Keine Sorge um das Vermögen: Mit dem Gothaer VermögensPlan

Information
für Vertriebspartner.
Keine Sorge um das Vermögen:
Mit dem Gothaer VermögensPlan
Premium
Vermögen braucht intelligente Planung.
Es erfordert viel Arbeit und Geschick, Vermögen
Gute Gründe für den VermögensPlan Premium:
Sicherheit, Rendite, Liquidität und Flexibilität.
aufzubauen. Genauso wichtig ist ein durchdachter Plan, wenn es darum geht, bereits
Sicherheit
vorhandenes Vermögen zu sichern, zu vermehren
und schließlich an die nächste Generation
Rendite
weiterzugeben. Gerade bei der Übertragung
des Vermögens kann das Finanzamt hohe Forde-
Liquidität
rungen in Form von Schenkung- oder Erbschaft-
Flexibilität
steuer stellen.
Mit dem Gothaer VermögensPlan Premium
bieten Sie Ihren Kunden eine steueroptimierte,
1. Sichere Anlage mit attraktiver Rendite:
sichere und flexible Lösung, die dazu noch mit
• Lebenslanger Garantiezins
einer attraktiven Rendite überzeugt.
• Zusätzliche Chance auf eine attraktive
Überschussbeteiligung
Der VermögensPlan Premium eignet sich für alle,
die
2. Flexibilität und Liquidität:
• ihr Vermögen zu einer attraktiven Rendite
sicher anlegen wollen
• Kapitalentnahmen möglich, abschlagsfrei ab
• rechtzeitig Regelungen über ihr Vermögen
treffen wollen
• Mit Zuzahlungen Schutz aufstocken
• die Erbschaftsteuer sparen und Schenkungsfreibeträge ausnutzen wollen
dem 9. Vertragsjahr
• Freie Wahl des Begünstigten (freie Vererbbarkeit
auch außerhalb der gesetzlichen Erbfolge)
3. Steuervorteile:
• Während der Vertragslaufzeit keine Besteuerung der Erträge
• Leistung im Todesfall ist einkommensteuerfrei
• Begünstigter profitiert von hohen Steuerfreibeträgen
Individuell wie Ihre Kunden. Gothaer Lösungen für jeden Bedarf.
Egal, ob Vermögensanlage oder Vermögens-
möglichkeiten passende Lösungen für eine
übertragung, mit dem Gothaer VermögensPlan
intelligente Vermögensplanung geboten.
Premium werden für zahlreiche AusgestaltungsFallbeispiele: Ihr Kunde möchte ...
1 ... Kapital anlegen und
dabei die Vorteile einer
Lebensversicherung
nutzen.
2 ... Kapital anlegen,
um beispielsweise die
Erbschaftsteuerlast zu
finanzieren.
3 ... Vermögen übertragen und die Schenkungsteuerfreibeträge nutzen.
Versicherungsnehmer:
Künftiger Erblasser
Künftiger Erbe
Künftiger Erbe (99 %)
Künftiger Erblasser (1 %)
Beitragszahler/
Versicherte Person:
Künftiger Erblasser
Künftiger Erblasser
Künftiger Erblasser
Begünstigter
im Todesfall:
Künftiger Erbe
Künftiger Erbe
Künftiger Erbe
Vorteile:
• Keine Ertragsbesteuerung während der
Vertragsdauer
• Erbschaftsteuerfrei
• Schenkungsteuerfrei
im Rahmen der Freibeträge
• Einkommensteuerfreie
Todesfallleistung
Produktmerkmale auf einen Blick:
• Klassisch kalkulierte Kapitalversicherung
• Mindesteinmalbeitrag: 25.000 Euro
• Ideal zur gegenseitigen
steueroptimierten
Absicherung mit dem
Lebenspartner oder
einer anderen Person
• Steueroptimierung
bei der Schenkungsteuer im Rahmen der
10-Jahres-Frist
Nutzen Sie diese Lösung zur Wiederanlage ablaufender Versicherungen oder frei werdender
Gelder Ihrer Kunden.
• Laufzeit: lebenslang
• Rendite: lebenslanger Garantiezins plus
Überschussbeteiligung
Gothaer Lebensversicherung AG –
Ihr starker Partner:
• Zu- und Auszahlungen flexibel möglich
• Option: abschlagsfreie Auszahlung bei schwerer
Erkrankung oder Pflegebedürftigkeit
• Zwei-VN-Regelung möglich
• Ohne Gesundheitsprüfung
Für alle aufgeführten Leistungsaussagen gilt:
Der vollständige Leistungsumfang ergibt sich aus den Allgemeinen Versicherungsbedingungen, die wir Ihnen auf Wunsch gerne zusenden.
116404 – 04.2015
Sprechen Sie Ihren Maklerbetreuer auf diese Lösung an.
Gothaer Lebensversicherung AG
Arnoldiplatz 1 · 50969 Köln
Telefon 0221 308-00 · Telefax 0221 308-103
www.gothaer.de
© Gothaer Marketing. Trotz sorgfältiger Prüfung kann eine Gewähr für die Richtigkeit nicht übernommen werden.

Download Report