Verwendungszweck

Gliederung des Vermögens
Verwendungszwecke
Zahlungsverkehr
Eiserne Reserve
Zwecksparen
Altersvorsorge
Vermögen
Spekulation
(Vermögen)
Verwendungs
zweck:
Anlage:
Höhe:
Terrassenprinzip
Zahlungsverkehr
lfd. Einnahmen
lfd. Ausgaben
Girokonto
(Kreditkartenkonto)
(Not-) Reserve
für plötzlichen
ungeplanten
Geldbedarf
Ansparen oder
Parken von
Geldern für
bestimmte
Vorhaben
Sicherung des
Einkommens
nach dem
Arbeitsleben
Autoreparatur,
Ersatzbeschaffungen
Fernseher, Waschmaschine
Rechtsanwaltskosten
etc.
z.B. Autokauf
Renovierung,
Existenzgründung.
große Urlaubsreise,
Immobilienerwerb
(Eigenkapital ansparen)
Tagesgeld
Geldmarktfonds
Sparvertrag
Festgeld
Tagesgeld
Bausparvertrag
Anleihen
Rentenfonds
gesetzl. Rentenversichg
betriebliche und private RV
Fonds (Aktien, Renten)
Anleihen
ggf. Immobilien
freies
Vermögen
Ausgliederung
aus Vermögen,
damit Überblick
erhalten bleibt
je nach Alter, Risikoneigung
und Lebensplanung
Streuung nach
verschiedenen
Gesichtspunkten
spekulative
Anlageformen
Girokonto oder
Tagesgeld
zum Parken
ca 2-faches
Nettogehalt
ca. 2-4 faches
Nettogehalt
wie
benötigt
individuell
ermitteln
Rest
Zahlungsverkehr
Eiserne Reserve
Zwecksparen
Altersvorsorge
Vermögen
↷
Vermögensanteil
der zu
spekulationszwecken verwendet
werden soll.
wenn ZV voll, dann Eiserne Reserve aufbauen
wenn Eiserne Reserve voll, dann Zwecksparen, inkl. Altersvorsorge aufbauen
wenn ausreichende Vorsorge dann Vermögen aufbauen
↷
max. 20 %
des Vermögens
Spekulation
(Vermögen)
↷
nur wenn genügend Vermögen vorhanden, kann spekuliert werden
Hinweise:
Wenn Ausgaben zu hoch
dann feste und ggf.
variable Ausgaben
überprüfen
angemessene Sparquote
sollte vorhanden sein
damit folgede Töpfe gefüllt werden können
Anlageformen
je nach
Anlagedauer, - höhe u.
Verwendungszweck
Einkommen
aus Rentenversicherungen
aus Kapitalvermögen
aus Vermietung und Verp.
ggf. selbstbewohnte Immobilie
Produktstreuung nach
- Risikoklasse
- Anlagedauer
- Liquidität
- Länder
- Branchen
Risikoklassen und Laufzeiten
je nach Alter
Nur wenn dies
ausdrücklich
gewünscht wird !!
Die Anlage in Aktien
ist noch keine Spekulation!
Nur wenn ständig gekauft und
verkauft wird und die Anlage
in sehr spekulative Anlagen
erfolgt.
Scheuen Sie sich nicht mehrere Konten anzulegen um das Geld auf die Verwendungszwecke aufteilen zu können! Sonst ist das zu unübersichtlich.
Auch unterschiedliche Depots für Altersvorsorge, Vermögen und Spekulation anlegen, damit das Vermögen sauber getrennt werden kann.
wokal Vermögensbilanz
www.wokal.de

Download Report