OSPlus_neo ist das neue Vertriebs-Frontend von

Strategie
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06
Finanz Informatik ITmagazin · 03 · 2015
Patrick Glünkin
Mitglied des Vorstands der
Sparkasse Markgräflerland
D
ie Digitalisierung und die daraus entstehenden Möglichkeiten verändern das Kundenverhalten nachhaltig.
Mobile Endgeräte und rund um die Uhr verfügbare Vertriebskanäle werden dabei immer wichtiger. Dementsprechend verändern sich auch die Erwartungen an Banken
und Sparkassen: Kunden setzen heute – unabhängig von
Ort und Zeit – auf einen digitalen Zugang zu Produkten und
Services. Gleichzeitig zählen sie aber weiterhin, gerade bei
komplexeren Themen, auf eine individuelle und persönliche Beratung vor Ort in der Geschäftsstelle.
Höchste Zeit für Sparkassen, auf dieses veränderte
Kundenverhalten zu reagieren. Der DSGV hat dafür das
Projekt »Vertriebsstrategie der Zukunft« aufgesetzt, das
sich nun in der Umsetzungsphase befindet. Ziel hierbei
ist, den Privatkundenvertrieb und das Multikanalangebot
strategisch neu auszurichten und zukunftsfähig zu machen. Die sich hieraus ergebenden bankfachlichen Anforderungen müssen natürlich auch IT-seitig umgesetzt werden. Dazu gehört, stationäre und mediale Vertriebswege
konsequent miteinander zu verknüpfen. Hier kommt nun
»OSPlus_neo« ins Spiel:
Das neue OSPlus-Vertriebs-Frontend wird künftig Vertriebs- und Serviceprozesse für Sparkassenkunden und
Berater kanalübergreifend harmonisieren und weiter vereinfachen. Dazu werden die Benutzeroberflächen für die
unterschiedlichen Vertriebskanäle einheitlich gestaltet, sodass sowohl Kunden als auch Berater die gleichen Oberflächen nutzen.
Die persönliche Beratung wird sich durch OSPlus_neo
verändern: Durch die aktive Einbindung schaut der Kunde
mit auf den Bildschirm und der Berater führt durch die
einzelnen Schritte. Auch Nacherfassungen können so reduziert werden. Die Gestaltung des Arbeitsplatzes sowie
die Befähigung des Kundenberaters stellen hierbei die
wesentlichen Erfolgsfaktoren dar.
Finanz Informatik ITmagazin · 03 · 2015
»Man hat schon viel über OSPlus_neo gehört, deshalb hatte ich hohe Erwartungen an die Einführung. Und ja: diese wurden erfüllt! OSPlus_neo sieht toll aus,
es ist einfach im Handling sowie sehr übersichtlich und strukturiert. Deshalb
reichten auch kurze Schulungen durch die FI-Mitarbeiter, die die Unterschiede
zum OSPlus-Portal-Prozess erklärt haben. Am praktischen Fall wurde dann
live in der Überziehungsbearbeitung disponiert, das war eine sehr gute Unterstützung.
Ich höre nur Positives von unseren Mitarbeitern und auch meine eigene
Meinung ist: OSPlus_neo führt durch den Prozess, das erleichtert das Arbeiten
erheblich. Auch die Umsatzverläufe in der Überziehungsbearbeitung sind sehr
hilfreich.
Wir sind schon längere Zeit dabei, unsere Prozesse zu standardisieren
und OSPlus_neo bietet die große Chance, mit den zugrunde liegenden einheitlichen Prozessen bei uns als auch in der ganzen Organisation zu arbeiten. Und
da steckt unheimlich viel Potenzial drin! Anderen Häusern empfehle ich
deshalb, möglichst schnell einheitliche Standards und Prozesse einzuführen.
Das erleichtert den Übergang enorm. Ich denke, OSPlus_neo könnte ein
richtig großer Wurf für die Sparkassenorganisation werden!«
S
Sparkasse Markgräflerland
Werderstraße 42 – 44
79379 Müllheim
Geschäftsvolumen: 2,3 Mrd. Euro
www.sparkasse-markgraeflerland.de
07
Strategie
OSPlus_neo
Zeitplan – Geschäftsprozesse
unter OSPlus_neo:
OSPlus-Release 15.0 (6/2015):
SparkassenCard Plus (Produktverkauf),
Überziehungsbearbeitung (sparkasseninterner Prozess)
OSPlus-Release 15.1 (11/2015):
Finanz-Check (Beratungsprozess),
Anlageberatung (Beratungsprozess),
Privatgirokonto inkl. OnlinebankingVertrag, Kreditkarte, Dauerauftrag
und Dispo (Produktverkauf)
OSPlus-Release 16.0 (6/2016):
Produktverkauf der für das Privatkundensegment im DSGV-Projekt »Vertriebsstrategie
der Zukunft« definierten Soll-Produktpalette
Der heutige »Finanz-Check« ist sehr komplex, am Papierbogen
ausgerichtet und bietet wenig Unterstützung im Kundengespräch.
OSPlus-Release 16.1 (11/2016):
Großteil der im Privatkundensegment im
Kundengespräch relevanten Service- und
Bestandsprozesse
OSPlus_neo bietet einen transparenten, geführten IT-Beratungsprozess
zum Finanz-Check, der den Kunden interaktiv einbindet.
08
Finanz Informatik ITmagazin · 03 · 2015
Erste Geschäftsprozesse laufen bereits seit Mitte des Jahres
unter OSPlus_neo, wie beispielsweise die Beantragung der
SparkassenCard Plus. Mit den Beratungsprozessen Anlageberatung und Finanz-Check sowie dem Produktverkauf
Privatgirokonto sollen drei weitere OSPlus_neo-Prozesse
nach dem OSPlus-Release 15.1 Ende dieses Jahres zum
Einsatz pilotiert werden. Im Jahr 2016 folgen dann zwei
große Pakete mit weiteren OSPlus_neo-Standardprozessen
zu den jeweiligen Releases (siehe Seite 08). In den nächsten
Jahren soll eine umfängliche Abdeckung aller relevanten
OSPlus-Prozesse stattfinden. Das stellt sicher, dass die für
das Privatkundengeschäft wichtigen Verkaufs-, Serviceund Bestandsprozesse OSPlus_neo-basiert durchlaufen
werden können.
Achim Glörfeld
Vorsitzender des Vorstands
der Stadtsparkasse Lengerich
»Der Kunde ist heutzutage gewohnt, am PC zu arbeiten und seine Geschäfte
zu tätigen. Er erwartet im Grunde genommen auch, dass die Anwendungen,
die er in der Sparkasse vorfindet, die gleiche Qualität besitzen. Mit OSPlus_neo
überführen wir den Kunden in die Welt, die er von seinem eigenen PC her
kennt. Denn die Optik von OSPlus_neo ist eine ganz andere als bislang – nicht
Für die Zukunft gerüstet
Mit OSPlus_neo verschmelzen die verschiedenen Vertriebskanäle, unabhängig vom genutzten Endgerät: So kann der
Sparkassenkunde beispielsweise einen in der InternetFiliale 6.0 begonnenen Geschäftsprozess jederzeit unterbrechen und unter der gleichen OSPlus_neo-Oberfläche
zu Hause am PC, unterwegs mit dem Smartphone oder iPad
oder gemeinsam mit dem Berater in der Filiale fortsetzen.
Die bereits eingegebenen Daten gehen dabei nicht verloren. Durch das gleiche »look & feel« auf allen Kanälen und
Endgeräten erreichen Sparkassen eine hohe Wiedererkennung für ihre Produkte und Dienstleistungen – das baut
Vertrauen und Sicherheit auf für die Kundenbeziehung.
Doch nicht nur die einheitlichen Oberflächen von
OSPlus_neo machen Beratung und Verkauf einfacher. Der
gesamte Ablauf wird vereinfacht und sehr übersichtlich
gestaltet. Möglich machen dies die zugrunde liegenden
Standardprozesse auf Basis von »ProzessPlus für Sparkassen« (PPS), die auf den bankfachlichen DSGV-Konzeptionen/-Vorgaben aufsetzen und die OSPlus-Umsetzung
berücksichtigen. Die Dokumentation und Veröffentlichung
dieser Prozesse erfolgt über die Informationsplattform
»inDok+« des DSGV. Für den reibungslosen Ablauf sorgt die
Geschäftsprozesssteuerung (GPS).
Finanz Informatik ITmagazin · 03 · 2015
nur bedienerfreundlich, sondern auch sehr kundenfreundlich, weil der Kunde
durch die Beratung am Bildschirm mitgenommen wird.
Ich bin deshalb davon überzeugt, dass OSPlus_neo die Kunden intensiver
an unsere Produkte heranführt. Das generiert zusätzliche Vertriebschancen und
erhöht insgesamt die Kundenbindung.
Aber auch die Akzeptanz unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ist
mir sehr wichtig. Ich selbst arbeite mit der neuen Überziehungsbearbeitung
unter OSPlus_neo. Die Überziehungsentscheidungen gehen jetzt wesentlich
flotter von der Hand als im bisherigen OSPlus-Portal. Die Wege, um in die Tiefe
der Informationen zu gelangen, sind deutlich kürzer als bisher. Aufgrund dieser
Bedienerfreundlichkeit wünsche ich mir, dass verhältnismäßig schnell alle
Anwendungen auf OSPlus_neo umgestellt werden.
Beide neuen Lösungen, an denen unsere Sparkasse als Projektsparkasse
mitgearbeitet hat, also die Überziehungsbearbeitung und die S-Card Plus, sind
schon jetzt derart ausgereift, dass ich nur jedem Kollegen empfehlen kann,
schnellstmöglich auf diese Tools umzusteigen.«
S
Stadtsparkasse Lengerich
Rathausplatz 5 – 7
49525 Lengerich
Geschäftsvolumen: 416 Mio. Euro
www.ssk-lengerich.de
09
Strategie
OSPlus_neo
Film
Davon proﬁtieren Kunden und Berater gleichermaßen:
Gemeinsam können sie die einzelnen Prozessschritte
durchgehen – anschaulich und jederzeit transparent für
beide Seiten. Durch die geringere Komplexität und automatisierte Durchführung von Vorgängen im Hintergrund, wie
Scoring oder die Berücksichtigung einer Aktivlinie bei der
Beantragung der SparkassenCard Plus, behält der Berater
das Ziel im Auge und wird nicht von Standardtätigkeiten
abgelenkt. So ﬁndet ein echter Dialog mit dem Kunden auf
Augenhöhe statt. Weitere Vorteile für Sparkassen und
deren Mitarbeiter sind neben der einfachen Benutzerführung sicherlich auch geringere Aufwände bei ReleaseEinführungen, bei der OSPlus-Administration sowie im
betrieblichen Dokumentationswesen.
Technik
OSPlus_neo basiert auf der bewährten OSPlusPortal-Technologie und erweitert diese um WebStandardtechnologien, wie HTML 5 oder JavaScript.
Für die Nutzung sind keine weitere Hardware oder
Investitionen in die IT-Infrastruktur notwendig.
OSPlus_neo-Prozesse werden parallel zu den bestehenden OSPlus-Portal-Prozessen zur Verfügung
gestellt, mit denen auch weiterhin die Bearbeitung
in der Marktfolge stattﬁndet.
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OSPlus_neo – getestet und für gut befunden.
Weitere Informationen
www.f-i.de/Internet/Portfolio/GesamtbankloesungOSPlus/Gesamtbankloesung-OSPlus/OSPlus_neogetestet-und-fuer-gut-befunden
IT folgt der Strategie
Die strategische Ausrichtung eines Instituts ist entscheidend, um die Potenziale von OSPlus_neo zu heben: Die
Sparkasse muss sich eng an die DSGV-Vertriebsstrategien
und Modellorganisationen wie Modell K 3.0 halten. Denn die
Modellorganisationen sind das bankfachliche Rückgrat
für die technische Entwicklung. Ebenso bilden die Standardprozesse aus ProzessPlus die bankfachliche Grundlage, die OSPlus_neo dann technisch umsetzt und zum
Leben bringt. Soll OSPlus_neo zum Einsatz kommen,
müssen sich Sparkassen intensiv mit den Modellorganisationen und PPS auseinandersetzen und ihre Strukturen danach ausrichten. Denn auf diesen Standards baut
OSPlus_neo auf.
Ziel bei all dem ist, die digitalen Kanäle aktiv in die
Filiale und in das tägliche Kundengeschäft zu integrieren
und kanalübergreifende Geschäftsprozesse zuzulassen,
die dann auch in der Internet-Filiale und am Beraterarbeitsplatz greifen.
Die Vorbereitungen für OSPlus_neo laufen auf Hochtouren: In der APA-Sitzung Ende August erhielten Regionalverbände und Finanz Informatik den Auftrag, die Einführungsunterstützung für Sparkassen zum Flächen-Rollout gemeinsam zu erarbeiten. Die technischen und die
insbesondere für den Einsatz wichtigen bankfachlichen
Einsatzvoraussetzungen für die Rollout-Pakete im nächsten Jahr werden ebenfalls zurzeit erarbeitet. Über Details
zum Rollout berichtet das ITmagazin in einer der nächsten
Ausgaben.
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Finanz Informatik ITmagazin · 03 · 2015

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