Mandat Top Insurance

1 Exemplar Top Insurance
1 Exemplar Mandant (Doppel)
Datum:
Ihre neutrale Versicherungs- und Finanzberatung
Mandat Nr: ____________
Vollmacht für alle
Versicherungspolicen des
Kunden
Broker-Mandat-Vereinbarung
Teilvollmacht für
Versicherungspolicen
gemäss Liste Kunde
Honorarmandat Aufwendung
werden nach Auftrag
verrechnet (130.00 pro Std.)
Jährliche Gebühr für die Führung des Versicherungsdossiers gemäss Vereinbarung CHF
Kundenadresse:
Auftragnehmer:
Top Insurance
Francesco Madaro
Zelgstrasse 14
9326 Horn TG
1. Der Kunde beauftragt den Broker, gemäss oben gewählter
Mandatsart, mit der Überprüfung, Gestaltung, Koordination,
Betreuung und Verwaltung seines Versicherungsportefeuilles.
2. Der Broker wird hiermit beauftragt und ermächtigt, im Namen
des Kunden das Versicherungsportefeuilles zu verwalten,
Offerten einzuholen und mit den Gesellschaften die Verhandlungen zu führen. Dazu können Policen umplaziert und ersetzt
oder ergänzt werden. Der Broker wird auch ermächtigt, im
Auftrag des Kunden Erklärungen abzugeben. Die Vollmacht
umfasst auch das Einholen und die Weitergabe der erforderlichen Risikoinformationen und Daten aus bestehenden und
abgelaufenen Versicherungsverträgen.
(z.B. Schadenstatistiken etc.)
3. Der Kunde ermächtigt die Gesellschaften, auf Verlangen des
Brokers sämtliche zweckdienlichen Angaben und Auskünfte zu
liefern, welche für die auftragsgemässe Abwicklung erforderlich
sind.
6. Für Aufwendungen welche nicht durch die Gesellschaften
vergütet werden, oder nicht zur Deckung der Aufwendungen
genügen, bleibt es dem Broker vorbehalten, diese nach
Absprache mit dem Kunden in Rechnung zu stellen. Dazu
gehören Steuererklärungen, Finanzierungen,
Firmengründungen, Vorsorge- und Finanzplanungen,
Aufwendungen für vom Kunden direkt abgeschlossene
Policen etc. Der Kunde wird bei solchen Aufträgen
vorgehend über die Kostenfolge und die ungefähre
Kostenhöhe informiert. Ohne die Zustimmung des Kunden
werden keine kostenpflichtigen Aufträge ausgeführt.
7. Besuche beim Kunden werden durch den Broker mit
einem Beratungsprotokoll dokumentiert. Daraus sind
der Auftrag und die vorgeschlagene Lösung ersichtlich.
Alle Daten werden bei dem Broker vertraulich behandelt
und verwaltet.
8. Werden Verträge übernommen, die von einem anderen Berater
4. Ohne ausdrückliche, anders lautende Vereinbarung bleibt der
Kunde Versicherungsnehmer, Prämienzahler und Prämienschuldner. Die Korrespondenz wird über den Broker abgewickelt.
Der Broker verpflichtet sich, die Korrespondenz im Original
unverzüglich an den Kunden weiterzuleiten. Prämienguthaben
und Schadenzahlungen erfolgen direkt an den Kunden unter
Berücksichtigung einer Korrespondenzkopie an den Broker.
5. Die Verwaltung des Portefeuilles sowie die, sich daraus
ergebenden Aufgaben, wie Kontaktpflege, Offerteinholung,
Vertragsänderungen, Korrespondenz und Beratung erfolgen für
den Kunden kostenlos, soweit diese Tätigkeiten durch
Courtagen- oder Provisionszahlungen durch die Gesellschaften
kostendeckend abgegolten werden. Der Kunde erklärt hiermit,
dass die Vergütungen der Gesellschaften an den Broker
(Norm 1 -15% der Prämie) von dem Broker einbehalten und zur
Deckung der Aufwendungen verwendet werden darf.
Offerteinholung ohne Abschluss, Verträge die aufgehoben
werden, Ersatz von Neuabschlüsse, Handänderungen, die
nicht über den Broker abgeschlossen wurden, oder Umgehung
des Brokers wird Kostenpflichtig und nach Aufwand berechnet.
Diese Kostenpflicht wird wieder hinfällig, sollte der Kunde ein
neues Produkt über den Broker abschliessen.
unterzeichnet bzw. abgeschlossen wurden, lehnt der Broker
jegliche Haftung ab. Dies gilt besonders bei allfälligen
falschen Antrags- und Gesundheits-Fragen sowie bei jeglichen
falschen Angaben
9. Das Broker-Mandat wir auf unbestimmte Zeit abgeschlossen
und entspricht einem einfacher Auftrag nach OR. Die Kündigung ist jederzeit ohne Frist möglich. Erfolgt eine
Kündigung durch den Kunden, innerhalb des ersten Jahres
nach Abschluss, kommt Art. 404.2 OR (Kündigung zur Unzeit)
zur Anwendung. Der Broker, hat in diesen Fall das Recht, den
ihr entstandenen Aufwand dem Kunden in Rechnung zu
stellen.
Ort und Datum:
Ort und Datum:
Unterschrift Kunden
Unterschrift Top Insurance Horn / Francesco Madaro

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