Anleitung für das Online-Banking - RV Bank Rhein

Verfahrensanleitung Online-Banking
PIN/TAN-Verfahren mit „VR-NetKey“
Allgemeines:
Sicherheit:
Sie können Online-Banking entweder über Internet
(www.rvbank-rhein-haardt.de) oder über eine Finanzsoftware ausführen. Voraussetzung für die Teilnahme am
Online-Banking ist der Abschluss einer „Vereinbarung über die
Nutzung des Online-Banking“. Mit dem „VR-NetKey“ können
Sie auf alle Konten zugreifen, auf denen Sie eine Kontoberechtigung haben. Je nachdem, wer bei den einzelnen
Konten Kontoinhaber ist, müssen eventuell mehrere
Vereinbarungen geschlossen werden.
Die PIN-Nummer muss beim ersten Zugang in ein
persönliches Passwort geändert werden. Die PIN-Änderung
kann ausschließlich in unserer Internet- Banking-Anwendung
vorgenommen werden. Rufen Sie dazu im Internet unsere
Homepage (www.rvbank-rhein-haardt.de) auf. Klicken Sie
anschließend auf „Online-Banking“. Melden Sie sich dann mit
Ihrem „VR-NetKey“ und der von uns zugesandten PIN an. Im
darauf folgenden Dialog werden Sie aufgefordert Ihre PIN zu
ändern. Verwenden Sie keine einfachen Zahlen- oder
Buchstabenkombinationen oder Daten, die mit Ihnen in
Verbindung stehen (z.B. Namen oder Geburtsdaten). Wir
empfehlen Ihnen weiterhin Ihre PIN regelmäßig zu ändern.
Dies können Sie jederzeit in unserer Internet-BankingAnwendung unter dem Menüpunkt „Service“ > „PIN ändern“.
Bitte geben Sie Ihre neue PIN zweimal ein und klicken auf
„Eingabe prüfen“. Danach geben Sie die angeforderte TANNummer ein und klicken auf „OK“.
Nach Unterzeichnung der Vereinbarung/en erhalten Sie von
der RV Bank Rhein-Haardt eG das Informationsblatt
„Ausgabe VR-NetKey“. Dieses enthält u.a. den „VR-NetKey“
(eine 5 - 11 stellige Benutzerkennung) mit dem Sie sich bei
unserer Internet-Banking-Anwendung anmelden. Anstelle des
VR-NetKeys können Sie sich in der Internet-BankingAnwendung eine individuelle Bezeichnung für Ihren BankingZugang, einen sogenannten „Alias“, anlegen. Dieser „Alias“
muss aus mindestens 7 Zeichen bestehen und kann maximal
35 Zeichen lang sein.
Mit separater Post erhalten Sie Ihre persönliche Identifikationsnummer (PIN) per Post zugesandt.
Für das Durchführen von Transaktionen (z.B. Überweisungen)
benötigen Sie zusätzlich eine TAN. Diese Transaktionsnummer stellt somit eine elektronische Unterschrift dar und ist
jeweils nur für einen einzigen Vorgang gültig. Folgende
TAN-Verfahren stehen zur Verfügung:
Sm@rt-TAN plus
Zur Nutzung des Sm@rt-TAN plus Verfahrens benötigen Sie
einen TAN-Generator und eine gültige VR-BankCard. Die
Transaktionsnummern (TAN) werden bei jeder Transaktion im
TAN-Generator in Verbindung mit den Transaktionsdaten und
Ihrer VR-BankCard erzeugt. Die Funktionsweise von Sm@rtTAN plus wird Ihnen auf der Internetseite www.smart-tanplus.de erklärt.
mobileTAN
Bei mobileTAN Verfahren erhalten Sie für jede OnlineTransaktion eine TAN-Nummer per SMS auf Ihr Handy.
mobileTAN ist besonders sicher, weil jede einzelne mobileTAN
nur für eine bestimmte Transaktion gültig ist. Durch den
Einsatz unterschiedlicher Kommunikationsmedien (Computer
und Handy) wird die Sicherheit nochmals gesteigert. Aus
diesem Grund ist es nicht gestattet das Internet-Banking auf
dem gleichen Gerät auszuführen, auf welchem Sie die SMS
erhalten (z.B. Smartphone oder Tablet).
TAN App VR-SecureGo App
Mit der TAN-App VR-SecureGo empfangen Sie TAN (Transaktionsnummern) jederzeit sicher und bequem auf Ihrem
Smartphone oder Tablet. Die TAN-Benachrichtigungen sind
vergleichbar mit dem mobile TAN-Verfahren. Sie werden
jedoch nicht per SMS versandt, sondern in der VR-SecureGoApp angezeigt. Dazu benötigen Sie lediglich ein Smartphone
oder Tablet, auf dem die TAN-App VR-SecureGo installiert ist
sowie eine Registrierung in der App und im Online-Banking
Ihrer RV Bank Rhein-Haardt eG. Die VR-SecureGo App gibt es
für Apple und Android Geräte im jeweiligen App Store
kostenlos zu Download. Die App ist digital signiert und so
gegen Manipulationen geschützt.
PIN-Falscheingabe:
Aus Sicherheitsgründen wird der Online-Zugang nach
dreimaliger Falscheingabe der PIN gesperrt. Sie können diese
Sperre wieder aufheben, indem Sie sich mit der richtigen PIN
anmelden und danach auf „Entsperren“ klicken. Im nächsten
Fenster geben Sie eine gültige TAN ein und klicken auf „OK“.
Nach neunmaliger PIN Falscheingabe wird die PIN endgültig
gesperrt. In diesem Fall erhalten Sie umgehend per Post eine
neue PIN zugeschickt.
Sperre des „VR-NetKeys“:
Bei Verdacht einer missbräuchlichen Nutzung können Sie den
„VR-NetKey“ und damit Ihren Online-Zugang sperren. Wählen
Sie dazu den Menüpunkt „Service“ > „Online-Zugang sperren“.
Beachten Sie bitte, dass Sie die Sperre selbst nicht wieder
aufheben können. Zum Entsperren des „VR-NetKeys“ wenden
Sie sich bitte an Ihren Berater.
TAN-Falscheingabe:
Bei dreimaliger Falscheingabe einer TAN erfolgt aus
Sicherheitsgründen eine Sperre aller TAN-Verfahren. Beim
mobileTAN-Verfahren erhalten Sie automatisch einen neuen
Freischaltcode per Post. Beim SecureGo Verfahren erhalten
Sie automatisch einen Entsperrcode per Post. Zum Entsperren des Sm@rt-TAN plus Verfahrens kontaktieren Sie bitte
Ihren Berater.
Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, dass die Mitarbeiter
der RV Bank Rhein-Haardt eG Sie niemals persönlich,
telefonisch oder per eMail auffordern werden, vertrauliche
Informationen (z.B. PIN oder TAN) preiszugeben. Folgen
Sie niemals „Links“ aus nicht vertrauenswürdigen Quellen,
insbesondere nicht aus erhaltenen E-Mails! Wir empfehlen den
Aufruf der Internet-Banking Anwendung nur über unsere
Homepage (http://www.rvbank-rhein-haardt.de) durchzuführen.
Wenn Sie unser mobileTAN Verfahren nutzen, geben Sie
niemals Ihre Handy Nummer im Internet ein.
Die PIN- und TAN-Nummern dürfen auf keinen Fall auf dem
Computer abgespeichert werden. Notieren Sie Ihre Geheimnummer nicht. Verwenden Sie ein aktuelles Virenprüfprogramm und eine Firewall. Weitere Hinweise zur Sicherheit
erhalten Sie unter dem Menüpunkt „Sicherheitshinweise“ in
unserer Internet-Banking Anwendung.
Verlust oder Diebstahl von Kennwörtern oder
TAN-Medien
Bei Verlust oder Diebstahl Ihrer PIN, VR-BankCard (Sm@rtTAN plus Verfahren) oder Mobiltelefon (mobileTAN oder
SecureGo Verfahren) lassen Sie Ihren Online-Banking Zugang
unverzüglich sperren. Hierzu rufen Sie unsere Sperr-Hotline
unter der Telefonnummer 116 116 an. Die Sperr-Hotline ist an
7 Tagen in der Woche, 24 Stunden am Tag erreichbar.
Stand: 26. November 2015
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Verfahrensanleitung Online-Banking
PIN/TAN-Verfahren mit „VR-NetKey“
Hotline für Sicherheitsfragen
Bei Fragen zur Sicherheit des Online-Bankings rufen Sie diese
kostenfreie Nummer an:
0800 5053 111
Unter dieser Nummer können Sie sich auch melden, wenn Sie
einen Betrugsverdacht haben. Ihr Anruf wird täglich in der Zeit
von 8 bis 24 Uhr entgegen genommen.
Unsere Internet-Banking-Anwendung:
Das Internet-Banking erreichen Sie ohne zusätzliche Software
über unsere Homepage www.rvbank-rhein-haardt.de. Über
den Button "Online-Banking" und dann „Login OnlineBanking“ gelangen Sie in den gesicherten Bereich des
Internet-Banking.
Voraussetzungen:
Für das Internet-Banking benötigen Sie lediglich einen
aktuellen Browser mit 256-Bit-Verschlüsselung.
Anmeldung:
In der Anmeldemaske geben Sie entweder Ihren „VR-NetKey“
oder Ihren „Alias“ und Ihre PIN ein. In einem weiteren Feld
geben Sie bitte den Ihnen angezeigten Zugriffscode ein.
Danach klicken Sie auf „Anmelden“.
Nach der Anmeldung gelangen Sie als erstes in die
„Personen-/Kontoübersicht“. Über den Aktions-Button
„Bitte wählen…“ können Sie wichtige Funktionen direkt
auswählen.
Hierbei können Sie sicher sein, dass die Informationen von
Ihrer RV Bank Rhein-Haardt eG stammen. Über den gleichen
Kanal haben Sie die Möglichkeit sicher und per TAN-Nummer
autorisiert zu antworten oder Ihrem Berater eine Mitteilung zu
schreiben. Mit diesem Verfahren ist sichergestellt, dass
Nachrichten nicht verfälscht werden können und der jeweilige
Absender eindeutig authentifiziert ist.
Information über verdächtige Vorfälle
Sollten wir im Rahmen unserer Betrugspräventionsmaßnahmen eine verdächtige (möglicherweise manipulierte)
Transaktion (z.B. Überweisung) feststellen, werden wir diese
vorerst nicht ausführen. Wir werden Sie über eine solche
Transaktion über den sicheren Kanal des Postfachs (siehe
oben) informieren. Bitte teilen Sie uns dann anhand einer
Antwort-Nachricht, ebenfalls über das Postfach, mit, ob wir die
Transaktion ausführen können.
Mobile-Banking mit VR-Banking App:
Mit unserer Banking App „VR-Banking“ für Ihr Smartphone
oder Tablet können Sie jederzeit und überall Ihre Finanzgeschäfte erledigen. Der Funktionsumfang ist weitgehend mit
unserer Internet-Banking-Anwendung identisch. Die VRBanking App gibt es für die Betriebssysteme iOS (Apple),
Android, BlackBerry und Windows. Sie steht im jeweiligen AppStore kostenlos zum Download bereit.
Online-Banking mit einer FinanzSoftware:
Sie können Online-Banking im PIN/TAN-Verfahren auch über
ein Zahlungsverkehrsprogramm ausführen.
Eine Überweisung ausführen:
HBCI mit PIN/TAN (FinTS):
Klicken Sie in der Internet-Banking Anwendung auf
„Zahlungsaufträge“ > „Überweisung/Umbuchung“. Wählen Sie
als nächstes das Auftraggeberkonto aus. Füllen Sie die Felder
„Empfänger“, „IBAN“, „Betrag“ und „Verwendungszweck“ aus.
Wenn die Überweisung zu einem bestimmten Termin
ausgeführt werden soll, füllen Sie das Feld „Ausführungsdatum“ aus. Möchten Sie die Überweisung sofort ausführen,
lassen Sie das Feld leer. Klicken Sie nun auf das Feld
„Eingaben prüfen“.
Sie haben die Möglichkeit, mit dem Verfahren „HBCI-PIN/TAN“
auf Basis der PIN/TAN-Sicherung Bankgeschäfte über das
Internet, unter Verwendung von Zahlungsverkehrsprogrammen, durchzuführen. „HBCI-PIN/TAN“ greift bei den
Transaktionen auf das bereits bekannte HBCI-Protokoll zurück
und sichert die Bankgeschäfte via PIN und TAN über eine 256Bit-SSL-Verschlüsselung ab. Folgende Angaben benötigen Sie
zur Einrichtung „HBCI-PIN/TAN“ in Ihrem Zahlungsverkehrsprogramm:
Je nachdem welches TAN-Verfahren Sie verwenden (siehe
oben) erhalten Sie entweder eine TAN-Nummer per SMS auf
Ihr Mobiltelefon oder eine Push-Nachricht auf Ihr Smartphone.
Beim Sm@rt-TAN plus Verfahren wird die TAN-Nummer im
TAN-Generator in Verbindung mit Ihrer VR-BankCard
generiert.
Wichtig: Kontrollieren Sie die Transaktionsdaten (IBAN des
Empfängers und Betrag) sorgfältig. Nur wenn die Daten korrekt
sind, geben Sie die TAN-Nummer in das entsprechende Feld
ein und klicken auf „OK“.
Wenn die Überweisung erfolgreich war, wird Ihnen eine
Bestätigung mit den Überweisungsdaten am Bildschirm
angezeigt. Diese Bestätigung können Sie über das
„Druckersymbol“ ausdrucken.
Internet-Adresse/URL:
Benutzerkennung:
HBCI Version:
https://hbci11.fiducia.de/cgi
-bin/hbciservlet
Ihr „VR-NetKey“
FinTS 3.0
Zur Nutzung von Sm@rt-TAN plus mit einem Zahlungsverkehrsprogramm muss dieses den Geschäftsvorfall
„HKTAN5“ korrekt verarbeiten können. Achten Sie stets darauf,
dass Ihre Software auf dem aktuellen Stand ist.
Für weitere Fragen stehen Ihnen die Mitarbeiter unserer
Electronic-Banking-Abteilung gerne unter der Telefonnummer
06233/355-2830 zur Verfügung.
RV Bank Rhein-Haardt eG
Sichere Kommunikation über das eBanking
Wir informieren Sie über die korrekte und sichere Benutzung
des Online-Banking ausschließlich über die Funktion
„Postfach“ in der eBanking Anwendung. Sie finden die
Funktion „Postfach“ unter dem Menüpunkt „Banking“ in der
Navigation.
Stand: 26. November 2015
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