確定拠出年金 加入者ハンドブック Index. I.加入編 II . 運 用 編 III . 各種手続編 IV. 給 付 編 補足資料 コラム 確定拠出年金 加入者ハンドブック 1. 加入までの流れ 6 2. 加入手続き 8 3. 転職者等の方の留意事項 10 1. インターネットサービスへのアクセス方法 14 2. コールセンターへのアクセス方法 16 3. 資産残高の確認 18 4. 運用状況の定期的なお知らせ 22 5. プラン内容や商品情報の確認 24 6. 運用商品の預替（他の商品への預替） 26 7. 運用割合の変更（掛金の割合変更） 32 1. 住所や氏名の変更 40 2. ユーザーID、暗証番号の再発行 41 3. 暗証番号の変更 42 4. 中途退職する場合 44 1. 老齢給付金について 50 2. 障害給付金について 54 3. 死亡一時金について 56 1. 確定拠出年金サービス規定集 60 2. NRKコールセンターの自動音声応答システム操作手順 66 3. ワールドフリーフォンの利用方法（利用地域からのかけ方） 68 NRKってどんな会社？ 14 運用方法で困ったときは？ 26 商品の購入には時間がかかります 37 通算加入者等期間について ※本書で使用している画像はサンプルであり、内容についての整合性はありません。また、特定の運用商品を推奨することを目的としているものではありません。 50 確定拠出年金の「年金で受取る場合」の2つの選択肢 52 年金を受取っているときに本人が死亡した場合 53 1 各種手続き一覧表 ●印の媒体で手続き可能です。 書 類 インターネット インターネット コールセンター 会社の確定拠出年金担当窓口 すみしん確定拠出年金ネットサービス NRK取引画面 すみしん確定拠出年金コールサービス 確定拠出年金に加入する前に プランや商品情報を確認したい 確定拠出年金に加入する 加 入 ● ● （P7） （P7） ● プランによっては、パソコンでの入力等で 手続きを行う場合があります。 （P8） 入社前に確定拠出年金制度に加入していて 過去の資産を移換する必要がある 入社前に確定給付企業年金、厚生年金基金に 加入していて、過去の資産の移換を希望している ● （P10∼11） ● （P10） 資産残高を確認したい プランの内容を確認したい 運 用 運用商品の内容を確認したい ● ● ● （P18） （P19） （P21） ● ● （P24） （P25） ● ● （P25） （P25） 運用商品の預替をしたい （保有商品を売却して、新たな運用商品を購入したい） 運用割合を変更したい （毎月の掛金または制度移換金で購入する商品を変更したい） 住所、氏名、電話番号を変更したい 各 種 手 続 ● ● （P27∼29） （P30） ● ● （P32∼35） （P36） ● ● プランによっては、パソコンでの入力等で 手続きを行う場合があります。 （P41） 暗証番号を変更したい NTT DoCoMoの iモードでも確認可（P20） プランによっては、パソコンでの入力等で 手続きを行う場合があります。 （P40） ユーザーID、暗証番号を再発行したい その他 ● ● （P42） （P43） NRKとは「日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社」の略称で、確定拠出年金において記録関連業務等を行う会社です。 2 3 I.加入編 II . 運 用 編 II . 運 用 編 インターネットやコールセンターを利用した運用方法の変更等について III . 各 種 手 続 編 IV. 給 付 編 1. インターネットサービスへのアクセス方法 14 2. コールセンターへのアクセス方法 16 3. 資産残高の確認 18 4. 運用状況の定期的なお知らせ 22 5. プラン内容や商品情報の確認 24 6. 運用商品の預替（他の商品への預替） 26 7. 運用割合の変更（掛金の割合変更） 32 補足資料 12 13 6 運用商品の預替（他の商品への預替） 1 2 運用方法の変更について 運用方法の変更には「運用商品の預替」と「運用割合の変更」の2種類があります。 I.加入編 運用商品の預替 → 保有中の商品を売却し、その売却代金で新しく運用する商品を 購入する取引 運用割合の変更 → 毎月の掛金または制度移換金で購入する商品の割合を変更する取引 II . 運 用 編 コラム 運用編 6：運用商品の預替 （他の商品への預替） →P27∼31参照 →P32∼37参照 インターネットで「運用商品の預替」を行う 保有商品を売却し、その売却代金で新しく運用商品を購入する場合は運用商品の預替を行います。 すみしん確定拠出年金ネットサービスへアクセス → http://401k.sumitomotrust.co.jp 手順 1 「NRKでお取引」をクリック 手順 3 「運用商品預替」をクリック 運用方法で困ったときは？ 運用中の商品やその配分割合について、 「このままでいいの？」と迷ったときには、 すみしん確定拠出年金ネットサービスが提供する、加入者専用のシミュレーション機能を参考にしてください。 すみしん確定拠出年金ネットサービスへアクセス → http://401k.sumitomotrust.co.jp ※P14∼15を参照のうえ、加入者専用画面までお進みください。 クリック クリック 手順1 「シミュレーション」をクリック 手順2 「ガイダンス」が表示 III . 各 種 手 続 編 クリック 手順 2 手順 4 「ご説明画面」が表示 ユーザーID・暗証番号を入力 IV. 給 付 編 手順3 「リスク自己診断ツール」から順にシミュレーションを進めます 入力 補足資料 クリック 26 ●リスク自己診断ツール ●標準ポートフォリオ ●運用シミュレーション リスク自己診断ツールでは、投資に関す る質問に答えて、投資知識・投資経験・リ スクに対する考え方から「リスク許容度」 を判定します。 標準ポートフォリオでは、 リスク自己診断 の結果をもとに、あなたにあった資産配 分例を紹介します。 運用シミュレーションでは、 提示されたポー トフォリオと現在の資産額をもとに、将 来の資産額を試算します。 ユーザーID（10桁）と暗証番号（4桁）は 「加入登録のお知らせ」に記載されています。 →P14参照 内容を確認のうえ、クリック 次のページへ 27 運用編 6：運用商品の預替 （他の商品への預替） 運用編 6：運用商品の預替 （他の商品への預替） インターネットで「運用商品の預替」を行う 前のページから I.加入編 手順 5 「売却商品選択画面」が表示 手順 6 「売却内容指定画面」が表示 手順 7 「購入商品選択画面」が表示 手順 8 「内容確認画面」が表示 II . 運 用 編 明細単位指定売却を 行う場合はP31参照 売却したい商品を1つだけ選択 どちらかを選択 III . 各 種 手 続 編 選択した方の入力欄に、 売却数量または割合（整数）を 半角数字で入力 購入したい商品を選択 クリック 選択した商品の割合合計が 100％になるよう入力 クリック IV. 給 付 編 内容を確認のうえ、クリック クリック 手順 9 「受付完了画面」が表示 補足資料 参考 預替の取消し お手続き済みの預替取引のうち、取消しが可能なものはこの部分 に表示されます。 預替は手続きをした時間に応じて、以下の締切時間までなら取消 すことが可能です。 8:00 ∼ 12:00の間の取引 → 12:00締切 12:00 ∼ 16:00の間の取引 → 16:00締切 16:00 ∼ 翌8:00の間の取引 → 8:00締切 取消しを行う場合は、 「運用商品預替の取消」をクリックして、預替 の取消画面に進んでください。 以上で手続きは完了です 28 29
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