Private Banking Mandato di gestione patrimoniale Challenger Investire con sensibilità ai rischi e un sistema collaudato Informazione sul prodotto Come funziona Challenger? L’obiettivo è realizzare un rendimento interessante con un a rischio controllato e limitato. La possibilità del portfolio manager di reagire con flessibilità alle opportunità d’investimento è determinante ai fini di un positivo risultato di gestione. Inoltre, il portfolio manager non è tenuto a basarsi su determinati benchmark per le singole categorie d’investimento, ma opera sulla base di un determinato rendimento atteso. Per quali investitori è adatto questo mandato? Per investitori che a medio o lungo termine intendono beneficiare delle opportunità di una gestione patrimoniale attiva senza tuttavia rinunciare a una limitazione del rischio. Challenger a colpo d’occhio Le vostre scelte guidano le nostre I mercati finanziari diventano sempre meno trasparenti, l’interazione di diversi attori è sempre più complessa e prendere decisioni d’investimento lungimiranti è un compito sempre più impegnativo. Ecco perché è importante avere al vostro fianco il partner giusto per portare al successo i vostri investimenti. Con un mandato di gestione patrimoniale del Credit Suisse potete sfruttare il bagaglio di esperienza e il network globale dei nostri specialisti finanziari. Scegliendo di affidarci il vostro patrimonio avete la certezza di contare in ogni momento non solo su una sua amministrazione accurata e qualificata, ma naturalmente anche basata sui vostri orientamenti individuali, sui vostri obiettivi personali e sulle vostre disponibilità. Accanto ai mandati di base, il Credit Suisse vi offre un ventaglio di altri prodotti con un grado di personalizzazione differenziato o una particolare copertura del rischio. Prego, accomodatevi … … e mettetevi a vostro agio con Challenger. Perché con questo mandato di gestione patrimoniale non puntate soltanto su una possibilità d’investimento idonea, ma fate vostro anche il patrimonio di conoscenze degli esperti del Credit Suisse: la base per monitorare efficacemente i rischi del vostro investimento e per offrirvi un comodo sostegno. Flessibilità Possibilità di investire in tutte le categorie d’investimento Ampia diversificazione in investimenti tradizionali e alternativi Nessun obbligo di investire in una determinata categoria d’investimento Ampie fasce d’oscillazione nelle singole categorie d’investimento Consapevolezza del rischio Rischio di ribasso limitato Processo di gestione del rischio a più livelli con limiti di perdita massima prestabiliti Possibilità di coprire (hedge) investimenti con maggiore rischio Automatismi di presa di beneficio in caso di rendimenti positivi e di limitazione del rischio in caso di rendimenti negativi Trasparenza Reporting dettagliato a intervalli regolari Rischi Rendimento legato ai prodotti d’investimento prescelti e alle corrette previsioni di mercato Nessuna garanzia di ottenimento del rendimento atteso e/o di rispetto del limite di perdita massima Liquidità degli strumenti adeguata al contesto di mercato Rischi valutari limitati Challenger – punti di forza convincenti Desiderate beneficiare di una gestione patrimoniale attiva? Con la certezza di affidare il vostro portafoglio a professionisti esperti e qualificati? Allora fate una scelta di sicuro valore: il nostro mandato di gestione patrimoniale Challenger con il suo processo multifase di gestione del rischio e limiti di perdita massima prestabiliti. Idea d’investimento Conservazione del capitale a breve termine e interessante rendimento atteso a medio e lungo termine. Per realizzare il rendimento atteso, il portfolio manager può concentrarsi sulle categorie d’investimento con rapporto di rischio-rendimento più promettente. Può decidere di sovrappesare le azioni in portafoglio se prospettano rendimenti elevati. Lo stesso vale per le obbligazioni, gli strumenti del mercato monetario e gli investimenti alternativi. Viceversa, il portfolio manager può ridurre anche a zero la quota di una determinata categoria d’investimento che in linea di previsione non offre prospettive oppure qualora il limite di rischio lo richieda. Descrizione del prodotto Monete d’investimento: CHF, EUR, USD Investimento minimo: CHF 250 000 o controvalore Rendimento atteso: a lungo termine (3–5 anni) LIBOR* a 3 mesi + 350 punti base (al lordo delle commissioni) Strategia d’investimento Sfruttamento di opportunità d’investimento da breve a lungo termine in tutte le categorie d’investimento. Uso flessibile di strumenti d’investimento liquidi entro ampie fasce d’oscillazione nelle singole categorie d’investimento Investimenti in prodotti indicizzati su paesi, stili e settori, investimenti diretti Possibilità di coprire (hedge) investimenti con maggiore rischio Limite di perdita del 10% su un periodo di 12 mesi** Prodotti d’investimento Combinazione di investimenti diretti e strumenti indicizzati come Exchange Traded Funds (ETF)*** Investimenti nell’intero universo di strumenti disponibili, con focus su strumenti liquidi * LIBOR = tasso d’interesse di riferimento fissato giornalmente sul mercato interbancario. ** Massimo prestabilito, ma non garantito. In caso di durata dell’investimento inferiore a un anno, il limite di perdita può essere sorpassato nel quadro di singoli mandati. *** Un Exchange Traded Fund (ETF) è un fondo d’investimento sotto forma di portafoglio speciale negoziato in borsa; in genere rappresenta un indice sottostante e prevede quindi una gestione passiva. Informazione sul prodotto Challenger Flessibilità La versatilità è l’elemento che ci guida nel nostro operato e nella nostra offerta: vogliamo essere flessibili esattamente quanto lo siete voi. Con il mandato di gestione patrimoniale Challenger potete puntare sulle opportunità offerte dall’intero universo degli strumenti d’investimento. Ampie fasce d’oscillazione delle singole categorie d’investimento e l’impiego di strumenti indicizzati consentono al portfolio manager di sfruttare opportunamente e rapidamente le opportunità di mercato che si offrono. Sicurezza Per il vostro mandato puntiamo alla massima sicurezza possibile: per questo adottiamo un processo di gestione del rischio disciplinato e articolato su più livelli, che prevede tra l’altro automatismi di prese di beneficio (in caso di evoluzione positiva dei rendimenti positivi) e di limitazione del rischio (in caso di evoluzione negativa dei rendimenti). Trasparenza Noi teniamo alla trasparenza anche e soprattutto in condizioni di mercato difficili: una regola che adottiamo scrupolosamente non solo per le nostre proposte d’investimento – confezionate in una forma e con un linguaggio a voi ben comprensibili – ma anche per il nostro reporting, con il quale vi informiamo dettagliatamente sugli ultimi sviluppi del vostro mandato. Credit Suisse, una scelta vincente Desiderate ulteriori informazioni sul mandato di gestione patrimoniale Challenger, su altre soluzioni d’investimento o su servizi del Credit Suisse? Allora non esitate a rivolgervi al vostro consulente personale o all’indirizzo di contatto riportato a tergo di questo opuscolo. Siamo con piacere a vostra disposizione per un colloquio personale e ci auguriamo di accogliervi presto da noi, per progettare insieme il futuro del vostro patrimonio. Informazione sul prodotto Challenger Il presente documento è stato redatto dal Credit Suisse unicamente a scopo informativo. Non rappresenta pertanto un’offerta ma solo un invito per la presentazione di un’offerta esclusivamente all’attenzione del destinatario, e non rappresenta né un’offerta né un invito a concludere una transazione finanziaria. Gli investitori devono tener conto della possibilità che una proposta definitiva di investimento diverga dalla struttura presentata nel presente documento. Il Credit Suisse non presta alcuna garanzia circa l’attendibilità e la completezza del presente documento, né risponde di eventuali perdite derivanti dal suo utilizzo. Per questo prodotto sono vincolanti unicamente le disposizioni, le condizioni e le indicazioni di rischio contenute nel contratto stipulato con il cliente. CREDIT SUISSE AG Casella postale CH-8070 Zurigo Svizzera www.credit-suisse.com/gestionepatrimoniale SOLS6 3063 05.2009 Le componenti del presente prodotto (quali investimenti alternativi, prodotti strutturati e derivati) possono avere una certa complessità e implicare un elevato grado di rischio. Per tale ragione, il prodotto è rivolto solo ad investitori in grado di comprenderne i rischi e di assumerseli. Gli investimenti in monete estere sono soggetti a fluttuazioni dei cambi. Gli investimenti nei mercati emergenti sono esposti a determinati rischi, ad esempio: una certa instabilità politica, un’evoluzione relativamente imprevedibile dei mercati finanziari e della crescita economica, un mercato finanziario in via di sviluppo e un’economia debole. Prima di scegliere questo prodotto, l’investitore deve chiarire la conciliabilità di quest’ultimo con le proprie condizioni di vita (se necessario coinvolgendo anche un proprio consulente professionista) nonché i rischi particolari di natura finanziaria (perdita massima, rischio di cambio, ecc.) e le conseguenze giuridiche, normative, creditizie, fiscali e amministrative della transazione. Il Credit Suisse non fornisce raccomandazioni sull’adeguatezza di questo prodotto per determinati investitori né garanzie sulla sua performance futura. Né il presente documento né copie di esso possono essere inviati, portati o distribuiti negli Stati Uniti, né possono essere consegnati a US Person. Questo vale anche per altre giurisdizioni, ad eccezione dei casi le cui circostanze siano conformi alle leggi applicabili. La riproduzione integrale o parziale di questo documento non è consentita senza l’autorizzazione scritta del Credit Suisse. © 2009, CREDIT SUISSE AG
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