Società Cooperativa - Sede in Zanica - Via A. Moro, 2 Partita Iva 00325240166 - C. Fisc. e iscr. al Registro delle Imprese di Bergamo 00325240166 - R.E.A. n° BG2803 - ABI 08940 Albo Banche 803 - Albo Cooperazione AI 62030 - Aderente al Fondo Garanzia dei Depositanti del Credito - Cooperativo ed al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo Convocazione di Assemblea Ordinaria e Straordinaria 120° ESERCIZIO SOCIALE Domenica 19 aprile 2015 Servizio pullman per la Fiera di Bergamo da: • Filiale di BORGO DI TERZO alle ore 8,40 • Filiale di SPIRANO alle ore 8,45 • Sede di ZANICA dalle ore 8,45 SI RACCOMANDA LA MASSIMA PUNTUALITÀ Ore 9,00: inizio rilevazione presenze Ore 9,30: inizio lavori assembleari Il tradizionale omaggio, riservato esclusivamente ai Soci presenti di persona o per delega, sarà consegnato al termine dei lavori assembleari. AVVISO DI CONVOCAZIONE DI ASSEMBLEA ORDINARIA E STRAORDINARIA L’Assemblea ordinaria e straordinaria dei Soci è convocata per venerdì 17 aprile 2015 alle ore 10,00, presso la Sede legale di Zanica – Via Aldo Moro, 2 in prima convocazione e, qualora nel suddetto giorno non si raggiungesse il numero legale prescritto per la valida costituzione dell’Assemblea, per il giorno: Domenica 19 Aprile 2015 - ore 9,30 in seconda convocazione, presso il Palazzo delle Esposizioni della Fiera di Bergamo - Via Lunga - Bergamo, per discutere e deliberare sul seguente ordine del giorno: PARTE ORDINARIA 1. Bilancio al 31 dicembre 2014: deliberazioni inerenti e conseguenti. 2. Politiche di remunerazione dei consiglieri di amministrazione, dei dipendenti e dei collaboratori; informative all’assemblea. 3. Informativa all’Assemblea in ordine all’autovalutazione sulla governance. 4. Determinazione dei compensi dei componenti il consiglio di amministrazione, dei sindaci e dell’amministratore indipendente. 5. Stipula di polizze relative alla responsabilità civile e infortuni professionali ed extraprofessionali per amministratori e sindaci. 6. Determinazione dell’ammontare massimo delle posizioni di rischio per soci e clienti e per esponenti aziendali, ai sensi dell’art. 30 dello Statuto sociale. PARTE STRAORDINARIA 1. Approvazione del Progetto di Fusione per Unione tra la Banca della Bergamasca Credito Cooperativo società cooperativa e la Banca di Credito Cooperativo Orobica di Bariano e Cologno al Serio società cooperativa, redatto sulla base delle situazioni patrimoniali delle due Società riferite al 31 dicembre 2014, con conseguente costituzione di una nuova Società denominata “Banca di Credito Cooperativo Bergamasca e Orobica società cooperativa” e dei relativi allegati ai sensi dell’articolo 2502 c.c. e determinazioni conseguenti. 2. Designazione del Presidente del Collegio sindacale, di un Sindaco effettivo e di un Sindaco supplente della nuova banca. 3. Designazione di un membro effettivo e di un membro supplente del Collegio dei Probiviri della nuova banca. Ai sensi dell’art. 25 dello statuto sociale possono intervenire all’Assemblea e hanno diritto di voto i Soci iscritti nel libro dei Soci da almeno novanta giorni; i Soci che volessero farsi rappresentare in Assemblea da altro Socio dovranno rilasciare apposita delega scritta, la cui firma potrà essere autenticata da un notaio ovvero presso gli uffici della Sede sociale e delle Filiali della Banca dal personale espressamente autorizzato. Presso la Sede sociale della Banca risulta depositata la documentazione prevista dall’art. 2501 – septies c.c. in merito alla operazione di fusione, nonché il bilancio d’esercizio corredato dalla documentazione di legge. Il Consiglio di Amministrazione ha svolto un processo di autovalutazione; le relative risultanze sono depositate a disposizione dei Soci che possono prenderne visione e richiederne copia, presso la Sede sociale. p. il Consiglio di Amministrazione Zanica, 3 marzo 2015 Il Presidente Gualtiero Baresi INFORMATIVA CONCERNENTE GLI ARGOMENTI POSTI ALL’ORDINE DEL GIORNO BIGLIETTO DI AMMISSIONE PARTE ORDINARIA Da presentare all'ingresso della sala per partecipare all'Assemblea dei Soci della Banca della Bergamasca, convocata per venerdì 17 Aprile 2015 alle ore 10 presso la Sede legale in Zanica, Via Aldo Moro, 2 ed, occorrendo, in seconda convocazione per 1) Bilancio al 31 dicembre 2014: deliberazioni inerenti e conseguenti La documentazione relativa al bilancio resta depositata, sino alla data della riunione assembleare, presso la Sede sociale e gli sportelli della Banca, a disposizione dei Soci. 2) Politiche di remunerazione dei consiglieri di amministrazione, dei dipendenti e dei collaboratori; informative all’assemblea In conseguenza delle Disposizioni di Vigilanza in materia di organizzazione e governo societario delle banche, l’assemblea è chiamata ad approvare le politiche relative ai criteri (p. es., componente fissa e variabile) di determinazione dei compensi a favore dei consiglieri di amministrazione, dei sindaci, dei dipendenti e collaboratori della banca. 3) Informativa all’assemblea in ordine all’autovalutazione sulla governance Si informa che il Consiglio di Amministrazione ha svolto un processo di autovalutazione anche al fine di definire la propria adeguata composizione. Le relative risultanze sono depositate presso la Sede sociale, a disposizione dei Soci che possono prenderne visione richiederne copia. 4) Determinazione dei compensi dei componenti il consiglio di amministrazione, dei sindaci e dell’amministratore indipendente Determinazione da parte dell’Assemblea dell’ammontare dei compensi da corrispondere agli amministratori a norma di legge e di statuto (gettone di presenza). 5) Stipula di polizze relative alla responsabilità civile e infortuni professionali ed extraprofessionali per amministratori e sindaci Stipula per i componenti del Consiglio di Amministrazione, nonché del Collegio Sindacale di una polizza relativa alla responsabilità civile e infortuni per i rischi professionali ed extraprofessionali. 6) Determinazione dell’ammontare massimo delle posizioni di rischio per soci e clienti e per gli esponenti aziendali, ai sensi dell’art.30 dello Statuto sociale L’art. 30 dello Statuto sociale demanda all’Assemblea ordinaria la determinazione dell’ammontare massimo delle posizioni di rischio, così come definite dalla disciplina prudenziale in materia di concentrazione dei rischi, che possono essere assunte nei confronti di soci e clienti e degli esponenti aziendali ancorchè non soci. PARTE STRAORDINARIA Il progetto di fusione che viene presentato all’assemblea dei soci per la sua approvazione, rappresenta per la banca la possibilità di espandersi, diversificare i rischi e realizzare autentiche economie di scala. La scelta del Consiglio di Amministrazione è stata dettata dalla volontà di garantire un futuro certo e più solido alla banca, anticipando un processo di riorganizzazione del movimento del credito cooperativo non più differibile e creando i presupposti per garantire alla nuova Banca livelli di patrimonio tali da consentire anche una maggiore capacità di erogare credito. Il progetto di fusione che viene proposto con la consorella Banca di Credito Cooperativo Orobica di Bariano e Cologno al Serio è stato oggetto di una attenta valutazione; le due banche si presentano infatti con caratteristiche simili, condizione concreta questa che consente di realizzare sinergie ed economie di scala a tutto vantaggio della nuova realtà; ma non solo, la vicinanza territoriale e l’area geografica di competenza, consentono di rafforzare la propria posizione e l’efficienza organizzativa. Alla base dell’orientamento reciproco vi sono poi importanti elementi in comune: il rispetto dei valori propri del credito cooperativo, i forti legami con le zone di insediamento, la continua attenzione al tessuto sociale di riferimento fatto di soci e clienti, di soggetti, famiglie ed imprese e, non ultima, quella omogeneità in termini di dimensioni che consente di superare i limiti derivanti da entità medio-piccole. Domenica 19 Aprile 2015 - ore 9,30 presso il Palazzo delle Esposizioni della Fiera di Bergamo Via Lunga - Bergamo DELEGA Il/La sottoscritto/a delega a partecipare all'Assemblea sopra indicata, conferendogli tutti i poteri di rappresentanza ed approvando sin d'ora il suo operato, il Socio (Firma del Socio) (Firma di autentica) In base all’art. 25 dello Statuto sociale, i Soci iscritti nel libro soci da almeno 90 giorni possono intervenire (e votare) all’Assemblea, anche facendosi rappresentare da altro Socio persona fisica mediante delega contenente il nome del rappresentante e sottoscritta alla presenza di una delle persone della Banca espressamente autorizzate (Presidente, Amministratore, Direttore generale, Vice Direttore, Capo Area distributiva, Preposti e Vice Preposti) che procederanno contestualmente ad autenticare la firma. La delega non autenticata non è in alcun modo valida, neppure per il ritiro dell’omaggio. PRESENTE DELEGA