAINTS en todas las BD. 14. Reporte que genera las tablas que contienen TRIGGERS en todas las BD. 15. Reporte que genera número de Procedimientos Almacenados en todas las BD. 16. Reporte que genera nombre de VISTAS en todas las BD. 17. Ejecución a nivel bajo por PROCESO DE TROYA. Proyectos en Proceso 1. Upgrade del manejador de base de datos Informix 11.7 por BD: con avance del15.0 por ciento. 2. Análisis y depuración de tablas sin uso: con avance del 50.0 por ciento. 3. Reorganización de tablas en producción: con avance del 35.0 por ciento. 4. Monitoreo de actividad en servidor: con avance 30.0 por ciento. Controles de Cambio de Aplicaciones (Infraestructura Aplicativa de la Financiera Nacional) Para desarrollo, mantenimiento y liberación de diferentes sistemas de la Institución, se verificó la calidad de productos y se aplicaron los siguientes controles de cambios: • 538 controles aplicados a los ambientes operativos. Usuarios de Conexión de Red de la Financiera Nacional • 356 Altas de Red. • 221 Bajas de Red. • 657 Modificaciones de Usuarios de Red. Seguridad Se cuenta con los siguientes documentos de análisis y definición de la seguridad de la información en la Institución: • Directriz rectora para la administración de riesgos. • Documento de integración del Equipo de Trabajo de Análisis de Riesgos. • Documento de integración del Grupo de Trabajo para la Implantación de la Seguridad de la Información (GTISI). • Establecer los Elementos de Operación del Equipo de Respuesta a Incidentes de Seguridad en TIC (ERISC). • Operación del ERISC en la atención de Incidentes. • Documento del análisis costo-beneficio de los controles de seguridad. • Documento con controles de seguridad de la información para activos críticos (personal, aplicaciones e infraestructura), consideraciones generales para el personal, infraestructura crítica (hardware y software) y aplicativos. • Guía técnica de atención a incidentes. 139 • Integrar al Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) los controles mínimos de seguridad de la información. • Interconexión con entidades externas. • Documento de acuerdo mutuo relativo a la seguridad de la información con entidades externas. • Guía de lineamientos para acceso y uso del servicio de Internet. Actividades Relevantes Adicionales Adicionalmente a las actividades sobre el tema de seguridad, incluidas en el MAAGTICSI, se realizaron las siguientes acciones: • Informes trimestrales para la Unidad para la Administración Integral de Riesgos (UAIR), sobre avances en la implementación de los procesos de seguridad de la información. • Auditoría de Seguridad del OIC. • Simulacro de Plan de Recuperación de Desastres (DRP), del 31 de mayo al 2 de junio de 2014 para el proceso de cierre de crédito. • DRP de comunicaciones. • Seguimiento en la herramienta ORCA a la Tarea de “Implementar medidas de control para mitigar riesgos derivados del análisis de licenciamiento de software”. • Validación del Anexo Técnico de la Dirección Ejecutiva de Control Interno en relación al tema de análisis de riesgos. • Atención al Reporte de Registro de Incidencias (Bitácora de Seguridad). Herramientas de Colaboración y Portal Web Servicios de Administración de Aplicaciones A este respecto, se continuó con las actividades orientadas a la mejora en: • Administración de recursos y publicación del portal Web de la Financiera Nacional. • Atención a incidencias en aplicativos. Estas actividades incluyen: • • • • • • • • • • • • • Revisión de sitios y reportes asíncronos (Generación de bitácoras matutinas). Administración de portales SharePoint y configuración de la granja de servidores. Creación de Portales Web. Administración de Portales Web. Configuración de Excel Services. Manejo de InfoPath, creación y carga en portales Web. Creación de ambientes virtuales para pruebas. Administración de servidor PHP. Generación de estadísticas de ingreso a los portales de Intranet y de la Financiera Nacional por medio de logs. Capacitación a usuarios. Generación del reporte de estado de salud de SharePoint. Supervisión y coordinación del cierre mensual de Fiduciario. Atención a incidencias de infraestructura, asp.net (configuración), Reporting Services y SQL Server 2005. 140 • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • Aplicación de Control de Cambios de SQL para los ambientes productivos. Atención a usuarios con problemas de acceso a los sistemas de la Financiera Nacional. Administración y depuración de espacio en los servidores. Atención a requerimientos de la herramienta AXWAY. Creación de manuales de instalación y configuraciones de software. Elaboración de documentación de solución a incidencias. Instalación y configuración de Windows Services. Revisión de Código fuente en las formas indicadas en el Control de Cambios. Revisión del correcto funcionamiento de los aplicativos en el ambiente productivo. Revisión de la correcta visualización de los archivos de cierre desde Web y validación de la existencia de los archivos en los servidores productivos. Creación de usuarios y otorgamiento de permisos. Modificación e instalación de Web parts de SharePoint 2013. Creación y modificación de WorkFlows y de formularios InfoPath. Programación y mantenimiento de funcionalidades en HTML, HTML5, CSS's o JavaScript. Supervisión y modificación de los links indexados. Diseño de plantillas y MasterPage de sitios para su implementación en los ambientes productivos. Creación de archivos .bat para automatización de procesos. Creación de Jobs para automatización de procesos y respaldos. Configuración de acceso remoto para usuarios al Sistema Scacs Business. Revisión de los ambientes productivos y servidores con SharePoint, Active Directory y Bases de Datos de SQL Server. Mejora y Administración de Clústers. Administración de Clúster de SCOM. Administración del sistema de Antivirus TrustPort. 6.5.3 Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas Los requerimientos de los usuarios se desarrollan bajo una metodología basada en mejores prácticas y adecuada a la Financiera Nacional, en la que los proyectos se clasifican con base en las características o complejidad de los requerimientos en: Desarrollo, mantenimiento largo, mantenimiento corto y soporte a los aplicativos. DESARROLLOS / MANTENIMIENTOS ENERO - JUNIO 2014 Enero – Junio Sistemas 2014 Terminados 58 En construcción 30 Total 88 Fuente. Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. 141 ATENCIÓN DE SOLICITUDES DESARROLLO / MANTENIMIENTO ENERO – JUNIO 2014 Fuente.. Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. ATENCIÓN DE SOLICITUDES SOPORTE A LA PRODUCCIÓN ENERO – JUNIO 2014 Fuente. Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. 142 TOTAL DE HORAS INVERTIDAS ENERO – JUNIO 2014 Tipo de Atención/Mes Desarrollo/ Mantenimiento Soporte a la Producción Total General Enero 6,808 2,760 9,568 Febrero 5,920 2,400 8,320 Marzo 6,216 2,520 8,736 Abril 6,512 2,640 9,152 Mayo 6,512 2,640 9,152 Junio 6,216 2,520 8,736 Total 38,184 15,480 53,664 Fuente. Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. *De acuerdo a los planes de trabajo de los proyectos. PRINCIPALES DESARROLLOS LIBERADOS ENERO – JUNIO 2014 Desarrollo Descripción Automatizar las consultas de historial crediticio ante las Buró de Crédito Sociedades de Información Crediticia (SIC), a fin de reducir (Automatización los tiempos del proceso de crédito, evitando la captura de la de consultas al información del historial crediticio y minimizando los errores SIC) de la misma. Implementar los cambios necesarios de Garantías líquidas para la Reasignación de subfondos desde la pantalla de Garantías garantías líquidas, la Reasignación de subfondos desde la Líquidas pantalla de descuento de cartera, -Reasignación de subfondos mediante la carga masiva al FONAGA y Iteración II Aclaraciones y mantenimiento al número de control desde descuento de cartera. Personas, Desarrollar una funcionalidad nueva para la asociación y Mejoras desasociación de ID Persona / Cliente / Colisión, así como la Colisiones parametrización de la validación con RENAPO Mejoras y actualizaciones al sistema de prestadores de Prestadores de servicios, como son la carga de documentos de los PS, Servicios II modificación en los datos y catálogos relativos a los mismos Horas invertidas 3,921 2,272 1,756 1,664 Avío Agrícola Múltiple Implementar el nuevo producto de crédito denominado Avío Agrícola Múltiple, para lo que será necesario realizar modificaciones en las pantallas de registro de productos, de paquetes tecnológicos, solicitudes con paquetes tecnológicos, interacción con el Score y el proceso de apertura automática, así como incluir una nueva pantalla para el procesamiento de ministraciones subsecuentes. 1,452 Micro - Sitio Seguros Desarrollar un micrositio de aseguramiento administrado por la Financiera Nacional, diseñado con base en las necesidades de los acreditados, las Aseguradoras y los FAAs (Fondos de Aseguramiento). 1,308 143 Desarrollo Descripción Horas invertidas Mejoras al sistema padrón de beneficiarios referentes a los Manto. Padrón procesos de actualización, de la fecha de apoyo del padrón de Beneficiarios de beneficiarios ligado a los sistemas: Sistema Integral de II Apoyos (SIA) y Sistema Integral de Promoción (SIPRO). 1,044 Mejoras al SICORE II Implementar las siguientes mejoras en el módulo de SICORE para asociar a usuarios del perfil corporativo del sistema, permitir dar de baja o inactivar en la pantalla de alta de usuarios, permitir el registro del correo electrónico en la captura de datos de usuarios, permitir búsquedas de usuarios en el catálogo mostrando sólo los usuarios activos, que se preserve la información de las supervisiones o gestiones de cobranza realizadas por personas que cambien a estatus inactivo en el catálogo 960 Mejoras SICI Fase II_2 1. Incorporar en el apartado de garantías las siguientes combinaciones (carga manual y carga masiva): a. Hipotecaria/Prendaria/Fiduciaria. b. Hipotecaria/Fiduciaria. 2. Incrementar la longitud en el campo “Número de crédito EIF (Contrato) **” a 35 caracteres. 3. Incorporar en la carga de acreditados (manual y masiva) un validador para la estructura de la CURP de aquellas personas que son mexicanas y nacieron en el extranjero. 672 Personas, Asociación de Cuentas Implementar las modificaciones necesarias en la pantalla de OPC - Asociación de cuentas, para disminuir el riesgo de errores al seleccionar el tercero al que se le dispersará la ministración considerando que el cambio afecta a la funcionalidad de asociación de cuentas - Módulo de Personas. 789 Manto. SIPRONET (Gestor Documental II) Modificaciones al Sistema Integral de Promoción (SIPRO), referentes al "Gestor Documental SIPRO": 1.- Desarrollar una pantalla adicional de carga de documentos (Doc. Autorización). 2.- Desarrollar dos pantallas de validación de documentos (Doc. Autorización y Doc. Finales). 3.Desarrollar una pantalla para la impresión de folios de autorización. 4.- Adecuar los pasos del sistema de acuerdo a las necesidades de los usuarios. 590 Mejoras SICI Implementar mejoras al Sistema de Información de Colocación Indirecta (SICI) en el formulario Alta de acreditados finales, Alta de Créditos y Certificados de depósito de títulos en administración CDTA descargable para optimizar el desempeño de la herramienta. 520 Migración Avalúos SQL Implementar los cambios necesarios en el módulo de Avalúos para que se vincule con la nueva base de datos de Recursos Humanos. 464 144 Desarrollo Horas invertidas Descripción Incorporar mejoras al Sistema Informático de Asignación de Tasas (SIAT),, en atención a la entrada en operación de los nuevos programas: el Programa de Financiamiento Especial para el Acopio y Comercialización del Frijol y el Programa de Financiamiento Especial para la Reactivación de la Cadena Productiva y Repoblamiento del Hato Ganadero, se realizaron Mejoras al SIAT las siguientes modificaciones: 1. 1.- Adiciones en el catálogo de programas de financiamiento 2. 2.- Agregar reglas de validación en pantalla para las condiciones de las ope operaciones raciones 3.- Adición de dos campos para el registro de los datos del programa de frijol 4. 4.- Adiciones en el catálogo de perfilador de portafolios y 5.- Actualización de la cédula de adhesión para mostrar nuevos datos datos. Mantenimiento y desarrollos en curso Total de horas invertidas en Desarrollo/Mantenimiento 400 20,372 38,184 Fuente. Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. PERCEPCIÓN DE SATISFACCIÓN DEL USUARIO DEL SERVICIO DE DESARROLLO / MANTENIMIENTO ENERO – JUNIO 2014 Encuestas Encuestas Calificación Periodo con enviadas Promedio respuesta Enero 35 9.3 Junio 37 2014 Percepción de satisfacción del usuario Encuestas con Calificación respuesta Malo 0 - 5.9 Regular 6 –7.5 Bueno 7.6 -10 Total 1 3.0% 0 0.0% 34 97.0% 35 100.0% Fuente: Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción Construcción. Fuente: Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción Construcción. 145 PERCEPCIÓN DE SATISFACCIÓN DEL USUARIO DEL SERVICIO DE SOPORTE A LA PRODUCCIÓN ENERO – JUNIO 2014 Mes Encuestas Enviadas Encuestas con Respuesta Calificación Promedio Enero 159 31 9.5 Febrero 131 20 9.2 Marzo 140 38 9.1 Abril 129 30 9.4 Mayo 151 27 9.4 Junio 175 885 63 209 9.5 9.4 Total Fuente: Subdirección Corporativa de Diseño y Construcción. 6.5.4 Reingeniería y Procesos La Subdirección Corporativa de Reingeniería de Procesos continuó realizando actividades de apoyo a la gestión administrativa del área de TI, como son: el seguimiento administrativo a los procedimientos de contratación, coordinación para la elaboración de Casos de Negocio y Estudios de Factibilidad y Análisis Costo Beneficio, el apoyo en la definición del anteproyecto y gestión de cambios del presupuesto, la gestión de pagos, la atención a Órganos Fiscalizadores y seguimiento a las acciones de mejora contenidas en el Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI), además de las relacionadas al control y seguimiento a la implementación del MAAGTICSI. Asimismo, con fecha 30 de octubre de 2013, la Financiera Nacional y el proveedor INFOTEC, adscrito al Conacyt, celebraron un Contrato de Prestación de Servicios para llevar a cabo el proyecto: “Reingeniería de Procesos Sustantivos”, cuyo objetivo es llevar a cabo la documentación de procesos crediticios, de reporto y de apoyos, que permitan visualizar con mayor nivel de detalle, la descripción de actividades, controles, formularios y sistemas utilizados, para identificar mejoras y alcanzar, en una estrategia posterior, la certificación bajo la Norma ISO 9001 y la automatización integral de estas actividades mediante la implementación de una herramienta. A la fecha, se han realizado trabajos correspondientes a la Fase 1 “Simplificación Normativa”, Fase 2 “Análisis de la situación actual”, Fase 3 “Diseño del Modelo de Solución” y Fase 4 “Desarrollo de la documentación y Modelado de los procesos”, mediante la ejecución de las siguientes actividades: • • Analizar la normatividad en materia de otorgamiento de crédito con la finalidad de determinar acciones de mejora, promoviendo su simplificación, fusión y, en su caso, eliminación (con la participación del despacho White & Case). Reconocer el estado actual de la documentación referente a los procesos sustantivos, su actualización y congruencia con la operación real, su 146 • • • compatibilidad con la Normatividad correspondiente, la identificación de brechas respecto a las buenas prácticas bancarias y la utilidad de su consulta. Realizar actividades de análisis a profundidad de los procedimientos, identificando claramente las funciones, actividades y tareas, incluyendo el llenado de formatos, elaboración de oficios, capturas de información en los distintos aplicativos, controles utilizados, mecánicas operativas, indicadores empleados; es decir, todo aquello que permita revisar detalladamente el quehacer institucional sobre las actividades sustantivas relacionadas. Obtener un modelo de solución para la documentación de los procesos, enmarcado en la arquitectura empresarial TOGAF, que permita su elaboración, consulta y mantenimiento basado en el Sistema de Gestión de Calidad de la Financiera Nacional, que atiende los estándares de la Norma ISO 9001:2008, a través de una herramienta informática que permita gestionar la documentación de los procesos de crédito, reporto y apoyos de la Financiera Nacional. Elaborar la documentación de los procedimientos de Crédito, Reporto y Apoyos, así como la Guía de Contenido y Estilo para documentos normativos y no normativos, además de la Guía de Publicación bajo el enfoque de la Norma ISO 9001:2008, con la herramienta informática antes referenciada. Asimismo, la Fase 5 “Implantación” finaliza el 6 de agosto de 2014, donde se desarrollarán las actividades encaminadas para la instrumentación de la herramienta informática y de la documentación relacionada, bajo el enfoque del Sistema de Gestión de Calidad de la Financiera Nacional. Considerando la ejecución de las siguientes actividades de habilitación: una plataforma tecnológica para la gestión de procesos, diseño el Sitio Web de Procesos, implementación de Procesos y Procedimientos en el Sitio Web de Procesos y transferencia de conocimiento de los procesos a la Financiera Nacional. Estrategia Digital Nacional y MAAGTICSI El 8 de mayo de 2014 se publicó en el Diario Oficial de la Federación, el “Acuerdo que tiene por objeto emitir las políticas y disposiciones para la Estrategia Digital Nacional, en materia de tecnologías de la información y comunicaciones, y en la de seguridad de la información, así como establecer el Manual Administrativo de Aplicación General en dichas materias.” (Acuerdo); expedido, conjuntamente, por las Secretarías de Gobernación y de la Función Pública. Dicho Acuerdo se emite en consideración a lo dispuesto en el Plan Nacional de Desarrollo 2013-2018 (PND), el Programa para un Gobierno Cercano y Moderno 2013-2018, la Estrategia Digital Nacional (EDN) y el Decreto que establece las medidas para el uso eficiente, transparente y eficaz de los recursos públicos y las acciones de disciplina presupuestaria en el ejercicio del gasto público, así como para la modernización de la Administración Pública Federal (APF) y sus respectivos lineamientos. El objetivo del dicho Acuerdo, es emitir políticas y disposiciones para la EDN y establecer un nuevo MAAGTICSI, regulación de observancia obligatoria en la APF y en la Procuraduría General de la República. La Financiera Nacional, en su carácter de organismo público descentralizado de la APF, es sujeto obligado al cumplimiento de dichas disposiciones. 147 Corresponde a los responsables de las unidades administrativas de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (TIC), la aplicación de las políticas y disposiciones del Acuerdo, así como a los responsables de su planeación, contratación y administración. La temática sujeta a la regulación normativa en comento, se concentra principalmente en los rubros siguientes: • • • • • • • • Planeación Estratégica. Presupuesto y Contrataciones TIC. Desarrollo de Sistemas. Infraestructura. Centros de Datos. Seguridad de la Información. Seguridad Nacional. MAAGTICSI. En referencia al tema de planeación, el Acuerdo estipula que se deberá elaborar un Plan Estratégico de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (PETIC), con las iniciativas y proyectos de TIC que determinen las Instituciones, el cual se presentó en tiempo y forma para autorización de la Unidad de Gobierno Digital de la Secretaría de la Función Pública (UGD), el 29 de mayo del presente, elaborado conforme a las disposiciones señaladas en el Acuerdo y en el nuevo MAAGTICSI. Para la contratación de adquisiciones, arrendamientos y servicios en materia de TIC, las Instituciones deberán, además de sujetar su planeación a las estrategias y líneas de acción de la EDN y verificar la existencia de un ente público que pueda suministrar los bienes y servicios requeridos, obtener el dictamen favorable de la UGD, para lo cual, presentarán solicitud acompañada del formato que se establece en el MAAGTICSI, con al menos 20 días hábiles previos al inicio del procedimiento de contratación respectivo. En lo correspondiente al desarrollo de sistemas, centros de datos, telecomunicaciones, Internet, correo electrónico, bases de datos, comunicaciones unificadas y plataformas digitales de páginas web, se establecen un conjunto de disposiciones, las cuales prevén condiciones específicas de carácter técnico, que deberán observar las Instituciones para la contratación de los servicios relacionados, como son, entre otras, derechos patrimoniales, certificación de proveedores, protocolos para el desarrollo, implementación y soporte a la operación, criterios de seguridad y salvaguarda de la información, etc. El artículo 29 del Acuerdo, establece que las Instituciones deberán comunicar al Centro de Investigación y Seguridad Nacional (CISEN), los datos de los servidores públicos que designen como responsables de seguridad de la información, así como de los enlaces responsables de mantener comunicación con los ERISC, datos que fueron enviados el 5 de junio del año en curso. Finalmente, el 19 de junio fue enviado el proyecto de implementación del MAAGTICSI, el cual contiene: objetivo, cronograma, actividades, puntos de control, duración, responsables, consideraciones de administración de riesgos y fechas de inicio y conclusión para los nueve procesos del nuevo Manual, estableciendo como fecha máxima para su total implementación, el 23 de diciembre del 2014. 148 7. COMUNICACIÓN SOCIAL 7.1. Principales Actividades Realizadas El 9 de enero de 2014, la Presidencia de la República promulgó la Reforma Financiera aprobada por el Congreso de la Unión, y que fue publicada en el Diario Oficial de la Federación el 10 de enero del presente año. En dicha Reforma se estableció el cambio de nombre de “Financiera Rural” a “Financiera Nacional de Desarrollo, Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero”. Derivado de este cambio, se realizó una propuesta de campaña con el objeto de lanzar la nueva imagen y el nuevo nombre de la Institución. Al cierre de junio de 2014, se han realizado acciones para difundir el nuevo nombre de la Institución y posicionarlo, dando a conocer los productos y servicios que ofrece en el medio rural. Estas acciones han sido internas y externas (usuarios de la Institución, clientes potenciales, etc.). 7.2. Presencia en Medios Masivos de Comunicación 7.2.1 Apariciones en Medios Impresos Durante este mismo periodo, se emitieron 4 comunicados de prensa y 2 notas informativas, mismos que se enviaron a medios de presencia nacional y regional, para dar a conocer las actividades institucionales. Los comunicados publicados en este periodo son los siguientes: • • • • FINRURAL 2013. FINRURAL FINRURAL México. FINRURAL supera meta de colocación en la Región Centro-Occidente durante supera meta de colocación en la Región Norte durante 2013. incrementa un 52.2 por ciento su colocación en la Región Sur de colocó en 2013, 3 mil 285.7 mdp en la Región Sureste de México. Asimismo, las notas informativas publicadas durante este periodo son las siguientes: • • Financiera alcanza puntaje máximo en evaluación de SFP. Financiera Nacional incorpora variables ambientales. En lo que respecta a Intranet, se difundieron tres notas internas: • • • Gráfica provisional por cambio de nombre. El abanderamiento del contingente que participará en los XLIX Juegos Bancarios Deportivos y Culturales. Adquieren grado de Maestros personal vinculado a la Financiera Nacional. 149 Durante el primer semestre de 2014 la presencia en medios masivos de comunicación se dio a través de 4 comunicados de prensa y 2 notas informativas, a comparación del primer semestre de 2013 en el que hubo un total de 18. Con respecto a la Intranet, en el primer semestre de 2014 se difundieron 3 notas internas frente a las 8 notas que hubo en 2013. 7.2.2 Medios Digitales, Diseño y Publicaciones Portales de Internet e Intranet En el primer semestre de 2014, se mantuvo actualizada la información del portal de Internet mediante la publicación de comunicados, banners y productos audiovisuales. En el primer semestre de 2014, se incrementó la presencia en redes sociales. Por un lado en Twitter se tienen más de 6,504 seguidores frente a los 4,200 que hubo en el 2013, mientras que en Facebook de tener 6,900 en 2013, se pasó a más de 8,406 seguidores al cierre del primer semestre de 2014. Asimismo, en este periodo se difundieron 9 infografías en las redes sociales (Consumo de maíz, especies marítimas, migrantes, celebración del día de la lengua materna, producción de vino, indígenas, biocombustibles, helicicultura y artesanías), cifra superior a las que se realizaron en el mismo semestre de 2013. Coordinación de Publicaciones y Diseño de Materiales Gráficos Se generó material de apoyo para diversos eventos y para la imagen de las Agencias, tales como: mamparas, carteles, web mails, archivos descargables, banners, folletos, roll ups, gafetes, personificadores, wallpapers, infografías, portadas y lomos. 7.2.3 Promoción y Relaciones Públicas Participación en eventos Se apoyó a otras áreas de la Institución mediante la colocación de stands en diversos eventos a nivel nacional e internacional. Durante el primer semestre de 2013, se participó en 15 expos, mientras que en el mismo periodo del año 2014, se asistieron a 34 eventos a nivel nacional que involucran al sector rural. Los eventos en los que se ha participado son: • • • • • 6ta Reunión de Difusión de Programas para el sector rural del Distrito Federal. Expo Agro Sinaloa. Foro Nacional para la Transformación del Sector Rural. Pork Expo. Expo del Campo. 150 • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • Agro Baja. Expo Láctea. Feria del Crédito. Congreso Mundial de Ganadería Tropical. Gran Premio de Arte Popular. Feria Pronafin. Foro “La Pesca y la Acuacultura, una oportunidad para México”. Canacintra. Gobierno en movimiento. Pronafim. Expoceres. Día del Agricultor. Plan Michoacán. Congreso Internacional de la Carne. Cumbre Agroempresarial Veracruz. Expogan. Feria de atención integral Apatzingán. Las Manos del Mundo. Feria de Negocios Agropecuarios. Expo Compras. Aquamar. GEF. Congreso de la Asociación Latinoamericana para el Desarrollo del Seguro. Foro de Atención a Productores Ganaderos. Agro Huasteca. Conamic. Expo Ganadera. Expo Maíz. Coparmex. 151 8. ÓRGANO INTERNO DE CONTROL Respecto al Programa Anual de Auditorías para el 2014 (PAA 2014), se elaboró de acuerdo con lo previsto en las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información aplicables a Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero); el Acuerdo por el que se establecen las Disposiciones Generales para la Realización de Auditorías, Revisiones y Visitas de Inspección; y los Lineamientos Generales para la Formulación de los Programas de Trabajo de los Órganos Internos de Control 2014, emitidos por la Secretaría de la Función (SFP), mismos que consideraron una serie de actividades, las cuales consistieron en llevar a cabo una investigación previa respecto de las áreas críticas, procesos sustantivos, programas prioritarios; un taller de enfoque estratégico (TEE) destacando la participación de los Titulares de las diferentes áreas del OIC y un Mapeo de Riesgos Institucionales (MRI-PAT); asimismo, el Programa Anual de Auditorías en comento, se formuló escuchando la opinión de la Dirección General de la Institución. Derivado de lo anterior, dichas actividades permitieron enfocar los objetivos de las auditorías a la atención de esos riesgos. Una vez formulado el PAA 2014, y previo a la presentación para su registro en el Sistema PAAC-SIP ante la Unidad de Control de la Gestión Pública (UCGP), se contó con la opinión favorable de la Coordinación General de Órganos de Vigilancia y Control; del Comité de Auditoría; y posteriormente, la aprobación por parte de la Secretaría de la Función Pública. 8.1 Avance del Programa Anual de Auditorías EJECUCIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE AUDITORÍAS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Tipo de Avance 2013 2014 Intervención (%) Programadas Realizadas Programadas Realizadas Auditorías 6 4 7 *2 28.6 Total 6 4 7 2 28.6 Fuente. Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control. *No se consideran las Auditorías No. 01-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sur”, la No. 02-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Centro-Occidente”, la No. 04-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Norte”, la No. 05-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sureste” y la No. 06-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Noroeste”; las cuales se encuentran en proceso de ejecución y reportan un avance del 80.0, 80.0, 70.0, 55.0 y 55.0 por ciento, respectivamente. Conforme al PAA 2014, para el primer semestre de 2014, el Programa registró siete auditorías, de las cuales se realizaron dos, lo que representó un cumplimiento del 28.6 por ciento; y el ejercicio es inferior en 50.0 por ciento, respecto de lo realizado en el mismo periodo de 2013. 152 8.2 Auditorías Internas De las siete Auditorías programadas en el PAA 2014, se concluyeron dos, la No. 03-14-00 y la No. 07-14-00 denominadas “Seguimiento”. Por lo que respecta a las Auditorías No. 01-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sur” y 02-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Centro Occidente”, se le comunicó a la Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional la ampliación del periodo de ejecución al 06 de agosto de 2014; esto, con el objeto de continuar con los trabajos de auditoría. De conformidad con el Programa Anual de Trabajo (PAT) 2014, para el segundo trimestre de 2014 se programaron tres auditorías, la No. 04-14-00, Promoción de Negocios-Coordinación Regional Norte”, la No. 05-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sureste” y la No. 06-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Noroeste”; todas practicadas a la citada Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios, las cuales se encuentran en proceso de ejecución y se tiene programada su conclusión el 01 de agosto de la anualidad en curso. AUDITORÍAS INTERNAS REALIZADAS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Enero – Junio Unidad Administrativa y Operación Auditada 2013 2014 Operaciones Crediticias Coordinación Regional Sureste 1 Coordinación Regional Noroeste 1 Coordinación Regional Centro - Occidente Coordinación Regional Sur Coordinación Regional Norte Calificación de Cartera Promoción de Negocios y Coordinación Regional *5 Seguimiento de Medidas Correctivas y 2 2 Preventivas Auditoría al Desempeño Recursos Humanos Adquisiciones, Arrendamiento y Servicios Almacenes e Inventarios Adjudicación y Remate de Garantías Finanzas y Operaciones Negocios Fiduciarios Total Realizadas 4 2 Total Programadas 6 7 Cumplimiento (%) 66.7 28.6 Fuente. Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control. *Las auditorías practicadas a estas Coordinaciones Regionales corresponden a la Auditoría No. 01-13-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sur”, la cual presenta un avance del 80.0 por ciento; la No. 02-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Centro-Occidente”, refleja un avance del 80.0 por ciento; la No. 04-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Norte”, tiene un avance del 70.0 por ciento; la No. 05-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Sureste”, presenta un avance del 55.0 por ciento y la No. 06-14-00 “Promoción de Negocios-Coordinación Regional Noroeste” muestra un avance del 55.0 por ciento. 153 8.2.1 Observaciones del Órgano Interno de Control y de Instancias Externas de Fiscalización Instancia de Fiscalización OIC OBSERVACIONES ENERO – JUNIO 2014 En proceso Enero – Junio 2014 En proceso de de atención a atención a Diciembre Generadas Atendidas Junio 2014 2013 5 0 3 2 CNBV 0 0 0 0 Auditor Externo ASF Auditoría Gubernamental SFP Total 0 0 0 10 0 0 0 10 0 0 0 0 5 10 3 12 Fuente. Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control. Durante el primer semestre de 2014, se dio seguimiento a la implementación de las recomendaciones correctivas y preventivas de cinco observaciones, que quedaron en proceso de atención al cierre del ejercicio fiscal 2013. Como resultado de las auditorías realizadas en el primer semestre de 2014 y del seguimiento realizado a las cinco observaciones pendientes de atender al cierre del ejercicio 2013, se atendieron tres observaciones, a cargo del OIC; por otra parte, se determinaron 10 recomendaciones como resultado de la Fiscalización Superior de la Cuenta Pública 2012, realizada por la Auditoría Superior de la Federación (ASF). Del análisis a la documentación e información proporcionada para la atención de 5 observaciones determinadas por el Órgano Interno de Control al cierre del ejercicio 2013, se dieron por atendidas 3 observaciones, la primera denominada “Sistema de Control Interno”, derivada de la Auditoría No. 05-13-00 “Almacenes e Inventarios”; la segunda denominada “Deficiencias en los Procedimientos de la Licitación Pública Nacional Mixta No. LA-006HAN001-N02-2012 y Licitación Pública Nacional Mixta con Reducción de Plazos No. LA-006HAN001-N16-2013”, derivada de la Auditoría No. 08-13-00 “Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios” y la tercera denominada “Deficiencias en la Integración de Expedientes de Adjudicación Judicial de Bienes Muebles e Inmuebles y Transferencia al Sistema de Administración y Enajenación de Bienes (SAE)”, derivada de la Auditoría No. 11-13-00 “Adjudicación y Remate de Garantías”, todas realizadas a la Dirección General Adjunta de Administración. Del seguimiento realizado a la recomendación derivada de la Fiscalización Superior de la Cuenta Pública 2011, realizada por la Auditoría Superior de la Federación, de la auditoría No. 316 “Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego”, la cual se encuentra registrada en el Sistema Auxiliar de Control (SAC); al respecto, mediante oficio USI/0027/2014 del 15 de enero de 2014, el Titular de la Unidad de Sistemas e Información de la Auditoría Superior de la Federación (ASF), informó a la Dirección General de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero antes (Financiera Rural), el estado de trámite de las acciones emitidas por la ASF (Recomendaciones, Recomendaciones al Desempeño, Solicitudes de Aclaración y Pliegos de Observaciones), con motivo de la 154 Revisión y Fiscalización Superior de la Cuenta Pública 2011; por lo que a través del Anexo 2 del oficio de referencia, denominado “Relación de acciones emitidas por la Auditoría Superior de la Federación y su estado de trámite” al 31 de diciembre de 2013, ese Órgano Fiscalizador informó que en relación a la Recomendación número 11-1-06HAN-120316-01-001, ésta se encuentra con el siguiente Estado de Trámite: “Atendida”; por lo anterior, se solicitó su baja del SAC de conformidad con lo establecido en el primer párrafo del apartado Auditoría Superior de la Federación (ASF), Coordinación General de Órganos de Vigilancia y Control de la SFP (Comisarios Públicos y/o Delegados), TESOFE y Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, numeral 1.1.3.3.1. “Solventación de observaciones” de los LINEAMIENTOS Generales para la elaboración y presentación de los informes y reportes del Sistema de Información Periódica. Por lo que corresponde al seguimiento de las 10 recomendaciones determinadas por la Auditoría Superior de la Federación, derivadas del resultado de la Fiscalización Superior de la Cuenta Pública 2012, en específico una corresponde a la auditoría No. 357 “Componente de Apoyo para Foros, Talleres y Eventos Financieros que Contribuyan al Desarrollo Rural”, tres a la auditoría No. 404 “Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego” y seis a la auditoría No. 425 “Gestión Financiera de los Créditos Otorgados”, mediante oficio DG/DECI/090/2014 del 09 de abril de 2014; la Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, envió al Auditor Superior de la Federación (ASF) las acciones realizadas por parte de esta Institución para la atención de las recomendaciones formuladas, por lo que de conformidad con lo establecido en el inciso 1.1.3.3.1. “Solventación de observaciones” de los LINEAMIENTOS Generales para la elaboración y presentación de los informes y reportes del Sistema de Información Periódica, apartado Auditoría Superior de la Federación (ASF), Coordinación General de Órganos de Vigilancia y Control de la SFP (Comisarios Públicos y/o Delegados), TESOFE y Comisión Nacional de Seguros y Fianzas; se solicitará a la Unidad de Control y Evaluación de la Gestión Pública de la Secretaría de la Función Pública su traslado al Sistema Auxiliar de Control (SAC), en tanto la ASF emita el oficio de “Estado de atención a las observaciones formuladas y acciones promovidas por la ASF a las Entidades Fiscalizadas”. En conclusión, como resultado de las acciones instrumentadas al cierre del mes de junio del presente, se reportan dos observaciones pendientes de atender a cargo del OIC y 10 observaciones de la ASF (10 recomendaciones de la Cuenta Pública 2012). OBSERVACIONES PENDIENTES ENERO – JUNIO 2014 No. de Auditoría 08-13-00 11-13-00 Área Responsable Descripción Dirección General Deficiencias en el Funcionamiento y Operación del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Adjunta de Administración Servicios. Sistema de Control Interno. Procedimiento para la Enajenación y Baja de Dirección General Bienes Muebles e Inmuebles de la Financiera Adjunta de Rural, Adquiridos en Dación en Pago o por Administración Adjudicación Judicial, con motivo de las Operaciones de Crédito que realiza. Grado de Avance 75.0% 80.0% 155 No. de Auditoría Área Responsable Auditoría Superior de la Federación/ Revisión 357/Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional Grado de Avance Descripción Recomendación 12-1-06HAN-02-0357-01-001 Componente de Apoyo para Foros, Talleres y Eventos Financieros que Contribuyan al Desarrollo Rural. 80.0% Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-001 Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. 80.0% Control Interno. Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-002 Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. Cartera de Créditos Vigentes (Falta mantenimiento de expedientes de crédito). Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-003 03-14-00 Auditoría Superior de la Federación/ Revisión 425/Dirección General Adjunta de Crédito 80.0% de Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. 80.0% Cartera Vigente (Desfase en los plazos autorizados para la comprobación de inversión). Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-004 Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. Cartera Vencida (Inconsistencias expedientes de cartera vencida). Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-005 en 80.0% los Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. Cartera Vencida (Falta de acciones de supervisión a las operaciones entre Intermediarios Financieros Rurales y clientes finales, con recursos provenientes de Financiera Nacional). 80.0% 156 No. de Auditoría Área Responsable Descripción Grado de Avance Recomendación 12-1-06HAN-02-0425-01-006 Gestión Financiera de los Créditos Otorgados. Cartera Vencida (Falta de acciones de supervisión a las operaciones entre Intermediarios Financieros Rurales y clientes finales, con recursos provenientes de Financiera Nacional). Recomendación 12-1-06HAN-12-0404-01-001 Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación. 00Auditoría Superior de la Federación Revisión 404/SAGARPA/ Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional 80.0% 80.0% Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego (Resultado 1). Recomendación 12-1-06HAN-12-0404-01-002 Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación. 80.0% Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego (Resultado 4). Recomendación 12-1-06HAN-12-0404-01-003 Secretaría de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación. 80.0% Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego (Resultado 10). Fuente. Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control. 8.3 Auditoría para el Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública 8.3.1 Programa de Actividades de Mejora de la Gestión Diagnósticos Dentro del ámbito de las atribuciones del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, una de ellas es la relativa al desarrollo de diagnósticos administrativos 157 que promuevan la mejora de la gestión, la modernización de las operaciones, el uso eficiente de los recursos y la transparencia y rendición de cuentas. Durante el primer semestre de 2014, se desarrollaron los siguientes Diagnósticos: a) Diagnóstico Proyectos de Mejora de la Gestión Gubernamental con base en los criterios que determinó la SFP, a través del Marco Técnico de Referencia (MTR). Los objetivos se enfocaron en asegurar que los procesos relacionados con el ámbito de competencia del OIC sean optimizados y/o estandarizados; así como impulsar políticas y estrategias de mejora de la gestión gubernamental, a través de la ejecución de proyectos de mejora, a fin de incrementar la eficiencia en la operación de la Institución, y de esta forma, contribuir al cumplimiento de los compromisos establecidos en las bases de colaboración suscritas para la instrumentación de las líneas de acción del Programa para un Gobierno Cercano y Moderno (PGCM). Dentro de los resultados obtenidos de este diagnóstico se identificaron las áreas de oportunidad que resultaron en tres proyectos que se desarrollarán en la Financiera Nacional durante el período 2014-2018: • Programa de liberación (depuración y baja de documentación) del archivo de concentración de la Financiera. Cuyo objetivo es fomentar y dar seguimiento a la liberación de espacios del archivo de concentración. • Fortalecimiento de contrataciones electrónicas “CompraNet”. A través del sistema CompraNet se busca obtener las mejores condiciones en la contratación de bienes y servicios programados. • Fortalecimiento de la gestión documental para el acceso a la información. Cuya meta es reducir los tiempos de respuesta de las solicitudes de información y de las resoluciones de los recursos de revisión. En este contexto y con base en sus atribuciones, el OIC asesorará a la entidad hasta la consecución de los mismos. b) Diagnóstico del Plan de Continuidad con base en los criterios que determinó la SHCP, para su realización. El objetivo del Plan de Continuidad es que la entidad esté preparada para detectar los riesgos derivados de un incidente o desastre, analizar su probabilidad de ocurrencia, establecer su criticidad según la afectación en la continuidad de las operaciones, y finalmente proponer acciones que logren mitigar en cierta medida los riesgos, que permitan la recuperación y restablecimiento de funciones parcial o totalmente interrumpidas dentro de un tiempo prudente después de una contingencia. Dentro de los resultados obtenidos de este diagnóstico se identificaron las áreas de oportunidad que fueron presentadas a la Entidad, mismas que se encuentran en proceso de atención: • • Elaborar y actualizar conforme a la operación actual de los procesos críticos el Análisis de Impacto en el Negocio (BIA). Elaborar un protocolo de comunicación interna y externa, con el fin de que el personal involucrado se coordine antes, durante y después de una contingencia o 158 • desastre, para que el equipo estratégico del Plan de Continuidad pueda dar respuesta inmediata e inicie en el menor tiempo posible las actividades de recuperación de los procesos críticos. Realizar pruebas y simulacros periódicamente (anualmente sería lo más recomendable) al BCP para garantizar que el personal involucrado comprenda claramente como debe ser ejecutado el plan, se asegure la viabilidad de las soluciones adoptadas, así como probar la efectividad y los tiempos de respuesta para probar que están alineados con la definición del diseño, e identificar las áreas de mejora en la ejecución del plan. Que el BCP identifique con toda claridad el inicio y fin de cada uno de los procesos de activación, recuperación, evaluación de daños y recuperación, con el objeto de que no exista ninguna duda en su aplicación. Programa Anual de Trabajo 2014 En atención a lo establecido en los Lineamientos Generales para la Formulación de los Programas de Trabajo de los Órganos Internos de Control 2014, el Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública ha llevado a cabo diversas acciones para atender las vertientes de actuación que contribuyen al establecimiento del Programa para un Gobierno Cercano y Moderno (PGCM), al desarrollo administrativo, modernización y mejora de la gestión pública gubernamental. Los resultados obtenidos en este rubro para el primer semestre del ejercicio 2014 son los siguientes: • Vertiente de actuación 6.1.4 Fortalecimiento de la planeación y control de los recursos humanos, alineados a los objetivos y metas estratégicas, y la profesionalización de los servidores públicos. En coordinación con la Dirección General Adjunta de Administración, se analizó y reportó a la Secretaría de la Función Pública (SFP) el avance de la entidad respecto a los compromisos establecidos en las bases de colaboración y seguimiento del PGCM en el rubro de Recursos Humanos, en las siguientes materias: o o o o o o o Establecimiento de convenios de cooperación técnica con instituciones públicas y privadas en materia de gestión de recursos humanos. Gestión de procesos de recursos humanos por competencias y con base en el mérito. Promoción de convenios de intercambio de servidores públicos con fines de desarrollo profesional. Fortalecimiento de las evaluaciones de desempeño de los servidores públicos. Elaboración de estudios de prospectiva en materia de recursos humanos, profesionalización y organización. Fortalecimiento de la calidad y oportunidad de la información que se registra en materia de recursos humanos. Fortalecimiento de la vinculación entre los objetivos estratégicos, el tipo de organización y las previsiones de recursos humanos. De estas materias se derivaron compromisos pendientes, a lo que se dará seguimiento, con la finalidad de apoyar a la entidad en el cumplimiento de los mismos. 159 • Vertiente de actuación 6.1.5 Optimizar el uso de los recursos en la APF. En coordinación con la Dirección General Adjunta de Administración, se analizaron aspectos relativos a la alineación de la estructura orgánica con respecto a objetivos estratégicos y reducción de plazas. En este último tema, se reportó a la SFP la posición de la Financiera Nacional, en el entendido de que derivado de la Reforma Financiera, la Entidad no comprometió acciones pues la estructura orgánica está en un proceso de revisión. • Vertiente de actuación 6.1.6 Apoyo a la operación y consolidación del SED. En conjunto con las Direcciones Generales Adjuntas de Planeación Estratégica, Análisis Sectorial y Tecnologías de la Información, y de Promoción de Negocios y Coordinación Regional, se llevó a cabo un análisis de las Matrices de Indicadores para Resultados (MIR), su alineación con el Programa Sectorial PRONAFIDE (Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo) y de la evidencia documental que respalda las cifras reportadas en los indicadores que las conforman. • Vertiente de actuación 6.1.7 Promoción y fortalecimiento de la operación de los programas federales con base en los resultados de evaluaciones externas. A través del análisis del Programa Anual de Evaluación 2014, se observó que la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero no fue incluida en la lista de instituciones que deberán llevar a cabo una evaluación a sus programas federales durante el ejercicio 2014, por lo que se reportó a la SFP tal situación en tiempo y forma. • Vertiente de actuación 6.1.8 Verificación y seguimiento de ASM de Programas Anuales de Evaluación. A lo largo del primer semestre, se ha trabajado con la Gerencia de Planeación Estratégica de la Dirección General Adjunta de Planeación Estratégica, Análisis Sectorial y Tecnologías de la Información, para promover la atención de los Aspectos Susceptibles de Mejora (ASM) detectados durante la evaluación externa de consistencia y resultados, derivada del Programa Anual de Evaluación 2011. Como resultado de este trabajo, la Financiera Nacional comprometió instrumentar siete ASM, de los cuales destacan dos aspectos: o Adecuación y mejora de los sistemas de registro y control de solicitudes de apoyo. Este Aspecto Susceptible de Mejora se enfoca en la falta de información sistematizada que permita conocer la demanda total de apoyos, por lo que se ha planteado revisar y ajustar la estructura de las bases de datos de los sistemas de registro de solicitudes y beneficiarios. La atención de este ASM se comprometió para los cuatro Programas de Apoyos: para la Constitución de Garantías Líquidas; Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales; para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito; y para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito. o Actualización de la evaluación de impacto. A través de este ASM se determinó la carencia de una evaluación que compare un grupo de beneficiarios con uno de no beneficiarios, es decir, que mida el impacto de los Programas de Apoyos. La atención de este Aspecto Susceptible de Mejora comprometió acciones para el Programa para la Constitución de Garantías Líquidas; Integral 160 de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales; y para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito. En ambos casos, se dará seguimiento con la finalidad de revisar el grado de avance de la Entidad y asegurar el cumplimiento oportuno, por lo que para el segundo semestre de 2014 se reportarán los avances sobre las acciones emprendidas. Participación Ciudadana 2014 Dentro del marco para un Gobierno Cercano y Moderno, la SFP emitió la Guía anual de acciones de participación ciudadana 2014, la cual establece las actividades que deberán cumplir las Entidades de la APF para establecer un mecanismo de consulta de las instituciones hacia el sector privado y la sociedad civil para mejorar la toma de decisiones, abrir canales de consulta a grupos estratégicos de estos sectores, garantizar el análisis y la atención a sus propuestas y fortalecer la rendición de cuentas. Durante el primer semestre del ejercicio 2014, el Órgano Interno de Control, a través del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública ha acompañado a la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero en el cumplimiento de sus obligaciones. Con la participación del OIC, la Financiera Nacional identificó el trámite o servicio que se abordaría en el ejercicio de Participación Ciudadana, se dio seguimiento a la generación del listado de actores sociales que participarían en el mismo y se verificó el envío de la convocatoria al evento en tiempo y forma, el cual se llevará a cabo el 10 de julio del presente. Integridad y Ética 2014 Con base en el Programa para un Gobierno Cercano y Moderno, la SFP emitió la Guía de Cumplimiento de los Lineamientos de Integridad y Ética 2014, la cual regula las acciones permanentes que deberán llevarse a cabo para identificar y delimitar conductas que en situaciones específicas deberán observar los servidores públicos en el desempeño de sus empleos, cargos o comisiones. De enero a junio de 2014, el OIC, por medio del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, ha asesorado a la Entidad con la finalidad de dar cumplimiento a las obligaciones establecidas. Se llevó a cabo la verificación del funcionamiento del Comité de Ética, se emitieron comentarios para la elaboración del Programa Anual de Trabajo 2014, se revisó la publicación del Código de Conducta en la página web de la Institución y se tomó conocimiento de la determinación de los indicadores de medición del cumplimiento del Código referido. Transparencia Focalizada 2014 Con base en la Guía Anual de Acciones de Transparencia 2014, la cual orienta a la unidad administrativa de las entidades para que generen, procesen y publiquen información afín a sus particularidades, características, condiciones, circunstancias y marco jurídico de actuación y que resulte del interés de los particulares y propicie una clara rendición de cuentas. 161 Durante el primer semestre de 2014, este OIC por conducto del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, ha dado seguimiento a los entregables con la finalidad de dar cumplimiento a las obligaciones establecidas. Otras actividades de Mejora de la Gestión Se instrumentó una acción para ayudar a que cumplieran a tiempo los obligados a presentar la declaración de situación patrimonial. Se logró que, de los 891 obligados, 889 cumplieran en tiempo. Sólo hubo dos extemporáneos, que ya presentaron su declaración. Así mismo, se brinda asesoría permanente a la entidad para el aseguramiento de la Estrategia de Regulación Base Cero promoviendo, a través del Comité de Mejora Regulatoria Interna (COMERI), la simplificación de la normatividad para regular la operación administrativa y sustantiva. Manual Administrativo de Aplicación General en las Materias de Tecnologías de la Información y Comunicaciones y de Seguridad de la Información Implementación de los procesos del MAAGTIC-SI por la Entidad. De conformidad con lo establecido en el ACUERDO que tiene por objeto emitir las políticas y disposiciones para la Estrategia Digital Nacional, en materia de tecnologías de la información y comunicaciones, y en la de seguridad de la información, así como establecer el Manual Administrativo de Aplicación General en dichas materias, publicado el 8 de mayo de 2014, en el Diario Oficial de la Federación establece que: “… Las instituciones deberán cumplir con lo señalado en el décimo transitorio del Acuerdo, el cual indica que deberán contener cuando menos, objetivo, cronograma, actividades, puntos de control, duración, responsables, consideraciones de administración de riesgos, fecha de inicio y conclusión”. El Área de Desarrollo y Mejora está coadyuvando con la entidad en el seguimiento a las actividades para la implementación de los 9 procesos contenidos en el manual que nos ocupa, de los cuales la entidad se encuentra en proceso de implementación. Se continuará apoyando a la entidad en las actividades que permitan la implementación de los procesos con el propósito de armonizar y homologar las actividades en materia de TIC y de seguridad de la información. Cumplimiento a las medidas para el uso eficiente, transparente y eficaz de los recursos públicos, y las acciones de disciplina presupuestaria en el ejercicio del gasto público, así como para la modernización de la Administración Pública Federal En referencia al Artículo Vigésimo Tercero del “Decreto por el que se establecen las medidas para el uso eficiente, transparente y eficaz de los recursos públicos, y las acciones de disciplina presupuestaria en el ejercicio del gasto público”; y apoyados en el numeral 32 de los “Lineamientos” en la materia, el Área de Desarrollo y Mejora, con el propósito de vigilar el cumplimiento a lo dispuesto para la modernización mediante el uso de TIC, asesoró y apoyó a la entidad para una correcta integración de “Estudios de Factibilidad”, para que dicha herramienta reflejara los costos de mantenimiento, soporte y operación que impliquen las contrataciones de TIC. 162 Iniciativa de Reingeniería de Procesos Como resultado del proceso de Planeación Estratégica 2013, en Hacienda Cantalagua, de la entonces Financiera Rural, en el cual participó el cuerpo directivo de la Entidad y el Órgano Interno de Control; se identificaron diversas estrategias para apoyar al cumplimiento de los objetivos alineados a la misión y visión de la Institución, destacando dos iniciativas: la Simplificación Normativa y la Reingeniería de Procesos Sustantivos. Derivado de lo anterior, y con base en el Programa de Trabajo para la Administración Integral de Riesgos (PTAR), la Dirección General encomendó el desarrollo de estos proyectos a la Dirección General Adjunta de Planeación Estratégica, Análisis Sectorial y Tecnologías de la Información, y que a través de su Dirección Ejecutiva de Tecnologías de la Información y de la Subdirección Corporativa de Reingeniería de Procesos; se encargó la administración de la contratación del prestador de servicios correspondiente. Fue así que el Proyecto de Reingeniería de Procesos Sustantivos dio inicio el 24 de octubre de 2013, con la reunión de “kickoff” ante las Direcciones Generales Adjuntas, explicando el objetivo, alcance y beneficios esperados. Con base en las atribuciones conferidas al Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, se ha acompañado y brindado apoyo a la Entidad en la promoción y asesoría de este proyecto; cuyo objetivo es documentar los procesos crediticios, de reporto y de apoyos, que permitan visualizar a un profundo nivel de detalle la descripción de actividades, controles, formularios y sistemas utilizados para identificar mejoras, y alcanzar en una estrategia posterior, la certificación bajo la norma ISO 9001:2008 y la automatización integral de estas actividades. El proyecto contempla la instrumentación de una herramienta informática que permita la consulta y mantenimiento de toda la documentación del modelo de manera electrónica. Con base en los objetivos que se busca alcanzar, este trabajo está estructurado en cuatro etapas: 1. Simplificación Normativa. El objetivo es analizar la normatividad y legislación aplicables en materia de créditos y reportos, para determinar acciones de mejora para su simplificación, fusión y, en su caso eliminación. Esta etapa se desarrolló de manera paralela a la Etapa 2. 2. Análisis de la Situación Actual. Consiste en reconocer el estado actual de la documentación, su actualización y congruencia con la operación real, la exploración de brechas y la identificación de áreas de oportunidad. 3. Diseño del Modelo de Solución. El objetivo es obtener un modelo de solución para la documentación de los procesos, a través de una herramienta informática que permita gestionar la documentación de los procesos sustantivos, así como el mapa de procesos respectivo. 4. Desarrollo de la Documentación y Modelado de los Procesos. Esta etapa se fundamenta en la elaboración de la documentación de los procedimientos, lo cual deberá ser compatible con la herramienta informática que se implemente. 5. Implantación. Radica en el desarrollo de las actividades necesarias para la instrumentación de la herramienta informática y de la documentación relacionada. 163 Avances El proyecto está planeado para concluir el 06 de agosto de 2014. Al 30 de junio del presente, el proyecto se encuentra en la última etapa, con un avance del 89.0% y con los siguientes entregables: Etapa 1: Simplificación Normativa • Informe de análisis de la normatividad referente a los procesos de crédito y reporto. Etapa 2: Análisis de la Situación Actual • • • Informe de áreas de oportunidad y prioridades para la documentación detallada de los procesos de Crédito, Reporto y Apoyos. Plan de Trabajo con las áreas de oportunidad priorizadas de acuerdo al tiempo de implementación de cada una de ellas y su relevancia. Inventario de recomendaciones generales a la plataforma tecnológica. Etapa 3: Diseño del Modelo de Solución • • Descripción del Modelo de Solución. Descripción del Modelo “ToBe” de los Procesos de Crédito, Reporto y Apoyos. Etapa 4: Desarrollo de la Documentación y Modelado de los Procesos • Documentos y Modelado de los Procesos de Crédito, Reporto y Apoyos. Quedando pendiente para la conclusión del proyecto, los siguientes entregables: Etapa 5: Implantación • • • Informe de instalación de la herramienta informática (Semantic Web Builder). Informe sobre las pruebas integrales de la funcionalidad de los procesos y su documentación relacionada. Capacitación a administradores del sistema, administradores de contenido y usuarios, con el respectivo material de capacitación 8.3.2 Seguimiento del Informe Anual del Estado que Guarda el Control Interno Institucional 2013 y 2014 De conformidad con el Acuerdo por el que se emiten las Disposiciones en Materia de Control Interno y se expide el Manual Administrativo de Aplicación General en Materia de Control Interno, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 12 de julio de 2010, y a su actualización emitida el pasado 02 de mayo del 2014; se da seguimiento al Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI) 2013, así como al PTCI 2014, que fue presentado el 11 de junio del 2014 a la Secretaría de la Función Pública. 164 Al cierre del 30 de abril de 2014, este OIC realizó la verificación al avance del Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI) 2013 “Informe de cierre en la atención de las acciones de mejora comprometidas y resultados alcanzados en relación con los esperados” Con relación al PTCI 2014, presentado el 11 de junio de 2014 a la Secretaría de la Función Pública, la entidad comprometió 12 acciones de mejora. La instrumentación de las acciones de mejora es reportada por la Institución al Comité de Auditoría y al OIC, quienes dan seguimiento de dichas acciones. La Contraloría Interna y las áreas involucradas promueven la instrumentación de los compromisos asumidos, participando en las reuniones de seguimiento para su desahogo. 8.3.3 Comités, Licitaciones, Invitaciones, Adjudicación Directa y Actos de Entrega – Recepción El Órgano Interno de Control participó en los siguientes actos en el ejercicio 2014: En materia de Comités de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios, y los de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas; así como de sus respectivos subcomités revisores de convocatorias, el OIC participó en diez sesiones que recogieron la autorización de contrataciones mediante licitaciones, invitación a cuando menos tres personas y adjudicación directa. De las sesiones mencionadas, se participó en seis casos de invitación a cuando menos tres personas y cuatro en Licitaciones Púbicas Nacionales, y se constató que se realizaran conforme a las disposiciones y requisitos establecidos en las propias bases. Se intervino en los eventos y actas de entrega–recepción en el que se presentaron 12 casos (que incluyeron tanto áreas del Corporativo como de las Coordinaciones y Agencias Regionales). Se ha reiterado la importancia de la responsabilidad de los actores en salvaguardar la transparencia y apegarse a la norma en la entrega de la información y recursos a su cargo. ASISTENCIA A COMITÉS ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Enero – Junio Concepto 2013 No. de Asistencias a Comités 91 Enero – Junio 2014 39 Fuente. Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública del Órgano Interno de Control. *Se vio disminuida considerablemente la participación del OIC en los Comités derivado de la entrada en vigor de la Ley de Instituciones de Crédito que establece que no podrá revisar actividades sustantivas. 165 COMITÉS EN LOS QUE PARTICIPÓ EL OIC ENERO – JUNIO 2014 Nombre 1. H. Consejo Directivo 2. Comité de Auditoría 3. Comité de Adquisiciones 4. Comité de Información 5. Comité de Capacitación 6. Comité de Bienes 7. Comité Interno para el Uso Eficiente de la Energía 8. Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas 9. Comité de Mejora Regulatoria 10. Comité de Inversiones 11 Comité de Ética 12. Subcomité Revisor de Convocatorias a la Licitación Pública e Invitación a Cuando Menos Tres Personas para las Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios 13. Subcomité Revisor de Convocatorias a la Licitación Pública e Invitación a Cuando Menos Tres Personas para las Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas 14. Grupo de Trabajo para la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones 15. Grupo de Validación de Apoyos Periodicidad Bimestral Bimestral Mensual Trimestral Bimestral Trimestral Trimestral Mensual Trimestral Variable Variable Variable Variable Variable Variable Fuente. Órgano Interno de Control. 8.3.4 Cumplimiento Transparencia de Obligaciones en Materia de En materia de Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental, se mantuvo actualizada la información correspondiente al Órgano Interno de Control, además de haber establecido coordinación con la Unidad de Enlace para el mantenimiento y atención de las diversas fracciones del Portal de Obligaciones de Transparencia (POT) institucionales. Adicionalmente, se ha participado en una sesión ordinaria y tres sesiones extraordinarias del Comité de Información, en calidad de miembro integrante, emitiendo la opinión sobre los diversos asuntos planteados en cada sesión. La Institución atendió diversas solicitudes de información, así como manifestación de opiniones en temas varios, que han sido requeridas por parte del IFAI y la SFP. 166 8.4 Quejas, Inconformidades y Responsabilidades Respecto de los 134 asuntos en trámite de Quejas, Denuncias y Peticiones Ciudadanas reportados en el periodo de Enero a Junio 2013, el 96.0% se encuentran concluidos al cierre del semestre. En el primer semestre de 2014, se recibieron 42 peticiones ciudadanas, que fueron atendidas por el Área de Quejas del Órgano Interno de Control, mediante mecanismos de Quejas y Denuncias, de las cuales al cierre del semestre se han concluido el 43.0%. Cabe señalar que de las 34 Denuncias recibidas en el primer semestre 2014, sólo 7 corresponden a vistas de la Secretaría de la Función Pública, con motivo de la presunta omisión o extemporaneidad en la presentación de Declaración de Situación Patrimonial (inicial, conclusión o modificación) por parte de servidores públicos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, y de los cuales al cierre del semestre que se reporta, se encuentran concluidos al 100.0%. El Área de Quejas del Órgano Interno de Control, en el semestre que se reporta no recibió Atenciones Ciudadanas (Solicitudes). La información descrita en los párrafos que anteceden se desglosa en el cuadro comparativo de relación de quejas, denuncias y peticiones ciudadanas de enero a junio de 2013 vs enero a junio de 2014. RELACIÓN DE QUEJAS, DENUNCIAS Y PETICIONES CIUDADANAS ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Número de Estado del Periodo Casos Asunto Expediente Expediente QU-001/2013 al Concluidas 3 y 8 Quejas QU-008/2013 en trámite 5 DE-001/2013 al Concluidas 5 y 134 Denuncias Enero – Junio 2013 DE-134/2013 en trámite 129 Atención SO-001/2013 al Concluidas 3 3 Ciudadana SO-003/2013 (SO) QU-001/2014 al Concluidas 2 y 8 Quejas QU-008/2014 en trámite 6 Concluidas 16 DE-001/2014 al 34 Denuncias y en trámite Enero – Junio 2014 DE-034/2014 18 Atención 0 Ciudadana (SO) Fuente. Área de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control. 167 8.5 Procedimientos Administrativos de Responsabilidades, Inconformidades y Sanciones Respecto de los 84 Procedimientos Administrativos de Responsabilidades que se reportaron en trámite en Enero a Junio 2013, 83 se encuentran concluidos al cierre del primer semestre de 2014, esto equivale al 99.0% de los procedimientos. En el primer semestre de 2014, se iniciaron 42 Procedimientos Administrativos de Responsabilidades, de los cuales 35 expedientes corresponden a vistas de la Secretaría de la Función Pública derivadas de la presunta omisión o extemporaneidad en la presentación de la Declaración de Situación Patrimonial (inicial, conclusión y modificación) por parte de servidores públicos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Al cierre del semestre que se reporta, se han concluido 31 Procedimientos Administrativos de Responsabilidades, de los recibidos en el primer trimestre de 2014, que equivale al 74.0% y dentro de los cuales se han impuesto 3 sanciones administrativas a servidores públicos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, mismas que han quedo registradas en el “Registro de Servidores Públicos Sancionados” de la Secretaría de la Función Pública. En el semestre que se reporta no se recibieron inconformidades promovidas contra los actos de los procedimientos de licitación pública o invitación a cuando menos tres personas en términos de la normatividad respectiva. La información proporcionada con antelación se desglosa en el cuadro comparativo de procedimientos administrativos de responsabilidades, inconformidades y sanciones que se siguieron de enero a junio de 2013 vs enero a junio de 2014. PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS DE RESPONSABILIDADES, INCONFORMIDADES Y SANCIONES ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Número de Estado del Periodo Casos Asunto Expediente Expediente 0 Inconformidades Procedimientos 2 Concluidos Enero – Junio 2013 R-001/2013 al 86 Administrativos de y 84 en R-086/2013 Responsabilidades trámite. 0 Inconformidades 31 Concluidos Enero – Junio 2014 Procedimientos R-001/2014 al 42 y 11 en Administrativos R-0042/2014 trámite Fuente. Área de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control. 168 CUADRO RESUMEN ENERO – JUNIO 2013 Y 2014 Concepto Quejas Denuncias Atenciones Ciudadanas (Solicitudes) Atención Ciudadana (Gestión Ciudadana) Total de asuntos del Área de Quejas Inconformidades Procedimientos Administrativos de Responsabilidades Total del Área de Responsabilidades Gran Total Enero – Junio 2013 Enero – Junio 2014 8 134 3 8 34 0 0 0 145 0 42 0 86 42 86 231 42 84 Fuente. Área de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control. Área Área Área Área de de de de CUADRO COMPARATIVO ENERO - JUNIO 2013 Y 2014 Total de Total de Concepto Asuntos Asuntos en Recibidos Trámite Quejas (2013) 145 134 Quejas (2014) 42 24 Responsabilidades (2013) 86 84 Responsabilidades (2014) 42 11 Total de Asuntos Concluidos 11 18 2 31 Fuente. Área de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control. 169 9. SISTEMA DE CONTROL INTERNO 9.1 Implementación del Sistema de Control Interno La Contraloría Interna de la Institución llevó a cabo, las siguientes acciones para la adecuada implementación del Sistema de Control Interno, durante el primer semestre de 2014. Coordinación y Seguimiento a la Implementación de Agendas de Labores La Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna (DECI) durante noviembre y diciembre de 2013 actualizó la base de datos de “Agenda de Labores”, con base en la última modificación a las Matrices de Riesgo Operativo (2013), efectuada por la Unidad para la Administración Integral de Riesgos (UAIR); para llevar a cabo la generación y distribución de las mismas a 640 Servidores Públicos durante el primer semestre del presente año. Gestión de Riesgo Operativo La DECI colaboró con la UAIR y unidades administrativas de la Institución en la ejecución de los talleres para la actualización de los riesgos y controles operativos 2013 de los procesos sustantivos y de apoyo. Asimismo, coadyuvó en la evaluación del impacto y probabilidad de ocurrencia para cada riesgo operativo. Actualización Anual de los Objetivos, Lineamientos y Políticas del Sistema de Control Interno En atención al Artículo 26, Fracción I de las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información aplicables a la Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario Rural, Forestal y Pesquero) y en seguimiento al cumplimiento de la normatividad interna y externa aplicable, se realizó la actualización de los Objetivos, Lineamientos y Políticas del Sistema de Control Interno en el mes de diciembre de 2013, tomando en consideración el acuerdo por el que se emiten las Disposiciones en Materia de Control Interno y se expide el Manual Administrativo de Aplicación General en Materia de Control Interno publicado en el Diario Oficial de la Federación el 12 de julio de 2010 y conforme a su última reforma, la Ley Orgánica y el Estatuto Orgánico de la Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario Rural, Forestal y Pesquero); esta actualización se presentó para opinión favorable en la Primera Sesión Ordinaria del Comité de Auditoría de 2014 y se presentó para autorización en la Cuarta Sesión Extraordinaria del H. Consejo Directivo de la Financiera Nacional. Normateca Institucional En atención a lo dispuesto en el Manual Administrativo de Aplicación General en Materia de Control Interno (MAAGMCI), con objeto de garantizar mecanismos adecuados para el registro y generación de información clara, confiable, oportuna y suficiente, con acceso ágil y sencillo, que permita la adecuada toma de decisiones, transparencia y rendición de 170 cuentas; se hicieron 349 modificaciones (altas, bajas y sustituciones) en la Normateca Institucional (Figura 1). Normateca Institucional Gestión de Documentos Normativos (Total de movimientos: 349) Bajas 76 22% Nuevos 105 30% Sustituciones 168 48% Figura 1. Distribución de movimientos a la Normateca Institucional (1er 1er Semestre de 2014). 2014 Fuente. Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna Interna. Dichos movimientos contribuyen de manera significativa a la actualización de las políticas, procedimientos, mecanismos y acciones necesarias para administrar los riesgos, lograr razonablemente los objetivos y m metas etas institucionales y cumplir con la normatividad aplicable. Plan de Continuidad del Negocio Se realizaron en el periodo del 23 al 30 de abril de 2014 las pruebas de continuidad de negocio con la finalidad de probar la logística de desplazamiento de los participantes en e los procesos críticos al sitio alterno (KIO Santa Fe) y verificar los requerimientos físicos y tecnológicos que requiere cada proceso para operar, a continuación se enuncian los procesos que se operaron en el sitio alterno: Fiduciario (Administración y Operación de Fideicomisos y Mandatos, Cobro de Honorarios Fiduciarios), Avalúos (Trámite de Pago de Honorarios a Peritos Valuadores Externos), Riesgos (VaR de Mercado), Remuneraciones y Control del Gasto (Nómina y Viáticos), Operaciones (Concentración y Dispersión), Presupuesto (Verificación y Autorización de FURRT´s), Programas de Apoyos (Procesos Operativos de los Programas de Apoyos Internos), Cuentas por Pagar y Fiscal (Facturación), Tesorería (Dispersión de Recursos y Concentración de Recursos), Contabilidad (Cierre Contable Diario). 171 Sistema de Gestión de Gobierno Corporativo, Riesgos Cumplimiento (Solución de Tecnología de Información GRC) y En el primer semestre de 2014, se han venido reportando los avances y evidencias al Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI) por parte de las áreas responsables a través del sistema Gobierno, Riesgo y Cumplimiento (GRC) denominado ORCA, con la finalidad de incrementar la eficiencia del proceso de reporteo de información. Revisión de Administración de Riesgos Con el objeto de dar cumplimiento a lo establecido en los artículos 85 y 86 de las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información Aplicables a la Financiera Rural (ahora Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario Rural, Forestal y Pesquero), emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Disposiciones), esta Institución tiene la obligación de llevar a cabo, cuando menos, al cierre de cada ejercicio o con una mayor frecuencia, de acuerdo con las condiciones de los mercados en que participe; una evaluación sobre la administración de riesgos de la entidad y una evaluación técnica de los aspectos de la administración de riesgos, cuando menos cada dos ejercicios sociales, la DECI contrató en el mes de noviembre de 2013 los servicios de un despacho independiente con la finalidad de dar cumplimiento a dicha disposición, misma que concluyó el pasado mes de enero de 2014. A su vez se presentaron las recomendaciones de la evaluación al Comité de Administración de Riesgos en la Segunda Sesión Ordinaria de 2014 y al H. Consejo Directivo en la Sexagésima Séptima Sesión Ordinaria. Revisión de Riesgo Legal En cumplimiento al artículo 93 fracción III, inciso b) de las Disposiciones, durante el segundo semestre de 2013, se contrataron los servicios de un Despacho de Abogados Externo, bajo la coordinación de la DECI, para llevar a cabo la Auditoría de Riesgo Legal, la cual concluyó en el mes de marzo del presente y se desprendieron 34 sugerencias. El informe correspondiente se presentó ante el Comité de Administración Integral de Riesgos en su Cuarta Sesión Ordinaria, y en la Quinta Sesión Ordinaria de dicho Comité del 2014, se presentó el programa de trabajo, que contiene las acciones comprometidas por cada una de las áreas involucradas para atender las referidas sugerencias. Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo La Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna, a través de la Unidad de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), en marzo de 2014 emitió recomendaciones para realizar modificaciones a la herramienta de evaluación, la cual se utiliza para proponer las condiciones de crédito aplicables a las Empresas de Intermediación, así como una propuesta de modificación a la herramienta de evaluación de riesgo operativo. Lo anterior, en virtud de los diversos cambios normativos (ley, disposiciones generales y reglamentos) que se han emitido en meses recientes por las autoridades competentes en la materia. Estos cambios normativos pretenden establecer estándares en las medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, para empresas de intermediación tanto del sector financiero como del no financiero. 172 9.2 Evaluación del Estado que Guarda el Control Interno Institucional De acuerdo a lo establecido en el artículo tercero, título segundo, capítulo IV, numeral 22, 23, 24, 25, 26, 28, 29 y 31 de las Disposiciones en Materia de Control Interno; se llevó a cabo la aplicación de la “Encuesta para la Autoevaluación del Sistema de Control Interno” para los siguientes procesos (PA1-Recursos Humanos-Remuneraciones, PA2-Contabilidad y Presupuesto, PS1-Crédito y Reporto, PS2-Fiduciario y PS3-Promoción de Negocios), a los tres niveles de control: Estratégico, Directivo y Operativo, para este último se seleccionó una muestra representativa de los servidores públicos que lo integran. Del resultado obtenido en la aplicación de la “Encuesta” se elaboró el Informe Anual con corte al 30 de abril del 2014 del estado que guarda el Sistema de Control Interno Institucional (SCII). Es importante resaltar que la Institución en el Informe Anual tuvo un “Porcentaje de Cumplimiento General” del 75.1por ciento. Se presentó a la Secretaría de la Función Pública, así como en la Cuarta Sesión Extraordinaria del H. Consejo Directivo de la Financiera Nacional dicho Informe. Asimismo, durante el primer semestre del presente año se llevó a cabo el seguimiento al Programa de Trabajo de Control Interno (PTCI) 2013, en el cual se determinaron 9 acciones de mejora que contribuyen al fortalecimiento del Modelo Estándar de Control Interno Institucional, con corte al 30 de abril del presente, se obtuvo un porcentaje de avance real de las acciones de mejora del 94.0 por ciento, de las cuales 7 acciones de mejora se concluyeron al 100.0 por ciento y 2 acciones de mejora fueron reprogramadas en el PTCI 2014. 9.3 Seguimiento, Enlace y Coordinación de Auditorías a Cargo de Organismos Fiscalizadores o Reguladores Auditoría Superior de la Federación (ASF) Al corte del periodo que se informa y de conformidad con el reporte emitido por la Auditoría Superior de la Federación, no existen acciones promovidas pendientes de atender, correspondientes a la Cuenta Pública 2011. En relación a la Cuenta Pública 2012 y como resultado a las Auditorías practicadas directamente a la Institución, se dieron a conocer 10 recomendaciones de las siguientes auditorías: No. de Revisión Nombre de la Revisión No. de Recomendaciones 425 Gestión Financiera de los Créditos Otorgados 6 357 Componente de Apoyo para Foros, Talleres y Eventos Financieros que Contribuyan al Desarrollo 1 404 Proyecto Estratégico de Tecnificación de Riego 3 Fuente. Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna. 173 De las recomendaciones anteriores, se remitió en tiempo y forma a la Auditoría Superior de la Federación la documentación con la cual se acreditó la implementación de las acciones para atender las recomendaciones y en su caso para hacer las aclaraciones que se consideraron necesarias ante los resultados emitidos. Cabe informar que mediante oficio número UCI/1300/2014 de fecha 7 de julio del actual, la ASF informó que tales recomendaciones ya fueron atendidas. Auditorías Designadas por la Secretaría de la Función Pública a Cargo del Auditor Externo Auditoría Financiera del Ejercicio 2013 De conformidad con el pronunciamiento emitido por el Auditor Externo Del Barrio y Cía., S.C., designado por la Secretaría de la Función Pública (SFP), durante el ejercicio 2013 no se derivaron salvedades en el análisis de los Estados Financieros y estos reflejan razonablemente los aspectos materiales, la situación financiera, los resultados y los cambios en el patrimonio, así mismo, se emitió opinión favorable en el análisis de la información presupuestal en el dictamen del cumplimiento de obligaciones fiscales y no se derivaron observaciones del informe de operaciones reportables. De igual forma el Despacho Gossler, S.C., designado por la SFP, emitió opinión favorable en el dictamen realizado para efectos de los Estados Financieros del ejercicio 2013; elaborados con motivo del préstamo número 2656/OCME, otorgado por el Banco Interamericano de Desarrollo a la Financiera Nacional, sin que se desprendiera observación o recomendación alguna. Seguimiento a Observaciones del Órgano Interno de Control y Órganos Fiscalizadores Como resultado del seguimiento a las medidas correctivas y preventivas derivadas de las auditorías practicadas por el OIC, al corte del segundo trimestre de 2014, existen 2 observaciones pendientes de atención y que a continuación se presentan con su respectivo porcentaje de avance: No. de Auditoría No. de Obs. Área Auditada Avance Instancia (%) Fiscalizadora 08-13-00 01 DGAA 75.0% OIC 11-13-00 01 DGAA/DGAJF/DGAFO/CR 80.0% OIC Fuente. Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna Programa Especial de Mejora de la Gestión en la Administración Pública Federal (PMG) 2008 - 2012 En función a los proyectos registrados en el Programa Integral de Mejora de la Gestión de la Financiera Nacional correspondiente al ejercicio 2012, y específicamente al proyecto denominado “Módulo de Prospecteo de Clientes”, mismo que se tenía programado que concluyera al cierre del ejercicio 2013, mediante oficio DGAA/0427/2013, se procedió a 174 solicitar a la Unidad de Políticas de Mejora de la Gestión Pública de la SFP, la cancelación del citado proyecto, toda vez que se consideró conveniente que dicho Módulo se integre en la evaluación de un Sistema Integral o Plataforma Especializada que podrán instrumentar para la operación de la Financiera Nacional. En este sentido, el 17 de febrero de 2014, la Titular de la Unidad de Gobierno Digital de la SFP y el Subdirector Corporativo de Análisis de Crédito de esta Institución, suscribieron el Acta de Cierre Administrativo del Proyecto en comento. En función de lo anterior, se da por concluido con la implementación de los proyectos registrados en el Programa Integral de Mejora de la Gestión de la Financiera Nacional correspondiente al ejercicio 2012. Programa para un Gobierno Cercano y Moderno 2013 - 2018 (PGCM) Con fecha 30 de agosto de 2013 se publicó en el DOF el Programa para un Gobierno Cercano y Moderno, el cual es de aplicación general para toda la APF, y donde su implementación busca: a) Transformar las Instituciones (inicio de la reforma administrativa de la APF en forma ordenada e integra), b) Eficiencia y eficacia en el gasto, c) Lograr la alineación completa de los programas presupuestarios, procesos, normas, sistemas y estructuras con los objetivos sectoriales, y d) Acceso a la información y participación ciudadana. Dicho Programa se encuentra conformado por 12 temas, 62 medidas y/o acciones y 22 indicadores, en este sentido, la Dirección Ejecutiva de Contraloría Interna participó conjuntamente con las diferente Unidades Administrativas en la definición de las metas de los indicadores, y ha dado seguimiento a la ejecución de las medidas comprometidas. 175 10. SISTEMA DE EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO 10.1 Evolución del Gasto Programable Gasto Corriente El presupuesto autorizado original 2014 ascendió a 1,492.2 mdp, registrando dos adecuaciones presupuestales, autorizadas a través del Módulo de Adecuaciones Presupuestarias para Entidades (MAPE), consistente en diversos movimientos compensados entre partidas del capítulo 1000 “Servicios Personales” por un total de 15.0 mdp, para atender obligaciones derivadas del pago de liquidaciones (Partida 15202). Estos movimientos no alteran su nivel autorizado original. El ejercicio en devengado al cierre del primer semestre, se ubicó en 544.6 mdp, cifra inferior en 201.5 mdp al presupuesto acumulado al mes de junio de 746.1 mdp, esto representa un cumplimiento del 73.0 por ciento. La variación por capítulo de gasto se presenta a continuación: Capítulo 1000, “Servicios Personales”. El ejercicio del gasto ascendió a 321.6 mdp, que comparado con el presupuesto al periodo, resulta en un cumplimiento del 95.9 por ciento, equivalente a 13.8 mdp de subejercicio. El comportamiento del capítulo correspondiente al gasto en servicios personales, se explica por la vacancia de la plantilla autorizada. Capítulo 2000, “Materiales y Suministros”. Se registró un gasto por 3.0 mdp, representando un cumplimiento del 39.0 por ciento, comparativamente contra el presupuesto al mes de junio. Los factores que contribuyen en el nivel de ejercicio registrado, fue la generación de economías, resultado de la sustitución de la compra directa de materiales y útiles de oficina. Capítulo 3000, “Servicios Generales”. El egreso fue por 220.0 mdp, resultando un cumplimiento del 54.6 por ciento, contra el presupuesto al mismo periodo. El ejercicio registrado obedeció principalmente a las medidas de austeridad presupuestaria aplicadas por la Institución. Gasto de Capital Inversión Física Capítulo 5000, “Bienes Muebles, Inmuebles e Intangibles” y Capítulo 6000, “Inversión Pública”, al periodo de análisis, no se registró gasto. Inversión Financiera En el Capítulo 7000 “Inversión Financiera y Otras Provisiones”, el ejercicio al cierre del periodo ascendió a 436.2 mdp, con un cumplimiento del 112.9 por ciento, contra el presupuesto modificado autorizado anual. El monto señalado, incluye 50.0 mdp de recursos adicionales, mismos que se han explicado anteriormente. 176 El siguiente cuadro muestra la evolución del gasto programable en flujo de efectivo, derivado de la naturaleza del formato. ANEXO I FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO EVOLUCION DEL GASTO PROGRAMABLE (PRIMER SEMESTRE DE 2014) (Millones de pesos con un decimal) PRESUPUESTO ANUAL CONCEPTO ORIGINAL (1) I.- GASTO CORRIENTE SERVICIOS PERSONALES MATERIALES Y SUMINISTROS SERVICIOS GENERALES OTRAS EROGACIONES II.- GASTO DE CAPITAL INVERSIÓN FÍSICA BIENES MUEBLES E INMUEBLES OBRAS PUBLICAS OTRAS EROGACIONES INVERSIÓN FINANCIERA III.- OPERACIONES AJENAS NETAS TERCEROS RECUPERABLES IV.- TOTAL DEL GASTO MODIFICADO (2) ACUMULADO AL MES DE JUNIO PROGRAMADO (3) EJERCIDO (4) VARIACIÓN EJERCIDO/PROGRAMADO ABSOLUTA (5) = (4) - (3) RELATIVA (6) = (5) / (3) AVANCE EN % SEMÁFORO MENOR GASTO CONTRA MAYOR GASTO MODIFICADO (7) = (4) / (2) 1,492.2 670.8 15.4 806.0 0.0 1,492.2 670.8 15.4 806.0 0.0 746.1 335.4 7.7 403.0 0.0 538.0 287.2 3.6 247.2 0.0 -208.1 -48.2 -4.1 -155.8 0.0 -27.9 -14.4 -53.2 -38.7 0.0 -27.9 -14.4 -53.2 -38.7 0.0 -27.9 -14.4 -53.2 -38.7 0.0 36.1 42.8 23.4 30.7 0.0 750.9 47.5 23.4 24.1 0.0 703.4 750.9 47.5 23.4 24.1 0.0 703.4 417.8 31.6 15.6 16.0 0.0 386.2 443.3 7.1 2.3 4.8 0.0 436.2 25.5 -24.5 -13.3 -11.2 0.0 50.0 6.1 -77.5 -85.3 -70.0 0.0 12.9 6.1 -77.5 -85.3 -70.0 0.0 12.9 6.1 -77.5 -85.3 -70.0 59.0 14.9 9.8 19.9 0.0 62.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 2,243.1 1,163.9 981.3 0.0 0.0 0.0 0.0 -15.7 0.0 0.0 0.0 2,243.1 0.0 0.0 0.0 0.0 -182.6 -15.7 -15.7 12.9 0.0 0.0 0.0 0.0 43.7 FUENTE DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB). Criterios de asignación de color de los semáforos. Menor Gasto Mayor Gasto Correctivo Mayor al 10% Correctivo Mayor al 10% Preventivo Mayor al 5% y hasta el 10% Preventivo Mayor al 5% y hasta el 10% Razonable Menor al 5% Razonable Menor al 5% 10.2 Avance del Gasto Público por Programa Presupuestario Las variaciones por Programa Presupuestario, fueron las siguientes: 001 Función Pública y Buen Gobierno O001 Actividades de Apoyo a la Función Pública y Buen Gobierno, el ejercicio ascendió a 15.4 mdp que comparados con el presupuesto acumulado al primer semestre por 21.3 mdp, presentó una variación absoluta de -5.9 mdp y una variación relativa del -27.7 por ciento. 002 Servicios de Apoyo Administrativo M001 Actividades de Apoyo Administrativo, el ejercicio ascendió a 26.3 mdp que comparados con el presupuesto acumulado a junio por 36.6 mdp, presentó una variación absoluta de -10.3 mdp y una variación relativa del -28.1 por ciento. 177 018 Financiamiento y Fomento al Sector Rural F001 Programa de Garantías Líquidas, el ejercicio ascendió a 179.6 mdp que comparados con el presupuesto acumulado a junio por 168.5 mdp, presentó una variación absoluta de 11.1 mdp y una variación relativa del 6.6 por ciento. F002 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales, el ejercicio al mes de junio ascendió a 29.5 mdp cantidad igual al presupuesto al mismo periodo. F029 Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, el ejercicio ascendió 160.5 mdp, cantidad igual al presupuesto autorizado de cierre. F030 Reducción de Costos de Acceso al Crédito, el ejercicio cerró en 66.6 mdp, que comparados con el presupuesto acumulado a junio por 27.7 mdp, presentó una variación absoluta de 38.9 mdp y una variación relativa del 140.4 por ciento. 101 Financiamiento y Recuperación de Banca de Desarrollo F003 Créditos a Productores e Intermediarios Financieros del Sector Rural (Financiera Rural), el ejercicio al cierre del primer semestre del año ascendió 253.3 mdp que comparados con el presupuesto al mismo periodo por 356.6 mdp, representó una variación absoluta de -103.3 mdp y una variación relativa del -29.0 por ciento. F004 Recuperación de Cartera de Productores e Intermediarios Financieros del Sector Rural (Financiera Rural), el ejercicio a la fecha del informe ascendió a 245.3 mdp que comparado con el presupuesto al mismo periodo por 347.2 mdp, presentó una variación absoluta de -101.9 mdp y una variación relativa del -29.3 por ciento. K027 Mantenimiento de Infraestructura, el ejercicio al cierre del primer semestre del año mostró un avance de 4.8 mdp, que comparado con el presupuesto al mismo periodo por 16.0 mdp, presentó una variación absoluta de -11.2 mdp y una variación relativa del 70.0 por ciento. 178 179 10.3 Indicadores Presupuestario de Desempeño por Programa ANEXO III FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO INDICADORES DE DESEMPEÑO POR PROGRAMA PRESUPUESTARIO PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 INDICADOR PROGRAMA PRESUPUESTARIO TIPO NOMBRE DEFINICION UNIDAD DE FRECUENCIA DE MEDIDA MEDICIÓN META PLANEADA REALIZADA Enero-Junio 2014 PORCENTAJE DE AVANCE SEMÁFORO SELECCIONADOS EN EL PEF Estratégico Porcentaje del crédito asociado por el programa de garantías líquidas respecto del crédito otorgado por Financiera Rural. Resultado de un porcentaje de crédito asociado por el programa de garantías liquidas respecto del crédito otorgado por la Financiera Rural. Porcentaje Semestral 25.0 9.0 36.0 Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Estratégico Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Financiera respecto a la Banca de Desarrollo Mide la participación de la Financiera a través del otorgamiento de crédito para impulsar el crecimiento económico en las zonas rurales. Porcentaje Anual 4.4 3.4 78.1 Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Estratégico Porcentaje de atencion a nuevos clientes del Programa para la Constitución de Garantías Líquidas. Mide la proporción de nuevos beneficiarios del Programa. Porcentaje Trimestral 11.0 5.3 48.3 Anual 1.2 0.1 7.7 Programa para la Constitución de Garantías Líquidas NO SELECCIONADOS EN EL PEF Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Gestión Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Gestión Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Gestión Programa para la Constitución de Garantías Líquidas Gestión Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Estratégico Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Estratégico Resultado del esquema de financiamiento que coadyuva a mitigar el Porcentaje de disminución riesgo a través del de la tasa promedio Porcentaje otorgamiento de ponderada otorgada por la garantías y una politica de Financiera tasas que permite condiciones preferenciales de crédito. Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Programa para la Constitución de Garantías Liquidas Nivel de satisfacción de los beneficiarios que constituyen garantías líquidas. Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimestral 35.0 17.5 50.1 Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Porcentaje Trimestral 95.0 100.0 105.3 Porcentaje Trimestral 40.0 74.8 187.0 Porcentaje Anual 4.4 3.4 78.1 Porcentaje Semestral 20.0 4.3 21.7 Mide la proporción de acreditados consolidados como nuevos sujetos de Porcentaje crédito de la Financieral apoyados con el Programa. Semestral 3.0 0.1 3.2 Mide la proporción del crédito autorizado a los sujetos de crédito que son beneficiarios de este Programa. Porcentaje Trimestral 7.0 4.3 60.8 Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Hambre Mide la participación de la Porcentaje de participación Financiera a través del en el saldo de cartera de la otorgamiento de crédito Financiera respecto a la para impulsar el Banca de Desarrollo. crecimiento economico en las zonas rurales. Porcentaje de atención a Mide el aumento de la nuevas Empresas de proporcion de EIF que Intermediación Financiera son nuevas acreditadas y (EIF) acreditadas, que fueron beneficiadas beneficiadas con el con apoyos del Programa Integral Programa. Porcentaje de atención a municipios marginados Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Estratégico Porcentaje de clientes nuevos consolidados como sujetos de credito con los apoyos otorgados por el Programa Integral. Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Estratégico Porcentaje del crédito autorizado asociado a los apoyos del Programa Integral. Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Gestión Porcentaje de Prestadores de Servicios certificados Mide la proporción de respecto a los Prestadores prestadores de servicios de Servicios acreditados certificados en la Red en la red. Porcentaje Semestral 18.0 11.3 62.9 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Gestión Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Programa Integral Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimestral 35.0 34.2 97.8 Gestión Nivel de satisfacción de los productores e intermediarios financieros que reciben apoyos del Programa Integral. Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Porcentaje Trimestral 95.0 97.7 102.9 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales 180 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Gestión Porcentaje de atención a municipios marginados Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Hambre Porcentaje Trimestral 30.0 56.2 187.4 Programa Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales Gestión Mide la proporción de los Porcentaje de Prestadores prestadores de servicios de Servicios acreditados. acreditados en la Red. Porcentaje Semestral 11.0 27.0 245.2 Anual 4.4 3.4 78.1 Anual 15.0 31.4 209.1 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Estratégico Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Financiera respecto a la Banca de Desarrollo Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Estratégico Incremento de la colocación crediticia de la Financiera Mide la participación de la Financieral a través del otorgamiento de crédito Porcentaje para impulsar el crecimiento economico en las zonas rurales. Mide el incremento de la colocación de la Financiera vinculada al otorgamiento de los Porcentaje apoyos del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Gestión Porcentaje de atención a la demanda de los apoyos Mide la proporción de recibidos del Programa apoyos atendidos por el para la Constitución y Programa. Operación de Unidades de Promoción de Crédito Porcentaje Trimestral 95.0 89.4 94.1 Gestión Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimestral 35.0 38.8 110.7 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Gestión Nivel de satisfacción de los beneficiarios del Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito. Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Porcentaje Trimestral 95.0 92.3 97.2 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Gestión Porcentaje de atención a municipios marginados Porcentaje Trimestral 30.0 74.9 249.8 Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Estratégico Porcentaje Anual 4.4 3.4 78.1 Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Estratégico Porcentaje Semestral 2.5 0.6 25.3 Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Estratégico Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Gestión Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Gestión Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito Gestión Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Hambre Mide la participación de Porcentaje de participación Financiera a través del en el saldo de cartera de la otorgamiento de crédito Financiera respecto a la para impulsar el Banca de Desarrollo. crecimiento economico en las zonas rurales. Mide la proporción de disminución de los Porcentaje de disminución costos asociados al del costo del crédito crédito otorgado por la Financiera. Porcentaje de Atención a Nuevos Clientes del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito Nivel de satisfacción de los beneficiarios respecto al apoyo recibido del Programa de Reducción de Costos de Acceso al Crédito. Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito. Mide la proporción de nuevos beneficiarios del Programa. Porcentaje Trimestral 3.0 0.5 17.4 Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Porcentaje Trimestral 95.0 62.5 65.8 Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimestral 35.0 32.1 91.6 Porcentaje de atención a municipios marginados Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada Porcentaje Trimestral 40.0 84.4 211.0 FUENTE DE INFORMACION: Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" (Módulo PbR-Evaluación del Desempeño). Criterios de asignación de color de los semáforos Correctivo Cumplimiento Inferior al 90% Preventivo Cumplimiento del 90% al 99% Razonable Cumplimiento Igual o mayor al 100% 181 10.4 Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores para Resultados (MIR) ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI CLAVE Pp F 001 PRESUPUESTO DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA EJERCIDO 2013 ENERO - JUNIO 2014 VARIACIÓN ABS. REL. ANUAL 2014 PRESUPUESTO PRESUPUEST MODIFICADO PROGRAMADO O EJERCIDO Programa para la Constitución de Garantías Líquidas SEMÁFORO MENOR GASTO 0.0 MAYOR GASTO #¡DIV/0! Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO TIPO NOMBRE DEFINICIÓN UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE META ENERO - JUNIO 2014 PLANEADA REALIZADA DIFERENCIA ABSOLUTA SEMÁFORO y AVANCE Fin Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Estratégico Financiera respecto a la Banca de Desarrollo Mide la participación de la Financiera a través del otorgamiento de crédito para im pulsar el crecimiento económico en las zonas rurales. Porcentaje Anual EneroDiciembre 2012 3.61 4.4 3.4 -1.0 78.1 Propósito Porcentaje del crédito asociado por el programa de garantías líquidas Estratégico respecto del crédito otorgado por Financiera Rural. Resultado de un porcentaje de crédito asociado por el programa de garantías liquidas respecto del crédito otorgado por la Financiera Rural. Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2012 22.30 25.0 9.0 -16.0 36.0 Componente Porcentaje de atencion a nuevos clientes del Estratégico Programa para la Constitución de Garantías Líquidas. Mide la proporción de nuevos beneficiarios del Programa. Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 9.25 11.0 5.3 -5.7 48.3 Resultado del esquem a de financiamiento que coadyuva a mitigar el riesgo a través del otorgamiento de garantías y una politica de tasas que permite condiciones preferenciales de crédito. Porcentaje Anual EneroDiciembre 2012 2.98 1.2 0.1 -1.1 7.7 Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 27.1 35.0 17.5 -17.5 50.1 Porcentaje Trimestral 95.0 100.0 5.0 105.3 Porcentaje Trimestral 40.0 74.8 34.8 187.0 Componente Gestión Actividad Gestión Actividad Gestión Actividad Gestión Porcentaje de dism inución de la tasa promedio ponderada otorgada por la Financiera Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Programa para la Constitución de Garantías Liquidas Nivel de satisfacción de los beneficiarios que constituyen garantías líquidas. Porcentaje de atención a municipios marginados Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Hambre EneroDiciembre 2010 92.3 EneroDiciembre 2013 37.4 FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" AI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Mayor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 182 ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI CLAVE Pp PRESUPUESTO DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA EJERCIDO 2013 Program a Integral de Form ación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales F 002 ENERO - JUNIO 2014 VARIACIÓN ABS. REL. ANUAL 2014 MODIFICADO PRESUPUESTO PRESUPUESTO EJERCIDO PROGRAMADO 48,337,659.2 62,700,000.0 62,700,000.0 2,079,032.8 DEFINICIÓN UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE SEMÁFORO MENOR GASTO -60,620,967.2 MAYOR GASTO -96.7 Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO TIPO NOMBRE META ENERO - JUNIO 2014 PLANEADA REALIZADA DIFERENCIA ABSOLUTA SEMÁFORO y AVANCE Fin Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Estratégico Financiera respecto a la Banca de Desarrollo. Mide la participación de la Financiera a través del otorgam iento de crédito para impulsar el crecim iento econom ico en las zonas rurales. Porcentaje Anual EneroDiciembre 2012 3.61 4.4 3.4 -1.0 78.1 Propósito Porcentaje de atención a nuevas Em presas de Intermediación Financiera Estratégico (EIF) acreditadas, beneficiadas con el Program a Integral Mide el aumento de la proporcion de EIF que son nuevas acreditadas y que fueron beneficiadas con apoyos del Programa. Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2012 18.9 20.0 4.3 -15.7 21.7 Propósito Porcentaje de clientes nuevos consolidados com o Estratégico sujetos de credito con los apoyos otorgados por el Program a Integral. Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2013 1.61 3.0 0.1 -2.9 3.2 Porcentaje Trimes tral EneroDiciembre 2013 6.64 7.0 4.3 -2.7 60.8 Porcentaje del crédito autorizado asociado a los apoyos del Programa Integral. Mide la proporción de acreditados consolidados como nuevos sujetos de crédito de la Financieral apoyados con el Program a. Mide la proporción del crédito autorizado a los sujetos de crédito que son beneficiarios de este Programa. Componente Estratégico Componente Gestión Porcentaje de Prestadores de Servicios certificados Mide la proporción de respecto a los Prestadores prestadores de servicios de Servicios acreditados en certificados en la Red la red. Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2012 16.3 18.0 11.3 -6.7 62.9 Actividad Gestión Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Program a Integral Mide el resultado de atención a la equidad de género Porcentaje Trimes tral EneroDiciembre 2012 34.8 35.0 34.2 -0.8 97.8 Actividad Gestión Nivel de satisfacción de los productores e intermediarios financieros que reciben apoyos del Program a Integral. Mide la proporción de los beneficiarios que tienen una percepción favorable del Programa. Porcentaje Trimes tral EneroDiciembre 2010 92.4 95.0 97.7 2.7 102.9 Actividad Gestión Porcentaje de atención a municipios marginados Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Ham bre Porcentaje Trimes tral EneroDiciembre 2012 21.2 30.0 56.2 26.2 187.4 Actividad Gestión Porcentaje de Prestadores de Servicios acreditados. Mide la proporción de los prestadores de servicios acreditados en la Red. Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2012 11.7 11.0 27.0 16.0 245.2 FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" AI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Mayor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 183 ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI 101 Actividades orientadas al financiamiento y recuperación de cartera de Banca de Desarrollo PRESUPUESTO ENERO - JUNIO 2014 ANUAL 2014 MODIFICADO PRESUPUESTO PRESUPUESTO PROGRAMADO EJERCIDO CLAVE Pp DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA EJERCIDO 2013 F003 Actividades orientadas para el otorgamiento de créditos a productores e intermediarios financieros del sector rural 35,446.9 39,184.4 16,410.4 16,977.2 DEFINICIÓN UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE Trimestral Porcentaje VARIACIÓN ABS. 566.8 SEMÁFORO REL. MENOR GASTO MAYOR GASTO 3.5 Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO Componente 1 Componente 1 Actividad 1.1 Actividad 1.2 Actividad 1.3 Actividad 1.4 TIPO NOMBRE SEMÁFORO y AVANCE PLANEADA REALIZADA DIFERENCIA ABSOLUTA Enero diciembre 2006; 100.0% 120.7% 124.9% 4.2% 103.5 Trimestral Enero diciembre 2006; 100.0% 583.5% 571.0% -12.5% 97.9 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2011; 4.1% 3.8% 3.6% -0.2% 106.6 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 55.9% 21.3% 1.2% 94.3 Punto Trimestral Enero diciembre 2011; 37.5 25.2 25.8 0.6 97.6 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 6.7% 4.6% 3.4% -1.2% 136.0 (Monto del crédito otorgado Monto de recursos en t/Monto del crédito Estratégico crediticios otorgados otorgado en año base)x100 Porcentaje (Número de clientes nuevos Clientes beneficiados con crédito en el año Estratégico mediante crédito directo e t/Número de clientes nuevos indirecto con crédito en año base)*100 (Gastos de administración y Índice de Eficiencia Gestión promoción/Activos totales Operativa promedio)*100 Porcentaje de créditos (Número de créditos con incorrectamente Gestión observaciones/Número de instrumentados en la créditos)*100 primera revisión Sumatoria del (Número de días para la dispersión del crédito en la instancia de Índice de dispersión de los autorización i x Porcentaje del Gestión créditos número de operaciones efectuadas en la instancia de autorización i) (Saldo de la cartera vencida Gestión Índice de Cartera Vencida de crédito/Saldo de la cartera total de crédito)*100 META ENERO - JUNIO 2014 20.1% FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" (Módulo PbRAI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Mayor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 184 ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI 101 Actividades orientadas al financiamiento y recuperación de cartera de Banca de Desarrollo CLAVE Pp DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA EJERCIDO 2013 PRESUPUESTO ANUAL 2014 MODIFICADO F004 Actividades orientadas para la recuperación de cartera de productores e intermediarios financieros del sector rural 28,464.9 ENERO - JUNIO 2014 PRESUPUESTO PROGRAMADO PRESUPUESTO EJERCIDO 36,755.5 18,648.4 18,471.9 UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE Porcentaje Trimestral Porcentaje VARIACIÓN ABS. -176.5 SEMÁFORO REL. MENOR GASTO MAYOR GASTO -0.9 Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO TIPO Componente 1 Gestión Componente 1 Gestión Componente 1 Gestión Actividad 1.1 Gestión Actividad 1.2 Gestión Actividad 1.3 Gestión NOMBRE DEFINICIÓN ((Saldo de la cartera vencida+Castigos)/(Saldo de la cartera total+Castigos))*100 (Saldo de la cartera Porcentaje de Efectividad recuperada/Saldo de la en la Cobranza Acumulada cartera acumulada exigible)*100 (Saldo de la cartera Porcentaje de Efectividad recuperada del año/Saldo en la Cobranza Anual de la cartera exigible del año)*100 (Saldo de la cartera acumulada en cobranza Porcentaje de crédito en administrativa/Saldo de la cobranza administrativa cartera acumulada exigible)*100 (Saldo de la cartera acumulada en cobranza Porcentaje de crédito en extrajudicial/Saldo de la cobranza extrajudicial cartera acumulada exigible)*100 Índice de Morosidad Ajustado Porcentaje de crédito en cobranza judicial (Saldo de la cartera acumulada en cobranza judicial/Saldo de la cartera acumulada exigible)*100 META SEMÁFORO y AVANCE PLANEADA REALIZADA DIFERENCIA ABSOLUTA Enero diciembre 2010; 9.3% 7.3% 3.8% -3.5% 191.2 Trimestral Enero diciembre 2010; 96.81% 96.5% 96.7% 0.2% 100.2 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 94.53% 95.5% 95.9% 0.5% 100.5 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 0.23% 0.114% 0.107% 0.0% 106.2 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 0.14% 0.092% 0.078% 0.0% 117.5 Porcentaje Trimestral Enero diciembre 2010; 2.82% 3.261% 3.136% -0.1% 104.0 ENERO - JUNIO 2014 FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" (Módulo PbRAI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Mayor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 185 ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI ENERO - JUNIO 2014 PRESUPUESTO CLAVE Pp DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA EJERCIDO 2013 F 029 Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito 493,095,343.7 ANUAL 2014 MODIFICADO VARIACIÓN ABS. REL. PRESUPUESTO PRESUPUESTO PROGRAMADO EJERCIDO 236,000,000.0 236,000,000.0 SEMÁFORO MENOR GASTO 45,985,175.4 -190,014,824.6 MAYOR GASTO -80.5 Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO TIPO NOMBRE DEFINICIÓN Mide la participación de la Financiera a través del otorgamiento de crédito Fin para impulsar el crecimiento economico en las zonas rurales. Mide el incremento de la colocación de la Financiera vinculada al otorgamiento Incremento de la colocación de los apoyos del Propósito Estratégico crediticia de la Financiera Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito Porcentaje de atención a la demanda de los apoyos Mide la proporción de recibidos del Programa Componente Gestión apoyos atendidos por el para la Constitución y Programa. Operación de Unidades de Promoción de Crédito Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Mide el resultado de Programa para la Actividad Gestión atención a la equidad de Constitución y Operación de género Unidades de Promoción de Crédito Nivel de satisfacción de los Mide la proporción de los beneficiarios del Programa beneficiarios que tienen Actividad Gestión para la Constitución y una percepción favorable Operación de Unidades de del Programa. Promoción de Crédito. Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Estratégico Financiera respecto a la Banca de Desarrollo. Actividad Gestión Porcentaje de atención a municipios marginados Mide la proporción de los recursos destinados en atención a la Cruzada contra el Hambre META ENERO - JUNIO 2014 PLANEADA REALIZADA UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE Porcentaje Anual EneroDiciembre 2012 3.61 4.4 3.4 -1.0 78.1 Porcentaje Anual EneroDiciembre 2011 9.07 15.0 31.4 16.4 209.1 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2010 90.8 95.0 89.4 -5.6 94.1 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2011 32.5 35.0 38.8 3.8 110.7 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2011 94.5 95.0 92.3 -2.7 97.2 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 28.85 30.0 74.9 44.9 249.8 DIFERENCIA ABSOLUTA SEMÁFORO y AVANCE FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" AI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Mayor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 186 ANEXO IV FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Avance del Gasto por Programa Presupuestario (Pp) y Cumplimiento de Metas de los Indicadores de Desempeño que conforman su Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) PERIODO: ENERO A JUNIO 2014 Programa Presupuestario Seleccionado: (Millones de Pesos con un decimal) AI CLAVE Pp F 030 DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA Programa para la Reducción de Costos de Acceso al Crédito ENERO - JUNIO 2014 PRESUPUESTO EJERCIDO 2013 17,249,437.4 VARIACIÓN ABS. REL. ANUAL 2014 PRESUPUESTO PRESUPUESTO MODIFICADO PROGRAMADO EJERCIDO 85,100,000.0 46,200,000.0 SEMÁFORO MENOR GASTO 11,722,317.1 -34,477,682.9 MAYOR GASTO -74.6 Matriz de Indicadores para Resultados (MIR) INDICADORES DE DESEMPEÑO NIVEL DE OBJETIVO TIPO NOMBRE DEFINICIÓN Mide la participación de Financiera a través del otorgamiento de crédito Fin para impulsar el crecimiento economico en las zonas rurales. Mide la proporción de Porcentaje de disminución disminución de los costos Propósito Estratégico del costo del crédito asociados al crédito otorgado por la Financiera. Porcentaje de Atención a Nuevos Clientes del Mide la proporción de Componente Estratégico Programa de Reducción de nuevos beneficiarios del Costos de Acceso al Programa. Crédito Nivel de satisfacción de los beneficiarios respecto al Mide la proporción de los apoyo recibido del beneficiarios que tienen Actividad Gestión Programa de Reducción de una percepción favorable Costos de Acceso al del Programa. Crédito. Porcentaje de atención a mujeres apoyadas con el Mide el resultado de Actividad Gestión Programa para la atención a la equidad de Reducción de Costos de género Acceso al Crédito. Mide la proporción de los Porcentaje de atención a recursos destinados en Actividad Gestión municipios marginados atención a la Cruzada contra el Hambre Porcentaje de participación en el saldo de cartera de la Estratégico Financiera respecto a la Banca de Desarrollo. META ENERO - JUNIO 2014 PLANEADA REALIZADA UNIDAD DE MEDIDA FRECUENCIA DE MEDICIÓN PERIODO Y VALOR DE LA LINEA BASE Porcentaje Anual EneroDiciembre 2012 3.61 4.4 3.4 -1.0 78.1 Porcentaje Semestral EneroDiciembre 2013 1.5 2.5 0.6 -1.9 25.3 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 0.49 3.0 0.5 -2.5 17.4 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2010 80.0 95.0 62.5 -32.5 65.8 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 34.37 35.0 32.1 -2.9 91.6 Porcentaje Trimestral EneroDiciembre 2013 39.17 40.0 84.4 44.4 211.0 DIFERENCIA ABSOLUTA SEMÁFORO y AVANCE FUENTES DE INFORMACIÓN: Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público (SII@WEB) y Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público "PASH" AI = Actividad Institucional PP* = Programa Presupuestario, de acuerdo con el Análisis Funcional Programático Económico del Presupuesto de Egresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal 2010. Criterios de asignación de color de los semáforos del avance financiero del Pp. Mayor Gasto Menor Gasto Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Correctivo Preventivo Razonable Mayor al 10% Mayor al 5% y hasta el 10% Menor al 5% Criterios de asignación de color de los semáforos del avance de las metas de los indicadores. Correctivo Preventivo Razonable Cumplimiento inferior al 90% Cumplimiento del 90% al 99% Cumplimiento igual o mayor al 100% 187 11. CONCLUSIONES Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, cumple su mandato de Ley al coadyuvar a realizar la actividad prioritaria del Estado de impulsar el desarrollo de las actividades económicas vinculadas al medio rural, con la finalidad de elevar la productividad, así como de mejorar el nivel de vida de su población. Como parte del compromiso de la Financiera Nacional con el desarrollo del sector rural en México, así como contribuir al fortalecimiento del sistema financiero en el país, la Institución trabaja continuamente en la creación y mejora de programas y productos, así como en la búsqueda de nuevas y mejores estrategias para ampliar la cobertura de servicios financieros en zonas rurales, y consolidar su desarrollo económico. Como parte de su fortalecimiento institucional, la Financiera Nacional ha llevado a cabo acciones para ofrecer un mejor servicio a sus acreditados, a través de la constante capacitación de su plantilla, la mejora continua en la seguridad de la información y en la calidad de sus procesos y en el cumplimiento a la normatividad aplicable. El Informe de Autoevaluación de Gestión presentado, incluye las principales gestiones llevadas a cabo por cada una de las áreas que integran a la Institución. 188 ANEXO 1 COLOCACIÓN POR REGIÓN Y ESTADO (MDP) Entidad Federativa Aguascalientes Colima % Avance Colocación Meta Programada Colocación Programado vs. enero-junio al mes de eneroenero-junio Dispersado enero2013 (mdp) junio 2014 (mdp) 2014 (mdp) junio 2014 42.0 62.2 91.6 147.3 74.0 114.4 191.5 167.5 726.1 619.8 635.9 102.6 Jalisco 1,565.2 1,682.1 1,209.3 71.9 Michoacán Guanajuato 1,169.0 926.2 1,507.5 162.8 Nayarit 160.0 244.2 283.9 116.3 Querétaro 131.3 244.0 230.1 94.3 106.6 Total Centro-Occidente 3,867.6 3,893.0 4,149.9 Baja California 96.7 282.1 207.1 73.4 Baja California Sur 93.6 142.9 120.0 84.0 Sinaloa 876.4 1,850.7 1,794.3 97.0 Sonora 658.7 1,226.6 1,161.7 94.7 1,725.4 3,502.3 3,283.0 93.7 135.9 Total Noroeste 1,569.1 1,526.6 2,074.5 Coahuila Chihuahua 126.5 539.0 458.8 85.1 Durango 508.8 468.9 847.7 180.8 244.0 96.7 94.3 230.0 San Luis Potosí Nuevo León 269.9 168.3 65.2 38.7 Tamaulipas 389.8 668.2 504.8 75.5 Zacatecas Total Norte 364.2 329.7 512.1 155.3 3,325.1 3,795.0 4,693.1 123.7 116.3 Edo. Mex 303.3 385.0 447.9 Guerrero 119.7 179.1 82.0 45.8 Hidalgo 193.2 246.9 256.6 103.9 Morelos 80.0 226.3 135.1 59.7 Oaxaca 342.5 532.5 488.9 91.8 Puebla 332.8 468.9 612.2 130.6 Tlaxcala 300.5 436.7 313.3 71.7 733.3 2,405.3 957.8 3,433.3 1,059.1 3,395.3 110.6 98.9 Veracruz Total Sur Campeche 141.4 165.7 150.5 90.8 Chiapas 648.3 626.2 638.8 102.0 5.2 48.9 5.5 11.1 Q. Roo Tabasco Yucatán Total Sureste Agencia Corporativa Total Corporativo 569.4 373.2 301.0 80.7 192.0 1,556.4 160.6 1,374.5 254.1 1,349.8 158.2 98.2 44.1 44.1 412.3 412.3 106.2 106.2 25.8 25.8 Total General 12,923.8 16,410.4 16,977.2 103.5 Fuente. Elaborado por la Dirección Ejecutiva de Análisis Sectorial, con datos del Sistema Central de Crédito. 189 ANEXO 2 APOYOS PARA FOROS, OTROS EVENTOS DE CAPACITACIÓN Solicitante CONFEDERACIÓN NACIONAL CAMPESINA, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL CAMPESINA, A.C. ADE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE MÉXICO, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL DE PROPIETARIOS RURALES, A.C. ADE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE MÉXICO, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL DE PROPIETARIOS RURALES, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL DE PROPIETARIOS RURALES, A.C. ADE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE MÉXICO, A.C. ASOCIACIÓN NACIONAL DE USUARIOS DE RIEGO, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL DE PROPIETARIOS RURALES, A.C. TALLERES Y Fecha Estado, Municipio y Localidad del Evento 27 AL 29 DE MARZO DE 2014 MICHOACÁN, MORELIA, MORELIA 9 AL 10 DE ABRIL DE 2014 MORELOS, YAUTEPEC, OAXTEPEC 24 DE ABRIL DE 2014 VERACRUZ, OTATITLÁN, OTATITLÁN TALLER: FINANCIAMIENTO A PRODUCTORES DE MAÍZ 25 DE ABRIL DE 2014 VERACRUZ, SOTEAPAN, MORELOS TALLER: FINANCIAMIENTO A PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y COMERCIANTES 26 DE ABRIL DE 2014 VERACRUZ, AMATITLÁN, EL CORTE TALLER: FINANCIAMIENTO A PRODUCTORES AGROPECUARIOS 26 DE ABRIL DE 2014 HIDALGO, TENANGO DE DORIA, TENANGO DE DORIA TALLER: FINANCIAMIENTO A PRODUCTORES AGROPECUARIOS 26 DE ABRIL DE 2014 HIDALGO, NICOLÁS FLORES, NICOLÁS FLORES TALLER: FINANCIAMIENTO AL SECTOR COMERCIAL 27 DE ABRIL DE 2014 VERACRUZ, VERACRUZ, VERACRUZ FORO DE NEGOCIOS AGROPECUARIOS ARCO NORTE, JILOTEPEC 2014 1 AL 4 DE MAYO DE 2014 MÉXICO, JILOTEPEC, JILOTEPEC DE MOLINA ENRIQUEZ TALLER: COMPETENCIAS DE GESTIÓN Y PROMOCIÓN DE LA OFERTA CREDITICIA FINANCIERA, ENTRE EL SECTOR PRODUCTIVO INDÍGENA HÑAHÑU 1 DE MAYO DE 2014 HIDALGO, IXMIQUILPAN, EL TEPHE Evento FORO: ENCUENTRO NACIONAL DE MUJERES RURALES Y CAMPESINAS DE MÉXICO FORO: FORMACIÓN FINANCIERA AGROPECUARIA PARA LA JUVENTUD EN EL SECTOR RURAL TALLER: PROMOCIÓN CREDITICIA A PRODUCTORES RURALES 190 Solicitante COORDINADORA NACIONAL DE LAS FUNDACIONES PRODUCE, A.C. CONFEDERACIÓN NACIONAL DE ORGANIZACIONES GANADERAS Evento Fecha Estado, Municipio y Localidad del Evento FORO DE NEGOCIOS AGROPECUARIOS ARCO NORTE, JILOTEPEC 2014 1 AL 4 DE MAYO DE 2014 MÉXICO, JILOTEPEC, JILOTEPEC DE MOLINA ENRIQUEZ FORO NACIONAL GANADERO Y SU FINANCIAMIENTO 2014 19 AL 21 DE MAYO DE 2014 ZACATECAS, ZACATECAS, ZACATECAS 26 Y 27 DE MAYO DE 2014 DISTRITO FEDERAL, MÉXICO, CUAUHTÉMOC 5 AL 7 DE JUNIO DE 2014 DISTRITO FEDERAL, MÉXICO, CUAUHTÉMOC FORO NACIONAL AGRARIO, ORGANIZACIÓN SOCIAL Y CENTRAL CAMPESINA GESTIÓN DEL INDEPENDIENTE, A.C. FINANCIAMIENTO A PRODUCTORES CECEISTAS TALLER: PRESENTACIÓN DEL PLAN ESTRATÉGICO CONFEDERACIÓN DE DESARROLLO NACIONAL PRODUCTIVO DEL COMITÉ CAMPESINA, A.C. TÉCNICO Y OPERATIVO DE LA CNC Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 191 ANEXO 3 APOYOS PARA EVENTOS FINANCIEROS O DE DESARROLLO RURAL Solicitante UNIÓN DE CRÉDITO REGIONAL DEL NORTE DE VERACRUZ, S.A. DE C.V. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO RURAL FORESTAL Y PESQUERO DISTRITO DE RIEGO 011 RÍO LERMA GUANAJUATO, S.R.L. DE I.P. DE C.V. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Evento 4TO ENCUENTRO EMPRESARIAL DE UNIONES DE CRÉDITO MÉRIDA 2014 6TA FERIA INTERNACIONAL DE ARTESANÍAS "LAS MANOS DEL MUNDO" 6TA JORNADA DEL CAMPO VALIDACIÓN Y TRANSFERENCIA DE TECNOLOGÍAS Y SUSTENTABLES CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO DE LA CADENA PRODUCTIVA COBERTURA DE PRECIOS Fecha Lugar 6 AL 8 DE MARZO DEL 2014 MÉRIDA, YUCATÁN 1 AL 4 DE MAYO DE 2014 MÉXICO, D.F. 4 DE ABRIL DE 2014 IRAPUATO, GUANAJUATO 3 Y 4 DE ABRIL DE 2014 MÉXICO, D.F. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO DE LA CADENA PRODUCTIVA COBERTURA DE PRECIOS 09 DE JUNIO DE 2014 CHIHUAHUA, CHIHUAHUA FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO DE LA CADENA PRODUCTIVA COBERTURA DE PRECIOS 2 DE JUNIO DE 2014 TAMAULIPAS, TAMAULIPAS 11 DE JUNIO DE 2014 PUEBLA, PUEBLA 19 Y 20 DE MAYO DE 2014 SAN FRANCISCO DE CAMPECHE, CAMPECHE 09 Y 10 DE ABRIL DE 2014 COCOTITLÁN, ESTADO DE MÉXICO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO DE LA CADENA PRODUCTIVA COBERTURA DE PRECIOS CAPACITACIÓN E INDUCCIÓN AL PROCESO DE CRÉDITO PARA PRESTADORES DE SERVICIOS PROFESIONALES EN LA FNDARFP CONGRESO INTERNACIONAL DE LA CARNE 2014 192 Solicitante FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Evento Fecha Lugar CONGRESO INTERNACIONAL DE LA CARNE 2014 9 Y 10 DE ABRIL DE 2014 MÉXICO, D.F. CONGRESO MUNDIAL DE GANADERÍA TROPICAL 16, 17 Y 18 DE MARZO DE 2014 TAMPICO, TAMAULIPAS COORDINACIÓN ENTRE EL GOBIERNO DEL ESTADO 24 DE JUNIO DE AGUASCALIENTES Y DE 2014 FINANCIERA NACIONAL CURSO DE ACTUALIZACIÓN EN UNIÓN DE CRÉDITO PREVENCIÓN DE LAVADO 24 DE JUNIO DE DINERO PARA REGIONAL DEL NORTE DE DE 2014 VERACRUZ, S.A. DE C.V. INTERMEDIARIOS FINANCIEROS NO BANCARIOS FINANCIERA NACIONAL 5 Y 6 DE DE DESARROLLO CURSO DE CAPACITACIÓN FEBRERO DEL AGROPECUARIO, RURAL, 2014 2014 FORESTAL Y PESQUERO CURSO DE RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE CREDINOR UNIÓN DE LOS CONSEJEROS 27 DE JUNIO CRÉDITO, S.A. DE C.V. DIRECTIVOS Y OFICIAL DE 2014 DE CUMPLIMIENTO DE LAS UNIONES DE CRÉDITO CURSO DE RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE UNIÓN DE CRÉDITO DE LOS CONSEJEROS 27 DE JUNIO LA COMARCA LAGUNERA, DIRECTIVOS Y OFICIAL DE 2014 S.A. DE C.V. DE CUMPLIMIENTO DE LAS UNIONES DE CRÉDITO DIFUSIÓN DE OFERTA FINANCIERA NACIONAL CREDITICIA DE 27 DE DE DESARROLLO FINANCIERA NACIONAL FEBRERO DEL AGROPECUARIO, RURAL, EN LA REGIÓN DE LOS 2014 FORESTAL Y PESQUERO CHENES EL IMPACTO QUE TIENEN UNIÓN DE CRÉDITO LAS REFORMAS FISCALES 29 DE MARZO DESARROLLO DE Y FINANCIERAS EN LAS DE 2014 CHIAPAS, S.A. DE C.V. UNIONES DE CRÉDITO AGUASCALIENTE S, AGUASCALIENTE S MÉXICO, D.F. MÉXICO, D.F. MONCLOVA, COAHUILA MONTERREY, NUEVO LEÓN HOPELCHÉN, CAMPECHE TUXTLA GUTIÉRREZ, CHIAPAS 193 Solicitante Evento Fecha Lugar UNIÓN DE CRÉDITO DEL SOCONUSCO, S.A. DE C.V. EL IMPACTO QUE TIENEN LAS REFORMAS FISCALES Y FINANCIERAS EN LAS UNIONES DE CRÉDITO 29 DE MARZO DE 2014 TAPACHULA, CHIAPAS 28 DE FEBRERO DEL 2014 HUAJUAPAN, OAXACA 28 DE FEBRERO DEL 2014 PUEBLA, PUEBLA UNIÓN DE CRÉDITO EL IMPACTO QUE TIENEN AGROPECUARIA, LAS REFORMAS FISCALES INSDUSTRIAL Y Y FINANCIERAS EN LAS COMERCIAL DE UNIONES DE CRÉDITO HUAJUAPAN, S.A. DE C.V. EL IMPACTO QUE TIENEN UNIÓN DE CRÉDITO LAS REFORMAS FISCALES GENERAL, S.A. DE C.V. Y FINANCIERAS EN LAS UNIONES DE CRÉDITO UNIÓN DE CRÉDITO INTERESTATAL CHIAPAS, S.A. DE C.V. EL IMPACTO QUE TIENEN LAS REFORMAS FISCALES Y FINANCIERAS EN LAS UNIONES DE CRÉDITO 11 DE MARZO DEL 2014 GUADALAJARA, JALISCO UNIÓN DE CRÉDITO INTERESTATAL CHIAPAS, S.A. DE C.V. EL IMPACTO QUE TIENEN LAS REFORMAS FISCALES Y FINANCIERAS EN LAS UNIONES DE CRÉDITO 29 DE MARZO DE 2014 TUXTLA GUTIÉRREZ, CHIAPAS 3 DE MARZO DEL 2014 MONTERREY, NUEVO LEÓN 25 DE JUNIO DE 2014 MÉXICO, D.F. ENCUENTRO DE MUJERES POR EL DESARROLLO PRODUCTIVO 29 DE ABRIL DE 2014 SINALOA, AHOME ENCUENTRO DE MUJERES POR EL DESARROLLO PRODUCTIVO 9 DE MAYO DE 2014 MAZATLÁN, SINALOA EVENTO DE CAPACITACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE APOYO DE LA FINANCIERA NACIONAL Y DE LOS PROGRAMAS EXTERNOS (SAGARPA) 17, 18 Y 19 DE MARZO DE 2014 PUEBLA, PUEBLA UNIÓN DE CRÉDITO MIXTA DE COAHUILA, S.A. DE C.V. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO EL IMPACTO QUE TIENEN LAS REFORMAS FISCALES Y FINANCIERAS EN LAS UNIONES DE CRÉDITO ENCUENTRO CON MUJERES EMPRENDEDORAS E INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS EN MÉXICO 194 Solicitante FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Evento EVENTO DE CAPACITACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE APOYO DE LA FINANCIERA NACIONAL Y DE LOS PROGRAMAS EXTERNOS (SAGARPA) EVENTO DE CAPACITACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE APOYO DE LA FINANCIERA NACIONAL Y DE LOS PROGRAMAS EXTERNOS (SAGARPA) EVENTO DE CAPACITACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE APOYO DE LA FINANCIERA NACIONAL Y DE LOS PROGRAMAS EXTERNOS (SAGARPA) EVENTO DE CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO A LA CADENA PRODUCTIVA, COBERTURA DE PRECIOS EVENTO DE CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO A LA CADENA PRODUCTIVA, COBERTURA DE PRECIOS EVENTO DE CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO A LA CADENA PRODUCTIVA, COBERTURA DE PRECIOS EVENTO DE CAPACITACIÓN DEL COMPONENTE PARA EL FORTALECIMIENTO A LA CADENA PRODUCTIVA COBERTURA DE PRECIOS EVENTO DE INAUGURACIÓN DE LA AGENCIA HUAJUAPAN DE LEÓN Fecha Lugar 24 Y 25 DE MARZO DE 2014 MONTERREY, NUEVO LEÓN 26 Y 27 DE MARZO DE 2014 CHIHUAHUA, CHIHUAHUA 19, 20 Y 21 DE MARZO DE 2014 CUAUTLA, MORELOS 19 DE JUNIO DE 2014 PUEBLA, PUEBLA 13 DE JUNIO DE 2014 AHOME, SINALOA 17 DE JUNIO DE 2014 AHOME, SINALOA 12 DE JUNIO DE 2014 TUXTLA GUTIÉRREZ, CHIAPAS 19 DE MAYO DE 2014 HUAJUAPAN DE LEÓN, OAXACA 195 Solicitante FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO PRODUCTORES DE GRANOS Y FORRAJES YUCA, S.P.R. DE R.I. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO AYUNTAMIENTO JILOTEPEC FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO ASOCIACIÓN DE SORGUEROS TEHUACÁN TIERRA DE DIOSES, S.A. DE C.V. Evento Fecha Lugar EXPO AGRO SINALOA 2014 19 AL 21 DE FEBRERO DEL 2014 CULIACÁN, SINALOA EXPO AGRO SINALOA 2014 19 AL 21 DE FEBRERO DEL 2014 CULIACÁN, SINALOA EXPO COMPRAS 2014 12 AL 14 DE MAYO DE 2014 MÉXICO, D.F. EXPO GAN 2014 24 DE ABRIL AL 18 DE MAYO DE 2014 HERMOSILLO, SONORA EXPO GANADERA ACAYUCAN 2014 19 AL 21 DE JUNIO DE 2014 SAN ANDRÉS TUXTLA, VERACRUZ EXPO LÁCTEA 2014 12 AL 14 DE MARZO DE 2014 AGUASCALIENTE S, AGUASCALIENTE S EXPO OBREGÓN 2014 15 DE MAYO AL 1 DE JUNIO DE 2014 CIUDAD OBREGÓN, SONORA FERIA DE LAS FINANZAS POPULARES CONAMIC 2014 19 Y 20 DE JUNIO DE 2014 MÉXICO, D.F. FERIA DE LAS FLORES DE JALISCO 2014 23 AL 25 DE MAYO DE 2014 GUADALAJARA, JALISCO FERIA DE NEGOCIOS AGROPECUARIOS ARCO NORTE JILOTEPEC 2014 1 AL 4 DE MAYO DE 2014 JILOTEPEC, ESTADO DE MÉXICO FERIA DE NEGOCIOS AGROPECUARIOS ARCO NORTE JILOTEPEC 2014 1 AL 4 DE MAYO DE 2014 JILOTEPEC, ESTADO DE MÉXICO FONDOS REGIONALES INDÍGENAS 2 DE MAYO DE 2014 OMETEPEC, GUERRERO FORO DE GRANOS Y OLEAGINOSAS 8 AL 10 DE ABRIL DE 2014 MÉXICO, D.F. 196 Solicitante Evento Fecha Lugar FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FORO DE LAS FINANZAS POPULARES CONAMIC 2014 19 Y 20 DE JUNIO DE 2014 MÉXICO, D.F. FINADYVER, S.A. DE C.V. SOFOM ENR FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO PROCESADORA DE LÁCTEOS LA NONA, S.P.R. DE R.L. FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO IMPULSO RÍO LA VENTA, S.A. DE C.V. SOFOM ENR LA PERSEVERANCIA DEL VALLE DE TEHUACÁN, GIRA AGROTECNOLÓGICA INNOVACIÓN PARA LA 15 AL 24 DE SUSTENTABILIDAD MARZO AGROALIMENTARIA LA PESCA Y LA ACUACULTURA, UNA 26 Y 27 DE OPORTUNIDAD DE MARZO DE MÉXICO EN LA CIUDAD DE 2014 MÉXICO DISTRITO FEDERAL PARTICIPACIÓN EN EL EVENTO DENOMINADO 14 DE MARZO INDUCCIÓN EN EL DE 2014 CULTIVO DE TILAPIA PARTICIPACIÓN EN EL EVENTO EXPO AGROBAJA 2014 PARTICIPACIÓN EN EL EVENTO EXPO CANACINTRA 2014 6 AL 8 DE MARZO DEL 2014 VERACRUZ, VERACRUZ MÉXICO, D.F. GUASAVE, SINALOA MEXICALI, BAJA CALIFORNIA 27 DE MARZO AL 07 DE AHOME, SINALOA ABRIL DE 2014 PARTICIPACIÓN EN EL EVENTO EXPO CERES 2014 3, 4 Y 5 DE ABRIL DE 2014 AHOME, SINALOA PARTICIPACIÓN EN EL EVENTO EXPOCERES 2014 3, 4 Y 5 DE ABRIL DEL 2014 AHOME, SINALOA PARTICIPACIÓN EN LA EXPO RESTAURANTES EN EL WTC 25, 26 Y 27 DE JUNIO MÉXICO, D.F. PARTICIPACIÓN EN LA EXPOCAMPO YUCATÁN 2014 27 Y 28 DE FEBRERO Y 1 Y 2 DE MARZO DEL 2014 MÉRIDA, YUCATÁN 30 DE MAYO DE 2014 TUXTLA GUTIÉRREZ, CHIAPAS 20 Y 21 DE JUNIO DE TEHUACÁN, PUEBLA PREVENCIÓN DE OPERACONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PRIMER CONGRESO DE BANCA MÓVIL E 197 Solicitante Evento Fecha S.A. DE C.V. SFP INCLUSIÓN FINANCIERA 2014 FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO UNIÓN DE CRÉDITO ESTATAL DE PRODUCTORES DE CAFÉ DE OAXACA, S.A. DE C.V. PRIMER ENCUENTRO DE AGRONEGOCIOS CON LOS 25 DE COMITÉS ESTATALES FEBRERO DEL SISTEMAS PRODUCTO 2014 DEL ESTADO DE COLIMA PRIMER ENCUENTRO DE AGRONEGOCIOS CON LOS 24 DE MARZO COMITÉS ESTATALES DE 2014 SISTEMAS PRODUCTO DEL ESTADO DE NAYARIT PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO 2014 12 DE MARZO CON GOBIERNO DEL DE 2014 ESTADO DE AGUASCALIENTES REFORMAS FISCALES 2014 QUE AFECTAN A UNIONES DE CRÉDITO COLIMA, COLIMA TEPIC, NAYARIT GUADALAJARA, JALISCO 29 DE MARZO OAXACA, OAXACA DE 2014 REUNIÓN EMPRESARIAL VIVA HALAL PARA 10 DE JUNIO INCURSIONAR DENTRO DE 2014 DE LOS PAÍSES DEL GOLFO FINANCIERA NACIONAL REUNIÓN PARA LA 27 DE DE DESARROLLO CONSTITUCIÓN DE FEBRERO DEL AGROPECUARIO, RURAL, FONDOS DE 2014 FORESTAL Y PESQUERO ASEGURAMIENTO RIEGO Y NUTRICIÓN Y TRABAJOS CULTURALES Y GRUPO AGROINDUSTRIAL TÉCNICAS Y DE 24 AL 28 DE CHIAPANECO, S.C. DE COMUNICACIÓN MARZO DE R.L. DE C.V. EFECTIVA, EN LA CIUDAD 2014 DE LOS BENITOS COLÓN, QUERETARO UNIÓN DE CRÉDITO SEMINARIO REFORMAS 20 DE MARZO AVÍCOLA DE JALISCO, FISCALES PARA LAS DE 2014 S.A. DE C.V. UNIONES DE CRÉDITO FINANCIERA NACIONAL TALLER DE 31 DE MARZO DE DESARROLLO CAPACITACIÓN, Y 1 DE ABRIL AGROPECUARIO, RURAL, PROGRAMAS 2014 DE 2014 FORESTAL Y PESQUERO FINANCIERA NACIONAL TALLER DE EVALUACIÓN DE DESARROLLO 30 DE MAYO DE LA FORMACIÓN EN AGROPECUARIO, RURAL, DE 2014 GESTIÓN FIANANCIERA FORESTAL Y PESQUERO ALTERNATIVA 19 DEL TÉCNICAS DE AHORRO Y 25 AL 31 DE SUR, S.A. DE C.V. SOFOM CRÉDITO EN EL SECTOR MAYO DE ASOCIACIONES AGROINDUSTRIALES SERRANAS Lugar TLAPACOYA, VERACRUZ CHILPANCINGO, GUERRERO COLÓN, QUERÉTARO GUADALAJARA, JALISCO HERMOSILLO, SONORA MÉXICO, D.F. CUENCA, ECUADOR 198 Solicitante Evento Fecha ENR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO XII EDICIÓN DE EXPO AQUAMAR INTERNACIONAL 2014, EN EL WTC DE BOCA DEL RÍO, VERACRUZ 2014 FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO 14 AL 16 DE MAYO DE 2014 Lugar BOCA DEL RÍO, VERACRUZ Fuente. Dirección General Adjunta de Promoción de Negocios y Coordinación Regional. 199 ANEXO 4 SITUACIÓN PATRIMONIAL Y DEL FONDO DE LA FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO SITUACIÓN PATRIMONIAL Y DEL FONDO DE LA FINANCIERA NACIONAL Al 30 de Junio de 2014 Saldo disponible al 31 de Diciembre de 2013 1,320 3 1,583 360 24 108 178 247 29 180 (199) 160 171 67 21 P r o d u c to s R e d u c c ió n d e C o s to s C o n s t it u c ió n U n id a d P r o m o c ió n C a p a c it a c ió n o r g a n iz a c ió n y a s e s o r ía 806 G a r a n t ía s L iq u id a s PROGRAMAS G a r a n t ía s L iq u id a s M u t u a l FONDO G a r a n t ía s L íq u id a s T o t a le s G a s to s d e o p e ra c i ó n y a d m in is tra c i ó n C o n ti n g e n c i a d e P a g o s F IR A CONCEPTO C o l o c a c ió n C re d i ti c i a (Cifras en millones de pesos) TOTAL 0 4,629 MOVIMIENTOS 2014: Aportaciones 2014 Traspasos definitivos de recursos entre programas Créditos otorgados (15,512) Recuperación créditos 17,032 Deposito en garantía (Fira) Depósitos recibidos de Fira (388) Depósitos recibidos del B I D 44 Cobranza neta por aplicar (15) Reporto agrícola otorgados (1,466) Recuperación de reporto agrícola 1,582 Ingresos por intereses ganados Provisiones de 2013 pagadas en 2014 Inversión activo fijo Gastos 2014 Aplicación de garantías liquidas patrimoniales Ingresos del fondo Saldo disponible al 30 de Junio de 2014 2,597 7 (2) (1) 7 (33) (7) (538) 1 1,005 15 (7) 0 0 (14) (65) 353 763 46 (1) (79) (69) (126) 19 303 436 0 (15,512) 17,032 (2) (388) 44 (16) (1,466) 1,582 22 (120) (7) (77) (810) (79) 1,528 1,528 258 1,528 6,873 Cartera de crédito (neta) Reporto Agrícola Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) Intereses devengados y valuación generados por inversiones Otras cuentas por cobrar (neto) Bienes adjudicados (neto) Otros activos Otras cuentas por pagar Prestamos bancarios y de otros organismos 22,827 979 302 27 61 206 11 (268) (694) TOTAL 23,451 30,324 PATRIMONIO TOTAL Fuente. Gerencia de Contabilidad (GC). 200 ANEXO 5 ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A JUNIO 2014 1 / Sólo para efectos informativos no acumula al total de recursos Fuente. Gerencia de Presupuesto. 201 ANEXO 6 GASTO PROGRAMABLE EN DEVENGADO A JUNIO 2014 Fuente. Gerencia de Presupuesto. 202 ANEXO 7 GASTO PROGRAMABLE EN DEVENGADO A JUNIO 2013 Y 2014 Fuente. Gerencia de Presupuesto. 203 ANEXO 8 CONTRATACIONES PLURIANUALES _1/ Los montos de los proyectos plurianuales no incluyen IVA. Fuente. Gerencia de Presupuesto. 204 ANEXO 9 CÁLCULO Y DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 42 DE LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO CÁLCULO Y DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 42 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO (Millones de pesos) Periodo: ENERO-JUNIO 2014 CONCEPTO CLAVE DESCRIPCIÓN CAPÍTULO 2000 - MATERIALES Y SUMINISTROS Materiales de Administración, Emisión 2100 de Documentos y Artículos Oficiales 2200 2300 2400 2500 2600 2700 2800 2900 Alimentos y Utensilios Materias Primas y Materiales de Producción y Comercialización Materiales y Artículos de Construcción y de Reparación Productos Químicos, Farmacéuticos y de Laboratorio Combustibles, Lubricantes y Aditivos Vestuario, Blancos, Prendas de Protección y Artículos Deportivos Materiales y Suministros para Seguridad Herramientas, Refacciones y Accesorios Menores CONTRATACIONES FORMALIZADAS CON CONTRATO FIRMADO PRESUPUESTO ANUAL AUTORIZADO (Incluye modificaciones, en su caso) ENTRE DEPENDENCIAS Y ENTIDADES (Párrafo quinto del art.1 de la Ley) (A) (B) 7.7 3.8 ARTÍCULO 42 ADJUDICACIÓN DIRECTA PATENTE COSTOS ADICIONALES III (C) (D) (E) (F) 0.9 0.7 ARTÍCULO 41 INVITACIÓN A CUANDO MENOS TRES PERSONAS MARCA DETERMINADA VIII OTROS II, IV a VII y IX a XX LICITACIÓN PÚBLICA (Arts. 26, 26 Bis y 28 de la Ley) (G) (H) (I) 3.6 0.6 0.0 0.0 0.2 0.2 1.1 1.9 1.1 0.5 0.0 0.0 205 CONCEPTO CLAVE DESCRIPCIÓN PRESUPUESTO ANUAL AUTORIZADO (Incluye modificaciones, en su caso) CONTRATACIONES FORMALIZADAS CON CONTRATO FIRMADO ENTRE DEPENDENCIAS Y ENTIDADES (Párrafo quinto del art.1 de la Ley) ARTÍCULO 42 ARTÍCULO 41 ADJUDICACIÓN DIRECTA PATENTE COSTOS ADICIONALES III 0.1 1.7 20.9 22.4 37.0 8.9 15.5 7.8 7.6 39.8 MARCA DETERMINADA VIII OTROS II, IV a VII y IX a XX LICITACIÓN PÚBLICA (Arts. 26, 26 Bis y 28 de la Ley) INVITACIÓN A CUANDO MENOS TRES PERSONAS CAPÍTULO 3000 - SERVICIOS GENERALES (Excepto el Concepto 3900) 3100 3200 3300 3400 3500 3600 3700 3800 Servicios Básicos Servicios de Arrendamiento (Excepto las partidas 321 y 322) Servicios Profesionales, Científicos, Técnicos y Otros Servicios Servicios Financieros, Bancarios y Comerciales (Excepto las partidas 341, 343 y 349) Servicios de Instalación, Reparación, Mantenimiento y Conservación (Excepto la partida 351) Servicios de Comunicación Social y Publicidad Servicios de Traslado y Viáticos (Excepto las partidas 375 a 379) Servicios Oficiales 72.2 0.4 123.2 326.9 2.1 25.4 2.4 2.0 5.7 0.0 17.5 17.5 12.6 0.2 0.7 96.9 1.1 0.6 9.0 0.9 7.0 0.0 CAPÍTULO 5000 – BIENES MUEBLES, INMUEBLES E INTANGIBLES (Excepto el concepto 5800) Mobiliario y Equipo de 5100 10.0 0.0 Administración Mobiliario y Equipo 5200 0.1 Educacional y Recreativo Equipo e Instrumental 5300 0.0 Médico y de Laboratorio Vehículos y Equipo de 5400 11.8 Transporte 206 CONCEPTO CLAVE 5500 5600 DESCRIPCIÓN Equipo de Defensa y Seguridad Maquinaria, Otros Equipos y Herramientas PRESUPUESTO ANUAL AUTORIZADO (Incluye modificaciones, en su caso) ENTRE DEPENDENCIAS Y ENTIDADES (Párrafo quinto del art.1 de la Ley) ARTÍCULO 42 ADJUDICACIÓN DIRECTA INVITACIÓN A CUANDO MENOS TRES PERSONAS 7.0 8.3 ARTÍCULO 41 PATENTE COSTOS ADICIONALES III MARCA DETERMINADA VIII OTROS II, IV a VII y IX a XX LICITACIÓN PÚBLICA (Arts. 26, 26 Bis y 28 de la Ley) 37.4 84.7 0.0 1.8 146.5 0.0 1.5 5700 Activos Biológicos 0.0 5900 Activos Intangibles (Excepto las partidas 592 a 596 y 598) 0.0 TOTAL CONTRATACIONES FORMALIZADAS CON CONTRATO FIRMADO 601.8 44.2 Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. Nota. Presupuesto total de la Financiera Nacional. 207 ANEXO 10 CÁLCULO Y DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 43 PÁRRAFO TERCERO DE LA LEY DE OBRAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS CALCULO DETERMINACIÓN DEL PORCENTAJE DEL 30% A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 43 DE LA LEY DE OBRA PÚBLICAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS (millones de pesos) DEPENDENCIA O ENTIDAD: FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, PERIODO: ENERO – JUNIO 2014 RURAL, FORESTAL Y PESQUERO CONCEPTO CLAVE 62202 PRESUPUESTO ANUAL AUTORIZADO (INCLUYENDO MODIFICACIONES EN SU CASO) ARTÍCULO 1° FRACC. IV DE LA LOPYSRM No. DE CONVENIOS MODIFICATORIOS No. DE CONTRATOS ADJUDICACIÓN DIRECTA DESCRIPCIÓN CAPÍTULO 6000 OBRAS PÚBLICAS MANTENIMIENTO Y REHABILITACIÓN DE EDIFICACIONES NO HABITACIONALES TOTAL ARTÍCULOS 27 FRACC. II Y III, 43 LOPYSRM ADJUDICACIÓN DIRECTA LICITACIÓN PÚBLICA ART. 27 FRACCIÓN I (LOPSRM) LICITACIÓN PÚBLICA (ART. 26 FRACCIÓN I (LAASSP) INVITACIÓN A CUANDO MENOS TRES PERSONAS 19.7** 19.7** 0 19 19.7** 0 19 0.0 0.0 0.0 10.0 10.0 0.0 IMPORTE TOTAL EN EL PERIODO 0.0 10.0 *PORCENTAJE DE CONTRATACIONES FORMALIZADAS CONFORME AL ARTÍCULO 27 FRACCIÓN II Y III, 43 LOPSRM. **NO INCLUYE EL IVA. Fuente. Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios. 208
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