SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI GENERALI
La parte “Informazioni Generali”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull’offerta.
INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO
IMPRESA
DI ASSICURAZIONE
Fideuram Vita S.p.A., società per
azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo
anch’esso di nazionalità italiana
ATTIVITÀ FINANZIARIE
SOTTOSTANTI
Il contratto prevede l’investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di
Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed
esteri (c.d. Fondi esterni).
L’Investitore-Contraente può inoltre liberamente combinare uno o più Fondi esterni scegliendone al massimo 20 tra quelli proposti dall’Impresa (c.d. combinazioni libere).
CONTRATTO
Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme
L’Investitore-Contraente può scegliere tra tre diverse linee d’investimento:
•
Linea Total Core: prevede l’investimento dei premi in uno o più Fondi interni in classe
di quota K, scelti liberamente dall’Investitore-Contraente tra quelli che l’Impresa mette a
disposizione;
•
Linea Mix 50: prevede l’investimento dei premi per il 50% in uno o più Fondi interni
in classe di quota K, scelti liberamente dall’Investitore-Contraente tra quelli offerti dall’Impresa, e per il restante 50% direttamente in Fondi esterni, scelti liberamente dall’Investitore-Contraente tra quelli offerti dall’Impresa. Con frequenza semestrale è prevista un’attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito
nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione percentuale iniziale prevista dalla linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo qualora la differenza percentuale tra le due componenti risultasse superiore al 10%;
•
Linea MultiSelection: prevede l’investimento dei premi per almeno il 40% nella
“Selection Fideuram” (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per
la parte restante nella “Selection Partners” (OICR non gestiti da Società controllate
da Banca Fideuram). I Fondi esterni nelle due soluzioni sono scelti liberamente dall’Investitore-Contraente tra quelli offerti dall’Impresa. E’ anche consentito investire
l’intero premio nella sola Selection Fideuram. Con frequenza semestrale è prevista
un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram
e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore
minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il
peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%.
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Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell’“Allegato A - Elenco dei
Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto”.
Al contratto non possono in ogni caso essere associati più di 20 Fondi esterni tra quelli offerti dall’Impresa. Nei contratti a premio unico, l’accesso ai singoli Fondi esterni è
consentito per importi minimi di e 500.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla
Parte I del Prospetto d’offerta:
•
•
•
attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente
(fusioni, liquidazioni, sospensioni);
attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e finalizzata
a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR
selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno
e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo
di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l’OICR MO001 BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ “CORE”).
PROPOSTE
D’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Il contratto può essere sottoscritto nella forma:
•
•
a premio unico con un importo minimo di e 50.000. In ogni caso il premio unico non
può essere pari o superiore a e 2.000.000 e l’età dell’Assicurato alla data di conclusione del contratto non potrà risultare superiore a 85 anni;
a premio periodico definendo un Piano Programmato dei Versamenti (di seguito
PPV) identificato da durata del piano (minimo 10 anni e massimo 25 anni), periodicità dei versamenti (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e importo del versamento (minimo e 3.000 se la periodicità è annuale, e 1.500 se semestrale, e 750
se trimestrale e e 250 se mensile). Al termine del PPV l’età dell’Assicurato non
potrà, in ogni caso, risultare superiore a 85 anni.
Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e 1.000 in ogni momento e, per i contratti a premio periodico, anche alla sottoscrizione del contratto.
Le proposte d’investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d’offerta sono:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
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LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG01UD - Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG02UD - Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG03UD - Linea Total Core “Premio unico CPP D”
LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG04UD - Linea Total Core “Premio unico CPP D”
CL01RA - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
CL01UD - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP D”
CL02RA - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
CL02UD - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP D”
CL03RA - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
CL03UD - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP D”
Fideuram Vita Insieme
15.
16.
17.
18.
19.
20.
CL04RA - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
CL04UD - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP D”
CL05RA - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
CL05UD - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP D”
CL06RA - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
CL06UD - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP D”
Ciascuna delle proposte d’investimento è illustrata nella relativa parte “Informazioni
specifiche”.
FINALITÀ
Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unici, periodici e aggiuntivi), al netto
dei costi, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di:
•
uno o più Fondi interni (Linea Total Core);
•
uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni (Linea Mix 50);
•
uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram ed eventualmente
anche uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners (Linea MultiSelection).
Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità:
→ Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla
causa del decesso;
→ Finalità di investimento/risparmio: attraverso tre linee di gestione che hanno come obiettivo l’incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l’acquisto di
quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni;
→ Finalità di tutela dell’Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l’attività svolta dall’Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono
sugli OICR alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto).
OPZIONI
CONTRATTUALI
L’Investitore-Contraente trascorsi 10 anni dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una
rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall’Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in
ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all’epoca della conversione e a
condizione che l’Assicurato e l’eventuale Assicurato reversionario abbiano un’età compresa tra 55 e 85 anni nonchè l’importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e 3.000. La rendita di opzione verrà calcola sulla base dei coefficienti in vigore
all’epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente per i contratti a premio unico ha inoltre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario alla sottoscrizione del contratto ovvero in un
qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l’erogazione, con ricorrenza
annuale, semestrale o trimestrale (cd. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10 anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle
quote associate al contratto.
La richiesta dovrà essere inviata all'Impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza
cedolare a partire dalla quale l’Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l’importo per il calcolo della cedola da erogare (che può variare da un
minimo dell’1% a un massimo dell’8%, su base annua, del Cumulo dei Versamenti Netti
- CVN - presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo della
cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'Investitore-Contraente per effetto
dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle quote
da liquidare e la data di liquidazione delle stesse.
Nel caso in cui l’Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio suc-
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cessivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore
premio nel piano di Decumulo.
Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15
giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo
piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto.
A partire dal 15 aprile 2014, per i contratti con Linea Mix50 o Linea MultiSelection, l’Investitore-Contraente, nel caso in cui sia un correntista di Banca Fideuram con servizio
Fideuram OnLine attivo e abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza di
contratto in modalità telematica su apposita sezione del Fideuram OnLine, può richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l’attivazione dell’opzione di Riallocazione guidata.
In sede di attivazione dell’opzione, l’Investitore-Contraente deve indicare il Portafoglio
Consigliato di proprio interesse tra quelli messi a disposizione dall’Impresa per la linea
di investimento associata al contratto.
I Portafogli Consigliati sono costruiti dall’advisor dell’Impresa, Fideuram Investimenti
Sgr, per ogni linea di investimento con l’obiettivo di proporre una composizione dei
Fondi tra quelli collegabili al contratto che consenta di ottenere il massimo rendimento
compatibile con il contenimento della volatilità entro un livello massimo predefinito. In
particolare la composizione di ogni Portafoglio consigliato in termini di Fondi sottostanti viene elaborata valutando ex-ante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione delle
previsioni sui mercati dell’advisor.
I Portafogli Consigliati per la Linea Mix 50 sono i seguenti:
• Portafoglio
del 6%
• Portafoglio
del 9%
• Portafoglio
del 12%
• Portafoglio
del 15%
• Portafoglio
del 18%
• Portafoglio
del 22%
• Portafoglio
del 26%
• Portafoglio
del 30%
Consigliato Q03 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q04 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q05 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q06 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q07 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q08 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q09 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato Q10 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
I Portafogli Consigliati per la Linea MultiSelection sono i seguenti:
• Portafoglio
del 6%
• Portafoglio
del 9%
• Portafoglio
del 12%
• Portafoglio
del 15%
• Portafoglio
del 18%
• Portafoglio
del 22%
• Portafoglio
del 26%
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Consigliato U03 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U04 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U05 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U06 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U07 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U08 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Consigliato U09 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
Fideuram Vita Insieme
• Portafoglio Consigliato U10 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 30%
La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l’intermediario oppure può essere richiesta direttamente alla Compagnia.
Tutti i premi (unico, periodico e aggiuntivo) verranno investiti nei Fondi secondo la composizione prevista dal Portafoglio Consigliato prescelto. Inoltre sul contratto non verrà
eseguito il ribilanciamento automatico previsto dalle linee di investimento Mix50 e MultiSelection.
La composizione dei Portafogli Consigliati può variare nel tempo, senza un calendario
predefinito, nei casi dettagliati nella Parte I del Prospetto d’offerta. In tale circostanza
l’Impresa invierà apposita comunicazione all’Investitore-Contraente indicando le motivazioni che hanno addotto l’advisor alla variazione della composizione del Portafoglio Consigliato e proponendo il ribilanciamento del contratto in base alla nuova composizione
del portafoglio. L’Investitore-Contraente ha in ogni caso la possibilità di revocare l’opzione di Riallocazione guidata.
L’Investitore-Contraente può inoltre revocare o modificare la disposizione precedentemente impartita.
In caso di attivazione o modifica dell’opzione di Riallocazione guidata in corso di contratto l’Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la composizione del Portafoglio Consigliato prescelto.
La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi
diversa da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch volontario, di riscatto parziale per importo, di Riallocazione volontaria, di Cambio linea di investimento e di Modifica linea di investimento (reindirizzamento dei premi futuri) determinano la revoca dell’opzione di Riallocazione guidata a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni.
L’Investitore-Contraente può inoltre esercitare le seguenti facoltà, compilando l’apposito modulo predisposto dall’Impresa:
DURATA
•
nei contratti a premio periodico, revocare, riattivare o modificare un PPV con un
preavviso, rispetto alla rata successiva, di 15 giorni, in caso di revoca o modifica, e
di 30 giorni, in caso di riattivazione;
•
cambiare la linea di investimento o modificare la linea di investimento (reindirizzamento premi futuri) una volta per ogni anno solare nel rispetto del numero massimo
di Fondi esterni collegabili al contratto e dei limiti di investimento previsti dalla linea precedentemente indicati.
Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell’Assicurato.
LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI
CASO MORTE
Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell’Assicurato qualunque possa
esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.
In tale circostanza l’Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto,
al netto dell’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte
maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra
0,10% e 2,50% in funzione dell’età dell’Assicurato alla data del decesso.
L’integrazione massima a carico dell’Impresa non potrà in ogni caso essere superiore
ad un importo variabile tra e 1.500 e e 9.000 in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso.
Qualora il decesso dell’Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall’infortunio, l’Impresa non garantisce alcuna maggiorazione.
ALTRI EVENTI
ASSICURATI
Non previsti.
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ALTRE OPZIONI
CONTRATTUALI
Non previste.
INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
INFORMAZIONI
SULLE MODALITÀ
DI SOTTOSCRIZIONE
La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati
alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell’apposito modulo
di proposta.
Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l’Impresa ha
acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del
contratto coincide con l’ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati.
Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore 24.00 del giorno di
conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso.
Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla
Sezione D) della Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH E
VERSAMENTI
SUCCESSIVI
Qualora l’Investitore-Contraente, abbia scelto la Linea Total Core, potrà richiedere lo
switch, totale o parziale, tra i Fondi interni.
Qualora l’Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Mix 50, potrà richiedere lo
switch, totale o parziale:
• tra i Fondi interni;
• tra i Fondi esterni.
Qualora l’Investitore-Contraente abbia scelto la Linea MultiSelection potrà richiedere
lo switch, totale o parziale:
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella
Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella
Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. I primi 4 switch per ogni anno solare sono gratuiti; i successivi prevedono l’applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo 18.1.4,
della Parte I del Prospetto d’offerta.
L’investitore-Contraente ha facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione
volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto dei vincoli di
investimento previsti dalla linea.
L’Impresa provvederà a ribilanciare le quote per l’operazione di riallocazione volontaria
trattenendo il costo dell’operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 18.3, della
Parte I del Prospetto d’offerta.
Nei contratti a premio periodico l’esercizio della facoltà di switch o riallocazione volontaria non modifica l’allocazione dei successivi premi versati dall’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di
premio (periodici o aggiuntivi) in Fondi interni/Fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa
informativa tratta dal Prospetto d’offerta.
RIMBORSO DEL
CAPITALE A SCADENZA
(CASO VITA)
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Non previsto.
Fideuram Vita Insieme
RIMBORSO
DEL CAPITALE PRIMA
DELLA SCADENZA
(C.D. RISCATTO) E
RIDUZIONE
L’Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia
trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l’Assicurato sia in vita.
L’Impresa eroga il controvalore delle quote riscattate al netto, in caso di riscatto totale,
dell’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato
e non ancora prelevato.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a
condizione che:
• l’Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del
contratto;
• l’importo richiesto sia non inferiore a t 1.000;
• il capitale residuo presente sul contratto, corrispondente alle quote attribuite a titolo
di premio, sia almeno pari a t 2.500;
• nel caso siano state erogate rate dell’opzione di Decumulo Finanziario, il capitale
residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate.
L’operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità:
• in tendenza: in tal caso l’importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da
tutti i fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore
presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto;
• per importo: in tal caso l’Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da
dove disinvestire l’importo richiesto. Per la Linea Mix 50 l’importo complessivamente
liquidato dai Fondi interni dovrà essere pari all’importo complessivamente liquidato
dai Fondi esterni, mentre per la linea MultiSelection, nel caso in cui l’operazione di
riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40%
del capitale assicurato residuo sul contratto.
L’Impresa eroga il controvalore delle quote oggetto di riscatto senza tener conto, in fase
di liquidazione, dell’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso
morte maturato e non ancora prelevato. Tali voci verranno trattenute al termine del trimestre solare in cui cade il riscatto parziale.
In caso di riscatto l’Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall’Investitore-Contraente ed i
rischi finanziari dell’investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell’investimento finanziario.
Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della
Parte I del Prospetto d’offerta.
REVOCA
DELLA PROPOSTA
L’Investitore-Contraente, ai sensi dell’art. 176 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata
A.R. inviata all’Impresa. Le somme eventualmente pagate dall’Investitore-Contraente
sono restituite dall’Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca.
DIRITTO DI RECESSO
L’Investitore-Contraente, ai sensi dell’art. 177 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all’Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso.
Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l’Impresa rimborserà all’Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed
al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del
costo caso morte per il rischio occorso.
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ULTERIORE
INFORMATIVA
DISPONIBILE
L’Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet www.fideuramvita.it, consentendone l’acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d’offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni e/o esterni), nonché il Regolamento dei
Fondi interni ed il Regolamento/Statuto degli OICR sottostanti le linee di investimento
e le combinazioni libere.
Si evidenzia che l’Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d’offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il
profilo di rischio.
LEGGE APPLICABILE
AL CONTRATTO
Al contratto si applica la legge italiana.
Le Parti possono, tuttavia, pattuire l’applicazione di una diversa legislazione. In tal caso
sarà l’Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le
norme imperative di diritto italiano.
REGIME LINGUISTICO
DEL CONTRATTO
Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana.
RECLAMI
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a:
Fideuram Vita S.p.A. - Relazioni Clienti
Via Ennio Quirino Visconti, 80 - 00193 Roma - Italia
fax: +39 06.3571.4509 e-mail: [email protected]
Per questioni inerenti al contratto
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’IVASS
– Servizio Tutela degli Utenti – Via del Quirinale, 21 – 00187 Roma, telefono
06.42.1331.1, fax +39 06.42.133.745 oppure +39 06.42.133.353, corredando l’esposto
della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa.
Per questioni attinenti alla trasparenza informativa
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB – Via G.B. Martini, 3 – 00198 Roma, o Via Broletto, 7 – 20123 Milano, telefono
06.84771/02.724201, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo
trattato dall’Impresa.
Per ulteriori questioni l’esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all’interpretazione ed esecuzione del contratto, resta
ferma la competenza dell’Autorità giudiziaria.
In ogni caso, l’Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo
contratto può contattare l’Assistenza Clienti, Numero Verde 800-537.537, servizio
appositamente istituito dall’Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili.
Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d’offerta.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Generali”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Generali”: 31/03/2014
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Mod. RSSG08 - Ed. 03/2014
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Fideuram Vita Insieme
SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI
ALLEGATO A
ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI
COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO
L’Impresa offre i Fondi interni, i Fondi esterni della “Selection Fideuram” (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e i Fondi esterni della “Selection Partners” (OICR non gestiti da Società controllate da Banca
Fideuram) indicati nelle sottostanti tabelle.
FONDI INTERNI
Codice
Impresa
Denominazione fondo
FVI01
FVI04
FVI07
FVI11
CORE "K"
CORE DIVERSIFIED BOND "K"
CORE BETA 15 EM "K"
CORE BETA 30 "K"
Categoria
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Bilanciato
OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM
OICR
FIDEURAM
FUND
FONDITALIA
Codice
Impresa
ISIN
istituzionale
FF001
FF002
FO001
FO002
FO003
FO004
FO005
FO006
FO007
FO008
FO009
FO010
FO011
FO012
FO013
FO014
FO015
FO016
FO017
FO018
FO019
FO020
LU0139056062
LU0139057037
LU0388706615
LU0388706706
LU0388706888
LU0388706961
LU0388707001
LU0388707183
LU0388707266
LU0388707423
LU0388707696
LU0388707779
LU0388707852
LU0388708074
LU0388708157
LU0388708231
LU0388708405
LU0388708587
LU0388709635
LU0388709981
LU0553726836
LU0553727057
Denominazione comparto
FIDEURAM FUND COMMODITIES
FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
FONDITALIA EURO CURRENCY “T”
FONDITALIA EURO BOND LONG TERM “T”
FONDITALIA BOND US PLUS “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EURO BOND “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND “T”
FONDITALIA EQUITY EUROPE “T”
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP “T”
FONDITALIA EQUITY JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE “T”
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EURO YIELD PLUS “T”
FONDITALIA INFLATION LINKED “T”
FONDITALIA EQUITY INDIA “T”
FONDITALIA EQUITY CHINA “T”
Categoria
Azionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Obbligazionario Governativo
Azionario Europa
Obbligazionario Corporate
Azionario Europa
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Internazionale
Obbligazionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Pagina 9 di 12
OICR
FONDITALIA
INTERFUND
Codice
Impresa
ISIN
istituzionale
FO021
FO022
FO023
FO024
FO025
FO026
FO027
FO028
FO029
FO030
FO031
FO032
FO033
IF001
IF002
IF003
IF004
IF005
IF006
IF007
IF008
IF010
IF011
IF012
LU0553727305
LU0553727644
LU0553727990
LU0553728535
LU0388709478
LU0388709718
LU0388710302
LU0388708660
LU0937587904
LU0937587060
LU0388709049
LU0388707936
LU1005158578
LU0267734829
LU0267735123
LU0267735479
LU0074299081
LU0123381807
LU0683057482
LU0074298513
LU0074297036
LU0006040116
LU0955803431
LU0074299750
Denominazione comparto
FONDITALIA EQUITY BRAZIL “T”
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA GLOBAL BOND “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND “T”
FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
FONDITALIA GLOBAL "T"
FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T"
INTERFUND EQUITY USA “H”
INTERFUND EQUITY JAPAN “H”
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN “H”
INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND “A”
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND “H”
INTERFUND BOND JAPAN
INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
INTERFUND EURO LIQUIDITY
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
Categoria
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Bilanciato
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario America
Monetario
Azionario Altre Specializzazioni
OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION PARTNERS
ISIN
Denominazione comparto
Categoria
istituzionale
LU0231477935
ABERDEEN GLOBAL ASIAN LOCAL CURRENCY SHORT DURATION BOND “I-2” Obbligazionario Altre Specializzazioni
LU0231480137
ABERDEEN GLOBAL SELECT EMERGING MARKETS BOND “I-2”
Obbligazionario Paesi Emergenti
LU0231473439
ABERDEEN GLOBAL SELECT EURO HIGH YIELD BOND “I-2”
Obbligazionario Altre Specializzazioni
LU0231483313
ABERDEEN GLOBAL ASIAN SMALLER COMPANIES “I-2”
Azionario Paesi Emergenti
LU0396315128
ABERDEEN GLOBAL LATIN AMERICAN EQUITY “I-2”
Azionario Paesi Emergenti
LU0231472209
ABERDEEN GLOBAL EUROPEAN EQUITY “I-2”
Azionario Europa
LU0700927352
ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS CORPORATE BOND “I-2” (EUR HDG)
Obbligazionario Paesi Emergenti
LU0523222270
ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE EQUITY "I-2"
Azionario Paesi Emergenti
LU0231490953
ABERDEEN GLOBAL INDIAN EQUITY "I-2"
Azionario Paesi Emergenti
LU0231482349
ABERDEEN GLOBAL WORLD EQUITY "I-2"
Azionario Internazionale
ABERDEEN
GLOBAL
Codice
Impresa
AG001
AG002
AG003
AG004
AG006
AG007
AG008
AG009
AG010
AG011
ABERDEEN
GLOBAL II
AG012
LU0513460336
ABERDEEN GLOBAL II EUROPEAN CONVERTIBLES BOND "I-2"
Obbligazionario Altre Specializzazioni
AM001
AM003
AM004
AM006
AM007
AM008
AM009
AM010
AM011
LU0329441835
LU0347594722
LU0487547167
LU0347593245
LU0568616618
LU0319687637
LU0613076487
LU0568606817
LU0568614837
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE “ME-C”
AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE “MU-C”
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES “IHE-C” (EUR)
AMUNDI FUNDS EQUITY BRAZIL ”IU-C”
AMUNDI FUNDS BOND US OPPORTUNISTIC CORE PLUS “IU-C”
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "MHE-C" (EUR)
AMUNDI FUNDS EQUITY EUROLAND SMALL CAP "IE-C" (EUR)
AMUNDI FUNDS CONVERTIBLE EUROPE "ME"
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Europa
Obbligazionario Altre Specializzazioni
AM012
FR0011660851
AMUNDI PATRIMOINE "M" (EUR)
Flessibile
AM005
LU0433182507
FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IHE-C”
Azionario Internazionale
BR001
BR002
BR003
BR004
BR005
BR006
BR007
BR008
BR009
BR010
LU0329592371
LU0368266812
LU0329591480
LU0252963623
LU0252963383
LU0368267034
LU0368266499
LU0278456651
LU0622213642
LU0329592538
BGF EURO SHORT DURATION BOND “D2”
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
BGF WORLD GOLD “D2” (EUR)
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
BGF GLOBAL HIGH YIELD BOND “D2” (EUR HDG)
BGF EURO CORPORATE BOND “D2” (EUR)
BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG)
BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "D2" (EUR HDG)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (USD)
Obbligazionario Governativo
Azionario Europa
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Flessibile
Obbligazionario Paesi Emergenti
Bilanciato
OICR
AMUNDI
FUNDS
AMUNDI
PATRIMOINE
FIRST EAGLE
AMUNDI
INTERNATIONAL
FUND
BLACK ROCK
GLOBAL FUNDS
Pagina 10 di 12
Fideuram Vita Insieme
Codice
Impresa
ISIN
istituzionale
MO001
IE0005023910
BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ “CORE”
Monetario
BR011
LU0438336421
BSF FIXED INCOME STRATEGIES "D2" (EUR)
Flessibile
FD009
LU0650958159
FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD)
Azionario Paesi Emergenti
FD001
FD002
FD003
FD004
FD005
FD006
FD007
FD008
FD010
FD012
FT001
FT002
FT003
FT004
FT005
FT006
FT007
FT008
FT009
FT010
FT011
FT012
IV001
IV002
IV003
IV004
IV005
IV006
IV007
IV008
IV009
IV010
IV011
LU0370788910
LU0370787359
LU0417495800
LU0346391674
LU0346392300
LU0594301144
LU0346393704
LU0346388613
LU0979392502
LU0594300500
LU0260870075
LU0181996454
LU0390137205
LU0316493237
LU0316492775
LU0195949390
LU0390135092
LU0608810064
LU0229949309
LU0316495281
LU0260871040
LU0211327647
LU0243956009
LU0275062593
LU0243958047
LU0100600369
LU0100598282
LU0432616810
LU0607513404
LU0119753134
LU0534240071
LU0482497871
LU0243957668
FIDELITY EMG EUR MID EAST AFRI “Y” (USD)
FIDELITY EUR CORP BD “Y”
FIDELITY GLB REAL ASSET SECS “Y” (EUR HDG)
FIDELITY LATIN AMERICA “Y”
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
FIDELITY GLOBAL STRATEGIC BOND “Y” ACC (EUR HDG)
FIDELITY EURO SHORT TERM BOND “Y” ACC (EUR)
FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" ACC (EUR)
FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME "Y" ACC (EUR)
FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" ACC (USD)
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH “I”
TEMPLETON FRONTIER MARKETS “I” (EUR)
TEMPLETON GLB TOT RETURN “I” ACC (EUR H1)
TEMPLETON GLOBAL BOND “I” (EUR HDG)
FRANKLIN EUROPEAN GROWTH “I” ACC (EUR)
FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES “I” ACC (EUR)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED "I" ACC (EUR)
FRANKLIN GLOBAL REAL ESTATE "I" ACC (USD)
FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES "I" ACC (EUR)
TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "I" ACC (EUR)
TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD)
INVESCO ASIA INFRASTRUCTURE “C”
INVESCO EMERG. LOCAL CURRENCIES DEBT “C”
INVESCO EURO CORPORATE BOND “C”
INVESCO GREATER CHINA EQ “C”
INVESCO PAN EUROPEAN EQ “C”
INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION “C”
INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME “C”
INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND "C" (EUR)
INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN BOND FUND "C" (EUR)
INVESCO GREATER CHINA EQUITY "C" (EUR HDG)
INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC (EUR)
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Corporate
Azionario Internazionale
Azionario Paesi Emergenti
Bilanciato
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Azionario Paesi Emergenti
Azionario America
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
Flessibile
Azionario Europa
Azionario Internazionale
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Flessibile
Bilanciato
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Corporate
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Europa
Bilanciato
Azionario Internazionale
Azionario Europa
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
JP MORGAN
FUNDS
IV012
JP001
JP002
JP004
JP005
JP007
JP009
JP010
JP011
JP012
JP013
IE00B8N9YC94
LU0129486386
LU0129490065
LU0129415286
LU0289216086
LU0587803247
LU0439179432
LU0129463179
LU0289214545
LU0501950314
LU0432979887
INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD)
JF INDIA “C”
JPM EMRG. EUR. MID. EAST&AFRICA EQ “C”
JPM GLOBAL CONVERTIBLES “C” (EUR HDG)
JPM GLOBAL FOCUS “C” (EUR HDG)
JPM GLOBAL STRATEGIC BOND “C” ACC (EUR HDG)
JPM GLOBAL CORPORATE BOND FUND "C" ACC (EUR HDG)
JPM US VALUE "C" ACC (USD)
JPM EUROPE EQUITY PLUS "C" ACC (EUR)
JPM GLOBAL FOCUS "C" ACC (USD)
JPM GLOBAL HEALTHCARE "C" ACC (USD)
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Internazionale
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Azionario America
Azionario Europa
Azionario Internazionale
Azionario Altre Specializzazioni
JP MORGAN
INVESTMENT
FUNDS
JP006
JP008
LU0289472085
LU0782316961
JPM INCOME OPPORTUNITY “C” ACC (EUR HDG)
JPM GLOBAL INCOME FUND "C"
Flessibile
Bilanciato
SG005
SG006
SG007
SG008
SG011
LU0186679246
LU0159197010
LU0100840759
LU0564970217
LU0100838696
JULIUS BAER BF ABSOLUTE RETURN “C” (EUR)
JULIUS BAER BF CREDIT OPPORTUNITIES “C” (EUR)
JULIUS BAER BF TOTAL RETURN “C” (EUR)
JULIUS BAER BF EMERGING MARKETS INFLATION LINKED BOND "C" (EUR HDG)
JULIUS BAER BF GLOBAL CONVERT BOND "C" (EUR HDG)
Flessibile
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
OICR
BLACK ROCK
INSTITUTIONAL
CASH SERIES PLC
BLACK ROCK
STRATEGIC
FUNDS
FIDELITY
ACTIVE
STRATEGY
FIDELITY FUNDS
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENT
FUNDS
INVESCO
FUNDS
INVESCO
FUNDS SERIES
JULIUS BAER
MULTIBOND
Denominazione comparto
Categoria
Pagina 11 di 12
JULIUS BAER
MULTICOOPERATION
JULIUS BAER
MULTICASH
JULIUS BAER
MULTISTOCK
MORGAN
STANLEY
INVESTMENT
FUNDS
PICTET
PIMCO FUNDS
GLOBAL
INVESTORS
SERIES
PLC
SCHRODER
INTERNATIONAL
SELECTION
FUNDS
Codice
Impresa
ISIN
istituzionale
Denominazione comparto
Categoria
SG012
LU0984247097
JULIUS BAER CF COMMODITY FUND "C" (EUR HDG)
Azionario Altre Specializzazioni
SG013
SG001
SG003
SG004
SG010
MS001
MS002
MS003
MS005
MS006
MS007
MS008
MS009
MS010
MS011
MS012
MS013
PC001
PC002
PC003
PC005
PC006
PC007
PC008
PC009
PC010
PC011
PC012
PM001
PM002
PM003
PM004
PM005
PM006
PM007
PM008
PM009
PM010
PM011
PM012
SH001
SH002
SH003
SH004
SH005
SH006
SH007
SH008
SH009
SH010
SH011
LU0100865319
LU0529497777
LU0329430473
LU0363642207
LU0099406265
LU0360484769
LU0360491038
LU0518379242
LU0360485493
LU0603408385
LU0360476583
LU0706093803
LU0815264279
LU0877222447
LU0955011258
LU0694239061
LU0512093039
LU0112497283
LU0280437160
LU0170991672
LU0104884605
LU0386875149
LU0448623792
LU0726357444
LU0844698075
LU0503633769
LU0175073468
LU0340554673
IE00B29K0P99
IE00B2R34Y72
IE0032876397
IE0033989843
IE00B4R5BP74
IE00B1JC0H05
IE00B58Z4F45
IE0033666466
IE00B8GBTN84
IE00B3FNF987
IE00B80G9288
IE00B0XJBQ64
LU0106234999
LU0180781394
LU0224509561
LU0374901725
LU0201323960
LU0188438542
LU0713761251
LU0757360705
LU0246036288
LU0319791884
LU0236738356
JULIUS BAER MC MONEY MARKET DOLLAR “C” (USD)
JULIUS BAER EF ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY “C” (EUR)
JULIUS BAER EF LUXURY BRANDS “C” (EUR)
JULIUS BAER EF ENERGY TRANSITION “C” (EUR)
JULIUS BAER EF EUROPE SMALL & MID CAP STOCK "C" (EUR)
MSS US ADVANTAGE “ZH” ACC
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
MSS EURO CORPORATE BOND “ZD” (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY “Z” ACC
MS INVF EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT CL “Z”
MS INVF GLOBAL BOND CL “Z”
MS INVF GLOBAL BALANCED RISK CONTROL FUND OF FUNDS "Z" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "ZH"
MS INVF GLOBAL QUALITY FUND "Z"
MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "Z"
MS INVF GLOBAL INFRASTRUCTURE FUND "ZH" ACC (EUR HDG)
PICTET BIOTECH “I” ACC
PICTET EM LOC CURR DEBT “I” (EUR)
PICTET GLB EMERGING DEBT “HI” (EUR) ACC
PICTET WATER “I” (EUR) ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
PICTET US HIGH YIELD “HI” (EUR)
PICTET EUR SHORT TERM HIGH YIELD "I" (EUR)
PICTET EMERGING CORPORATE BONDS "HI" (EUR)
PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR)
PICTET USD SHORT MID-TERM BONDS "I"
PICTET DIGITAL COMMUNICATION "I" (EUR)
PIMCO EMERGING LOCAL BOND “I” (USD)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND “I” (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT “I” (EUR HDG)
PIMCO TOTAL RETURN BOND “I” (EUR HDG)
PIMCO UNCONSTRAINED BOND “I” (EUR HDG)
PIMCO DIVERSIFIED INCOME INST (EUR HDG)
PIMCO GLOBAL ADVANTAGE INST (EUR HDG)
PIMCO GLOBAL REAL RETURN FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG)
PIMCO GIS EQS DIVIDEND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG)
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (USD)
PIMCO INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG)
PIMCO EURO SHORT TERM "I" (EUR)
SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND ”C”
SCHRODER ISF GLB INFL LNK BD “C” (EUR)
SCHRODER ISF GLB PROP SECUR “C” (EUR HDG)
SCHRODER ISF GLOBAL ENERGY “C” (EUR)
SCHRODER ISF STRATEGIC BOND “C” (EUR HDG)
SCHRODER ISF ASIAN EQUITY YIELD “C”
SCHRODER ISF GLOBAL CORPORATE BOND “C” (EUR HDG)
SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "C" (EUR HDG)
SCHRODER ISF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS ACC "C" (EUR)
SCHRODER ISF EUROPEAN DIVIDEND MAXIMISER "C" ACC (EUR)
SCHRODER ISF JAPANESE EQUITY "C" (EUR HDG)
Monetario
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Europa
Azionario America
Flessibile
Obbligazionario Corporate
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Internazionale
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Azionario Internazionale
Obbligazionario Governativo
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Azionario Internazionale
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Azionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Corporate
Bilanciato
Azionario Europa
Azionario Europa
Azionario Altre Specializzazioni
Pagina 12 di 12
Mod. RSSGA08 - Ed. 03/2014
OICR
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG01RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI01
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota “K”:
18/04/2011
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a
€ 4.000 per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto, mantenendo la
volatilità annua attesa dell’investimento entro il 7%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 7%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
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Fideuram Vita Insieme
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è
caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle
aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio
assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle
principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle
differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni
circa l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi
fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive
patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata
da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si
concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di
gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi
gestionali
Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre
quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del
Fondo.
Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi
consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita
(compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in
qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR
promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del
soggetto gestore del Fondo interno
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia
(compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda
e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR
sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
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Fideuram Vita Insieme
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,92%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,00%
2,00%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,08%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi:
costi a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
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Fideuram Vita Insieme
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e
modifica linea di investimento)
Commissione di incentivo:
incentivo a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno.
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e
del Fondo interno CORE nella classe di quota “K” nel corso degli ultimi 10 anni
solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
I dati di rendimento della proposta di investimento e del Fondo interno non
includono i costi di sottoscrizione a carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza:
vvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno, relativo
all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono
disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondo
Anno 201
Anno 201
investimento/Fondo interno
2011
2012
PROPOSTA LG01RA
-3,24%
FONDO INTERNO CORE “K”
-3,24%
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Anno 2013
2013
3,44%
3,44%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
L’esercizio di tale facoltà non modifica l’allocazione dei premi periodici
futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core e il
il Fondo interno CORE nella classe di quota “K” sono offerti
offerti
dal 18/04/2011
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
Il Rappresentante Legale
Massimo Antonello Piancastelli
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Mod. RSSP02 - Ed. 03/2014
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG01UD
LG01UD
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI01
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota “K”:
18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 120.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la
volatilità annua attesa dell’investimento entro il 7%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia
massima di volatilità annua attesa del 7%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
8 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
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Fideuram Vita Insieme
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato
da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di
breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali
aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali
variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti
Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e
di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e
reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di
analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in
modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di
rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali
Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli
di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo.
Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi
consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi
strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta).
Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti
da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del soggetto gestore del
Fondo interno
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso
il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e
Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR
sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
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Fideuram Vita Insieme
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,13%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,30%
0,05%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi:
costi a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
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Fideuram Vita Insieme
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di
investimento, decumulo finanziario)
Commissione di incentivo:
incentivo a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE nella
classe di quota “K”, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor
periodo per il quale tali valori sono disponibili.
I dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza
vvertenza:: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
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Fideuram Vita Insieme
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito è indicato il TER del Fondo interno CORE nella classe di quota “K”
nell’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono noti:
CORE “K”
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Anno 201
Fondo interno
2011 Anno 201
2012
-3,24%
Anno 2013
2013
3,44%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core e il Fondo interno CORE nella classe di quota “K” sono offerti
offerti
dal 18/04/2011
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP17 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG02
LG02RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI04
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota “K” e
della proposta di investimento: 06/07/2012
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a
€ 4.000 per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medioalto, mantenendo la volatilità annua attesa dell’investimento entro il 6%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 6%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
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Fideuram Vita Insieme
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: Obbligazionario altre specializzazioni
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è
caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al
mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare
gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo,
offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono
formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili
macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche
Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale
e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e
reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare
sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità
degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è
gestito in maniera attiva
Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e
pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti
non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni
creditizie) titoli di debito di emittenti governativi e non governativi,
obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del
mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non
armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della
Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo.
L’esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli
attivi netti del Fondo.
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi
del Pacifico e Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed
emittenti societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio
e le altre caratteristiche del Fondo.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
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Fideuram Vita Insieme
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,92%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,00%
2,00%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,08%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene
imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del
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Fideuram Vita Insieme
Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di
asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per
l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad
es. cambio e modifica linea di investimento)
Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza
della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del
patrimonio netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato
con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio
netto del Fondo interno.
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento
e del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “K”, nel
corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali
valori sono disponibili.
I dati di rendimento della proposta di investimento e del Fondo interno non
includono i costi di sottoscrizione a carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza
vvertenza:: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total
Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua
dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo
interno, relativo all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale
valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Anno
Anno
Proposta di investimento/Fondo
investimento/Fondo interno
2011
2012
2011
2012
PROPOSTA LG02RA
--CORE DIVERSIFIED BOND “K”
---
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Anno
2013
2013
3,02%
3,02%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e
pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione
nazionale che l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente
all’Investitore-Contraente,
e
sul
sito
internet
dell’Impresa
www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
L’esercizio di tale facoltà non modifica l’allocazione dei premi periodici
futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il
il Fondo interno CORE DIVERSIFIED
BOND nella classe di quota “K” è offerto
offerto dal 06/07/2012
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
Il Rappresentante Legale
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 5 di 5
Mod. RSSP16 - Ed. 03/2014
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG02
LG02UD
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI04
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota “K”:
06/07/2012
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 120.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e
mantenendo la volatilità annua attesa dell’investimento entro il 6%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia
massima di volatilità annua attesa del 6%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
8 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
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Fideuram Vita Insieme
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: obbligazionario altre specializzazioni
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato
da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate,
attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che
sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative
di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della
dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica
monetaria delle differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse,
delle previsioni circa l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute,
dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro
prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si
concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di
gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi
gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva
Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta
liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non
governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni
creditizie),titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni
convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato
monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote o azioni di OICR
promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non
potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L’esposizione del Fondo
al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo.
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
altre divise di Stati Asiatici , del Pacifico e dei Paesi emergenti
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del
Pacifico e Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo
di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle
attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre
caratteristiche del Fondo.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
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Fideuram Vita Insieme
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,13%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
Caricamento
sul premio
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,30%
0,05%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
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Fideuram Vita Insieme
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di
investimento, decumulo finanziario)
Commissione di incentivo:
incentivo a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE
DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “K”, nel corso degli ultimi 10 anni solari,
ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
I dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza
vvertenza:: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
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Fideuram Vita Insieme
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito è indicato il TER del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella
classe di quota “K” nell’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale
tale valori sono noti:
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Anno 2011
Fondo interno
2011 Anno 2012
2012
CORE DIVERSIFIED BOND “K”
---
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
2013
3,02%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni
Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/0
18/04
/04/201
/2011, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED
BOND nella classe di quota “K” è offerto dal 06/07/2012
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
Il Rappresentante Legale
Massimo Antonello Piancastelli
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Mod. RSSP18 - Ed. 03/2014
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG03
LG03RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI07
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota “K”:
28/02/2013
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a
€ 4.000 per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
• 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso
in Euro;
• 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM
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Fideuram Vita Insieme
and EM regions weighted by GDP espresso in Euro;
• 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged.
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva
del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all’andamento del
benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti
nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni
di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded
Funds). L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società
del gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare
il 10% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti non
potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura
obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo,
quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra
tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia
(compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova
Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
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le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,00%
2,00%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
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CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e
modifica linea di investimento)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno.
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe
di quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i
dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo
per il quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella quota
di classe “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per
ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
L’esercizio di tale facoltà non modifica l’allocazione dei premi periodici
futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 15 EM
nella classe di quota “K” è offerto
offerto dal 28/0
28/02
/02/2013
/2013
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP20 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG03
LG03UD
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI07
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota “K”:
28/02/2013
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 120.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
• 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso
in Euro;
• 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM
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and EM regions weighted by GDP espresso in Euro;
• 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged.
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la
qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del
Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all’andamento del
benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti
nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo
interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni di OICR,
armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del
Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il
30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura
non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei
e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso
il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda,
Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
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Fideuram Vita Insieme
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario
riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale
d’investimento
consigliato.
Con
riferimento
al
momento
della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,17%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza:
La
tabella
dell’investimento
finanziario
rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
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Fideuram Vita Insieme
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,5%
2,0%
1,5%
1,0%
0,3%
0,05%
0,0%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione del
contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di
investimento, decumulo finanziario)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative:
assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di
quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo per
il quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di
quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata
TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base
alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno)
in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 15 EM
nella classe di quota “K” è offerto
offerto dal 28/0
28/02
/02/2013
/2013
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP19 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG04
LG04RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI11
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota “K”:
28/02/2013
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a
€ 4.000 per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso
in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters.
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali.
La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto
all’andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari
non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio
del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di
riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli
investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del
patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il
50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro
statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di
Stati Europei e del Pacifico
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
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Fideuram Vita Insieme
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,92%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,00%
2,00%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,08%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
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Fideuram Vita Insieme
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e
modifica linea di investimento)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno.
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di
quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il
quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella quota di
classe “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
L’esercizio di tale facoltà non modifica l’allocazione dei premi periodici
futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 30 nella
classe di quota “K” è offerto
offerto dal 28/02
8/02/2013
/2013
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP22 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core.
Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG04
LG04UD
Codice del Fondo interno in classe di quota “K”: FVI11
Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011
Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota “K”:
28/02/2013
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013
Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 120.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso
in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters.
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali.
La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto
all’andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari
non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio
del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di
riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli
investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del
patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il
50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro
statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di
Stati Europei e del Pacifico
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
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Fideuram Vita Insieme
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,14%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
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Fideuram Vita Insieme
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di .500.000,00
500.000.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,30%
0,05%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di
investimento, decumulo finanziario)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di
quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il
quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di
quota “K” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata
TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano
sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere, con l’applicazione dei costi
precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 30 nella
classe di quota “K” è offerto
offerto dal 28/0
28/02
/02/2013
/2013
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP21 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia
OICR: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C", armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:

attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);

attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;

attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
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Fideuram Vita Insieme
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “K”
Fideuram Vita S.p.A.
BGF EURO SHORT DURATION
BOND "D2"
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
PIMCO UNCONSTRAINED BOND
"I" (EUR HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C"
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
MSS EURO CORPORATE BOND
"ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND
"I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT
"I" (EUR HDG)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Gestore
--
Amundi
--
Morgan Stanley
Investment Management
Limited
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
----
Codice della proposta di investimento: CL01RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
18/04/2011.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “K”
BGF EURO SHORT
DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED
BOND "I" (EUR HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY ARBITRAGE
"ME-C"
MSS EURO CORPORATE
BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD
BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE
CREDIT "I" (EUR HDG)
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI04
------
06/07/2012
euro
BR001
LU0329592371
09/11/2007
euro
PM005
IE00B4R5BP74
21/05/2009
euro
AM001
LU0329441835
06/11/2007
euro
MS003
LU0518379242
15/09/2010
euro
PM002
IE00B2R34Y72
02/05/2008
euro
PM003
IE0032876397
15/09/2003
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico di € 6.000 per 15 anni su
contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito
indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione dei
premi
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “K”
50%
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
10%
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Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/esterno
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG)
Percentuale di
allocazione dei
premi
10%
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
8%
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
8%
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
8%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
6%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei
Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENT0
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 50% negli OICR indicati
nel successivo paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di
ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto
investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix
50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la
differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al
10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli OICR
sottostanti la proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “K”
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG)
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Categoria
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/OICR
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
Categoria
Flessibile
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR sono
dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia,
Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
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Fideuram Vita Insieme
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,80%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,27%
2,27%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,20%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
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Fideuram Vita Insieme
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno
viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota
rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione
cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora
l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base
annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG)
Commissione
di gestione
0,40%
0,90%
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
0,40%
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
0,45%
0,55%
0,49%
Commissione di
performance
--15% oltre
l’obiettivo di
performance
(EONIA + 2%)
----
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota “K”, dei Fondi
esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni
solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed
esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non
applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno/Fondi
esterni, relativo all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale
valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondo
Anno 2011 Anno 2012
interno/Fondi esterni
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL01RA
--CORE DIVERSIFIED BOND “K”
--BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
0,44%
0,45%
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR
0,90%
0,90%
HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
0,71%
0,86%
ARBITRAGE "ME-C"
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
0,60
0,62%
HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
0,55%
0,55%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR
0,49%
0,49%
HDG)
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Anno 2013
2,83%
3,02%
0,49%
0,90%
0,71%
n.d.
0,55%
0,49%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi interni;
 tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal
18/04/2011, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “K” è offerto dal
06/07/2012
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DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP04 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 9 di 9
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria
“Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia
OICR: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C", armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:

attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);

attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;

attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
Pagina 1 di 9
Fideuram Vita Insieme
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “K”
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Fideuram Vita S.p.A.
BGF EURO SHORT DURATION
BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED BOND
"I" (EUR HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C"
MSS EURO CORPORATE BOND
"ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I"
(EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT
"I" (EUR HDG)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Gestore
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
BlackRock Investment
Management (UK) Limited
--
Amundi
--
Morgan Stanley
Investment Management
Limited..
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
----
Codice della proposta di investimento: CL01UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “K”
BGF EURO SHORT
DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED
BOND "I" (EUR HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY ARBITRAGE
"ME-C"
MSS EURO CORPORATE
BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD
BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE
CREDIT "I" (EUR HDG)
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI04
------
06/07/2012
euro
BR001
LU0329592371
09/11/2007
euro
PM005
IE00B4R5BP74
21/05/2009
euro
AM001
LU0329441835
06/11/2007
euro
MS003
LU0518379242
15/09/2010
euro
PM002
IE00B2R34Y72
02/05/2008
euro
PM003
IE0032876397
15/09/2003
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 140.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “K”
50%
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
10%
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "" (EUR HDG)
10%
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Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
8%
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
8%
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
8%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
6%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei
Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 50% negli OICR indicati
nel successivo paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di
ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto
investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix
50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la
differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al
10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli
OICR sottostanti la proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “K”
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
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Categoria
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Flessibile
Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/OICR
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
Categoria
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR
sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia,
Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,27%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Pagina 4 di 9
0,17%
Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,30%
0,05%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2%, su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno
viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota
rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione
cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora
l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base
annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
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Fideuram Vita Insieme
Fondi esterni
BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG)
Commissione
di gestione
0,40%
0,90%
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
ARBITRAGE "ME-C"
0,40%
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
0,45%
0,55%
0,49%
Commissione di
performance
--15% oltre
l’obiettivo di
performance
(EONIA + 2%)
----
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote
assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE
DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “K”, dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tal valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento dei Fondi (interni ed esterni) non includono i costi di
sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed
esterni) sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno e dei Fondi esterni
nell’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondo interno/Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
CORE DIVERSIFIED BOND “K”
--BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2"
0,44%
0,45%
PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR
0,90%
0,90%
HDG)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
0,71%
0,86%
ARBITRAGE "ME-C"
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
0,60
0,62%
HDG)
PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG)
0,55%
0,55%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR
0,49%
0,49%
HDG)
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
3,02%
0,49%
0,90%
0,71%
n.d.
0,55%
0,49%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi interni;
 tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal
18/04/2011, il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota “K” è offerto dal
06/07/2012
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP23 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 9 di 9
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE domiciliato in Italia
OICR: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
2. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. TEMPLETON ASIAN GROWTH "I", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
5. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. BGF EUROPEAN FOCUS “D2”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
8. BGF WORLD MINING “D2” (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
9. JF INDIA “C”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
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Fideuram Vita Insieme
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE “K”
Fideuram Vita S.p.A.
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I”
(EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
ALTRE
INFORMAZIONI
Morgan Stanley
Investment Management
Limited
Franklin Templeton
Investment Funds
Franklin Templeton
Investment Funds
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
Invesco Management S.A.
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
JPMorgan Asset
Management (Europe)
S.à.r.l.
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A.
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
JF INDIA “C”
JPMorgan Asset
Management (Europe)
S.à.r.l.
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Morgan Stanley
Investment
Management Inc.
Franklin Advisers, Inc
Templeton Asset
Management Ltd
Invesco Asset
Management Limited
JPMorgan Asset
Management UK
Limited
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
-BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
JF Asset Management
Limited
Codice della proposta di investimento: CL02RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
18/04/2011.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE “K”
MSS US ADVANTAGE "ZH"
ACC
FRANKLIN U.S.
OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN
GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN
EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C"
(EUR HDG)
Codice
ISIN
Data
istituzione
Inizio operatività
FVI01
------
18/04/2011
euro
MS001
LU0360484769
05/09/2008
euro
FT001
LU0260870075
01/09/2006
euro
FT002
LU0181996454
30/01/2004
usd
IV005
LU0100598282
09/08/1999
euro
JP005
LU0289216086
17/03/2009
euro
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Valuta di
denominazione
Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/esterno
Codice
ISIN
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA
"Y"
BR002
LU0368266812
Data
istituzione
Inizio operatività
19/06/2008
FD004
LU0346391674
25/03/2008
usd
BR005
LU0252963383
16/05/2006
euro
JP001
LU0129486386
05/01/2005
usd
BGF WORLD MINING “D2”
(EUR)
JF INDIA “C”
Valuta di
denominazione
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico di € 6.000 per 15 anni, su
contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito
indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE “K”
50%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
7,5%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
7,0%
6,5%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
6,5%
6,0%
5,5%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
JF INDIA “C”
4,5%
3,5%
3,0%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4,00% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
10 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Pagina 3 di 9
Fideuram Vita Insieme
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di ribilanciamento
automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR,
riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo
interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza
percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “K”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
JF INDIA “C”
Flessibile
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Categoria
America
America
Paesi Emergenti
Europa
Internazionale
Europa
Paesi Emergenti
Altre Specializzazioni
Paesi Emergenti
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico
(compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e
Paesi Emergenti, come dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: l’OICR MSS US ADVANTAGE “ZH” ACC investe in tabacco,
informatica e multinazionali; l’OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in
industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli,
energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l’OICR
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali,
salute, finanza; l’OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza
e generi di largo consumo; l’OICR BGF WORLD MINING “D2” (EUR) investe nel settore
minerario; l’OICR JF INDIA “C” investe in finanza, informatica, industria, energia,
materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il
Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare
la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per
maggiori dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,56%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,42%
2,42%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,44%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
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Fideuram Vita Insieme

esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno
viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota
rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione
cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora
l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975% , su base
annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
JF INDIA “C”
Commissione
di gestione
0,70%
0,70%
0,90%
1,00%
0,80%
1,00%
0,75%
1,00%
0,75%
Commissione
di
performance
----------
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote
assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
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Fideuram Vita Insieme
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
del Fondo interno CORE nella classe di quota “K”, dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed
esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non
applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene fornito l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno/Fondi
esterni nell’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondo
Anno 2011 Anno 2012
interno/Fondi esterni
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL02RA
-3,17%
CORE “K”
-3,24%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
0,93%
0,91%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
0,96%
0,96%
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
0,90%
1,22%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
1,42%
1,40%
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
1,00%
1,00%
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
1,33%
1,31%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
1,23%
1,19%
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
1,32%
1,31%
JF INDIA “C”
1,20%
1,20%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
3,29%
3,44%
n.d.
0,96%
1,22%
1,38%
1,00%
1,31%
1,20%
1,32%
1,20%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
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Fideuram Vita Insieme
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi interni;
 tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50, il Fondo interno CORE nella classe di quota “K” e gli OICR
sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP06 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria
“Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE domiciliato in Italia
OICR: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
2. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. TEMPLETON ASIAN GROWTH "I", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
5. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. BGF EUROPEAN FOCUS “D2”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
8. BGF WORLD MINING “D2” (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
9. JF INDIA “C”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
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Fideuram Vita Insieme
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE “K”
Fideuram Vita S.p.A.
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I”
(EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
ALTRE
INFORMAZIONI
Morgan Stanley
Investment Management
Limited.
Franklin Templeton
Investment Funds
Franklin Templeton
Investment Funds
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
Invesco Management S.A.
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
JPMorgan Asset
Management (Europe)
S.à.r.l.
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A.
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
JF INDIA “C”
JPMorgan Asset
Management (Europe)
S.à.r.l.
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Morgan Stanley
Investment
Management Inc.
Franklin Advisers, Inc
Templeton Asset
Management Ltd
Invesco Asset
Management Limited
JPMorgan Asset
Management UK
Limited
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
-BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
JF Asset Management
Limited
Codice della proposta di investimento: CL02UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FONDO INTERNO CORE “K”
FVI01
------
18/04/2011
euro
MS001
LU0360484769
05/09/2008
euro
FT001
LU0260870075
01/09/2006
euro
FT002
LU0181996454
30/01/2004
usd
IV005
LU0100598282
09/08/1999
euro
MSS US ADVANTAGE "ZH"
ACC
FRANKLIN U.S.
OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN
GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN
EQ "C"
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Fideuram Vita Insieme
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
JP005
LU0289216086
17/03/2009
euro
BR002
LU0368266812
19/06/2008
euro
FD004
LU0346391674
25/03/2008
usd
BR005
LU0252963383
16/05/2006
euro
JP001
LU0129486386
05/01/2005
usd
Fondo interno/esterno
Codice
JPM GLOBAL FOCUS "C"
(EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA
"Y"
BGF WORLD MINING
“D2” (EUR)
JF INDIA “C”
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 140.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE “K”
50%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
7,5%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
7,0%
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
6,5%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
6,5%
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
6,0%
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
5,5%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
4,5%
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
3,5%
JF INDIA “C”
3,0%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4,00% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
11 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
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Fideuram Vita Insieme
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di ribilanciamento
automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR,
riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo
interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza
percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: Fondo interno CORE e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “K”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
JF INDIA “C”
Flessibile
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Categoria
America
America
Paesi Emergenti
Europa
Internazionale
Europa
Paesi Emergenti
Altre Specializzazioni
Paesi Emergenti
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico
(compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e
Paesi Emergenti, come dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: l’OICR MSS US ADVANTAGE “ZH” ACC investe in tabacco,
informatica e multinazionali; l’OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in
industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli,
energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l’OICR
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali,
salute, finanza; l’OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza
e generi di largo consumo; l’OICR BGF WORLD MINING “D2” (EUR) investe nel settore
minerario; l’OICR JF INDIA “C” investe in finanza, informatica, industria, energia,
materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il
Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare
la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per
maggiori dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario. Per maggiori dettagli si rinvia
alla Parte I del Prospetto d’offerta
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Fideuram Vita Insieme
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,09%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,42%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
Caricamento
sul premio
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,03%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
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Fideuram Vita Insieme
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno
viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota
rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione
cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora
l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base
annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
JF INDIA “C”
Commissione
di gestione
0,70%
0,70%
0,90%
1,00%
0,80%
1,00%
0,75%
1,00%
0,75%
Commissione
di
performance
----------
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote
assegnate al contratto
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Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE nella
classe di quota “K”, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti,
nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali
valori sono disponibili.
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N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento del Fondo interno e dei Fondi esterni non includono i costi
di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sul Fondo interno e sui
singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
riportare l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito viene indicato il TER del Fondo interno e dei Fondi esterni, sottostanti
la proposta di investimento, relativo all’ultimo triennio, ovvero nel minor
periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondo interno/Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
CORE “K”
-3,24%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
0,93%
0,91%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES “I” (EUR)
0,96%
0,96%
TEMPLETON ASIAN GROWTH "I"
0,90%
1,22%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
1,42%
1,40%
JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG)
1,00%
1,00%
BGF EUROPEAN FOCUS “D2”
1,33%
1,31%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
1,23%
1,19%
BGF WORLD MINING “D2” (EUR)
1,32%
1,31%
JF INDIA “C”
1,20%
1,20%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
3,44%
n.d.
0,96%
1,22%
1,38%
1,00%
1,31%
1,20%
1,32%
1,20%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
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Fideuram Vita Insieme
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi interni;
 tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50, il Fondo interno CORE nella classe di quota “K” e gli OICR
sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP24 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia
OICR: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR),
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR), armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito
5. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
7. FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
• attività di salvaguardia del contratto:
contratto finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
• attività di monitoraggio:
monitoraggio svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
• attività di aggiornamento periodico:
periodico svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
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Fideuram Vita Insieme
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
interno/esterno
FONDO INTERNO CORE BETA
30 “K”
Fideuram Vita S.p.A.
BGF GLOBAL ALLOCATION
“D2” (EUR HDG)
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED FUND
"I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Franklin Advisers, Inc. e
Templeton Asset
Management Ltd
Gestore
Franklin Templeton
Investment Funds
Amundi Luxembourg
Amundi
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
MS INVF EMERGING LEADERS
EQUITY FUND "Z" (EUR)
Morgan Stanley Investment
Management Limited
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS
“Z” ACC
Morgan Stanley Investment
Management Limited
PICTET GLOBAL MEGATREND
SELECTION “I” (EUR)
Pictet Funds (Europe) S.A.
--
FIDELITY MULTI ASSET
STRATEGIC “Y” (USD)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S.A.
--
MSS GLOBAL PROPERTY "Z"
ACC
Morgan Stanley Investment
Management Limited
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
Codice della proposta di investimento: CL03RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
18/04/2011.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/este
interno/esterno
esterno
FONDO INTERNO CORE
BETA 30 “K”
BGF GLOBAL ALLOCATION
“D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED
FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING
LEADERS EQUITY FUND "Z"
(EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA
PLUS “Z” ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatioperatività
Valuta di
denodenominazione
FVI11
------
28/02/2013
euro
BR003
LU0329591480
12/11/2007
euro
FT008
LU0608810064
29/04/2011
euro
AM004
LU0487547167
17/02/2010
euro
MS009
LU0815264279
17/08/2012
usd
MS002
LU0360491038
03/06/2008
euro
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Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/esterno
interno/esterno
PICTET GLOBAL
MEGATREND SELECTION
“I” (EUR)
FIDELITY MULTI ASSET
STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY
"Z" ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatioperatività
Valuta di
denodenominazione
PC006
LU0386875149
31/10/2008
euro
FD005
LU0346392300
17/03/2008
usd
MS005
LU0360485493
05/08/2008
usd
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico di € 6.000 per 15 anni, su
contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito
indicato:
Fondo interno/esterno
interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE BETA 30 “K”
50%
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I"
ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
7,5%
7,0%
7,0%
7,0%
6,0%
6,0%
5,0%
4,5%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 e dei Fondi esterni
sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE BETA 30 e per il restante 50% negli OICR indicati nel
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Fideuram Vita Insieme
successivo paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di
ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto
investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix
50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la
differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al
10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 e degli OICR
sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE BETA 30 “K”
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND
"I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Categoria
Bilanciato
Bilanciato
Bilanciato
Flessibile
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 e gli OICR sono
dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia,
Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi
Emergenti, come dettagliato nell’Allegato A alla parte I del Prospetto
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Settori industriali: l’OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) investe
in salute, industria e beni di consumo; l’OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è
prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
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Fideuram Vita Insieme
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,75%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,41%
2,41%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,25%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “K”) e ai
ai Fondi esterni
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Fideuram Vita Insieme
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissioni sui Fondi esterni:
esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED
FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z"
(EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Commissione
di gestione
0,75%
0,90%
Commissione
di
performance
---
0,70%
20% oltre
l’obiettivo di
performance
(7% per anno)
1,10%
--
0,80%
--
0,80%
--
0,62%
0,85%
---
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote
assegnate al contratto
Altri costi:
costi sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta
d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Il Fondo interno CORE BETA 30 è di nuova costituzione e, pertanto, non è
possibile fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
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Fideuram Vita Insieme
dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli
ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata. A tale data l’OICR MS INVF EMERGING
LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) era di nuova costituzione.
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed
esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non
applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Il Fondo interno CORE BETA 30 è di nuova costituzione e, pertanto, non è
possibile fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in
forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio del Fondo interno.
Di seguito vengono indicati i TER della proposta di investimento e dei Fondi
esterni nell’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori
sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondi
Anno 201
investimento/Fondi esterni
2011 Anno 201
2012
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL03RA
-3,10%
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
1,04%
1,02%
TEMPLETON EMERGING MARKETS
-1,20%
BALANCED FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
0,61%
0,81%
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND
--"Z" (EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
1,00%
0,99%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
1,13%
1,18%
(EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
1,05%
1,05%
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
1,07%
1,05%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
2013
n.d
1,02%
1,20%
0,81%
n.d.
n.d.
1,18%
1,05%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale,
parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
• tra i Fondi interni;
• tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal
18/04/2011,, l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR) è offerto dal 31/03/2012
18/04/2011
31/03/2012
mentre gl
gli OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) e TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota
“K” sono offerti
offerti dal 28/02/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP08 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile
“Premio Unico CPP D”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50,
per la quale l’Impresa opera un’attività di ribilanciamento automatico semestrale
tra le due componenti.
Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia
OICR: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato Lussemburgo
3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR),
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR), armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito
5. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
7. FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
• attività di salvaguardia del contratto:
contratto finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
• attività di monitoraggio:
monitoraggio svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
• attività di aggiornamento periodico:
periodico svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
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Fideuram Vita Insieme
l’OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
interno/esterno
FONDO INTERNO CORE BETA
30 “K”
Fideuram Vita S.p.A.
BGF GLOBAL ALLOCATION
“D2” (EUR HDG)
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED FUND
"I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Franklin Advisers, Inc. e
Templeton Asset
Management Ltd
Gestore
Franklin Templeton
Investment Funds
Amundi Luxembourg
Amundi
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
MS INVF EMERGING LEADERS
EQUITY FUND "Z" (EUR)
Morgan Stanley Investment
Management Limited
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS
“Z” ACC
Morgan Stanley Investment
Management Limited
PICTET GLOBAL MEGATREND
SELECTION “I” (EUR)
Pictet Funds (Europe) S.A.
--
FIDELITY MULTI ASSET
STRATEGIC “Y” (USD)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S.A.
--
MSS GLOBAL PROPERTY "Z"
ACC
Morgan Stanley Investment
Management Limited
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
Codice della proposta di investimento: CL03UD
CL03UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
BETA 30 “K”
BGF GLOBAL ALLOCATION
“D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED
FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING
LEADERS EQUITY FUND "Z"
(EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA
PLUS “Z” ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatioperatività
Valuta di
denomidenominazione
FVI11
------
28/02/2013
euro
BR003
LU0329591480
12/11/2007
euro
FT008
LU0608810064
29/04/2011
euro
AM004
LU0487547167
17/02/2010
euro
MS009
LU0815264279
17/08/2012
usd
MS002
LU0360491038
03/06/2008
euro
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Fideuram Vita Insieme
Fondo interno/esterno
interno/esterno
PICTET GLOBAL
MEGATREND SELECTION
“I” (EUR)
FIDELITY MULTI ASSET
STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY
"Z" ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatioperatività
Valuta di
denomidenominazione
PC006
LU0386875149
31/10/2008
euro
FD005
LU0346392300
17/03/2008
usd
MS005
LU0360485493
05/08/2008
usd
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 140.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Fondo interno/esterno
interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE BETA 30 “K”
50%
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I"
ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR)
7,5%
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
6,0%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
6,0%
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
5,0%
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
4,5%
7,0%
7,0%
7,0%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 e dei Fondi esterni
sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
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Fideuram Vita Insieme
POLITICA DI
INVESTIMENTO
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel
Fondo interno CORE BETA 30 e per il restante 50% negli OICR indicati nel
successivo paragrafo. L’Impresa semestralmente opera un’attività di
ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto
investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix
50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la
differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al
10%.
La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 e degli OICR
sottostanti la proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE BETA 30 “K”
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND
"I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Categoria
Bilanciato
Bilanciato
Bilanciato
Flessibile
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 e gli OICR sono
dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia,
Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi
Emergenti, come dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: l’OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) investe
in salute, industria e beni di consumo; l’OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è
prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,14%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,41%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
Caricamento
sul premio
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,30%
0,05%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
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Fideuram Vita Insieme
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe
(classe di quota “K”) e ai
ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissioni sui Fondi esterni:
esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED
FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z"
(EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
0,75%
Commissione
di
performance
--
0,90%
--
0,70%
20% oltre
l’obiettivo di
performance
(7% per anno)
1,10%
--
0,80%
--
0,80%
--
0,62%
0,85%
---
Commissione
di gestione
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote
assegnate al contratto
Altri costi:
costi sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
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Fideuram Vita Insieme
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento e il Fondo interno CORE BETA 30 sono di nuova
costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata. A tale data l’OICR MS INVF EMERGING
LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) era di nuova costituzione.
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 sono di nuova
costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore sintetico dei costi
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Fideuram Vita Insieme
RATIO (TER)
effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura
su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della
proposta/Fondo interno.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Anno 201
Fondi esterni
2011 Anno 201
2012
BGF GLOBAL ALLOCATION “D2” (EUR HDG)
1,04%
1,02%
TEMPLETON EMERGING MARKETS
-1,20%
BALANCED FUND "I" ACC (EUR)
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
0,61%
0,81%
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND
--"Z" (EUR)
MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS “Z” ACC
1,00%
0,99%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
1,13%
1,18%
(EUR)
FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC “Y” (USD)
1,05%
1,05%
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
1,07%
1,05%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
2013
1,02%
1,20%
0,81%
n.d.
n.d.
1,18%
1,05%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,50%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale,
parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
• tra i Fondi interni;
• tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni
associati al contratto possono essere al massimo 20.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal
18/04/2011,, l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR) è offerto dal 31/03/2012
18/04/2011
31/03/2012
mentre gl
gli OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) e TEMPLETON EMERGING
MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota
“K” sono offerti
offerti dal 28/02/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP25 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
Linea
MultiSelection
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
• attività di salvaguardia del contratto:
contratto finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
• attività di monitoraggio:
monitoraggio svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
• attività di aggiornamento periodico:
periodico svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
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Fideuram Vita Insieme
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY
“T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL
AGGREGATE "IU-C"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I"
(EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD"
(EUR HDG)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Gestore
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
la
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
PIMCO Europe Ltd
Franklin Templeton
Investment
Management Limited
Amundi Luxembourg
Amundi London Branch
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
Morgan Stanley
Investment
Management Limited
---
Codice della proposta di investimento: CL04RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
31/01/2012.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA GLOBAL
BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND
GLOBAL AGGREGATE "IUC"
PIMCO GLB INV GRADE
CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE
BOND "ZD" (EUR HDG)
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatioperatività
Valuta di
denomidenominazione
FO024
LU0553728535
06/12/2010
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO028
LU0388708660
20/10/2008
euro
AM008
LU0319687637
30/10/2007
usd
PM003
IE0032876397
15/09/2003
euro
MS003
LU0518379242
15/09/2010
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi
esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 6.000 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di
seguito indicato:
Fondi esterni
Percentuale di
allocazione
ne del
allocazio
premio
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
20,00%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
20,00%
18,00%
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Fideuram Vita Insieme
Percentuale di
allocazione del
premio
Fondi esterni
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IUC"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
16,00%
14,00%
12,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
5 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE
"IU-C"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
HDG)
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Tipologia
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Fideuram Vita Insieme
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare Europa, come dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi
finanziari diversificati; l’OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE “IU-C”
investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una
specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,88%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,76%
2,76%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,12%
Pagina 4 di 8
Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni:
esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
0,49%
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
20%
overperformance sul
benchmark
--
0,45%
--
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,90%
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE
"IU-C"
0,45%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
HDG)
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Commissione di
performance
Fideuram Vita Insieme
Altri costi:
costi sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli
ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non
includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui
singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondi esterni, relativo
all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono
disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondi
Anno 2011
Anno 2012
investimento/Fondi esterni
2011
2012
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL04RA
--FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,25%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,18%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,99%
1,09%
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL
0,72%
0,70%
AGGREGATE "IU-C"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR
0,49%
0,49%
HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
HDG)
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
0,60%
0,62%
Anno 2013
2013
2,16%
1,24%
1,24%
1,10%
2,40%
0,49%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
Pagina 7 di 8
Fideuram Vita Insieme
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
• tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali,
contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012,
31/01/2012, l’OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGG
AGGREGATE “IU“IU-C” è offerto dal
28/02/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP10 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Obbligazionaria “Premio Unico CPP D”
Linea
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
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Fideuram Vita Insieme
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL
AGGREGATE "IU-C"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT
"I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND
"ZD" (EUR HDG)
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Gestore
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
la
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
PIMCO Europe Ltd
Franklin Templeton
Investment Management
Limited
Amundi Luxembourg
Amundi London Branch
PIMCO Global Advisors
(Ireland) Limited
Morgan Stanley
Investment Management
Limited
---.
Codice della proposta di investimento: CL04UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA GLOBAL
BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND
GLOBAL AGGREGATE "IUC"
PIMCO GLB INV GRADE
CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE
BOND "ZD" (EUR HDG)
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FO024
LU0553728535
06/12/2010
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO028
LU0388708660
20/10/2008
euro
AM008
LU0319687637
30/10/2007
usd
PM003
IE0032876397
15/09/2003
euro
MS003
LU0518379242
15/09/2010
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi
esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 130.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Fondi esterni
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
20,00%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C"
20,00%
18,00%
16,00%
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Fideuram Vita Insieme
Fondi esterni
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
Percentuale di
allocazione del
premio
14,00%
12,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
5 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE
"IU-C"
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG)
Tipologia
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
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Fideuram Vita Insieme
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare Europa, come dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi
finanziari diversificati; l’OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE “IU-C”
investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una
specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allagato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,20%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,76%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
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Fideuram Vita Insieme
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,03%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
riallocazione guidata, decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
0,49%
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 12M)
20%
overperformance sul
benchmark
--
0,45%
--
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,90%
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE
"IU-C"
0,45%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG)
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
HDG)
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Commissione di
performance
Fideuram Vita Insieme
Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i relativi dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
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Fideuram Vita Insieme
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011
Anno 2012
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,25%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,18%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,99%
1,09%
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE
0,72%
0,70%
"IU-C"
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,24%
1,24%
1,10%
2,40%
PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR
HDG)
0,49%
0,49%
0,49%
MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR
HDG)
0,60%
0,62%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012, l’OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE “IU-C” è offerto dal
28/02/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP26 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Flessibile “Premio Periodico CPP A”
Linea
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR),
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR), armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
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Fideuram Vita Insieme
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY
“T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING
MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND
SELECTION “I” (EUR),
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Gestore
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH “T”
la
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Irland
(Limited)
PIMCO Europe Ltd
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Amundi Luxembourg
Amundi
Pictet Funds (Europe) S.A.
--
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2"
(EUR HDG),
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Morgan Stanley Investment
Management Limited
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Morgan Stanley
Investment
Management Inc.
Codice della proposta di investimento: CL05RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
31/01/2012.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL
MEGATREND SELECTION
“I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION
"D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY
"Z" ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FO026
LU0388709718
05/11/2008
euro
FO023
LU0553727990
06/12/2010
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO004
LU0388706961
30/11/2009
euro
AM004
LU0487547167
17/02/2010
euro
PC006
LU0386875149
31/10/2008
euro
BR003
LU0329591480
12/11/2007
euro
MS005
LU0360485493
05/08/2008
usd
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Fideuram Vita Insieme
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e degli OICR:
accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 6.000 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di
seguito indicato:
Percentuale di
allocazione del
premio
Fondi esterni
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
20,00%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR,
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
16,00%
14,00%
10,00%
14,00%
10,00%
8,00%
8,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
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Fideuram Vita Insieme
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Categoria
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T” investe in servizi
finanziari diversificati; l’OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in
governi e credito; l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR) investe in
salute, industria e beni ciclici di consumo; l’OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica
specializzazione
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
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Fideuram Vita Insieme
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,75%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
3,00%
3,00%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,25%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
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Fideuram Vita Insieme
riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
1,20%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
1,25%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
1,15%
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
0,70%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Commissione di
performance
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 3M)
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
20% oltre
l’obiettivo di
performance (7%
per anno)
0,80%
--
0,75%
0,85%
---
Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli
ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non
includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui
singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondi esterni, relativo
all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono
disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondi esterni
Anno 2011
Anno 2012
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL05RA
--FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
1,39%
1,41%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
1,47%
1,51%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,18%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING
1,40%
1,42%
MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
0,61%
0,81%
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION
1,13%
1,18%
“I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR
1,04%
1,02%
HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
1,07%
1,05%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
2,25%
1,42%
1,61%
1,24%
1,41%
0,81%
1,18%
1,02%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
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Fideuram Vita Insieme
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012, l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR) è offerto dal
31/03/2012.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP12 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Flessibile “Premio Unico CPP D”
Linea
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra gli OICR appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR),
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR), armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
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Fideuram Vita Insieme
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
Gestore
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY
“T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING
MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD EQUITIES
"IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND
SELECTION “I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2"
(EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Amundi Luxembourg
Pictet Funds (Europe)
S.A.
BlackRock
(Luxembourg) S.A.
Morgan Stanley
Investment
Management Limited
la
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
PIMCO Europe Ltd
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Amundi
-BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Morgan Stanley
Investment Management
Inc.
Codice della proposta di investimento: CL05UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE
VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL
MEGATREND SELECTION
“I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION
"D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY
"Z" ACC
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FO026
LU0388709718
05/11/2008
euro
FO023
LU0553727990
06/12/2010
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO004
LU0388706961
30/11/2009
euro
AM004
LU0487547167
17/02/2010
euro
PC006
LU0386875149
31/10/2008
euro
BR003
LU0329591480
12/11/2007
euro
MS005
LU0360485493
05/08/2008
usd
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Fideuram Vita Insieme
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi
esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 130.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Percentuale di
allocazione del
premio
Fondi esterni
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
20,00%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"”
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
16,00%
14,00%
10,00%
14,00%
10,00%
8,00%
8,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Pagina 3 di 9
Fideuram Vita Insieme
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD
EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Categoria
Flessibile
Azionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Azionario Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T” investe in servizi
finanziari diversificati; l’OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in
governi e credito; l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR), investe in
salute, industria e beni ciclici di consumo; l’OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica
specializzazione
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
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Fideuram Vita Insieme
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,14%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
3,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,03%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
riallocazione guidata, decumulo finanziario)
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Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
1,20%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
1,25%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,00%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
1,15%
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
0,70%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I”
(EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
Commissione di
performance
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH 3M)
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
15% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
20% oltre l’obiettivo
di performance
(JPM EUR CASH
12M)
20% oltre
l’obiettivo di
performance (7%
per anno)
0,80%
--
0,75%
0,85%
---
Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i relativi dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
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N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta.
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Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011
Anno 2012
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
1,39%
1,41%
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
1,47%
1,51%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
1,18%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING
MARKETS "T"
AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY
WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR)
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION
“I” (EUR)
BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR
HDG)
MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,42%
1,61%
1,24%
1,40%
1,42%
1,41%
0,61%
0,81%
0,81%
1,13%
1,18%
1,18%
1,04%
1,02%
1,02%
1,07%
1,05%
n.d.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012, l’OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION “I” (EUR) è offerto dal
31/03/2012.
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP27 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Azionaria “Premio Periodico CPP A”
Linea
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”, armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA EQUITY ITALY “T”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
5. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
6. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
7. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
9. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
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Fideuram Vita Insieme
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
Gestore
FONDITALIA EQUITY USA BLUE
CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX
JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL
EMERGIN MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
Invesco Management S.A.
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I"
(EUR)
Franklin Templeton
Investment Funds
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A.
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Morgan Stanley
Investment
Management Inc.
Invesco Asset
Management Limited
Franklin Advisers Inc.
--
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Morgan Stanley
Investment Management
Limited
la
BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Codice della proposta di investimento: CL06RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
31/01/2012.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY
PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY
GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY
“T”
MSS US ADVANTAGE "ZH"
ACC
INVESCO PAN EUROPEAN
EQ "C"
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FO009
LU0388707696
15/10/2008
euro
FO011
LU0388707852
15/10/2008
euro
FO016
LU0388708587
15/10/2008
euro
FO006
LU0388707183
15/10/2008
euro
MS001
LU0360484769
05/09/2008
euro
IV005
LU0100598282
09/08/1999
euro
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Fideuram Vita Insieme
Fondi esterni
FRANKLIN U.S.
OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA
"Y"
BGF WORLD MINING "D2"
(EUR)
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FT001
LU0260870075
01/09/2006
euro
FD004
LU0346391674
25/03/2008
usd
BR005
LU0252963383
16/05/2006
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi
esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 6.000 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di
seguito indicato:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Percentuale di
allocazione del
premio
14,00%
13,00%
12,00%
11,00%
13,00%
11,00%
10,00%
9,00%
7,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4,00% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
11 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
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Fideuram Vita Insieme
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Categoria
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Europa
America
Europa
America
Paesi Emergenti
Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell’area del Pacifico, Paesi
Emergenti dell’area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore
farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l’OICR MSS US ADVANTAGE
"ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l’OICR FIDELITY LATIN
AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l’OICR
BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è
prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
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Fideuram Vita Insieme
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,50%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
3,05%
3,05%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
97,00%
97,50%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Pagina 5 di 9
Fideuram Vita Insieme
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Commissione
di gestione
1,25%
1,25%
Commissione
di
performance
--
--
1,40%
--
1,25%
0,70%
1,00%
0,70%
0,75%
1,00%
-------
Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento,
dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli
ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono
disponibili.
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Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
Pagina 7 di 9
Fideuram Vita Insieme
I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a
carico dell’Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non
includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui
singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
Di seguito viene riportato l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense
Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi
che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondi esterni, relativo
all’ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono
disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Proposta di investimento/Fondi esterni
Anno 2011
Anno 2012
PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL06RA
--FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
1,49%
1,49%
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
1,51%
1,52%
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
1,65%
1,66%
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
1,50%
1,51%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
0,93%
0,91%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
1,42%
1,40%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
0,96%
0,96%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
1,23%
1,19%
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
1,32%.
1,31%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
n.d.
1,49%
1,51%
1,65%
1,50%
n.d.
1,38%
0,96%
1.20%
1,32%.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
75,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
L’operazione di switch non comporta la modifica dell’allocazione dei premi
periodici futuri versati dall’Investitore-Contraente.
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Fideuram Vita Insieme
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP14 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della
linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario:
Azionaria “Premio Unico CPP D”
Linea
MultiSelection
Combinazione
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella
Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni
appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei
premi) e alla Selection Partners, per la quale l’Impresa opera un’attività di
ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due
soluzioni.
OICR: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”, armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”, armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA EQUITY ITALY “T”, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
5. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
6. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
7. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
8. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
9. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE,
domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
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Fideuram Vita Insieme
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE").
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti
combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione.
Fondi esterni
Gestore
FONDITALIA EQUITY USA BLUE
CHIP "T"”
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX
JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL
EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I"
(EUR)
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Morgan Stanley
Investment Management
Limited
Invesco Management S.A.
Franklin Templeton
Investment Funds
la
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Morgan Stanley
Investment
Management Inc.
Invesco Asset
Management Limited
Franklin Advisers Inc.
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A.
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
BlackRock (Luxembourg)
S.A.
-BlackRock Investment
Management (UK)
Limited
Codice della proposta di investimento: CL06UD
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
28/02/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni
sottostanti la proposta di investimento.
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY
PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY
GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY
“T”
MSS US ADVANTAGE "ZH"
ACC
INVESCO PAN EUROPEAN
EQ "C"
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FO009
LU0388707696
15/10/2008
euro
FO011
LU0388707852
15/10/2008
euro
FO016
LU0388708587
15/10/2008
euro
FO006
LU0388707183
15/10/2008
euro
MS001
LU0360484769
05/09/2008
euro
IV005
LU0100598282
09/08/1999
euro
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Fideuram Vita Insieme
Fondi esterni
FRANKLIN U.S.
OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA
"Y"
BGF WORLD MINING "D2"
(EUR)
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatività
Valuta di
denominazione
FT001
LU0260870075
01/09/2006
euro
FD004
LU0346391674
25/03/2008
usd
BR005
LU0252963383
16/05/2006
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi
esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 130.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Percentuale di
allocazione del
premio
14,00%
13,00%
12,00%
11,00%
13,00%
11,00%
10,00%
9,00%
7,00%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection
Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4,00% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
13 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il
40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR
Pagina 3 di 9
Fideuram Vita Insieme
non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L’Impresa semestralmente
opera un’attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection
Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram
al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel
caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di
sotto del 36%.
La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è
illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati:
OICR
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Categoria
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Azionario
Europa
America
Europa
America
Paesi Emergenti
Altre Specializzazioni
Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali,
in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell’area del Pacifico, Paesi
Emergenti dell’area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti
negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali: l’OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore
farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l’OICR MSS US ADVANTAGE
"ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l’OICR FIDELITY LATIN
AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l’OICR
BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è
prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio
valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection
Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori
dettagli si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
Pagina 4 di 9
Fideuram Vita Insieme
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
1,00%
0,08%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
3,05%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
99,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo
(caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN)
effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento
effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi
complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella
seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun
premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 a meno di 500.000,00
500.000,00 a meno di 2.000.000,00
2.000.000,00 in su
Caricamento
sul premio
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,03%
0,00%
Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a
€ 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione
comprende le spese per l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività
Pagina 5 di 9
Fideuram Vita Insieme
di monitoraggio degli OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei
servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico,
riallocazione guidata, decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli
OICR
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
Commissione
di gestione
1,25%
1,25%
Commissione
di
performance
--
--
1,40%
--
1,25%
0,70%
1,00%
0,70%
0,75%
1,00%
-------
Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di
competenza.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al
contratto.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Pagina 6 di 9
Fideuram Vita Insieme
N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i
valori riportati si riferiscono all’ultima data certificata.
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Pagina 7 di 9
Fideuram Vita Insieme
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011
Anno 2012
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
1,49%
1,49%
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
1,51%
1,52%
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
1,65%
1,66%
MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
1,50%
1,51%
MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC
0,93%
0,91%
INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C"
1,42%
1,40%
FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR)
0,96%
0,96%
FIDELITY LATIN AMERICA "Y"
1,23%
1,19%
BGF WORLD MINING "D2" (EUR)
1,32%.
1,31%
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,49%
1,51%
1,65%
1,50%
n.d.
1,38%
0,96%
1.20%
1,32%.
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
87,50%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH
L’Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con
l’applicazione dei costi precedentemente indicati:
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram;
 tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni
inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima
di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea.
Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi
esterni collegabili al contratto.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 31/01/2012
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Fideuram Vita Insieme
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RSSP28 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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02/10/2014 - Sostituzione PIMCO TOTAL RETURN BOND

Assemblea Torino20012015 - FIBA

Gestnord Azioni Italia A 15168 EUR

Nordfondo Obbligaz Euro MT A 19624 EUR

In claris non fit interpretatio

Gruppo Banca Sella - Scheda Informativa OICR

caratteristiche fondo di fondi private debt uno

Intervento - Economia

Scheda Informativa OICR : Pictet-EUR Short Term

Gruppo Banca Sella - Scheda Informativa OICR : Nextam Partners