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Häufig gestellte Fragen
Allgemein
Was ist der Inhalt der Honorar-Finanzberatung?
Die medidentas-Finanzberatung umfasst alle für Zahnärzte relevanten Themen. Im
Fokus stehen dabei neue bzw. bestehende Praxisfinanzierungen, das
Vermögensmanagement, die Immobilienfinanzierung und die Altersvorsorge.
Leistungspakete auf einen Blick:

Kostenlose telefonische Erstberatung zu den Themen Vermögensverwaltung,
Praxis-Finanzierung, Investitionen, Geldanlage, Altersvorsorge, Finanzen und
Versicherungen

Finanz-Check mit Ergebnisgarantie (Überprüfung von Darlehensverträgen,
Geldanlagen sowie von Versicherungen im Hinblick auf Qualität, Kosten und
Optimierungspotentiale)

Erstellung von Lebensversicherungsgutachten (Überprüfung auf versteckte
Kosten und wirkliche Ablaufleistung)

Umfassende Finanzberatung nach individuellem Kundenwunsch auf
Honorarbasis (kontinuierliche Betreuung)
Was ist Honorarberatung?
Die Leistungserstellung ist nicht durch Eigeninteressen oder Interessen Dritter
beeinträchtigt. Die Leistungen des Beraters bzw. des Beratungsunternehmens werden
ausschließlich durch ein- vorab vereinbartes- Honorar vergütet. Die Berater erhalten
keine Leistungen Dritter, z.B. Provisionen oder Kickback-Vergütungen und ist damit nur
im Sinne des Kunden tätig.
Wer ist medidentas und wer leistet die Honorar-Finanzberatung?
Unser Partner medidentas aus dem Ruhrgebiet hat sich als inhabergeführtes Beratungsund Dienstleistungsunternehmen auf die ganzheitliche Finanzplanung für Zahnärzte
spezialisiert. medidentas ist in Deutschland der erste provisionsfreie Finanzdienstleister
nur für Zahnmediziner und unterstützt das Netzwerk aus Zahnärzten bundesweit.
Die beiden Finanzexperten sowie Geschäftsführer Torsten Klapdor und Holger
Queckenstedt bringen langjährige Erfahrungen in der Finanzbranche für Zahnmediziner
mit.
Ist medidentas vertrauenswürdig?
medidentas ist im Vermittlerregister der DIHK (www.vermittlerregister.info) eingetragen
als Finanzanlagevermittler gemäß § 34f Abs. 1 S. 1 GewO und als Versicherungsmakler
nach § 34d Abs. 1 GewO und somit offiziell als Vermittler und Makler bei
Finanzierungsthemen befugt.
Was versteht man unter medidentas-Leitlinien?
Für den Umgang mit dem Vermögen ihrer Kunden haben unsere Finanzexperten das
medidentas-Grundgesetz der Honorarfinanzberatung niedergeschrieben. 12 Paragrafen
bilden die medidentas-Leitlinien. Informieren Sie sich gerne und fordern Sie dieses
Regelwerk an.
Was kostet ist die allgemeine Honorarberatung?
Die Beratung wird durch ein pauschales oder stundenbezogenes Honorar vergütet. Der
Stundensatz beträgt 190,-€ zzgl. MwSt. und Nebenkosten. DPC-Mitglieder erhalten 25%
Rabatt und zahlen den reduzierten Stundensatz in Höhe von 142,-€ zzgl. MwSt. und
Nebenkosten. Mit einem monatlichen pauschalen Honorar kann eine komplette
Betreuung übernommen werden.
Im Detail: Finanz-Check mit Ergebnisgarantie
Was ist der medidentas-Finanz-Check?
Der medidentas-„TÜV“ für Ihre Finanzen ist eine Überprüfung bestehender
Kreditverträge, Lebensversicherungen, Sach-Versicherungen und Geldanlagen.
Provisionen, Zinsen und Gebühren lassen sich oft deutlich reduzieren.
Was ist die Ergebnisgarantie bei dem Finanz-Check?
medidentas gibt Ihnen als Auftraggeber eine Geld-zurück-Garantie für den Fall, dass
nicht mindestens 7.000€ Kosteneinsparungen (in den Lebensversicherungen, Krediten
etc.) über die Vertragslaufzeit durch medidentas erarbeitet werden können.
Was beinhaltet der Finanz-Check?
Prüfung von

5 Kreditverträgen

2 Lebensversicherungen

Rentenversicherungen

2 Krankenversicherungen

Geldanlagen (ein Wertpapierdepot)
Erfahrung der Berater und Technik bilden die Erfolgsgrundlage. Ein gemeinsam mit
einer deutschen Universität entwickeltes Rechenprogramm deckt die teilweise
versteckten Kosten und Gebühren auf.
Wie ist die Vorgehensweise bei dem Finanz-Check?
In einem ersten Telefonat wird der Beratungsauftrag detailliert besprochen. Zum
Schluss schicken Sie medidentas alle besprochenen Unterlagen zu. Alternativ besteht
die Möglichkeit, dass medidentas die Unterlagen per Auskunftsvollmacht für Sie
einholen. Sobald alle Unterlagen vorliegen, benötigt medidentas ca. 2 Wochen bis
Optimierungsvorschläge mit Ihnen besprochen werden können. Die anschließende
Beratungsdokumentation der Optimierungsvorschläge mit Begründung der
Handlungsempfehlungen rundet die medidentas-Dienstleistung ab.
Warum sollten Sie medidentas mit dem Finanz-Check beauftragen?
medidentas berät ausschließlich Zahnärzte. Mit der Erfahrung aus über 2.000
Beratungsmandaten sorgen unsere Experten auch bei Ihnen für gesunde Finanzen.
Durchschnittlich bringt der Finanz-Check Vermögensvorteile und Einsparungen von ca.
23.000€ pro Kunde.
Welche Unterlagen werden für den Finanz-Check benötigt?
Nach Auftragsvergabe erhalten Sie die Übersicht „medidentas-Finanz-Check-Unterlagen“
(Kreditverträge, Policen zu Lebensversicherungen, Versicherungsverträge,
Wertpapieraufstellungen).
Was kostet der medidentas-Finanz-Check?
Durch die erarbeiteten Einsparungen trägt sich der Finanz-Check von selbst. Für DPCMitglieder beträgt das Honorar für den Finanz-Check 2.625,-€ zzgl. MwSt. anstatt 3.500,€ zzgl. MwSt.
Im Detail: Lebensversicherungsgutachten
Was versteht man unter dem Lebensversicherungsgutachten?
Provisionen und versteckte Gebühren belasten Sparverträge enorm. Das medidentasGutachten deckt alle in dem Vertrag enthaltenen Kosten auf. Die Nettorendite des
Vertrages ergibt dann die wirkliche Ablaufleistung.
Für welche Policen ist das Gutachten interessant?
Grundsätzlich für alle kapitalbildenden Versicherungen, Rentenversicherungen,
klassischen und fondsgebunden Verträge.
Welchen Nutzen erfüllt das Gutachten?
Im Anschluss an das Gutachten können die Kosten aus den Verträgen reduziert werden
und oft mit dem halben Aufwand Gleiches erreicht werden.
Wie lange dauert die Gutachtenerstellung?
Sobald alle Unterlagen vorliegen, erhalten Sie binnen 10 Tagen das medidentasGutachten.
Welche Unterlagen werden für das Gutachten benötigt?

Eine Kopie der letzten Wertermittlung (Nachtrag/Jahresauszug der Versicherung)

Eine Kopie der Police mit dem Tarif und Beiträgen

Das Produktinformationsblatt (wird bei Antragstellung/Abschluss mit dem Antrag
an Sie übergeben)

Ihre Kontaktdaten
Was kostet das Gutachten?
Je Gutachten wird ein einmaliges Berechnungshonorar von 150,-€ zzgl. MwSt. erhoben.
DPC-Mitglieder erhalten einen Sonderpreis in Höhe von 112,50€ zzgl. MwSt.

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