Performance-Übersicht Stand: 31. März 2016 Muster-Portfolio Pro Jahr seit 01.10.2008 Rendite in % Letzte In 2015 12 Monate gesamt In 2016 kumuliert Schwankung MP AUSGEWOGEN 8,85 1,76 6,86 0,09 Volatilität: 3,93 % MP DYNAMISCH 15,15 5,63 25,83 - 3,40 Volatilität: 10,04 % DAX 7,47 - 16,96 10,02 - 7,24 Volatilität: 16,87 % www.gbfinanz.de/page/kapitalanlagen/musterportfolio/ Ihr Geld ist sicher und geschützt, da Sie es nicht verleihen: keiner Bank (z.B. Sparbuch, Festgeld, Zertifikat), keinem Staat/Unternehmen (z.B. Anleihe, Schatzbrief, Beteiligung, Geschlossener Fonds) etc. In der Grafik ist die Performance des Muster-Portfolios „AUSGEWOGEN“ (grün) im Vergleich zum Deutschen Aktienindex DAX (blau) und zum Festzins von 1,5 % p.a. (rot) seit dem 01.10.2008 abgebildet. Es ist deutlich zu sehen, dass Sie einen stetigen Ertrag unabhängig vom Auf und Ab der Aktienmärkte erzielen können – bei begrenzten Schwankungen (Volatilität) und somit moderatem Risiko. Anfangskapital: 100.000 € Endkapital: 188.857 € Rendite pro Jahr: 8,85 % Weitere Vorteile für Sie: • Sie bekommen ein Depot auf Ihrem Konto – mit täglicher Verfügbarkeit • Sie können über Einmalanlage und/oder monatlichen Sparplan investieren • Sie zahlen keine Ausgabeaufschläge – sowohl bei Erstinvestition als auch bei Umschichtungen Besuchen Sie uns im Internet: www.gbfinanz.de Wichtige Hinweise: 1. Die GBfinanz GmbH (D-07545 Gera, Reichsstraße 35, Tel. 0365 22785042) ist von Banken und Fondsgesellschaften unabhängig. Sie ist frei in der Auswahl der Produkte und Finanzinstrumente – wie z.B. Fonds, Anleihen, Zertifikate, Aktien etc. – und nicht beschränkt auf Investmentfonds. Die GBfinanz GmbH erbringt die Vermittlung von Finanzinstrumenten (Anlagevermittlung), Vermittlung von Wertpapierdienstleistungen (z.B. Vermögensverwaltung) und die Beratung zu diesen (Anlageberatung) gemäß §2 Abs. 10 Kreditwesengesetz (KWG) als vertraglich gebundener Vermittler im Namen und unter Haftung der ATVANTIS Asset Management GmbH (Straße des Friedens 112, D-07548 Gera), einem Finanzdienstleistungsinstitut gemäß §32 KWG, die der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) angehört. Alle weiteren Dienstleistungen im Finanzsektor wie z.B. die Vermittlung von Finanzierungen und Versicherungen erfolgen durch die GBfinanz GmbH im eigenen Namen. (Unter www.gbfinanz.de finden Sie nähere Informationen) – 2. Dieses Dokument hat rein informativen Charakter und gibt nicht vor, alle Merkmale der vollständigen juristischen Dokumentationen und der Bedingungen und Bestimmungen der Investments zusammenzufassen. Bitte lesen Sie diese und informieren Sie sich eingehend, bevor Sie einen Anlageentscheid treffen. Der Anleger sollte im nötigen Ausmaß seine eigenen Berater befragen, um die finanziellen, steuerlichen oder sonstigen Implikationen dieser Anlagen in seinem spezifischen Fall zu bemessen und um sicherzustellen, dass ein Anlageentscheid seinen Erwartungen und finanziellen Kapazitäten entspricht. Die Wertentwicklung einer Anlage in der Vergangenheit ist keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung dieser Anlage. Der Verkauf und die Verfügbarkeit einzelner oder aller Produkte können Restriktionen in bestimmten Ländern oder Jurisdiktionen oder speziellen Personen, Bewohnern oder Bürgern von speziellen Jurisdiktionen unterliegen. Die GBfinanz GmbH hat die hier gemachten Angaben sorgfältig recherchiert, übernimmt aber keinerlei Haftung für deren Richtigkeit. Angebote an Anleger erfolgen ausschließlich auf Grundlage der Verkaufsunterlagen (Prospekte) und der Zeichnungsvereinbarungen. Hierbei handelt es sich weder um ein Angebot zum Verkauf noch um eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Anteilen an obigen Anlagen. Weitere Informationen, die jeweiligen Monatsberichte, Reglemente und Verkaufsunterlagen erhalten Sie bei Ihrem Anlageberater. Jeder kann sich ein Vermögen mit kleinen Beträgen langfristig aufbauen Neben der Zeit ist dafür eine gute Rendite notwendig. Nach einer Studie von Allianz Global Investors betrug im Zeitraum von 1970 bis 2013 die durchschnittliche Rendite 9,69 % pro Jahr bei globalen Aktien (MSCI World TR). Um zu verdeutlichen, wie der Zinseszinseffekt Ihren Vermögensaufbau fördert, ein kleiner Exkurs in die Mathematik: Wenn Sie beispielsweise monatlich 100 € sparen, besitzen Sie (vor Steuer, gerundet) nach 30 Jahren (Einzahlung 36.000 €) bei einer Jahresrendite von • • 5 % - insgesamt 81.875 € 10 % - insgesamt 208.031 € Der Unterschied beträgt 126.156 € – für ein Haus, Reisen etc. Sparen Sie z.B. 500 € monatlich, sind Sie bei einer Jahresrendite von 10 % nach 30 Jahren Millionär und verfügen über einen Betrag von 1.039.646 €, bei selbst eingezahlten 180.000 €. – Soweit die mathematische Formel. Nun, wie können Sie in der Praxis eine attraktive Rendite erzielen? Die wahrscheinlich beste Variante ist ein Aktienfonds-Sparplan. Ihnen kann die Börsenlage egal sein. Durch den Cost-Average-Effekt steigen Sie nie zum falschen Zeitpunkt in den Markt ein. Sie können ruhig schlafen und bauen dabei stetig Vermögen auf. Hierzu ein Beispiel bei einer monatlichen Sparrate von 1.000 € seit 01.10.2008: Einzahlung: 90.000 € Endkapital: 184.535 € Rendite pro Jahr: 18,71 % Weitere Vorteile für Sie: • • • Sie können die Sparrate, ohne Laufzeitbindung, frei bestimmen und jederzeit verändern. Ihr angespartes Kapital steht Ihnen immer zur Verfügung. Die Anlage ist sicherer als ein Sparbuch – ohne garantierte Rendite – weil lt. Gesetz im Fall einer Bankpleite offene Fonds als Sondervermögen in Ihrem Besitz verbleiben. Wir helfen Ihnen, Ihre Ziele schneller und sicherer zu erreichen – zu mehr finanzieller Freiheit. Rufen Sie uns an – 0365 2278 5042 Wichtige Hinweise: 1. Die GBfinanz GmbH (D-07545 Gera, Reichsstraße 35, Tel. 0365 22785042) ist von Banken und Fondsgesellschaften unabhängig. Sie ist frei in der Auswahl der Produkte und Finanzinstrumente – wie z.B. Fonds, Anleihen, Zertifikate, Aktien etc. – und nicht beschränkt auf Investmentfonds. Die GBfinanz GmbH erbringt die Vermittlung von Finanzinstrumenten (Anlagevermittlung), Vermittlung von Wertpapierdienstleistungen (z.B. Vermögensverwaltung) und die Beratung zu diesen (Anlageberatung) gemäß §2 Abs. 10 Kreditwesengesetz (KWG) als vertraglich gebundener Vermittler im Namen und unter Haftung der ATVANTIS Asset Management GmbH (Straße des Friedens 112, D-07548 Gera), einem Finanzdienstleistungsinstitut gemäß §32 KWG, die der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) angehört. Alle weiteren Dienstleistungen im Finanzsektor wie z.B. die Vermittlung von Finanzierungen und Versicherungen erfolgen durch die GBfinanz GmbH im eigenen Namen. (Unter www.gbfinanz.de finden Sie nähere Informationen) – 2. Dieses Dokument hat rein informativen Charakter und gibt nicht vor, alle Merkmale der vollständigen juristischen Dokumentationen und der Bedingungen und Bestimmungen der Investments zusammenzufassen. Bitte lesen Sie diese und informieren Sie sich eingehend, bevor Sie einen Anlageentscheid treffen. Der Anleger sollte im nötigen Ausmaß seine eigenen Berater befragen, um die finanziellen, steuerlichen oder sonstigen Implikationen dieser Anlagen in seinem spezifischen Fall zu bemessen und um sicherzustellen, dass ein Anlageentscheid seinen Erwartungen und finanziellen Kapazitäten entspricht. Die Wertentwicklung einer Anlage in der Vergangenheit ist keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung dieser Anlage. Der Verkauf und die Verfügbarkeit einzelner oder aller Produkte können Restriktionen in bestimmten Ländern oder Jurisdiktionen oder speziellen Personen, Bewohnern oder Bürgern von speziellen Jurisdiktionen unterliegen. Die GBfinanz GmbH hat die hier gemachten Angaben sorgfältig recherchiert, übernimmt aber keinerlei Haftung für deren Richtigkeit. Angebote an Anleger erfolgen ausschließlich auf Grundlage der Verkaufsunterlagen (Prospekte) und der Zeichnungsvereinbarungen. Hierbei handelt es sich weder um ein Angebot zum Verkauf noch um eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Anteilen an obigen Anlagen. Weitere Informationen, die jeweiligen Monatsberichte, Reglemente und Verkaufsunterlagen erhalten Sie bei Ihrem Anlageberater. Vergleich der Musterportfolios (grün) mit 1,5%-Zins (blau) Muster-Portfolio „AUSGEWOGEN“ (Max. Rückgang lag bei ca. 11 %) Anfangskapital: 100.000 € Endkapital: 188.857 € Rendite pro Jahr: 8,85 % ---------------------------------------------------------------------------------------------- Muster-Portfolio „DYNAMISCH“ (Max. Rückgang lag bei ca. 29 %) Anfangskapital: 100.000 € Endkapital: 288.059 € Rendite pro Jahr: 15,15 %
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