SCHEDA INFORMATIVA PRE CONTRATTUALE Categorie di strumenti finanziari Titoli di debito e quote di O.I.C.R. appartenenti alle categorie Obbligazionari e fondi di Liquidità (max 100%); Obbligazioni strutturate(max 20%); Titoli rappr. capitale di rischio e quote O.I.C.R. appartenenti alle categorie azionari, bilanciati, flessibili (max 30%); Strumenti finanziari che investono sulle commodities (max 10%) Profilo di rischio 3 - MEDIO Categorie di Emittenti Governativi, enti sovranazionali, Corporate (max 50%); Emittenti aventi sede legale in paesi emergenti (max 10%) Titoli di debito – Duration Max 5 anni Titoli di debito – Rating S&P Valuta di Denominazione Min B -; max 15% < BBB - ; Obbligazioni NO RATING max 5% Commissioni ingresso 1%, gestione 1.3 % annuo (0,325% trim), overperformance 30% ed IVA ove dovuta. Leva Finanziaria 1 Var 6% (mensile con intervallo di confidenza del 95%) In Euro, fino al 20% in divise di paesi industrializzati e fino al 10% in valute di paesi emergenti Benchmark 1 90% Indici obbligazionari 1 (30% MTS Italia Bot ,35% Merrill Lynch Emu Government, 15% Merrill Lynch Emu Corporate, 5 % Merrill Lynch Us Govt in euro, 5% Merrill Lynch Global Emerging Markets Sovereign Plus in euro ) 2 10% indice azionario (Dj Eurostoxx 50) 2 Caratteristiche tecniche Si caratterizza per una composizione del portafoglio orientata principalmente verso strumenti finanziari di natura obbligazionaria (minimo 0%, massimo 100%), e marginalmente di natura azionaria (minimo 0%, massimo 30%). Per quanto riguarda il comparto obbligazionario, investe in titoli di Stato di breve e lungo periodo e in analoghi strumenti finanziari, in emissioni di organismi internazionali a carattere sovranazionale e Corporate, sia in euro che in valute internazionali, entro i limiti previsti dal mandato. Per quanto concerne l’investimento in strumenti rappresentativi di capitale di rischio o comunque convertibili in capitale di rischio, la linea investe in titoli quotati sui principali mercati internazionali, sia in euro che in valute estere. La quota dedicata all’investimento azionario può essere in parte utilizzata per investire in strumenti finanziari il cui prezzo è legato all’andamento delle materie prime. Obiettivo di investimento e stile di gestione La linea ha uno stile di gestione attivo con l’obiettivo di crescita del capitale con moderate oscillazioni del valore, investe prevalentemente in titoli di natura obbligazionaria emessi da Società a capitalizzazione medio/elevata con merito di credito anche inferiore all’investment grade, denominati prevalentemente in euro e residualmente nelle altre valute. La durata media finanziaria (duration) della gestione è compresa tra 6 mesi e 5 anni. A chi si rivolge Si rivolge ai risparmiatori con un orizzonte temporale medio-lungo (3-5 anni) e con una media propensione al rischio, che ricercano rendimenti potenzialmente superiori di quelli offerti dagli investimenti a basso grado di rischio, accettando i rischi tipici di questo segmento di mercato obbligazionario (rischio emittente e rischio valutario) e accettando possibili significative oscillazioni negative del valore del capitale investito. Metodo e frequenza di valutazione degli strumenti finanziari Con la periodicità concordata nel contratto il Cliente riceverà un rendiconto di gestione nella quale avrà evidenza della valutazione degli strumenti finanziari. La valorizzazione degli strumenti finanziari è effettuata secondo i seguenti criteri: Strumenti finanziari negoziati in Mercati regolamentati o in Mercati di Stati appartenenti all'OCSE: prezzo ivi rilevato nell'ultimo giorno del periodo di riferimento. Strumenti finanziari non negoziati: prezzo determinato con riferimento al presumibile valore di realizzo. Quote azioni emesse da organismi di investimento collettivo: il valore coincide con l'ultima valorizzazione rilevata nel periodo di riferimento. Strumenti finanziari denominati in valuta estera: il prezzo è espresso in euro, applicando i relativi cambi rilevati nello stesso giorno di chiusura del rendiconto. Il presente documento deve essere inteso come informativa precontrattuale sul servizio di gestione di portafogli ai sensi dell'art. 29 comma 3 del Regolamento Intermediari, di cui il cliente deve prendere visione unitamente al documento informativo prima della sottoscrizione del contratto di gestione
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