B. s Preis- und Leistungsverzeichnis der Stadt-Sparkasse Solingen Gültig ab 01. März 2016 Stadt-Sparkasse Solingen 42648 Solingen Inhaltsverzeichnis Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Die Sparkasse kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leis tungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. Preis- und Leistungsverzeichnis 2 Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Dienstleistung Preis 1. Sparkonto 1.1 • Eröffnung eines Sparkontos kostenfrei 1.2 • Kennwortvereinbarung (einmalig bei Anlage) 10,00 EUR 1.3 • Einrichtung eines Mietkautionssparbuches bzw. Abschluss einer Sondervereinbarung Mietkaution 10,00 EUR 1.4 • Wertstellung 2. • Bareinzahlung Sparkonto Einzahlungstag • Barauszahlung Sparkonto Auszahlungstag Reisezahlungsmittel • Reiseschecks • Einlösung von Euro-Reiseschecks • Einlösung von Fremdwährungs-Reiseschecks • • Rücknahme von Euro-Reiseschecks • Rücknahme von Fremdwährungs-Reiseschecks • 3. Einlösungsprovision pro Scheckabschnitt Rücknahmeprovision pro Scheckabschnitt kostenfrei 1,00 EUR mind. 10,00 EUR kostenfrei 1,00 EUR mind. 10,00 EUR Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, haben Privatkunden die im Preisaushang und Geschäftskunden die im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. Überziehungszinssatz für Geschäftskunden: 16,50 % Preis- und Leistungsverzeichnis 3 Dienstleistung 4. Wertpapiere 4.1 • Depotleistungen1 • Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren Abrechnung und Belastung (jährlich) auf Basis des Bestandes am 31. 12. • • • • • • Verwahrung von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren (auch eigene Inhaberschuldverschreibungen ab Em. 2006 ff.), Investmentfonds (organisationseigene und organisationsfremde Fonds) • Depotauflösung im laufenden Geschäftsjahr wegen Übertragung zu Fremdinstitut Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Blatt 1,33875 ‰ vom Kurswert mind. Grundpreis pro Depot zzgl. anteilige Verwahrungskosten 3,75 EUR Depotaufstellung • ohne Kurswertberechnung pro Posten pro Aufstellung 1,00 EUR mind. 10,00 EUR • mit Kurswertberechnung pro Posten pro Aufstellung 1,50 EUR mind. 15,00 EUR pro Posten pro Aufstellung 1,25 EUR mind. 12,50 EUR Erträgnisaufstellung • Depotübertragung • Jahressteuerbescheinigung nur fremde Kosten kostenfrei Effektive Stücke • Einlieferung • Einlösung von fälligen Wertpapieren, Zins- und Dividendenscheinen • • • Inkl. MwSt. MwSt.-frei Inkl. MwSt. Inkl. MwSt. kostenfrei auf Euro lautende Wertpapiere und Kupons • Ankauf im Schaltergeschäft 0,5 % des Gesamtbruttobetrags mind. 10,00 EUR 2 • Einreichung zum Einzug und zur Gutschrift auf Konto 0,5 % des Gesamtbruttobetrags mind. 10,00 EUR 3 0,5 % des Gesamtbruttobetrags mind. 34,50 EUR 4 auf Fremdwährung lautende Wertpapiere und Kupons • 1 2 3 4 20,83 EUR Grundpreis; pro Depotkonto Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden • 4.2 Preis Einreichung zum Einzug und zur Gutschrift auf Konto Einlösung von Zinsscheinen eigener Sparkassen-IHS kostenfrei Preis- und Leistungsverzeichnis 4 Dienstleistung Preis 4. Wertpapiere (Fortsetzung) 4.3 • Transaktionsleistungen • An- und Verkauf von Wertpapieren • Eigene Kosten • Provision • • 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Aktien, Optionsscheinen u. ä. • Börse Inland 1 % vom Kurswert mind. 20,00 EUR 5678 • Börse Ausland 1 % vom Kurswert mind. 32,50 EUR 9 10 11 Festverzinsliche Wertpapiere • Börse Inland 0,5 % vom Kurswert mind. vom Nennwert mind. 20,00 EUR 12 13 14 15 • Börse Ausland 0,5 % vom Kurswert mind. vom Nennwert mind. 32,50 EUR 16 17 18 MwSt.-frei Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten Bei Verwahrungsart Wertpapierrechnung mind. 22,50 EUR Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Kurswert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) MwSt.-frei Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Kurswert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) MwSt.-frei Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten Bei Verwahrungsart Wertpapierrechnung mind. 22,50 EUR Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,25 % vom Kurswert, mind. vom Nennwert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) MwSt.-frei Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,25 % vom Kurswert, mind. vom Nennwert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) Preis- und Leistungsverzeichnis 5 Dienstleistung Preis 4. Wertpapiere (Fortsetzung) 4.3 • Transaktionsleistungen (Fortsetzung) • An- und Verkauf von Wertpapieren (Fortsetzung) • Eigene Kosten (Fortsetzung) • Provision (Fortsetzung) • Investmentanteile • • • • • • Sparkassenorganisationseigene Fonds • Sonstige Fonds (soweit nicht bonifiziert) kostenfrei 1 % vom Ausgabe-/ Rücknahmepreis mind. 20,00 EUR 19 20 Ausländische Kapitalanlagegesellschaften • Sparkassenorganisationseigene Fonds • Sonstige Fonds (soweit nicht bonifiziert) kostenfrei 1 % vom Ausgabe-/ Rücknahmepreis mind. 20,00 EUR 21 22 1 % vom Kurswert Börsennotierte Fonds • Börse Inland mind. 20,00 EUR 23 24 25 • Börse Ausland mind. 32,50 EUR 26 27 28 Limitierung von Wertpapieraufträgen29 • Limitpreis, sofern der Auftrag bis zum Ende der Gültigkeit nicht ausgeführt werden konnte 10,00 EUR • Limitänderung 10,00 EUR • Limitstreichung 10,00 EUR • Limitpreis bei Kontrakten über die EUREX (Optionsgeschäft), erloschene Order, Limitänderung, Streichung 15,00 EUR • Fremdkosten in- und ausländische Börsen, sonstige Handelsplätze Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und / oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. • Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. Kapitaltransaktionen • 4.4 Inländische Kapitalanlagegesellschaften Ausübung von Bezugsrechten, Umtausch- / Übernahme- / Rückkaufangebot, Optionsscheinausübung auf Anfrage Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. 19 MwSt.-frei 20 Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Ausgabe- bzw. Rücknahmepreis bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR 21 MwSt.-frei 22 Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Ausgabe- bzw. Rücknahmepreis bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR 23 MwSt.-frei 24 Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten 25 Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Kurswert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) 26 MwSt.-frei 27 Zzgl. Maklercourtage, eigene Spesen und sonstige fremde Kosten 28 Bei online erteilten Wertpapieraufträgen Reduzierung der Provision auf 0,5 % vom Kurswert bzw. 50% der vereinbarten Kondition, mind. 10,00 EUR (Börse Inland) bzw. 16,25 EUR (Börse Ausland) 29 MwSt.-frei Preis- und Leistungsverzeichnis 6 Dienstleistung 5. Safes/Verwahrstücke • Vermietung von Schließfächern, Safes30 • • • Je nach Größe; pro Kalenderjahr Je nach Größe; pro Kalendermonat von bis 44,00 EUR 110,00 EUR • Je nach Größe; pro Kalenderjahr von bis 396,00 EUR 957,00 EUR Hinterlegung von Gegenständen in der Silberkammer32 Sonstiges 6.1 • 6.3 • Je Verwahrstück; pro angefangene 30 Kalendertage 38,00 EUR Auskünfte im Auftrag des Kunden • Inlandsauskünfte bei Kreditinstituten • Inlandsauskünfte bei Auskunfteien • Auslandsauskünfte bei Kreditinstituten oder Auskunfteien Fremdkosten zzgl. 12,50 EUR • Avalprovision • Bearbeitungsentgelt, je Vorgang ( nicht für Verbraucher ) 34 Fremdkosten zzgl. 15,00 EUR 35 1% - 4% p.a. mind. 15,00 EUR je Quartal 30,00 EUR Auf Wunsch des Kunden vorgenommene Nachforschungen • Inkl. MwSt. Inkl. MwSt. Inkl. MwSt. Zzgl. MwSt. Inkl. MwSt. Zzgl. MwSt. zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (es sei denn, der Nachforschungsauftrag betrifft Erfüllungspflichten der StadtSparkasse Solingen im Zusammenhang mit der Ausführung des Überweisungsvertrages) sonstige Nachforschungen (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 33 35,00 EUR Bankbürgschaft (Aval) • 30 31 32 33 34 35 25,00 EUR 202,00 EUR • 6. • von bis Vermietung von Schließfachschränken31 • 6.2 Preis 10,00 EUR 45,00 EUR / Stunde Preis- und Leistungsverzeichnis 7 Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis I. Girokonten 1. Preismodelle für Privatkonten Merkmale Monatspauschale Giro Privat Giro Kompakt Giro Exklusiv36 Giro Start37 6,95 EUR 3,75 EUR 10,90 EUR 0,00 EUR inklusive SparkassenCards Kreditkarten - MasterCard Standard/Visa Card Classic - MasterCard Gold/Visa Card Gold 20,00 EUR p.a. 50,00 EUR p.a. 38 10,00 EUR p.a. 25,00 EUR p.a. - MasterCard Basis/Visa Basis 30,00 EUR p.a. 30,00 EUR p.a. 15,00 EUR p.a. Guthabenverzinsung keine siehe Preisaushang Leistungen (Preis pro Stück) - Ein-/Auszahlungen an der Kasse (eigenes Konto) - beleglose Buchungen - beleghafte Buchungen - Überweisung am SB-Terminal - Scheckeinreichungen - Anlage und Änderung von Daueraufträgen am Schalter und SB-Terminal Buchungen per Online- o. Mobile-Banking - smsTAN - pushTAN Kontowecker-Benachrichtigung Kontoauszüge 47 0,00 EUR 0,00 EUR 0,65 EUR39 40 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 1,50 EUR41 0,00 EUR 1,50 EUR42 1,50 EUR 0,00 EUR 1,50 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR smsTAN: 0,09 EUR/Stück43 pushTAN: 0,05 EUR/Stück44 per email: kostenfrei per sms: 0,09 EUR 45 per push-Mitteilung 0,05 EUR46 ElPo oder KAD ElPo ElPo oder KAD 0,00 EUR 0,00 EUR ElPo oder KAD Postenpreise werden nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur-und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. 36 Das GiroExklusiv wird im Neugeschäft nicht mehr angeboten. 37 Für Jugendliche bis zum vollendeten 21. Lebensjahr; für Schüler, Azubis, Studenten bis zum vollendeten 28. Lebensjahr (auf Antrag); der reduzierte Preis der Kreditkarten gilt bis zum Ablauf der Gebührenbefreiung. 38 Eine MasterCard/Visa Card Gold und eine MasterCard Standard/Visa Card Classic (Partnerkarte) sind im Paketpreis enthalten. Die Ausgabe der jeweils kostenfreien Gold-Karte und Standard-Karte ist auch in Kombination mit einer MasterCard und einer Visa Card als Kartendoppel möglich. 39 3 Freiposten 40 Ausnahmen: Umbuchungen an den Kassen wegen interner Verrechnungen bzw. Reklamationen; Gutschriften oder Belastungen eigener Erträge oder Gebühren. 41 Einzahlungen inklusive; 5 Barverfügungen pro Monat an unseren Kassen inklusive - darüber hinaus pro Posten 1,50 EUR 42 Ausnahmen: Umbuchungen an den Kassen wegen interner Verrechnungen bzw. Reklamationen; Gutschriften oder Belastungen eigener Erträge oder Gebühren. 43 Jeweils 10 Freiposten für smsTAN und pushTAN; Kontowecker-Benachrichtigungen per sms bzw. push-Mitteilung werden darauf angerechnet. 44 Jeweils 10 Freiposten für smsTAN und pushTAN; Kontowecker-Benachrichtigungen per sms bzw. push-Mitteilung werden darauf angerechnet. 45 Jeweils 10 Freiposten für smsTAN und pushTAN; Kontowecker-Benachrichtigungen per sms bzw. push-Mitteilung werden darauf angerechnet. 46 Jeweils 10 Freiposten für smsTAN und pushTAN; Kontowecker-Benachrichtigungen per sms bzw. push-Mitteilung werden darauf angerechnet. 47 ElPo = Elektronisches Postfach; KAD = Kontoauszugsdrucker Preis- und Leistungsverzeichnis 2. 8 Preismodell für Geschäftsgirokonten Merkmale business Konto Monatspauschale 5,50 € SparkassenCards inklusive Kreditkarten - BusinessCard - BusinessCard Premium - Mastercard Standard48 oder Visa-Karte48 - MasterCard Gold48 35,00 € 70,00 € 20,00 € 50,00 € Leistungen (Preis pro Stück) - Online-Buchungen über Internet oder Datenfernübertragung - Buchungen an unseren Geldautomaten - Standardbuchungen: Gutschriften, Lastschriften - Überweisungen am SB-Terminal - Beleghafte Überweisungen - Scheckbelastungen/ Scheckeinreichungen - Daueraufträge einrichten, ändern, löschen 0,08 € 0,18 € 0,35 € 0,35 € 0,80 € 0,80 € 0,00 € weitere Leistungen zu Online-/Mobile-Banking Bargeld-Service (eigenes Konto) - Ein- oder Auszahlungen an der Kasse - Ausgabe von Münzrollen - Annahme von Münzen Kontoauszüge - am Kontoauszugsdrucker - per Postversand - per Briefschließfach - Anlagen zum Kontoauszug Zahlungsverkehrs-Software S-Firm Ziffer II. 5.1 0,80 € 0,50 € je Rolle49 10,00 € je Safebag inklusive Portokosten 3,25 € p. M. 0,18 € Preis p.a. abhängig von den genutzten Modulen Postenpreise werden nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur-und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. 3. Preismodell für Fremdwährungskonten Monatspauschale Kontoauszüge 5,00 € Portokosten 48 nur bereits ausgegebene Karten 49 die Kosten werden direkt an der Kasse bzw. über den automatischen Münzrollengeber verrechnet Preis- und Leistungsverzeichnis 4. 9 Kontoauszug (pro Stück) • Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren • • 0,25 EUR50 zzgl. Porto zzgl. 3,25 EUR Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. • • Bereitstellung/Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend • Erstellung Tages-/Monatsauszug pro Stück - bei Postversand pro Stück - bei Bereitstellung über ein Schließfach pro Monat keine gesonderte Berechnung Postversand von am Kontoauszugsdrucker nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen • bei Verbrauchern 35 Tage nach Rechnungsabschluss nicht abgerufene Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse • bei Nichtverbrauchern nach 180 Tagen nicht abgerufene Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs- / Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - bei Postversand - bei Abholen in der Geschäftsstelle 0,25 EUR zzgl. Porto nur Porto nur Porto je 2,50 EUR je 2,50 EUR Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen51. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind, kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden. 50 Keine Erstellungskosten im Preismodell Giro Exklusiv 51 Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments. Preis- und Leistungsverzeichnis II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse52 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse 10 Hauptstelle Stadt-Sparkasse Solingen Anstalt des öffentlichen Rechts Kölner Str. 68-72 42651 Solingen 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörden Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstr. 20, 60314 Frankfurt am Main Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24 – 28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de) 1.3 Eintragung im Handelsregister Amtsgericht Wuppertal HRA 20345 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von • Sonnabenden, • dem 24. und 31. Dezember, • bundesweiten und NRW-spezifischen Feiertagen und • Rosenmontag Annahmezeitpunkt (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind; nur für die Berechnung der Ausführungsfrist von Bedeutung - siehe Ziffer 2.1.1.b): 1.6 • für beleghafte Zahlungen/Datenträger Ende der Geschäftszeit der jeweiligen Geschäftsstelle • für Aufträge an Selbstbedienungsterminals bis 20:00 Uhr • für Online-Banking/FinTS und DFÜ53: bis 20:00 Uhr Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen Kirchfeldstraße 60 40217 Düsseldorf Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die Beilegung von Meinungsverschiedenheiten zwischen Sparkassen und ihren Kunden im Bereich der Sparkassen- und Giroverbände in Nordrhein-Westfalen“, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuches oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Postfach 12 53 53002 Bonn eingelegt werden. 52 Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. 53 Außer Zahlungen gem. Punkt 2.1, die nicht über Euro lauten und Zahlungen gem. Punkt 2.2. Preis- und Leistungsverzeichnis 11 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 54 in Euro oder in anderen EWR-Währungen55 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag56 Max. 1 Geschäftstag Beleghafter Überweisungsauftrag57 Max. 2 Geschäftstage Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag58 Beleghafter Überweisungsauftrag 59 Max. 4 Geschäftstage Max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1. 5. c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsmodalitäten Je Überweisung vom Girokonto Überweisungsart Beleghafte Überweisung60 Überweisung mit IBAN/BIC in Euro (SEPA -Überweisung) Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet Beleglose Überweisung61 per Dauerauftrag per Eilüberweisung an andere Sparkassen: 7,50 EUR zzgl. 5,00 EUR Fremdkosten siehe Ziffer I. 1. siehe Ziffer I. 1. siehe Ziffer I. 1. siehe siehe siehe Ziffer II. 2.2.1 bb) Ziffer II. 2.2.1 bb) Ziffer II. 2.2.1 bb) an andere Zahlungsdienstleister: 17,50 EUR zzgl. 10,00 EUR Fremdkosten siehe Ziffer II. 2.2.1 bb) zzgl. 10,00 EUR Eilgebühr je Überweisung per Zahlschein 5,00 EUR 10,00 EUR an andere Sparkassen / Landesbanken / andere Zahlungsdienstleister wird nicht angeboten Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“) 54 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern 55 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Sloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Lichtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint 56 Überweisung per Selbstbedienungsterminal,Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ) 57 Überweisung per beleghaftem Auftrag 58 Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ) 59 Überweisung per beleghaftem Auftrag 60 Überweisung per beleghaftem Auftrag 61 Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ) Preis- und Leistungsverzeichnis 12 bb) Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • SHARE Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte • OUR Zahler trägt alle Entgelte Höhe der Entgelte Entgeltart SHARE Abwicklungsprovision bei beleghaften Zahlungen 1,5 ‰ mind. 15,00 EUR max. 150,00 EUR zzgl. Courtage 0,25 ‰ mind. 3,00 EUR max. 75,00 EUR Abwicklungsprovision bei beleglosen Zahlungen 0,75 ‰ mind. 10,00 EUR max. 150,00 EUR zzgl. Courtage d) Entgeltregelung 0,25 ‰ mind. 3,00 EUR max. 75,00 EUR OUR Share -Gebühren zzgl. pauschal 20,00 EUR Share -Gebühren zzgl. pauschal 20,00 EUR Sonstige Entgelte • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags • • • Porto bei Postversand Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist • bei nationalen Überweisungen • bei internationalen Überweisungen auch EWR 5,00 EUR zzgl. Fremdkosten Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden • bei nationalen Überweisungen • bei internationalen Überweisungen auch EWR 5,00 EUR zzgl. Fremdkosten • 20,00 EUR 35,00 EUR Eilüberweisung zur Barauszahlung an andere Sparkassen Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen. 20,00 EUR 35,00 EUR 15,00 EUR Preis- und Leistungsverzeichnis 2.1.2 13 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Überweisung, auch grenzüberschreitend in Euro mit IBAN/BIC (SEPA -Überweisung ) Überweisung, die auf eine andere EWR-Währung ( nicht EUR ) lautet Entgelt kostenfrei s. Ziff. II 2.2.2 Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z. B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. Preis- und Leistungsverzeichnis 14 2.2. Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums 62 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung) 63 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten)64 2.2.1. Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • SHARE Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte • OUR Zahler trägt alle Entgelte • BEN Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „SHARE“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Empfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „BEN“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb) Höhe der Entgelte Entgeltart Abwicklungsprovision bei beleghaften Zahlungen Bei Ausführung in einer anderen Währung als der Kontowährung zzgl. Courtage Abwicklungsprovision bei beleglosen Zahlungen Bei Ausführung in einer anderen Währung als der Kontowährung zzgl. Courtage Entgeltregelung SHARE OUR 1,5 ‰ mind. 15,00 EUR max. 150,00 EUR obiges Entgelt Share-Gebühren zzgl. pauschal 20,00 EUR 0,25 ‰ mind. 3,00 EUR max. 75,00 EUR 0,75 ‰ mind. 10,00 EUR max. 150,00 EUR obiges Entgelt 0,25 ‰ mind. 3,00 EUR max. 75,00 EUR • Aufschlag / Zusatzentgelt für eilige Ausführung • Entgelte für Zahlungen in Euro mit IBAN/BIC in die Schweiz oder nach Monaco Share-Gebühren zzgl. pauschal 20,00 EUR 10,00 EUR siehe Ziffer I.1. 62 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Zypern 63 z. B. US-Dollar 64 Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) Preis- und Leistungsverzeichnis 15 Dienstleistung Preis cc) Sonstige Entgelte • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags • bei Postversand Porto • Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist zzgl. Fremdkosten 20,00 EUR 35,00 EUR • Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden zzgl. Fremdkosten 20,00 EUR 35,00 EUR • Dauerauftrag • Einrichtung/Änderung/Aussetzung • Ausführung 5,00 EUR siehe Ziffer II. 2.2.1 b) bb) wie beleglose Zahlungen 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind mög lich: • SHARE Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte • OUR Zahler trägt alle Entgelte • BEN Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte Hinweis: b) • Bei der Entgeltregelung „SHARE“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Empfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „BEN“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung „SHARE“ oder „BEN“ werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet, die vom Überwei sungsbetrag abgezogen werden: Überweisungsgutschrift In Euro bis 5.000,00 EUR In Euro über 5.000,00 EUR Entgelte 7,50 EUR 1 ‰ min. 12,50 EUR max. 150,00 EUR Bei Eingängen in einer anderen Währung als der Kontowährung obiges Entgelt zzgl. Courtage 0,25 ‰ mind. 3,00 EUR max. 75,00 EUR • Entgelte für Zahlungen in Euro mit IBAN/BIC aus der Schweiz oder aus Monaco kostenfrei Preis- und Leistungsverzeichnis 16 Dienstleistung Preis 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 65 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von maximal einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II 1.5. b) Entgelte • Lastschrifteinlösung • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift • bei Postversand 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist kostenfrei Porto Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte • Lastschrifteinlösung • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift • • bei Postversand Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist kostenfrei Porto kostenfrei Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte • Lastschrifteinlösung kostenfrei • Entgegennahme von Bestätigungen über die Ausstellung/Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates 10,00 EUR • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPAFirmen-Lastschrift • • bei Postversand Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs Porto kostenfrei 65 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern Preis- und Leistungsverzeichnis 17 Dienstleistung 3. Lastschriften (Fortsetzung) 3.2 Lastschriften aus weiteren Staaten Preis Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösungen aus Einreichungen von b) • Monaco kostenfrei • Schweiz kostenfrei sonstige Entgelte • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift • • Porto bei Postversand Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen kostenfrei Lastschrifteinlösungen aus Einreichungen von b) • Monaco kostenfrei • Schweiz kostenfrei sonstige Entgelte • Entgegennahme von Bestätigungen über die Erteilung/Änderung eines SEPA-FirmenLastschrift-Mandates • Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-FirmenLastschrift • • Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften 3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren): 3.3.2 kostenfrei • bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis 11:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift • bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis 11:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist („COR1“-Verfahren): • 3.3.3 Porto bei Postversand 3.3 10,00 EUR bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 11:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift SEPA-Firmen-Lastschriften: • bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 11:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift Preis- und Leistungsverzeichnis Dienstleistung 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten 18 Preis Jahrespreise • • MasterCard • Standard (Haupt- und Zusatzkarte)66 67 p. a. 20,00 EUR • Basis (Hauptkarte)68 p. a. 30,00 EUR • Gold (Haupt- und Zusatzkarte) p. a. 50,00 EUR • Platinum (Haupt- und Zusatzkarte) p. a. 200,00 EUR • Business Card 69 p. a. 35,00 EUR • Business Card Gold 70 p. a. 70,00 EUR Visa Card • Classic (Haupt- und Zusatzkarte)71 72 p. a. 20,00 EUR • Basis (Hauptkarte)73 p. a. 30,00 EUR • Gold (Haupt- und Zusatzkarte) p. a. 50,00 EUR • Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen (60 Tage nach dem zuletzt abgerufenen Umsatz) Porto • Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Auszug kostenfrei • Sperre einer MasterCard / Visa Card auf Veranlassung und im Interesse des Kunden kostenfrei • Einsatz der Karte im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen 74 1 % vom Umsatz • Einsatz der Karte außerhalb des EWR-Raums 75 1 % vom Umsatz • Barauszahlung siehe Ziffer II. 4.4 66 Beim Preismodell 'Giro Exklusiv' ist eine MasterCard Gold / Visa Card Gold und eine MasterCard Standardkarte / Visa Card Classic (Partnerkarte) im Preis enthalten 67 Für junge Erwachsene (18 bis 28 Jahre; regelm. Geldeingang vorausgesetzt) jew. zum halben Preis 68 Für Jugendliche / Erwachsene im Preismodell 'Giro Start' zum halben Preis 69 Ab einem Jahresumsatz von 5.500 EUR zum halben Preis; ab einem Jahresumsatz von 11.000 EUR kostenfrei 70 Ab einem Jahresumsatz von 5.500 EUR zum halben Preis; ab einem Jahresumsatz von 11.000 EUR kostenfrei 71 Beim Preismodell 'Giro Exklusiv' ist eine MasterCard Gold / Visa Card Gold und eine MasterCard Standardkarte / Visa Card Classic (Partnerkarte) im Preis enthalten 72 Für junge Erwachsene (18 bis 28 Jahre; regelm. Geldeingang vorausgesetzt) jew. zum halben Preis 73 Für Jugendliche / Erwachsene im Preismodell 'Giro Start' zum halben Preis 74 Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses 75 Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses Preis- und Leistungsverzeichnis Dienstleistung 4.2 19 Preis/Verfügungsrahmen Debitkarte (SparkassenCard) • SparkassenCard76 • Täglicher Verfügungsrahmen77 SparkassenCard je nach Einsatz78: • Abheben von Bargeld an eigenen/fremden79 Geldautomaten 1.000,00 EUR • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen 2.200,00 EUR • Aufladen der Geldkarte • Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard / SparkassenKundenkarte und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich • Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen • kostenfrei 200,00 EUR kostenfrei • im EWR80 kostenfrei • bei Zahlung in Fremdwährung kostenfrei • bei Zahlung in einem Land außerhalb des EWR kostenfrei Barauszahlung siehe Ziffer II. 4.4 76 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Debitkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse sind. 77 Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt der Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. 78 Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. 79 Das Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. 80 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Zypern Preis- und Leistungsverzeichnis 20 Dienstleistung 4.3 GeldKarte • 4.4 Preis Aufladen unserer GeldKarten • an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind, und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals) • an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen / Landesbanken 0,51 EUR • an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister 1,00 EUR • an electronic-cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarteoder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind kostenfrei kostenfrei Barauszahlungen am Schalter am Geldautomaten kostenfrei kostenfrei entfällt 2 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR entfällt kostenfrei Barauszahlung an eigene Kunden mit unserer SparkassenCard mit unserer MasterCard oder Visa Card Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZD) mit Debitkarte (SparkassenCard) • bei am Heimatsparkassenmodell teilnehmenden Sparkassen und Landesbanken • bei ZD im EWR81, die ein direktes Kundenentgelt82 erheben: • • Verfügungen im girocard-System in Euro entfällt kostenfrei • Verfügungen im Maestro / Cirrus-System in Euro entfällt 3,25 EUR entfällt 3,25 EUR bei ZD im EWR81, die kein direktes Kundenentgelt83 erheben: • Verfügungen in den Zahlungssystemen EAPS und Maestro / Cirrus in Euro • bei ZD im EWR81 in Fremdwährung im Maestro / Cirrus-System entfällt 3,25 EUR • bei ZD außerhalb des EWR81 im Maestro / CirrusSystem entfällt 3,25 EUR 3 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR 2 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR 3 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR, ggf. zzgl. 1 % Auslandseinsatz 2 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR, ggf. zzgl. 1 % Auslandseinsatz mit Gold- u. Platinumkarten kostenfrei mit Gold- u. Platinumkarten kostenfrei mit Kreditkarte (MasterCard / Visa Card) • im Inland • im Ausland Ggf. werden Sie durch den Geldautomatenbetreiber mit einem Entgelt belastet. 81 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Zypern 82 Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. 83 In diesen Fällen wird uns als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet. Preis- und Leistungsverzeichnis 21 Dienstleistung 4.5 Preis Ausführungsfrist Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR in Euro Max. 1 Geschäftstag Kartenzahlungen im EWR in einer anderen Währung als Euro Max. 4 Geschäftstage Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von der Währung Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1. 5 4.6 Bareinzahlung • Bareinzahlung zugunsten Dritter • auf Konten bei uns • auf Konten bei anderen Sparkassen / Landesbanken / anderen Zahlungsdienstleistern 5,00 EUR 10,00 EUR Bei Bareinzahlungen zugunsten Dritter bei anderen Zahlungsdienstleistern gelten die unter II. 2.1.1. b) und II. 2.2.1. a) dieses Preis- und Leistungsverzeichnisses geregelten Ausführungsfristen. Preis- und Leistungsverzeichnis 22 Dienstleistung 5. Online Banking und Electronic Banking 5.1 Online Banking (PIN/TAN/FinTS) • Bereitstellung des Online-Banking Zugangs • Bereitstellung von smsTAN / push TAN • • • kostenfrei je smsTAN je pushTAN 0,09 EUR 0,05 EUR Kontowecker – Benachrichtigung • • • 5.2 Preis per email per sms per push-Mitteilung kostenfrei 0,09 EUR 0,05 EUR 9,90 EUR • TAN-Generator • HBCI-Karte kostenfrei • Zurverfügungstellung einer HBCI-Ersatzkarte aufgrund Antrag des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht, z. B. Verlust oder Sperrung bei PIN-Fehleingaben) 10,00 EUR • Kontoungebundene Karte für ChipTAN 10,00 EUR einmalig Electronic Banking Zugangsverwaltung für EBICS • Einrichtung: Kunden ID kostenfrei • Einrichtung: zusätzliche Kunden ID kostenfrei • Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der DATEV kostenfrei • Einrichtung: Teilnehmer ID kostenfrei • Einrichtung/Änderungen von Auftragstypen kostenfrei Zusätzliche Bereitstellung von Kontoinformationen auf Verlangen des Kunden 84 5.3 • Elektronische Avise (MT 942) pro Konto und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren • Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940 pro Konto kostenfrei mtl. 7,50 EUR Zahlungsdienste über Online Banking/FinTS/Electronic Banking Postenpreise werden nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur-und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. • Beauftragung mittels Online Banking/FinTS • Beauftragung mittels Datenfernübertragung • Eilüberweisungen Bei Privatgirokonten sind die Preise in der monatlichen Kontoführungspauschale enthalten. bei Geschäftsgirokonten pro Posten 0,08 EUR bei Geschäftsgirokonten pro Posten 0,08 EUR • mittels EBICS als CCU-Auftrag pro Posten 4,50 EUR • mittels EBICS als CCU-Auftrag eigenes Haus pro Posten 4,50 EUR 84 Die Übermittlung von Kontoauszügen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. Preis- und Leistungsverzeichnis 6. 23 Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard/Visa Karte ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard/Visa Karte. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. Dienstleistung III. Scheckverkehr 1. Allgemein • • Preis Scheckeinzug (Inland) • für Privatkunden • für Geschäftskunden • für Nichtkunden kostenfrei 0,80 EUR 1 ‰ der Schecksumme mind. 7,50 EUR Scheckvordrucke • Ausgabe von Barschecks kostenfrei • Ausgabe von Verrechnungsschecks kostenfrei • Ausgabe von Orderschecks pro Scheck • • Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch (Einschreiben) • Vormerkung / Verlängerung einer Schecksperre 15,00 EUR • Bereitstellung eines bestätigten LZB-Schecks 25,00 EUR • Bereitstellung eines unbestätigten LZB-Schecks Preise der Dt. Post AG 5,00 EUR Wertstellung • Scheckeinreichungen (Eingang vorbehalten) • eigenes Kreditinstitut Buchungstag • andere Kreditinstitute 1 Geschäftstag nach Buchungstag 2. Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Scheckzahlungen in das Ausland (kein Bankscheck) b) Scheckzahlungen aus dem Ausland 85 86 87 88 Selbstkosten zzgl. 0,10 EUR 1,5 ‰ mind. 15,00 EUR max. 150,00 EUR • zur sofortigen Gutschrift E. v. 1,5‰ mind. 15,00 EUR • Gutschrift nach Inkasso 3,0 ‰ mind. 30,00 EUR Bei Fremdwährungsschecks zzgl. Courtage: 0,25 ‰, mind. 3,00 EUR, max. 75,00 EUR Bei Fremdwährungsschecks zzgl. Courtage: 0,25 ‰, mind. 3,00 EUR, max. 75,00 EUR ggf. zzgl. Porto Bei Fremdwährungsschecks zzgl. Courtage: 0,25 ‰, mind. 3,00 EUR, max. 75,00 EUR 85 86 87 88 Preis- und Leistungsverzeichnis 24 Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen Kirchfeldstraße 60 40217 Düsseldorf Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die Beilegung von Meinungsverschiedenheiten zwischen Sparkassen und ihren Kunden im Bereich der Sparkassen- und Giroverbände in Nordrhein-Westfalen“, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuches oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Postfach 12 53 53002 Bonn eingelegt werden.
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