投資信託説明書（交付目論見書） 使用開始日 2015年2月26日 追加型投信／国内／債券 ・ 投資信託説明書 （交付目論見書） 2015.2.26 本書は、金融商品取引法（昭和 23 年法律第 25 号） 第 13 条の規定に基づく目論見書です。 委託会社 国際投信投資顧問株式会社 ファンドの運用の指図を行う者 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 326号 フリーダイヤル 0120-759311 （受付時間／営業日の 9：00 ∼ 17：00） ホームページ http ://www.kokusai-am.co.jp 受託会社 三菱 UFJ 信託銀行株式会社 ファンドの財産の保管および管理を行う者 ・ 当ファンドに関する投資信託説明書（請求目 論 見 書） を含む詳 細な情 報は、委 託 会 社の ホームページで閲覧できます。 本書には、 約款の主な内容が含まれていますが、 約 款の全 文は請 求目論 見 書に掲 載されて います。 ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。 ■本投資信託説明書 （交付目論見書） により行う 「フリー・ファイナンシャル・ファンド」 の募集については、委託 会社は、金融商品取引法第5条の規定により有価証券届出書を平成26年８月28日に関東財務局長に提出 しており、平成26年8月29日にその届出の効力が生じております。 ■当ファンドは、商品内容に関して重大な約款変更を行う場合、投資信託及び投資法人に関する法律に基づき、 事前に受益者の意向を確認する手続きを行います。 ■当ファンドの信託財産は、信託法に基づき、受託会社の固有財産等との分別管理が義務付けられています。 ■投資信託説明書 （請求目論見書） は、投資者の請求により販売会社から交付されます。 請求された場合には、その旨をご自身で記録しておいてください。 委託会社の情報 委 託 会 社 名 設 立 年 月 日 資 本 金 運用する投資信託財産の 合 計 純 資 産 総 額 単位型・ 追加型 追加型 商品分類 国際投信投資顧問株式会社 東京都千代田区丸の内三丁目1番1号 1983年3月1日（昭和58年3月1日） 26億8千万円 3兆7,761億円 （2014年12月末現在） 属性区分 投資対象地域 投資対象資産 （収益の源泉） 投資対象資産 国内 債券 債券 一般 クレジット属性 （高格付債＊） （ ） 決算頻度 投資対象地域 日々 日本 ＊ 高格付債：国際投信投資顧問株式会社の定義により、目論見書又は投資信託約款において、原則としてＡ格相当以上の債券を投資対象とする旨の 記載のあるものをいいます。 ※商品分類および属性区分の定義につきましては、一般社団法人投資信託協会のホームページ （http://www.toushin.or.jp） より確認してください。 ファンドの 目 的・特 色 ファンドの目的 安定した収益の確保を目指して安定運用を行います。 ファンドの特色 1 特色 国内外の公社債およびコマーシャル・ペーパーを主要投資対象とします。 ◆ 元本の安定性に配慮した運用を行います。 ◆ 金利変動への対応を図りながら、常時適正な流動性を保持するように配慮します。 ◆ わが国の政府および日本銀行が発行、 もしくは保証する資産以外の有価証券への投資にあたっては、原則として組入時に おいて１社以上の信用格付業者等より、以下の信用格付条件を１つ以上満たすものに投資します。 ① Ｐ-２格またはＡ-２格相当以上の短期信用格付 ② Ａ-格またはＡ３格相当以上の長期信用格付 ③ 信用格付がない場合、委託会社が上記①、②と同等の信用力を有すると判断したもの ◆ 投資する有価証券または金融商品は、主として残存期間または取引期間が１年以内のものとします。 ◆ 外貨建資産への投資については、 その取引において円貨で約定し円貨で決済するもの （為替リスクの生じないもの） に限ります。 1 ◆ 投資するわが国の政府および日本銀行が発行、 もしくは保証する資産以外の有価証券は、組入時において、純資産総額に 対し１発行体あたり原則１０％を組入れの上限とします。 ※資金動向や市況動向等によっては、特色 1 のような運用ができない場合があります。 2 毎日決算を行い、運用収益は原則として全額分配します。 特色 ◆ 値動きのある有価証券に投資を行いますので、収益分配金は運用の実績により変動します。 あらかじめ一定の成果をお約束するものではありません。 ◆ 収益分配金は、税金を差引いた後、毎月の最終営業日に１ヵ月分まとめて自動的に無手数料で再投資されます。 3 購入・換金の申込みは、原則としていつでもできます。 特色 購入について ◆ 購入の申込みは１００万円以上１円単位です。購入手数料はかかりません。 購入価額は購入日の前日の基準価額とします。購入日は、購入の申込受付日の翌営業日とします。 換金について ◆ 換金の申込みは１口単位です。換金価額は、換金の申込受付日の翌営業日の前日の基準価額となります。 換金の申込受付日は、換金の申出日から起算して４営業日目とします。換金手数料はかかりません。 ◆ 換金代金は、換金の申込受付日の翌営業日の前日までに計上した再投資前の収益分配金を含めた額と します。 ◆ 換金代金は、原則として換金の申出日から起算して５営業日目に、販売会社において、投資者（受益者） にお支払いします。 例1 祝日・休日を伴わない場合 月曜日 火曜日 水曜日 換金の 申込受付日 換金の申出日 収益分配金 例2 木曜日 換金価額の 決定 収益分配金 収益分配金 金曜日 土曜日 日曜日 （休業日） （休業日） 月曜日 換金代金 支払日 収益分配金 祝日・休日を伴う場合 月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 （休業日） 日曜日 （休業日） 換金の 申込受付日 換金の申出日 収益分配金 土曜日 （休業日） 収益分配金 収益分配金 収益分配金 収益分配金 換金価額の 決定 収益分配金 月曜日 換金代金 支払日 収益分配金 ※信託財産の資金管理を円滑に行うため、大口の購入・換金の申込みには制限を設ける場合があります。 ■ 主な投資制限 外貨建資産への投資 外貨建資産への投資については、その取引において円貨で約定し円貨で 決済するもの（為替リスクの生じないもの） に限るものとし、投資割合には 制限を設けません。 2 投資リスク ■ 基準価額の変動要因 基準価額は、組入有価証券等の値動き等により上下します。また、組入有価証券の発行者の経営・財務状況の変化 およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。 したがって、投資信託は預貯金と異なり、投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被 り、投資元本を割り込むことがあります。運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属します。 主な変動要因は以下の通りです。 金利変動 リスク 当ファンドの主要投資対象である公社債等の価格は、一般的に金利が上昇した場合には下落し、 当ファンドの基準価額の下落要因となります。 金利変動による 債券価格の変動 イメージ 信用 リスク 上昇 金利 上昇 債券価格 低下 下落 投資している有価証券等の発行体の倒産、財務状況または信用状況の悪化等の影響により、 当ファンドの基準価額は下落し、損失を被ることがあります。 上記のリスクは主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。 ■ その他の留意点 当ファンドのお取引に関しては、 クーリングオフ （金融商品取引法第37条の6の規定） の適用はありません。 ■ リスクの管理体制 リスク管理を所管する部署において、 全般的なリスクの管理を行い、 当社およびファンドのリスクを監視しております。 また、 定期的に開催されるリスク管理に関する会議体等において、 それらの状況の報告を行うほか、 必要に応じて改善策 を審議しております。 ■ 参考情報 下記のグラフは、 当ファンドと代表的な資産クラスの年間騰落率について、 定量的に比較できるようにするための 参考情報として記載しています。 ● 当ファンドの年間騰落率および課税前分配金再投資換算基準価額の推移 （円） 10,250 −課税前分配金再投資換算基準価額（左目盛） ■ 当ファンドの年間騰落率（右目盛） （％） 100 ● 当ファンドと代表的な資産クラスとの年間騰落率の比較 80 80 10,150 60 60 10,100 40 40 10,050 20 20 10,000 0 0 9,950 ‒20 ‒20 ‒40 ‒40 10,200 9,900 ’ 09/12 ’ 10/12 ’ 11/12 ’ 12/12 ’ 13/12 ’ 14/12 （2010年1月∼2014年12月） （％） 100 最大値 81.9 65.0 0.1 0.1 0.1 平均値 64.7 12.3 最小値 40.9 34.9 19.5 13.3 4.5 0.4 ‒17.0 ‒14.2 当ファンド 日本株 先進国株 2.3 ‒23.1 新興国株 日本国債 7.5 ‒12.7 8.5 ‒8.3 先進国債 新興国債 （出所）Bloomberg （注）全ての代表的な資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません。 ※課税前分配金再投資換算基準価額は、当ファンドの公表している基準価額に各収益分配金 （課税前） をその分配を行う日に全額再投資したと仮定して算出したものであり、 国際投信投資顧問が公表している基準価額とは異なる場合があります。 ※上記において年間騰落率とは、各月末における直近 1 年間の騰落率をいいます。 ※当ファンドの年間騰落率は、課税前分配金再投資換算基準価額を基に算出したものであり、実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります。 ※上記（右図） は、当ファンドおよび代表的な資産クラスについて、2010 年 1 月から2014 年 12 月の 5 年間の年間騰落率の平均・最大・最小を表示したものです。 3 ＜代表的な資産クラスの指数＞ （税引き後配当込み、円換算） 、新興国株： MSCIエマージング・マーケット・インデックス （税引き後 日本株： TOPIX® 配当込み指数、先進国株： MSCIコクサイ・インデックス 配当込み、円換算） 、日本国債： NOMURA-BPI 国債、先進国債：シティ世界国債インデックス （除く日本、円ベース） 、新興国債： J.P. モルガンGBI-EMブロード （円ベース） （注）海外の指数は、為替ヘッジを行わない投資を想定して、円ベースまたは国際投信投資顧問が円換算した指数を採用しています。各指数の詳細は後記「代表的な資産 クラスの指数について」 をご参照ください。 上記は、あくまで過去の運用実績であり、将来の投資成果をお約束するものではありません。 運用実績（ 最新の運用実績は委託会社のホームページにて ご確認いただけます。 ） 2014年12月31日現在 ■ 7日間平均年換算利回り・純資産の推移 （％） 0.9 （億円） 1,800 0.8 1,600 （左目盛：％） 7日間平均年換算利回り 0.7 1,400 0.6 1,295.3億円 1,200 0.5 1,000 0.4 800 0.3 600 0.2 400 （右目盛：億円） 純資産 0.1 0.078％ 200 0.0 0 設定日 ’ 07/12 ’ 08/06 ’ 08/12 ’ 09/06 ’ 09/12 ’ 10/06 ’ 10/12 ’ 11/06 ’ 11/12 ’ 12/06 ’ 12/12 ’ 13/06 ’ 13/12 ’ 14/06 ’ 14/12 （’ 07/06/18） ※７日間平均年換算利回りは 2007 年 6 月 24 日より表示しています。 ■ 主要な資産の状況 ※比率とは、当ファンドの純資産に対する比率です。 ● 資産構成 内訳 比率 （％） コマーシャル・ペーパー 12.7 現先取引、 レポ取引 86.4 現金等 0.8 合 計 100.0 ※現金等には未収・未払項目が含まれるため、マイナスとなる場合があります。 ● 主要な組入銘柄（評価額上位） 種類 発行体名 比率 （％） 1 コマーシャル・ペーパー 興銀リース 6.2 2 コマーシャル・ペーパー 三菱ＵＦＪリース 5.4 3 コマーシャル・ペーパー 三井住友ファイナンス＆リース 1.2 4 ー ー ー 5 ー ー ー 6 ー ー ー 7 ー ー ー 8 ー ー ー 9 ー ー ー 10 ー ー ー ※発行体名は略称表記です。 注記事項 当ファンドにはベンチマークはありません。 7 日間平均年換算利回りは７日間の収益分配金（課税前）の平均を年率換算したものです。 上記は、あくまで過去の運用実績であり、将来の投資成果をお約束するものではありません。 4 手続・手数料等 ■ お申込みメモ 購入単位 100 万円以上 1 円単位（当初元本 1 口＝1 円） 購入価額 購入日（購入の申込受付日の翌営業日）の前日の基準価額 ただし、当該基準価額が１口当たり１円を下回ったときには、当該購入の申込みに応じ ることはできません。この場合、当該購入の申込みは、購入の申込受付日の翌営業日以降、 最初に、追加信託にかかる基準価額が１口当たり１円となった計算日の基準価額による 購入の申込みとみなします。 購入代金 販売会社が指定する期日までにお支払いください。 換金単位 1 口単位 換金価額 換金の申込受付日＊の翌営業日の前日の基準価額 ＊換金の申込受付日は、原則として、換金の申出日から起算して 4 営業日目とします。 換金代金 原則として、換金の申出日から起算して 5 営業日目から、販売会社にてお支払いします。 申込締切時間 販売会社が定める時間となります。くわしくは、販売会社に確認してください。 購入の申込期間 平成 26 年 8 月 29 日から平成 27 年 8 月 27 日まで ※申込期間は、上記期間終了前に有価証券届出書を提出することによって更新される予定 です。 購入制限 当ファンドの資金管理を円滑に行うため、大口の購入の申込みには制限を設ける場合が あります。 換金制限 当ファンドの資金管理を円滑に行うため、大口の換金請求には制限を設ける場合があります。 購入・換金申込受付 の中止及び取消し 金融商品取引所等における取引の停止、外国為替取引の停止、その他やむを得ない事情が あるときは、購入・換金の申込みの受付を中止すること、およびすでに受付けた購入・換金 の申込みの受付を取消すことがあります。 信託期間 無期限（平成 19 年 6 月 18 日設定） 繰上償還 当ファンドの受益権の総口数が、設定日から3 年目を経過した日以降に30 億口を下回ることと なった場合等には、繰上償還されることがあります。 決算日 毎日 収益分配 毎日決算を行い、収益分配方針に基づいて分配を行います。 販売会社との契約により、税金を差引いた後に、毎月の最終営業日に1ヵ月分まとめて自動的に 無手数料で再投資されます。 信託金の限度額 2 兆円 公告 日本経済新聞に掲載します。 運用報告書 6ヵ月ごと（毎年５月、11 月）および償還時に交付運用報告書および運用報告書（全体版）を 作成します。 交付運用報告書は、あらかじめ販売会社にお申出いただいたご住所にお届けします。 より詳細な情報を記載した運用報告書 （全体版） は、委託会社のホームページに掲載します。 課税関係 課税上の取扱いは公社債投資信託となります。 購入時 換金時 申込に ついて その他 5 ■ ファンドの費用・税金 ファンドの費用 投資者が直接的に負担する費用 購入時手数料 かかりません。 信託財産 留保額 ありません。 投資者が信託財産で間接的に負担する費用 信託元本に対して年 0.7％以内をかけた額とします。 ① ・ 信託報酬の総額は、信託元本の額に、次に掲げる信託報酬率をかけた額とします。 運用管理費用 （信託報酬） 計算日の信託報酬控除前の運用収益率＊ 信託報酬率 年７％超の場合 年 0.7％以内 年２％超７％以下の場合 運用収益率×10％以内の率 年１％超２％以下の場合 年 0.2％以内 年１％以下の場合 運用収益率×20％以内の率 ＊計算日の信託報酬控除前の運用収益率とは、収益等 （繰越利益金を除きます。 ） の合計額から経費等 （信託報酬を 除きます。 ） の合計額を差引いた金額を、計算日における信託元本の額で割った率を年率換算したものをいいます。 ・ 当該運用収益率がマイナスの場合の信託報酬率は零 （０） とします。 ②各支払先への配分は、次の通りです。 支払先 配分 対価として提供する役務の内容 委託会社 信託報酬率に17.9％をかけた率 当ファンドの運用、受託会社への運用指図、目論見書等の作成等 販売会社 信託報酬率に75.3％をかけた率 交付運用報告書等各種書類の送付、顧客口座の管理、購入後の情報提供等 受託会社 信託報酬率に6.8％をかけた率 当ファンドの財産の保管および管理、委託会社からの運用指図の実行等 ※販売会社の配分率には消費税および地方消費税相当額を含みます。 1 万口あたりの信託報酬：元本 1 万口 × 信託報酬率 × （保有日数／ 365） ※上記の計算方法は簡便法であるため、算出された値は概算値になります。 その他の費用・ 手数料 以下の費用・手数料についても当ファンドが負担します。 ・監査法人に支払われる当ファンドの監査費用 ・有価証券等の売買時に取引した証券会社等に支払われる手数料 ・有価証券等を海外で保管する場合、海外の保管機関に支払われる費用 ・その他信託事務の処理にかかる諸費用 等 上記のうち監査費用は、信託元本に対して、年率 0.00054％（税込） （年率 0.00050％（税抜））をかけた額とします。 ※監査費用以外のその他の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等 を記載することはできません。 ※運用管理費用（信託報酬）および監査費用は、日々計上され、毎月の最終営業日または償還時に当ファンドから支払われます。 ※上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。 6 手続・手数料等 Tax 税 金 税金は、以下の表に記載の時期に適用されます。この表は、個人投資者の税率です。 （非課税制度等をご利用の場合は、 異なる場合があります。） 時 期 項 目 税 金 分配時 所得税および地方税 利子所得として課税 分配金に対して 20.315％ 換金 （解約）時および償還時 所得税および地方税 利子所得として課税 換金 （解約） 時および償還時の元本超過額に対して 20.315％ ※上記は、平成 26 年 12 月末現在のものです。なお、税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。 ※法人の場合は、上記とは異なります。 ※税金の取扱いの詳細については、税務専門家等に確認されることをお勧めします。 代表的な資産クラスの指数について TOPIX® 配当込み指数 TOPIX® 配当込み指数は、東京証券取引所市場第一部に上場している全ての日本企業（内国普通株式全銘柄） を対象とした株価指数であり、 配当を考慮して算出しています。TOPIX® 配当込み指数は、 （株）東京証券取引所およびそのグループ会社（以下、 「東証等」 という。）の知的 財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用など同指数に関するすべての権利・ノウハウは東証等が所有しています。なお、当ファンドは、 東証等により提供、保証又は販売されるものではなく、東証等は、当ファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても、責任を有し ません。 MSCIコクサイ・インデックス （税引き後配当込み、円換算） MSCI エマージング・マーケット・インデックス （税引き後配当込み、円換算） MSCIコクサイ・インデックス （税引き後配当込み、円換算）は、MSCI コクサイ・インデックス （税引き後配当込み、米ドルベース） を国際投信 投資顧問が円換算したものであり、日本を除く世界主要先進国の大型・中型株式を対象とし、税引き後の配当を考慮した株価指数です （出所：MSCI）。 MSCIエマージング・マーケット・インデックス （税引き後配当込み、円換算） は、MSCIエマージング・マーケット・インデックス （税引き後配当込み、 米ドルベース） を国際投信投資顧問が円換算したものであり、世界主要新興国の大型・中型株式を対象とし、税引き後の配当を考慮した株価 指数です （出所：MSCI）。 ここに掲載される全ての情報は、信頼の置ける情報源から得たものでありますが、その確実性および完結性をMSCI は何ら保証するものでは ありません。またその著作権は MSCIに帰属しており、その許諾なしにコピーを含め電子的、機械的な一切の手段その他あらゆる形態を用い、 またはあらゆる情報保存、検索システムを用いて出版物、資料、データ等の全部または一部を複製・頒布・使用等することは禁じられています。 NOMURA-BPI 国債 NOMURA-BPI国債は、日本で発行されている公募の固定利付国債を対象とした債券指数です。 「NOMURA-BPI国債」 は、野村證券株式会社が 公表している指数で、その知的財産権は野村證券株式会社に帰属します。なお、野村證券株式会社は、対象インデックスの正確性、完全性、 信頼性を保証するものではなく、対象インデックスを用いて行われる国際投信投資顧問の事業活動・サービスに関し一切の責任を負いません。 シティ世界国債インデックス （除く日本、円ベース） シティ世界国債インデックス （除く日本、円ベース） は、Citigroup Index LLCにより開発、算出および公表されている債券インデックスで、 1984 年 12 月末を100とする日本を除く世界主要国の国債の総合投資収益を各市場の時価総額比率で加重平均し、指数化したものです。 7 J.P. モルガンGBI-EM ブロード （円ベース） J.P. モルガンGBI-EM ブロード （円ベース） は、新興国政府が発行する現地通貨建て国債を対象とした債券指数です。情報は、信頼性があると 信じられる情報源から取得したものですが、J.P. Morganはその完全性・正確性を保証するものではありません。本指数は許諾を受けて使用して います。J.P. Morgan からの書面による事前承認なしに本指数を複製・使用・頒布することは認められていません。Copyright 2014, J.P. Morgan Chase & Co. All rights reserved. （SHA）
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