Allianz Seguros Prestación de Allianz Pensiones PPA Exclusivo para mediadores Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores 3 4 7 8 10 14 15 17 18 2 Presentación del proceso de Prestaciones de PPA. Procedimiento. Asesoramiento. Fiscalidad. Opciones fiscales. ¿Por qué traspasar el PPA a Allianz? Proceso de gestión. Comunicación al cliente. Solicitud. Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Presentación del proceso de Prestaciones de PPA Esta herramienta da a sus clientes la oportunidad de percibir su prestación de PPA aprovechándose de uno de los productos más completos del mercado y de la forma que más se adapte a sus necesidades. Planificar la jubilación con rentabilidad, seguridad, flexibilidad, liquidez, fiscalidad y simplicidad. En el momento que el cliente llegue a la jubilación, podrá recibir la prestación de Allianz Pensiones Consolidado o Allianz Pensiones Dinámico en forma de Allianz Capital, Allianz Rentas, Capital,... Se aplicará la fiscalidad de la forma que resulte más ventajosa para el cliente. El cliente podrá disfrutar de sus ahorros de la manera más cómoda posible y, sobre todo, con amplia flexibilidad. 3 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Procedimiento En Allianz queremos adaptarnos al cliente y a sus necesidades, por eso, le proponemos recibir su prestación de la forma que más le convenga. Renta Vitalicia Renta Renta Temporal PPA Allianz Capital Allianz Capital Allianz Capital Garantía de por Vida Podrá combinar cualquiera de estas opciones recibiendo una parte o el total de la prestación en forma de capital. En caso de jubilación, invalidez o dependencia, el cliente podrá optar a recibir su prestación en cualquiera de las formas nombradas. * Una vez iniciada la gestión de la prestación, los derechos económicos de los beneficiarios que se perciban de alguna de las formas previstas, excepto en forma de capital, no podrán ser objeto de movilización a otro plan de pensiones o PPA. 4 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Cada forma de recibir la prestación contempla unas ventajas distintas, ¿cuáles son las que se adaptan a nuestro cliente? Podemos asesorar a cada cliente una forma de recibir la prestación que se adapte a sus necesidades y a cada momento de su vida. Allianz Capital Un producto creado con el objetivo de que el cliente pueda aprovechar todas las características deseables en el ahorro, con un solo producto: Flexibilidad El cliente podrá modificar las condiciones de su prestación como mejor le convenga. Liquidez Ingresos periódicos, adicionales a la jubilación, con la posibilidad de solicitar Disposiciones extraordinarias o la Disposición Total del Saldo Disponible. Rentabilidad Rentabilidad Garantizada muy ventajosa con respecto a las condiciones del mercado. Seguridad El cliente nunca perderá dinero. Garantías Adicionales Garantías de fallecimiento y dependencia. Fiscalidad El cliente tributará por su prestación conforme vaya disponiendo de su dinero. Allianz Capital Garantía de por Vida Garantía de unos ingresos extra durante toda la vida sin renunciar a las ventajas de Allianz Capital: Flexibilidad Liquidez Rentabilidad Garantizada Seguridad Cada cliente es diferente, tiene necesidades diferentes y puede cambiar de necesidades a lo largo de los años, Allianz Capital le permitirá ir adaptando sus ahorros en el mismo sentido. Fiscalidad 5 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Allianz Rentas Recibiendo la prestación en forma de Allianz Renta el cliente podrá obtener unos ingresos extra fijos, de forma temporal o vitalicia: Ingresos conocidos y garantizados Renta fija, periódica y conocida desde el inicio. Garantías Adicionales Fallecimiento y reversión. Fiscalidad El cliente tributará por su prestación conforme vaya disponiendo de su dinero. Prestación en forma de Capital En ciertos casos, recibir la prestación en forma de capital resulta más beneficioso para el cliente, o más acorde a sus necesidades: Excenciones en la tributación Liquidez inmediata Prestación de forma mixta en Capital y Allianz Capital/Allianz Capital Garantía de por Vida o Rentas Nos adaptamos a cada cliente y a sus necesidades, por eso, le ofrecemos también la posibilidad de aprovechar a la vez las ventajas 6 de percibir la prestación en capital y las de la planificación de disposiciones periódicas. Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Asesoramiento En Allianz tenemos un firme compromiso con la calidad y el asesoramiento al cliente. Por eso, les escuchamos y hablamos su idioma. En el momento de su jubilación, los clientes demandan: Para ello en la gestión de prestaciones de PPA, Allianz le ofrece a sus clientes: • Una buena planificación de sus ahorros. ✓✓ Asesoramiento profesional y completo. • Mejor rentabilidad. ✓✓ Servicio integral y continuo en la planificación financiera de sus ahorros. • Mejor fiscalidad. • Flexibilidad y rapidez en las gestiones. ✓✓ Una amplia variedad de oportunidades después de la fase de ahorro. ✓✓ Herramientas que puedan satisfacer sus demandas, tanto personales como fiscales. Para facilitar nuestro asesoramiento: el sistema informará del Saldo Acumulado que disfrutaría de posibles exenciones. 7 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Fiscalidad Las prestaciones de PPA tributan como Rendimientos del Trabajo, cualquiera que sea la causa de la prestación (jubilación, fallecimiento, invalidez, dependencia...). Los rendimientos de trabajo tributan en el IRPF por tramos, lo que puede suponer tipos elevados cuando se perciben capitales importantes. La siguiente tabla muestra un ejemplo de los tramos de retención aplicables a la prestación de PPA (cuando ésta se reciba en forma de capital). Tipo de Base Base liquidable (hasta euros) Cuota íntegra (euros) Base Liquidable General 0€ 17.707,20€ 33.007,20€ 53.407,20€ 120.000,20€ 175.000,20€ 0€ 4.249,73€ 8.533,73€ 16.081,73€ 44.716,72€ 68.916,72€ Resto Base liquidable (hasta euros) 17.707,20€ 15.300,00€ 20.400,00€ 66.593,00€ 55.000,00€ En adelante Tipo aplicable Resto base liquidable* 24% 28% 37% 43% 44% 45% * Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias. 8 Esto es, hasta un importe de 17.707,20€, el porcentaje de tributación será del 24%. Cada tramo lleva asociado la cuota íntegra contenida en el importe del tramo correspondiente y el porcentaje a tributar por el importe restante del tramo en cuestión, hasta llegar al siguiente. A partir de estos 17.707,20€, se tributará por el tipo del siguiente tramo, hasta los 33.007,20€. Ejemplo: Ejemplo: Para una prestación de PPA de 52.300€: Para una prestación de PPA de 125.500€: A la cuota íntegra de 8.533,73€ correspondiente al tercer tramo, se le deberá sumar el resultado de aplicar un 37% al importe restante. Esto equivale a la suma de los importes resultantes de aplicar a cada tramo el porcentaje correspondiente: A la cuota íntegra de 44.716,72€ correspondiente al quinto tramo, se le deberá sumar el resultado de aplicar un 44% al importe restante. Esto equivale a la suma de los importes resultantes de aplicar a cada tramo el porcentaje correspondiente: Cuota íntegra Cuota íntegra Hasta: 33.007,20€ 8.533,73€ Hasta: Importe restante: 19.292,80€ 7.138,34€ Importe restante: Retención Total 15.672,06€ 120.000,20€ 44.716,72€ 4.999,80€ 2.199,91€ Retención Total 46.916,63€ * Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias. ** Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente al recibir la prestación, la tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente. 9 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Opciones fiscales Cada forma de disposición tiene unas implicaciones fiscales, conocerlas todas nos puede ayudar a asesorar lo mejor para el cliente. Prestación en Forma de Allianz Capital o Allianz Rentas Pestación en Forma Mixta, parte Capital y parte Allianz Capital o Allianz Rentas • La totalidad de la prestación constituirá el Allianz Capital o el Allianz Rentas, sin sufrir tributación en el proceso. Se recibe una parte de la prestación en forma de Capital y la parte restante se destina a constituir un Allianz Capital o un Allianz Rentas. • Las disposiciones periódicas tributarán por su totalidad como Rendimiento del Trabajo, por el porcentaje que corresponda según la disposición anual que se perciba. Prestación en Forma de Capital Se recibe la totalidad de la prestación en forma de Capital que tributará íntegramente como Rendimientos del Trabajo. • Según la disposición transitoria duodécima, aplicable a los planes de pensiones, de mutualidades de previsión social y de planes de previsión asegurados, el capital percibido puede tener derecho a un 40%* de exención si fue constituido por aportaciones satisfechas con anterioridad al 1-1-2007. • Esta reducción es aplicable durante un único ejercicio fiscal. • La parte recibida en forma de capital tributará íntegramente como Rendimientos del Trabajo en el momento de percibir la prestación, según el tramo que corresponda. • En el caso de que parte o el total del capital percibido fuera constituido por aportaciones satisfechas con anterioridad al 1-1-2007, y por tanto, tuviera derecho a una exención del 40%*, ésta se aplicaría a la parte recibida en forma de capital aportando el máximo beneficio para el cliente. Las disposiciones periódicas que se obtengan de la gestión de la parte restante de la prestación a través de Allianz Capital o Allianz Rentas, tributarán por su totalidad como Rendimiento del Trabajo, por el porcentaje que corresponda según la disposición anual que se perciba. * Este porcentaje puede variar dependiendo de la Comunidad Autónoma. 10 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Ejemplos fiscales: Supuesto de jubilación a los 65 años: • Capital Constituido de la póliza de PPA: 100.000€ • Capital Constituido por aportaciones anteriores al 1-1-2007: 22.000€ • Porcentaje de tributación por Rediminetos al Trabajo: 24% Varias opciones para recibir la prestación: Prestación en Forma de Allianz Capital o Allianz Rentas Constitución de Allianz Capital o Allianz Renta por el total del Capital Consolidado: Allianz Renta Allianz Capital Renta Temporal de 15 años. Renta bruta anual de 9.377,20€* Tributación (24% x 9.377,20€): 2.250,53€ Porcentaje de disposición del 10% Disposición bruta anual de 10.000€ Retención (24% x 10.000€): 2.400€ Renta Neta Anual de 7.126,67€ Renta Neta Anual de 7.600€ Prestación en Forma de Capital Prestación Bruta de 100.000€ El recibir la Totalidad del Capital le supondrá al cliente una subida en la escala de tramos, pero a la vez, disfrutará de una exención: Exención del 40%** en los 22.000€ constituidos hasta el 2006: 8.800€ Tributación (por los 91.200€): 33.383,43€ Capital Neto de 66.616,57€ Cada cliente es un caso distinto, debemos analizarlo para poder asesorar lo que más le convenga fiscalmente. * Renta Bruta Orientativa. ** Este porcentaje puede variar dependiendo de la Comunidad Autónoma. *** Datos estimados con Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias. Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente al recibir la prestación, la tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente. 11 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Ejemplos fiscales: Prestación en Forma Mixta, parte Capital y parte Allianz Capital o Allianz Rentas Percepción en forma de capital de la prestación constituida hasta el 2006 y constitución de Allianz Capital o Allianz Renta por la parte constituida con posterioridad: Prestación en Capital Prestación en Allianz Capital Prestación Bruta de 22.000€ Exención del 40%*: 8.800€ Tributación (de los 13.200€): 3.168€ Constitución por importe de 78.000€ Porcentaje de disposición del 10% Disposición bruta anual de 7.800€ Retención (24% x 10.000€): 1.872€ Prestación Neta de 18.832€ Renta Neta Anual de 5.928€ Resultado final de la Prestación en forma mixta Prestación Neta de 18.832€ Disposiciones periódicas netas de 5.928€ hasta agotamiento del saldo inicial de 78.000€ Hay un sinfín de posibilidades al recibir la prestación, cada cliente, cada PPA y cada capital pueden llevar a resultados muy distintos. Vamos a disponer de las mejores herramientas para asesorar de forma eficiente y profesional. * Este porcentaje puede variar dependiendo de la Comunidad Autónoma. ** Datos estimados con Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias. Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente al recibir la prestación, la tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente. 12 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Beneficios para el cliente. Beneficios para el mediador. ✓ Más opciones para disponer de la prestación, con alta flexibilidad en las decisiones. ✓ Más recursos para conseguir una mayor retención de las provisiones de sus clientes. ✓ Mayor eficiencia y rapidez en la gestión de la prestación. ✓ Mayor eficiencia y capacidad de reacción ante el cliente con la descentralización de operaciones. ✓ Diferimiento de la tributación. ✓ Mayor rentabilidad del ahorro al permanecer invertido durante la gestión de la prestación. ✓ Ingresos adicionales a la pensión de jubilación pública. ✓ Aprovechar el éxito en los productos de PPA y Allianz Capital y no dejar perder a los clientes que ya tenemos por no ofrecerles una opción a sus necesidades. ✓ Comisiones por la gestión de estas prestaciones. 13 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores ¿Por qué traspasar el PPA a Allianz? En Allianz nos caracterizamos por nuestra reputación de calidad y seguridad, una de las empresas aseguradoras más solventes del panorama internacional, con más de 3,7 millones de clientes tan solo en el mercado español. No sólo esto, los PPA de Allianz ofrecen alta rentabilidad, seguridad y una pensión asegurada. • Saber siempre dónde está invertido el dinero; con una carta anual se le informa al cliente de la composición de la cartera donde está invertido su PPA y del interés garantizado de la siguiente anualidad. • Rentabilidades no ligadas a las fluctuaciones del mercado, interés mínimo garantizado. Además de todas estas ventajas... En Allianz ofrecemos algo que no ofrece ninguna otra compañía: ✓✓ Percibir la prestación a través de Allianz Capital, un producto único en el mercado. ✓✓ Posibilidad de percibir la prestación de hasta 9 formas distintas, adaptándonos al cliente a cada momento. La pregunta debería ser: ¿Saben esto nuestros clientes? Nuestro cliente lleva toda la vida ahorrando para su futuro, ahora ha llegado el momento de asesorarle para disponer de este ahorro de la mejor manera. 14 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Proceso de gestión Una buena getión se inicia con un buen asesoramiento. Informar al cliente Gestión de la Prestación El cliente recibirá una carta el año en el que llegue a la edad de jubilación, informándole de la posibilidad de percibir la prestación de su PPA, con todas las formas que tiene para hacerlo y se le invitará a dirigirse a usted. Si el cliente desea percibir la prestación de una manera distinta que en forma de capital por la totalidad, se podrán emitir proyectos y formalizar la gestión de la prestación desde el mismo e-Pac del mediador, igual que si se tratara de nueva producción, pero con la facilidad para usted, que informando la póliza de origen, el sistema automáticamente recogerá los datos del cliente y del saldo de la prestación. Usted también recibirá la información de todos aquellos clientes con los que ya nos hemos puesto en contacto mediante carta, para que pueda gestionar con ellos el cobro de su prestación. Podrá, además, consultar estas pólizas desde el aplicativo de “Prestaciones PPA”. El cliente recibirá toda la documentación pertinente sin tener que preocuparse ni él ni usted de nada más que de planificar el futuro de sus ahorros. Documentación necesaria En todos los casos: • DNI del cliente. • Solicitud de la prestación cumplimentada. • Modelo 145 de hacienda. Según la causa por la que se reciba la prestación: Jubilación • Resolución de jubilación Invalidez Absoluta-Total • Resolución incapacidad Desempleo • Documentación acreditativa de desempleo Dependencia • Resolución dependencia organismo oficial Enfermedad grave • Documentación médica 15 Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Esquema del procedimiento que seguirá el vencimiento: Comunicación Cliente y Mediador En el aniversario de la póliza en que el cliente cumpla 65 años se le enviará una carta y un folleto explicativo. Consulta en Pantalla Prestaciones Si el cliente decide recibir su prestación en forma de capital se puede hacer el pago por el e-Pac desde esta pantalla. Realización proyecto por e-Pac Renta Allianz Capital El cliente decide recibir su prestación en forma distinta a todo capital EMISIÓN PÓLIZA Se indexan documentos Revisión, Autorización y Pago desde central • Se crea una póliza prestación de PPA en forma de Allianz Capital/Renta según la elección del cliente. • Se envía la documentación al cliente. 16 La póliza se bloqueará por motivo TRANSFORMACIÓN Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores Comunicación al cliente Allianz, Compañía de Seg uros y Reaseguros, S.A. DATOS PRUEBA MEDIADOR C. MAYOR 123 08000 POBLACION MEDI ADOR TEL: 9333344455 NOMBRE APELLIDO1 APEL LIDO2 CL PARÍS, 345 08000 POBLACION mod.: Fecha: Póliza: VIXXXXXX_0170. 12345 6789 17 de Marzo de 2008 12345678900000 Estimado cliente: Como siempre, Allianz Segu ros desea estar a su lado en un momento tan impo rtante como el que se avec En primer lugar queremo s agra ina, su jubilación. Pensiones PPA que, sin duda decerle la confianza que ha depositado en noso tros al tener contratada , le ayudará en esta nuev una póliza de Allianz a etapa que ya comienza . Como sabrá, durante el perio garantizada que se ha ido do en el que ha realizado aportaciones a esta póliz actualizando año a año, también se ha venido bene a, además de haber contado con una rentabilidad dichas aportaciones, total ficiando de excelentes vent mente desgravables en su declaración de IRPF. ajas fiscales, al ser, Juntos hemos conseguido que sus Derechos Consolida aportaciones realizadas dos ascie ndan a 999.999,99 € de los cuale con anterioridad a 31/12/20 s 999. 999, 06 y gozan, por tanto, de 99 € corresponden a ciertos beneficios fiscales Llegado este momento, toca plantearse cual será (*). la mejor manera de perc distintos condicionantes: ibir dicho Capital. Sin duda razones personales, nece habrá que tener en cuen sidades económicas, cons ta ecuencias fiscales ... Por todos estos motivos, deseamos brindarle nues tro apoyo a la hora de plan decisiones complicadas ificar esta nueva etapa para usted sólo. que no tenga que tomar Allianz le ofrece diferente s posibilidades de prestació que mejor se adapte a su n. Estamos seguros de que situación, optimizando al entre todas estas opciones máximo sus ahorros y plan encontrará aquella ificando su futuro. Podrá Opción 1 -» en forma de obtener sus ahorros (**): Capital Opción 2 -» en forma de Renta Opción 3 -» en forma de Allianz Capital Opción 4 -» combinando Capital y Renta Opción 5 -» combinando Capital y Allianz Capital Opción 6 -» Puede segu ir aportando en su PPA, aumentando así su saldo haya percibido total o parc disponible para la jubilación ialmente la prestación de , siempre y cuando no jubilación de ningún siste Su mediador de Seguros ma de previsión privado DATOS PRUEBA MEDIADO (***) R le ofrecerá un asesoram oportunidades adecuada iento personalizado sobr s a su caso particular y la e las distintas documentación requerida para cada opción. Atentamente, Miguel Pérez Jaime Director General (*) según LIRPF Disp. Trans itoria 12ª (**) En el supuesto de recib ir la prest ación en forma distinta a capital, se cambiará el núme la compañía. ro de póliza, sólo a efect os de gestión del pago de la sión privados los Planes de Pensiones, Planes de Previ Mutualidades de Previsión sión Asegurados, Planes Social. de Previsión Social Empr esarial o www.allianz.es Cl. Tarragona 109 08014 Barcelona Sucursal: Tel. 902 23 26 29 MANRESA BONAVISTA Fax 902 33 36 39 PS PERE III 79 EN [email protected] 08242 MANRESA prestación por parte de (***) Son sistemas de previ R.M. de Barcelona, Tomo 41520, Folio 49, Hoja B 39378 1. NIF A-28007748 17 Vida Allianz Seguros Cuestionario de datos para cumplimentar la póliza. Allianz PPA Prestaciones www.allianz.es Cuestionario Sucursal Mediador Colaborador Nº Prestación Datos Generales Póliza nº Nº de la póliza de la que solicita la prestación Tomador y Asegurado Apellidos o Razón Social: _______________________________________________________________________________________________________________ Nombre _________________________________________________________________________________ NIF/NIE __________________________________ Asegurado El mismo tomador. Deseo recibir el TOTAL de los Derechos Consolidados acumulados en mi póliza de PPA. ¿Cómo desea recibir dicho importe? (elija una opción) La totalidad en forma de Capital La totalidad en forma de Renta La totalidad en forma de Allianz Capital Combinación Capital y Renta ____________________ € en Capital, el resto en Renta Combinación Capital y Alianz Capital ____________________ € en Capital, el resto en Allianz Capitalf En función de la opción elegida rellene sólo los datos necesarios para dicha opción. * Una vez iniciada la gestión de la prestación, los derechos económicos de los beneficiarios que se perciban de alguna de las formas previstas, excepto en forma de capital, no podrán ser objeto de movilización a otro plan de pensiones o PPA. Renta Vitalicia Temporal → _______ años Indique la frecuencia con la que desea percibir su Renta y cuando desea empezar a percibirla: Anual Semestral Trimestral Mensual Diferimiento: Fecha de emisión de su póliza + Frecuencia elegida + Diferimiento: 0 años _______ años. Garantías complementarias (elija una opción): Complementario de Fallecimiento: No Sí Complementario de Reversión: No Sí (Reembolso de rentas no cobradas) % Segundo Asegurado (Cumplimentar en el caso de contratar Reversión: Apellidos _________________________________________________________________________ Nombre __________________________________ Domicilio ____________________________________________________________________________________________________________________ C. Postal _________ Población _____________________________________________________________________ Provincia ____________________ E-mail ___________________________________ Teléfono ___________________ Móvil ___________________ Fax ________________________ Sexo Hombre Mujer NIF/NIE __________________________________ Fecha de nacimiento ¡Atención! 591 - 07/12 En caso de no querer contratar la garantía de fallecimiento, marque con una X este recuadro Allianz, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Sede Social: C/ Tarragona, 109 - 08014 Barcelona - www.allianz.es R.M. de Barcelona, Tomo 41520; Folio 49; Hoja B 393781 - N.I.F. A-28007748 Allianz Capital Allianz Capital Allianz Capital Garantía de por Vida Allianz Capital Díganos qué % de disposición anual desea percibir hasta agotar su saldo: ______ % (mínimo 0,5%, máximo 20%) Indique la frecuencia con la que desea percibir su Plan de Disposiciones y cuando desea empezar a cobrarlo: Anual Semestral Trimestral Mensual Ejemplo: Si usted desea disponer de un 10% anualmente y elige la frecuencia semestral, le abonaremos un 5% cada semestre hasta agotar su saldo. Diferimiento: La fecha del primer cobro de sus Disposiciones Periódicas será: Diferimiento: Fecha de emisión Frecuencia 0 años + + de su póliza elegida _______ años. Allianz Capital Garantía de por Vida Indique la frecuencia con la que desea percibir su Plan de Disposiciones y cuando desea empezar a cobrarlo: Anual Semestral Trimestral Mensual Diferimiento: La fecha del primer cobro de sus Disposiciones Periódicas será: Diferimiento: Fecha de emisión Frecuencia 0 años + + de su póliza elegida _______ años. Datos Bancarios de cobro de la prestación En la misma cuenta de pago de los recibos de la póliza de PPA de referencia. En otra cuenta: Entidad Bancaria ____________________________ Código Cuenta Cliente (CCC): Entidad Oficina D.C. Número de Cuenta Designación de Beneficiarios en caso de fallecimiento (no complementar en caso de que se reciba la totalidad de la prestación en forma de Capital) ___________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________________________ Información de interés para el candidato a tomador de seguro: Legislación Aplicable: Ley 50/1980, de 8 de octubre, del Contrato de Seguro, Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, por el que se aprueba el Texto refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados, Real Decreto 2486/1998, de 20 de noviembre, por el que se aprueba el Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados, y normativa concordante. El Tomador tiene a su disposición las siguientes instancias de reclamación: a) Interna: Departamento para la Defensa del Cliente del grupo Allianz Seguros, al apartado de correos nº 38, 08080, de Barcelona, o a su dirección de correo electrónico [email protected] , fax 93 228 85 53, web www.allianz.es (que incluye su Reglamento de funcionamiento), pudiéndose recurrir también, con el mismo fin, a cualquier oficina de la Compañía abierta al público, de conformidad con la Orden ECO 734/2004, de 11 de marzo, de los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras. La queja o reclamación deberá ser resuelta en un plazo máximo de dos meses contados a partir de la fecha en que se presente ante el Departamento para la Defensa del Cliente. La decisión final adoptada será debidamente notificada a los interesados en el plazo de diez días naturales contados a partir de la fecha de emisión de aquélla. b) Administrativa: Denegada la admisión de la queja o reclamación o desestimada, total o parcialmente, su petición o transcurrido el plazo de dos meses desde la fecha de su presentación en el Departamento para la Defensa del Cliente del grupo Allianz Seguros sin que haya sido resuelta, al Comisionado para la defensa del Asegurado y el Partícipe en Planes de Pensiones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (Paseo de la Castellana, 44, Madrid, www.dgsfp.meh.es), de conformidad con Real Decreto 303/2004, de 20 de febrero, que aprueba el Reglamento de Comisionados de Defensa del Cliente de Servicios Financieros. c) Judicial: Juzgado del domicilio del Asegurado, de acuerdo con la Ley Orgánica 6/1985, de 1 de julio, del Poder Judicial y la legislación civil, mercantil y procesal aplicable. Ley Orgánica sobre Protección de Datos de carácter personal Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. ha integrado los datos de carácter personal facilitados en ficheros de su responsabilidad, a fin de gestionar su solicitud de seguro, teniendo en todo momento el afectado derecho de acceso, y en su caso, de oposición, rectificación y cancelación en los términos previstos en la legislación vigente sobre protección de datos de carácter personal y demás disposiciones de concordante aplicación, remitiendo al efecto su solicitud por cualquiera de la siguientes vías: correo postal a las oficinas de Allianz, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A., en C/ Tarragona, 109 - 08014 Barcelona; Teléfono 902 23 26 29; Fax 902 33 36 39; e-mail: [email protected]. Salvo indicación en contra, que podrá manifestar en la dirección postal, electrónica o teléfono de la aseguradora, que constan en este documento, el firmante autoriza expresamente, aún cuando la operación no se formalizara, al uso y conservación de dichos datos por la Compañía con fines publicitarios y de prospección comercial así como la cesión de los mismos a las demás sociedades del grupo Allianz en España, entidades pertenecientes al sector financiero, para informarle, tanto por comunicación postal como electrónica, sobre las oportunidades de contratación de seguros y servicios financieros o relacionados con éstos que puedan ser de su interés. Formalizada la relación contractual sus datos personales serán tratados para el mantenimiento, desarrollo y control del contrato de seguro, gestión de siniestros, así como para la realización de análisis sobre el riesgo, de tipo estadístico, de siniestralidad y prevención del fraude, y para la gestión del coaseguro y reaseguro. Para el cumplimiento de las finalidades descritas el firmante autoriza la cesión a terceros colaboradores de la entidad aseguradora, compañías de asistencia o proveedoras de servicios señalados en la póliza o necesarios para la gestión de siniestros, así como la cesión a ficheros comunes del sector asegurador. La persona a asegurar autoriza al Asegurador a solicitar información a los médicos o centros que pudieran haberle prestado asistencia médica. EL TOMADOR DEL SEGURO Y LA PERSONA A ASEGURAR declaran haber contestado de buena fe a las preguntas que permiten a la Compañía realizar la valoración del riesgo y solicitan que sea emitida la póliza para proceder acto seguido a su firma y al pago de la prima. Asimismo, declaran que los datos reseñados anteriormente son ciertos, no habiendo ocultado u omitido circunstancias que puedan influir en la aceptación del riesgo, cuya responsabilidad asumen íntegramente a los efectos de lo previsto en el Artículo 10 de la Ley de Contrato de Seguro. El candidato a Tomador de Seguro declara haber recibido la información a que se refiere el Art. 60 del Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de Octubre por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados y los Arts. 104 y siguientes del Real Decreto 2486/1998, de 20 de Noviembre por el que se aprueba el Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados. Se compromete a trasladar esta información a las personas a asegurar, entregándoles copia de los documentos recibidos. En ______________________________________ , a _____ de _____________________ de El Tomador* La persona a asegurar _______ El Mediador * Datos del Firmante (Representante legal - a cumplimentar en caso de persona jurídica): NIF _________________________ Nombre y Apellidos ___________________________________________________________________________________ Allianz, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Atención al Cliente Tel. 902 300 186 460 ed. 09/12 www.allianz.es
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