Produktinformation, Stand: 10.04.2017, �Seite 1 von 4 UniEuropa�Mid&SmallCaps Aktienfonds�für�europäische�Nebenwerte 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniEuropa�Mid&SmallCaps�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Der UniEuropa�Mid&SmallCaps investiert�in�Nebenwerte�aus�Europa.�Dabei�favorisiert�der�Fonds�mittlere�und�kleinere�Unternehmen.�Anlagegrundsatz:�Aktives Fondsmanagement�durch�StockPicking�und�Timing�unter�Beachtung�des�Investitionsgrades. Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2017 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 4,33�% seit�Jahresbeginn – 7,70�% 1�Jahr 10,82�% 10,82�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 6,40�% 20,45�% 5�Jahre 11,70�% 73,85�% 10�Jahre 2,56�% 28,74�% seit�Auflegung 1,14�% 23,36�% 2016 –6,44�% – 2015 20,71�% – 2014 4,50�% – Abbildungszeitraum�31.03.2012�bis�31.03.2017.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4354-201703-001 Produktinformation, Stand: 10.04.2017, �Seite 2 von 4 UniEuropa�Mid&SmallCaps Aktienfonds�für�europäische�Nebenwerte 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.03.2017�-�31.03.2017 Die�europäischen�Aktienmärkte�haben�den�Börsenmonat�März mit�Kurszuwächsen�beendet.�Der�EUROSTOXX�50,�der�große�Unternehmen�der�Eurozone�umfasst,�gewann�mit�5,5�Prozent�deutlich�an�Wert.�Die�marktbreiten�europäischen�Indizes�blieben�etwas�hinter�dieser�Entwicklung�zurück:�Der�STOXX�Europe�600�legte�2,9�Prozent�zu,�der�MSCI�Europe�Small�and�Mid�Caps�für�Unternehmen�mit�niedriger�und�mittelgroßer�Marktkapitalisierung schloss�2,6�Prozent�fester. Der�politische�Gegenwind�im�Euroraum�hat�zuletzt�nachgelassen. Bei�den�Parlamentswahlen�in�den�Niederlanden�gewann�Amtsinhaber�Mark�Rutte�die�Gunst�der�Wähler�für�sich.�Das�von�vielen Investoren�befürchtete�Auftrumpfen�der�Rechtspopulisten�blieb aus.�Die�Märkte�reagierten�erleichtert�auf�den�Wahlausgang,�der niederländische�AEX-Index�legte�im�März�4,3�Prozent�zu.�Das Wahlergebnis�strahlte�auch�auf�andere�Aktienmärkte�ab:�In�Frankreich�gewann�der�CAC�40�Index�5,4�Prozent,�da�Anleger�mit�Blick auf�die�anstehende�Präsidentschaftswahl�auf�einen�ähnlichen�Ausgang�hoffen.�Am�britischen�Aktienmarkt�hielten�sich�Investoren dagegen�bedeckt.�Premierministerin�Theresa�May�hat�die�Vertreter der�Europäischen�Union�zwischenzeitlich�offiziell�über�den�Austrittswunsch�der�Briten�unterrichtet.�Zwar�blieben�größere�Marktverwerfungen�aus.�Allerdings�hinkte�der�FTSE�100�Index�mit�einem�Plus�von�0,8�Prozent�der�Entwicklung�der�übrigen�Indizes deutlich�hinterher. Für�Unterstützung�sorgte�auch�die�Europäische�Zentralbank�(EZB). Zwischenzeitlich�am�Markt�aufgekommenen�Gerüchten,�wonach die�Währungshüter�ihre�Geldpolitik�früher�als�erwartet�straffen könnten,�erteilte�die�Notenbank�eine�Absage.�Vielmehr�erachtet die�EZB�eine�anhaltend�akkommodierende�Geldpolitik�für�notwendig,�solange�Wachstums-�und�Inflationsentwicklung�nicht�nachhaltig�an�Dynamik�gewinnen. Die�politischen�Risiken�in�Europa�sind�zuletzt�etwas�zurückgegangen.�Dennoch�ist�es�zu�früh�für�bedenkenlosen�Optimismus:�Die anstehende�Wahl�in�Frankreich�und�der�Fortgang�der�Brexit-Verhandlungen�haben�das�Potenzial,�die�freundliche�Stimmung�zu kippen.�Die�Schwankungsanfälligkeit�europäischer�Aktien�könnte in�nächster�Zeit�wieder�ansteigen. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4354-201703-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Wienerberger Aperam Banca�IFIS Temenos�Group TUI CA�Immobilien�Anlagen Palfinger SSP�Group Halma Ambu 3,74 % 3,38 % 3,38 % 3,20 % 3,13 % 2,97 % 2,79 % 2,45 % 2,34 % 2,25 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 3 Liquidität 98,88 % 1,12 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2017 Produktinformation, Stand: 10.04.2017, �Seite 3 von 4 UniEuropa�Mid&SmallCaps Aktienfonds�für�europäische�Nebenwerte Fondsinformationen Konditionen WKN 988567 ISIN LU0090772608 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 15.09.1998 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�31.03.2017 49,44 EUR Fondsvermögen�per�31.03.2017 262 Mio. EUR Ertragsverwendung i. d. R.�ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 0,16 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 0,58 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 4 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 6 Laufende�Kosten 1,92 % 7 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,00 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • für�tendenziell�höhere�Ertragschancen�auch�höhere�Risiken�in Kauf�nehmen. • eine�Anlage�in�mittleren�und�kleinen�Werten�bevorzugen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�europäischen�Aktien- märkte. • Partizipation�an�den�Wachstumschancen�von�kleinen�und�mittelgroßen�Unternehmen. • Tendenziell�höhere�Ertragschancen�als�bei�einer�Anlage�ausschließlich�in�Standardwerten�der�etablierten�Industrienationen. • Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4354-201703-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 10.04.2017, �Seite 4 von 4 UniEuropa�Mid&SmallCaps Aktienfonds�für�europäische�Nebenwerte 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. 7 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0090772608. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4354-201703-001
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