Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 1 von 4 VR�Sachsen�Global�Union Global�investierender�Dachfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 4 Hoch�spekulativ Der�VR�Sachsen�Global�Union�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die mäßige�Risiken�akzeptieren. Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 4�Jahren�oder�länger. Anlagestrategie Der�VR�Sachsen�Global�Union�investiert�derzeit�u.a.�in�Aktien-, Rentenfonds�sowie Geldmarkt-�und�Alternative�Investments,�dazu�zählen�bspw.�auch�Rohstofffonds.�Der�Anteil�an�Offenen�Immobilienfonds�kann�gehalten�werden.�Das�Fondsvermögen�wird je�nach�Marktsituation�flexibel�angelegt,�was�mit�einem�Wechsel�von�Anlageschwerpunkten�einhergehen�kann.�In�jeder�dieser Anlageklassen�investiert�der�Fonds�wiederum�in�verschiedene�Investmentfonds,�sogenannte�Zielfonds�-�ganz�nach�dem�bewährten Dachfondsprinzip.�Dabei beträgt�die�maximale�Aktienquote�derzeit�40�Prozent. Die�Vermögensaufteilung�wird�vom�Fondsmanagement�auf�Basis�einer�Analyse�der�internationalen�Konjunkturund�Branchenentwicklung�aktiv�vorgenommen.�Der�regionale�Anlageschwerpunkt�liegt�derzeit�auf�Europa. Mit�dem�VR�Sachsen�Global�Union�erhalten�Sie�damit�eine�professionell�gemanagte Dachfondsanlage.�Sie�können�den�Fonds�in�allen�Geschäftsstellen�der�Volksbank�Chemnitz�eG,�Volksbank-Raiffeisenbank�Glauchau�eG,�Volksbank�Löbau-Zittau�eG,�Volksbank Raiffeisenbank�Meißen�Großenhain�eG,�Volksbank�Raiffeisenbank Niederschlesien�eG,�sowie�der�Volksbank�Bautzen�eG�und�Dresdner�Volksbank�Raiffeisenbank�eG�erwerben. Die�Anlagestrategie�wurde�zum�1.�Juli�2013�wesentlich�geändert. Historische�Wertentwicklung�per 31.12.2016 Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,43�% seit�Jahresbeginn – –0,62�% 1�Jahr –0,62�% –0,62�% 3�Jahre 1,17�% 3,56�% 5�Jahre 4,39�% 23,99�% 10�Jahre 0,33�% 3,36�% seit�Auflegung 0,88�% 14,76�% 2015 0,92�% – 2014 3,25�% – 2013 7,56�% – Abbildungszeitraum�31.12.2011�bis�31.12.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.�Am�01.07.2013�hat�sich�die�Anlagepolitik�wesentlich�geändert.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4360-201612-002 Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 2 von 4 VR�Sachsen�Global�Union Global�investierender�Dachfonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.10.2016�-�31.12.2016 Trump�beflügelt�Börsen,�Notenbanken�beeinflussen�Rentenmärkte Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�Schlussquartal�2016�deutliche�Kursgewinne�verbucht.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�4,4�Prozent.�In�den�USA kletterte�der�Dow�Jones�Industrial�Average�um�7,9�Prozent,�der marktbreite�S&P�500�schloss�3,3�Prozent�fester.�Beide�Indizes�erreichten�im�Dezember�Rekordstände.�Grund�hierfür�war�die�Wahl Trumps�und�sein�in�Aussicht�gestelltes�Konjunkturprogramm.�Auch in�Europa�stiegen�die�Kurse�deutlich,�der�EURO�STOXX�50�Index gewann�9,6�Prozent.�Vor�allem�im�Dezember�ging�es�bergauf:�Ursache�war�einmal�mehr�die�Europäische�Zentralbank�(EZB).�Präsident�Draghi�kündigte�zwar�eine�Verlängerung�des�Anleiheankaufprogramms�an.�Gleichzeitig�wird�das�monatliche�Volumen�ab April�gedrosselt.�In�Japan�kletterten�die�Notierungen�aufgrund�der Währungsabwertung�gegenüber�dem�US-Dollar�(+16,2�Prozent). Die�Schwellenländer�hingegen�litten�unter�der�US-Dollarstärke (-1,8�Prozent). Gute�Konjunkturdaten�und�gestiegene�Inflationserwartungen sorgten�bereits�im�Oktober�für�höhere�Renditen�am�US-Rentenmarkt.�Der�Wahlsieg�Trumps�brachte�zusätzliche�Dynamik.�Mitte Dezember�setzte�eine�kleine�Konsolidierung�ein,�nachdem�die�USNotenbank�den�Leitzins�erhöhte.�Gemessen�am�JP�Morgan�Global�Bond�US-Index�verloren�US-Staatsanleihen�im�vierten�Quartal 2016�dennoch�4,1�Prozent.�In�Europa�erwiesen�sich�die�Gedankenspiele�um�eine�mögliche�Reduzierung�der�Anleihekäufe�(Tapering)�als�belastend.�Auch�konnten�sich�die�Papiere�den�negativen�Vorgaben�aus�den�USA�nur�schwer�entziehen.�Peripherieanleihen�gerieten�zudem�vor�dem�italienischen�Verfassungsreferendum�unter�Druck.�Darüber�hinaus�blieb�das�Schicksal�der�angeschlagenen�Bank�Monte�dei�Paschi�lange�ungeklärt.�Im�Dezember kam�es�aber�auch�in�Europa�zu�einer�Gegenbewegung.�Die�EZB erteilte�der�Tapering-Debatte�eine�Absage.�Gemessen�am�iBoxx Euro�Sovereign�Index�ergab�sich�ein�Minus�von�2,9�Prozent.�Europäische�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�von�den�EZB-Käufen�vergleichsweise�gut�unterstützt�und�verloren�nur�1,3�Prozent. Schwellenländer-Titel�litten�unter�der�US-Zinserhöhung�und�der US-Dollarstärke�(-4,0�Prozent). Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4360-201612-002 3 Fondsstruktur Größte�Fondswerte UniInstitutional�Euro�Reserve�Plus UniReserve:�Euro�-MUniInst.�Global�Corp.�Bds.�Short�Dur. PIMCO�-�Capital�Securities�Fund UniRenta�Corporates�-AUniValueFonds:�Europa�A UniOpti4 Carmignac�Patrimoine UniImmo:�Deutschland ISHARES�$�TRASURY�BOND�7-10YR�UCITS�ETF 17,89 % 8,71 % 7,78 % 4,96 % 4,30 % 4,13 % 3,94 % 3,11 % 3,07 % 3,07 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.12.2016 Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 3 von 4 VR�Sachsen�Global�Union Global�investierender�Dachfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 532669 ISIN DE0005326698 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 4 Ausgabeaufschlag 2,00�% vom�Anteilwert. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. alternativer�Investmentfonds�(AIF) Verwaltungsvergütung zzt. 1,50�%�p.�a.,�maximal 1,80�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 2,19 % Auflegungsdatum 02.05.2001 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�31.12.2016 47,01 EUR Fondsvermögen�per�31.12.2016 126 Mio. EUR Ertragsverwendung i. d. R.�ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 0,30 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 0,34 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 6 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�auf�die�Chancen�einer�Vielzahl�von�Anlageklassen�setzen möchten. • ...�für�attraktive�Ertragschancen�auch�mäßige�Risiken�in�Kauf nehmen. • ...�Ihr�Kapital�mittel-�bis�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Ertragschancen�der�weltweiten�Aktien-,�Renten-�und�Immobilienmärkte�sowie�Rohstoffmärkte. • Aktives�Management�kann�Anpassung�des�VR�Sachsen�Global Union�an�erwartete�Marktentwicklungen�ermöglichen. • Gezielte�Wahrnehmung�von�Chancen�aus�breitem�Anlageuniversum. • Breite�Streuung�des�Anlagekapitals�in�ausgewählte�Zielfonds und�innerhalb�der�Zielfonds�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten • Zusätzliches�Ertragspotenzial�durch�die�Teilnahme�an�den�Ertragschancen�von�alternativen�Geldanlagen�(z.�B.�Rohstofffonds) Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4360-201612-002 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�zwischenzeitlich�mäßigen�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�kurzfristig�und�ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Risiken�einer�Immobilienanlage�(z.B.�Vermietungsquoten,�Lage, Bewertung�der�Immobilie,�Zahlungsfähigkeit�der�Mieter�sowie Projektentwicklung). • Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlust-�bzw.�Ausfallrisiken�bei Anlage�in�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 4 von 4 VR�Sachsen�Global�Union Global�investierender�Dachfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�31.03.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005326698. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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