PRODUKTINFORMATIONSBLATT (PIB) Raiffeisen Centrobank AG www.rcb.at KAPITALSCHUTZ-ZERTIFIKAT NACHHALTIGKEITS-WINNER II 95% Dieses Dokument gibt Ihnen einen Überblick über wesentliche Eigenschaften dieses Wertpapiers. Insbesondere erklärt es die Funktionsweise und die Risiken. Bitte lesen Sie die folgenden Informationen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Datum der Aktualisierung: 08.11.2016 (Zertifikat in Zeichnung bis 09.12.2016) ISIN / WKN: AT0000A1PJZ4 / RC0GMU Handelsplatz: Wiener Börse Geregelter Freiverkehr, Börse Frankfurt Zertifikate, EUWAX (Börse Stuttgart) Emittent: Raiffeisen Centrobank AG, 1015 Wien, Österreich (Branche: Kreditinstitute, www.rcb.at) Produktgattung: Anlageprodukt mit Kapitalschutz, Kapitalschutz-Zertifikat (laut Produktklassifizierung des Zertifikate Forum Austria) 1. PRODUKTBESCHREIBUNG/FUNKTIONSWEISE Allgemeine Darstellung der Funktionsweise Dieses Kapitalschutz-Zertifikat bezieht sich auf den iSTOXX® Global ESG Select 100 Index (EUR). Es hat eine feste Laufzeit und wird am 13.12.2024 fällig (Rückzahlungstermin). Für die Rückzahlung des Kapitalschutz-Zertifikates gibt es folgende Möglicheiten: a) Ist die durchschnittliche Wertentwicklung (8 Bewertungstage) des Index unverändert oder negativ, erhält der Anleger am 13.12.2024 (Rückzahlungstermin) den Nominalbetrag von 95 % ausbezahlt. b) Ist die durchschnittliche Wertentwicklung des Index positiv, wird diese Wertentwicklung multipliziert mit dem Partizipationsfaktor von 150% am 13.12.2024 (Rückzahlungstermin) zusätzlich zum Kapitalschutzlevel von 95% ausbezahlt. Der Anleger verzichtet für den Kapitalschutz zum Laufzeitende auf Zinszahlungen. Des Weiteren verzichtet er auf Dividenden aus den Bestandteilen des Basiswertes. Ansprüche aus den Bestandteilen des Basiswertes (z.B. Stimmrechte, Dividenden) stehen dem Anleger nicht zu. Basiswert: iSTOXX® Global ESG Select 100 (EUR) Index 2. PRODUKTDATEN Erläuterungen zu den Begriffen finden Sie unter www.zertifikate-forum.at in der Rubrik „Transparenz“ Nominalbetrag: EUR 1.000 Kapitalschutz: 95 % des Nominalbetrages am Laufzeitende Emissionsvaluta: 13.12.2016 Jährliche Bewertungstage: 11.12.2017, 11.12.2019, 13.12.2021, 11.12.2023, Emissionspreis: 100 % Cap: keiner Zeichnungsfrist: 08.11.2016 – 09.12.2016 Höchstbetrag: keiner Erster Bewertungstag: 12.12.2016 Währung Produkt: EUR Letzter Bewertungstag: 11.12.2024 Währung Basiswert: EUR Anfängl. Referenzpreis (Startwert): Schlusskurs des Basiswerts am Ersten Bewertungstag Letzter Börsenhandelstag: 10.12.2024 Referenzpreis: Schlusskurs des Basiswerts an den jährlichen Bewertungstagen Börsennotierung: Wiener Börse Geregelter Freiverkehr, Börse Frankfurt Zertifikate, EUWAX / Börse Stuttgart Rückzahlungstermin: 13.12.2024 Partizipationsfaktor: 150% Seite 1 von 3 11.12.2018, 11.12.2020, 12.12.2022, 11.12.2024 (Final) 3. RISIKEN Emittenten- / Bonitätsrisiko Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit des Emittenten ausgesetzt. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Das Kapitalschutz-Zertifikat unterliegt als Schuldverschreibung keiner Einlagensicherung. Risiken zum Laufzeitende Das Risiko zum Laufzeitende beschränkt sich aufgrund des Kapitalschutzlevels auf 5% des Nominalbetrags sowie das Emittentenrisiko (siehe oben). Preisänderungsrisiko Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert dieses Kapitalschutz-Zertifikats während der Laufzeit insbesondere durch die unter Ziffer 4 genannten marktpreisbestimmenden Faktoren nachteilig beeinflusst wird und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann. D.h. der Kapitalschutzl von 95% ist zum Laufzeitende wirksam, nicht aber während der Laufzeit. Kündigungs- / Wiederanlagerisiko Der Emittent kann das Kapitalschutz-Zertifikat bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse kündigen. In diesem Fall kann der Einlösungsbetrag unter Umständen auch erheblich unter dem Erwerbspreis liegen. Zudem trägt der Anleger das Risiko, dass zu einem für ihn ungünstigen Zeitpunkt gekündigt wird und er den Einlösungsbetrag nur zu schlechteren Bedingungen wieder anlegen kann. 4. VERF ÜGBARKEIT Handelbarkeit Nach dem Emissionstag kann das Kapitalschutz-Zertifikat in der Regel börslich oder außerbörslich erworben oder verkauft werden. Der Emittent wird für das Kapitalschutz-Zertifikat unter normalen Marktbedingungen fortlaufend An- und Verkaufskurse stellen (Market Making). Hierzu ist er jedoch rechtlich nicht verpflichtet. In außergewöhnlichen Marktsituationen oder bei technischen Störungen kann ein Erwerb bzw. Verkauf des Kapitalschutz-Zertifikats vorübergehend erschwert oder nicht möglich sein. Marktpreisbestimmende Faktoren während der Laufzeit Der Wert des Kapitalschutz-Zertifikats während der Laufzeit kann deutlich unter dem Kaufpreis liegen. Der Marktpreis des KapitalschutzZertifikats hängt vorwiegend von der Kursentwicklung des Basiswerts ab, jedoch ohne diese Entwicklung in der Regel exakt abzubilden. Insbesondere können folgenden Faktoren wertmindernd auf den Marktpreis des Kapitalschutz-Zertifikats wirken: Der Kurs des Index fällt Das allgemeine Zinsniveau steigt Die Erwartung zukünftiger Dividenden steigt Ein Rückgang der Volatilität (Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität der erwarteten Kursschwankungen des Index) Eine Verschlechterung der Bonität der Emittentin Umgekehrt können die Faktoren wertsteigernd auf das Kapitalschutz-Zertifikat wirken. Einzelne Faktoren können sich gegenseitig verstärken oder aufheben. 5. CHANCEN UND BEISPIELHAFTE SZENARIOBETRAC HTUNG Die folgende Szenariobetrachtung bildet keinen Indikator für die tatsächliche Wertentwicklung des Kapitalschutz-Zertifikats. Die Szenariobetrachtung beruht auf folgenden Annahmen: Außerbörslicher Erwerb des Kapitalschutz-Zertifikats zu 103,00 % (Emissionspreis zzgl. Ausgabeaufschlag) und Halten bis zum Laufzeitende. Standardisierte Kosten in Höhe von 0,2 % vom Emissionspreis. Diese umfassen marktübliche Erwerbs- und Erwerbsfolgekosten wie Provision sowie Depotentgelte. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden Kosten können (u.U. sogar erheblich) von den in der Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen. Steuerliche Auswirkungen werden in der Szenariobetrachtung nicht berücksichtigt. Brutto - Rückzahlungsbetrag Netto – Rückzahlungsbetrag (Brutto abzügl. Kosten) 140,00 % vom Startwert 155 % (EUR 1.550,00) 151,80 % (EUR 1.518,00) 120,00 % vom Startwert 125 % (EUR 1.250,00) 121,80 % (EUR 1.218,00) 104,00 % vom Startwert 101 % (EUR 1.010,00) 97,80 % (EUR 978,00) 95,00 % (EUR 1.000,00) 91,80 % (EUR 968,00) Referenzpreis 80,00 % vom Startwert Seite 2 von 3 50,00 % vom Startwert 95,00 % (EUR 1.000,00) 91,80 % (EUR 968,00) Für den Anleger positive Entwicklung / Für den Anleger neutrale Entwicklung / Für den Anleger negative Entwicklung 6. KOSTEN/VERTRIEBSVERG ÜTUNG Bestimmung des Preises durch die Emittentin Sowohl der Emissionspreis des Kapitalschutz-Zertifikats als auch die während der Laufzeit vom Emittenten gestellten An- und Verkaufskurse beruhen auf internen Preisbildungsmodellen der Emittentin. Insbesondere ist in den Preisen eine Marge enthalten, welche die Emittentin nach freiem Ermessen festsetzt und die neben dem Ertrag der Emittentin u. a. die Kosten für die Strukturierung des Kapitalschutz-Zertifikats und gegebenenfalls für den Vertrieb (Rückvergütung / Zuwendung) abdeckt. Erwerbskosten Wird das Geschäft zwischen dem Anleger und der Bank zu einem festen oder bestimmbaren Preis vereinbart (Festpreisgeschäft), so umfasst dieser Preis alle Erwerbskosten und enthält üblicherweise einen Erlös für die Bank. Andernfalls wird das Geschäft im Namen der Bank mit einem Dritten für Rechnung des Anlegers abgeschlossen (Kommissionsgeschäft). Das Entgelt hierfür, sowie fremde Kosten und Auslagen (z. B. Handelsplatzentgelte) werden in der Wertpapierabrechnung gesondert ausgewiesen. Die Bank erhält während der Zeichnungsfrist zuzüglich zum Emissionspreis einen Ausgabeaufschlag von bis zu 3,00% vom Anleger als Teil des Erwerbspreises. Laufende Kosten Für die Verwahrung des Kapitalschutz-Zertifikats im Anlegerdepot fallen für den Anleger die mit der verwahrenden Bank vereinbarten Kosten an (Depotentgelt). Vertriebsvergütung Beim Vertrieb des Kapitalschutz-Zertifikats können Provisionen gezahlt werden. Die genaue Höhe ist bei der vertreibenden Bank zu erfragen. 7. BESTEUERUNG Die steuerliche Behandlung hängt von den perönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Anleger sollten zur Klärung individueller steuerlicher Auswirkungen des Erwerbs, Haltens und der Veräußerung bzw. Rückzahlung des Kapitalschutz-Zertifikats einen Steuerberater konsultieren. 8. SONSTIGE HINWEISE Die in diesem Produktinformationsblatt enthaltenen Produktinformationen sind keine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf des KapitalschutzZertifikats und können eine individuelle Beratung durch die Bank oder einen Berater des Anlegers nicht ersetzen. Dieses Produktinformationsblatt enthält wesentliche Informationen über das Kapitalschutz-Zertifikat. Um weitere ausführlichere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Kapitalschutz-Zertifikat verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger den Prospekt lesen, der nebst den Endgültigen Bedingungen und eventueller Nachträge bei der Raiffeisen Centrobank AG kostenlos erhältlich ist oder unter www.rcb.at heruntergeladen werden kann. Seite 3 von 3
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