Mediengespräch VSB 16 Hotel Widder 24. Juli 2015 Mark-Oliver Baumgarten Fiona Hawkins Leiter Finanzmarkt Schweiz Leiterin Compliance & Datenschutz Geschäftsleitungsmitglied Agenda 1. 2. 3. 4. 5. Seite 2 Begrüssung Einführung FATF Revision VSB 16 - Hauptpunkte Fragen / Diskussion 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 2. Die VSB Eine der wichtigsten Selbstregulierungen des Schweizer Finanzplatzes Verhaltenskodex stärkt Vertrauen in die Banken Regelt seit 1977 Pflichten der Banken im Umgang mit ihnen anvertrauten Geldern Beugt kriminellen Aktivitäten wie Geldwäscherei vor Definiert, wie Banken bei der Identifikation von Kunden vorzugehen haben Wird regelmässig neuen Gegebenheiten und intern. Standards angepasst Seite 3 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 2. Anpassungen der VSB an… Allgemein VSB16 Überarbeitung Geldwäschereigesetz GwG) Neue Gegebenheiten & internat. Standards der FATF Gw-Verordnung FINMA (GwVFINMA) Seite 4 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 2. Schweizer Rechtsdispositiv CH Strafgesetzbuch Bundesgesetz Bekämpfung Geldwäscherei & Terrorismusfinanzierung (GwG) Seite 5 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 Geldwäschereiverordnung FINMA, GwVFINMA VSB 2. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung Die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind zentrale Anliegen des Schweizer Finanzplatzes. Die Schweiz ist in diesem Bereich international führend. Seite 6 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 3. Mitgliedstaaten der FATF Seite 7 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 3. Umsetzung FATF-Empfehlungen 2012 2013 2014 2015 Feb FATF Sommer Rev. 40 Rec. Vorbereitung CH NRA 2016 1.Q On Site-Prüfung GwG Feb Juni Dez Jan Dez Juli Rev. VN Jan Teilrev. Parlament Botschaft Juni Verabschiedung in Kraft ab 1. Januar 2016 VN Botschaft seit November 2013 in Kraft Feb GwVFINMA April Anhörung in Kraft ab 1. Januar 2016 Juni Juni VSB Gespräche FINMA VN Revisionsarbeiten Seite 8 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 VR SBVg VR FINMA in Kraft ab 1. Januar 2016 3. Länderexamen der FATF ① ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧ ⑨ Seite 9 2015 März Sommer ② ③ Sept ④ ⑤ 2016 Nov ⑥ Feb März ⑦ ⑧ Oktober ⑨ Vorbereitungsarbeiten (Lead: SIF) Country Training Privatsektor Publikation National Risk Assessment Abgabe Self-Assessment CH Desk-Based Review Technical Compliance Erster Entwurf zur Technical Compliance On-Site Visit / erster Entwurf Effectiveness Assessment 1./2. Entwurf Mutual Evaluation Reports Plenary GAFI 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 4. Revision VSB - Hauptpunkte Neue Gliederung in Kap./Art. Hauptpunkte der Revision VSB Neue Struktur der VSB Seite 10 24.07.2015 Zusammenzug allgemeiner Bestimmungen Formular K (Kontrollinhaber) Neue Formulare Formular S (Stiftungen) Konzept Kontrollinhaber Formular I (Insurance Wrapper) Mediengespräch VSB 16 4. Feststellung des wB Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten Seite 11 Bei operativ tätigen Gesellschaften: Bei Sitzgesellschaften: Feststellung des Kontrollinhabers Feststellung des wB an den Vermögenswerten 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 4. Feststellung Kontrollinhaber (1/6) Operativ tätige Gesellschaft Kontrollinhaber ? Seite 12 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 4. Feststellung Kontrollinhaber (2/6) Abklärungskaskade zur Feststellung des Kontrollinhabers: 25% oder mehr Stimm- oder Kapitalbeteiligung? Falls nein: Effektive Kontrolle über die Gesellschaft? Falls nein: Ersatzweise Feststellung des Geschäftsführers Seite 13 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 4. Feststellung Kontrollinhaber (3/6) Fallbeispiel 1 Vertragspartner Operative AG A nat. Person 33 % B C-AG op. AG, 34% nat. Person 33% X wB, 30% Seite 14 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 Y wB, 70 % 4. Feststellung Kontrollinhaber (4/6) Fallbeispiel 2 Vertragspartner op. GmbH A nat. Person 33% Seite 15 24.07.2015 C-GmbH op. GmbH 34% Mediengespräch VSB 16 B nat. Person 33% 4. Feststellung Kontrollinhaber (4/6) Fallbeispiel 2 Vertragspartner op. GmbH A nat. Person 33% Seite 16 24.07.2015 C-GmbH op. GmbH 34% Mediengespräch VSB 16 B nat. Person 33% 4. Feststellung Kontrollinhaber (5/6) Fallbeispiel 2 Vertragspartner op. GmbH A C-GmbH op. GmbH 34% nat. Person 33% D nat. Person 30% Seite 17 24.07.2015 B Mediengespräch VSB 16 nat. Person 33% E-Ltd. Sitzgesellsch. 70% 4. Feststellung Kontrollinhaber (5/6) Fallbeispiel 2 Vertragspartner op. GmbH A C-GmbH op. GmbH 34% nat. Person 33% D nat. Person 30% Seite 18 24.07.2015 B Mediengespräch VSB 16 nat. Person 33% E-Ltd. Sitzgesellsch. 70% 4. Feststellung Kontrollinhaber (6/6) Vertragspartner Fallbeispiel 2 op. GmbH A C-GmbH B op. GmbH 34% nat. Person 33% D E-Ltd. nat. Person 30% Sitzgesellsch. 70% F nat. Person 50% Seite 19 24.07.2015 nat. Person 33% Mediengespräch VSB 16 G nat. Person 50% 4. Feststellung Kontrollinhaber (6/6) Vertragspartner Fallbeispiel 2 op. GmbH A C-GmbH B op. GmbH 34% nat. Person 33% D E-Ltd. nat. Person 30% Sitzgesellsch. 70% F nat. Person 50% Seite 20 24.07.2015 nat. Person 33% Mediengespräch VSB 16 G nat. Person 50% 4. Steuerthemen Generelle Frage • Aufnahme von Steuerthemen in die VSB? Bestimmungen zu Steuerhinterziehung und Kapitalflucht • Ursprüngliche Art. 7 und 8 VSB werden in der revidierten VSB belassen • Zukünftiger Anpassungsbedarf? Seite 21 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 4. Weitere aktuelle Themen Online-Identifikation • Qualifikation Online-Identifikationen als persönliche Vorsprache («Modell BaFIN»)? • Erleichterungen/Alternativen bei Korrespondenzeröffnungen? • Gespräche zwischen Banken und FINMA laufen Seite 22 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16 5. Fragen / Kontakt Fiona Hawkins lic.iur., Rechtsanwältin, LL.M. Mitglied der Direktion Schweizerische Bankiervereinigung (SBVg) Aeschenplatz 7, Postfach, CH-4002 Basel Tel. + 41 61 295 93 93 Fax + 41 61 272 53 82 E-Mail: [email protected] http://www.swissbanking.org Seite 23 24.07.2015 Mediengespräch VSB 16
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