FokusLife R E P O R T | A p r i l 2 0 1 55 FokusLife ertragsorientiert PERFORMANCE INDIZIERT¹ Nach Gebühren² vor Steuern Daten 03.10.2007 – 31.03.2015, Berechnungsbasis: EUR PRODUKTDATEN Verw altungsgesellschaft UniCredit Bank Austria AG Auflagedatum 03.10.2007 Anlagew ährung EUR Abrechnungsw ährung EUR Rücknahmepreis per 31.03.2015 109,17 115 110 105 100 95 90 KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹ 85 Stichtag 80 31.03.2015 Berechnungsbasis: EUR Statistische Kennzahlen¹ Sharpe Ratio3 31.12.2014 - 31.03.2015 5,95 Volatilität jährlich4 31.12.2014 - 31.03.2015 2,75% 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. 3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte: Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert. Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine weitere Aussagekraft haben als dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde. 4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe. Kosten des Veranlagungsportfolios Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und – management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt. Diese beträgt 0,96 % p.a. Quelle: Pioneer Investments Austria, April 2015 11.2014 9,17 06.2014 31.03.2015 01.2014 03.10.2007 - 08.2013 Seit Fondsgründung: 03.2013 11,08 10.2012 31.03.2015 05.2012 31.03.2010 - 12.2011 5 Jahre: 07.2011 9,73 02.2011 31.03.2015 09.2010 30.03.2012 - 04.2010 6,18 3 Jahre: 11.2009 3,86 06.2009 31.03.2015 01.2009 31.03.2015 31.03.2014 - 08.2008 31.12.2014 - 1 Jahr: 03.2008 Seit Jahresbeginn: 10.2007 Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%) FokusLife ertragsorientiert 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen [= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. FokusLife Ertragsorientiert Geldmarktfonds Bargeld LU0147323579 LU0102012688 LU0568620131 Fondsname ING(L)LIQUID-EUR A CAP. PARVEST-MON.MKT EO I CAP. AMUNDI-CASH EUR IE CAP Gewicht 13,28% 2,26% 3,65% 3,66% 3,71% USA Govt Bonds AT0000811286 PIA DOLLAR BOND 5,15% 5,15% EMU Gov Bonds 1-3 Jahre AT0000A05345 AT0000A0G4F9 LU0106234643 AT0000506159 PIA EU.HIGHGRADE BOND STR.EU.S.T. SISF EU SHT TM BD A ACC PIA Euro Short Term 35,77% 3,39% 13,95% 9,40% 9,03% EMU Gov Bonds alle Laufzeiten AT0000822671 AT0000A0G4D4 AT0000813068 DE0006289465 LU0372910991 PIA EURO.GOV.BOND BOND STR.EU.A.T. PIA MÜNDEL BOND ISH.EB.REXX GOV.GER.U.ETF PIONEER-ABS.RET.BD IEOC 21,92% 9,71% 2,60% 3,87% 1,77% 3,96% Euro Unternehmensanleihen AT0000811252 PIA EURO CORP.B. 2,49% 2,49% Globale Wandelanleihen LU0160787601 AVIVA INV.-GL CONVER.I DL 1,44% 1,44% Equity Europa AT0000496898 AT0000744735 A 109 T PIA SWISS STOCK 6,24% 4,78% 1,47% Equity USA LU0129459060 LU0640477955 LU0823411292 LU0214495805 LU0154246218 LU0234588290 FR0010871152 JPM-AMERICA EQUITY FD C THREA.L-US CO.CORE EQ.IU PAR.-P.EQ.USA SM.C.I CAP NN(L)-US HGH DIV.I C PARVEST-EQ.USA M.C.CA.PR. G.SACHS F.-US EQ.I DL A AMUNDI ETF MSCI USA B 10,00% 1,18% 1,63% 0,75% 1,55% 1,04% 1,86% 1,99% Equity Japan DE000A0DPMW9 ISHS-MSCI JP UCETF DIS DZ 1,18% 1,18% Equity EM LU0119365988 LU0187076913 LU0650958159 PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C ROBECO EMERG.MKTS EQ.D EO FAST-EMERG.MKTS FD Y DL 2,53% 0,95% 1,09% 0,49% 1 FokusLife ausgewogen PERFORMANCE INDIZIERT¹ Nach Gebühren² vor Steuern Daten 03.10.2007 – 31.03.2015, Berechnungsbasis: EUR PRODUKTDATEN Verw altungsgesellschaft UniCredit Bank Austria AG Auflagedatum 03.10.2007 Anlagew ährung EUR Abrechnungsw ährung EUR Rücknahmepreis per 31.03.2015 109,33 115 110 105 100 95 90 85 80 Seit Fondsgründung: 03.10.2007 - 31.03.2015 9,33 Sharpe Ratio3 31.12.2014 - 31.03.2015 6,00 Volatilität jährlich4 31.12.2014 - 31.03.2015 3,53% Statistische Kennzahlen¹ 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. 3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte: Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert. Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine weitere Aussagekraft haben als dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde. 4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe. Kosten des Veranlagungsportfolios Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und – management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt. Diese beträgt 1,2 % p.a. Quelle: Pioneer Investments Austria, April 2015 11.2014 14,95 06.2014 31.03.2015 01.2014 31.03.2010 - 08.2013 5 Jahre: 03.2013 13,15 10.2012 31.03.2015 05.2012 30.03.2012 - 12.2011 8,17 3 Jahre: 07.2011 4,91 02.2011 31.03.2015 09.2010 31.03.2015 31.03.2014 - 04.2010 31.12.2014 - 1 Jahr: 11.2009 Seit Jahresbeginn: 06.2009 Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%) 01.2009 Berechnungsbasis: EUR 08.2008 31.03.2015 03.2008 Stichtag 10.2007 KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹ FokusLife ausgewogen 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen [= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. FokusLife Ausgewogen Geldmarktfonds Bargeld LU0147323579 LU0102012688 LU0568620131 Fondsname Gewicht 11,59% 2,55% 3,01% 3,01% 3,01% ING(L)LIQUID-EUR A CAP. PARVEST-MON.MKT EO I CAP. AMUNDI-CASH EUR IE CAP USA Govt Bonds AT0000811286 PIA DOLLAR BOND EMU Gov Bonds 1-3 Jahre AT0000A05345 AT0000A0G4F9 AT0000506159 LU0106234643 PIA EU.HIGHGRADE BOND STR.EU.S.T. PIA Euro Short Term SISF EU SHT TM BD A ACC 28,02% 4,39% 10,76% 11,81% 1,06% EMU Gov Bonds alle Laufzeiten AT0000822671 AT0000A0G4D4 AT0000813068 DE0006289465 LU0372910991 PIA EURO.GOV.BOND BOND STR.EU.A.T. PIA MÜNDEL BOND ISH.EB.REXX GOV.GER.U.ETF PIONEER-ABS.RET.BD IEOC 22,77% 8,06% 6,97% 2,88% 0,88% 3,98% Euro Unternehmensanleihen AT0000811252 PIA EURO CORP.B. 3,02% 3,02% Globale Wandelanleihen LU0160787601 AVIVA INV.-GL CONVER.I DL 2,20% 2,20% Equity Europa AT0000496898 AT0000744735 A 109 T PIA SWISS STOCK 9,15% 6,96% 2,18% Equity USA LU0129459060 LU0640477955 LU0214495805 LU0823411292 LU0154246218 LU0234588290 FR0010871152 JPM-AMERICA EQUITY FD C THREA.L-US CO.CORE EQ.IU NN(L)-US HGH DIV.I C PAR.-P.EQ.USA SM.C.I CAP PARVEST-EQ.USA M.C.CA.PR. G.SACHS F.-US EQ.I DL A AMUNDI ETF MSCI USA B 14,43% 1,58% 2,19% 3,17% 0,99% 1,40% 2,49% 2,61% Equity Japan DE000A0DPMW9 ISHS-MSCI JP UCETF DIS DZ 1,18% 1,18% Equity EM LU0119365988 LU0187076913 LU0650958159 PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C ROBECO EMERG.MKTS EQ.D EO FAST-EMERG.MKTS FD Y DL 2,50% 1,14% 0,76% 0,61% 5,14% 5,14% 2 FokusLife wachstumsorientiert PERFORMANCE INDIZIERT¹ Nach Gebühren² vor Steuern Daten 03.10.2007 – 31.03.2015, Berechnungsbasis: EUR PRODUKTDATEN Verw altungsgesellschaft UniCredit Bank Austria AG Auflagedatum 03.10.2007 Anlagew ährung EUR Abrechnungsw ährung EUR Rücknahmepreis per 31.03.2015 99,63 105 100 95 90 85 80 75 70 65 60 KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹ 31.12.2014 - 31.03.2015 5,74 Volatilität jährlich4 31.12.2014 - 31.03.2015 4,42% 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. 3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte: Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert. Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine weitere Aussagekraft haben als dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde. 4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe. Kosten des Veranlagungsportfolios Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und – management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt. Diese beträgt 1,56% p.a. Quelle: Pioneer Investments Austria, April 2015 11.2014 Sharpe Ratio3 Statistische Kennzahlen¹ 06.2014 -0,37 01.2014 14,10 31.03.2015 08.2013 31.03.2015 03.10.2007 - 03.2013 31.03.2010 - Seit Fondsgründung: 10.2012 5 Jahre: 05.2012 13,15 12.2011 31.03.2015 07.2011 30.03.2012 - 02.2011 3 Jahre: 09.2010 8,81 04.2010 5,81 31.03.2015 11.2009 31.03.2015 31.03.2014 - 06.2009 31.12.2014 - 1 Jahr: 01.2009 Seit Jahresbeginn: 08.2008 Berechnungsbasis: EUR 03.2008 31.03.2015 Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%) 10.2007 Stichtag FokusLife wachstumsorientiert 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen [= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. FokusLife Wachstumsorientiert Geldmarktfonds Bargeld LU0147323579 LU0102012688 LU0568620131 Fondsname Gewicht 7,41% 1,36% 2,02% 2,02% 2,02% ING(L)LIQUID-EUR A CAP. PARVEST-MON.MKT EO I CAP. AMUNDI-CASH EUR IE CAP EMU Gov Bonds 1-3 Jahre AT0000506159 AT0000A05345 AT0000A0G4F9 LU0106234643 PIA Euro Short Term PIA EU.HIGHGRADE BOND STR.EU.S.T. SISF EU SHT TM BD A ACC 17,53% 5,32% 1,54% 5,32% 5,34% EMU Gov Bonds alle Laufzeiten AT0000822671 AT0000A0G4D4 AT0000813068 DE0006289465 PIA EURO.GOV.BOND BOND STR.EU.A.T. PIA MÜNDEL BOND ISH.EB.REXX GOV.GER.U.ETF 27,15% 6,73% 5,74% 5,44% 3,26% Absolute Retur nFonds LU0372910991 PIONEER-ABS.RET.BD IEOC 5,98% Euro Unternehmensanleihen AT0000811252 PIA EURO CORP.B. 4,0% 4,05% USA Govt Bonds AT0000811286 PIA DOLLAR BOND 5,1% 5,09% Globale Wandelanleihen LU0160787601 AVIVA INV.-GL CONVER.I DL 2,23% 2,23% Aktien Europa AT0000496898 AT0000744735 A 109 T PIA SWISS STOCK 11,6% 8,87% 2,70% Aktien USA LU0129459060 LU0640477955 LU0214495805 LU0823411292 LU0154246218 LU0234588290 FR0010871152 JPM-AMERICA EQUITY FD C THREA.L-US CO.CORE EQ.IU NN(L)-US HGH DIV.I C PAR.-P.EQ.USA SM.C.I CAP PARVEST-EQ.USA M.C.CA.PR. G.SACHS F.-US EQ.I DL A AMUNDI ETF MSCI USA B 18,9% 1,95% 2,71% 4,18% 1,23% 1,73% 3,05% 4,01% Aktien Japan DE000A0DPMW9 ISHS-MSCI JP UCETF DIS DZ 1,17% 1,17% Aktien EM LU0119365988 LU0132412106 LU0187076913 LU0650958159 PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C ABERD.GL-EME.MKTS EQ.A-2 ROBECO EMERG.MKTS EQ.D EO FAST-EMERG.MKTS FD Y DL 3,70% 1,62% 0,62% 1,11% 0,36% Rohstoffe LU0942142620 PION.SF-COM.AL.EX-AG.IEOH 1,25% 1,25% 3 Allgemeine Hinweise / Risikohinweise DAS SOLLTEN SIE ALS ANLEGERIN/ANLEGER BEACHTEN / WICHTIGE RISIKOHINWEISE Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. ALLGEMEINE HINWEISE Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Information und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Die Interessentin bzw. der Interessent sollte sich hinsichtlich der konkreten steuerlichen Auswirkungen des Investments vor Zeichnung von einem Steuerberater beraten lassen. Vervielfältigungen - in welcher Art auch immer - sind nur nach vorheriger ausdrücklicher Genehmigung der UniCredit Bank Austria AG zulässig. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihre Betreuerin bzw. Ihren Betreuer. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Rechte vorbehalten. Wertentwicklung der fondsgebundenen Lebensversicherung Kosten der Versicherung Die Wertentwicklung einer fondsgebundenen Lebensversicherung ergibt sich nicht nur durch die Entwicklung des gewählten Veranlagungsportfolios, sondern berücksichtigt auch die Versicherungssteuer und die der Prämie entnommenen Kostenfaktoren der Versicherung. Die Kosten der Versicherung für Abschluss, Verwaltung und Deckung des Ablebensrisikos sind Teil der versicherungsmathematischen Grundlagen und werden im Versicherungsantrag und in den besonderen Versicherungsbedingungen explizit angeführt und vereinbart. Da diese Kosten von der Prämie abgezogen werden bzw. von der Deckungsrückstellung entnommen werden, stellt sich die Wertentwicklung der Deckungsrückstellung im Versicherungsvertrag im Vergleich zur Performance des Veranlagungsportfolios niedriger dar. Darüber hinaus fällt bei in Österreich steuerpflichtigen Personen eine Versicherungssteuer von 4% an, die von der ERGO Versicherung AG direkt abgeführt wird. Für nicht in Österreich steuerpflichtige Personen gelten die jeweiligen steuerrechtlichen Regelungen des Wohnsitzstaates. Die Einzelheiten zur Wertentwicklung des Versicherungsvertrages, die Kosten der Versicherung sowie zur Versicherungssteuer entnehmen Sie bitte dem Versicherungsvertrag (Antrag, Offert, Allgemeine und Besondere Versicherungsbedingungen). 4 Impressum Herausgeber, Verleger, Medieninhaber: ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Firmensitz: Wien Registergericht: Handelsgericht Wien Firmenbuch-Nummer: 101528 g Service Hotline: 01 / 27 444 6555 Redaktionsschluß: 1. April 2015 2015 Datenquellen: Pioneer Investments Austria, FMP
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