19/2016 05.09.2016 VPF/Sebastian Koch Liquidation der Teilfonds DWS FlexPension 2016 bis 2023 und DWS FlexPension II 2019 bis 2025 am 18.11.2016 Sehr geehrte Damen und Herren, wie aktuell auch aus den Medien zu entnehmen ist, hat die DWS beschlossen, alle Teilfonds FlexPension I & II mit einer Laufzeit bis 2025 per 18.11.2016 zu liquidieren. Wer ist betroffen? Betroffen sind alle Kunden, die als Anlagestrategie ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung das Garantiefondskonzept DWS FlexPension gewählt haben. Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantiefondskonzept DWS FlexPension Wie wir in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen erläutern, ist ausschließlich die DWS Investment S.A. Luxemburg der Fondsverwalter und Garantiegeber, Swiss Life reicht lediglich die ausgesprochene Garantie weiter und hat weder Einfluss auf das Garantieversprechen noch auf die Wertentwicklung der jeweiligen Teilfonds von DWS. Welche Auswirkungen hat das auf die Verträge Ihrer Kunden? Die jeweils erreichte Höchststandsgarantie wird bei der Auflösung des Fonds zum 18.11.2016 zugrunde gelegt und das zum Auflösungszeitpunkt vorhandene Fondsguthaben neu investiert. Dieses legen wir gemäß den Regelungen in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen in einen möglichst gleichwertigen Fonds aus unserem Portfolio an. Vorhandenes Fondsguthaben wird zum Auflösungszeitpunkt neu angelegt Aufgrund der Bestimmungen in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen wurde der UBS (Lux) Money Market Fund – EUR P-acc (Geldmarktfonds, ISIN LU0006344922) als Ersatzfonds ausgewählt. Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei um keinen Garantiefonds handelt. Dies bedeutet, dass weder von der Kapitalverwaltungsgesellschaft, noch von Swiss Life eine Garantie ausgesprochen oder Leistungen verbindlich zugesagt werden. Für diesen Fondstausch entstehen Ihren Kunden natürlich keinerlei Kosten. Sie selbst müssen auch nicht aktiv werden, wir führen den Wechsel selbstständig durch. Die Beiträge werden für Beitragsfälligkeiten ab Dezember 2016 automatisch in den neuen Fonds investiert. Auch wenn Geldmarktfonds grundsätzlich als sicher gelten, bergen sie ein gewisses Zinsrisiko. Die rollierende Wertentwicklung des UBS (Lux) Money Market Fund – EUR P-acc liegt in den letzten drei Jahren bei -0,01 % pro Jahr. Partner-Info 19/2016 1 von 2 Welche Alternativen gibt es? Wenn Sie für Ihre Kunden keinen automatischen Fondstausch wünschen, teilen Sie uns bitte bis spätestens 15.11.2016 mit, in welche/n Fonds bzw. welche Anlagestrategie der Fondstausch umgesetzt werden soll. Alternative Anlagemöglichkeiten Swiss Life bietet Ihnen eine breite Fondsauswahl von über 50 qualitativ hochwertigen Fonds aus unterschiedlichen Anlage- und Risikoklassen an. Zum Beispiel gibt es für eher sicherheitsorientierte Anleger den mehrfach ausgezeichneten Fonds Swiss Life Index Funds Income. Dabei wird zwar in aussichtsreiche internationale Renten- und Aktienmärkte zur Renditesteigerung investiert, gleichzeitig aber immer mindestens 51 Prozent des Fonds in Staatsanleihen zur Risikominimierung angelegt. Alternativ bieten wir beispielsweise die Anlagestrategie „Stabilität“. Basis dieser Strategie sind Fonds, die überwiegend in Aktien- und Rentenwerte investieren. Je nach Marktsituation werden die Aktien- bzw. Rentenanteile in den Fonds angepasst, um eine optimale Gesamtrendite zu erreichen. Die genannten Beispiele stellen nur einen Auszug unseres Angebots dar und sind keine direkte Anlageempfehlung. Weitere Informationen zu unserem Fondsangebot finden Sie unter www.swisslife.de/fondsinformationen. Was passiert mit den Teilfonds 2026 bis 2031? Seit einiger Zeit sind auch diese Teilfonds des Garantiefondskonzepts DWS FlexPension vollständig in Geldmarktinstrumente investiert, d. h. es besteht derzeit keine weitere Partizipation an den Renditechancen der Renten- und Aktienmärkte. Aufgrund der Ausgestaltung des Garantiefondskonzepts ist es auch für uns nicht absehbar, wann und ob die Teilfonds wieder an den Aktienmärkten investieren können. Aus diesem Grund werden wir auch alle Kunden mit diesen Verträgen in den kommenden Wochen schriftlich über den Sachverhalt aufklären und über alternative Anlagemöglichkeiten informieren. Sollten Sie noch Fragen haben, stehen Ihnen unsere Experten in den acht Regionaldirektionen gerne zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen Swiss Life Deutschland i.V. Sebastian Koch i.A. Borut Boznar Verträge, die nicht von der Liquidation betroffen sind
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