Embarghi - Monitoraggio delle sanzioni Combattere il finanziamento del terrorismo non è più lavoro esclusivo delle Autorità di sicurezza nazionale, della polizia e dell’esercito, ma sta diventato un problema sempre più importante per gli Istituti finanziari. Con la presenza costante del terrorismo, le responsabilità imposte dal legislatore in tema di Embargo potranno solo aumentare. Nessun Istituto finanziario che operi internazionalmente può permettersi di ignorare le normative applicate all’antiterrorismo. Se queste disattenzioni divenissero pubbliche, i danni reputazionali ed economici che ne scaturirebbe sarebbe inaccettabile. Nel caso degli Embarghi, leggi nazionali ed internazionali restringono o proibiscono importazioni, esportazioni, relazioni economiche domestiche, commerciabilità di prodotti specifici e transazioni di capitale o pagamenti. Le restrizioni ed i divieti possono avere origine dalla natura dei beni, dal loro Paese di origine, dalla destinazione d’uso o dal partner commerciale stesso. Nell’area operativa dei sistemi di pagamento, della sicurezza, del commercio e dell’attività in cambi di Istituti finanziari è necessario avere dei sistemi che permettano di evitare il finanziamento diretto od indiretto di organizzazioni terroristiche o singoli terroristi. Per raggiungere questo obiettivo è necessario confrontare le transazioni in entrata ed in uscita con l’elenco sanzionatorio esistente per intervenire bloccando i conti con collegamenti terroristici. Questo approccio è progettato per prevenire attività economiche di un network terroristico globale. Assicurarsi la compliance – Controllo con liste sanzionatorie Siron®Embargo è un software che permette l’identificazione di persone e di organizzazioni soggette a sanzioni. Individua e blocca tutte le transazioni da e verso individui ed organizzazioni presenti nelle liste dei sanzionati o dei soggetti a restrizioni. I patrimoni dei clienti dell’Istituto possono essere controllati per assicurarsi la compliance con le liste sanzionatorie nazionali, internazionali e personalizzate. La transazioni di pagamento sono monitorate in tempo reale. Siron®Embargo – Caratteristiche Principali Soddisfa tutti i requisiti di legge (Es: Regolamenti UE 1781/2006 e 267/2012) per combattere il terrorismo internazionale con il congelamento degli asset. Controllo in tempo reale di tutti i dati destinatari/mittenti di transazioni confrontate con le liste sanzionatorie nazionali ed internazionali (es: Foreign Assets Control (OFAC), Common Foreign Security Policy (CFSP), HM Treasury, etc.). Processi di messaggi SWIFT (SWIFT MT), non-SWIFT (Merva, WBI-FN) e formati SEPA (standard MX/ISO 20022). Meccanismi di ricerca completi (ricerca esatta e “fuzzy”, per somiglianza) per individuare transazioni con una connessione terroristica. I dati sospetti dei mittenti/destinatari di una transazione vengono evidenziati assieme alla voce corrispondente nelle liste sanzionatorie, così da consentire un’elaborazione efficiente dei casi. Index White Lists e Business Rules individuali per ridurre falsi positivi e minimizzare la quantità di controlli. Archiviazione a prova di Audit di tutti i controlli di sistema e delle decisioni applicate. Visita www.tonbeller.com SWIFT Ready Application Alliance Add-On for Siron®Embargo: Certified solution for monitoring SWIFT payments Incroci tra i dati di una particolare transazione (SWIFT MT, a sinistra) con le liste sanzionatorie (a destra) Integrazione di liste sanzionatorie nazionali ed Internazionali Per allinearsi ai requisiti globali di antiterrorismo, Siron®Embargo offre interfacce per integrare un’ampia varietà di liste sanzionatorie nazionali ed internazionali, tra cui: Dipartimento del Tesoro USA: Office of Foreign Assets Control (OFAC) Common Foreign Security Policy (CFSP): Liste di persone, gruppi e entità soggette a sanzioni finanziarie EU Her Majesty‘s Treasury (HMT) Resolution 1267 United Nations German Federal Gazette Oltre alle liste sanzionatorie ufficiali, Siron®Embargo può anche processare liste da provider commerciali di database come World Check, Dow Jones Factiva e WorldCompliance. In base alle fonti dei dati è possibile applicare un processo automatizzato per aggiornare le liste impiegate. Siron®Embargo non individua solo gli incroci esatti con le voci nelle liste sanzionatorie. Tramite la ricerca fuzzy può individuare parti di nomi, abbreviazioni, sostituzioni e/o rimozioni. L’utente specifica nel sistema di configurazione base la corrispondenza minima desiderata tra i dati relativi ai mittenti/destinatari che vanno controllati ed una voce nella lista sanzionatoria (absolute and relative check). Tutte le transazioni che soddisfano questi requisiti minimi di corrispondenza sono filtrati da Siron®Embargo. Questo può ridurre considerevolmente il numero di falsi positivi impiegando regole e aggiustamenti di precisione (es: White List per escludere persone ed individui dai controlli delle liste sanzionatorie), permettendo ai Responsabili Compliance di concentrarsi sui risultati realmente positivi. Transazioni di pagamenti SWIFT, non-SWIFT e SEPA Siron®Embargo memorizza inoltre le regole per controllare l’utilizzo delle liste sanzionatorie. Ad esempio, per controllare una transazione di pagamento in dollari US, un Istituto può stabilire di utilizzare automaticamente una lista OFAC, nonché impostare adeguate Business Rules. Siron®Embargo permette di processare formati di transazioni di pagamento differenti: SWIFT MT, SEPA (ISO 20022). Possono essere gestiti altri formati di pagamento (come Merva e WBI-FN) ed il software fornisce per questi delle interfacce standard. Monitoraggio pagamento A Siron®Embargo è stato accreditato il marchio di SWIFT “Ready Application” che certifica la soluzione come compatibile con tutti gli standard SWIFT e ne garantisce la connettività con il sistema di transazioni di pagamento SWIFT. automatico delle transazioni di Tutte le transazioni vanno controllate per verificare eventuali connessioni con il terrorismo internazionale e, nel caso risultasse positivo, vanno bloccate. Siron®Embargo controlla se i dati di destinatari/mittenti incrociano le voci presenti nelle liste sanzionatorie (es: nomi e alias di terroristi e/o organizzazioni). La transazioni che sono identificate come sospette per le corrispondenze sono “congelate” dal sistema, in modo da prevenire ogni forma di trasferimento o cambio di proprietà. Quelle non sospette sono invece rilasciate immediatamente e rimandate al network del pagamento di pertinenza. Documentazione di tutte le azioni e decisioni a prova di Audit Siron®Embargo supporta la registrazione “audit proof” di tutti i controlli di sistema, passaggi e decisioni effettuate su un caso. In concomitanza con il completamento di un’analisi, il risultato viene memorizzato sotto forma di report (in formato .pdf o Excel) per facilitare il processo di reporting interno all’Istituto. Questo significa che qualsiasi utente può valutare in ogni momento come e perché si è deciso di operare su un caso particolare, con riferimento alle particolari tipologie di messaggi ed alle liste interessate dall’incrocio. Ricerca efficiente per risultati realmente positivi Contatti TONBELLER AG ■ Werner-von-Siemens-Str. 2 ■ D-64625 Bensheim/Germany Phone: +49 6251 7000 - 0 ■ Email: [email protected] ■ www.tonbeller.com ©TONBELLER AG:All rights reserved RA Computer ■ Via Padre Reginaldo Giuliani, 10/A ■ 20125 Milano/Italy Phone: +39 (0) 2 / 661551 ■ Email: [email protected] ■ www.racomputer.it
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