吉林九台农村商业银行股份有限公司 Jilin jiutai Rura1 Commercial BankCO.LTD. （中国·吉林省九台市新华大街 504 号） 年 度 报 告 【二〇一三年】 报告日期：二〇一四年四月 吉林九台农村商业银行股份有限公司 二○一三年度报告 目 录 重要提示--------------------------------------------------------第 1 页 第一章 公司基本情况-------------------------------------第 2 页 第二章 股份变动及股东情况----------------------------第 3 页 第三章 董事、监事、高级管理人员及员工情况----第 4 页 第四章 公司治理结构-------------------------------------第 9 页 第五章 股东大会情况------------------------------------第 16 页 第六章 董事会报告---------------------------------------第 18 页 第七章 监事会报告---------------------------------------第 26 页 第八章 重要事项------------------------------------------第 31 页 第九章 财务会计报告------------------------------------第 32 页 第十章 董事会表决情况及书面确认意见------------第 38 页 第十一章 备查文件目录---------------------------------第 39 页 重 要 提 示 董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所 载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司第二届董事会第十次会议于 2014 年 3 月 8 日审议通过了 《2013 年度工作报告》。会议应到董事 11 名，实到董事 8 名，符 合章程规定。公司监事会 7 名监事列席了本次会议。 公司年度财务报告已由信永中和会计师事务所根据中国注册 会计审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 吉林九台农村商业银行股份有限公司董事会 公司董事会全体董事、行长和财务机构负责人，保证年度报 告中财务会计报告的真实、完整。 第一章 公司基本情况 一、法定中文名称：吉林九台农村商业银行股份有限公司 （简称：九台农村商业银行、九台农商银行） 。 法定英文名称：Jilin jiutai Rura1 Commercial Bank CO.LTD. 二、注册地址及办公地址： 注册地址：吉林省九台市新华大街 504 号 办公地址：吉林省九台市新华大街 504 号 邮政编码：130500 国际互联网网址：http://www.jtnsh.com 三、法定代表人：高 兵 四、公司董事会联系方式： 电话：0431-82325036 传真：0431-82325278 电子信箱：[email protected] 五、报告备置地点：本公司董事会办公室 六、其他有关资料： 公司注册日期：2008 年 12 月 16 日 公司注册地点：吉林省工商行政管理局 企业法人营业执照注册号：220000000134835 税务登记号码：国（地）税吉字 220181124354791 号 七、聘请的会计师事务所名称：信永中和会计师事务所。 地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层 第二章 股份变动及股东情况 一、报告期内股份变动情况 经吉林银监局批准（吉银监复〔2013〕49 号），以 2012 年 末总股本 138,398.38 万元为基数，按照 12%比例，向全体股东转 增股本 16,607.81 万元，使股本总数达到 155,006.19 万股。另外， 经吉林银监局批准（吉银监复〔2013〕68 号），按照 1:3 比例增 资扩股 40000.00 万股。2013 年末总股本为 195,006.19 万股。 二、报告期内股东情况 截止报告期末，公司总股本195,006.19万股。其中：法人股 125,249.61万股，占股本总额的64.23%；自然人股69,756.58万股， 占股本总额的35.77%。公司股东总数1,651名。其中：法人24名， 自然人1,627名。 第三章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、报告期内董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事 高兵，男，1968 年 6 月出生，中共党员，高级经济师，研究 生学历，毕业于中共吉林省委党校，1990 年 6 月参加工作。2012 年 1 月被公司第二届董事会选为董事长，任期三年（2012 年 1 月 至 2015 年 1 月）。 贾东明，德恒律师事务所合伙人，战略与发展委员会负责人， 中国民主建国会会员，中国政法大学法学专业毕业。具有丰富的 银行、信托、证券等金融机构的工作经验。2012 年 1 月任公司独 立董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 李俊江，男， 1957 年 7 月出生，中共党员，经济学博士，1986 年参加工作， 2012 年 1 月任公司独立董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 邱荣生，男，1954 年 6 月出生，中共党员，大学学历，高级 经济师。1978 年参加工作， 2012 年 1 月任公司董事，任期三年 （2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 王志山，男，1962 年 11 月出生，中共党员，研究生学历，高 级工程师。1980 年 9 月参加工作。2012 年 1 月任公司董事，任期 三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 张新友，男，1966 年 1 月出生， 1983 年参加工作，2012 年 1 月任公司董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 赵振义，男，1964 年 2 月出生，1987 年毕业于福州大学土建 系。1987 年参加工作，2012 年 1 月任公司董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 赵晓光，男，1960 年 9 月出生， 1978 年 9 月参加工作。2012 年 1 月任公司董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 吴树君，男，1959 年出生，2012 年 1 月任公司董事，任期三 年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 范国宝，男，1970 年 12 月出生，中共党员，本科学历，助理 经济师，1994 年 12 月参加工作。2012 年 1 月任公司董事，任期 三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 袁春雨，男，汉族，1972 年 12 月出生。中共党员，大学文化， 1995 年参加工作。 2012 年 1 月任公司董事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 （二）监事 罗辉，男，1972 年 3 月出生，中共党员，研究生学历，经济 师职称，1991 年 11 月参加工作。2012 年 1 月被公司第二届监事 会选为监事长，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 郭燕，女，1963 年 10 月出生，中共党员，研究生学历，高级 经济师，先后取得证券、基金、期货从业资格。2012 年 1 月任公 司监事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 陈光丽，女，1970 年 10 月出生，1987 年参加工作。2012 年 1 月任公司监事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 赵兴，男，1953 年 7 月出生，大专学历。1976 年 4 月参加工 作。2012 年 1 月任公司监事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 王恩久，男，1969 年 12 月出生，中共党员，大专学历，经济 师。1988 年 12 月参加工作。2012 年 1 月任公司监事，任期三年 （2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 周建权，男，1985 年 5 月出生，大专学历。2006 年 8 月参加 工作。2012 年 1 月任公司监事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 段宝军，男，1983 年 1 月出生，大专学历。2005 年 7 月参加 工作。2012 年 1 月任公司监事，任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 （三）高级管理人员 张海山，男，1965 年 8 月出生，中共党员，高级经济师，本 科学历， 1982 年 12 月参加工作。2012 年 1 月任公司行长、任期 三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 朱卫东，男，1965 年出生，中共党员，经济师，硕士研究生 学历，1988 年 3 月参加工作。2012 年 1 月任公司副行长，任期三 年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 李国强，男，1969 年 9 月出生，中共党员，助理经济师，本 科学历，1988 年参加工作。2012 年 1 月任公司副行长，任期三年 （2012 年 1 月至 2015 年 1 月） 。 梁向民，男，1966 年 2 月出生，中共党员，助理经济师，大 专学历， 1985 年参加工作。2012 年 1 月任公司副行长，任期三 年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 宋晓萍，女， 1965 年 3 月出生，中共党员，会计师、经济师， 大学本科学历，1985 年 7 月参加工作。2012 年 1 月任公司副行长， 任期三年（2012 年 1 月至 2015 年 1 月）。 二、报告期内独立董事在公司以外单位任职情况 贾东明，公司独立董事，从业单位：北京德恒律师事务所； 职务：律师；任期：1993 年 1 月至今。 李俊江，公司独立董事，从业单位：吉林大学经济学院；职 务：院长、教授、博士生导师；任期：2005 年 9 月至今。 三、报告期内外部董事、监事的任职情况 邱荣生，公司董事，所在单位：吉林省信托有限责任公司； 职务：董事、总经理；任期：2005 年 12 月至今。 王志山，公司董事，所在单位：吉林省嘉鹏公路建设有限责 任公司；职务：董事长兼总经理；任期：2001 年 9 月至今。 张新友，公司董事，所在单位：长春市隆德房地产开发有限 公司；职务：董事长；任期：2005 年至今。 赵振义，公司董事，所在单位：长春武夷房地产有限公司； 职务：总经理；任期：2001 年 1 月至今。 赵晓光，公司董事，所在单位：九台市人民医院；职务：医 生；任期：1978 年 9 月至今。 吴树君，公司董事，所在单位：长春鼎兴建筑工程有限公司； 职务：法人代表、总经理；任期：2003 年 3 月至今。 郭燕，公司监事，所在单位：吉林省信托有限责任公司；职 务：投资部经理；任期：2008 年 1 月至今。 赵兴，公司监事，所在单位：吉林省农村经济信息中心有限 公司；职务：顾问、副总经理；任期：2010 年 10 月至今。 陈光丽，公司监事，所在单位：九台市交通局；职务：会计； 任期：2000 年 1 月至今。 四、报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况 报告期内，董事、监事、高级管理人员无变化。 五、年度薪酬情况 公司董事长、监事长接受中国银行业监督管理委员会的监督 与管理，其业绩考评根据行业管理部门的有关规定进行；行长和 经营层接受董事会的考评与监督。 六、员工情况 报告期末，公司员工总数为 1,378 人，员工中研究生学历 88 人（其中博士研究生 1 人），占比 7%；本科以及大专学历 1,139 人，占比 83%；中专及以下学历 151 人，占比 11%。员工中 35 周 岁以下 737 人，占比 53%；36 岁至 45 周岁 443 人，占比 33%； 46 周岁以上 198 人，占比 14%；平均年龄 36 岁。 报告期内退休员工 4 人，公司足额为全体员工缴纳了基本养 老保险。 第四章 公司治理结构 一、公司治理情况 报告期内，公司严格遵守《中华人民共和国公司法》、《中华 人民共和国商业银行法》和监管部门的有关规定，不断加强公司 治理结构建设，着力提高董事会科学决策能力，公司治理水平不 断提高。 （一）股东与股东大会 公司严格按照《吉林九台农村商业银行股份有限公司章程》、 《股东大会议事规则》的有关规定，召集、召开股东大会，做到 股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。确保所有股东， 特别是中小股东享有平等地位，确保所有股东能够充分行使自己 的权利。 报告期内，召开了 2 次股东大会，按照公司章程等有关规定 履行了相关法律程序，保证了股东参会并行使表决权。并由吉林 法航律师事务所出具了法律意见书。 （二）董事与董事会 报告期内，公司董事会有成员 11 名，其中独立董事 2 名、非 职工董事 6 名、职工董事 3 名，董事会的人数、构成符合监管要 求和《章程》规定。董事会下设关联交易控制委员会、风险管理 委员会、提名委员会和薪酬委员会。 关联交易委员会：主任委员李俊江，委员邱荣生、范国宝、 赵振义、王志山； 风险管理委员会：主任委员贾东明，委员高兵、吴树君； 提名委员会：主任委员李俊江，委员高兵、王志山、张新友、 赵振义； 薪酬委员会：主任委员李俊江，委员赵晓光、吴树君、袁春 雨、张新友。 各专业委员会严格按照《实施细则》履行职责。在报告期内， 对一系列有关公司发展与管理中的重大问题进行了研究和决策。 报告期内，公司共召开董事会 5 次，审议议题 47 项，内容涵 盖工作报告、增资扩股、兼并重组、投资入股等事项。 （三）监事与监事会 报告期内，监事会有成员 7 名，其中职工监事 4 名、非职工 监事 3 名，监事会的人数、构成符合监管要求和《章程》规定。 监事会下设审计委员会。 审计委员会：主任委员赵兴，委员王恩久、段宝军。 监事会通过定期召开会议、列席董事会、审阅公司上报的各 类文件，听取经营层的工作报告和专题汇报、与内外部审计机构 沟通、进行专项检查或调研考察等方式，对公司的经营状况、财 务活动和高级管理层履行职责情况进行检查和监督。通过列席股 东大会、列席董事会，对股东大会和董事会的合法合规性、投票 表决程序以及董事履行职责情况进行监督。 报告期内，监事会召开5次会议，审议55项提案，内容包括本 行财务活动、经营决策、风险管理及董事会、高级管理人员履职 情况等事项。 （四）高级管理层 报告期末，公司高级管理层成员 5 名，包括 1 名行长和副行 长 4 名。行长具体负责公司的日常经营管理事务，对董事会负责。 公司实行一级法人体制，各支行经营管理活动由总行行长授权， 支行对总行负责。 （五）信息披露与透明度 公司严格按照银监会信息披露的有关规定及公司《章程》，制 订了《信息披露制度》 ，做到了信息披露的准确、真实和完整。 二、独立董事与外部监事履行职责情况 公司现有独立董事 2 名，外部监事 3 名。报告期内，独立董 事、外部监事诚信履职，勤勉尽职，在完善薪酬管理、高管激励 机制、公司风险管理策略与整体框架、对外投资和重大合同事项、 财务监控、审计监督以及对高管人员的监督评价等方面发挥了重 要的作用。 （一）独立董事参加董事会会议情况 贾东明，本年应参加董事会次数 5 次，亲自出席 3 次，委托出 席 1 次，缺席 1 次； 李俊江，本年应参加董事会次数 5 次，亲自出席 4 次，委托出 席 0 次，缺席 1 次。 （二）外部监事参加监事会会议情况 郭燕，本年应参加监事会次数 5 次，亲自出席 5 次，委托出席 0 次，缺席 0 次； 赵兴，本年应参加监事会次数 5 次，亲自出席 5 次，委托出席 0 次，缺席 0 次。 陈光丽，本年应参加监事会次数 5 次，亲自出席 5 次，委托出 席 0 次，缺席 0 次。 （三）独立董事对本公司有关事项提出异议的情况 报告期内，独立董事未对公司董事会提案及其他事项提出异 议。 三、高级管理人员的考评及激励约束机制 高级管理人员接受公司董事会的考核与监督，公司董事会制 定《高级管理人员考核评价办法》 。通过设置科学合理的考评指标， 建立高级管理人员薪酬与责任、风险、经营业绩相挂钩的考核机 制，发挥高级管理人员的主观能动性。 公司董事会对高级管理人员的绩效考核主要依据：监管机构 的监管要求；董事会每年下达经营指标的完成情况以及依法合规 经营状况，并根据考评结果对高级管理人员进行奖惩。 公司的激励与约束机制主要通过高级管理人员的分配机制来 体现，根据《公司法》规定，高级管理人员的薪酬由董事会确定。 公司高级管理人员的考核及激励由董事会提名委员会和薪酬 委员会完成，接受监事会的监督，并按规定予以披露。 四、公司治理组织架构图 详见下页。 吉林九台农村商业银行股份有限公司 组织架构图 股东大会 风险管理委员会 关联交易控制委员会 董事会 监事会 审计委员会 提名委员会 董监事会办公 薪酬委员会 室 贷款审批委员会 固定资产审批委员 大宗物品采购管理委员 经营管理层 会 财务管理委员会 经营风险管理委员 会 利率定价委员会 各部室 各支行 事业部 域外机构管理部 个人贷款管理部 公司贷款管理部 资金组织部 电子银行部 金融市场部 理财部 同业票据部 国际业务部 计划财务部 办公室 会计结算部 党群工作部 风险管理部 人力资源部 稽核审计部 安全保卫部 合规管理部 战略发展部 资产保全部 政策研究室 科技信息部 行政管理部 上市办公室 私人银行部 教育培训部 投资银行部 市场研发部 保险合作部 前台 中台 后台 村镇银行管理部 小企业金融服务中心 微小企业金融服务中心 五、部门与分支机构设置情况 （一）部门设置 报告期内，公司内设办公室、党群工作部、人力资源部、安 全保卫部、战略发展部、政策研究室、行政管理部、上市办公室、 教育培训部、市场研发部、会计结算部、计划财务部、风险管理 部、稽核审计部、合规管理部、资产保全部、科技信息部、个人 贷款管理部、公司贷款管理部、资金组织部、电子银行部、金融 市场部、理财部、同业票据部、国际业务部、私人银行部、投资 银行部、保险合作部等 28 个部室。设立域外机构管理部、村镇银 行管理部、小企业金融服务中心、微小企业金融服务中心等 4 大 事业部。下辖 49 家支行和 1 个营业部，在全国 6 省全资或控股设 立了 26 家村镇银行和 3 家农商银行。 （二）分支机构设置 序号 机构名称 地 址 邮编 1 九台农商银行九郊支行 吉林省九台市民康路 184 号 130500 2 九台农商银行苇子沟支行 吉林省九台市苇子沟镇苇子沟路 878 号 130519 3 九台农商银行春阳支行 吉林省九台市兴隆镇春阳大街 1159 号 130512 4 九台农商银行兴隆支行 吉林省九台市兴隆镇兴隆路 1415 号 130522 5 九台农商银行纪家支行 吉林省九台市纪家镇中心路 1009 号 130523 6 九台农商银行庆阳支行 吉林省九台市苇子沟镇工商路 511 号 130518 7 九台农商银行沐石河支行 吉林省九台市沐石河镇九舒公路 368 号 130508 8 九台农商银行卢家支行 吉林省九台市沐石河镇九舒公路 559 号 130509 9 九台农商银行城子街支行 吉林省九台市城子街镇城子街大路 1478 号 130517 10 九台农商银行六台支行 吉林省九台市城子街镇九榆公路 644 号 130516 11 九台农商银行胡家支行 吉林省九台市胡家乡北星路 198 号 130511 12 九台农商银行其塔木支行 吉林省九台市其塔木镇自由大路 85 号 130513 13 九台农商银行莽卡支行 吉林省九台市莽卡乡颁金街 1059 号 130512 14 九台农商银行三台支行 吉林省九台市上河湾镇玉丰路 511 号 130514 15 九台农商银行上河湾支行 吉林省九台市上河湾镇金河大路 115 号 130515 16 九台农商银行二道沟支行 吉林省九台市土们岭镇长吉公路 689 号 130526 17 九台农商银行西营城支行 吉林省九台市西营城镇宝邑大街 267 号 130524 18 九台农商银行土们岭支行 吉林省九台市土们岭镇吉长街 785 号 130501 19 九台农商银行加工河支行 吉林省九台市波泥河镇加工河大街 1288 号 130527 20 九台农商银行波泥河支行 吉林省九台市波泥河镇致富路 100 号 130525 21 九台农商银行饮马河支行 吉林省九台市龙嘉镇饮马河大街 233 号 130503 22 九台农商银行龙嘉堡支行 吉林省九台市龙嘉堡镇祥和路 2 号 130504 23 九台农商银行鸡鸣山支行 吉林省九台市纪家镇鸡鸣山街道 305 号 130506 24 九台农商银行卡伦支行 吉林省九台市卡伦镇卡伦湖大街 26 号 130507 25 九台农商银行东湖支行 吉林省九台市东湖镇金丰大街 1508 号 130505 26 九台农商银行九台支行 吉林省九台市沿河街建康路 47 号 130500 27 九台农商银行营城支行 吉林省九台市营城镇康乐路 61 号 130502 28 九台农商银行城区支行 吉林省九台市新华大街 156 号 130500 29 九台农商银行金丰支行 吉林省长春市九台经济开发区卡伦湖大街管委会楼下 130507 30 九台农商银行三道街支行 吉林省九台市曙光大街 832 号 130500 31 九台农商银行建设支行 吉林省九台市建设路 2 号 130500 32 九台农商银行营业部 吉林省九台市曙光大街 16 号 130500 33 九台农商银行开发区支行 吉林省长春市东盛大街 2218 号 130031 34 九台农商银行新嘉支行 吉林省长春市临河街新嘉坡城正门左侧 130033 35 九台农商银行景阳支行 吉林省长春市景阳大路与万福街交汇处 130062 36 九台农商银行长春大街支行 吉林省长春市南关区长春大街 245 号 130041 37 九台农商银行吉林大路支行 吉林省长春市吉林大路伊水名苑 38 栋 134-135 号 130031 38 九台农商银行物流支行 吉林省长春市宽城区北京大街西广场综合楼 101 号 130051 39 九台农商银行同志街支行 吉林省长春市朝阳区同志街 59 号 130021 40 九台农商银行宽府路支行 吉林省长春市宽城区亚泰大街与宽府路交汇处吴中印象A 区27 栋101 室 130052 41 九台农商银行大学生支行 吉林省长春市康平街 4 号 130052 42 九台农商银行新城支行 吉林省长春市南关区人民大街 9889 号 130022 43 九台农商银行高新支行 吉林省长春市高新区蔚山路 2559 号 130012 44 九台农商银行前郭支行 吉林省松原市乌兰大街 2889 号 131100 45 九台农商银行珲春支行 吉林省珲春市龙源西街 1126 号 133300 46 九台农商银行梅河口支行 吉林省梅河口市西街百金商贸城 135000 47 九台农商银行公主岭支行 吉林省公主岭市解放路 681 号 136100 48 九台农商银行永吉支行 吉林省永吉县口前镇吉桦路 204 号 132299 49 九台农商银行农安支行 吉林省长春市农安镇凯德花园 2 号综合楼 130299 50 九台农商银行宾县支行 黑龙江省哈尔滨市宾县镇南大直街 42 号 150400 第五章 股东大会情况 公司 2013 年共召开了 2 次股东大会。会议通知、召开和表决 程序均符合《公司法》和《吉林九台农村商业银行股份有限公司 章程》的有关规定。 2012 年度股东大会于 2013 年 1 月 20 日在九台农商银行高新 支行四楼会议室召开。会议审议了《吉林九台农村商业银行股份 有限公司 2012 年度董事会工作报告》、 《吉林九台农村商业银行股 份有限公司 2012 年度监事会工作报告》 、 《吉林九台农村商业银行 股份有限公司 2012 年度决算情况报告》 、 《吉林九台农村商业银行 股份有限公司 2012 年度利润分配预案》 、 《吉林九台农村商业银行 股份有限公司 2012 年度股金分红方案》 、 《吉林九台农村商业银行 股份有限公司资本公积转增股本方案》、《吉林九台农村商业银行 股份有限公司 2013 年定向募股方案》、 《吉林九台农村商业银行股 份有限公司变更注册资本的提案》、《吉林九台农村商业银行股份 有限公司修改章程的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公 司 2013 年度经营计划》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2013 年度预算方案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司监事 会对董事、高级管理人员 2012 年度履行职责情况的评价报告》 《吉 、 林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度监事履职情况的自我 评价报告》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度行长 专项审计报告》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于联合 并购重组德惠联社的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公 司 2013—2018 年资本规划》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公 司关于拟发行小型微型企业贷款专项金融债券的提案》等 17 项议 案； 2013 年第一次临时股东大会于 2013 年 9 月 27 日在九台农商 银行高新支行四楼会议室召开。会议审议了《吉林九台农村商业 银行股份有限公司关于 2012 年度利润分配补充方案的议案》、 《吉林 九台农村商业银行股份有限公司关于更换会计师事务所的议案》等 2 项议案。 第六章 董事会报告 一、经营情况 截止2013年12月31日，公司资产总额3,557,505万元，较上年 增加1,450,501万元，增幅68.8%；负债总额3,158,982万元，同比增 加1,309,720万元，增长70.8％；所有者权益398,523万元，同比增 加140,781万元，增长54.6％；各项存款1,849, 930万元，比年初增 加412,288万元，增长28.7％；各项贷款总额1,208,260万元，比年 初增加379,627万元，增长45.8％；不良贷款余额8,960万元，不良 贷款率0.74％；实现净利润47,250万元，每股收益0.31元。年末资 本充足率14.28％，资产利润率1.67％，资本利润率14.41％，贷款 损失准备充足率794.67％。 二、风险资产情况 （一）贷款情况 1.贷款五级分类情况 单位：人民币万元、％ 分类 年末贷款总额 占贷款总额的比例 正常类 1,193,851 98.81 关注类 5,449 0.45 次级类 138 0.01 可疑类 8,772 0.73 损失类 50 0 不良贷款 8,960 0.74 合 1,208,260 计 100 公司一贯坚持将信贷管理作为生命线工程来抓，在放好新增 贷款的同时，努力化解不良贷款。报告期末，公司五级分类不良 贷款余额8,960万元，不良贷款率为0.74％。 2.贷款按担保方式分类情况 单位：人民币万元、％ 担保方式（不含贴现） 年末贷款余额 占贷款总额的比例 抵押贷款 611,740 50.63 信用贷款 1,040 0.09 质押贷款 111,152 9.20 保证贷款 484,328 40.08 3.贷款损失准备计提情况 单位：人民币万元 项目 年初数 报告期末数 贷款损失专项准备 146,89 36,396 抵贷资产跌价准备 384 225 坏账准备 19 19 投资损失准备 0 0 固定资产减值准备 55 75 合计 15,147 36,715 （二）抵债资产情况 单位：人民币万元、％ 种类 金额 占抵债资产总额比例 房屋建筑物 1,006 67.20 土地 461 30.79 其他设备 30 2.01 合计 1,497 100 三、内部控制制度的完整性、合理性与有效性说明 报告期内，公司对各项业务的开展实施了多层面的监督、检 查和审计稽核，保证了各项业务规章制度和操作规程的贯彻、落 实。经信永中和会计师事务所审计，未发现公司内部控制制度在 完整性、合理性与有效性方面存在重大缺陷。 四、报告期内股权投资情况 报告期末，公司长期股权投资余额227,929.35万元。 五、财务状况和经营成果 主要财务指标增减变动幅度及其原因 （单位：人民币万元、%） 主要财务指标 报告期末 增减幅度 主要原因 总资产 3,557,505 68.84 经营规模扩大 总负债 3,158,982 70.82 经营规模扩大 股东权益 398,523 54.62 定向溢价募股 贷款利息收入 85,314 44.68 贷款规模扩大 投资业务收入 43,728 343.63 金融机构往来收入 67,372 5.36 金融市场业务扩大 营业费用 49,189 31.90 经营规模扩大、增设网点 营业税金 5,398 96.12 经营规模扩大 税前利润 61,600 44.62 非贷款业务扩大，增加收入 投资方向变化，投资稳定收益比重 增加 净利润 47,250 41.16 非贷款业务扩大，增加收入 六、可能造成重大影响的风险因素及对策。 （一）面临的各种风险。 在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、利率 风险、操作风险及法律风险。 （二）可能造成重大影响的各种风险的相应对策： ——信用风险对策 树立全面风险管理理念,强化风险的统一管理和内部控制，推 行以审贷分离为基础的专业贷审机制，贷审会采取记名投票表决； 加快风险管理体系建设，强化政策导向和制度约束；完善风险预 警、监测、报告、处置机制，制定风险控制指标体系静态检测表， 并按季对风险控制指标体系静态检测结果进行统计和公布；贯彻 宏观调控政策，优化信贷资产结构；防范关联贷款风险；实行依 法收贷。 ——流动性风险对策 加强对存贷比、中长期贷款比例等流动性指标的监测与分析； 加强各支行信贷资金使用计划的监控，严密关注重要贷款客户现 金流，建立备付金管理应急预案；加强资金预测和分析工作，有 效克服宏观调控下金融市场发生较大变化给银行头寸预测和控制 增加的难度。 ——利率风险对策 加强利率走势研究分析，根据利率政策变化及时修订存贷款 利率管理办法，逐步完善存贷款定价机制。加强业务创新，大力 发展中间业务，优化收入结构，规避利率风险。 ——操作风险对策 深入推进案件专项治理工作，结合实际开展多层次、全方位、 立体式的各种检查工作,通过开展内部控制评估，实现依法合规经 营。建立健全各种规章制度，提高业务人员防范差错和控制风险 的能力；完善内控体系，提高内审稽核监督效能，由事后监督向 事中、事前延伸，及时、有效揭示风险隐患；同时坚持以人为本， 加强员工的职业操守教育，实施职责分离、相互制约的措施，有 效防范道德风险。 ——法律风险对策 公司聘请律师事务所为本公司法律顾问，负责相关涉法事务； 建立全行贷款类和非贷款类案件归口管理机制；及时解读最新颁 布的法律、法规、司法解释，解答各部室及支行在经营过程中的 法律问题，提高全行法律意 七、董事会日常工作 报告期内，公司共召开董事会 5 次，共审议了《吉林九台农 村商业银行股份有限公司 2012 年度董事会工作报告》 、 《吉林九台 农村商业银行股份有限公司 2012 年度经营管理工作报告》、 《吉林 九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度工作报告 （信息披露）》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度决算情况报告》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度利润分配预案》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度股金分红方案》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司资本公积转增股本方案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度财务审计报告》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2013 年定向募股方案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司变更注册资本的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司修改章程的提案》、《吉林 九台农村商业银行股份有限公司 2013 年度经营计划》 、 《吉林九台 农村商业银行股份有限公司 2013 年度预算方案》、 《吉林九台农村 商业银行股份有限公司 2013 年度投资计划》、 《吉林九台农村商业 银行股份有限公司 2013 年度薪酬管理办法》、 《吉林九台农村商业 银行股份有限公司关于联合并购重组德惠联社的提案》、《吉林九 台农村商业银行股份有限公司 2013—2018 年资本规划的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于拟发行小型微型企业 贷款专项金融债券的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公 司增设内部机构的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司 关于设立分支机构及分理处的提案》、《吉林九台农村商业银行股 份有限公司关于对拟投资设立桦甸惠民村镇银行筹建小组授权的 提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对拟投资设立 洮南惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农村商业银 行股份有限公司关于对拟投资设立长春高新惠民村镇银行筹建小 组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对拟 投资设立霸州惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农 村商业银行股份有限公司关于对拟投资设立安平惠民村镇银行筹 建小组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于 与吉林省投资集团有限公司开展资产管理合作的提案》、《吉林九 台农村商业银行股份有限公司关于对董事长授权的提案》、《吉林 九台农村商业银行股份有限公司关于处置固定资产的提案》、《吉 林九台农村商业银行股份有限公司关于调整及增加 2013 年投资计 划的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于 2012 年度 利润分配补充方案的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公 司关于对拟投资设立吉林丰满及陕西合阳惠民村镇银行筹建小组 授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于投资临 高、乐东、东方等三家村镇银行的提案》、《吉林九台农村商业银 行股份有限公司关于向海口联合农村商业银行投资入股的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对拟投资设立大港惠 民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份 有限公司关于对拟在广东投资设立萝岗、云安、清新、五华、惠 东、雷州等六家惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台 农村商业银行股份有限公司关于核销 2013 年以前形成呆账贷款的 提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向吉林德惠农 村商业银行股份有限公司投资入股的提案》、《吉林九台农村商业 银行股份有限公司关于向吉林德惠农村商业银行股份有限公司购 买不良资产的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于 高管车改方案的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关 于处置固定资产的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司 关于更换会计师事务所的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有 限公司关于转让全资设立村镇银行股权的提案》、《吉林九台农村 商业银行股份有限公司关于开展信贷资产证券化业务的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向德惠农商银行推荐 董事监事的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向 山西侯马农村商业银行股份有限公司投资入股的提案》、《吉林九 台农村商业银行股份有限公司关于调整惠东惠民村镇银行和天津 滨海惠民村镇银行投资额的提案》等 47 项提案。 八、利润分配预案 经审计，本行 2013 年度实现净利润 47,250 万元。按照金融企 业会计准则和九台农商行章程的规定，将上年经审计未分配利润 530 万元并入当年利润后进行分配，具体分配如下：按照年末净利 润的 10%提取法定盈余公积金，计人民币 4,725 万元。按风险资产 余额的 1.57%提取一般风险准备，计人民币 8,242 万元。按照每股 0.18 元（含税）向股东分配红利 32,101 万元。剩余的 2,712 万元 结转下年。 以上利润分配预案已经本公司 2013 年度股东大会审议通过。 第七章 监事会报告 一、监事会日常工作情况 报告期内，监事会依据公司《章程》、《监事会审计委员会实 施细则》 ，开展了具体的工作。监事会全体监事认真履行职责，积 极发挥作用，确保了对董事会、经营管理层的有效监督。 二、监事会就下列事项发表独立意见 （一）股东大会决议执行情况：监事会成员列席了董事会， 对董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容，监事会没有 任何异议；监事会对 2013 年召开的 2 次股东大会的决议执行情况 进行了监督，认为董事会认真履行了股东大会的有关决议。 （二）公司依法经营情况：监事会审查后认为，报告期内公 司依法经营，规范管理，经营业绩客观真实，内控管理工作的深 度和广度有了较大的发展和提高。公司经营决策程序合法，董事 及其他高级管理人员在业务经营及管理过程中无任何违法、违规、 违章行为，也无任何损害股东利益之行为。 （三）公司财务状况及资产质量：监事会经认真审查公司 2013 年度财务报表及信永中和会计师事务所出具的审计报告后，认为 报告期内的财务报告真实反映了公司财务状况及经营成果，信永 中和会计师事务所出具的审计报告无任何保留或拒绝表示的意 见。 （四）公司关联交易情况：报告期内，公司无内幕交易，无 损害股东权益及造成公司资产流失之行为；公司的关联交易公平， 没有损害公司及股东的利益。 （五）公司内部控制情况：报告期内公司的内部控制制度完 整、合理、有效，未发生案件。 三、报告期内监事会会议召开情况 报告期内，公司共召开监事会 5 次，共审议了《吉林九台农 村商业银行股份有限公司 2012 年度监事会工作报告》 、 《吉林九台 农村商业银行股份有限公司 2012 年度经营管理工作报告》、 《吉林 九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度工作报告 （信息披露）》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度决算情况报告》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度利润分配预案》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度股金分红方案》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司资本公积转增股本方案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度财务审计报告》 、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2013 年定向募股方案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司变更注册资本的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司修改章程的提案》、《吉林 九台农村商业银行股份有限公司 2013 年度经营计划》 、 《吉林九台 农村商业银行股份有限公司 2013 年度预算方案》、 《吉林九台农村 商业银行股份有限公司 2013 年度投资计划》、 《吉林九台农村商业 银行股份有限公司 2013 年度薪酬管理办法》、 《吉林九台农村商业 银行股份有限公司监事会对董事会及成员、高级管理层及成员 2012 年度履行职责情况的评价报告》、《吉林九台农村商业银行股 份有限公司 2012 年度监事履职情况的自我评价报告》 、 《吉林九台 农村商业银行股份有限公司监事会对高级管理人员 2012 年度专项 审计报告》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2012 年度经营 决策监督意见》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于联合 并购重组德惠联社的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公 司 2013—2018 年资本规划的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份 有限公司关于拟发行小型微型企业贷款专项金融债券的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司增设内部机构的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于设立分支机构及分理 处的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对拟投资 设立桦甸惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农村商 业银行股份有限公司关于对拟投资设立洮南惠民村镇银行筹建小 组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对拟 投资设立长春高新惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九 台农村商业银行股份有限公司关于对拟投资设立霸州惠民村镇银 行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司 关于对拟投资设立安平惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉 林九台农村商业银行股份有限公司关于转让长白山保护开发区农 村商业银行有限责任公司部分股权的提案》、《吉林九台农村商业 银行股份有限公司关于与吉林省投资集团有限公司开展资产管理 合作的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于对董事 长授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于处置 固定资产的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于调 整及增加 2013 年投资计划的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份 有限公司关于 2012 年度利润分配补充方案的提案》、 《吉林九台农 村商业银行股份有限公司关于对拟投资设立吉林丰满及陕西合阳 惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林九台农村商业银行股 份有限公司关于投资临高、乐东、东方等三家村镇银行的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向海口联合农村商业 银行投资入股的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关 于对拟投资设立大港惠民村镇银行筹建小组授权的提案》、《吉林 九台农村商业银行股份有限公司关于对拟在广东投资设立萝岗、 云安、清新、五华、惠东、雷州等六家惠民村镇银行筹建小组授 权的提案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于核销 2013 年以前形成呆账贷款的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限 公司关于向吉林德惠农村商业银行股份有限公司投资入股的提 案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向吉林德惠农村 商业银行股份有限公司购买不良资产的提案》、《吉林九台农村商 业银行股份有限公司关于高管车改方案的提案》、《吉林九台农村 商业银行股份有限公司关于处置固定资产的提案》、《吉林九台农 村商业银行股份有限公司关于更换会计师事务所的提案》、《吉林 九台农村商业银行股份有限公司关于转让全资设立村镇银行股权 的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于开展信贷资 产证券化业务的提案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关 于向德惠农商银行推荐董事监事的提案》、《吉林九台农村商业银 行股份有限公司高级管理人员专项审计方案》、《吉林九台农村商 业银行股份有限公司 2013 年度经营决策审计方案》、 《吉林九台农 村商业银行股份有限公司 2013 年度风险管理及内部控制审计方 案》、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司 2013 年度财务活动检 查方案》、《吉林九台农村商业银行股份有限公司关于向山西侯马 农村商业银行股份有限公司投资入股的提案》、《吉林九台农村商 业银行股份有限公司关于调整惠东惠民村镇银行、雷州惠民村镇 银行和天津滨海惠民村镇银行投资额的提案》等 55 项提案。 第八章 重要事项 一、重大诉讼、仲裁事项 报告期内，公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼仲裁 事项。 二、重大案件、重大差错、其他损失情况 报告期内，公司未发生对经营活动产生影响的重大案件、重 大差错、其他损失事件。 三、收购及出售资产、分立合并事项 2013，以联合并购的方式并购重组了德惠联社，并同步组建 了德惠农商银行。 四、重大合同及履行情况 报告期内，公司无重大托管、租赁、承包事项或其他公司托 管、租赁、承包本公司资产的事项；无任何违反国家金融法律法 规的金融担保业务；公司各项业务合同合法、合规，履行情况正 常，无重大合同纠纷。 五、报告期内，公司及公司董事、高级管理人员无受到相关 监管部门和司法部门处罚的情况。 第九章 财务会计报告 第十章 董事会表决情况及书面确认意见 本年度工作报告经公司第二届董事会第十次会议表决，应到 董事 11 人，实到董事 8 名。监事会 7 名监事列席。与会董事一致 同意，并在决议上签名通过。 作为吉林九台农村商业银行股份有限公司的董事及高级管理 人员，我们在全面了解和审核公司 2013 年度工作报告后，出具意 见如下： 一、公司严格按照企业会计准则和有关金融企业会计制度规 定规范运作，2013 年度工作报告公允地反映了公司本年度财务状 况和经营成果。 二、公司 2013 年度财务报告已由信永中和会计师事务所根据 国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 三、我们认为，公司 2013 年度工作报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及连带责任。 吉林九台农村商业银行股份有限公司董事会 董事长签字： 二〇一四年四月 第十一章 备查文件目录 一、载有法定代表人、行长、财务负责人签名并盖章的会计 报表。 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计 报告原件。 三、载有公司董事长签名的年度报告正本。 四、 《吉林九台农村商业银行股份有限公司章程》 。
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