Informationsschreiben - Pensionskasse der Mitarbeiter der Hoechst

Pensionskasse der Mitarbeiter der Hoechst-Gruppe
- Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit -
Ihre Bevollmächtigung für die Durchführung
des Zulage- bzw. Sonderausgabenabzugsverfahrens liegt uns leider nicht vor! Eine
Datenübermittlung kann daher nicht vorgenommen werden.
Pensionskasse der Mitarbeiter der Hoechst-Gruppe VVaG, 65926 Frankfurt am Main
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Frau
Eva Musterfrau
Musterstrasse 1
99999 Musterstadt
Ihr Ansprechpartner:
Telefon:
Telefax:
E-Mail:
Mitglieds-/Rentennr.:
Gruppe:
Ihre Zeichen:
59999999
Mitgliedschaften
Datum:
08.03.2016
Wichtige Information zur Altersvorsorgezulage 2015 / Riesterrente (Bitte sorgfältig durchlesen!)
Sehr geehrte Frau Musterfrau,
beigefügt erhalten Sie die Bescheinigung nach § 92 EStG mit den Hinweisen und
Bewertungsergebnissen zum Dauerzulageantrag sowie den Antrag auf Altersvorsorgezulage 2015, falls
uns bisher noch keine entsprechende Bevollmächtigung vorliegt. Um Ihnen einen einfachen Überblick
über das Vorliegen Ihrer Bevollmächtigung zu ermöglichen, haben wir rechts oben einen
entsprechenden Hinweis eingefügt.
Im
Rahmen
Ihrer
jährlichen
Einkommensteuererklärung
können
Sie
zusätzlich
einen
Sonderausgabenabzug bezüglich Ihrer Beitragszahlung beantragen. Dieser ist jedoch nur dann möglich,
wenn Sie uns bevollmächtigt haben, Ihre geleisteten Altersvorsorgebeiträge nach § 10a Abs. 5 EStG
per Datensatz an die ZfA zu übermitteln. Eine Ausstellung der Bescheinigung nach § 10a Abs. 5
EStG in Papierform ist seit dem Beitragsjahr 2011 gesetzlich nicht mehr vorgesehen und entfällt
daher.
Sofern uns ein Antrag auf Altersvorsorgezulage mit einer entsprechenden Bevollmächtigung zum
Dauerzulageantrag gem. § 89 Abs. 1 bzw. eine schriftliche Einwilligung zur Datenübermittlung nach
§ 10a Abs. 5 EStG vorliegt, werden wir den vorgenannten Datensatz an die ZfA übermitteln. Falls
uns die angesprochene Bevollmächtigung oder entsprechende Einwilligung noch nicht vorliegen sollte,
bitten wie Sie, uns diese so schnell wie möglich zukommen zu lassen, damit eine elektronische
Übermittlung erfolgen kann.
Bei der Beantragung des Sonderausgabenabzugs handelt es sich ebenso wie bei der Beantragung der
Altersvorsorgezulage um eine sogenannte Riesterförderung. Diese kann nur dann vollständig gewährt
werden, wenn Sie neben dem Sonderausgabenabzug im Rahmen Ihrer Einkommensteuererklärung auch
die Altersvorsorgezulage über unsere Pensionskasse beantragen.
Bitte beachten Sie auch die weiteren wichtigen Hinweise zum Zulageverfahren auf der Rückseite
dieses Schreibens.
Für Rückfragen zur Altersvorsorgezulage und Ihrer Pensionskassenrente stehen wir Ihnen unter
unserer Hotline (069)305-6663 von Montag bis Freitag zwischen 8 Uhr und 16 Uhr gerne zur
Verfügung.
Mit freundlichen Grüßen
Pensionskasse der Mitarbeiter
der Hoechst-Gruppe VVaG
Anlage(n): Antrag auf Altersvorsorgezulage
Bescheinigung § 92 EStG
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Pensionskasse der Mitarbeiter der Hoechst-Gruppe VVaG: Frankfurt am Main * Anschrift: Brüningstraße 50, 65926 Frankfurt am Main * http://www.pkhoechst.de
Vorstand: Joachim Schwind (Vorsitzender), Jörg Blaurock, Jürgen Rings, Dr. Christoph Schulte * Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Klaus Menken
Bankverbindung: Landesbank Hessen-Thüringen * BIC: HELADEFF, IBAN: DE73 5005 0000 0021 2270 12
Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Bonn * BaFin Reg. Nr. 2154
Steuer-Nummer: 047/224/82064 * USt-IdNr: DE 114107157
Wichtige Hinweise zum Zulageverfahren
Ihre Bevollmächtigung liegt uns vor (siehe Seite 1 oben rechts):
Sollten Sie uns bereits eine Bevollmächtigung für den Dauerzulageantrag erteilt haben, werden wir in
Ihrem Namen die Altersvorsorgezulage und ggf. Kinderzulage(n) bei der ZfA beantragen. Ein
gesonderter Antrag auf Zulage muss daher von Ihnen nicht mehr gestellt werden. Weiterhin werden
wir für das Beitragsjahr 2015 die erforderlichen Daten nach § 10a Abs. 5 EStG an die ZfA
übermitteln.
Sie müssen nur etwas unternehmen, wenn sich zwischenzeitlich Änderungen gegenüber den von
Ihnen auf dem Antrag angegebenen Daten (z.B. Familienstand, Kinder) ergeben haben, damit diese
Änderungen im Rahmen des Zulageverfahrens ordnungsgemäß berücksichtigt werden können. Sollten
Sie einen weiteren Ergänzungsbogen -Kinderzulage- benötigen, fordern Sie diesen bitte bei uns an.
Soll die Kinderzulage von der Ehefrau auf den Ehemann übertragen werden, ist die Zustimmung der
Ehefrau auf dem Ergänzungsbogen -Kinderzulage- erforderlich. Bitte beachten Sie dabei, dass für die
Übertragung der Kinderzulage (ab dem Beitragsjahr 2012) diese Zustimmung zusätzlich per
Unterschrift der Ehefrau bei den Angaben zum jeweiligen Kind erteilt werden muss.
Ihre Bevollmächtigung liegt uns nicht vor (siehe Seite 1 oben rechts):
Falls Sie uns noch keine Bevollmächtigung für den Dauerzulageantrag erteilt haben und die staatliche
Förderung (Altersvorsorgezulage und Sonderausgabenabzug) beantragen möchten, bitten wir Sie, den
beigefügten
Antrag
auf
Altersvorsorgezulage
mit
der
vorgegebenen
anbieterbezogenen
Bevollmächtigung für den Dauerzulageantrag vollständig und gut lesbar auszufüllen und unterschrieben
an uns zurückzusenden. Wir möchten Sie darauf hinweisen, dass die ZfA, an die wir Ihren Antrag
weiterleiten werden, nur fehlerfreie Anträge bearbeiten kann. Insbesondere sind z.B. die Angabe des
Geburtsortes sowie die Ihnen vom Bundeszentralamt für Steuern mitgeteilte elfstellige steuerliche
Identifikationsnummer zwingend erforderlich.
Wenn Sie bislang keinen Antrag auf Altersvorsorgezulage bei uns eingereicht haben und nur den
Sonderausgabenabzug im Rahmen Ihrer Steuererklärung geltend machen möchten, bitten wir Sie uns
schriftlich mitzuteilen, dass Sie der Übermittlung Ihrer Daten gemäß § 10a Abs. 5 EStG Ihre
Einwilligung erteilen. Ein entsprechendes Formular können Sie bei uns anfordern.
Die Beantragung der Zulage ist auch noch für das Beitragsjahr 2014 möglich. Das Formular senden
wir Ihnen auf Anfrage gerne zu. Für frühere Beitragsjahre ist die Antragsfrist abgelaufen.
Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang, dass Sie die staatliche Förderung für Ihre
Pensionskassenbeiträge ohne zusätzliche Beitragszahlung und ohne Altersbeschränkung beantragen
können. Abschlussprovisionen fallen ebenfalls nicht an.
Beantragung des Sonderausgabenabzugs:
Ab dem Beitragsjahr 2010 sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre Altersvorsorgebeiträge nach § 10a
Abs. 5 EStG elektronisch an die ZfA zu übermitteln, sofern uns eine entsprechende Bevollmächtigung
für den Dauerzulageantrag über den Antrag auf Altersvorsorgezulage bzw. eine schriftliche
Einwilligung von Ihnen vorliegt. Bitte reichen Sie im Rahmen Ihrer Steuererklärung 2015 die Anlage
AV bei Ihrem Finanzamt ein, falls Sie die Beiträge als Sonderausgaben im Rahmen der steuerlichen
Höchstgrenzen geltend machen möchten. Hinweise zum Ausfüllen der Anlage AV 2015 finden Sie
auch in der vom Finanzamt zur Verfügung gestellten Anleitung. Diese Unterlagen erhalten Sie z.B. bei
Ihrem zuständigen Finanzamt.
Zertifizierungsnummer:
Bei der Pensionskasse handelt es sich um eine Pensionskasse im Sinne von § 82 Abs. 2 EStG,
deren Produkte keiner Zertifizierung bedürfen. Dementsprechend ist auf dem Zulageantrag die Angabe
einer Zertifizierungsnummer für die Pensionskasse nicht notwendig bzw. möglich. Sollten Sie Ihre
Steuererklärung in elektronischer Form erstellen, kann bei Ihrem EDV-Programm die Angabe einer
Zertifizierungsnummer erforderlich sein. Hierbei kann es hilfreich sein, als Platzhalter für die
Zertifizierungsnummer sechs Ziffern zu erfassen (z.B. "999999").
Bescheinigung nach § 92 EStG:
Auf der gesetzlich vorgeschriebenen Bescheinigung nach § 92 EStG sind geleistete förderfähige
Beiträge
ab
dem
Beitragsjahr
2002
sowie
eventuell
gewährte
oder
zurückgeforderte
Altersvorsorgezulagen aufgeführt. Das Altersvorsorgevermögen ist ein versicherungsmathematischer
Wert und ist daher nicht identisch mit der Höhe Ihrer tatsächlich gezahlten Beiträge.
Anwartschaft auf Zulagenversicherung
Die mitgeteilte Anwartschaft aus der Zulagenversicherung basiert auf den aktuell von der ZfA
gemeldeten Daten. Maßgebend für die Gewährung von Kassenleistungen sind unsere Satzung sowie
die Allgemeinen Versicherungsbedingungen in ihren jeweils geltenden Fassungen. Die endgültige
Berechnung Ihrer Anwartschaft aus der Zulagenversicherung kann erst bei Eintritt des
Versicherungsfalles erfolgen.
Weitere Informationen und eine Ausfüllhilfe für den Zulageantrag finden Sie auf unserer Homepage
www.pkhoechst.de unter dem Stichwort "Förderrente". Dort finden Sie auch unseren Förderrechner.
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