Info für Vertriebspartner Alles auf einen Blick Produktsteckbrief A&A Relax BasisRente Gesellschaft: AXA Lebensversicherung AG Tarifkürzel: ALVI1, ALVI2, AIX5 Schicht: Basisversorgung / 1. Schicht Kurzbeschreibung Bei dem Produkt handelt es sich um eine Rentenversicherung mit endfälliger garantierter Leistung zum vertraglich vereinbarten Rentenbeginn. Die Kapitalanlage erfolgt durch ein dynamisches Umschichtungsverfahren zwischen konventionellem Sicherungsvermögen und einer Indexpartizipation. Die Umschichtung zwischen den beiden Anlageformen erfolgt immer zu einem festgelegten Index-Stichtag. Zusätzlich zur Indexpartizipation wird in den Produktvarianten Chance und Comfort in Fonds investiert. Tarifmerkmale Zertifizierungsnummer Eintrittsalter 005869 Mindestens 15 Jahre Laufende Beitragszahlung Höchstens 73 Jahre (mit Rentenbeginnphase höchstens 63 Jahre) Einmalbeitrag Höchstens 67 Jahre Laufzeit Mindestlaufzeit: 12 Jahre (lfd. Beitragszahlung) bzw. 7 Jahre (Einmalbeitrag) Wählbares Endalter: Zwischen 62 und 75 Jahre (ohne Rentenbeginnphase 85 Jahre) Beitragszahldauer Bis max. Endalter 85 (12 Jahre Mindestbeitragszahldauer) oder Einmalbeitrag Mindestbeitrag Laufzeitabhängige Mindestbeiträge Laufzeit ≤ 20 Jahre: 50,00 € monatlich / 600 € jährlich Laufzeit 21 - 49 Jahre: 37,50 € monatlich / 450 € jährlich Laufzeit ≥ 50 Jahre: 25,00 € monatlich / 300 € jährlich 15.000 € Einmalbeitrag Besonderheiten abgesenkter Anfangsbeitrag (Tarif AIX5) Abgesenkter Anfangsbeitrag bis zu 3 Jahre möglich (bis Eintrittsalter 44) Absenkung ist nur bei Einschluss BUZ (-Befreiung) möglich Einschluss nur bei BG1* - BG2 möglich Höchstbeitrag 22.767 € (bei Ledigen) bzw. 45.534 € (bei Verheirateten) jährlich Beitragszahlweise 1/12-, 1/4-, 1/2-, 1/1-jährlich, Einmalbeitrag Dynamikformen AV-Anpassung, mind. 5% Fester Prozentsatz zwischen 5 und 10% Zuzahlungen Einmal jährlich möglich, mind. 500 €; förderfähige Höchstgrenzen sind zu beachten Überschusssysteme In der Aufschubzeit Überschüsse werden dem Sicherungsvermögen zugeführt In der Rentenzeit Dynamische Gewinnrente Erhöhte Startrente Abrufphase Innerhalb von 5 Jahren vor dem vertraglich vereinbarten Rentenbeginn (Beginn der Rentenbeginnphase) Frühestens ab Vollendung des 62. Lebensjahres Ohne Stornoabschlag Rentenbeginnphase Optional 10 Jahre ZusatzZusatzversicherungen sind nur bei laufender Beitragszahlweise möglich versicherungen Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) Ja, nähere Informationen finden Sie im Produktsteckbrief zur BerufsunfähigkeitsZusatzversicherung (BUZ) Risiko-Zusatzversicherung Nein, es ist kein Einschluss möglich Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Nein, es ist kein Einschluss möglich Leistungen Stand Januar 2016 Leistungen im Todesfall Allgemein Todesfallleistungen werden grundsätzlich an die berechtigten Hinterbliebenen verrentet Berechtigte Hinterbliebene sind Ehepartner, eingetragene Lebenspartner und kindergeldberechtigte Kinder Verrentung: Das Restkapital wird als fiktiver Einmalbeitrag in eine Rentenversicherung - bei Ehegatten/Lebenspartnern in eine lebenslange Leibrente, bei kindergeldberechtigten Kindern in eine abgekürzte Leibrente bis zum Alter 25 bzw. 27 Jahre – eingezahlt und verrentet Todesfalltyp ALVI1 Aufschubzeit: Deckungskapital Rentenbeginnphase: Deckungskapital Rentenlaufzeit: Wert der Renten für die vereinbarte Garantiezeit. Die Rentengarantiezeit beträgt mind. 0 Jahre oder mind. 5 Jahre, max. 22 Jahre, Obergrenze abhängig vom Rentenbeginnalter und Rentenbeginnphase. Todesfalltyp ALVI2 Aufschubzeit: Deckungskapital Rentenbeginnphase: Deckungskapital Rentenlaufzeit: Deckungskapital abzüglich gezahlter Renten (ohne Berücksichtigung der Rentenanteile aus Überschussbeteiligung ab Rentenbeginn) Todesfalltyp AIX5 Aufschubzeit: Deckungskapital Rentenbeginnphase: Deckungskapital Rentenlaufzeit: Deckungskapital abzüglich gezahlter Renten (ohne Berücksichtigung der Rentenanteile aus Überschussbeteiligung ab Rentenbeginn) Leistungen im Erlebensfall Allgemein Lebenslange Rentenzahlung in Form einer Leibrente Produktvarianten & Kapitalanlage Indexpartizipation Fondsanlage Shiften / Switchen Wechsel der Anlage- form Absicherungsma nagement Basis Investments Dachfonds / Strategiedepots Produktvarianten Individual Investments Einzelfonds Relax Rente Classic Relax Rente Chance Relax Rente Comfort Indexbezogene Kapitalanlage in den Europa Aktienindex mit ISC Nur bei Relax Rente Chance und Comfort Auswahl zwischen Investment- und Dachfonds oder den Portfolios Es können bis zu 3 Fonds gleichzeitig bespart werden Mindestens 10% des Sparbeitrags pro Fonds Kein Ausgabeaufschlag Shiften: 1 x monatlich kostenlos Switchen: kostenlos zum nächsten Indexstichtag Wechsel zwischen Relax Rente Classic, Comfort und Chance kostenlos möglich Ausschluss bzw. Wiedereinschluss der Indexpartizipation kostenlos Nur bei Relax Rente Chance Bei Aufschubdauern ≥ 10 Jahre vorgesehen Beginnt 5 Jahre vor dem vertraglich vereinbarten Rentenbeginn Sukzessive Umschichtung des Fondsguthabens in das Sicherungsvermögen AXA Defensiv Invest FINE FOLIO ETF Stabilitäts-Strategie Balance Patriarch Select Chance Patriarch Select Wachstum (Depot) Patriarch Select Ausgewogen (Depot) Patriarch Select Dynamik (Depot) Patriarch Select Wachstum Trend 200 (Depot) Patriarch Select VIP Trend 200 (Depot) Patriarch Select Dynamik Trend 200 (Depot) DE0009789438 LU0250688156 - Parvest Opportunities World C C-Quadrat ARTS Total Return Global AMI CREDIT SUISSE MACS DYNAMIC B DJE – Dividende & Substanz P (EUR) DWS Sachwerte FT Global Fundamental Strategies Fund Fidelity European Growth JPMorgan Investment Funds – Highbridge Statistical Market Neutral Fund MAN AHL Trend OP Bond Euro Plus Pimco Global Multi-Asset Fund E LU0823442255 DE000A0F5G98 DE000A0M64J2 LU0159550150 DE000DWS0W32 LU0316494805 LU0048578792 Stand Januar 2016 LU0273792142 LU0424370004 DE0009799510 IE00B4YYY703 Pioneer Funds – Global Ecology A EUR ND AXA WF Framlington Optimal Income A E&G Strategie Dynamisch LU0271656133 LU0179866438 LU0334446308 Garantiebausteine (optional) Garantie-Option Zielsumme Nur bei Relax Rente Chance und Comfort Garantie-Option: Wechsel in konventionellen Deckungsstock per Shift Rückshift nur mit Zustimmung der Gesellschaft Nur bei Relax Rente Chance und Comfort Wunsch-Zielsumme für die Umschichtung des Fondsguthabens (z. B. 25.000 €) bei Vertragsabschluss festlegbar Sonstiges / Besonderheiten Vorläufiger Versicherungsschutz Erhöhungsoptionen Ja, bei Versicherungsfällen, die aus einem Unfall resultieren Einzelheiten können dem Antrag entnommen werden Unter bestimmten Voraussetzungen / Anlässen können Leistungen und Beitrag im Rahmen von Optionen ohne erneute Gesundheitsprüfung erhöht werden (nur BUZ) Den Umfang der Optionen sowie die Voraussetzungen können den entsprechenden Bedingungen entnommen werden 49% : 51% Regelung bei Einschluss Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Beitragsfreistellung Stundung (unter bestimmten Voraussetzungen) Teilstundung (unter bestimmten Voraussetzungen) Änderung Beitragszahlweise Ausschluss Zusatzversicherungen Verlängerung Vertragslaufzeit Beginnverlegung (unter bestimmten Voraussetzungen) Beitragsreduzierung SchichtenBesonderheiten Bestandserhaltungsmöglichkeiten Stand Januar 2016
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