Die Bedeutung der Lieferantenkredite in der - IfUS

Die Bedeutung der
Lieferantenkredite in der
Unternehmenskrise
Wie verhält sich ein Kreditversicherer
in der Unternehmenskrise?
Wolfgang Jung,
Abteilungsdirektor Special Risk Management
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
2
Führend im B2B-Forderungsmanagement
4.400
Mitarbeiter weltweit
1,44 Mrd. €
65 Mio.
Umsatz 2014
Unternehmen in
der Datenbank
508 Mrd. €
160 Länder mit
Risikoeinschätzung
Deckungsvolumen 2014
40.000 Kunden
in 200 Ländern
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
3
Kreditversicherung: Sicherheit mit System
Verkäufer (VN)
Zahlung
Käufer (Risiko)
Lieferung und Leistung auf Ziel
Police
Kreditantrag
Entschädigung
Kreditprüfung
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
4
Kreditprüfungsprozess
Volkswirtschaftliche Analyse
„Coface Partner“
Netzwerk
Branchenanalyse
Medienrecherche
Kreditprüfung
Wirtsch. Informationen DRA /
MABIL-Analyse
Informationssammlung
und -verarbeitung mit
weltweiter Datenbank
Wirtschaftsauskünfte
Zahlungsmeldungen an
Coface
Wettbewerb /
Benchmarking
Finanzauskünfte
Informationsgespräche vor Ort
Unternehmensanalyse
Kreditentscheidungen
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
5
Debtor Risk Assessment (DRA)
 DRA bewertet die Zahlungsfähigkeit von Unternehmen mit detaillierten
Verfahren und berücksichtigt dabei verschiedene Risikofaktoren wie
finanzielle Stärke, Ertragskraft, Zahlungsfähigkeit, Umfeldfaktoren und
Unternehmensmanagement u.a.
 Möglicher Einsatz: Bonitätsbewertung, Portfoliosteuerung,
Frühwarnsystem, Risikominimierung
 Die DRA - Skala erstreckt sich von 0 ( hohes Insolvenzrisiko) bis 10
(bestmögliche Bewertung)
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
6
Beispiel DRA-Entwicklung
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
7
Kritische Risiken
Frühe Identifikation kritischer Risiken durch eine intensive und
systematische Auswertung von uns bereits vorliegenden
(negativen) Informationen
 DRA
 Informationen unserer Versicherungsnehmer (Lieferanten)
über z.B. Auffälligkeiten, Umsatzrückgänge des Abnehmers
(unseres Risikos) etc.
 Zahlungszielüberschreitungen
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
8
Special Risk Management
Ziel dieser Spezialabteilung ist das Minimieren der Schadenquote
durch …
 frühzeitiges Erkennen von Schuldnerkrisen,
 einleiten geeigneter Maßnahmen und
 kontrollierte Fortführung der Kreditengagements, die ausfallgefährdet
sind.
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
9
Aufgaben Special Risk Management
 Übernahme und Steuerung von Restrukturierungsvorgängen
 Gespräche und Verhandlungen mit Risiken (Abnehmer unserer
Versicherungsnehmer)
 Zusammenarbeit mit Banken, Unternehmensberatern und anderen
Kreditversicherern
 Teilnahme an Kreditgebersitzungen
 Sicherung der Eigentumsvorbehalt-Rechte
 Ggf. Organisation weiterer Sicherungsrechte
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
10
Handelskredite sind die wichtigste
Finanzierungsquelle der Unternehmen
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
11
Bedingungen für die Restrukturierung
 Konsortialvorbehalt für die bedarfsgerechte Aufrechterhaltung der Linien
maximal in bisheriger Höhe
 Einhaltung der kreditversicherungsgemäßen Bedingungen, insbesondere
der Zahlungsziele, die ursprünglich mit den Lieferanten vereinbart waren
 Gleiche Informationen wie für die Banken
 Ausreichende, gesicherte Liquidität und Finanzierung
 Planmäßige Entwicklung
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
12
Risiko-Beispiele
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
13
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
DIE BEDEUTUNG DER LIEFERANTENKREDITE IN DER UNTERNEHMENSKRISE
/
14

Download Report