ABS+ Verbriefungsplattform Effiziente Verbriefungsprozesse mit Hilfe einer agilen Plattform In 2015 haben Unternehmen Verbriefung als zusätzlichen beziehungsweise alternativen Kanal zur Refinanzierung ihres Geschäfts wiederentdeckt. Die forderungsbesicherte Refinanzierung kann von Unternehmen somit als zusätzliche oder neue Refinanzierungsquelle genutzt werden. Zur gleichen Zeit, bewerben Institutionen wie die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) oder die Europäische Zentralbank (EZB), Verbriefungen als notwendiges und wichtiges Instrument, um das Wirtschaftswachstum innerhalb Europas nachhaltig zu stärken. Banken, die ihren Kunden Verbriefungen anbieten, können nicht nur neue Umsatzpotentiale realisieren, sondern können durch das Angebot kundenspezifischer und attraktiver Produkte, gleichzeitig die Beziehungen zu ihren Kunden stärken. Auf der anderen Seite sind die Anforderungen für das Aufsetzten einer Verbriefungstransaktion signifikant. Zusätzlich zu komplexen rechtlichen Anforderungen und den Anforderungen bei der Strukturierung und Datenerhebung, ist das Aufsetzen eines automatisierten Administrations- und Reportingprozesses eine der größten Herausforderungen. Asset-backed commercial paper (ABCP)-Transaktionen müssen teilweise 100.000 Forderungen und mehr verwalten können, die auf monatlicher, wöchentlicher oder sogar auf täglicher Basis zu überwachen und abzurechnen sind. Die Verbriefung von Forderungen stellt damit den Arrangeur und Administrator einer Transaktion vor eine umfangreiche Aufgabe. Einzelne Arbeitsschritte, wie beispielsweise die Selektion der Forderungen oder die Abrechnung der Reserven, beruhen jeweils auf transaktionsspezifischen Parametern. Somit müssen Transaktionen meist individuell administriert werden. ABS+ unterstützt Kunden dabei die administrativen Kosten für ihre Verbriefungstransaktionen signifikant zu reduzieren, indem die kritischsten Prozesse automatisiert werden. Viele Banken vertrauen daher zur Abbildung ihrer Verbriefungstransaktionen auf die BearingPoint Lösung ABS+. Unsere Kunden (Forderungsverkäufer, Special-purpose entities (SPVs), Banken) müssen sich nicht länger mit der Umsetzung komplexer Ankaufskriterien oder Reporting-Anforderungen auseinandersetzen. BearingPoint versteht sich dabei als Reporting und Calculation Agent und bietet mit ABS+ eine ganzheitliche Lösung zur Administration, Abrechnung und Reporting von Verbriefungstransaktionen an. ABBLDUNG 1: ABS+ AUTOMATISIERT DIE ESSENTIELLEN PROZESSSCHRITTE DER OPERATIONALEN WERTSCHÖPFUNGSKETTE VON DER PORTFOLIO-SELEKTION BIS ZUM REPORTING Erstellung Angebot Abrechnung letzte Periode Selektion neuer Forderungen Berechnung des Kaufpreises sftp Standardisierter Datenimport • Debitoren, Forderungs- und Accounting-Informationen • Dateien mit Kreditversicherungsinformationen • Gruppierung und Pooling auf Basis verschiedener Ausprägungen Abrechnung abgelaufene Periode • Identifikation von Zahlungseingängen oder Verwässerungen • Reduktion des Portfoliobestandes • Belastung von Reservekonten Erstellung Reports sftp Selektion von neuen Forderungen auf Basis der Ankaufskriterien • Akzeptierte Währungen und Länder • Ursprungs- und Restlaufzeit • Ausgeschlossene Debitoren Steuerung der Konzentrationen (absolut und/oder prozentual) • Programmlimit • Länder • Debitoren • Kreditversicherungslimite • Tochtergesellschaften Berechnung von PortfolioKennzahlen • Nominalbetrag angekaufter Forderungen • Wiederauffüllen der Reservekonten • Finanzierungsbetrag und Kaufpreis • Zahlungseingänge seit der letzten Periode • Ermittlung Cashflow der Abrechnungsperiode Erstellung und Auslieferung eines umfassenden Reportingpakets • Angebotsschreiben • Report zur Periodenabrechnung • Liste der angekauften Forderungen • Limitüberschreitungen • Pool Performance Report • Konzentrationsreport Vorteile der ABS+ Verbriefungsplattform Die ABS+ Lösungsfamilie wurde dazu entwickelt, den Administrations- und Reportingprozess von Verbriefungstransaktionen zu automatisieren. Die web-basierten Verbriefungsportale unterstützen die Verarbeitung von Handelsforderungen (ABS+ TR), Revolvierenden Kreditlinien (ABS+ RC) und in der Zukunft die Administration von Leasingforderungen (ABS+ LE). Vorteile und Funktionalitäten für Forderungsverkäufer, SPVs und Banken: • • • • • • • • • • • Echte Automatisierung des Administrationsprozesses Web-basierte Verbriefungslösung, für alle Parteien einfach über einen Internetbrowser erreichbar Keine Software Installation auf Kundenseite notwendig Administration von Multi-Client/-Subsidiary/-Portfolio/-Currency Transaktionen Einfaches Aufsetzen neuer Transaktionen in der Anwendung Schnittstellen zu gängigsten Kreditversicherern inklusive Interpretationsregeln genehmigter Limite Ankauf von Forderungen auf Basis der Kriterien des Forderungsankaufvertrages Einfache Parametrisierung der Ankaufskriterien Optimierung des angekauften Portfolios auf Basis multipler Dimensionen Statische oder dynamische Berechnung von Reserven (z. B. Verfahren der Rating Agenturen) Umfassendes und erweiterbares Reporting für das Monitoren und das Abrechnen von Portfolios, Transaktionen und Tochtergesellschaften ABS+ ist eine agile, modulare Plattform zur Abbildung komplexester Transaktionen. Durch eine kontinuierliche Zusammenarbeit mit unseren Kunden wird die Plattform stetig an die Bedürfnisse des Marktes angepasst. Aufbau und Betrieb der ABS+ Verbriefungsplattform Abhängig von den Kundenbedürfnissen kann die Verbriefungslösung unter verschiedenen OutsourcingSzenarios und Services betrieben werden. Neben einer Lizenzierung der Plattform bietet BearingPoint die Bereitstellung der Anwendung als Application Service Provider oder in einem Software as a Service (SaaS)-Szenario an. Aus dieser Konstellation ergeben sich für den Anwender/Nutzer weitere Vorteile: • • • • Technische Betreuung liegt bei BearingPoint. Somit kann sich der Kunde komplett auf das Kerngeschäft konzentrieren Hohe Verfügbarkeit und Sicherheit durch anerkannte IT- und Sicherheitsstandards Zentraler Ansprechpartner bei BearingPoint für technische und fachliche Fragen in Form einer Service-Hotline Kostentransparenz Zusätzliche Consulting Services Neben unseren standardisierten Verbriefungslösungen bietet BearingPoint umfassende Beratungsleistungen für Forderungsverkäufer, Arrangeure und Investoren an: • • • • • Entwicklung und Support von Schnittstellen zu vor- und nachgeschalteten Systemen Proof of Concepts (Securitization Readiness) Vorbereitung von Vintage Analysen Entwicklung und Support von kundenspezifischen Verbriefungslösungen Projektmanagement und PMO in Fach- und IT-Projekten Über BearingPoint BearingPoint Berater haben immer im Blick, dass sich die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen permanent verändern und die daraus entstehenden komplexen Systeme flexible, fokussierte und individuelle Lösungswege erfordern. Unsere Kunden, ob aus Industrie und Handel, der Finanz- und Versicherungswirtschaft oder aus der öffentlichen Verwaltung, profitieren von messbaren Ergebnissen, wenn sie mit uns zusammenarbeiten. Wir kombinieren branchenspezifische Management- und Fachkompetenz mit neuen technischen Möglichkeiten und eigenen Produkt-Entwicklungen, um unsere Lösungen an die individuellen Fragestellungen unserer Kunden anzupassen. Dieser partnerschaftliche, ergebnisorientierte Ansatz bildet das Herz unserer Unternehmenskultur und hat zu nachhaltigen Beziehungen mit vielen der weltweit führenden Unternehmen und Organisationen geführt. Unser globales Beratungs-Netzwerk mit mehr als 10.000 Mitarbeitern unterstützt Kunden in über 75 Ländern und engagiert sich gemeinsam mit ihnen für einen messbaren und langfristigen Geschäftserfolg. www.bearingpoint.com © 2017 BearingPoint GmbH, FC 1125 DE Kontakt Stefan Schütt Partner stefan.schuett@ bearingpoint.com BearingPoint GmbH Speicherstraße 1 60327 Frankfurt Deutschland ABS+ Hotline: [email protected] +49 69 13022 5252 www.reg.tech
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