（No.1,481）〈マーケットレポートNo.3,937〉 2014年12月22日 2014年を振り返るキーワード 「NISA」元年、個人投資家拡大に期待(日本) 「NISA」とは、英国の個人貯蓄口座「ISA」を参考にした日本版ISA「少額投資非課税制度」のことで す。証券会社や銀行などに専用口座を開設し、上場株式や株式投資信託（投信）など金融商品の 投資で得た分配金や譲渡益が非課税になる制度です。 「NISA」元年、まずは高齢者、投資経験者からスタート 口座利用に拡大余地 ■2014年1月から開始された「NISA」は、6月末で約727万口座となり、買付総額は約1兆5,631億円となり ました（金融庁調査）。年代別に見ると、60歳以上が58.4％と半数以上を占め、50歳以下では年代が下 がるほど構成比が低下し、30歳代は8.2％、20歳代は3.5％と若い世代の利用は低調です。また、証券 会社131社の口座数約463万口座のうち、投資未経験者の比率は12.2％にとどまりました。 ■「NISA」は、個人投資家のすそ野を拡大し、貯蓄から投資への流れをうながすことなどを目的に創設さ れました。導入初年は一定の拡大が見られたものの、今後のさらなる投資家層の拡大が望まれます。 上限枠拡大、子供版「NISA」創設へ 子供版「NISA」は長期投資促進にも ■政府は、「NISA」のさらなる普及を目指し、「NISA」の 非課税枠を100万円から120万円に拡大する予定です。 また、新たに20歳未満を対象とした子供版NISA(非課 税枠は80万円）の創設も予定しています。いずれも来 年度に審議を行い、2016年1月からの導入を目指して います。 ■子供版「NISA」は、親や祖父母が子供や孫の名義で 口座開設し投資するものです。18歳まで払い出しに 制限が課されるため、長期投資の促進にもつながり ます。 「NISA」普及で個人投資家のさらなる活性化に期待 ■「NISA」口座を利用した投資は拡大傾向 ■｢NISA」による個人投資家の拡大に期待 日本証券業協会が発表した11月末の主要証券会 社10社の「NISA」口座数は約400万口座と前月比 ＋1.5％増加しました。そのうち買付があった口座 数は同＋6.7％増加し約161万口座となりました。 実際に利用されている口座は全体の40.3％です。 11月末の主要証券会社10社の「NISA」口座がす べて上限まで利用されると約4兆円になりますが、 買付総額は約1兆1,955億円と3割程度に過ぎませ ん。今後は非課税枠を有効に活用することによる 投資額の増加や、新規口座開設による、個人投 資家のすそ野の拡大が期待されます。 2014年12月18日 「今年の漢字」は“税” (日本) 2014年12月15日 「年末年始の旅行」は節約モード(日本) ■当資料は、情報提供を目的として、三井住友アセットマネジメントが作成したものです。特定の投資信託、生命保険、株式、債券等の売買を推奨･勧誘す るものではありません。■当資料に基づいて取られた投資行動の結果については、当社は責任を負いません。■当資料の内容は作成基準日現在のもので あり、将来予告なく変更されることがあります。■当資料に市場環境等についてのデータ・分析等が含まれる場合、それらは過去の実績及び将来の予想で あり、今後の市場環境等を保証するものではありません。■当資料は当社が信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完 全性を保証するものではありません。■当資料にインデックス･統計資料等が記載される場合、それらの知的所有権その他の一切の権利は、その発行者お よび許諾者に帰属します。■当資料に掲載されている写真がある場合、写真はイメージであり、本文とは関係ない場合があります。
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