S Sparkasse KölnBonn Produktinformationsblatt über Finanzinstrumente nach Wertpapierhandelsgesetz Hinweis: Dieses Dokument gibt einen Überblick über wesentliche Eigenschaften, insbesondere die Struktur und die Risiken der Kapitalanlage. Eine aufmerksame Lektüre dieser Information wird empfohlen. Seite 1 von 2 Sparkassenkapitalbrief mit Nachrangabrede Emittentin: Branche der Emittentin: Produktgattung: Stand: 1 Produktbeschreibung/Funktionsweise Dieser nachrangige Sparkassenkapitalbrief bietet einen festen Zinsertrag. Die Laufzeit und die Art der Zahlung bei Fälligkeit sind vorgegeben. Am Ende der Laufzeit erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrags. Der Anleger hat einen Anspruch auf Geldzahlung gegenüber der Emittentin. Nachrangigkeit bedeutet, dass im Fall der Auflösung, der Liquidation oder des Insolvenzverfahrens über das Vermögen der Emittentin die Verbindlichkeiten aus dem Sparkassenkapitalbrief den Ansprüchen dritter Gläubiger der Emittentin aus nicht nachrangigen Verbindlichkeiten im Range nachgehen, so dass Zahlungen auf den Sparkassenkapitalbrief so lange nicht erfolgen, wie die Ansprüche dieser dritten Gläubiger der Emittentin aus nicht nachrangigen Verbindlichkeiten nicht vollständig befriedigt sind. 2 Für die Nachrangigkeit erhält der Anleger im Vergleich zu klassischen, nicht nachrangigen Sparkassenbriefen der Emittentin einen zum Emissionszeitpunkt höheren Zinssatz. Im Gegenzug stärkt die Emittentin mit diesen Mitteln ihre Eigenkapitalbasis. Der nachrangige Sparkassenkapitalbrief ist geeignet für Anleger, die eine vorgegebene Anlagedauer und einen festen Zins wünschen und bereit sind, das durch die Nachrangigkeit bedingte Risiko zu tragen. 9 Jahre ab Erwerb 1,90 % 1.000 Euro 100 % des Nennbetrags am Ende der Laufzeit Jährlich Kein außerordentliches Kündigungsrecht Risiken Emittenten-/Bonitätsrisiko Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit der Emittentin ausgesetzt. Die Bankenaufsicht hat zusätzlich auch außerhalb der Insolvenz, insbesondere im Falle einer deutlich verschlechterten Finanzlage der Emittentin, weitgehende Eingriffsbefugnisse. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Risiko der Nachrangabrede Im Falle der Auflösung, der Liquidation oder der Insolvenz der Emittentin oder im Falle eines Verfahrens, das die Auflösung oder Liquidation der Emittentin zur Folge haben kann, werden die Inhaber des nachrangigen Sparkassenkapitalbriefes mit ihren Forderungen erst nach den anderen, nicht nachrangigen Gläubigern befriedigt. Sollte danach nicht mehr genug Kapital für den nachrangigen Sparkassenkapitalbrief zur Verfügung stehen, besteht die Gefahr des Kapitalverlusts bis hin zum Totalverlust. Kursrisiko/Zinsänderungsrisiko Der Sparkassenkapitalbrief mit Nachrangabrede weist kein Kursrisiko aus. Die Verzinsung ist fest vereinbart. Dies gilt sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Marktzinsen. 4 Der Sparkassenkapitalbrief mit Nachrangabrede lautet auf den Namen des Anlegers und ist nicht handelbar. Produktdaten Laufzeit Zinssatz Mindestanlagebetrag Rückzahlung Zinszahlungstermine Kündigungsrecht 3 Risiko im Zusammenhang mit aufsichtsrechtlichen Befugnissen Aufgrund der im Mai 2014 verabschiedeten EU-Richtlinie zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten und der ab 01. Januar 2015 in Kraft getretenen einheitlichen europäischen Bankenabwicklungsrichtlinie ist die zuständige Aufsichtsbehörde berechtigt zu verlangen, den zahlbaren Zinsbetrag zu ändern, etwaige Zinsen entfallen zu lassen und/oder den Nennbetrag der nachrangigen Namensschuldverschreibung bis auf Null herabzusetzen. Anleger in nachrangigen Sparkassenkapitalbriefen sollten deshalb beachten, dass sie im Fall einer Krise der Emittentin - und damit bereits vor einer Auflösung oder Insolvenz - in besonderem Maße einem Ausfallrisiko ausgesetzt sind und damit rechnen müssen, einen wesentlichen Teil ihrer Kapitalanlage bis hin zur gesamten Kapitalanlage zu verlieren. Liquiditätsrisiko Der Anleger trägt das Risiko, dass bei diesem nachrangigen Sparkassenkapitalbrief überhaupt kein Handel stattfindet. Deshalb kann der nachrangige Sparkassenkapitalbrief gar nicht veräußert werden. Verfügbarkeit Während der Laufzeit sind Verfügungen nicht möglich. 5 Sparkasse KölnBonn Kreditinstitut Nachrangiger Sparkassenkapitalbrief 15.11.2016 Chancen Der Sparkassenkapitalbrief mit Nachrangabrede (9 Jahre) bietet eine feste Verzinsung von 1,90 % p.a. S Sparkasse KölnBonn Produktinformationsblatt über Finanzinstrumente nach Wertpapierhandelsgesetz Seite 2 von 2 6 Kosten Es fallen keine Kosten / Vertriebsvergütungen an. 7 Besteuerung Für in Deutschland steuerpflichtige Privatanleger gilt: Zinserträge unterliegen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) sowie dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer. 8 Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Zur Klärung steuerlicher Fragen empfehlen wir die Beratung durch einen Steuerberater. Sonstige Hinweise Dieses Dokument enthält lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung der wesentlichen Produktmerkmale. Es dient ausschließlich Informationszwecken und kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Die Sparkasse KölnBonn gehört dem Sicherungssystem der Deutschen Sparkasse-Finanzgruppe an. Weitere Hinweise erhalten Sie unter Nr. 28 unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder über www.dsgv.de/sicherungssystem.