COMUNICATO STAMPA Verona 26 ottobre 2014 Banco Popolare supera il Comprehensive Assessment con ampio margine grazie alle misure di rafforzamento patrimoniale già realizzate nel primo semestre 2014 CET1 ratio post AQR pari a 11,50% CET1 ratio post impatto Stress Test baseline scenario pari a 10,26% CET1 ratio post impatto Stress Test adverse scenario pari a 8,29% In data odierna, il Supervisory Board e il Governing Council della BCE hanno approvato il Final Report and Results dell’esercizio di Comprehensive Assessment. Tale esercizio, che è stato condotto dalla BCE in collaborazione con le autorità di vigilanza nazionali prima che la stessa assuma a novembre 2014 piena responsabilità sulla supervisione delle banche nell’ambito del Single Supervisory Mechanism, si è articolato in: Asset Quality Review (AQR), dei dati contabili a fine 2013. Questa parte dell’esercizio ha comportato una revisione della qualità degli attivi ed un controllo dell’adeguatezza delle valutazioni dei medesimi, nonché delle garanzie e dei relativi accantonamenti; Stress Test, condotto in stretta collaborazione con la European Banking Authority (EBA). Questa parte dell’esercizio ha esaminato la tenuta dei bilanci bancari in condizioni di stress. Gli esiti dello Stress Test riflettono l’impatto dell’applicazione di due scenari predefiniti denominati baseline e adverse e non costituiscono previsioni né sulla performance finanziaria futura né sui ratio patrimoniali attesi delle banche interessate. Alla pubblicazione dei risultati a livello europeo effettuata dalla BCE e dall’EBA ha fatto seguito nella giornata odierna la pubblicazione da parte della Banca d’Italia dei risultati delle banche italiane oggetto dell’esercizio. Quest’ultima, oltre alle Principali Misure di Rafforzamento Patrimoniale che hanno impattato il Common Equity Tier 1 Capital (CET1) dall’1 gennaio 2014 al 30 settembre 2014 (indicate come remediation actions anche nel documento pubblicato dalla BCE), include anche le Altre Misure di Rafforzamento Patrimoniale già realizzate dalle banche nel corso del 2014. Sulla base dei dati effettivi tratti dalla disclosure fornita ai mercati da Banca d’Italia (vedasi allegato), il Banco Popolare ha superato l’esercizio con ampio margine. In particolare: CET1 ratio post AQR pari a 11,50% rispetto ad una soglia minima richiesta dell’8,0% (+350 p.b. di surplus corrispondente a oltre 1,8 miliardi); CET1 ratio post impatto Stress Test condotto secondo lo scenario baseline pari a 10,26% rispetto ad una soglia minima richiesta dell’8,0% (+226 p.b. di surplus); CET1 ratio post impatto Stress Test condotto secondo lo scenario adverse pari a 8,29% rispetto ad una soglia minima richiesta del 5,5% (+279 p.b. di surplus). Come evidenziato dalla BCE nel proprio comunicato, gli shortfall emersi dall’esercizio misurati con riferimento alla situazione patrimoniale del Banco Popolare al 31 dicembre 2013 risultano ampiamente colmati dalle misure di rafforzamento patrimoniale già realizzate nel primo semestre 2014. Relazioni con i media T +39 045 8675048 / 867 / 381 / 121 [email protected] Investor Relations T +39 045 8675537 [email protected] www.bancopopolare.it (Sezione IR) 1 Al riguardo si precisa che le Principali Misure di Rafforzamento Patrimoniale, pari a 1.756 milioni, includono essenzialmente l’aumento di capitale da €1,5 miliardi completato ad aprile 2014 e l’incorporazione del Credito Bergamasco perfezionatasi il 1° giugno 2014. Le Altre Misure di Rafforzamento Patrimoniale considerate valide ai fini dell’esercizio comprendono gli impatti derivanti dalla validazione dei modelli interni per il rischio operativo ottenuta con riferimento alla data del 30 giugno 2014 e la cessione della controllata Banco Popolare Croatia finalizzata ad aprile 2014. Per dare un quadro completo dell’esito dell’esercizio, si segnala che il CET1 capital ratio fully loaded, calcolato anche incorporando integralmente gli impatti dell’AQR e considerando la totalità delle misure di rafforzamento patrimoniale già realizzate nel 2014, sarebbe pari al 9,25%. Tutti i dati sopra riportati non includono gli ulteriori effetti positivi che deriveranno dalla prevista incorporazione di Banca Italease, attualmente stimati in 17 p.b.. La documentazione dei risultati dell’esercizio pubblicata dalla BCE fornisce maggiori dettagli sugli impatti dell’AQR. Per quanto concerne gli impatti sul CET1 Capital, preme sottolineare che la maggior parte di essi trova origine in proiezioni di tipo statistico e nell’applicazione di modelli benchmark di collective provisioning. Per quanto concerne gli esiti della Credit File Review, si evidenzia che alla data odierna non risultano disponibili informazioni analitiche riguardanti le maggiori rettifiche di valore emerse dall’analisi del campione di crediti selezionato (Adjustments to provisions on sampled files) e, conseguentemente, non è possibile fornire informazioni in merito a quanta parte delle suddette maggiori rettifiche sia già riflessa nelle valutazioni dei crediti effettuate ai fini della redazione della Relazione Finanziaria Semestrale al 30 giugno 2014. Per ulteriori dettagli sui risultati del Comprehensive Assessment e sulla metodologia sottostante, si rimanda agli specifici documenti pubblicati dalla BCE, dall’EBA e da Banca d’Italia sui rispettivi siti internet. ALLEGATI: – Risultati dell’esercizio di Comprehensive Assessment del Banco Popolare (estratto dalla disclosure fornita al mercato da Banca d’Italia) Relazioni con i media T +39 045 8675048 / 867 / 381 / 121 [email protected] Investor Relations T +39 045 8675537 [email protected] www.bancopopolare.it (Sezione IR) 2 Risultati del Comprehensive Assessment del BANCO POPOLARE Risultati pubblicati dalla BCE Eccedenza/Carenza Eccedenza/Carenza Eccedenza/Carenza da AQR da ST base da ST avverso Min eccedenza/Max carenza Principali misure di rafforzamento patrimoniale A B C D = min(A,B,C) E Eccedenze/carenze di capitale rispetto alla soglia dell'8% di CET1 ratio rilevata al 31/12/2013 (riga B8 del template pubblicato dalla BCE per le banche con carenze). Eccedenze/carenze rispetto alla soglia dell'8% di CET1 ratio rilevata al 31/12/2013 (riga B9 del template BCE). Eccedenze/carenze rispetto alla soglia del 5,5% di CET1 ratio rilevata al 31/12/2013 (riga B10 del template BCE). Eccedenza minima o carenza massima rilevata al 31/12/2013 (riga B11 del template BCE). Principali misure di rafforzamento perfezionate tra gennaio e settembre 2014 (somma delle righe C1C6 del template BCE). Eccedenza/Carenza rispetto all'AQR dopo le principali misure di Eccedenza/Carenza rafforzamento dopo principali patrimoniale (1) misure di rafforzamento patrimoniale F = D+E G = A+E Risultati inclusivi delle altre misure di rafforzamento patrimoniale Altre misure di rafforzamento patrimoniale (2) Eccedenza/Carenza finale dopo tutte le misure rafforzamento patrimoniale H I = D+E+H Altre misure di rafforzamento - in aggiunta a quelle riportate nella colonna E - attuate nel 2014. Impatti sul CET1 Capital (in milioni di euro) -34 -693 -427 -693 1.756 1.063 1.722 120 1.183 Impatti in punti base su RWA -6 -130 -77 -130 333 203 327 23 226 (1) Le Principali Misure di Rafforzamento Patrimoniale comprendono l'aumento di capitale di 1,5 miliardi di euro perfezionato a fine aprile 2014 (+ 1.558 milioni), gli impatti patrimoniali conseguenti alla fusione per incorporazione del Credito Bergamasco perfezionata il 1° giugno 2014 (+141 milioni) e gli impatti patrimoniali conseguenti alla rilevazione della rivalutazione delle quote di partecipazione al capitale della Banca d'Italia (+57 milioni). (2) Le Altre Misure di Rafforzamento Patrimoniale comprendono l'impatto patrimoniale conseguente alla validazione dei modelli interni per il calcolo dei rischi operativi ottenuta con riferimento alla data del 30 giugno 2014 (+105 milioni) e l'impatto patrimoniale conseguente alla cessione integrale della controllata Banco Popolare Croatia d.d. perfezionata il 24 aprile 2014 (+15 milioni). Relazioni con i media T +39 045 8675048 / 867 / 381 / 121 [email protected] Investor Relations T +39 045 8675537 [email protected] www.bancopopolare.it (Sezione IR) 3
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