Veranlagen in Wertpapiere: Unsere Investment-Tipps

Ausgabe 7/16
Veranlagen in Wertpapiere:
Unsere Investment-Tipps für Sie
Für die „eiserne“ Reserve:
ESPA RESERVE CORPORATE
Veranlagen mit Risikopuffer:
Erste Group EURO STOXX 50
Express-Anleihe V 2016 – 2020
Dynamische Mischung:
ESPA SELECT BOND DYNAMIC
Sparen Sie sich die KESt:
MinMax s Wohnbauanleihe
Eine Möglichkeit für:
sicherheitsbetonte AnlegerInnen
Für die „eiserne“ Reserve:
ESPA RESERVE CORPORATE
Wer sein Kapital mittelfristig (mind. 2 Jahre) veranlagen
möchte, kann im ESPA RESERVE CORPORATE eine
gute Möglichkeit finden, um bei geringen Risiken eine
positive Verzinsung zu erwirtschaften. Der Fonds investiert in ein globales Portfolio von kurzlaufenden Unternehmensanleihen mit vorwiegend guter bis sehr guter
Bonität. Die breite Streuung und ein geringes Zinsänderungsrisiko machen den Fonds zu einem Basisinvestment für sicherheitsbetonte AnlegerInnen.
Name:
ISIN:
ESPA RESERVE CORPORATE
AT0000676838 (A),
AT0000676846 (T)
Vorteile
– Breite Streuung in ausgewählte überwiegend kurzlaufende oder variabel verzinste Unternehmensanleihen
– Durch Währungssicherung kein Einfluss von Fremdwährungen
– Chance auf interessante jährliche Ausschüttungen
Risiken
– Die Kurse von Unternehmensanleihen hängen von
der Kreditwürdigkeit der einzelnen Emittenten ab.
Sollte sich diese verschlechtern (bzw. der Emittent
zahlungsunfähig werden), kann dies zu Kursrückgängen führen
– Ein steigendes Zinsniveau kann zu Kursrückgängen
der im Fonds gehaltenen Anleihen führen
– Kapitalverlust ist möglich
Eine Möglichkeit für:
dynamisch-risikobewusste AnlegerInnen
Veranlagen mit Risikopuffer:
Erste Group EURO STOXX 50
Express-Anleihe V 2016 – 2020
Als Basiswert für die Erste Group EURO STOXX 50®
Express-Anleihe dient der EURO STOXX 50® Index.
Wenn Sie als AnlegerIn interessante Ertragschancen
suchen und auch davon ausgehen, dass sich der Index
der 50 größten börsennotierten Unternehmen der Eurozone in den nächsten Jahren positiv entwickeln sollte,
ist die Erste Group EURO STOXX 50® Express-Anleihe
eine interessante Veranlagungsvariante.
Name:
ISIN:
Erste Group EURO STOXX 50
Express-Anleihe V 2016–2020
AT0000A1LLF1
Vorteile
– Chance auf einen Ertrag in Höhe von 4,60 % pro
Laufzeitjahr
– Mögliche vorzeitige jährliche Rückzahlung zu 100 %
des Nennbetrags
– Risikopuffer (Finale-Rückzahlung-Barriere in Höhe
von 60 %) im Vergleich zu einem Direktinvestment
in den EURO STOXX 50® Index
– Ein Unterschreiten der Barriere während der Laufzeit hat keinen Einfluss für den Fall einer Rückzahlung am Ende des 4. Laufzeitjahres, es zählt nur
der letzte Bewertungstag als Stichtag (einmalige
Beobachtung)
Risiken
– Sollte der Schlusskurs des EURO STOXX 50® Index
am letzten Bewertungstag unter der Barriere von
60 % liegen, kommt es zu einem Kapitalverlust.
Es besteht daher keine Kapitalgarantie
– Die AnlegerIn trägt das Bonitätsrisiko der Erste
Group Bank AG
– Der Ertrag ist auf maximal 18,40 % begrenzt, auch
wenn der zugrunde liegende Index eine bessere
Wertentwicklung aufweist
– Während der Laufzeit schwankt der Kurs nicht 1:1
mit dem Basiswert und ein vorzeitiger Verkauf kann
zu Kapitalverlusten führen
Eine Möglichkeit für:
dynamisch-risikobewusste AnlegerInnen
Eine Möglichkeit für:
sicherheitsbetonte AnlegerInnen
Dynamische Mischung:
ESPA SELECT BOND DYNAMIC
Sparen Sie sich die KESt:
MinMax s Wohnbauanleihe
Im aktuellen Niedrigzinsumfeld ist es schwierig, geeignete Veranlagungsinstrumente zu finden, welche gute
Ertragschancen bei überschaubaren Risiken bieten.
Als aktiv verwalteter Anleihen-Dachfonds veranlagt der
ESPA SELECT BOND DYNAMIC flexibel in die unterschiedlichsten Anleihensegmente: nationale und internationale Staatsanleihen, Unternehmensanleihen,
Emerging Market Bonds in Hart- und Lokalwährung, Konvergenzanleihen aus dem „Neuen Europa“, aber auch
internationale Hypotheken- und Wandelanleihen. Mit der
Möglichkeit, bis zu 60 % des Fondsvermögens in höher
verzinste Risikopapiere zu investieren, ist der ESPA
SELECT BOND DYNAMIC eine interessante Variante für
den langfristigen Vermögensaufbau.
Die s Wohnbaubank wurde als erste Wohnbaubank
Österreichs mit dem oekom Prime Status ausgezeichnet. Mit einer Investition in die MinMax s Wohnbauanleihe 2016–2027/05 können AnlegerInnen nun mit
gutem Gewissen und steuerfrei (bis 4 % p. a.) von
langfristig steigenden Zinsen profitieren.
Name:
ISIN:
ESPA SELECT BOND DYNAMIC
AT0000A054L6 (A), AT0000A054M4 (T)
Vorteile
– Breite Diversifikation durch Emittenten unterschiedlicher Länder und Branchen
– Attraktive Rendite durch Beimischung höher verzinster Anleihenklassen
– Aktives Management der Anleihenklassen und
Laufzeiten
– Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich
– Jederzeitiger Ein- und Ausstieg zum aktuellen Aus-/
Rückgabepreis
– Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan)
–
–
–
–
–
–
Risiken
Unternehmen außerhalb des Investment Grades
haben ein höheres Ausfallsrisiko
Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen
Kurse von Unternehmensanleihen hängen auch von
Unternehmensergebnissen ab
Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der
Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet
werden
Es besteht die Möglichkeit von Kreditausfällen
Kapitalverlust ist möglich
Die s Wohnbauanleihe mit halbjährlicher Zinszahlung
bietet eine variable Verzinsung abhängig vom 6-MonatsEURIBOR, mindestens 0,3 % p. a. und maximal gestaffelt von 1,5 % p. a. bis zu 3 % p. a. Die Laufzeit
beträgt 11 Jahre.
Aufgrund der KESt.-Befreiung des Zinsertrags bis 4 %
für PrivatanlegerInnen müsste die Nominalverzinsung
einer voll steuerpflichtigen Anleihe im Vergleich zu dieser MinMax s Wohnbauanleihe zwischen 0,41 % p. a.
und 4,14 % p. a. betragen (bei einem Kurs von 100 %).
Name:
ISIN:
MinMax s Wohnbauanleihe 2016–2027/05
AT000B116611
Vorteile
– Halbjährliche Zinserträge
– Die Emissionserlöse werden zum Großteil in den
gemeinnützigen Wohnbau investiert
– KESt.-Befreiung des Zinsertrags bis 4 % p. a. für
PrivatanlegerInnen
Risiken
– Kursschwankungen während der Laufzeit und
Kapitalverlust bei vorzeitigem Verkauf sind möglich
– Bonitätsrisiko der s Wohnbaubank
– Steuerliche Sonderbehandlung kann sich während
der Laufzeit ändern
Wichtige rechtliche Hinweise: Dies ist eine Werbemitteilung. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere AnlegerInnen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Bitte
beachten Sie, dass Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Druckfehler und Irrtümer
vorbehalten. Die Finanzprodukte dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft,
weiterverkauft oder geliefert bzw. veröffentlicht werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in den USA (einschließlich „US-Person“ wie in
der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgF definiert) haben.
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle: ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF
erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die
Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar
und stehen der interessierten AnlegerIn kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere AnlegerInnen und basiert auf dem Wissensstand der mit der
Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und
berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung
eines Fonds zu.
Warnhinweis gemäß InvFG 2011
Der ESPA SELECT BOND DYNAMIC kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG
2011 investieren.
Die Erste Group Anleihe wird in Form einer Daueremission begeben und in Österreich und Deutschland öffentlich angeboten.
Ausschließliche Rechtsgrundlage für diese Anleihe sind die bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) hinterlegten
Endgültigen Bedingungen sowie der Basisprospekt (nebst allfälliger Nachträge), die auch auf der Website der Erste Group Bank
AG abrufbar sind. Ein Basisprospekt gemäß den Bestimmungen der Richtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates
2003/71/EG, der Verordnung der Europäischen Kommission (EG) Nr. 809/2004 und § 7 Abs. 4 des Kapitalmarktgesetzes
wurde erstellt und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligt. Die Endgültigen Bedingungen sind bei der FMA
hinterlegt. Die vollständige Information (Basisprospekt, Endgültige Bedingungen, allfällige Nachträge, WAG 2007 Kundeninformation) zu dem Finanzprodukt liegt am Sitz der Emittentin, Am Belvedere 1, 1100 Wien, während der üblichen Geschäftszeiten
kostenlos auf. Eine elektronische Fassung des Prospekts ist ferner auf der Website der Erste Group Bank AG www.erstegroup.
com abrufbar. Die Endgültigen Bedingungen unterliegen österreichischem Recht. Von dieser Anlage steht möglicherweise nur
ein begrenztes Kontingent zur Verfügung.
s Wohnbauanleihe: Dieses Finanzprodukt wird in Form einer Daueremission begeben und in Österreich öffentlich angeboten.
Ausschließliche Rechtsgrundlage für dieses Finanzprodukt sind die bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) hinterlegten Endgültigen Bedingungen sowie der Basisprospekt (nebst allfälligen Nachträgen), die auch auf der Website der s Wohnbaubank AG abrufbar sind. Ein Basisprospekt gemäß den Bestimmungen der Richtlinie des Europäischen Parlaments und
des Rates 2003/71/EG, der Verordnung der Europäischen Kommission (EG) Nr. 809/2004 und § 7 Abs. 4 des Kapitalmarktgesetzes wurde erstellt und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligt. Die vollständige Information (Basisprospekt, Endgültige Bedingungen, allfällige Nachträge) zu dem Finanzprodukt liegt an der Geschäftsadresse der Emittentin, Am
Belvedere 1, 1100 Wien, während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos auf. Eine elektronische Fassung des Basisprospekts
ist ferner auf der Website der s Wohnbaubank AG www.swohnbaubank.at abrufbar. Im Zusammenhang mit dem Angebot von
Wertpapieren der Emittentin sind lediglich die Angaben im Basisprospekt (zusammen mit den Endgültigen Bedingungen sowie
allfälligen Nachträgen) verbindlich.
Aktien: Angebot und Nachfrage bestimmen den Aktienkurs – daher können Aktien erheblichen Kursschwankungen unterliegen.
Der Ertrag von Aktienveranlagungen setzt sich aus Dividendenzahlungen und Kursgewinnen/-verlusten zusammen und kann
nicht mit Sicherheit vorhergesagt werden.
Stand Juli 2016
www.erstebank.at
www.sparkasse.at

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