ジュニア NISAスタートキャンペーン

個人のお客さま限定
やっぱり
で
で、
NISA
2016.
キャン
ペーン
スタートキャンペーン
NISA
ジュニア
4.1● 9.30●
金▶
金まで
1
Quoカード
500円分を
先着
2,000
名様
プレゼント
対象となるお客さま
①NISA・ジュニアNISA口座の開設をお申込みのお客さま
②NISA・ジュニアNISA口座で投信積立「千里くん」
を初めてご契約いただいたお客さま
※積立期限を設定される場合は積立回数が12回以上となる契約が対象となります。
キャン
ペーン
2
お申込み手数料を全員にキャッシュバック
！
対象となるお客さま
ＮＩ
ＳＡ
・ジュニアNISA口座で投資信託10万円以上
（1回1銘柄あたりご購入いただいたお客さま）
NISA
NISA
NISA口座で購入
ジュニア
インターネットで購入
最大
さらに
20％ 10％ 30％
キャッシュバック
キャッシュバック
キャッシュバック
※最大30％のキャッシュバックは、NISA非課税枠内でのご購入分
（最大120万円）
が対象となります。
ジュニアNISA口座で購入
購入
20％
キャッシュバック
※20％のキャッシュバックは、
ジュニアNISA非課税枠内での
NISA非課税枠内での
ご購入分
（最大80万円）
が対象となります。
● キャッシュバックについてのご注意事項
●「NISA・ジュニアNISAスタートキャンペーン
（本キャンペーン）」
のお申込み手数料20％キャッシュバックは、非課税枠内で購入となったものが対象となります。
（例）
ＮＩ
ＳＡ非課
税枠１2０万円のうち、
既に５０万円をご利用いただいており、
今回新たに８０万円のご購入をされる場合は、
残りの非課税枠7０万円分がキャッシュバックの対象となり、
10万円分
は対象となりません。
●投信積立
「千里くん」
での購入はキャッシュバックの対象となりません。
●キャッシュバック金額は
「インターネット投資信託キャッシュバック」
（お申込手数料
の1０％）
相当額と
「NISA・ジュニアNISAスタートキャンペーン
（本キャンペーン）
（
」お申込手数料の２０％）
相当額
（それぞれ１円未満切り捨て）
となります。
●ジュニアNISAはイン
ターネット投資信託の対象となりません。
●消費税相当額はキャッシュバックの対象となりません。
●お申込月の月末営業日の１４時３０分まで
（インターネット購入の場合は１４時ま
で）
に受付が完了し、
かつ、購入が成立したものについて翌月１５日
（銀行休業日の場合は翌営業日）
に投資信託指定預金口座にキャッシュバック入金を行います。●キャッシュ
バック実施時点で投資信託指定預金口座が解約済みの場合はキャッシュバックの対象となりません。●キャッシュバック金額のお知らせは、各キャンペーン毎のキャッシュバック
相当額の投資信託指定預金口座への入金をもって代えさせていただきます。
●キャッシュバックされた金額は雑所得となります。
● インターネットでご購入いただく場合のご注意事項
●インターネットでご購入いただくには、
別途「ｅネットバンキング」
のお申込みが必要です。当行ホームページもしくは店頭にてお申込みください。基本手数料は無料です。
●ご購入金額に上限はありません。
ただし、
同一ファンドのご購入金額は１回あたり1,000万円が上限となります。
お問い合わせはホクギンの窓口または〈ホクギンハローセンター〉へ
もっと地域のために！もっとお客さまのために！
北越銀行
受付時間／9：00∼17：00（銀行休業日を除く）
30207（E）
検索
160324-3 基準日：平成28年4月1日現在
● NISAに関するご注意事項
●北越銀行では、
ＮＩ
ＳＡ口座の対象となる金融商品のうち、税法上の「株式投資信託」のみ取り扱っております。
（上場株式・ＥＴＦ等は取り扱っておりません）
●ＮＩ
ＳＡ口座は、銀行
や証券会社などの全ての金融機関を通じて、
１人一口座しか開設できません。
（金融機関を変更した場合を除きます）
●一定の手続きの下で、
１年ごとにＮＩ
ＳＡ口座を開設する金融
機関を変更することができますが、金融機関を変更した場合、各年におけるＮＩ
ＳＡ口座での購入は変更後の金融機関のＮＩ
ＳＡ口座においてのみ可能です。
また、当行のＮＩ
ＳＡ口座
で管理している株式投資信託を、他の金融機関のＮＩ
ＳＡ口座に移管することはできません。●ＮＩ
ＳＡ口座の非課税枠
（年間120万円）
は売却した場合でも、
その非課税枠の再利用
はできません。
また、
年間120万円に満たなかった場合の残りの非課税枠を翌年以降に繰り越すこともできません。●ＮＩ
ＳＡ口座での損失は税務上ないものとされ、特定口座や一般
口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金との損益通算ができず、当該損失の繰越控除もできません。●投資信託における元本払戻金
（特別分配金）
はそもそも非課税で
あり、
ＮＩ
ＳＡの制度上のメリットを享受できません。
● ジュニアNISAに関するご注意事項
●北越銀行では、
ジュニアＮ
Ｉ
ＳＡ口座の対象となる金融商品のうち、
税法上の
「株式投資信託」
のみ取り扱っております。
（上場株式・ＥＴＦ等は取り扱っておりません）
●ジュニアNISA
口座は、
銀行や証券会社などの全ての金融機関を通じて、
１人一口座しか開設できず、
金融機関の変更もできません。
また口座開設者に帰属する資金以外で投資が行われた場合に
は、
所得税・贈与税等の課税上の問題が生じます。●ジュニアNISA口座内で損失が発生しても、
税務上ないものとされるため、
他の課税口座における売買益や配当金との損益通算
ができず、当該損失の繰越控除もできません。●非課税枠の残額は、
翌年以降に繰り越すことができません。●投資信託において支払われる分配金のうち元本払戻金
（特別分配金）
はそもそも非課税であり、
ジュニアNISAによるメリットを享受できません。●ジュニアNISA口座内の投資信託を換金しても、
既に使用した非課税投資枠の再利用はできません。●3月31
日において18歳である年の前年12月31日までは、
原則として、
ジュニアNISA口座からの払出しはできません
（分配金を含む）
。
また、
ジュニアNISA口座からやむを得ない事由以外による
払出しがあった場合は、
ジュニアNISA口座が廃止され、
払出し時に過去に遡って課税されます。●ジュニアNISA口座内の資産はあくまで口座開設者本人に帰属するため、
ご入金は当
店における口座開設者本人の預金口座から振替・振込または口座開設者本人による現金での入金に限ります。
ただし、
当行では原則として、
一旦口座開設者名義の普通預金に入金
のうえ、
ジュニアNISA口座へ振替させていただきます。●払出しの資金は、
口座開設者本人名義の預金口座への振替・振込等により行われます。
そのため、
ジュニアNISA口座開設者
は、
指定預金口座としての払出制限付普通預金口座とは別に口座開設者本人名義の普通預金口座を開設していただく必要があります。●法定代理人による払出しを行った場合で
あっても、
払出しを行った資金を口座開設者本人以外の者が消費等した場合には、
事実関係に基づき、
贈与税等の課税上の問題が生じる可能性があります。
● ジュニアNISAの仕組み
● ジュニアNISA 口座開設の流れ
❶
口座開設の
申し込み
ジュニアNISAは、親権者さま等が大切なお子さま・お孫さまの将来のために代理
で長期投資を行い、非課税で投資する制度です。
お客さま
途中払出し不可
（払い出す場合は過去
に遡って課税）
口座開設の
ご案内
❹
18歳以降（※）
は一
定の条件のもと払出
しが可能となります。
資金贈与
所轄
税務署
北越銀行
（法定代理人）
親・祖父母
❷
税務署へ
申請
未成年者非課税
適用確認書を交付
❸
● ジュニアNISA口座の運用・管理
自動的にNISA口
座が開設され引き
継ぎされます。
子・孫等
親権者（両親等）
ジュニアNISA口座は親権者が
代理で運用・管理します。
株式投資信託
子・孫等の将来に向けた長期投資
ジュニアNISA口座
NISA口座
祖父母
親権者が指定した口座開設者か
ら見て二親等以内の方が運用・
管理することもできます。ただし、
口座の開設および払出しは親権
者による手続きが必要です。
運用・管理
本人（子）
お子さまご自身が未成年者の場
合、
自分のジュニアNISA口座を
運用・管理することはできません。
運用・管理
運用・管理
親権者が
委任
0歳∼18歳未満（払出し制限期間）
18歳
※3月31日時点で18歳である年の1月1日以降
ジュニアNISA口座
20歳
※当行においては、運用管理者は親権者
（両親等）
か祖父母のいずれかとなります。
● 投資信託に関するご注意事項
●投資信託をご購入の際は、
最新の投資信託説明書
（目論見書）
等により必ず内容を十分ご確認のうえ、
ご自身でご判断ください。
なお、投資信託説明書
（目論見書）
等は、
当行本
支店にご用意しております。●投資信託は、預金・金融債・保険契約ではありません。当行で取り扱う投資信託は、預金保険および投資者保護基金・保険契約者保護機構の対象
ではありません。
また、投資信託は元本および収益分配金の保証はありません。●当行は投資信託の販売を行い、投資信託の設定および運用は各運用会社
（投資信託委託会
社）
が行います。●投資信託の運用により生じた利益および損失は、投資信託を購入されたお客さま
（受益者）
に帰属します。●投資信託の信託財産に組み入れた株式・債券など
の価格変動や金利・為替相場の変動などにより、基準価額が下落して投資元本を割り込むことがあります。
また、組み入れた株式・債券の発行者の信用状況などの変化により、基
準価額が下落して投資元本を割り込むことがあります。●投資信託には、換金可能日に制限があるものや換金時に手数料・信託財産留保額が控除されるものがあります。●投資
信託を購入するときには、
お申込手数料がかかります。
また、信託期間中にかかる費用としては信託報酬があり、
これは信託財産の純資産総額をもとに、
あらかじめ決められた料率で
算出され、信託財産から差し引かれます。※お申込手数料、
信託報酬には消費税がかかります。
【投資信託にかかる手数料・費用等についてのご説明】
●申込手数料
（申込金額等に応じ、基準価額に対して、最大3.240％
（税込）
）
●信託報酬
（純資産総額に対して、最大年率1.944％
（税込）
）
●信託財産留保額
（換金時の基準
価額に対して最大0.50％）
●監査費用・売買委託手数料等その他費用●実際の費用の種類・額および計算方法はファンドにより異なります。
また、
その保有期間・運用状況等に
より換金時および期中の手数料等が変動するファンドもございます。
その詳細は各ファンドの「投資信託説明書
（目論見書）
」等でご確認ください。※一部の投資信託には、信託期
間中に中途換金できないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものもあります。※これらの手数料、費用等の合計額は、
申込金額や保有期間に応じて異なりますので、
表示することができません。※上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的な投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、当行がお取扱をしている全
ての投資信託のうち、
それぞれの費用項目における最高の料率を記載しております。
（商号等）株式会社北越銀行
（登録金融機関）関東財務局長
（登金）
第４８号（加入協会）
日本証券業協会／一般社団法人金融先物取引業協会
お問い合わせはホクギンの窓口または〈ホクギンハローセンター〉へ
もっと地域のために！もっとお客さまのために！
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検索
160324-3 基準日：平成28年4月1日現在

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