Exportfinanzierungsverfahren Grundlagen, Finanzierungsprodukte Hannes Juvan, Margarete Rose OeKB >Exportakademie Mai 2015 Grundlagen der Exportfinanzierung 2 Sicherheiten Refinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion Exportfinanzierung - kommerziell und konzessionell Exportfinanzierung 3 Grundlagen der Exportfinanzierung Ausfuhrförderungsgesetz (AusfFG) Finanzierbare Transaktion positiver Leistungsbilanzeffekt oder von österreichischem Interesse Sicherheiten Refinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion Exportfinanzierung 4 Grundlagen der Exportfinanzierung Ausfuhrfinanzierungsförderungsgesetz (AFFG) Abgesichertes Geschäft als Basis der Finanzierung Sicherheiten Refinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion Exportgarantien und Wechselbürgschaften der Republik Österreich Kreditversicherer Austria Wirtschaftsservice Gesellschaft mbH (aws) internationale Organisationen Exportfinanzierung 5 Grundlagen der Exportfinanzierung Refinanzierung von Kommerzbanken Mindestbonitätskriterium: Investmentgrade Rating von Moody‘s oder Standard & Poor‘s Internes Rating von Banken, die über kein Rating von Moody‘s oder Standard & Poor‘s verfügen Sicherheiten Refinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion Exportfinanzierung 6 Grundlagen der Exportfinanzierung Sicherheitengestionierung Abtretung der Rechte und Ansprüche aus dem zugrundeliegenden Export-/Kreditvertrag der Garantie oder Versicherungspolizze Wechselverpfändung Sicherheiten Refinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion Exportfinanzierung 7 Kommerzielle Finanzierung 8 Refinanzierungsprodukte Exportkredite für Liefergeschäfte Rahmenkredite für kurzfristige Exportforderungen und Exportumsätze Einzelfinanzierungen für Lieferantenkredite, Forderungsankäufe und gebundene Finanzkredite Finanzierungen für Produktionsphasen Kredite für Auslandsinvestitionen Einzelfinanzierungen von Beteiligungen und sonstigen Investitionen im Ausland 9 Refinanzierungsprodukte Rahmenkredite für Liefergeschäfte Finanzierung KontrollbankRefinanzierungsrahmen ‘‘Österreichischer Exportfonds“ GmbH (für Großunternehmen) (für KMU) laufende Exportumsätze/Forderungen (Aufträge) mit Laufzeiten bis 2 Jahren Besicherung Wechselbürgschaft Währung ausschließlich EURO Zinssatz KRR-Zinssatz Exportfonds-Zinssatz 10 Refinanzierungsprodukte Einzelfinanzierungen für Liefergeschäfte Lieferantenkredite – Forderungsankäufe – gebundene Finanzkredite – Produktionsphasen Finanzierung Exportforderungen bis 10 Jahre bei Kraftwerken bis 12 Jahre bei erneuerbaren Energien und Wasserprojekten bis 18 Jahre Besicherung Garantie, Wechselbürgschaft, Kreditversicherung, Haftung einer internationalen Organisation Währung EURO und konvertierbare Fremdwährungen Ausnützung entsprechend Liefer- oder Kreditvertrag Tilgung maximal halbjährliche Rückzahlungsraten Zinssatz EFV-Zinssätze für EURO-Finanzierungen Case-by-case Quotierungen bei Fremdwährungsfinanzierungen Breakage Kosten Nur bei vorzeitiger Tilgung von gebundenen Finanzkrediten (merke: bei Euriborbasierten Finanzkrediten Verrechnung bis zum Ende der Zinsperiode) 11 Refinanzierungsprodukte Einzelkredite für Auslandsinvestitionen Beteiligungen und sonstige Investitionen im Ausland Finanzierung maximale Laufzeit gemäß Besicherung (im Einklang mit dem Grundgeschäft) Besicherung Garantie, Wechselbürgschaft, aws-Garantie, Haftung einer internationalen Organisation Währung EURO und konvertierbare Fremdwährungen Ausnützung Produktabhängig: bei Tranchenfinanzierung bis zum Ende des der Antragstellung folgenden Kalenderquartals bei Finanzierungen auf EURIBOR-Basis: bis maximal 2 Jahre bei Fremdwährungsfinanzierungen: frei gestaltbar Tilgung frei gestaltbar; bei Tranchenfinanzierung: Mindesthaltedauer der variabel verzinsten Tranche und Weighted Average Life bei der fix verzinsten Tranche berücksichtigen Zinssatz EFV-Zinssätze für EURO-Finanzierungen Case-by-case Quotierungen für Fremdwährungsfinanzierungen Breakage Kosten können bei Nichtinanspruchnahme sowie bei vorzeitiger Tilgung einer Auslandsinvestitions-Refinanzierung anfallen 12 EURO-Zinssätze gültig ab 1. Mai 2015 Zahlungsziel des Exportgeschäftes Tranche A variabler Zinssatz Tranche B fixer Zinssatz Durchschnitt aus variablem und fixem Zinssatz bis 2 Jahre (Kat. I) 40 % 60 % 0,55 % 0,594 % über 2 bis 5 Jahre (Kat. II) 30 % 70 % 0,65 % 0,661 % über 5 bis 8 Jahre (Kat. III) 20 % 80 % 0,85 % 0,845 % 0,75 % über 8 bis 10 Jahre (Kat. IV) 10 % 90 % 1,00 % 0,996 % über 10 bis 12 Jahre (Kat. V) 5% 95 % 1,05 % 1,049 % über 12 Jahre (Kat. VI) 5% 95 % 1,15 % 1,148 % Exporteurswirksame Zinssätze p.a., Zinsen zahlbar vierteljährlich im Nachhinein online verfügbar unter www.oekb.at/zinsen 13 EURO-Zinssätze gültig ab 1. Mai 2015 Zahlungsziel des Exportgeschäftes Basiszinssatz Marge 3-M-EURIBOR Basiszinssatz Marge 6-M-EURIBOR bis 2 Jahre (Laufzeitband I) 45 BP 38 BP über 2 bis 5 Jahre (Laufzeitband II) 45 BP 37 BP über 5 bis 8 Jahre (Laufzeitband III) über 8 bis 10 Jahre (Laufzeitband IV) 3-MonatsEURIBOR 50 BP 55 BP 6-MonatsEURIBOR 42 BP 47 BP über 10 bis 12 Jahre (Laufzeitband V) 55 BP 47 BP über 12 Jahre (Laufzeitband VI) 60 BP 53 BP KRR-Zinssatz 0,70 % Exporteurswirksame Zinssätze p.a., Zinsen zahlbar im Nachhinein zum Ende der jeweiligen Zinsperiode online aktuell unter www.oekb.at/zinsen 14 Welche Konditionen kommen zur Anwendung? EURO: genehmigte Haftung liegt vor: Konditionen zum Zeitpunkt der Refinanzierungsantragsstellung noch keine genehmigte Haftung: die OeKB kann die Konditionen zusagen, wenn das abgeschlossene Grundgeschäft nachgewiesen wird Fremdwährung: Lock-In der einzelquotierten Kondition in Fremdwährung grundsätzlich erst mit genehmigter Haftung möglich 15 Zusammenfassung Exporte oder Investitionen bei der OeKB zu finanzieren ist einfach. Wir haben für jeden Bedarf das geeignete Finanzierungsprodukt. Die Zinskonditionen finden Sie auf der OeKB Website. 16 Konzessionelle Finanzierung „Soft Loans“ 17 Merkmale Sicherheiten Refinanzierung Exportfinanzierung Abgesichertes Geschäft Finanzierbare Transaktion besser bekannt als Soft Loan-Finanzierung = ein günstiger Kredit mit niedrigem Zinssatz, langer Kreditlaufzeit und tilgungsfreier Periode Dient zur Refinanzierung von österreichischen Exporten und Dienstleistungen in ausgewählten Ländern und Sektoren. 18 Finanzierungskette OeKB Refinanzierung Hausbank Finanzierung Ausländischer Kreditnehmer Zinsenstützung Republik Ö/BMF 19 Rahmenbedingungen Internationale Rahmenbedingungen Mindestzuschusselement Zielland Projekt/Sektor Notifikation Nationale Rahmenbedingungen Zielland Projektqualität Exporteursqualifikation 20 Woran erkenne ich einen Soft Loan? Zuschusselement (=Concessionality Level) Maßzahl für die Konzessionalität eines Kredites Mindestzuschusselement 35 % / 50 % 21 Darstellungsformen der gebundenen Hilfsfinanzierung Pre-mixed – Credit 100 % Soft Loan Mixed – Credit Mischung aus: Grant Konzessioneller Kredit in voller Höhe des Projektwertes Soft Loan + Kommerzieller Kredit Kommerzieller Kredit + Grant Soft Loan + Grant 100 % Geschenk 22 Zielland Länder, deren Pro-Kopf-Einkommen unter der Obergrenze für LMIC liegt (USD 4.125,-- GNI für 2014/2015) Länder, für die es mittel- und langfristige Deckungsmöglichkeiten gibt Länder, die explizit zu „Soft Loan-Zielländern“ erklärt wurden 23 Soft Loan-taugliche Empfängerländer – aktueller Länderkreis 24 Abgeschlossene Soft Loan-Projekte – Überblick 2014 18% Asien 28% Subsahara 9% Westl. Balkan Schwarzmeerregion 6% Mittel- und Südamerika 39% 25 Projekt/Sektor - Projektqualität Darf nicht kommerziell tragfähig sein Der für den Schuldendienst erforderliche Cash Flow kann nicht erwirtschaftet werden. Es wird auch von anderen OECD-Staaten keine Finanzierung zu kommerziellen Konditionen zur Verfügung gestellt. Projekte sollen Markteinstieg ermöglichen, industriepolitisch relevant (i.e. technologische spill over) und nachhaltig sein. 26 Soft Loan-taugliches Projekt/Sektor Gesundheitssektor Bildungssektor Wassersektor Verkehrs-/Eisenbahnsektor Brandschutz/Brandbekämpfung Katastrophenschutzmaßnahmen e-government, e-health, e-learning 27 Notifikation Soft Loans sind zu notifizieren 30 Werktage vor bid-closing oder commitment Notifikationen sind 2 Jahre gültig 28 Exporteursqualifikation In Österreich ansässiges Exportunternehmen/GU hat Mitarbeiter in Österreich mit fachspezifischem Know-how im entsprechenden Sektor, welches auch weiterentwickelt wird hat im entsprechenden Sektor von Österreich aus vergleichbare Referenzprojekte ohne Soft Loan-Finanzierung durchgeführt und führt diese weiterhin durch 29 Genehmigungsprozedere Prüfung Gremien Notifikation Soft Loan 30 Soft Loan-taugliches Projekt: Spitalsmodernisierung vorher nachher 31 Soft Loan-taugliches Projekt: Modernisierung von Berufsschulen vorher nachher 32 Soft Loan-taugliches Projekt: Brücke in Sri Lanka vorher nachher 33 Soft Loan-taugliches Projekt: Feuerwehrfahrzeuge 34 Starthilfe-Kreditverfahren 35 Märkte in Entwicklungsländern erschließen und erhalten Beteiligungen und sonstige Investitionen im Ausland Förderer Besicherung Exportgarantie, Wechselbürgschaft, aws-Garantie, Haftung einer internationalen Organisation Kredithöhe anteilig im Verhältnis zur kommerziellen Ergänzungsfinanzierung maximal EUR 436.037,-- Währung EURO Zinssatz 3 % p.a. mit Besicherung 5 % p.a. ohne Besicherung Laufzeit 10 Jahre für europäische bzw. 20 Jahre für außereuropäische Entwicklungsländer, hiervon maximal 5 Jahre tilgungsfrei Tilgung nach Vereinbarung entsprechend dem Grundgeschäft 36 Kontakt Hannes Juvan Margarete Rose Tel. DW- 2329 Tel. DW - 2483 Oesterreichische Kontrollbank AG Kreditabteilung Tel. +43 1 531 27-0 1010 Wien, Strauchgasse 3 [email protected] 37
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