Anlage– und Vermögensplanung Persönliches Anlageprofil von: Vorname / Name Partner-Nr. Referenzwährung: Eine gute Anlageberatung setzt Sicherheit und Risiko, Liquiditätsbedürfnis und Renditeerwartung in das für Sie richtige Verhältnis. Aus den Fragen zu Ihrer persönlichen Risikofähigkeit und Risikobereitschaft schlagen wir Ihnen eine Anlagestrategie vor. Die fünf Anlagestrategien der Glarner Kantonalbank Auf den nachfolgenden Seiten wird Ihre Anlagestrategie auf Basis folgender Themen ermittelt. 1. Anlagehorizont Der Anlagehorizont ist eine wichtige Messgrösse, für die Strategie. Grundsätzlich gilt: je länger der Anlagehorizont, umso grösser darf die Aktienquote sein. 2. Risikofähigkeit Wie viel Risiko können Sie eingehen? Bei Risikofähigkeit spielen die finanziellen Verhältnisse und Möglichkeiten eine grosse Rolle. 3. Risikobereitschaft Wie viel Risiko wollen Sie eingehen? Bei den Fragen zur Risikobereitschaft zählen Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ihre Bereitschaft Wertschwankungen hinzunehmen. Durch die Auswertung dieser Fragen empfiehlt die Glarner Kantonalbank eine für Sie passende Anlagestrategie. Zusammen mit Ihrem Berater legen Sie anschliessend fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Diese Anlagestrategie ist das Fundament für eine erfolgreiche Anlageberatung. Die Anlagestrategie wird in regelmässigen Abständen überprüft, um bei einer Veränderung Ihrer Bedürfnisse schnellstmöglich reagieren zu können. Bitte teilen Sie uns auch laufend wesentliche Änderungen mit. 17.12.2015 Seite 1 von 4 Fragebogen Anlage- & Vermögensplanung 1. Anlagehorizont 1.1. Wie lange können Sie auf das investierte Kapital verzichten? weniger als 3 Jahre ☐ 5 3 bis 5 Jahre 5 bis 7 Jahre 7 bis 10 Jahre mehr als 10 Jahre ☐ ☐ ☐ ☐ 10 15 20 25 2. Risikofähigkeit 2.1. Wie hoch ist Ihr jährlicher Einkommensüberschuss (=Sparquote) bzw. Kapitalverzehr? Kapitalverzehr über CHF 20'000 Kapitalverzehr bis CHF 20'000 ☐ ☐ ☐ ☐ ☐ 0 2 4 8 10 weder Kapitalverzehr noch Kapitalaufbau Kapitalaufbau bis CHF 20'000 Kapitalaufbau über CHF 20'000 2.2. Wie hoch ist Ihr gesamtes Anlagevermögen (Konti, Wertschriften, Edelmetalle usw. ohne Liegenschaften)? ☐ unter CHF 25'000 0 ☐ zwischen CHF 25'000 und CHF 100'000 2 ☐ zwischen CHF 100'000 und CHF 250'000 4 ☐ zwischen CHF 250'000 und CHF 500'000 6 ☐ über CHF 500'000 8 2.3. Über welche finanziellen Notfallreserven verfügen Sie? (ohne den hier betrachteten Anlagebetrag) ☐ unter 3 Monatseinkünften 0 ☐ zwischen 3 und 6 Monatseinkünften 4 ☐ über 6 Monatseinkünften 7 17.12.2015 Seite 2 von 4 Fragebogen Anlage- & Vermögensplanung 3. Risikobereitschaft 3.1. Wie intensiv befassen Sie sich mit Wirtschaft und Börse? gar nicht ab und zu regelmässig ☐ ☐ ☐ 0 1 2 sehr intensiv ☐ 3 3.2. Kurz nachdem Sie eine Anlage getätigt haben, fällt deren Wert um 20%. Die langfristigen Prognosen sind allerdings gut. Wie verhalten Sie sich? ☐ Ich investiere noch mehr. 3 ☐ Ich warte, bis die Kurse wieder steigen. 2 ☐ Ich verkaufe die Anlage, um weitere Verluste zu vermeiden. 0 3.3. Kurz nachdem Sie eine Anlage getätigt haben, steigt deren Wert um 20%. Die Prognosen lauten auf weitere Wertsteigerungen. Wie verhalten Sie sich? ☐ Ich kaufe dazu. 3 ☐ Ich behalte die Anlage und freue mich darüber. 2 ☐ Ich verkaufe einen Teil der Anlage. 1 ☐ Ich verkaufe die ganze Anlage, um den Gewinn sicherzustellen. 0 3.4. Welche Kursverluste nehmen Sie vorübergehend ohne Beunruhigung in Kauf? ☐ 0% 0 ☐ bis - 5% 2 ☐ - 5% bis - 10% 4 ☐ -10% bis - 20% 6 ☐ mehr als - 20% 8 3.5. Welche Aussage beschreibt Ihre Ansicht am besten? ☐ Ich möchte nur Anlagen mit sicherem Ertrag und tiefem Risiko. 0 ☐ Ich nehme für etwas mehr Wertzuwachs ein leicht höheres Risiko in Kauf. 6 ☐ Ich möchte hohe Gewinne und bin bereit ein höheres Risiko einzugehen. 8 17.12.2015 Seite 3 von 4 Auswertung Fragebogen Anlage- & Vermögensplanung Persönliches Anlageprofil von: Vorname / Name Partner-Nr. Referenzwährung: Von der GLKB empfohlene Anlagestrategie (Wird durch die GLKB ausgefüllt) Anlagehorizont Risikofähigkeit Risikobereitschaft Empfehlung 0-5 6-10 11-15 16-20 21-25 Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ☐ ☐ ☐ ☐ ☐ Die Anlagestrategie wird durch den tiefsten der drei Indikatoren bestimmt. Vom Kunden gewählte Anlagestrategie Zinsertrag Anlagerisiko Aktienanteil Anlagehorizont Kundenentscheid Anlagestrategie Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn minimal klein mittel hoch sehr hoch 0 – 5% 0 – 35% 25 – 60% 40 – 90% 65 – 100% 3 Jahre 3 Jahre + 5 Jahre + 7 Jahre + 10 Jahre + ☐ ☐ ☐ ☐ ☐ Bemerkungen ☐Selbstständig Verzicht auf systematische Beratung. Ich verzichte auf eine Empfehlung der GLKB zur Anlagestrategie. Soweit ich dennoch Rat bei der GLKB zu Anlageentscheiden einhole, ist mir bewusst, dass ein solcher Rat nicht in Anlehnung an eine Anlagestrategie erfolgt. _____________________________________________ Ort, Datum __________________________________________ Unterschrift des Kunden / der Kundin Plausibilisierung Kundenberater _____________________________________________ Ort, Datum 17.12.2015 __________________________________________ Unterschrift des Kundenberaters Seite 4 von 4
© Copyright 2024 ExpyDoc
