Öffentliche Finanzierungshilfen

NUK-Vortrag
Öffentliche Finanzierungshilfen
Referent: Thimo Frielinghaus
Agenda
1.
Grundlage: Der Businessplan
2.
Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen
3.
Fördervoraussetzungen
4.
ausgewählte Förderprogramme
5.
Bürgschaftsbank NRW in Neuss
6.
Sirius Seedfonds Düsseldorf
7.
Zwei Finanzierungsbeispiele
8.
Die Stadtsparkasse Düsseldorf
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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„Ein Unternehmen zu gründen ist immer ein
Auf und Ab. Wichtig ist, dass man am Ende
mehr Dinge richtig als falsch gemacht hat.“
(Lars Hinrichs, Gründer des Internet-Netzwerkes XING)
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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1. Grundlage: Der Businessplan
Zu Ihrem Vorhaben:
• Geschäftsplan, u.a.
•
•
•
•
•
Vorhabens- und Marktbeschreibung,
Produkt- und Leistungsangebot,
Konkurrenzanalyse
Personalplanung und
Erläuterungen zur Umsatzplanung
• Umsatz- und Ertragsvorschau für mind. 2 Jahre
• Liquiditätsplan für 12-24 Monate
• Investitionsplan
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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1. Grundlage: Der Businessplan
Persönliche Unterlagen:
• Lebenslauf und erworbene Qualifikationen
• Selbstauskunft über persönliche Einkommens- und
Ausgabensituation
• Einkommensteuererklärungen/ -bescheide der
letzten beiden Jahre
• Vermögensaufstellung
• Schufa-Eigenauskunft und ggf. Ermächtigung zur
Einholung einer Bankauskunft
• Nachweis Ihres Eigenkapitals
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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2. Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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2. Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen
Vorteile für Sie
• Langfristfinanzierung
 sichere Kalkulationsgrundlage und
liquiditätsschonend
• Tilgungsfreijahr/e
• Zinsvorteil gegenüber Marktzins
• evtl. Risikoübernahme bei nicht
ausreichenden Sicherheiten
• Eigenkapitalcharakter bei
Nachrangdarlehen/Mezzaninekapital
 Ratingverbesserung
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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2. Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen
-Hausbankenverfahren-
Antragsteller
Antrag vor
Vorhabensbeginn
Antrag
Einreichung
Businessplan
Vorhabensprüfung
Entscheidung
über
Förderantrag
Finanzierungsberatung
Zusage, Verträge
Auszahlung und
Mittelverwendung
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
Zusage
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3. Fördervoraussetzungen
Zur Person
Zum Vorhaben
• Fachlich und kaufmännisch qualifiziert
• Nachvollziehbare Geschäftskonzeption
• Leitend unternehmerisch tätig
• Wirtschaftlich tragfähige Vollexistenz
• Positive Bonität
• Plausibilität der Planung
Zur Finanzierung
Zur Förderfähigkeit
• Eigenmittel
• Vorhabensbeginn
• Investitionsplan
• Art des Vorhabens und der Investition
• Liquiditätsplan
• Sicherheiten
09. Mai 2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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3. Fördervoraussetzungen
-förderbare Kosten-
sämtliche Baukosten
Miete und Nebenkosten
Betriebsausstattung (BGA)
Personal
Waren/Material
Waren/Material
Fahrzeug
weitere Anlaufkosten
Übernahmepreis
Mietsicherheit
= Investitionen
= Betriebsmittel
09. Mai 2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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4. Ausgewählte Förderprogramme
a) ERP-Gründerkredit-StartGeld
5-10 Jahre
Laufzeit
TilgungsfreiJahr(e)
09. Mai 2015
max.
100.000 €
(davon max.
30.000 €
Betriebsmittel)
Festzinssatz
z.Zt. eff.
2,07% bzw.
2,63% p.a.
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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4. Ausgewählte Förderprogramme
b) NRW.BANK Gründungskredit
09. Mai 2015
5 - 20 Jahre
Laufzeit
mind.
25.000 €
TilgungsfreiJahr(e)
individuelle
Konditionen
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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4. Ausgewählte Förderprogramme
c) ERP-Kapital für Gründung
09. Mai 2015
15 Jahre
Laufzeit
Eigenkapital
mind. 15%
7
tilgungsfreie
Jahre
Zinsstaffelung
z. Zt. eff.
3,07 % p.a.
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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5. Bürgschaftsbank NRW in Neuss
Zweck: Bürgschaft soll fehlende Sicherheiten ersetzen
• Ausfallbürgschaft bis 80% des Kreditbetrages
möglich (Antrag über Hausbank)
• Kosten:
einmalig 1,5% Bearbeitungsentgelt (mind. 400 €),
laufend 1,0% p.a. des verbleibenden Kreditbetrags
• Direktantrag bis 125.000€ Kredit möglich
Bearbeitungsentgelt 250€ (auch bei Ablehnung);
www.bb-nrw.de
• auch Verbürgung von Kontokorrentkrediten und
Avalrahmen möglich
20.05.2014
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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6. Sirius Seedfonds Düsseldorf
2007 hat Sirius Venture Partners gemeinsam mit regionalen Partnern
• der Landeshauptstadt Düsseldorf,
• der NRW.BANK,
• der Stadtsparkasse Düsseldorf und
• der
-Kapitalbeteiligungsgesellschaft Düsseldorf mbH
• den Sirius Seedfonds Düsseldorf initiiert.
• Regionaler Seedfonds bietet jungen, innovativen Technologieunternehmen
Wachstumskapital und Know-how für den erfolgreichen Start und Ausbau ihrer
Geschäftsmodelle
• in erster Linie für Unternehmen, die noch vor Markteinführung stehen
• Schwerpunkte der Investitionstätigkeit des Fonds liegen in den Bereichen Life Science
(Biowissenschaft), Bio- und Medizintechnologie, Informations- und
Kommunikationstechnologie sowie neue Werkstoffe und Ingenieurwissenschaften
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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7. Zwei Finanzierungsbeispiele
Finanzierungsbeispiel 1
Investitionsplan
Betriebsausstattung
Betriebsmittel
Gesamt
75 T€
35 T€
110 T€
Finanzierungsplan
Eigenkapital
ERP-Gründerkredit-StartGeld
Gesamt
07.05.2015
10 T€
100 T€
110 T€
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7. Zwei Finanzierungsbeispiele
Finanzierungsbeispiel 2
Finanzierungsplan
Investitionsplan
Umbaukosten
Betriebsausstattung
Material/Lager
Zwischensumme
Betriebsmittel
Mietkaution
Gesamt
07.05.2015
20 T€
60 T€
40 T€
120 T€
65 T€
15 T€
200 T€
Eigenkapital
18 T€
ERP-Kapital für Gründung
36 T€
NRW.BANK
Gründungskredit Investitionen 66 T€
Zwischensumme
120 T€
NRW.BANK
Gründungskredit Betriebsmittel 65 T€
Mietaval
15 T€
Gesamt
200 T€
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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8. Die Stadtsparkasse Düsseldorf
Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
• Profitieren Sie vom Branchen Know-How unserer
FirmenkundenberaterInnen
• Wir geben Ihnen Einschätzungen zu Ihren
Business- und Investitionsplänen
• Sie erhalten ein persönliches Feedback zu Ihrem
Vorhaben
• Wir bieten Ihnen kurze und schnelle
Entscheidungswege vor Ort
• Wir begleiten Sie und Ihre Firma in allen Phasen
Ihrer Entwicklung mit auf Sie zugeschnittenen
Lösungen
23. April 2013
07.05.2015
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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8. Die Stadtsparkasse Düsseldorf
Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
Leiterin:
Daniela Nellinger
Firmenkundenberater/innen:
Natalie Arheiliger
Thimo Frielinghaus
Dorothee Hübel
Henning Loewe
Bettina Marx
Michelle Sobota
Philip Wittkamp
Assistentinnen:
Ute Bechmann
07.05.2015
Katharina Willemsen
Thimo Frielinghaus, Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
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8. Die Stadtsparkasse Düsseldorf
Abteilung Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge
Stadtsparkasse Düsseldorf
Die Gründerbank in Düsseldorf
Abteilung Existenzgründungen und
Unternehmensnachfolge
Steinstraße 15
40212 Düsseldorf
Telefon: (0211) 878-12 34
Telefax: (0211) 878-59 79
[email protected]
www.sskduesseldorf.de
 Rubrik Ihre Sparkasse
 Firmenkunden
 Unterpunkt Gründung und Nachfolge
07.05.2015
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Wir danken für Ihre Aufmerksamkeit
Stadtsparkasse Düsseldorf
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Thimo Frielinghaus
07.05.2015
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