CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 1 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 COMPAGINE SOCIETARIA CREDITO VALTELLINESE ISTIFID BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA BANCA VALSABBINA VENETO BANCA BANCA DI PIACENZA PARTNER CONSULENTI PRIVATI BANCA DI CREDITO POPOLARE BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA BANCA POPOLARE DI CIVIDALE CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 2 16,00% 15,37% 15,00% 15,00% 15,00% 6,32% 6,00% 5,00% 5,00% 1,32% SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 ORGANI SOCIALI CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE RENATO BARBIERI Presidente GIUSEPPE FUMIATTI Amministratore Delegato MANLIO D’APONTE Vice Presidente MARCELLO CONDEMI Vice Presidente GIAMBATTISTA CARTIA ANDREA TASSI MICHELE GUSMEROLI GIUSEPPE NENNA COLLEGIO SINDACALE FRANCESCO GRIMALDI Segretario VITTORIO SCHENA Presidente PAOLO BORTOLOSO RENATO CAMODECA Sindaci Supplenti ALFREDO BERTOLINI CARMELA PANNUZZO CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 3 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 CLIENTELA DI RIFERIMENTO BANCHE COMMERCIALI I clienti di riferimento di Consulting sono principalmente le banche territoriali aventi vocazione verso la clientela privata, lavoratori autonomi e le piccole imprese, siano esse parte della compagine societaria di Consulting o esterne. Le caratteristiche proprie del modello cooperativo (il voto capitario, i limiti al possesso azionario, la mutualità, il gradimento all’ingresso) sono spesso oggetto di ambiti di collaborazione specifica. Nella ventennale esperienza, Consulting ha altresì sviluppato occasioni di collaborazione con banche di più grandi dimensioni, soggetti a volte quotati o a capo di gruppi bancari, che si caratterizzano per un’operatività generale, una spiccata apertura al mercato e basi proprietarie ampie ed estese, anche oltre le aree territoriali d’insediamento tradizionale. BANCHE D’INVESTIMENTO ED ALTRI INTERMEDIARI NON BANCARI Alla “vocazione” di Consulting verso le banche commerciali si sono affiancati negli anni interventi mirati a supporto di operatori attivi in altri ambiti della finanza. Le diverse forme di raccolta/collocamento di capitale di rischio, i servizi di negoziazione e di gestione di patrimoni, i servizi fiduciari, i prodotti assicurativi e previdenziali, sono anch’essi oggetto di rilevanti novità, spesso mutuate dalla medesima matrice che sta determinando all’evoluzione normativa bancaria. CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 4 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 CLIENTELA DI RIFERIMENTO FORNITORI DI SERVIZI PER BANCHE E ALTRI INTERMEDIARI (OUTSOURCER) I fornitori (cd outsourcer) delle banche e degli altri intermediari, che svolgono in modo esternalizzato un processo, un servizio o un’attività di detti soggetti, sono chiamati ad elevare - in base alle nuove regole prudenziali per le banche - i propri standard di prestazione, a formalizzare in modo più puntuale i propri impegni, a rispettare i livelli di servizi concordati. Consulting si propone di svolgere attività di supporto in favore di questi operatori, soprattutto nella loro interazione con le seguenti funzioni interne dell’intermediari: funzioni di linea in ambito organizzazione/ICT, chiamate sovente a confrontarsi con gli outsourcer informatici, il cui supporto è inevitabilmente guidato da logiche di standardizzazione e rivolto alla platea generale di tutti i loro clienti; funzioni di controllo (Revisione Interna, Compliance e Risk Management), impegnate - in base agli specifici ambiti di responsabilità di ciascun soggetto - a identificare, prevenire e mitigare i cd “rischi della esternalizzazione”, rischi di cui dette funzioni stanno prendendo progressivamente compiuta consapevolezza. CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 5 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 SERVIZI DI CONSULENZA LE ESIGENZE La crisi finanziaria ha fatto emergere talune carenze nella capacità delle banche di diversificare e gestire i rischi. L’analisi delle Autorità di Vigilanza è talvolta severa: Consigli di Amministrazione inadeguati e assetti di governance carenti; non chiara distinzione dei ruoli tra le funzioni di supervisione e di gestione; gestione inappropriata dei conflitti di interesse; prassi di remunerazione del management orientate a risultati di breve termine; flussi informativi incompleti e intempestivi; ruolo poco incisivo delle funzioni di audit, compliance e risk management; inefficienze di assetti organizzativi, nella gestione dei rischi operativi ed informatici. CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 6 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 SERVIZI DI CONSULENZA LE RISPOSTE Consulting si propone di assistere gli intermediari nel percorso di cambiamento indicato – sovente richiamato con forza in fase ispettiva – dalla Vigilanza: dall’analisi dei rischi, all’individuazione delle loro fonti, alla progettazione dei presidi necessari per la mitigazione dei medesimi, all’affiancamento nella realizzazione degli interventi correttivi. I più recenti temi di collaborazione, a supporto delle banche, hanno ad oggetto: la valutazione delle pratiche creditizie critiche e delle possibili soluzioni, con specifico riferimento alla clientela corporate ed alle situazioni di crisi aziendali; l’analisi dei reclami e del contenzioso con la clientela (soprattutto in tema di anatocismo, tassi usurari e commissioni) e la valutazione delle possibili opzioni fino alla risoluzione del conflitto; la valutazione dell’affidabilità del sistema dei controlli interni, dell’efficienza ed efficacia degli assetti organizzativi, dell’affidabilità del sistema informativo (rischio informatico – ICT audit – continuità operativa). CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 7 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 GESTIONE DELLE RISORSE UMANE LE ESIGENZE I processi di cambiamento che hanno attraversato gli intermediari italiani negli ultimi anni sono ancora in atto, stimolati da una progressiva omogeneizzazione del sistema delle regole e delle prassi di vigilanza a livello europeo. Essi impongono: il rafforzamento della governance; il potenziamento del presidio dei rischi e del sistema dei controlli; la riprogettazione dei processi di business; la riorganizzazione degli assetti organizzativi e dei sistemi informatici di supporto Detti cambiamenti stanno facendo emergere figure professionali nuove e l’esigenza di skills non presenti in azienda. La ricerca all’esterno delle professionalità necessarie può rappresentare una scelta obbligata solo in taluni casi; spesso la valorizzazione del patrimonio delle risorse interne può invece risultare – ove il potenziale sia stato attentamente valutato nel tempo - la soluzione più idonea. CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 8 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 GESTIONE DELLE RISORSE UMANE LE RISPOSTE Consulting si propone di assistere gli intermediari nell’attività di ricerca della risposta ottimale in funzione delle specifiche esigenze, attraverso: selezione delle risorse “chiave”; supporto all’inventario del personale, valutazione delle prestazioni e del potenziale; rilevazione del clima aziendale, interventi motivazionali e politiche di riconoscimento. Punti di forza dell’attività in oggetto sono costituiti da un elevato numero di relazioni diffuse su quasi tutto il territorio nazionale e dal possesso di una considerevole banca dati di curricula professionali spesso spontaneamente inviati da potenziali candidati, anche tramite il canale internet (sito: http://www.solobanca.it) CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 9 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 FORMAZIONE E ADDESTRAMENTO LE ESIGENZE Una adeguata formazione consente di comprendere la complessità dei rischi a cui l’intermediario si espone, fornendo le basi per individuarne in tempo le fonti, le dinamiche ed i necessari presidi. Le più recenti esigenze degli intermediari si focalizzano sui seguenti temi: GOVERNO SOCIETARIO: dalle responsabilità degli amministratori alla consapevolezza dei rischi; GESTIONE DEL RISCHIO E SISTEMI DI CONTROLLO: sistema degli obiettivi di rischio ed articolazione del sistema dei controlli, alla luce delle novità introdotte dalle circolari Banca d’Italia 263 e 285; METODOLOGIE DI MITIGAZIONE DEI RISCHI: credito, non conformità, coinvolgimento nel riciclaggio; RILANCIO DELL’AZIONE COMMERCIALE: dall’analisi dei bisogni dei clienti alla valutazione dell’offerta propria e dei competitors, all’approfondimento della redditività e dei rischi della relazione; PREVENZIONE E GESTIONE DEI CONFLITTI CON LA CLIENTELA: obblighi di trasparenza e privacy, responsabilità precontrattuale e contrattuale, gestione dei reclami e sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie, ricorso agli strumenti alternativi di gestione della crisi d’impresa. CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 10 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 FORMAZIONE E ADDESTRAMENTO Le schede dei singoli corsi sono disponibili sul sito internet www.consulting.it LE RISPOSTE /I CORSI GOVERNO SOCIETARIO La nuova disciplina del Governo Societario Consiglio di Amministrazione e Amministratori esecutivi Presidente del Consiglio di Amministrazione, Amministratori non esecutivi e indipendenti Collegio Sindacale e Organismo di Vigilanza 231 METODOLOGIE DI MITIGAZIONE DEI RISCHI E SISTEMI DI CONTROLLO INTERNO Il presidio dei rischi, con specifico riferimento al rischio di credito Reati presupposto rischi di riciclaggio e prevenzione Rischio di non conformità nei servizi di investimento CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 11 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00 FORMAZIONE E ADDESTRAMENTO LE RISPOSTE /I CORSI Le schede dei singoli corsi sono disponibili sul sito internet www.consulting.it IL RISCHIO DEL CREDITO Processo istruttorio e concessione del credito Monitoraggio del credito e delle garanzie Gestione del credito deteriorato RILANCIO DELL’AZIONE COMMERCIALE Analisi della concorrenza e proposta commerciale Conoscenza dei bisogni della clientela Analisi della redditività del cliente e cross selling PREVENZIONE E GESTIONE DEI CONFLITTI CON LA CLIENTELA Trasparenza Bancaria e Privacy Responsabilità precontrattuale e contrattuale Reclami e sistemi alternativi risoluzione controversie Strumenti alternativi di gestione della crisi di impresa CONSULTING SPA - Società per le banche Piazza Garibaldi n.3 - 23100 Sondrio Tel. 0342/219670 (3 linee) Fax. 0342/219534 WWW.CONSULTING.IT pag. 12 SOCIETA’ CERTIFICATA UNI ENI ISO 9001:2008 certificato n. 12849 - settore EA 37 Accr.minlavoro 5877 del 26/02/2007 Cod.Min.Borsa Lavoro 074DI829C00
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