CREDEMVITA S.p.A.
CREDEMVITA COLLECTION
(TARIFFA 60073)
prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked, ai sensi dell’articolo 1, comma 1,
lett. w bis) del d.lgs. 58/98.
DOCUMENTO INFORMATIVO
AVVERTENZE IMPORTANTI
L’offerta al pubblico di CREDEMVITA COLLECTION rientra nell’esenzione di cui all’articolo 34-ter,
comma 1, lett. g), del Regolamento Consob n. 11971/99, essendo il premio minimo iniziale per la
sottoscrizione pari a Euro 100.000,00. Credemvita S.p.A. è quindi esentata dall’obbligo di pubblicare
un prospetto informativo ai sensi dell’art. 94 D.lgs. n. 58/1998.
Il presente documento è redatto su base volontaria ed è volto ad illustrare all’Investitore-Contraente le
principali caratteristiche del prodotto offerto, così da fornire informazioni utili al fine di effettuare scelte
consapevoli e rispondenti alle sue esigenze finanziarie. Per informazioni più dettagliate, si rinvia alle
Condizioni Contrattuali e si raccomanda di rivolgersi agli intermediari incaricati della distribuzione.
- Le Condizioni Contrattuali devono essere consegnate prima della sottoscrizione del contratto.
Edizione Marzo 2014
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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SOMMARIO
A) INFORMAZIONI GENERALI .......................................................................................................................................................... 3 1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ................................................................................................................................................. 3 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’INVESTIMENTO FINANZIARIO .................................................................................. 3 3. CONFLITTO DI INTERESSI .......................................................................................................................................................... 5 B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO - ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED ......................................... 6 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI...................................................................................................... 6 4.1 Caratteristiche del Contratto .................................................................................................................................................... 6 4.2 Durata del contratto e limiti di età ............................................................................................................................................ 8 4.3 Versamento dei premi ................................................................................................................................................................ 8 B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO ........................................................................................................ 8 5. INFORMAZIONI RELATIVE AI FONDI ESTERNI ..................................................................................................................... 8 B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO .............................................................................................. 101 6. CAPITALE LIQUIDABILE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO ........................................................................... 101 7. RISCATTO .................................................................................................................................................................................. 101 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE ............................................................................................................................................... 101 8. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO............................................................................................................................... 101 8.1 Costo fisso per spese di emissione contratto ......................................................................................................................... 101 8.2 Commissione di gestione ....................................................................................................................................................... 102 8.3 Costo delle coperture assicurative previste dal contratto ..................................................................................................... 102 8.4 Commissioni gravanti sui Fondi Esterni ............................................................................................................................... 102 8.5 Costo per operazioni di switch .............................................................................................................................................. 102 8.6 Costo per contratto operazioni di riscatto............................................................................................................................. 102 8.7 Costo dei Servizi Opzionali ................................................................................................................................................... 102 9. REBATES .................................................................................................................................................................................... 103 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI REVOCA E RECESSO. ....................................................................................... 103 10. REVOCA DELLA PROPOSTA E SOSPENSIONE DEL CONTRATTO CONCLUSO “FUORI SEDE”................................ 103 11. DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO ........................................................................................................................... 103 E) INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI.................................................................................................... 104 F) RECAPITO CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI O INVIO DI DOCUMENTAZIONE ............... 105 CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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A) INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE
Credemvita Società per Azioni, in forma abbreviata Credemvita S.p.A. (di seguito, Credemvita) di nazionalità
italiana, facente parte del Gruppo Credito Emiliano, è una società autorizzata all'esercizio delle assicurazioni
nei rami I e V con D.M. del 23/04/1992 n. 19325 pubblicato sulla G.U. del 29 aprile 1992, nel ramo VI con
D.M. del 16/06/1993 n. 19576 pubblicato sulla G.U. del 24/06/1993 e nel ramo III con provvedimento ISVAP
numero 01014 del 27/10/1998 Iscritta all’Albo delle Imprese di Assicurazione n.100105.
La durata di Credemvita è fissata sino al 31 Dicembre 2050 e potrà essere prorogata una volta o più volte con
deliberazione dell'Assemblea dei Soci. La chiusura dell’esercizio sociale è stabilita al 31 dicembre di ogni
anno.
Le attività esercitate da Credemvita sono le seguenti:
− la prestazione di servizi assicurativi e finanziari/assicurativi realizzata attraverso l’emissione, la promozione
e l’organizzazione di prodotti assicurativi e finanziari collegati a gestioni assicurative separate e a fondi
interni/esterni (collegati a quote di OICR di altrui istituzione), curando l’amministrazione dei rapporti con gli
investitori-contraenti;
− la prestazione di servizi previdenziali realizzata attraverso l’emissione, la promozione e l’organizzazione di
piani individuali pensionistici collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni d’investimento e
fondi pensione aperti, curando l’amministrazione dei rapporti con gli iscritti;
Credemvita appartiene al Gruppo Credito Emiliano, il quale è anche un gruppo bancario per il perimetro
riconosciuto dall’Organo di controllo, Banca d’Italia ed iscritto al n. 20010 dell’Albo Gruppi Bancari tenuto dalla
Banca d’Italia.
Il Gruppo Credito Emiliano – CREDEM è costituito da società operanti nei settori della banca e del credito,
bancassurance, asset management, remote banking e servizi interbancari, servizi fiduciari e cartolarizzazione
di crediti ex L. nr. 103/99 ed altri specificamente rappresentati sul sito www.credem.it.
Il capitale sociale sottoscritto di Credemvita e interamente versato è di euro 71.600.160.
Il capitale sociale di Credemvita S.p.A. è detenuto interamente da Credito Emiliano S.p.A. unica società del
Gruppo quotata in borsa valori e svolgente l’attività bancaria di raccolta del risparmio ed esercizio del credito
nelle sue varie forme, iscritta all’Albo delle banche al nr. 5350.
Credemvita è soggetta ad attività di direzione e coordinamento (ex art. 2497 bis c.c.) da parte di Credito
Emiliano S.p.A.
Altre informazioni relative alle attività esercitate da Credemvita, all’organo amministrativo, all’organo di
controllo e ai componenti di tali organi, nonché alle persone che esercitano funzioni direttive di Credemvita e
agli altri prodotti finanziari offerti sono fornite sul sito internet www.credemvita.it.
2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il presente contratto è di tipo “Unit Linked” pertanto le prestazioni sono direttamente collegate al valore delle
quote dei Fondi Esterni in cui i premi vengono investiti e ciò espone l’Investitore-Contraente ai rischi tipici di un
investimento finanziario.
L’investimento in quote di Fondi Esterni comporta infatti dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore
delle stesse, che a loro volta risentono delle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie che compongono il
patrimonio del Fondo Esterno.
I rischi generali connessi all’investimento finanziario in un contratto di tipo Unit Linked sono di seguito illustrati:
a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle
caratteristiche peculiari dell’emittente, dall’andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e
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può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del
prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la
riduzione o addirittura la perdita del Capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato
dall’andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell’emittente di far fronte al
pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza;
b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi
prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono
trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto
più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L’assenza di una quotazione ufficiale rende
inoltre complesso l’apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a
valutazioni discrezionali;
c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l’investimento in strumenti finanziari denominati in
una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo Esterno, occorre tenere presente la variabilità del
rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli
investimenti;
d) rischio connesso all’utilizzo di strumenti finanziari derivati: l’utilizzo di strumenti derivati consente di
assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali
posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un
impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia
uso della leva;
e) rischi specifico e sistematico: tipici dei titoli di capitale (es. azioni), collegati alla variabilità dei loro
prezzi, i quali risentono sia delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento economico della
società emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio
generico o sistematico);
f) rischio di interesse: è il rischio collegato alla variabilità del prezzo dell’investimento quale ad esempio,
nei titoli a reddito fisso, la fluttuazione dei tassi di interesse di mercato che si ripercuote sui prezzi e quindi sui
rendimenti in modo tanto più accentuato quanto più lunga è la vita residua dei titoli stessi, per cui un aumento
dei tassi di mercato comporta una diminuzione del prezzo del titolo e viceversa;
g) rischio di controparte (o di credito): è il rischio, tipico dei titoli di debito quali le obbligazioni, connesso
all’eventualità che l’emittente del titolo, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia
in grado di pagare l’interesse o di rimborsare il capitale;
h) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l’investitore a rischi
aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di
garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politicofinanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti.
Inoltre nel caso di Fondi Esterni aperti indicizzati si segnalano i seguenti fattori di rischio:
i) rischio di investimento: l’obiettivo di investimento di un fondo indicizzato consiste nel perseguire
rendimenti che, al lordo delle spese, corrispondano alla replica del parametro di riferimento prescelto. Tuttavia
non è possibile garantire la realizzazione di tale obiettivo a causa dei seguenti fattori: la possibile temporanea
indisponibilità di alcuni indici del parametro di riferimento; il fondo sostiene spese che non vengono sostenute
dal parametro di riferimento; il fondo deve effettuare i propri investimenti in conformità alla propria
regolamentazione, che non incidono sul parametro di riferimento; la possibilità per il gestore del fondo di
utilizzare strumenti derivati;
j) rischio parametro di riferimento: non esiste nessuna garanzia che il parametro di riferimento prescelto
continui a essere calcolato e pubblicato da parte della società di gestione e in tal caso esiste un diritto di
rimborso da parte della stessa società di gestione.
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Il valore del Capitale investito in quote dei Fondi Esterni può variare in relazione alla tipologia di strumenti
finanziari e ai settori di investimento, nonché all’andamento dei diversi mercati di riferimento, come indicato
nella successiva Sezione B.1).
In virtù dei rischi connessi all’investimento finanziario, la prestazione in caso di sopravvivenza
(Riscatto) e quella in caso di decesso dell’Assicurato potrebbe risultare inferiore al Capitale investito
dall’Investitore-Contraente.
3. CONFLITTO DI INTERESSI
Si precisa che la distribuzione del prodotto “CREDEMVITA Collection” è effettuata da soggetti facenti parte del
Gruppo Credito Emiliano, con il relativo conflitto di interesse in considerazione del fatto che Credemvita fa
parte del gruppo societario Credito Emiliano, ed è controllata direttamente da Credito Emiliano S.p.A.
In ogni caso pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse Credemvita opera comunque in modo da non
recare pregiudizio agli interessi degli Investitori-Contraenti.
Credemvita si è dotata di misure idonee al fine di salvaguardare i diritti degli Investitori-Contraenti e degli
assicurati pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse, anche derivanti da acquisto di OICR
riconducibili al Gruppo, nei limiti delineati dalla procedure interne, qualora siano volti a strutturare prodotti unit
linked.
Credemvita è infatti dotata di procedure per l’individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di
interesse anche derivanti da rapporti di affari propri con Credito Emiliano S.p.A. e/o con società appartenenti
al Gruppo Credito Emiliano (al quale appartiene anche Credemvita, il cui capitale sociale è interamente
detenuto da Credito Emiliano S.p.A.). Nello specifico Credemvita ha approvato un Regolamento, emanato nel
rispetto della normativa vigente, al fine di:
- identificare e, ove ciò sia ragionevolmente possibile, prevenire i conflitti di interesse, con riferimento all’offerta
e all’esecuzione dei contratti;
- individuare delle regole di comportamento tali da assicurare la necessaria trasparenza informativa e la
gestione dei conflitti di interesse nel rispetto dei principi di cui alla normativa vigente;
- realizzare una gestione finanziaria indipendente;
- adottare misure idonee a salvaguardare i diritti degli Investitori-Contraenti e degli assicurati.
Credemvita potrebbe ricevere dalle Società di Gestione dei Fondi Esterni utilità derivanti dalla retrocessione di
commissioni od altri proventi (c.d. “Rebates”) legati alla gestione dei Fondi Esterni stessi.
Tutti i Rebates eventualmente retrocessi a Credemvita verranno successivamente riconosciuti ai Contratti
mediante aumento del numero di quote attribuite agli stessi.
Più precisamente, entro il 5° giorno lavorativo successivo alla data in cui Credemvita abbia ricevuto Rebates
per un Fondo Esterno, viene calcolata la quota parte degli stessi di spettanza di ogni Contratto: il calcolo è
effettuato sulla base del numero di quote del Fondo Esterno attribuite ad ogni Contratto in vigore rispetto al
totale delle quote in possesso di Credemvita a tale data.
Trimestralmente, e più precisamente nel quinto “Giorno di Determinazione” dei mesi di gennaio, aprile, luglio
ed ottobre, l’importo dei Rebates di spettanza di ogni Contratto calcolato e non ancora attribuito, viene
riconosciuto mediante aumento del numero di quote: le quote saranno attribuite sui Fondi Esterni attivi sul
Contratto nel giorno lavorativo precedente ed in proporzione al controvalore presente sugli stessi.
In caso di liquidazione totale del Contratto a seguito di decesso dell’Assicurato ovvero per riscatto, viene
riconosciuto il rateo di Rebates calcolati e non ancora attribuiti alla data di richiesta di liquidazione.
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B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO - ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED
4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI
4.1 Caratteristiche del Contratto
“CREDEMVITA COLLECTION” è un prodotto finanziario-assicurativo che consente all’Investitore-Contraente
di investire il premio unico iniziale (al netto del Costo per spese di emissione del Contratto di cui al successivo
art. 8.1) in quote di uno o più Fondi Esterni, tra quelli resi disponibili da Credemvita S.p.A. per il presente
prodotto. Le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal Contratto dipendono pertanto dal valore unitario
delle quote dei Fondi Esterni prescelti dall’Investitore-Contraente.
I Fondi Esterni disponibili per il presente Contratto sono Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio
(OICR) sia armonizzati, sia nazionali non armonizzati e commercializzati nel territorio nazionale.
L’Investitore-Contraente potrà ripartire tale premio su un massimo di 25 Fondi Esterni.
Anche nel caso di premio aggiuntivo, l’Investitore-Contraente deve definire come ripartire l’importo sui Fondi
Esterni disponibili, nel rispetto del limite massimo di 25 Fondi Esterni attivabili contemporaneamente sul
Contratto.
Ogni Fondo Esterno nel quale l’Investitore-Contraente può investire appartiene ad una Macro-Classe:
all’interno di ogni Macro-Classe viene identificata la Classe di appartenenza del fondo stesso, come
rappresentato nella tabella seguente:
Macro Classe
AZIONARI
BILANCIATI
FLESSIBILI
MONETARI
OBBLIGAZIONARI
Classe
AZIONARI USA
AZIONARI GLOBALI
AZIONARI COMMODITY/TEMATICI
AZIONARI PACIFICO/PAESI EMERGENTI
AZIONARI EUROPA
BILANCIATI
BILANCIATI MODERATI
ABSOLUTE RETURN
FLESSIBILI MODERATI
FLESSIBILI
MONETARI
OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE
OBBLIGAZIONARI GLOBALI
OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE EMERGING
MARKETS/HIGH YIELD
OBBLIGAZIONARI PAESE
OBBLIGAZIONARI HIGH YIELD
OBBLIGAZIONARI CORPORATE
OBBLIGAZIONARI EMERGING MARKETS
L’elenco e le caratteristiche dei singoli Fondi esterni disponibili sono riportati al successivo art. 5.
Al momento della sottoscrizione della Proposta di assicurazione, ed in caso di versamenti aggiuntivi,
l’Investitore-Contraente individua i Fondi Esterni nei quali investire il premio ed indica l’importo destinato a
ciascuno dei Fondi Esterni prescelti.
In corso di contratto, l’Investitore-Contraente ha la facoltà di trasferire, anche parzialmente, il controvalore
delle quote possedute su uno o più Fondi Esterni verso altri Fondi Esterni tra quelli associati al presente
Contratto (c.d. “switch”).
Oltre all’investimento finanziario il Contratto offre una copertura assicurativa che in caso di decesso
dell’Assicurato prevede una maggiorazione del controvalore della polizza in funzione dell’età dell’Assicurato
alla data del decesso. Tale integrazione è riconosciuta da Credemvita entro limiti massimi, predefiniti al
successivo art. 6 e nelle Condizioni Contrattuali in funzione dell’età dell’assicurato alla data del decesso.
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Credemvita effettua, per conto dell’Investitore-Contraente e con piena autonomia operativa nei termini di
seguito esposti, una Attività di gestione periodica ed una Attività di salvaguardia mediante le quali potrà, nel
corso della durata contrattuale, trasferire il controvalore delle quote attribuite al Contratto su un Fondo Esterno
appartenente ad una certa Classe verso altro Fondo Esterno appartenente alla medesima Classe del primo.
Attività di gestione periodica
Credemvita eseguirà, almeno annualmente, operazioni di switch tra Fondi Esterni della stessa Classe di
appartenenza, in base alle risultanze di una costante analisi quantitativa e qualitativa dei fondi ed
all’andamento dei mercati finanziari. L’analisi quantitativa sarà effettuata considerando, su un adeguato
orizzonte temporale, le performance realizzate dai Fondi Esterni ed i rischi di gestione (valutati con
metodologie di uso comune). L’analisi qualitativa, effettuata al fine di verificare l’adeguata omogeneità tra i
Fondi Esterni coinvolti nelle operazioni di switch, potrebbe eventualmente comportare modificazioni alle
risultanze della prima valutazione quantitativa.
Le operazioni di switch verranno effettuate disinvestendo il controvalore delle quote del Fondo Esterno che,
all’interno di una Classe, verrà valutato di minore qualità in base al momento di realizzazione ed alle risultanze
dell’analisi quantitativa e di quella qualitativa, ed investendolo in un fondo che, all’interno della stessa Classe,
verrà ritenuto migliore (Fondo di destinazione). Nelle operazioni di switch il Fondo di destinazione dovrà
presentare, rispetto al fondo di provenienza, lo stesso livello di rischio o livello di rischio adiacente.
La frequenza delle operazioni di switch potrebbe essere incrementata in virtù delle risultanze quantitative e
qualitative della costante analisi, nel rispetto delle Classi scelte dal l’Investitore-Contraente e secondo il criterio
dello stesso livello di rischio o del livello di rischio adiacente.
Attività di salvaguardia
L’attività di salvaguardia è finalizzata a tutelare l’interesse dell’’Investitore-Contraente a fronte di eventi esterni
che potrebbero coinvolgere i Fondi Esterni e verrà effettuata da Credemvita senza una periodicità prestabilita.
Nell’ambito di tale attività, Credemvita potrà decidere di indirizzare il versamento di un premio o un’operazione
di switch, effettuati dall’Investitore-Contraente su un Fondo Esterno momentaneamente sospeso dalla vendita
o coinvolto in operazioni di liquidazione o fusione per decisione delle rispettive Società di gestione, o che non
rispetti più la normativa assicurativa, verso un altro Fondo Esterno appartenente alla stessa Classe ritenuto
omogeneo al Fondo Esterno scelto dall’Investitore-Contraente. Credemvita potrà inoltre, nel caso di Fondi
Esterni coinvolti in operazioni di liquidazione o fusione per decisione delle rispettive Società di gestione,
effettuare un’operazione di switch di ogni controvalore investito nel Fondo Esterno coinvolto, verso un altro
fondo ritenuto omogeneo e appartenente alla stessa Classe.
In punto all’Attività di salvaguardia sopra descritta sarà fornita rituale informativa all’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente può anche scegliere di sottoscrivere i seguenti Servizi opzionali:
-
-
-
-
Servizio opzionale Stop Loss che prevede, al registrarsi di particolari rendimenti del Contratto, lo
switch verso il Fondo Monetario Target (sarà il Fondo esterno della Classe Monetari risultato Fondo di
destinazione dell’ultima operazione di switch effettuata nell’ambito dell’Attività di gestione prestata da
Credemvita);
Servizio opzionale Invest Plan che prevede, il trasferimento, tramite operazioni di switch periodiche,
dell’intero controvalore delle quote inizialmente investite nel Fondo Monetario Target verso una
combinazione di Fondi Esterni prescelta dall’Investitore-Contraente (c.d. Portafoglio di destinazione);
Servizio opzionale Dynamic Rebalance che prevede il ripristino, tramite operazioni di switch
semestrali, del peso percentuale degli investimenti sui Fondi Esterni scelti dall’Investitore-Contraente in
linea con il “Portafoglio di Riferimento”. Il Portafoglio di Riferimento è identificato nella combinazione di
Fondi Esterni e relativo peso percentuale degli investimenti osservata dopo l’ultima operazione
disposta dall’Investitore-Contraente (versamento di premio unico iniziale o successivo, switch, riscatto
parziale);
Servizio opzionale Cedola Periodica che prevede l’erogazione di una prestazione ricorrente (cedola
periodica), per una durata pari a dieci anni e sempreché l’Assicurato sia ancora in vita, calcolata in
base alla percentuale definita dall’Investitore-Contraente.
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I servizi opzionali Stop Loss, Invest Plan e Dynamic Rebalance non potranno in nessun caso essere attivati
contemporaneamente sul Contratto, mentre il Servizio opzionale Cedola Periodica potrà essere attivato oltre
che singolarmente anche in abbinamento ad uno degli altri tre disponibili.
Per una completa informativa in merito al funzionamento dei Servizi Opzionali, si rimanda alle Condizioni
Contrattuali.
4.2 Durata del contratto e limiti di età
Il Contratto è a vita intera, pertanto la durata dello stesso coincide con la vita dell’Assicurato, fermo restando la
possibilità di esercitare il diritto di riscatto trascorso un mese dalla data di decorrenza dell’assicurazione.
Sono assicurabili tutti i soggetti che alla data di sottoscrizione della Proposta di assicurazione non abbiano già
compiuto 90 anni di età. Tale limite dovrà essere rispettato anche in fase di versamento di premi aggiuntivi.
4.3 Versamento dei premi
Il contratto prevede il versamento di un Premio unico iniziale di importo minimo pari a 100.000,00 Euro. È
facoltà dell’Investitore-Contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a 1.000,00 Euro.
I premi versati sono investiti in quote dei Fondi Esterni prescelti e costituiscono il capitale investito.
Sia in caso di Premio unico iniziale che di premio aggiuntivo, ad ogni Fondo Esterno prescelto dovrà essere
destinato un importo minimo di 1.000 Euro.
Il Premio unico iniziale e i versamenti aggiuntivi sono così scomposti:
Importo del premio (euro)
capitale investito
coperture assicurative
costi per spese di emissione/incasso
Premio unico iniziale
100.000
99,95%
0,0%
0,05%
Versamenti aggiuntivi
1.000
100,0%
0,0%
0,0%
NOTA: L’importo del premio indicato nella tabella, è quello minimo previsto dalle Condizioni Contrattuali: l’incidenza del
costo per spese di emissione/incasso si riduce all’aumentare dell’importo del premio versato.
Il costo della copertura assicurativa per il caso di decesso dell’assicurato è sostenuto da Credemvita mediante
l’impiego di una quota parte della Commissione di gestione di cui al successivo art. 8.2.
B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO
5. INFORMAZIONI RELATIVE AI FONDI ESTERNI
Si riporta di seguito l’elenco dei Fondi Esterni dei quali l’Investitore-Contraente può acquistare quote,
corredato dalla descrizione delle principali caratteristiche degli stessi.
Il grado di rischio associato all’investimento varia al variare del numero e della tipologia dei Fondi Esterni
selezionati dall’Investitore-Contraente. Non è quindi possibile indicare un unico grado di rischio, il quale potrà
variare tra “basso” e “molto alto” a seconda delle scelte effettuate dal Investitore-Contraente. Quest’ultimo, si
assume il rischio, che è connesso all’andamento negativo del valore delle quote dei Fondi Esterni.
Si fa presente che Credemvita, nell’esclusivo interesse dell’Investitore-Contraente, si riserva la facoltà di
ampliare il paniere di Fondi Esterni disponibili per il presente contratto.
Le informazioni di seguito rappresentate sono estratte dai Prospetti Informativi delle Società di Gestione dei
Fondi Esterni e/o fornite direttamente dalla Sicav di appartenenza in modo ritenuto affidabile da Credemvita
Spa. Se la data di inizio operatività del Fondo Esterno non consente la determinazione di una parte dei dati di
seguito riportati o se una parte dei dati non sono disponibili, gli stessi non vengono rappresentati nel presente
documento.
OICR Esterno
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Classe
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Codice
Interno
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OICR Esterno
Classe
Codice
Interno
Amundi Funds - Cash Euro Fund - ME
Dexia Money Market Euro - I
Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B
Lyxor UCITS ETF Euro Cash
AXA World Funds - Eurocredit Short Duration Fund IC
Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A
Euromobiliare Euro Aggregate
Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y
Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated MacroWeighted Govt Bond 1-3Y - (DR)
Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government
Bond - C
UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q
Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund AC Euro Hedged
HSBC Global Investment Funds - RMB Fixed Income
- ICHEUR
Muzinich ShortDurationHighYield Fund - A Euro
Hedged
Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond
Fund - I
Monetari
Monetari
Monetari
Monetari
60257
60258
60216
60259
Obbligazionari Breve Termine
60264
Obbligazionari Breve Termine
Obbligazionari Breve Termine
Obbligazionari Breve Termine
60227
60380
60261
Obbligazionari Breve Termine
60265
Obbligazionari Breve Termine
60266
Obbligazionari Breve Termine
Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Yield
Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Yield
Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Yield
Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Yield
Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I
Yield
UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High
Term (USD) - Q Euro Hedged
Yield
iShares Italy Government Bond UCITS ETF
Obbligazionari Paese
Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income
Obbligazionari Paese
Fund - I
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total
Obbligazionari Paese
Return Bond Fund - I Euro Hedged
Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I
Obbligazionari Paese
Schroder International Selection Fund - EURO Bond
Obbligazionari Paese
-C
Schroder International Selection Fund - EURO
Obbligazionari Paese
Government Bond - C
Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond
Obbligazionari Corporate
Fund - I2
Invesco Euro Corporate Bond Fund - C
Obbligazionari Corporate
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C
Obbligazionari Corporate
Euro Hedged
Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI
Obbligazionari Corporate
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global
Obbligazionari Corporate
Investment Grade Credit Fund - I Euro Hedged
Dexia Bonds - Euro High Yield - I
Obbligazionari High Yield
Lombard Odier Funds - Global BBB-BB Fundamental
Obbligazionari High Yield
Fund - IA
Muzinich Transatlanticyield Fund - A Euro Hedged
Obbligazionari High Yield
Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I
Obbligazionari High Yield
PIMCO Funds Global Investors Series plc - High
Obbligazionari High Yield
Yield Bond Fund - I Euro Hedged
Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund Obbligazionari High Yield
I-VA
Dexia Bonds - Emerging Market - IH
Obbligazionari Emerging Markets
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton
Obbligazionari Emerging Markets
Global Total Return Fund -I
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton
Obbligazionari Emerging Markets
Global Total Return Fund -I H1
Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset
Obbligazionari Emerging Markets
Emerging Markets Bond Fund - PAHGD
PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC
Obbligazionari Emerging Markets
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 9 di 105
60263
60271
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60379
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60287
60285
60291
60383
60327
60292
60294
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
OICR Esterno
Classe
Codice
Interno
Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I
Amundi Funds - Global Aggregate Fund - IE
Amundi Funds - Global Aggregate Fund - MHEC
Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 B
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton
Global Bond Fund - I H1
Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C
Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global
Fixed Income Fund - PDAAH
Lombard Odier Funds - Convertible Bond Fund - IA
M&G Investment Funds 4 - Global Macro Bond Fund
- CH
PIMCO Funds Global Investors Series plc Diversified Income Fund - I Euro Hedged
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global
Real Return Fund - I Euro Hedged
PIMCO Funds Global Investors Series plc Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged
Russell Global Bond Fund - EH-A
DNCA Invest - Miura - I
Euromobiliare F3
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global
- FC
Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus
Eur Fund - C
Russel OpenWorld - Dynamic Assets - D
Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities
Fund - MEC
BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG
Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 B
Euromobiliare International Fund - TR Flex 5 - B
Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C
Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I
JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C
Euro Hedged
Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI
Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - IVT
Bantleon Opportunities S - IT
DNCA Invest - Eurose - I
Financiere de l'Echiquier - Echiquier Patrimoine
M&G Optimal Income Fund - CH
Bantleon Opportunities L - IT
BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund D2
BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund D2 Euro Hedged
Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin
Templeton Global Fundamental Strategies Fund - I
Morgan Stanley Investment Funds - Diversified Alpha
Plus Fund - Z
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global
Multi-Asset Fund - I Euro Hedged
DWS Invest - German Equities - FC
Euromobiliare Azioni Italiane
Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y
Invesco Pan European Structered Equity Fund - C
Obbligazionari Emerging Markets
Obbligazionari Globali
Obbligazionari Globali
60295
60381
60301
Obbligazionari Globali
60320
Obbligazionari Globali
60300
Obbligazionari Globali
60308
Obbligazionari Globali
60299
Obbligazionari Globali
60304
Obbligazionari Globali
60316
Obbligazionari Globali
60305
Obbligazionari Globali
60297
Obbligazionari Globali
60307
Obbligazionari Globali
Flessibili Moderati
Flessibili Moderati
60302
60382
60311
Flessibili Moderati
60315
Flessibili Moderati
60306
Flessibili Moderati
60312
Flessibili
60321
Flessibili
60374
Flessibili
60378
Flessibili
Flessibili
Flessibili
60217
60323
60325
Flessibili
60317
Flessibili
60319
Flessibili
60324
Bilanciati Moderati
Bilanciati Moderati
Bilanciati Moderati
Bilanciati Moderati
Bilanciati
60310
60314
60313
60309
60322
Bilanciati
60385
Bilanciati
60328
Bilanciati
60129
Bilanciati
60329
Bilanciati
60384
Bilanciati
60326
Azionari Europa
Azionari Europa
Azionari Europa
Azionari Europa
60332
60334
60336
60337
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
OICR Esterno
Classe
Codice
Interno
PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC
Threadneedle Investment Funds ICVC - Pan
European Fund - INA
Threadneedle Investment Funds ICVC - Pan
European Smaller Companies Fund - INA
iShares S&P 500 UCITS ETF - (Acc)
JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C
Euro Hedged
Legg Mason Global Funds PLC - Royce Us Small
Cap Equity Fund - PA
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage
Fund - ZH
Threadneedle Investment Funds ICVC - American
Fund - INA
Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A
DWS Invest - Top Dividend - FC
First Eagle Amundi - International Fund - AE
JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C
Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C
Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C
M&G Global Dividend Fund - C
M&G Investment Funds 1 - Global Basic Fund - C
Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I
Vontobel Fund - Global Equity - HI
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro
Hedged
Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton
Asian Growth Fund - I
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc)
iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc)
Neuberger Berman China Equity Fund - I
Schroder International Selection Fund - Asian Equity
Yield - C
db X-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS
ETF - 1C
Henderson Horizon Fund - Global Property Equity
Fund - A2
Lyxor ETF New Energy - D
PIMCO Funds Global Investors Series plc CommoditiesPlus Strategy Fund - I Euro Hedged
Schroder International Selection Fund - Global
Energy - C
BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro
Hedged
Dexia Index Arbitrage FCI - C
Ignis Global Funds SICAV - Absolute Return
Government Bond Fund - I Euro Hedged
Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe
Equity Fund - B
Azionari Europa
60331
Azionari Europa
60339
Azionari Europa
60341
Azionari USA
60344
Azionari USA
60343
Azionari USA
60346
Azionari USA
60345
Azionari USA
60342
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
Azionari Globali
60128
60347
60357
60354
60377
60350
60348
60356
60352
60349
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
60375
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
60376
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
60360
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
60365
60366
60359
Azionari Pacifico/Paesi Emergenti
60362
Azionari Commodity/Tematici
60386
Azionari Commodity/Tematici
60371
Azionari Commodity/Tematici
60370
Azionari Commodity/Tematici
60368
Azionari Commodity/Tematici
60367
Absolute Return
60387
Absolute Return
60388
Absolute Return
60389
Absolute Return
60390
ABERDEEN GLOBAL - ASIA PACIFIC EQUITY FUND - I2 EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0726980377
Codice Interno Credemvita: 60375
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I2 Hedged Eur Acc
Gestore: Aberdeen Global Services S.A.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 11 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Sede legale: 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Scozzese
Gruppo di appartenenza: Aberdeen International Fund Managers Limited
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari pacifico
Finalità: La finalità del Fondo è raggiungere un rendimento a lungo termine attraverso investimenti nei mercati azionari
della regione Asia Pacifico (Giappone escluso).
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC Asia Pacific ex
Japan Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia-Pacifico (Giappone escluso).
Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di
società aventi sede legale in paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di società che operano principalmente
nei paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in
società aventi sede legale in paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone). Il Fondo investe principalmente in azioni
o in titoli correlati ad azioni.
Derivati: Il Fondo può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura o della gestione efficiente del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
ABERDEEN GLOBAL - LATIN AMERICA EQUITY FUND - A2
Codice ISIN: LU0566486667
Codice Interno Credemvita: 60376
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: A2 Euro Hedged
Gestore: Aberdeen Global Services S.A.
Sede legale: 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Scozzese
Gruppo di appartenenza: Aberdeen International Fund Managers Limited
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari paesi emergenti
Finalità: L’obiettivo di investimento del Fondo è ottenere nel lungo periodo un rendimento complessivo tramite
l’investimento di almeno due terzi del proprio patrimonio in titoli azionari e titoli legati alle azioni dell’America Latina.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EM Latin America 10/40
Index Net Total Return USD.
Aree geografiche/mercati di riferimento: America Latina.
Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di
società aventi sede legale in paesi dell’America Latina, e/o di società che operano principalmente in paesi dell’America
Latina, e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell’America
Latina. Il Fondo investe principalmente in azioni o in titoli correlati ad azioni.
Derivati: Il Fondo può utilizzare gli strumenti derivati a soli fini di copertura.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AMUNDI FUNDS - ABSOLUTE VOLATILITY EURO EQUITIES FUND - MEC
Codice ISIN: LU0329449069
Codice Interno Credemvita: 60321
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 12 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: MEC
Gestore: Amundi Luxembourg S.A. (“Amundi Luxembourg”)
Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe
Gestore delegato: Amundi Parigi
Sede legale del gestore delegato: 90, boulevard Pasteur, F-75015 Paris, France
Nazionalità del gestore delegato: Francese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe
Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,60%. La volatilità Ex-Ante del comparto: -1,26 (VaR
95%).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale, con particolare focus su UK ed Europa Continentale.
Politica di investimento: Il Comparto investe in strumenti derivati su indici azionari per trarre vantaggio delle oscillazioni
al rialzo e al ribasso nel tempo ("volatilità") delle valutazioni sui mercati azionari. Dal punto di vista geografico, gli
investimenti si concentrano in Eurolandia (ossia i paesi che hanno adottato l’euro come valuta nazionale). Oltre ai
derivati, il patrimonio netto è principalmente investito in strumenti monetari. Il portafoglio d’investimento è costruito in
modo tale da non avere più del 5% di possibilità di perdere valore per oltre il 35% in un anno. Al fine di esporsi alla
volatilità del mercato azionario della zona Euro, il Comparto investirà su opzioni dell’indice DJ EuroStoxx 50 aventi durata
media di un anno e quotate su un Mercato Autorizzato. Oltre ai derivati, il Comparto investe in strumenti del mercato
monetario fino ad un massimo del 100% del proprio patrimonio netto.
Derivati: L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante della politica di investimento: contratti future, opzioni, swap,
negoziati sia su Mercati Autorizzati sia OTC, verranno utilizzati a fini di copertura dal, e/o di sovraesposizione al, rischio
indici azionari, al rischio tassi di interesse, al rischio della volatilità ed al rischio dividendi. Il Comparto può concludere
acquisizioni e vendite temporanee di strumenti finanziari (“repo e reverse repo”), per la gestione della liquidità ed a fini di
un’efficiente gestione del portafoglio. In via generale, non si ricerca un effetto leva mediante l’utilizzo degli strumenti
sopra delineati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AMUNDI FUNDS - CASH EURO FUND - ME
Codice ISIN: LU0568620305
Codice Interno Credemvita: 60257
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: ME
Gestore: Amundi Luxembourg S.A. (“Amundi Luxembourg”)
Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe
Gestore delegato: Amundi Parigi
Sede legale del gestore delegato: 90, boulevard Pasteur, F-75015 Paris, France
Nazionalità del gestore delegato: Francese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe
Categoria: Monetari
Finalità: L’obiettivo del comparto è di ottenere un rendimento netto regolare in linea con il suo indice di riferimento,
l’Euribor a 3 mesi.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Euribor a 3 Mesi NET Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 67% del patrimonio complessivo in strumenti del mercato
monetario denominati in euro o in altre valute, con una copertura tramite uno swap valutario. Il comparto deve mantenere
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 13 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
una scadenza media di portafoglio non superiore a 90 giorni.
Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AMUNDI FUNDS - GLOBAL AGGREGATE FUND - IE
Codice ISIN: LU0839535514
Codice Interno Credemvita: 60381
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IE-Cap
Gestore: Amundi Luxembourg S.A. (“Amundi Luxembourg”)
Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe
Gestore delegato: Amundi London
Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: L’obiettivo di questo Comparto è di conseguire un rendimento superiore all’indice “BarclaysGlobal Aggregate”,
coperto in USD, mediante posizioni tattiche e strategiche nonché mediante arbitraggi sull’insieme dei mercati del credito,
dei tassi di interesse e valutari.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE.
Politica di investimento: Il comparto procede ad una diversificazione attiva attraverso i mercati obbligazionari
emergenti. Per investire in tali mercati diversificati, il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in: (i) titoli
di credito emessi o garantiti da governi di paesi membri dell’OCSE o emessi da società private; (ii) titoli garantiti da
ipoteche (“Mortgage-backed”) o altri titoli garantiti da attività (“Assetbacked”) con valutazione “Investment Grade” (quali
titoli Asset Backed su mutui non ipotecari e locazioni o titoli garantiti da ipoteche su immobili residenziali) sino al 40%
delle sue attività totali. L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento.
Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito
(derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o
sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. L’esposizione complessiva, diretta o indiretta,
verso i Titoli Asset Backed /Mortgage-Backed non potrà eccedere il 40% del patrimonio netto del Comparto.
L’esposizione indiretta si realizza attraverso titoli TBA sino al to 20% del patrimonio netto del Comparto. I titoli con
valutazione “Investment Grade” rappresentano almeno l’80% dell’attivo del Comparto. La parte rimanente del patrimonio
del Comparto può essere investita nei valori e negli strumenti descritti nell’introduzione al paragrafo “B. Comparti
Obbligazionari”del prospetto completo della Sicav.
Derivati: L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future,
opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer
e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del
tasso di interesse, di credito e valutario.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AMUNDI FUNDS - GLOBAL AGGREGATE FUND - MHEC
Codice ISIN: LU0613076487
Codice Interno Credemvita: 60301
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: MHEC
Gestore: Amundi Luxembourg S.A. (“Amundi Luxembourg”)
Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Lussemburgo
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 14 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe
Gestore delegato: Amundi London
Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: L’obiettivo di questo Comparto è di conseguire un rendimento superiore all’indice “BarclaysGlobal Aggregate”,
coperto in USD, mediante posizioni tattiche e strategiche nonché mediante arbitraggi sull’insieme dei mercati del credito,
dei tassi di interesse e valutari.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate
Hedged Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE.
Politica di investimento: Il comparto procede ad una diversificazione attiva attraverso i mercati obbligazionari
emergenti. Per investire in tali mercati diversificati, il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in: (i) titoli
di credito emessi o garantiti da governi di paesi membri dell’OCSE o emessi da società private; (ii) titoli garantiti da
ipoteche (“Mortgage-backed”) o altri titoli garantiti da attività (“Assetbacked”) con valutazione “Investment Grade” (quali
titoli Asset Backed su mutui non ipotecari e locazioni o titoli garantiti da ipoteche su immobili residenziali) sino al 40%
delle sue attività totali. L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento.
Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito
(derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o
sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. L’esposizione complessiva, diretta o indiretta,
verso i Titoli Asset Backed /Mortgage-Backed non potrà eccedere il 40% del patrimonio netto del Comparto.
L’esposizione indiretta si realizza attraverso titoli TBA sino al to 20% del patrimonio netto del Comparto. I titoli con
valutazione “Investment Grade” rappresentano almeno l’80% dell’attivo del Comparto. La parte rimanente del patrimonio
del Comparto può essere investita nei valori e negli strumenti descritti nell’introduzione al paragrafo “B. Comparti
Obbligazionari”del prospetto completo della Sicav.
Derivati: L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future,
opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer
e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del
tasso di interesse, di credito e valutario.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AXA IM FIIS - US SHORT DURATION HIGH YIELD FUND - AC EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0194345913
Codice Interno Credemvita: 60271
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: AC Euro Hedged (A Cap Euro Hedged)
Gestore: AXA Funds Management S.A.
Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: AXA
Gestore delegato: AXA Investment Managers Paris
Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense - Tour B - La Défense 4 100, Esplanade du Général de Gaulle 92400
Courbevoie Francia
Nazionalità del gestore delegato: Francese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: AXA
Categoria: Obbligazionari breve termine high yield
Finalità: La gestione del Comparto ricerca un elevato livello di utile corrente principalmente tramite l’esposizione a titoli di
società statunitensi, indipendentemente dal loro merito di credito, nonché a titoli privi di valutazione creditizia.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,35%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 15 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Politica di investimento: Il Gestore degli Investimenti prevede che la vita media attesa prima della scadenza o del
rimborso degli investimenti del Comparto sia pari a tre anni odi durata inferiore, sebbene Il Gestore degli Investimenti
potrebbe modificare tale approccio qualora le condizioni del mercato lo giustifichino. Il Gestore degli Investimenti ritiene
che il Comparto fornirà agli investitori un livello più elevato di stabilità del capitale di quanto sia normalmente ottenibile da
un portafoglio composto da investimenti a reddito fisso di più lungo periodo e con rating inferiore. Il Comparto cerca di
investire in titoli di credito industriali a reddito fisso ed elevato rendimento e, in misura minore, in azioni privilegiate che,
secondo la visione del Gestore degli Investimenti offrano un elevato rendimento senza un eccessivo rischio al momento
dell’acquisto. Il Comparto investe principalmente in obbligazioni industriali di qualità inferiore, alcune delle quali possono
essere acquistate ad un prezzo ridotto rispetto a quello nominale e possono, pertanto, offrire un potenziale per
l’incremento di valore del capitale nonché elevati utili correnti. Viceversa, talune obbligazioni possono essere acquistate
sopra la pari al fine di ottenere un elevato rendimento, ed il Comparto può realizzare una minusvalenza all’atto della
relativa disposizione. Il Comparto può inoltre, di tanto in tanto, acquistare obbligazioni in sofferenza qualora, nell’opinione
del Gestore degli Investimenti, tali obbligazioni siano coerenti con l’obiettivo di investimento del Comparto. Sebbene Il
Gestore degli Investimenti preveda che il Comparto investirà principalmente in titoli di società stabilite negli USA, il
suddetto Gestore degli Investimenti può altresì investire in titoli di società estere ed eventualmente in obbligazioni di stati
esteri o enti ed organismi esteri a carattere pubblico. Le società che emettono titoli a reddito fisso ed elevato rendimento
hanno spesso un elevato livello di indebitamento rispetto al capitale proprio e possono non avere metodi di finanziamento
più tradizionali a loro disposizione. Il Gestore degli Investimenti ritiene, ciò nondimeno, che molte società di questo tipo
offrano una prospettiva di rendimenti molto attraenti, principalmente a causa di un elevato reddito corrente prodotto dagli
interessi e secondariamente grazie al potenziale di crescita del capitale.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
AXA WORLD FUNDS - EUROCREDIT SHORT DURATION FUND - IC
Codice ISIN: LU0227127643
Codice Interno Credemvita: 60264
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IC (I Cap Euro)
Gestore: AXA Funds Management S.A.
Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: AXA
Gestore delegato: AXA Investment Managers Paris
Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense - Tour B - La Défense 4 100, Esplanade du Général de Gaulle 92400
Courbevoie Francia
Nazionalità del gestore delegato: Francese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: AXA
Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: L’obiettivo del Comparto è di realizzare una performance tramite l’esposizione dinamica principalmente a
obbligazioni espresse in euro.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU
Corporates 1-3 Years Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale - Titoli Espressi in Euro.
Politica di investimento: Il Gestore degli Investimenti perseguirà gli obiettivi del Comparto investendo i suoi attivi in un
portafoglio diversificato prevalentemente costituito da titoli di credito trasferibili di tipo Investment Grade emessi da Stati,
società o pubbliche istituzioni e prevalentemente espressi in euro. Il Comparto verrà gestito con una sensibilità ai tassi
d’interesse compresa tra 0 e 4. Questa sensibilità è un indicatore che misura l’impatto di una variazione dell’1% del tasso
d’interesse del mercato sul valore del Comparto. Il Comparto investirà in ogni momento almeno due terzi del patrimonio
totale in titoli di debito trasferibili emessi da Stati, società o pubbliche istituzioni espressi in euro. Non sussistono
restrizioni formali in merito alla quota di attività del Comparto suscettibile di essere investita in un particolare mercato e/o
di essere esposta verso quest’ultimo. Il Comparto investirà non oltre il 10% del proprio patrimonio netto in quote di
OICVM e/o altri OIC. Ai fini di una gestione e di un investimento efficaci, il Comparto potrà esporsi verso le attività
succitate utilizzando strumenti derivati entro i limiti specificati nella sezione “Restrizioni all’investimento” del Prospetto
Completo della Sicav. La Valuta di Riferimento del Comparto è l’EUR.
Derivati: Nel perseguimento dei propri obiettivi di gestione, il Comparto può operare sul mercato dei derivati del credito. Il
Comparto può ad esempio sottoscrivere “credit default swap” al fine di vendere o acquistare copertura. (credit default
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swaps). Il Comparto può utilizzare strumenti derivati su crediti al fine di coprire particolari rischi di credito di alcuni
emittenti compresi nel suo portafoglio. Inoltre il Comparto può, premesso che sia nel suo esclusivo interesse, acquisire
copertura con derivati su credito senza detenerne le attività sottostanti. Premesso che sia nel suo esclusivo interesse, il
Comparto può altresì vendere copertura attraverso derivati su credito al fine di acquisire una determinata esposizione al
credito. Il Comparto sottoscriverà contratti relativi a derivati su crediti OTC esclusivamente con istituti finanziari altamente
stimati e specializzati in questo tipo di operazioni, in conformità alle condizioni standard stabilite dall’ISDA Master
Agreement. L’esposizione massima del Comparto non può eccedere il 100% dell’attivo netto del fondo. Il Comparto può
stipulare contratti in CDS aventi o meno un ribilanciamento dell’indice sottostante, che (ii) in caso di ribilanciamento
dell’indice sottostante, il costo non sia significativo e che (iii) l’indice sottostante l’indice su CDS possa avere un solo
componente superiore al 20% con un massimo del 35%, in condizioni di mercato eccezionali, in particolare dove, ad
esempio in un determinato mercato regolamentato o in un mercato monetario, l’indice di riferimento possa essere
concentrato e un emittente di tale indice di riferimento possa essere di in larga misura dominante sul proprio mercato di
riferimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
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BANTLEON OPPORTUNITIES L - IT
Codice ISIN: LU0337414568
Codice Interno Credemvita: 60322
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IT
Gestore: Bantleon Invest S.A.
Sede legale: 33A, avenue J.F. Kennedy L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Bantleon
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare rendimenti elevati su base regolare.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,36%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il Comparto adatta le scadenze delle obbligazioni e l’esposizione azionaria agli sviluppi
economici previsti, evitando il rischio debitore e il rischio di tasso di cambio. Il rendimento totale comprende le seguenti
componenti: Gestione delle scadenze medie delle obbligazioni fino a 9 anni, Gestione dell’esposizione azionaria dallo 0%
al 40% delle attività totali del fondo, Gestione della curva di rendimento, Gestione dell’allocazione delle obbligazioni sulla
base di un rating di credito buono o molto buono, Inclusione di obbligazioni indicizzate all’inflazione su base intermittente.
I gestori del fondo investono particolarmente in titoli di stato e obbligazioni del settore pubblico, nonché Pfandbriefe e
obbligazioni di sicurezza analoga dall’Eurozona. Inoltre una percentuale delle attività del fondo compresa tra lo 0% e il
40% può essere investita anche in blue chip europee. Dato che il fondo ha come priorità l’adeguamento dei pesi e non.
La selezione dei singoli titoli, gli investimenti azionari sono sempre interamente correlati all’indice Dax30 o Eurostoxx50.
Derivati: Il Comparto può fare ricorso a strumenti derivati per gestire la duration del portafoglio e l’esposizione azionaria.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
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BANTLEON OPPORTUNITIES S - IT
Codice ISIN: LU0337413834
Codice Interno Credemvita: 60310
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IT
Gestore: Bantleon Invest S.A.
Sede legale: 33A, avenue J.F. Kennedy L-1855 Lussemburgo
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CREDEMVITA S.p.A.
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Bantleon
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati moderati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare rendimenti elevati su base regolare.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,85%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il Comparto adatta le scadenze delle obbligazioni e l’esposizione azionaria agli sviluppi
economici previsti, evitando il rischio debitore e il rischio di tasso di cambio. Il rendimento totale comprende le seguenti
componenti: Gestione delle scadenze medie delle obbligazioni fino a 7 anni, Gestione dell’esposizione azionaria dallo 0%
al 20% delle attività totali del fondo, Gestione della curva di rendimento, Gestione dell’allocazione delle obbligazioni sulla
base di un rating di credito buono o molto buono, Inclusione di obbligazioni indicizzate all’inflazione su base intermittente.
I gestori del fondo investono particolarmente in titoli di stato e obbligazioni del settore pubblico, nonché Pfandbriefe e
obbligazioni di sicurezza analoga dall’Eurozona. Inoltre una percentuale delle attività del fondo compresa tra lo 0% e il
20% può essere investita anche in blue chip europee. Dato che il fondo ha come priorità l’adeguamento dei pesi e non.
La selezione dei singoli titoli, gli investimenti azionari sono sempre interamente correlati all’indice Dax30 o Eurostoxx50.
Derivati: Il Comparto può fare ricorso a strumenti derivati per gestire la duration del portafoglio e l’esposizione azionaria.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
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BLACKROCK GLOBAL FUNDS - GLOBAL ALLOCATION FUND - D2
Codice ISIN: LU0523293024
Codice Interno Credemvita: 60385
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: D2
Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MLIIF Global Allocation
Composite Index (36% S&P 500 Composite, 24% FTSE World (ex-US), 24% ML US Treasury Current 5 Year, 16%
Citigroup Non-USD World Government Bond Index).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali
azioni) e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del
mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. I titoli a RF possono
essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la
Ricostruzione e lo Sviluppo) e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Il
Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo
punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore
sottostante).
Derivati: Il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l’utilizzo di
strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di
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beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti
i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
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BLACKROCK GLOBAL FUNDS - GLOBAL ALLOCATION FUND - D2 EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0329591480
Codice Interno Credemvita: 60328
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: D2 Euro Hedged
Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MLIIF Global Allocation
Composite Index (36% S&P 500 Composite, 24% FTSE World (ex-US), 24% ML US Treasury Current 5 Year, 16%
Citigroup Non-USD World Government Bond Index).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali
azioni) e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del
mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. I titoli a RF possono
essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la
Ricostruzione e lo Sviluppo) e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Il
Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo
punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore
sottostante).
Derivati: Il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l’utilizzo di
strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di
beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti
i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
BNY MELLON ABSOLUTE RETURN EQUITY FUND - T EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B3TH3V40
Codice Interno Credemvita: 60387
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: T Euro Hedged
Gestore: BNY Mellon Global Management Limited
Sede legale: 33 Sir John Rogerson’s Quay Dublin, 2. Irlanda
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds
Gestore delegato: Insight Investment Management (Global) Limited
Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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CREDEMVITA S.p.A.
Categoria: Absolute return
Finalità: Il Comparto intende fornire un rendimento assoluto positivo in tutte le condizioni di mercato.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,62%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale, con particolare focus su UK ed Europa Continentale.
Politica di investimento: Il Comparto intende realizzare il proprio obiettivo tramite una gestione discrezionale
dell’investimento e può avvalersi di una serie di tecniche di copertura. Il Comparto intende inoltre realizzare rendimenti
assoluti positivi in un periodo continuativo di dodici mesi. La performance del Comparto verrà misurata rispetto al
benchmark in contanti, LIBOR GBP (Euribor 1 mese per le classi EUR hedged).
Derivati: L’uso di strumenti finanziari derivati costituisce una parte importante della strategia di investimento come
definito di seguito e può determinare un’elevata volatilità del Fondo. Come precisato di seguito, il Fondo potrebbe essere
definito un fondo long/short. Il Gestore degli Investimenti si avvarrà principalmente di un’analisi della sicurezza bottom up
fondamentale nella sua selezione di azioni e valori mobiliari relativi ad azioni.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
BNY MELLON GLOBAL DYNAMIC BOND FUND - I AHG
Codice ISIN: IE00B801L271
Codice Interno Credemvita: 60374
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Euro I AHG
Gestore: BNY Mellon Global Management Limited
Sede legale: 33 Sir John Rogerson’s Quay Dublin, 2. Irlanda
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds
Gestore delegato: Newton Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon
Categoria: Flessibili
Finalità: Il Comparto si prefigge un rendimento totale costituito da incremento del capitale nel lungo periodo e reddito
mediante investimenti in obbligazioni e strumenti di debito simili emessi da società e governi di tutto il mondo.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investirà in obbligazioni con rating creditizi elevati e bassi (ossia obbligazioni di
investment grade e di qualità inferiore a investment grade, in base alla classificazione di Standard and Poor’s o agenzie
simili). Le obbligazioni con rating creditizio basso si limiteranno tuttavia a quelle aventi un rating minimo di CCC- o Caa3
rispettivamente in base alla classificazione di Standard and Poor’s o Moody’s, o agenzie di valutazione simili. Investirà
non oltre il 50% in uno specifico tipo di obbligazione (ad esempio, obbligazioni emesse da governi, società e altri
organismi pubblici) e in qualsiasi valuta diversa dal dollaro statunitense; e limiterà l’investimento in altri fondi di
investimento (fondi comuni) al 10%. Il Fondo può investire in misura significativa in liquidità e strumenti simili a liquidità.
Derivati: Il Fondo investirà in derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi
dell’investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi. L’utilizzo di
derivati puo’ comportare un maggiore livello di rischio. Un movimento nel prezzo di un titolo sottostante puo’ comportare
un movimento nel valore dello strumento derivato molto maggiore.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC INVESTISSEMENT - A
Codice ISIN: FR0010148981
Codice Interno Credemvita: 60128
Valuta di denominazione: Euro
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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CREDEMVITA S.p.A.
Classi di quote: A-Eur-Acc
Gestore: Edouard Carmignac
Sede legale: 24, place Vendôme, 75001 PARIGI (Francia)
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Carmignac Gestion
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento, mediante una strategia di
gestione attiva e discrezionale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World Free
Index (Eur).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo è investito sulle borse di tutto il mondo. Il fondo ha un’esposizione sempre pari ad
almeno il 60% del patrimonio netto alle azioni internazionali (qualsiasi capitalizzazione, senza vincoli settoriali o
geografici, mercati emergenti inclusi). Il fondo può utilizzare, a fini di investimento e di copertura, valute diverse da quella
in cui è calcolato il NAV. L’esposizione netta in valute può essere pari al 125% del patrimonio netto. La politica di
gestione, intenzionalmente di tipo dinamico e focalizzata sui titoli azionari, francesi ed esteri, non esclude tuttavia titoli
mobiliari d’altro tipo. La strategia d’investimento è priva di vincoli di allocazione predeterminati in termini di area
geografica, settore d’attività, tipo o caratteristica dei titoli. Compatibilmente con i limiti massimi d’investimento previsti dal
regolamento, Carmignac Investissement è costantemente investito, per una quota minima del 60% dell’attivo, in paesi
dell’OCSE e in paesi emergenti.
Derivati: Il fondo può utilizzare, con finalità di investimento e/o di copertura del portafoglio, strumenti finanziari a termine
fisso o condizionato (su azioni, tassi o valute), negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter. L’esposizione in
derivati su tassi e azioni non può superare il 100% del patrimonio del fondo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC PATRIMOINE - A
Codice ISIN: FR0010135103
Codice Interno Credemvita: 60129
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: A-Eur-Acc
Gestore: Edouard Carmignac
Sede legale: 24, place Vendôme, 75001 PARIGI (Francia)
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Carmignac Gestion
Gestore delegato: Rose Ouahba
Sede legale del gestore delegato: 24, place Vendôme 75001 PARIGI (Francia)
Nazionalità del gestore delegato: Francese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Carmignac Gestion
Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 50% MSCI All Countries World (Eur)
Index e 50% Citigroup WGBI All Maturities (Eur) Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo ha un’esposizione non superiore al 50% del patrimonio netto alle azioni internazionali
(qualsiasi capitalizzazione, senza vincoli settoriali o geografici, mercati emergenti inclusi entro il limite del 25% del
patrimonio netto). Il patrimonio netto del fondo è investito tra il 50 e il 100% in strumenti obbligazionari a tasso fisso e/o
variabile di emittenti pubblici e/o privati e in strumenti monetari. Le posizioni obbligazionarie detenute dal fondo devono
avere mediamente un rating corrispondente almeno alla classe "investment grade" (ossia almeno BBB-/Baa3 assegnato
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dalle agenzie di rating). Gli strumenti a reddito fisso dei mercati emergenti non possono superare il 25% del patrimonio
netto. Il fondo può utilizzare, a fini di investimento e di copertura, valute diverse da quella in cui è calcolato il NAV. La
politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La
ripartizione del portafoglio fra le diverse classi di attività e categorie di OICVM (azionari, bilanciati, obbligazionari, di
liquidità ecc.), basata su un’analisi di fondo delle condizioni macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi
(crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori.
Derivati: Il fondo può investire in obbligazioni convertibili dell’area euro, internazionali e dei mercati emergenti. Può
utilizzare, con finalità di investimento e/o di copertura del portafoglio, strumenti finanziari a termine fisso o condizionato
(su azioni, tassi o valute), negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter. L’esposizione in derivati su tassi e azioni
non può superare il 100% del patrimonio del fondo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC SÉCURITÉ - A
Codice ISIN: FR0010149120
Codice Interno Credemvita: 60227
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: A-Eur-Acc
Gestore: Carlos Galvis
Sede legale: 24, place Vendôme, 75001 PARIGI (Francia)
Nazionalità: Colombiana
Gruppo di appartenenza: Carmignac Gestion
Gestore delegato: Keith Ney
Sede legale del gestore delegato: 24, place Vendôme 75001 PARIGI (Francia)
Nazionalità del gestore delegato: Americana
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Carmignac Gestion
Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EURO MTS 1-3 Anni Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Investimenti monetari denominati in euro.
Politica di investimento: La strategia punta a sovraperformare l’indice di riferimento, l’Euro MTS 1-3 composto da titoli
governativi: esponendo il portafoglio al mercato del credito attraverso l’investimento in obbligazioni di emittenti di tipo
"investment grade" dalle agenzie di rating Standard and Poor’s e Moody’s e, eventualmente, in titoli "speculativi" nel limite
del 10% del patrimonio netto; e variando l’esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del gestore.
L’approccio di gestione si basa fondamentalmente sull’analisi, da parte del gestore, dei margini di remunerazione tra le
diverse scadenze (curva), tra i diversi paesi e tra i diversi livelli qualitativi delle società private o pubbliche. La scelta dei
paesi emittenti avverrà sulla base dell’analisi macroeconomica realizzata dal gestore La scelta delle società private deriva
dalle analisi finanziarie e settoriali realizzate dall’insieme del team di gestione. La scelta delle scadenze è il risultato delle
previsioni inflazionistiche del gestore e delle volontà espresse dalle Banche centrali nell’attuazione della loro politica
monetaria. I criteri di selezione delle emissioni si articolano quindi intorno alla conoscenza dei fondamentali della società
emittente e alla valutazione di elementi quantitativi come la remunerazione aggiuntiva rispetto alle obbligazioni di Stato.
Tutti i prodotti acquisiti dal Fondo sono principalmente denominati in euro. Il portafoglio è investito principalmente in
obbligazioni a tasso fisso, strumenti del mercato monetario, obbligazioni a tasso variabile indicizzate all’inflazione dei
paesi dell’area dell’euro e, in via accessoria, all’inflazione internazionale. Trattandosi di una gestione di tipo discrezionale,
la ripartizione non sarà soggetta a vincoli a priori. La media ponderata dei rating delle obbligazioni detenute dal Fondo
direttamente o attraverso OICVM corrisponde almeno alla classe "investment grade" (ovvero minimo BBB-/Baa3 per le
agenzie Standard and Poor’s e Moody’s). Tuttavia il gestore si riserva la possibilità di investire una quota non superiore al
10% del patrimonio netto in obbligazioni il cui rating sia inferiore a "investment grade". I titoli selezionati non saranno
soggetti ad alcun vincolo in termini di "duration", al grado di volatilità e alla distinzione fra emittenti pubblici e privati, a
condizione che la sensibilità globale del portafoglio non sia superiore a 4. Il Fondo potrà investire fino al 10% del
patrimonio netto in OICVM. Il Fondo potrà ricorrere a depositi finalizzati ad ottimizzare la gestione della tesoreria e delle
differenti date di valorizzazione di sottoscrizioni/rimborsi degli OICVM sottostanti. Sarà consentito l’impiego di depositi
presso lo stesso istituto di credito per un importo che non ecceda il 20% del patrimonio del Fondo. Tale tipo di operazione
sarà effettuata in via eccezionale.
Derivati: A fini di copertura o di esposizione, il fondo può investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato,
negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter, dell’area euro, aventi i seguenti sottostanti: valute, tassi e credito
entro il limite del 10% del patrimonio.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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CREDEMVITA S.p.A.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DB X-TRACKERS II - FED FUNDS EFFECTIVE RATE UCITS ETF - 1C
Codice ISIN: LU0321465469
Codice Interno Credemvita: 60386
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: 1C
Gestore: DB Platinum Advisors
Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: State Street Global Advisors Limited (“SSgA”)
Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited (“SSgA”)
Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Informazione non disponibile
Categoria: Azionari tematici
Finalità: L’investimento mira a riflettere il rendimento dell’indice FED FUNDS EFFECTIVE RATE TOTAL RETURN
INDEX (l’Indice). L’Indice riflette il rendimento di un deposito nozionale al quale viene applicato il tasso effettivo sui
"federal funds", e gli interessi vengono reinvestiti nel deposito giornalmente. Il tasso dei "federal funds" è il tasso di
interesse applicato dagli istituti di deposito, con riserve in eccedenza presso una Federal Reserve District Bank degli Stati
Uniti, per prestare denaro ad altri istituti di deposito a brevissimo termine. Il tasso effettivo dei "federal funds" è il tasso di
interesse medio applicato in riferimento a tali prestiti in un giorno ben preciso. Il Federal Open Market Committee fissa un
tasso target e il tasso effettivo dei "federal funds" tende a rientrare in tale target. L’Indice viene calcolato utilizzando una
formula specifica ed è pubblicato da Deutsche Bank su base giornaliera in tutti i giorni lavorativi a New York. Al fine di
conseguire l’obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o investirà in depositi di liquidità e
stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni/ai depositi e al tasso dei
federal funds, per ottenere il rendimento sull’Indice. Sulle vostre azioni non saranno pagati dividendi. Potete chiedere il
rimborso del vostro investimento ogni giorno.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FED Funds Effective Rate
Total Return Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Stati Uniti.
Politica di investimento: Al fine di conseguire l’obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o
investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle
obbligazioni/ai depositi e al tasso dei federal funds, per ottenere il rendimento sull’Indice. Sulle vostre azioni non saranno
pagati dividendi. Potete chiedere il rimborso del vostro investimento ogni giorno. La currency sottostante il comparto è
USD.
Derivati: Al fine di conseguire l’obiettivo, il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DEXIA BONDS - EMERGING MARKET - IH
Codice ISIN: LU0594539982
Codice Interno Credemvita: 60291
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IH Cap
Gestore: Dexia Asset Management
Sede legale: 136, route d’Arlon, L - 1150 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Dexia SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Global
Diversified Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti.
Politica di investimento: Il comparto investe il proprio patrimonio principalmente in titoli di credito (ivi compresi
obbligazioni, titoli, cambiali e altri valori assimilabili), a tasso fisso o variabile, indicizzati, subordinati o garantiti da attivi.
Tali titoli sono emessi da Stati, organismi internazionali e sovranazionali, enti di diritto pubblico ed emittenti privati e semipubblici di paesi che potrebbero essere inclusi nei grandi indici rappresentativi dei mercati emergenti (ad esempio, l’indice
JP Morgan EMBI Global Diversified). Detti titoli sono denominati in USD, EUR, GBP, JPY. Il rischio di cambio in EUR,
GBP e JPY è in gran parte coperto rispetto all’USD. Il rischio di tasso d’interesse può essere coperto mediante contratti a
termine su obbligazioni governative (in USD, EUR, GBP, JPY). Il comparto può effettuare operazioni su divise di paesi
emergenti per fini di copertura e/o allo scopo di perseguire i propri obiettivi di investimento. Per la parte restante del
patrimonio, il comparto può detenere delle liquidità ovvero investire in titoli di credito diversi da quelli sopra descritti, o,
sino a un massimo del 10%, in diritti di partecipazione. Il comparto può investire un massimo del 10% del proprio
patrimonio in OIC e OICVM.
Derivati: Il fondo può fare ricorso ai prodotti derivati, per fini tanto d’investimento quanto di copertura (cautelarsi contro
futuri eventi finanziari sfavorevoli).
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DEXIA BONDS - EURO HIGH YIELD - I
Codice ISIN: LU0144746509
Codice Interno Credemvita: 60373
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Cap
Gestore: Dexia Asset Management
Sede legale: 136, route d’Arlon, L - 1150 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Dexia SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Merrill Lynch Euro High Yield
BB/B index (limitato al 3% per emittente con esclusione dei “financial”).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Globali.
Politica di investimento: L’obiettivo di questo comparto è quello di proporre agli investitori un’esposizione al mercato
Euro High Yield (debiti di società con un rischio di credito elevato). A tale effetto, il comparto investirà il proprio patrimonio
principalmente in titoli di credito denominati in EUR (ivi compresi obbligazioni, notes, cambiali), emessi da società con
rating superiore a B-/B3.
Derivati: Il comparto potrà avvalersi di investimenti in prodotti derivati (derivati di credito su indice o su singoli valori)
emessi da emittenti di pari qualità. L’esposizione ai derivati non può eccedere il 100%.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DEXIA INDEX ARBITRAGE FCI - C
Codice ISIN: FR0010016477
Codice Interno Credemvita: 60388
Valuta di denominazione: Euro
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Classi di quote: C
Gestore: Dexia Asset Management
Sede legale: 136, route d’Arlon, L - 1150 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Dexia SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Absolute return
Finalità: Il FCI (Fondo Comune d’Investimento) ha l’obiettivo di ricercare, entro la durata d’investimento minima
consigliata, una performance superiore all’EONIA attuando principalmente strategie di arbitraggio su azioni e/o su indici.
L’obiettivo del fondo è una volatilità inferiore al 5% su base annuale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 0,63%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Le principali tipologie di strumenti finanziari: Azioni: il FCI può essere investito in titoli di
capitale e in titoli assimilabili a titoli di capitale idonei al 100%; Titoli di credito e strumenti del mercato monetario: Si tratta
principalmente di obbligazioni e di titoli di crediti negoziabili, che comprendono le obbligazioni convertibili e i commercial
paper, il cui rating minimo al momento dell’acquisto sia A-, come stabilito da una delle agenzie (Moody’s/ Standard &
Poors ). Questa parte del portafoglio è compresa tra 0% e 100%; Azioni o quote di OIC: il FCI potrà detenere fino al 10%
del suo patrimonio in quote o azioni di OIC francesi o europei coordinati e in quote o azioni di altri OIC francesi o stranieri
non coordinati, purché conformi ai quattro criteri fissati dal Codice monetario e finanziario; Altre attività: il FCP può
investire entro un limite del 10 % del proprio patrimonio in titoli finanziari idonei o in strumenti del mercato monetario non
negoziati su un mercato regolamentato; Strumenti derivati: il FCI potrà intervenire su strumenti finanziari a termine
negoziati su mercati regolamentati francesi ed esteri oppure fuori borsa; Strumenti che integrano derivati: il FCI può
investire in warrant per realizzare l’obiettivo di gestione, entro il limite del 10% del proprio patrimonio. Inoltre, il FCP potrà
investire in obbligazioni convertibili mediante"assets swaps riscattabili; Depositi: al fine di gestire la propria cassa, il
gestore si riserva la facoltà di ricorrere al deposito di liquidità entro un limite del 100% del patrimonio; Prestiti liquidi: i
fondi possono trovarsi in posizione da debitore momentaneamente a causa delle operazioni legate al loro flusso
(investimenti e disinvestimenti in corso, operazioni di sottoscrizione / rimborso, acquisto / vendita…) nel limite del 10%
del patrimonio; Operazioni di acquisizione e cessioni temporanee di titoli: il FCI ricorrerà alle operazioni di acquisizione e
di cessione temporanee dei titoli (operazioni di pronti contro temine e di prestito titoli) ai fini di un’efficace gestione del
portafoglio. La valuta di denominazione delle quote è il Euro. Il FCI acquista e vende titoli denominati in valute diverse
dalla valuta della quota.
Derivati: Il FCI potrà intervenire su strumenti finanziari a termine negoziati su mercati regolamentati francesi ed esteri
oppure fuori borsa. In questo contesto, al fine di realizzare l’obiettivo di gestione, il team di gestione potrà prendere
posizioni nell’intento: di esporre e/o di coprire il portafoglio tramite derivati su mercati azionari, indici di cambio e volatilità;
di coprire il portafoglio sul mercato dei tassi e del credito.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DEXIA MONEY MARKET EURO - I
Codice ISIN: LU0206982331
Codice Interno Credemvita: 60258
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Cap
Gestore: Dexia Asset Management
Sede legale: 136, route d’Arlon, L - 1150 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Dexia SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Categoria: Monetari
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita del capitale associata a un basso livello di rischio.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EONIA Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente strumenti del mercato monetario denominati in euro,
nonché in valute dei paesi membri dell’Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE), ed emessi
da qualunque tipo di emittente con rating minimo BBB-/Baa3 (o equivalente), assegnato da un’agenzia di valutazione
creditizia (ossia emittenti ritenuti di buona qualità). Investe inoltre in obbligazioni denominate in euro, nonché in valute dei
paesi membri dell’OCSE la cui durata residua sia inferiore a 12 mesi o il cui tasso d’interesse venga rivisto almeno
annualmente, ed emesse da qualunque tipo di emittente di analoga qualità; infine in depositi e liquidità. Nell’ambito dei
limiti imposti dall’obiettivo e dalla politica d’investimento del fondo, il team di gestione effettua scelte discrezionali
d’investimento nel portafoglio, in funzione di analisi specifiche delle caratteristiche e delle prospettive di evoluzione degli
attivi trattati.
Derivati: Il comparto può fare ricorso a prodotti derivati, per fini tanto d’investimento quanto di copertura (cautelarsi
contro futuri eventi finanziari sfavorevoli).
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DNCA INVEST - EUROSE - I
Codice ISIN: LU0284394151
Codice Interno Credemvita: 60314
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I
Gestore: DNCA Finance Luxembourg
Sede legale: 25, rue Philippe II L-2340 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: TA Associates Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati moderati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di migliorare la redditività di un investimento prudente nella zona euro.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 80% Euro MTS Global Index, 20%
DJStoxx50 Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il fondo investe in azioni e strumenti finanziari equivalenti, in titoli di credito e strumenti del
mercato monetario di emittenti europei, nei seguenti limiti: - azioni e strumenti finanziari derivati equivalenti (come i
Contract for Difference - CFD o i Dynamic Porfolio Swap - DPS) da 0% al 35% degli attivi netti; - titoli di credito: da 0% à
100% degli attivi netti. In caso di condizioni avverse sui mercati, il fondo può investire sino al 100% degli attivi netti in
strumenti del mercato monetario. Il fondo può investire fino al 10% degli attivi netti in altri OICVM.Ai fini di un’efficiente
gestione di portafoglio, il Comparto può avvalersi di tecniche e strumenti relativi ai titoli trasferibili e strumenti del mercato
monetario.
Derivati: I Comparti possono utilizzare strumenti derivati per fini di investimento e di copertura.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DNCA INVEST - MIURA - I
Codice ISIN: LU0462973008
Codice Interno Credemvita: 60382
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gestore: DNCA Finance Luxembourg
Sede legale: 25, rue Philippe II L-2340 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: TA Associates Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: L’obiettivo è conseguire una performance superiore al tasso senza rischio, rappresentato dall’EONIA. A tal fine,
lo si associa ad una volatilità inferiore a quella del mercato azionario, materializzato dall’indice EUROSTOXX 50.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,22%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Svizzera.
Politica di investimento: La strategia del Comparto si qualifica come Long/Short Equity. Nell’ambito di una gestione
discrezionale, il fondo investe esclusivamente in società d’Europa occidentale a medio-alta capitalizzazione borsistica. La
sua strategia si basa sull’analisi finanziaria fondamentale. La conoscenza delle società e i loro livelli di valorizzazione
sono al centro delle decisioni d’investimento. L’esposizione lorda (Long + Short) non può eccedere il 200%. Avendo
un’esposizione netta limitata a +/− il 20% del patrimonio in gestione, il fondo non dipende in modo rilevante
dall’andamento dei mercati azionari. La sua performance dipende essenzialmente dalla capacità dei gestori di prendere
le decisioni corrette per quanto riguarda sia le posizioni lunghe (acquisto di azioni per beneficiare del loro potenziale
rialzista) che le posizioni corte (vendita di azioni attraverso contratti differenziali -CFD- o Dynamic Portfolio Swaps -DPSper beneficiare del loro potenziale ribassista). Il fondo investirà in ogni momento in: azioni europee (Spazio economico
europeo più la Svizzera) o strumenti finanziari equivalenti (come Exchange Traded Fund -ETF-, futures, Contrat for
Difference -CFD- e/o Dynamic Portfolio Swap -DPS-, ecc.): dallo 0 al 100% del patrimonio netto; strumenti del mercato
monetario o depositi: dallo 0 al 100% del patrimonio netto; in altri strumenti finanziari fino al 10%; fino al 10% del
patrimonio netto in OICVM conformi alla normativa europea. Il rischio di cambio non supererà il 10% del patrimonio netto
del comparto. Il fondo puó altresì operare sui mercati valutari per coprire gli investimenti realizzati fuori dalla zona euro,
ossia quelli relativi a Regno Unito, Svizzera o Scandinavia. La parte non investita può essere utilizzata per investimenti in
prodotti del mercato monetario, in particolare titoli di credito negoziabili e fondi monetari.
Derivati: Il Comparto utilizza derivati nella gestione efficiente di portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DWS INVEST - GERMAN EQUITIES - FC
Codice ISIN: LU0740823785
Codice Interno Credemvita: 60332
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: FC
Gestore: Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH
Sede legale: Mainzer Landstr. 178–190 60327 Francoforte, Germania
Nazionalità: Tedesca
Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
Finalità: L’obiettivo della politica di investimento di DWS Invest German Equities è conseguire un rendimento superiore
alla media.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% CDAX Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Germania.
Politica di investimento: Almeno il 75% del comparto è investito in azioni, certificato di investimento, warranti su azioni,
Equity linked warrant di emittenti tedeschi. Per emittenti tedeschi si intendono società con sede in Germania.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Derivati: Il comparto può effettuare operazioni su derivati ai fini di assicurare copertura, un’efficiente gestione del
portafoglio e il conseguimento di proventi aggiuntivi, quindi anche per scopi speculativi, e nell’ambito della propria
strategia d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
DWS INVEST - TOP DIVIDEND - FC
Codice ISIN: LU0507266228
Codice Interno Credemvita: 60347
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: FC
Gestore: Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH
Sede legale: Mainzer Landstr. 178–190 60327 Francoforte, Germania
Nazionalità: Tedesca
Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari globali
Finalità: L’obiettivo della politica di investimento di DWS Invest Top Dividend è il conseguimento di un rendimento
superiore alla media.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,30%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 5,13%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe prevalentemente, almeno il 70% del patrimonio, in azioni di emittenti nazionali
ed esteri che possono presumibilmente ottenere rendimenti da dividendi superiori alla media. Nella scelta dei titoli è un
criterio importante la quota del rendimento da dividendi. Tuttavia i rendimenti da dividendi non devono essere superiori
alla media del mercato. A tale riguardo, la scelta dei singoli investimenti è di responsabilità della gestione del fondo.
Derivati: Il comparto può effettuare operazioni su derivati ai fini di assicurare copertura, un’efficiente gestione del
portafoglio e il conseguimento di proventi aggiuntivi, quindi anche per scopi speculativi, e nell’ambito della propria
strategia d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
EUROMOBILIARE AZIONI ITALIANE
Codice ISIN: IT0001013520
Codice Interno Credemvita: 60334
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Unica
Gestore: Euromobiliare Asset Management SGR SpA
Sede legale: Corso Monforte, 34 - I-20122 MILANO
Nazionalità: Italiana
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
Finalità: La finalità del Comparto è accrescere il valore del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 90% Comit Performance R Index,
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 28 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
10% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Area Euro. Principalmente mercati regolamentati.
Politica di investimento: Il Fondo, espresso in Euro, investe in azioni denominate in Euro, emesse principalmente da
società italiane quotate sui mercati regolamentati italiani e/o da emittenti italiani quotati in altri mercati regolamentati
dell’area Euro, a vario grado di capitalizzazione e con prospettive di crescita nel tempo.
Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione
del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari
a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto
potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i
guadagni sia per le perdite.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
EUROMOBILIARE EURO AGGREGATE
Codice ISIN: IT0000380649
Codice Interno Credemvita: 60380
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Unica
Gestore: Euromobiliare Asset Management SGR SpA
Sede legale: Corso Monforte, 34 - I-20122 MILANO
Nazionalità: Italiana
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: La finalità del Comparto è accrescere il valore del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year
Euro Government Index in Euro, 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Large Cap Corporate Index in Euro.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Unione Europea. Principalmente mercati regolamentati.
Politica di investimento: Il comparto investe principalmente in strumenti del mercato monetario, principalmente
denominati in Euro, emessi da Stati Sovrani, Società e Organismi Internazionali negoziati su mercati regolamentati. La
componente obbligazionaria del Fondo è investita in obbligazioni con rating almeno pari a “investment grade” (ovvero
emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari).
Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura ei riscdhi, di una più efficiente gestione
del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari
a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto
potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i
guadagni sia per le perdite.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
EUROMOBILIARE F3
Codice ISIN: IT0001366225
Codice Interno Credemvita: 60311
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Unica
Gestore: Euromobiliare Asset Management SGR SpA
Sede legale: Corso Monforte, 34 - I-20122 MILANO
Nazionalità: Italiana
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 29 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Flessibili moderati
Finalità: La finalità del Comparto è accrescere il valore del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a VaR Ex-Post -2,06%. La volatilità Ex-Ante del
comparto: VaR Ex-Ante -3,35%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti. Principalmente mercati
regolamentati.
Politica di investimento: Il Fondo, espresso in Euro, con una strategia flessibile e una tecnica di gestione cd. “total
return” (che prevede la possibilità di concentrare o suddividere opportunamente gli investimenti sulla base delle
aspettative del gestore sull’andamento nel medio-breve termine dei mercati e dei titoli, variando la suddivisione tra aree
geografiche/settori di investimento, nonché la ripartizione tra componenti azionaria e obbligazionaria) investe in azioni
(fino ad un massimo del 70%), obbligazioni emesse da qualsivoglia tipologia di emittenti, strumenti del mercato
monetario, fondi e comparti di SICAV, denominati prevalentemente in Euro, Dollari Usa e Yen, principalmente negoziati
su mercati regolamentati e appartenenti alle aree: Europa, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti. Nei limiti di legge, il
Fondo può investire in indici finanziari legati all’andamento di materie prime. La componente obbligazionaria del Fondo è
investita in obbligazioni con rating prevalentemente pari a “investment grade” (ovvero emessi da emittenti con adeguata
capacità di assolvere ai propri impegni finanziari).
Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione
del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari
a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto
potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i
guadagni sia per le perdite.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - EURO CASH - B
Codice ISIN: LU0149212143
Codice Interno Credemvita: 60216
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: B
Gestore: Credem International (Lux) S.A.
Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: Euromobiliare Asset Management SGR SpA
Sede legale del gestore delegato: Corso Monforte, 34 - I-20122 MILANO
Nazionalità del gestore delegato: Italiana
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credito Emiliano Holding SpA
Categoria: Monetari
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conservare il capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Italy
Government Bill Index in Euro.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Le attività nette del Comparto sono investite per almeno i due terzi degli attivi netti, in valori
mobiliari, di tipo obbligazionario, in strumenti di mercato monetario, in liquidità costituite in particolare da depositi bancari
presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore ai 12 mesi ed in parti di OICVM e/o di altri OICR che investano
in valori a reddito fisso, come definiti nel capitolo 5 del Prospetto della Sicav al punto A. “Limiti d’investimento”. Almeno i
due terzi degli attivi netti saranno sempre denominati in Euro.
Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente
gestione del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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CREDEMVITA S.p.A.
EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - MULTI INCOME F4 - B
Codice ISIN: LU0828343540
Codice Interno Credemvita: 60320
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: B
Gestore: Credem International (Lux) S.A.
Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: FIL Pensions Management
Sede legale del gestore delegato: Oakhill House, 130 Tonbridge Road - Hildenborough, Kent TN11 9DZ
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: FIL Ltd
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di un graduale accrescimento del valore del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,72%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE.
Politica di investimento: Il Comparto, denominato in Euro, potrà investire fino a concorrenza del 60% delle proprie
attività nette in valori mobiliari, di tipo obbligazionario e/o in strumenti del mercato monetario emessi da Società che
hanno la loro sede o che esercitano la loro attività principale nei paesi dell’OCSE,aventi un rating inferiore a “investment
grade” (ovvero emessi da emittenti con rischio di non avere adeguata capacità di assolvere ai propri impegni
finanziari).Le attività nette non investite come summenzionato potranno essere investite fino al 100%:a. in obbligazioni e
in strumenti del mercato monetario emessi da Società situate o che esercitano la loro attività principale in paesi
dell’OCSE,aventi un rating uguale o superiore a “investment grade” (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di
assolvere ai propri impegni finanziari);b. in liquidità costituite da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata
residua inferiore a 12 mesi.Il Comparto può investire fino ad un massimo del 30% delle proprie attività nette:a. in
obbligazioni convertibili;b. in obbligazioni della categoria 144 A su un mercato regolamentato;c. in obbligazioni e
strumenti del mercato monetario emessi da emittenti aventi la propria sede, o che esercitano la loro attività principale, in
paesi emergenti o da emittenti sovrani di tali paesi.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati, compresi quelli del tipo CDS per la copertura del rischio
di credito, nonchè ai fini di una efficiente gestione del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - MULTI INCOME I4 - B
Codice ISIN: LU0937853553
Codice Interno Credemvita: 60378
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: B
Gestore: Credem International (Lux) S.A.
Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: Invesco Asset Management Limited
Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, UK London EC2A 1AG
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Informazione non disponibile
Categoria: Flessibili
Finalità: La finalità del comparto è il graduale accrescimento del capitale investito a medio termine.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE e fino al massimo 30% Paesi Emergenti.
Politica di investimento: Le attività nette del Comparto potranno essere investite, fino a concorrenza del 70% degli attivi
netti del Comparto in valori mobiliari di tipo obbligazionario e/o in strumenti di mercato monetario emessi da Stati e/o
società che hanno la loro sede o che esercitano la loro attività principale nei paesi dell’OCSE, aventi un rating inferiore a
BBB- (non investment grade). Le attività nette del Comparto non investite in valori mobiliari e/o in strumenti del mercato
monetario del tipo “non investment grade” potranno essere investite, fino a concorrenza del 100% degli attivi netti del
Comparto in valori mobiliari di tipo obbligazionario e/o in strumenti del mercato monetario emessi da Stati e/o società
situate o che esercitano la loro attività principale in paesi dell’OCSE, aventi un rating uguale o superiore a BBB(investment grade) o in liquidità costituite in particolare da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata
residua inferiore ai 12 mesi. Fino ad un massimo del 30% le attività nette del comparto potranno essere investite in valori
mobiliari di tipo obbligazionario quali le obbligazioni convertibili. Fino ad un massimo del 30% le attività nette del
comparto potranno essere investite in valori mobiliari di tipo obbligazionario e in strumenti del mercato monetario emessi
da emittenti che esercitano la loro principale attività o con sede nei Paesi Emergenti, o da emittenti sovrani di tali Paesi
(cfr. paragrafo 6. del Prospetto, Fattori di rischio, punto 4, Altri fattori di rischio - Mercati Emergenti). Fino ad un massimo
del 30% le attività nette del comparto potranno essere investite in valori mobiliari di tipo obbligazionario della categoria
144 A su un mercato regolamentato. Fino ad un massimo del 30% il Comparto può investire in valori mobiliari di tipo
azionario e/o in parti di OICVM e/o di altri OICR che investano in azioni. Nelle percentuali sopra citate, il Comparto potrà
investire in parti di OICVM e/o di altri OICR che investano in valori a reddito fisso, come definiti nel capitolo 5 del
Prospetto Completo della Sicav al punto A. Limiti d’investimento”. Per quanto riguarda gli investimenti in divise diverse
dall’Euro, la Società ha la facoltà di ricorrere a tecniche di copertura del rischio di cambio.
Derivati: Per la realizzazione degli obiettivi d’investimento descritti in precedenza e nei limiti previsti dal Prospetto della
SICAV, il comparto ha la facoltà di ricorrere all’uso di prodotti derivati del tipo CDS per la copertura del rischio di credito
nonché all’uso di altri prodotti derivati senza avere il solo scopo di copertura.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - TR FLEX 5 - B
Codice ISIN: LU0284573911
Codice Interno Credemvita: 60217
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: B
Gestore: Credem International (Lux) S.A.
Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA
Gestore delegato: The Putnam Advisory Company L.L.C
Sede legale del gestore delegato: One Post Office Square - Boston, Massachusetts 02109 - USA
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Putnam Investments
Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone la finalità di accrescere il capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,43%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Le attività nette del Comparto sono investite da 0 fino al 100%, in valori mobiliari, di tipo
azionario, in parti di OICVM e/o di altro OICR che investano in azioni. L’attivo netto non investito in valori mobiliari di tipo
azionario potrà essere investito in valori mobiliari di tipo obbligazionario, comprese le obbligazioni convertibili, gli
strumenti di cartolarizzazione quali asset backed securities, mortgage backed securities e inflation linked bonds, in
strumenti del mercato monetario, nonché, in parti di OICVM e/o di altri OICR che investono in valori mobiliari a reddito
fisso.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente
gestione del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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CREDEMVITA S.p.A.
FI ALPHA - DWS CONCEPT DJE ALPHA RENTEN GLOBAL - FC
Codice ISIN: LU0828132174
Codice Interno Credemvita: 60315
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: FC
Gestore: Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH
Sede legale: Mainzer Landstr. 178–190 60327 Francoforte, Germania
Nazionalità: Tedesca
Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG
Gestore delegato: Sub-Fund Manager DJE Kapital AG
Sede legale del gestore delegato: Pullacher Straße 24, 82049 Pullach, Germania
Nazionalità del gestore delegato: Tedesca
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: DJE Kapital AG
Categoria: Flessibili moderati
Finalità: L’obiettivo della politica d’investimento è il conseguimento di un incremento di valore duraturo.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,53%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,20%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il comparto deve investire almeno il 51% del patrimonio del comparto in titoli obbligazionari,
certificati di godimento equiparabili alle obbligazioni, strumenti del mercato monetario, obbligazioni convertibili e prestiti
convertibili. Inoltre, fino al 20% del patrimonio netto del fondo deve essere investito in azioni di emittenti nazionali ed
esteri. Fino al 10% del patrimonio netto del fondo dovrà essere investito in warrant su titoli. Il patrimonio del comparto
potrà inoltre essere investito in qualsiasi altro valore patrimoniale ammesso. Fino al 10% del comparto può essere
investito in certificati legati alle commodity, agli indici di commodity, ai metalli preziosi e agli indici di metalli preziosi,
nonché in prodotti finanziari e fondi strutturati. Diversamente da quanto stabilito all’articolo 4, paragrafo A., lettera j) del
Prospetto Completo della Sicav, l’investimento nei certificati qui riportati è consentito solo nel caso si tratti di certificati 1:1.
Gli investimenti nei fondi indicati che non corrispondono ai requisiti della Parte I della Legge del 17 dicembre 2010
devono essere inclusi nel limite d’investimento di cui all’articolo 41, paragrafo 2, lettera a) della Legge del 17 dicembre
2010 e possono essere realizzati soltanto qualora sia esclusa la consegna materiale di commodity e metalli preziosi. Fino
al 10% del comparto può essere investito in fondi di investimento immobiliare aperti regolamentati. Il totale
dell’investimento in fondi immobiliari aperti deve essere compreso nel limite d’investimento di cui all’articolo 4, paragrafo
B., lettera h) nel Regolamento di gestione della Sucav, sezione generale. Obiettivo della politica d’investimento è il
conseguimento di un adeguato incremento di valore in euro. Il comparto può inoltre possedere consistenza liquida. Gli
investimenti in warrant, opzioni e contratti financial futures sono collegati, per via della loro maggiore volatilità rispetto ai
titoli loro sottostanti ai quali si riferiscono gli strumenti indicati, a determinati rischi finanziari.
Derivati: Il comparto investe inoltre in strumenti finanziari derivati in linea con gli obiettivi di rischio e rendimento. I derivati
potranno essere impiegati non solo con finalità di copertura, ma anche far parte della strategia d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FIDELITY ACTIVE STRATEGY - EUROPE FUND - Y
Codice ISIN: LU0348529875
Codice Interno Credemvita: 60336
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Y Acc Euro
Gestore: FIL Fund Management Limited
Sede legale: Pembroke Hall 42 Crow Lane Pembroke HM19 Bermuda
Nazionalità: Bermuda
Gruppo di appartenenza: FMR LLC
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere la crescita del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Almeno il 70% è investito in azioni e strumenti correlati con esposizioni a società che hanno la
loro sede principale o che svolgono la parte essenziale delle loro attività in Europa. Ha la facoltà di investire al di fuori
delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto.
Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in
linea con il profilo di rischio del comparto. Può anche fare largo utilizzo di derivati che comprendono strumenti o strategie
più complessi al fine di perseguire l’obiettivo di investimento, con conseguente effetto leva. In queste situazioni, a causa
di tale ulteriore esposizione, la performance può aumentare o diminuire più di quanto sarebbe successo in altre
occasioni.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FIDELITY FUNDS - EURO SHORT TERM BOND FUND - Y
Codice ISIN: LU0346393704
Codice Interno Credemvita: 60261
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Y Acc Euro
Gestore: FIL Fund Management Limited
Sede legale: Pembroke Hall 42 Crow Lane Pembroke HM19 Bermuda
Nazionalità: Bermuda
Gruppo di appartenenza: FMR LLC
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: Il comparto si propone la finalità di fornire un reddito relativamente elevato con possibilità di crescita del
capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Broad
Market Index 1-3 Years.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Investe in via primaria in titoli di debito denominati in Euro, e concentra i suoi investimenti in
obbligazioni a tasso fisso di grado europeo con meno di cinque anni di scadenza. La durata media degli investimenti del
comparto non eccederà i tre anni. Il comparto potrà investire fino al 30% delle sue attività in titoli di debito denominati in
valute diverse dall’Euro. L’esposizione in titoli di debito denominati in valute diverse dall’Euro potrà essere coperta in
Euro (come descritto nel Prospetto Completo della Sicav).
Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in
linea con il profilo di rischio del comparto. Può anche fare largo utilizzo di derivati che comprendono strumenti o strategie
più complessi al fine di perseguire l’obiettivo di investimento, con conseguente effetto leva. In queste situazioni, a causa
di tale ulteriore esposizione, la performance può aumentare o diminuire più di quanto sarebbe successo in altre
occasioni.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER - ECHIQUIER PATRIMOINE
Codice ISIN: FR0010434019
Codice Interno Credemvita: 60313
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Gestore: FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
Sede legale: 53, avenue d’Iéna 75116 Paris
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Financiere De L’Echiquier SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati moderati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire un aumento progressivo e più regolare possibile del capitale, mediante
esposizione all’evoluzione dei mercati obbligazionari e azionari.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EONIA Capitalisé Jour TR
EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE.
Politica di investimento: Il fondo investe almeno il 50% del suo attivo in titoli obbligazionari o titoli di credito negoziabili
esclusivamente della zona OCSE. I titoli obbligazionari saranno di qualità «investment grade» o avranno un rating
almeno BBB- assegnato da Standards & Poor’s o equivalente. l fondo potrà investire fino a un massimo del 50% dei suoi
attivi in azioni francesi ed europee di qualsiasi settore di attività, con una possibilità di investire in via accessoria in un
paese dell’OCSE non europeo. La gestione del fondo si basa su una gestione discrezionale. Una delle sue caratteristiche
è il controllo della propria volatilità. Le posizioni assunte dal fondo saranno generalmente accompagnate da stop (ordini
limite) allo scopo di ridurre al minimo l’impatto delle evoluzioni di mercato contrarie alle strategie del fondo.
Derivati: Il comparto potrà operare sul mercato degli strumenti finanziari a termine al fine di: Ridurre l’esposizione del
portafoglio al mercato azionario, nonché ai rischi di cambio e di tasso. Esporre in via eccezionale il portafoglio ai rischi di
cambio, di tasso e azionario. In nessun caso il fondo attuerà strategie di sovraesposizione del portafoglio a tali rischi.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FIRST EAGLE AMUNDI - INTERNATIONAL FUND - AE
Codice ISIN: LU0565135745
Codice Interno Credemvita: 60357
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: AE Eur
Gestore: First Eagle Investment Management LLC
Sede legale: 1345 Avenue of the Americas New York, N.Y. 10105, Stati Uniti d’America
Nazionalità: Statunitense
Gruppo di appartenenza: First Eagle Investment Management LLC
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare la crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,68%. La volatilità Ex-Ante del comparto: -1,61 (VaR
95%).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: La Sicav investe principalmente in azioni e obbligazioni senza alcuna limitazione in termini di
capitalizzazione di mercato, diversificazione geografica o anche in termini di parti delle attività della Sicav investite in
classi o mercati specifici. Per migliorare la performance e ridurre il rischio di portafoglio, la Sicav può investire in fondi
aperti, in particolare ETF sull’oro, soggetti nel loro paese ad una supervisione considerata dalle Autorità di Vigilanza
Lussemburghesi equivalente a quella stabilita dalla Legislazione Comunitaria.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del
portafoglio.Il Comparto non può procedere a transazioni di concessione di titoli in prestito.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES
FUND - I
Codice ISIN: LU0316495281
Codice Interno Credemvita: 60329
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I(acc) EUR
Gestore: Franklin Mutual Advisers, LLC
Sede legale: 101 John F. Kennedy Parkway Short Hills, NJ 07078-2789 U.S.A.
Nazionalità: Statunitense
Gruppo di appartenenza: Franklin Resources Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone come finalità la rivalutazione del capitale tramite un approccio diversificato orientato al
valore.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% JPM GBI Global Traded TR
USD Index, 67% MSCI World GR USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe generalmente in azioni di società con qualsiasi capitalizzazione di mercato
situate in qualunque parte del mondo, compresi i Mercati Emergenti, come pure in titoli di debito a tasso fisso e variabile
e obbligazioni emessi da governi, enti parastatali e/o società del mondo intero, nonché titoli obbligazioni emesse da enti
sovranazionali costituiti o promossi da diversi governi nazionali, quali la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo
Sviluppo o la Banca Europea per gli Investimenti. Il Comparto cercherà di investire anche in strumenti finanziari di società
oggetto di fusioni, consolidamenti, liquidazioni e riorganizzazioni od oggetto di offerta pubblica di acquisto o di scambio, e
potrà partecipare a tali operazioni. Il Comparto potrà anche investire in titoli di debito a basso rating, non-investment
grade e in default di differenti emittenti, in titoli a tasso fisso o variabile, sia direttamente che per il tramite di fondi
d’investimento regolamentati (fatti salvi i limiti indicati infra).
Derivati: Il Comparto potrà inoltre impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d’investimento. Tali strumenti finanziari
derivati possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l’altro includere swap (ad
esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future
(compresi quelli su titoli di stato) nonché opzioni. L’uso di strumenti finanziari derivati può portare a esposizioni negative
in una determinata curva di rendimento/durata, valuta o titolo di credito.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND - I
Codice ISIN: LU0195950992
Codice Interno Credemvita: 60360
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I(acc) EUR
Gestore: Templeton Asset Management Ltd
Sede legale: 7 Temasek Boulevard 38-03 Suntec Tower One Singapore 038987
Nazionalità: Repubblica di Singapore
Gruppo di appartenenza: Franklin Resources Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari pacifico
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 36 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Finalità: Il comparto si propone come finalità la rivalutazione del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Country Asia ex
Japan Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia.
Politica di investimento: Il Comparto applica il tradizionale metodo d’investimento Templeton. L’approccio alla selezione
dei titoli è di tipo bottom up, orientato al valore sul lungo termine, con grande rilievo dato alla diligenza e alla disciplina. Il
Comparto persegue tale obiettivo investendo prevalentemente in titoli azionari quotati in Asia. Il Comparto può inoltre
investire in titoli azionari quotati in borse valori riconosciute nei mercati finanziari della regione asiatica (a esclusione di
Australia, Nuova Zelanda e Giappone). La regione asiatica comprende, tra l’altro, i seguenti paesi: Corea, Filippine, Hong
Kong, India, Indonesia, Malaysia, Pakistan, Repubblica Popolare Cinese, Singapore, Sri Lanka, Taiwan e Thailandia. In
normali condizioni di mercato il Comparto investe prevalentemente in azioni ordinarie.
Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di una gestione efficiente del portafoglio e/o per
coprirsi contro rischi di mercato o di cambio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL BOND FUND - I H1
Codice ISIN: LU0316492775
Codice Interno Credemvita: 60300
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1
Gestore: Franklin Adviser, INC
Sede legale: One Franklin Parkway San Mateo, CA 94403-1906 U.S.A.
Nazionalità: Statunitense
Gruppo di appartenenza: Franklin Resources Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell’investimento, coerentemente con una
gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JPMorgan Global Government
Bond Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito
a tasso fisso e variabile (inclusi titoli non-investment grade) e titoli obbligazionari emessi da governi o enti parastatali del
mondo intero. Il Comparto può inoltre investire, nel rispetto delle restrizioni agli investimenti, in titoli di debito (inclusi titoli
non-investment grade) di emittenti societari. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità
sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo
Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti.
Derivati: Il Comparto può inoltre investire in strumenti finanziari o prodotti strutturati in cui il titolo sia collegato a, o derivi
il suo valore da, un altro titolo ovvero sia collegato ad attività o valute di qualsiasi nazione. Il Comparto può detenere fino
al 10% del proprio patrimonio netto in titoli in default. L’uso di strumenti finanziari derivati può portare a esposizioni
negative in una determinata curva di rendimento/durata, valuta o titolo di credito.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND -I
Codice ISIN: LU0260871040
Codice Interno Credemvita: 60383
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I(acc) EUR
Gestore: Franklin Adviser, INC
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 37 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Sede legale: One Franklin Parkway San Mateo, CA 94403-1906 U.S.A.
Nazionalità: Statunitense
Gruppo di appartenenza: Franklin Resources Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell’investimento, coerentemente con una
gestione prudente del portafoglio.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Multiverse
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito
a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari (inclusi titoli investment grade e non-investment grade) emessi da governi,
enti parastatali o società del mondo intero. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità
sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo
Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti.
Derivati: Il Comparto potrà impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d’investimento. Tali strumenti finanziari derivati
possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l’altro includere swap (ad esempio
credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli
su titoli di stato) nonché opzioni.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND -I H1
Codice ISIN: LU0316493237
Codice Interno Credemvita: 60327
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1
Gestore: Franklin Adviser, INC
Sede legale: One Franklin Parkway San Mateo, CA 94403-1906 U.S.A.
Nazionalità: Statunitense
Gruppo di appartenenza: Franklin Resources Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell’investimento, coerentemente con una
gestione prudente del portafoglio.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Multiverse
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito
a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari (inclusi titoli investment grade e non-investment grade) emessi da governi,
enti parastatali o società del mondo intero. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità
sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo
Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti.
Derivati: Il Comparto potrà impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d’investimento. Tali strumenti finanziari derivati
possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l’altro includere swap (ad esempio
credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli
su titoli di stato) nonché opzioni.
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Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
HENDERSON HORIZON FUND - EURO CORPORATE BOND FUND - I2
Codice ISIN: LU0451950587
Codice Interno Credemvita: 60280
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I2
Gestore: Henderson Fund Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 4a rue Henri Schnadt, L-2530 Gasperich, Lussemburgo, Granducato di Lussemburgo.
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari corporate
Finalità: Il comparto si propone come finalità generare un rendimento totale superiore all’Indice di riferimento
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% IBOXX EUR Corp TR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: In circostanze normali, il Fondo investe prevalentemente in un portafoglio diversificato di
obbligazioni societarie denominate in euro e in altre obbligazioni di qualsiasi qualità. Il Fondo può inoltre investire in
qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo, strumenti del mercato monetario e depositi bancari. Nella scelta
degli investimenti, il gestore si concentra sull’identificazione delle prospettive di rischio-rendimento migliori nell’universo
obbligazionario europeo. Il Fondo fa ampio uso di tecniche d’investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso
ai derivati, per ottenere un’esposizione agli investimenti sia corta che lunga.
Derivati: Il Fondo fa ampio uso di tecniche d’investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per
ottenere un’esposizione agli investimenti sia corta che lunga.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
HENDERSON HORIZON FUND - GLOBAL PROPERTY EQUITY FUND - A2
Codice ISIN: LU0264738294
Codice Interno Credemvita: 60371
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: A2
Gestore: Henderson Fund Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 4a rue Henri Schnadt, L-2530 Gasperich, Lussemburgo, Granducato di Lussemburgo.
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari tematici
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE EPRA/NAREIT
Developed Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe in titoli azionari quotati di società o Real Estate Investment Trust (od organismi
equivalenti) quotate o negoziate in un mercato regolamentato, che conseguano la parte più rilevante dei loro ricavi dalla
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proprietà, dalla gestione e/o dallo sviluppo di immobili in tutto il mondo. Il Fondo può inoltre investire in qualsiasi altro tipo
di titolo coerente con il suo obiettivo, in strumenti del mercato monetario, in depositi bancari. Nella scelta degli
investimenti, il gestore va alla ricerca di titoli che potrebbero verosimilmente registrare un apprezzamento nel lungo
periodo, sulla base della convinzione che i valori delle proprietà fisiche guidino la performance a lungo termine dei titoli
societari immobiliari. Il Fondo può avvalersi di varie tecniche d’investimento ai fini di una gestione efficiente del portafoglio
o per gestire i rischi.
Derivati: Il Fondo può avvalersi di varie tecniche d’investimento ai fini di una gestione efficiente del portafoglio o per
gestire i rischi.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - RMB FIXED INCOME - ICHEUR
Codice ISIN: LU0782296759
Codice Interno Credemvita: 60267
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: ICH Eur
Gestore: HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 16 Boulevard d’Avranches, L-1160 Luxembourg
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC
Gestore delegato: Investment Adviser: HSBC Global Asset Management (Hong Kong) Limited
Sede legale del gestore delegato: Level 22, HSBC Main Building, Queen’s Road Central, Hong Kong
Nazionalità del gestore delegato: Hong Kong
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC
Categoria: Obbligazionari breve termine emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire una crescita dell’investimento e del relativo reddito nel tempo.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Offshore Renminbi Overnight
Deposit Rate Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina.
Politica di investimento: Il fondo deterrà prevalentemente una combinazione di obbligazioni di qualità elevata ed altre di
qualità inferiore, così come obbligazioni prive di rating che offrono esposizione al renminbi cinese («RMB»). Poiché il
mercato RMB è nuovo e in via di sviluppo, il fondo potrà talvolta detenere un livello elevato di liquidità, depositi e altri
investimenti a breve termine. Le obbligazioni detenute potrebbero non essere denominate in RMB; per acquisire
esposizione al RMB saranno invece utilizzati i derivati. Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire
esposizione a valute, ridurre le imposte almomentodell’investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo.
Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al
momento dell’investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
IGNIS GLOBAL FUNDS SICAV - ABSOLUTE RETURN GOVERNMENT BOND FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0866993628
Codice Interno Credemvita: 60389
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Euro Hedged Cap
Gestore: Ignis Investment Services Limited
Sede legale: Luxembourg
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Ignis
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Categoria: Absolute return
Finalità: Il Comparto ha la finalità di generare rendimenti totali positivi indipendenti dalle condizioni di mercato azionario e
obbligazionario.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a VaR(99%) daily intorno al 0,6%. VaR(99%) su 20gg
circa 3%. Livelli di Standard Deviation tr
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA, UK, Germania, Giappone, Canada, Australia ed Eurozona.
Politica di investimento: La strategia è creata per generare rendimenti positivi maggiori rispetto a quelli ottenibili da
depositi monetari, su una base di 12 mesi rolling ed è gestita per mantenere bassi livelli di rischio: il target di volatilità è
una standard deviation tra il 4 e il 6 %. Lo scopo è raggiungere l’obiettivo attraverso una gestione attiva dei tassi di
interesse e delle posizioni sulle valute. Tipicamente ciò include posizioni direzionali sui tassi, posizioni di relative value tra
diversi tassi forward e posizioni valutarie. In sostanza le posizioni assunte esprimono la view dei gestori sui tassi di
interesse e sulle valute. Quando queste sono corrette e il mercato si muove nella direzione attesa, si generano
sovraperformance.Se il mercato si muove nella direzione opposta assisteremmo ad una sottoperformance della strategia.
Il team di gestione investe prevalentemente in fixed rates securities emesse da organismi nazionali e sovranazionali,
valute e strumenti derivati concentrandosi in particolare sui bond emessi dalle nazioni del G10 con una particolare
predilezione per i treasuries USA, i gilts UK e i bund tedeschi essendo questi i mercati più liquidi. La strategia investe
inoltre nei bond emessi da Giappone, Canada e Australia e nei bond a più elevato rating dei Governi dell’Eurozona. Il
team può investire in strumenti derivati per finalità di gestione e gestione efficiente del portafoglio. Questi derivati sono su
interest rates, inflazione e valute. Il fondo può prendere posizioni short e in particolare può utilizzare repurchase
agreements e reverse repurchase agreements. Inoltre, il fondo può vendere securities ottenute attraverso questi
agreement se vi è sufficente copertura in termini di cash o altri strumenti liquidi per permettere alla strategia di
raggiungere i suoi obiettivi alla scadenza degli agreements. Un massimo del 25% del rischio di portafoglio può derivare
da esposizioni in valute estere. Il fondo può solo essere esposto al rischio di valuta nei Paesi del G10.
Derivati: Il fondo utilizza derivati con finalità di investimento e gestione efficiente di portafoglio. Gli strumenti consentiti
sono: Interest rate/inflation swaps; Swaptions; FX options e forwards; Exchange traded derivatives; Rep/reverse rep
(delle posizioni in bond nazionali e sovranazionali); Credit default swaps (solo delle nazioni del G10). Al fondo non è
concesso di detenere posizioni aperte in futures o opzioni/OTC swap per le quali il margine rappresenti più del 10% del
NAV.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
INVESCO BALANCED-RISK ALLOCATION FUND - C
Codice ISIN: LU0432616810
Codice Interno Credemvita: 60323
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc
Gestore: Invesco Management S.A.
Sede legale: 19, rue de Bitbourg L-1273 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd
Gestore delegato: Invesco Advisers Inc.
Sede legale del gestore delegato: 1555 Peachtree Street, N.E. Atlanta, Georgia GA 30309, USA
Nazionalità del gestore delegato: Americana
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd
Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire un rendimento totale con correlazioni da basse a moderate rispetto ai
tradizionali indici dei mercati finanziari.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,88%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 8,00%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il comparto investe in tre classi di attività: titoli di debito, azioni e materie prime. Si prevede che
il rischio complessivo del Comparto corrisponderà a quello di un portafoglio bilanciato di titoli azionari e di debito. Al fine
di conseguire il proprio obiettivo d’investimento, il Comparto si avvale di due principali strategie: – la prima persegue
l’equilibrio del contributo al rischio di ciascuna delle tre classi di attività, allo scopo di ridurre la probabilità, l’ampiezza e la
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duration di eventuali minusvalenze; – la seconda si prefigge di spostare tatticamente l’allocazione tra le varie attività allo
scopo di migliorare i rendimenti attesi. Il Comparto intende investire direttamente in liquidità e suoi equivalenti, strumenti
del mercato monetario, azioni, strumenti legati ad azioni e titoli di debito (inclusi titoli a tasso variabile). Il Comparto
investe inoltre in strumenti finanziari derivati (ivi inclusi, a titolo esemplificativo, future e total return swap) per conseguire
un’ulteriore esposizione lunga a titoli di debito, azioni e materie prime in tutto il mondo. Il Comparto intende acquisire
esposizione ai mercati delle materie prime utilizzando materie prime negoziate in borsa, fondi negoziati in borsa e derivati
su indici di materie prime. Il Comparto può inoltre ricorrere a strumenti finanziari derivati, compresi future su valute e
contratti di cambio a termine, ai fini di una gestione efficiente di portafoglio e di copertura. Gli strumenti finanziari derivati
non possono essere utilizzati per creare posizioni net short in alcuna classe di attività.
Derivati: Il Comparto farà un uso intenso di strumenti finanziari derivati per finalità d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
INVESCO EURO CORPORATE BOND FUND - C
Codice ISIN: LU0243958047
Codice Interno Credemvita: 60279
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc
Gestore: Invesco Management S.A.
Sede legale: 19, rue de Bitbourg L-1273 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd
Gestore delegato: Invesco Asset Management Limited
Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, Londra EC2A 1AG, Regno Unito
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd.
Categoria: Obbligazionari corporate
Finalità: Il comparto si propone come finalità generare reddito e ottenere un incremento del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Morningstar GIF OS Eur
Corporate Bond .
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il Comparto investirà almeno due terzi delle sue attività totali (senza tener conto delle attività
liquide accessorie) in titoli o strumenti di debito denominati in euro di emittenti societari. Il Comparto investirà
principalmente in obbligazioni a tasso fisso e variabile investment grade (almeno Baa secondo Moody’s) e in altri titoli di
debito che, ad opinione del Consulente per gli investimenti, abbiano un’analoga qualità del credito, emessi da società di
tutto il mondo oppure emessi o garantiti da un governo, da un’agenzia governativa o da un’organizzazione
sovranazionale o pubblica internazionale di tutto il mondo. Il Comparto può investire in titoli non investment grade che in
genere non supereranno il 30% del suo patrimonio netto.
Derivati: Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati (strumenti complessi) allo scopo di ridurre il rischio
complessivo o i costi dei suoi investimenti, ma non è garantito che riesca a realizzare tali riduzioni.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTERED EQUITY FUND - C
Codice ISIN: LU0119753134
Codice Interno Credemvita: 60337
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc
Gestore: Invesco Management S.A.
Sede legale: 19, rue de Bitbourg L-1273 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd
Gestore delegato: Invesco Asset Management Deutschland GmbH
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CREDEMVITA S.p.A.
Sede legale del gestore delegato: An der Welle 5, D-60322 Francoforte sul Meno
Nazionalità del gestore delegato: Tedesca
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd.
Categoria: Azionari Europa
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire l’apprezzamento del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI European Monetary
Union Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il Comparto mira a offrire la crescita del capitale nel lungo termine investendo in un portafoglio
di azioni o strumenti legati ad azioni di società europee ponendo l’accento sulle grandi imprese. Almeno il 70% delle
attività totali del Comparto (senza tenere conto delle attività liquide accessorie) sarà investito in azioni o strumenti legati
ad azioni di società con sede legale in un paese europeo o che, pur avendo sede legale al di fuori dell’Europa, svolgano
le loro attività commerciali prevalentemente in Europa, oppure in società holding, le cui partecipazioni siano investite
prevalentemente in società con sede legale in un paese europeo. Non vi è una distribuzione geografica predeterminata e
verrà adottata una politica flessibile di ponderazione, guidata prevalentemente da considerazioni sulle singole imprese
oltre che da considerazioni economiche o commerciali generali.
Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti derivati, nel tentativo di ridurre il rischio complessivo degli investimenti.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
ISHARES ITALY GOVERNMENT BOND UCITS ETF
Codice ISIN: IE00B7LW6Y90
Codice Interno Credemvita: 60274
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Gestore: iShares II Public Limited Company
Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: BlackRock Asset Management Ireland Limited
Sede legale del gestore delegato: JPMorgan House, International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità del gestore delegato: Irlandese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BlackRock Inc
Categoria: Obbligazionari Italia
Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare un rendimento mediante una combinazione di crescita del capitale
e del reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Italy Treasury
Bond Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia.
Politica di investimento: Il Fondo punta a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell’indice Barclays Capital Italy
Treasury Bond preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). Il Fondo punta a investire per quanto possibile e
attuabile nei titoli a reddito fisso (quali obbligazioni) che costituiscono l’Indice e soddisfano i requisiti di rating creditizio.
Se il rating creditizio dei titoli a reddito fisso venisse declassato, il Fondo potrà continuare a detenere i titoli in questione
fino a quando non faranno più parte dell’Indice e sarà possibile venderli. L’Indice misura i risultati di obbligazioni
denominate in euro (o nella rispettiva valuta locale dell’Italia) emesse dal governo italiano. Le obbligazioni avranno un
rating creditizio pari a quello dell’Italia. Corrisponderanno un reddito a tasso fisso e avranno una durata residua di almeno
un anno (ossia il periodo intercorrente fino alla data di rimborso). Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per
conseguire un rendimento simile all’Indice. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che
costituiscono l’Indice o altri titoli a reddito fisso che forniscono risultati simili ad alcuni titoli costituenti.
Derivati: Le tecniche di ottimizzazione utilizzate dal comparto possono altresì comprendere l’uso di strumenti finanziari
derivati (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare strumenti finanziari
derivati a fini di investimento diretto. Si prevede un uso limitato di strumenti finanziari derivati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Mod. CRV 3526/D/03/14
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ISHARES MSCI EM LATIN AMERICA UCITS ETF - (INC)
Codice ISIN: IE00B27YCK28
Codice Interno Credemvita: 60365
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: (Inc)
Gestore: iShares II Public Limited Company
Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: BlackRock Asset Management Ireland Limited
Sede legale del gestore delegato: JPMorgan House, International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità del gestore delegato: Irlandese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BlackRock Inc
Categoria: Azionari paesi emergenti
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EM Latin America 10/40
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: America Latina.
Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari che compongono
l’indice di riferimento che misura la performance di società quotate dei mercati emergenti dell’America Latina (attualmente
Brasile, Cile, Colombia, Messico, Perù) con una capitalizzazione di mercato compresa nell’85% superiore dei mercati
azionari dell’America Latina, salvo il requisito di dimensioni minime globale dell’MSCI.
Derivati: Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all’indice di riferimento. Tali
tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l’indice di riferimento e anche l’uso di
strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono
utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - (ACC)
Codice ISIN: IE00B4L5YC18
Codice Interno Credemvita: 60366
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: (Acc)
Gestore: iShares II Public Limited Company
Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: BlackRock Asset Management Ireland Limited
Sede legale del gestore delegato: JPMorgan House, International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità del gestore delegato: Irlandese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BlackRock Inc
Categoria: Azionari paesi emergenti
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Emerging Markets
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Far East Asiatico.
Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari che compongono
l’indice di riferimento. L’indice di riferimento misura la performance dei settori a grande e media capitalizzazione (ossia le
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società a grande e media capitalizzazione di mercato) dei mercati azionari dei paesi emergenti. Attualmente comprende
circa 21 mercati emergenti, tra cui Brasile, Cile, Cina, Colombia, Repubblica Ceca, Egitto, Ungheria, India, Indonesia,
Corea, Malesia, Messico, Marocco, Perù, Filippine, Polonia, Russia, Sudafrica, Taiwan, Thailandia e Turchia.
Derivati: Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all’indice di riferimento. Tali
tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l’indice di riferimento e anche l’uso di
strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono
utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. Al fine di ottenere esposizione ad alcuni
titoli sui mercati emergenti che costituiscono l’indice di riferimento, il Fondo può investire in American Depositary
Receipts(ADR) e/o Global Depositary Receipts (GDR). ADR e GDR sono strumenti emessi da istituti finanziari che
offrono esposizione a titoli azionari sottostanti.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
ISHARES S&P 500 UCITS ETF - (ACC)
Codice ISIN: IE00B4L5ZD99
Codice Interno Credemvita: 60344
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: (Acc)
Gestore: iShares II Public Limited Company
Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc
Gestore delegato: BlackRock Asset Management Ireland Limited
Sede legale del gestore delegato: JPMorgan House, International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità del gestore delegato: Irlandese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BlackRock Inc
Categoria: Azionari USA
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di
crescita del capitale e reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari che compongono
l’indice di riferimento. L’indice di riferimento misura la performance di società a grande capitalizzazione di mercato
quotate negli Stati Uniti sul mercato azionario. La capitalizzazione di mercato è determinata dal prezzo del titolo azionario
di una società, moltiplicato per il numero di titoli azionari emessi. Poiché l’indice di riferimento include una quota
significativa del valore complessivo del mercato statunitense, esso è rappresentativo del mercato nel suo complesso. Le
società presenti nell’indice di riferimento sono considerate società leader di industrie leader.
Derivati: Il gestore degli investimenti potrà usare degli strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si
basano su una o più attività sottostanti) per contribuire al raggiungimento dell’obiettivo di investimento del Fondo. Si
prevede un uso di SFD limitato.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JANUS CAPITAL FUNDS PLC - JANUS BALANCED FUND - I
Codice ISIN: IE00B2B36V48
Codice Interno Credemvita: 60325
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Euro Acc
Gestore: Janus Capital Management LLC
Sede legale: 151 Detroit Street Denver, Colorado 80206 Stati Uniti
Nazionalità: Americana
Gruppo di appartenenza: Janus Capital Group Inc
Gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 45 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita dell’investimento nel tempo, coerentemente con la
conservazione (mantenimento) del capitale bilanciata dal reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,16%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in titolari azionari di società e obbligazionari (emessi da
un governo o da una società, che possono essere acquistati e venduti e che concedono il diritto a ricevere un reddito). Il
Comparto investe il 35-65% del suo valore principalmente in azioni di società statunitensi e il restante 35-65%
principalmente in titoli di debito di emittenti statunitensi (società aventi sede o operanti negli Stati Uniti o che traggono
una parte significativa dei loro ricavi o profitti da quest’area). Il Comparto potrà inoltre investire fino al 25% del suo valore
in emissioni non statunitensi.
Derivati: Il Comparto potrà ricorrere a derivati (strumenti finanziari complessi) allo scopo di ridurre il rischio o il costo nel
portafoglio. È inoltre previsto il ricorso ai derivati, in misura minore, per generare rendimenti o ricavi ulteriori per il
Comparto.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JANUS CAPITAL FUNDS PLC - JANUS FLEXIBLE INCOME FUND - I
Codice ISIN: IE0009516810
Codice Interno Credemvita: 60277
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Euro Acc
Gestore: Janus Capital Management LLC
Sede legale: 151 Detroit Street Denver, Colorado 80206 Stati Uniti
Nazionalità: Americana
Gruppo di appartenenza: Janus Capital Group Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari America
Finalità: Il comparto si propone come finalità un rendimento totale (crescita di capitale e reddito) nel tempo, con la
conservazione (mantenimento) del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays U.S. Aggregate Bond
TR Value Unhedged Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in una molteplicità di titoli che generano reddito. Almeno
due terzi del patrimonio del Comparto è investito in titoli statunitensi. Il Comparto potrà investire in tutti i tipi di titoli di
debito (emessi da governi o società, che possono essere acquistati e venduti e che concedono il diritto a ricevere un
reddito). In talune circostanze, il Comparto potrà investire in tipi di titoli azionari (azioni di società). Gli investimenti
possono inoltre essere detenuti in titoli garantiti da attivi o ipoteche (garantiti da prestiti, locazioni e altri attivi).
Derivati: Il Comparto potrà ricorrere a derivati (strumenti finanziari complessi) allo scopo di ridurre il rischio o il costo nel
portafoglio. È inoltre previsto il ricorso ai derivati, in misura minore, per generare rendimenti o ricavi ulteriori per il
Comparto.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JPMORGAN FUNDS - GLOBAL CORPORATE BOND FUND - C EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0439179432
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Codice Interno Credemvita: 60283
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C (acc) - EUR (hedged)
Gestore: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.
Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co
Gestore delegato: JPMorgan Asset Management UK Limited, J. P. Morgan Investment Management Inc.
Sede legale del gestore delegato: Finsbury Dials, 20 Finsbury Street, Londra, EC2Y 9AQ, Regno Unito
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co
Categoria: Obbligazionari corporate
Finalità: Il Comparto mira a conseguire un rendimento superiore a quello dei mercati globali delle obbligazioni societarie
investendo principalmente in titoli di debito societari globali con rating investment grade e utilizzando strumenti finanziari
derivati ove appropriato.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate
Corporate Index (Total Return Gross) Hedged to EUR.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 67% degli attivi del Comparto (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti)
sarà investito, direttamente o tramite strumenti finanziari derivati, in titoli di debito societari con rating investment grade.
Gli emittenti di tali titoli possono avere sede in qualsiasi paese, ivi compresi i Mercati Emergenti. Il Comparto può inoltre
investire in titoli di debito internazionali emessi da governi, ad eccezione di organismi sovranazionali, amministrazioni
locali e agenzie pubbliche. Il Comparto può investire in misura limitata in titoli di debito con rating inferiore a investment
grade o sprovvisti di rating. Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo
d’investimento. Tali strumenti finanziari derivati potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti
possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su
tali contratti, strumenti credit linked, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito
fisso e su valute. In via accessoria possono essere detenuti strumenti a breve termine del mercato monetario, depositi
presso istituti di credito e quote di OICVM ed altri OICR che investono nel mercato monetario. Il Comparto può investire in
attività denominate in qualsiasi valuta. Tuttavia, una quota significativa delle attività del Comparto sarà denominata in
USD o coperta nei confronti dell’USD. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella
"Appendice II – Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d’investimento.
Tali strumenti finanziari derivati potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono
includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali
contratti, strumenti credit linked, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e
su valute.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JPMORGAN FUNDS - GLOBAL FOCUS FUND - C
Codice ISIN: LU0168343191
Codice Interno Credemvita: 60354
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C (acc) - EUR
Gestore: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.
Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co
Gestore delegato: JPMorgan Asset Management UK Limited
Sede legale del gestore delegato: Finsbury Dials, 20 Finsbury Street, Londra, EC2Y 9AQ, Regno Unito
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co
Categoria: Azionari globali
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Finalità: Il Comparto mira a offrire un’elevata crescita del capitale nel lungo periodo investendo prevalentemente in un
portafoglio gestito con un approccio aggressivo composto da società di piccole, medie e grandi dimensioni a livello
globale, che a giudizio del Gestore degli investimenti presentano valutazioni interessanti e hanno un notevole potenziale
di crescita dei profitti o di ripresa degli utili.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index (Total
Return Net).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 67% degli attivi del Comparto (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti)
sarà investito in titoli azionari emessi da società a capitalizzazione alta, media e bassa che, a giudizio del Gestore degli
investimenti, presentano valutazioni interessanti e hanno un notevole potenziale di crescita dei profitti o di ripresa degli
utili. Gli emittenti di tali titoli possono avere sede in qualsiasi paese, ivi compresi i Mercati Emergenti. Il Comparto impiega
un processo d’investimento imperniato sull’analisi fondamentale svolta da un team di analisti, specialisti di un dato
settore, sulle società e sulle loro prospettive di generazione di utili e di flussi di cassa. In via accessoria possono essere
detenuti titoli di debito, liquidità e strumenti equivalenti. Il Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. Il
Comparto può investire in attività denominate in qualsiasi valuta e l’esposizione valutaria del Comparto può essere
coperta o essere gestita con riferimento al suo benchmark. Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di
copertura e di efficiente gestione del portafoglio. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati
nella "Appendice II – Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav.
Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JPMORGAN FUNDS - GLOBAL STRATEGIC BOND FUND - C EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0587803247
Codice Interno Credemvita: 60317
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C (acc) - EUR (hedged)
Gestore: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.
Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co
Gestore delegato: JPMorgan Asset Management UK Limited, J. P. Morgan Investment Management Inc.
Sede legale del gestore delegato: Finsbury Dials, 20 Finsbury Street, Londra, EC2Y 9AQ, Regno Unito
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co
Categoria: Flessibili
Finalità: Il Comparto mira a conseguire un rendimento superiore a quello del benchmark sfruttando opportunità di
investimento, tra l’altro, nei mercati valutari e del debito, e utilizzando strumenti finanziari derivati ove appropriato.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,09%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investirà la maggior parte del suo patrimonio in titoli di debito di emittenti dei
mercati sviluppati ed emergenti, inclusi, a titolo non esaustivo, titoli di debito di governi e di agenzie governative, di enti
statali e provinciali, nonché di organismi sovranazionali, società e banche, e asset-backed securities e mortgage-backed
securities. Il Comparto può investire in titoli di debito con rating inferiore a investment grade o sprovvisti di rating. Il
Comparto può investire una quota significativa del suo patrimonio in mortgage-backed securities e assetbacked securities
che dovranno avere, al momento dell’acquisto, un rating pari almeno a B secondo Standard & Poor’s o un rating analogo
attribuito da un’altra agenzia di rating indipendente. Il Comparto cercherà di generare rendimenti positivi nel medio
periodo indipendentemente dalle condizioni di mercato. La ripartizione dei titoli di debito tra paesi, settori e rating può
variare in misura significativa. Il Comparto investirà in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo
d’investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere,
a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni
su tali contratti, strumenti credit linked, mortgage TBA, swap nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute.
In aggiunta agli investimenti diretti, il Comparto utilizzerà strumenti finanziari derivati. Il Comparto può detenere, mediante
strumenti finanziari derivati, fino al 100% degli attivi netti in posizioni corte. In via accessoria possono essere detenuti
strumenti a breve termine del mercato monetario e depositi presso istituti di credito. Tuttavia, il Comparto opera in chiave
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opportunistica e potrà investire fino al 100% degli attivi in strumenti del mercato monetario a breve termine, depositi
presso istituti di credito e titoli di Stato fino a quando non saranno individuate opportunità d’investimento idonee. Il
Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. La valuta di riferimento del Comparto è l’USD, ma le attività
possono essere denominate in altre divise. Tuttavia, una quota significativa delle attività del Comparto sarà denominata
in USD o coperta nei confronti dell’USD. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella
"Appendice II – Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav.
Derivati: Il Comparto investirà in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d’investimento. Tali
strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo
esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali
contratti, strumenti credit linked, mortgage TBA, swap nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JPMORGAN FUNDS - HIGHBRIDGE US STEEP FUND - C EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0325075066
Codice Interno Credemvita: 60343
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C (acc) - EUR (hedged)
Gestore: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.
Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co
Gestore delegato: Highbridge Capital Management (New York)
Sede legale del gestore delegato: 9 West 57th Street, New York, NY 10019, Stati Uniti d’America
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co
Categoria: Azionari USA
Finalità: Il Comparto mira a offrire la crescita del capitale nel lungo periodo tramite un’esposizione prevalente a società
statunitensi, utilizzando strumenti finanziari derivati ove appropriato.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index (Total Return
Net of 30% withholding tax) Hedged to EUR.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA e Canada.
Politica di investimento: Il Comparto investirà il proprio patrimonio principalmente in titoli azionari, liquidità e strumenti
equivalenti, nonché in strumenti a breve scadenza tra cui, a titolo non esaustivo, titoli di Stato, titoli emessi da imprese e
depositi a termine. Il Comparto assumerà un’esposizione, direttamente o tramite strumenti finanziari derivati, a titoli
azionari di società aventi sede o che esercitano la parte preponderante della propria attività economica negli Stati Uniti.
L’esposizione minima a tali titoli azionari sarà pari al 67% degli attivi del Comparto. Il Comparto può anche investire in
società canadesi. Il Comparto utilizzerà il processo STEEP (Statistically Enhanced Equity Portfolio), che impiega un
approccio puramente quantitativo basato su modelli proprietari sviluppati dal Gestore degli investimenti, il quale individua
opportunità di negoziazione redditizie, misura e controlla il rischio del portafoglio e immette ordini nei mercati elettronici
durante l’intera giornata di contrattazioni. Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il
proprio obiettivo d’investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti
possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti
finanziari e opzioni su tali contratti, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso
e su valute. Il Comparto può detenere, mediante strumenti finanziari derivati, fino al 10% degli attivi netto in posizioni
corte. Il Comparto può investire anche in quote di OICVM e altri OICR, compresi i fondi monetari. La valuta di riferimento
del Comparto è l’USD, ma le attività possono essere denominate in altre divise e l’esposizione valutaria può essere
coperta. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella "Appendice II – Limiti e Poteri di
Investimento" del Prospetto Completo della Sicav.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d’investimento.
Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo
esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali
contratti, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. Il Comparto
può detenere, mediante strumenti finanziari derivati, fino al 10% degli attivi netto in posizioni corte.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
JULIUS BAER MULTIBOND - ABSOLUTE RETURN BOND PLUS EUR FUND - C
Codice ISIN: LU0256049627
Codice Interno Credemvita: 60306
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C
Gestore: Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: Grand-Rue 25, 1661 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Flessibili moderati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento (assoluto) positivo a lungo termine sia nelle fasi di
rialzo che in quelle di ribasso dei mercati finanziari
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 1,59%. La volatilità Ex-Ante del comparto: VaR max
10%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe a livello mondiale in obbligazioni e in strumenti finanziari complessi. Le
scadenze, i paesi, le valute e i rating (capacità di rimborso delle obbligazioni) vengono gestiti attivamente; investe almeno
i 2/3 del patrimonio in una gamma ampiamente diversificata di obbligazioni; può investire il patrimonio in diverse valute, le
cui fluttuazioni nei confronti della sua valuta di riferimento possono essere sottoposte a copertura Il Comparto investe in
obbligazioni a tasso fisso e variabile. Tali titoli sono emessi da società, da governi e da amministrazioni locali (di paesi
industrializzati ed emergenti). È possibile investire in obbligazioni con qualsiasi scadenza, valuta e rating (capacità di
rimborso del debito). Inoltre, può investire in obbligazioni convertibili in azioni.
Derivati: Per il conseguimento dell’obiettivo d’investimento si possono utilizzare anche in grande quantità strumenti
finanziari derivati e tecniche d’investimento e strumenti finanziari particolari. La gamma dei possibili strumenti comprende
in particolare opzioni call e put, futures, forwards e swaps (inclusi total return swaps, credit default swaps e credit spread
swaps) su valori mobiliari, tassi d’interesse, valute nonché su strumenti finanziari, contratti a termine su valute e tassi
d’interesse e opzioni su swap (swaption) e prodotti strutturati. Gli strumenti derivati possono utilizzati con finalità di
copertura, a scopo di investimento, per la gestione efficiente.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JULIUS BAER MULTIBOND - TOTAL RETURN BOND FUND - C
Codice ISIN: LU0100840759
Codice Interno Credemvita: 60308
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C
Gestore: Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: Grand-Rue 25, 1661 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento positivo regolare mediante redditi da capitale e i
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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proventi da interessi.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Direct
Government Index (1-5 Years).
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe almeno i 2/3 del patrimonio in una gamma ampiamente diversificata di
obbligazioni. Il Comparto può investire il patrimonio in diverse valute, le cui fluttuazioni nei confronti della sua valuta di
riferimento possono essere sottoposte a copertura Il Comparto investe in obbligazioni a tasso fisso e variabile. Tali titoli
sono emessi da società, da governi e da amministrazioni locali (di paesi industrializzati ed emergenti). È possibile
investire in obbligazioni con qualsiasi scadenza, valuta e rating (capacità di rimborso del debito). Inoltre, il Comparto può
investire in obbligazioni convertibili in azioni.
Derivati: Per il conseguimento dell’obiettivo d’investimento si possono utilizzare anche in grande quantità strumenti
finanziari derivati e tecniche d’investimento e strumenti finanziari particolari. La gamma dei possibili strumenti comprende
in particolare opzioni call e put su valori mobiliari e strumenti finanziari, contratti a termine su valute e tassi d’interesse,
swap su tassi d’interesse, credit spread swap, credit default swap, total return swap, opzioni su swap (swaption) e
prodotti strutturati. Gli strumenti derivati possono utilizzati con finalità di copertura, a scopo di investimento, per la
gestione efficiente.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JULIUS BAER MULTISTOCK - ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY FUND - B
Codice ISIN: LU0529497777
Codice Interno Credemvita: 60390
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C
Gestore: Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: Grand-Rue 25, 1661 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Absolute return
Finalità: L’obiettivo del fondo è di ottenere rendimenti assoluti positivi, indipendentemente dal contesto del mercato e con
una volatilità minima rispetto ai mercati azionari. Il fondo investe (long e short) in azioni liquide e in titoli legati ad azioni di
imprese europee. Al fine di garantire la liquidità, il portafoglio del fondo comprende investimenti a breve termine e a tasso
fisso.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,08%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il Fondo investe in azioni (direttamente o indirettamente mediante derivati), che possono subire
ampie oscillazioni di valore. Il Fondo può investire in derivati, che sono soggetti ai rischi insiti nei mercati o negli strumenti
sottostanti nonché al rischio di controparte, e spesso comportano rischi maggiori rispetto agli investimenti diretti. Il Fondo
può investire in attività denominate in diverse valute; pertanto è esposto a un rischio di cambio, che può essere oggetto di
copertura. Se la valuta in cui è visualizzata la performance precedente è diversa dalla valuta del paese di residenza
dell’investitore, la performance indicata può aumentare o diminuire se convertita nella valuta locale dell’investitore, a
causa delle fluttuazioni dei tassi di cambio. Il Fondo impiega principalmente una strategia di pair trading (long/short) che
in determinate circostanze non è in grado di limitare rischi di eventi quali acquisizioni e ristrutturazioni. Non vi è alcuna
garanzia che l’obiettivo di investimento del Fondo sia raggiunto. Il Fondo ha la facoltà di incrementare la propria
esposizione azionaria fino a superare il valore patrimoniale netto. Pertanto, il valore può aumentare o diminuire in misura
più significativa in assenza di tale esposizione, il che può provocare fasi di elevata volatilità a breve termine.
Derivati: Il Fondo può investire in derivati, che sono soggetti ai rischi insiti nei mercati o negli strumenti sottostanti
nonché al rischio di controparte, e spesso comportano rischi maggiori rispetto agli investimenti diretti. Il Fondo impiega
principalmente una strategia di pair trading (long/short) che in determinate circostanze non è in grado di limitare rischi di
eventi quali acquisizioni e ristrutturazioni. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo di investimento del Fondo sia raggiunto.
Il Fondo ha la facoltà di incrementare la propria esposizione azionaria fino a superare il valore patrimoniale netto.
Pertanto, il valore può aumentare o diminuire in misura più significativa in assenza di tale esposizione, il che può
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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provocare fasi di elevata volatilità a breve termine.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
JULIUS BAER MULTISTOCK - LUXURY BRANDS FUND - C
Codice ISIN: LU0329430473
Codice Interno Credemvita: 60377
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C
Gestore: Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: Grand-Rue 25, 1661 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari globali
Finalità: L’obiettivo del comparto consiste nel conseguire un incremento del capitale a lungo termine.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,93%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe a livello mondiale in azioni di società selezionate con marchi consolidati,
che offrono prodotti e servizi nel settore dei beni di lusso. Il Comparto non utilizza alcun indice di riferimento. Inoltre, non
è soggetto ad alcuna limitazione nella selezione delle società nelle quali intende investire. Il Comparto investe almeno i
2/3 del patrimonio in società attive nel settore dei beni di lusso.
Derivati: Il comparto non utilizza strumenti derivati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - BRANDYWINE GLOBAL FIXED INCOME FUND - PDAAH
Codice ISIN: IE00B23Z9533
Codice Interno Credemvita: 60299
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: PDAAH€ - Premier Class Acc. (€) (HEDGED) (AH)
Gestore: Legg Mason Investments (Europe) Limited
Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc
Gestore delegato: Brandywine Global Investment Management, LLC
Sede legale del gestore delegato: 2929 Arch Street Suite 800 Philadelphia, Pennsylvania 19104, USA
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire reddito e crescita del proprio valore.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Citi WGBI USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni emesse da vari governi. Il fondo acquista esclusivamente
obbligazioni che hanno un rating elevato al momento dell’acquisto. Il fondo può investire in obbligazioni emesse in
diverse monete. Il fondo può avere un’esposizione limitata a paesi dei mercati emergenti.
Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 52 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
momento dell’investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - ROYCE US SMALL CAP EQUITY FUND - PA
Codice ISIN: IE00B23Z8T07
Codice Interno Credemvita: 60346
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: PA€ - Premier Class Acc. (€)
Gestore: Legg Mason Investments (Europe) Limited
Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc
Gestore delegato: Royce & Associates, LLC
Sede legale del gestore delegato: 745 5th Avenue, New York 10151, USA
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc
Categoria: Azionari USA
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire la crescita del proprio valore.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Russell 2000 TR USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il fondo investirà in azioni di società ritenute sottovalutate dai gestori di portafoglio. Il fondo
investirà generalmente in 250-300 titoli azionari. Il fondo investirà in società che a giudizio dei gestori di portafoglio hanno
il potenziale per un miglioramento finanziario. Il fondo investirà in azioni di società statunitensi di dimensioni piccole e
molto piccole.
Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al
momento dell’investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - WESTERN ASSET EMERGING MARKETS BOND FUND - PAHGD
Codice ISIN: IE00B53G6345
Codice Interno Credemvita: 60292
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: PAHGD€ - Premier Class Acc. (€) (HEDGED)
Gestore: Legg Mason Investments (Europe) Limited
Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc
Gestore delegato: Western Asset Management Company Limited
Sede legale del gestore delegato: 10 Exchange Square Primrose Street Londra EC2A 2EN, Regno Unito
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc
Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire reddito e crescita del proprio valore.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JPM EMBI Plus TR USD
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti.
Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni emesse da governi e società ubicati in paesi dei mercati
emergenti. In circostanze normali, almeno il 55% delle attività totali del fondo sarà investito in titoli emessi in dollari
statunitensi, e almeno il 60% delle attività totali del fondo sarà investito in obbligazioni emesse da governi.
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Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al
momento dell’investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LOMBARD ODIER FUNDS - CONVERTIBLE BOND FUND - IA
Codice ISIN: LU0209988657
Codice Interno Credemvita: 60304
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IA€
Gestore: Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited
Sede legale: Queensberry House, 3 Old Burlington Street, London W1S 3AB, United Kingdom
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di incrementare il capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% UBS Global Convertible
Composite Hedged Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni che possono essere convertite in azioni e in
strumenti associati quali warrant e azioni preferenziali convertibili, denominate di diverse monete, così come in
obbligazioni convertibili sintetiche (acquisto separato di obbligazioni e opzioni) e strumenti finanziari derivati su
obbligazioni convertibili, emesse da società di tutto il mondo attive in tutti i settori.
Derivati: Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati per una delle seguenti strategie: a fini di copertura, per
un’efficiente gestione del portafoglio o nell’ambito della strategia d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LOMBARD ODIER FUNDS - GLOBAL BBB-BB FUNDAMENTAL FUND - IA
Codice ISIN: LU0798463096
Codice Interno Credemvita: 60288
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IA€
Gestore: Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited
Sede legale: Queensberry House, 3 Old Burlington Street, London W1S 3AB, United Kingdom
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare un rendimento regolare e una crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Corporate
BBB/BB Cust Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni, altri titoli di debito a tasso fisso o variabile e
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titoli di debito a breve termine di emittenti non governativi denominati in varie monete (tra cui USD, EUR, GBP e JPY) con
merito di credito a cavallo tra la fascia medio-alta ("investment grade") e quella di qualità inferiore ("high yield", con rating
BBB, BB o equivalente).
Derivati: Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati per una delle seguenti strategie: a fini di copertura, per
un’efficiente gestione del portafoglio o nell’ambito della strategia d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LYXOR ETF NEW ENERGY - D
Codice ISIN: FR0010524777
Codice Interno Credemvita: 60370
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: D-EUR
Gestore: Lyxor International Asset Management
Sede legale: 17, cours Valmy 92987 Paris-La Défense - France
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari tematici
Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% World Alternative Energy CW
Net TR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: L’obiettivo di gestione è di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice World
Alternative Energy CW Net Total Return Index (codice Bloomberg WAEXC), rappresentativo delle 20 maggiori società per
capitalizzazione di mercato attive nel settore dell’energia alternativa a livello mondiale, che comprende i settori
dell’energia rinnovabile, dell’efficienza energetica e i sotto-settori della distribuzione di energia (“Indice benchmark di
riferimento”). Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l’1%, sotto il 5% della volatilità
dell’indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà
dell’ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L’ ETF investe inoltre in un derivato (swap) che ha
l’obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell’ETF al fine di
allinearlo al rendimento dell’indice benchmark. Ogni giorno l’obiettivo è di riportare l’esposizione verso il Rischio di
Controparte del derivato a circa 0%.
Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d’investimento.Ogni giorno l’esposizione verso la
controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il “reset” dello
swap. Al contrario se l’esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il
“reset” dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei
titoli nel patrimonio dell’ETF è maggiore del patrimonio dell’ETF.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LYXOR UCITS ETF EURO CASH
Codice ISIN: FR0010510800
Codice Interno Credemvita: 60259
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Gestore: Lyxor International Asset Management
Sede legale: 17, cours Valmy 92987 Paris-La Défense - France
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA
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Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Monetari
Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EuroMTS EONIA Investable
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: L’obiettivo d’investimento è di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice EuroMTS
Eonia Investable (codice Bloomberg EMTSDEOI), rappresentativo dell’andamento di un deposito fruttifero di interessi al
tasso overnight offerto dal mercato interbancario. Il tracking errore calcolato su un periodo di 52 settimane verrà
mantenuto sotto l’1%, sotto il 5% della volatilità dell’indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per
circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell’ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L’ ETF
investe inoltre in un derivato (swap) che ha l’obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli
presenti nel patrimonio dell’ETF al fine di allinearlo al rendimento dell’indice benchmark. Ogni giorno l’obiettivo è di
riportare l’esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%.
Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d’investimento. Ogni giorno l’esposizione verso la
controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il “reset” dello
swap. Al contrario se l’esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il
“reset” dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei
titoli nel patrimonio dell’ETF è maggiore del patrimonio dell’ETF.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LYXOR UCITS ETF EUROMTS HIGHEST RATED MACRO-WEIGHTED GOVT BOND 1-3Y - (DR)
Codice ISIN: FR0011146315
Codice Interno Credemvita: 60265
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C-EUR
Gestore: Lyxor International Asset Management
Sede legale: 17, cours Valmy 92987 Paris-La Défense - France
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EuroMTS Highest Rated
Macro-Weighted Government Bond (1-3 Years) Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: L’obiettivo d’investimento è di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice EuroMTS
Hightest Rated Macro Weighted Governmenent Bond (1-3 yars) (codice Bloomberg EAAAA5), rappresentativo delle
obbligazioni con rating migliore emesse da governi della zona euro, la cui scadenza rientri nella forchetta 1-3 anni e la cui
ponderazione per paese calcolata sia basata su indicatori macroeconomici. Il tracking error calcolato su un periodo di 52
settimane verrà mantenuto sotto l’1%, sotto il 5% della volatilità dell’indice. Il fondo mira a raggiungere il proprio obiettivo
investendo soprattutto nei titoli che compongono l’indice di riferimento. Il fondo non ricorre a strumenti finanziaria termine,
se non, a titolo accessorio ed entro i limiti stabiliti dal regolamento, a contratti future su indici o su obbligazioni quotati su
mercati regolamentati. Inoltre, il fondo non ricorre ad operazioni di acquisizione e di cessione temporanee di titoli.
Derivati: Il fondo non ricorre a strumenti finanziaria termine, se non, a titolo accessorio ed entro i limiti stabiliti dal
regolamento, a contratti future su indici o su obbligazioni quotati su mercati regolamentati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
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LYXOR UCITS ETF MSCI ALL COUNTRY WORLD - C
Codice ISIN: FR0011079466
Codice Interno Credemvita: 60350
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C-EUR
Gestore: Lyxor International Asset Management
Sede legale: 17, cours Valmy 92987 Paris-La Défense - France
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World NR
EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: L’obiettivo d’investimento è di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice MSCI
ACWI Net Total Return (codice Bloomberg M1WD), rappresentativo della performance di mercato delle grandi e medie
capitalizzazioni quotate in 45 paesi industrializzati ed emergenti. Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane
verrà mantenuto sotto l’1%, sotto il 5% della volatilità dell’indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio
Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell’ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello
stesso. L’ ETF investe inoltre in un derivato (swap) che ha l’obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il
rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell’ETF al fine di allinearlo al rendimento dell’indice benchmark. Ogni giorno
l’obiettivo è di riportare l’esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%.
Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d’investimento. Ogni giorno l’esposizione verso la
controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il “reset” dello
swap. Al contrario se l’esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il
“reset” dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei
titoli nel patrimonio dell’ETF è maggiore del patrimonio dell’ETF.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
LYXOR UCITS ETF MTS BTP 1-3Y ITALY GOVERNMENT BOND - C
Codice ISIN: FR0011313741
Codice Interno Credemvita: 60266
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C-EUR
Gestore: Lyxor International Asset Management
Sede legale: 17, cours Valmy 92987 Paris-La Défense - France
Nazionalità: Francese
Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice di riferimento.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MTS Italy Government Index
(1-3yr) Index.
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Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia.
Politica di investimento: L’obiettivo d’investimento è di replicare l’andamento al rialzo o al ribasso dell’indice MTS Italy
Government (1-3yr) codice Bloomberg MTSIA5), rappresentativo di obbligazioni con scadenza compresa tra 1 e 3 anni,
emesse dallo stato italiano. Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l’1%, o se
maggiore dell’1%, sotto il 5% della volatilità dell’indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per
circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell’ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L’ ETF
investe inoltre in un derivato (swap) che ha l’obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli
presenti nel patrimonio dell’ETF al fine di allinearlo al rendimento dell’indice benchmark. Ogni giorno l’obiettivo è di
riportare l’esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%.
Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d’investimento. Ogni giorno l’esposizione verso la
controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il “reset” dello
swap. Al contrario se l’esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il
“reset” dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei
titoli nel patrimonio dell’ETF è maggiore del patrimonio dell’ETF.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
M&G GLOBAL DIVIDEND FUND - C
Codice ISIN: GB00B39R2T55
Codice Interno Credemvita: 60348
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Euro C Acc
Gestore: M&G Securities Limited
Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Prudential PLC
Gestore delegato: M&G Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC
Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento di reddito e crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 13,32%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 70% dell’investimento è effettuato in azioni di società in qualunque parte del mondo.
Il Fondo può investire in derivati, strumenti finanziari il cui valore è correlato alle possibili oscillazioni future dei prezzi
degli attivi sottostanti.
Derivati: Il comparto effettua operazioni in strumenti derivati e operazioni a termine, sia in borsa che fuori borsa (overthe-counter, OTC), ai fini del conseguimento dell’obiettivo di investimento, della tutela del rischio in termini di gestione di
capitale, valuta, duration e credito, nonché di copertura.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
M&G INVESTMENT FUNDS 1 - GLOBAL BASIC FUND - C
Codice ISIN: GB0030932783
Codice Interno Credemvita: 60356
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Euro C Acc
Gestore: M&G Securities Limited
Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Prudential PLC
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 58 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gestore delegato: M&G Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC
Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 14,86%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 70%dell’investimento è effettuato in società che operano in settori di base in
qualsiasi parte del mondo nonché in società che forniscono servizi in tali settori. Per settori di base si intendono quei
settori che producono beni essenziali per la sussistenza personale, come ad esempio il settore agricolo e manifatturiero.
Derivati: Il Fondo potrebbe fare uso di derivati [strumenti finanziari il cui valore è correlato alle possibili oscillazioni future
dei prezzi degli attivi sottostanti] al fine di proteggere il valore del capitale del Fondo e/o di investire in modo efficiente
afflussi di cassa nel breve termine.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
M&G INVESTMENT FUNDS 4 - GLOBAL MACRO BOND FUND - CH
Codice ISIN: GB00B78PJD16
Codice Interno Credemvita: 60316
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Euro CH Acc
Gestore: M&G Securities Limited
Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Prudential PLC
Gestore delegato: M&G Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire reddito e crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,26%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 3,78%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 70% dell’investimento sarà effettuato in titoli a reddito fisso [investimenti che offrono
un determinato livello di reddito o interesse] in qualunque parte del mondo. I titoli a reddito fisso in cui sono allocati gli
investimenti comprendono, a titolo esemplificativoma non esaustivo, titoli emessi dai governi e titoli emessi da società con
tasso variabile legato a un particolare tasso, in modo tale che le rendite aumenteranno o diminuiranno in linea con tale
tasso]. Il Fondo può investire oltre il 35% del proprio portafoglio nei titoli di Stato di un paese europeo (incluso il Regno
Unito) o di Australia, Canada, Giappone, Nuova Zelanda, Svizzera o Stati Uniti, ovvero in un numero limitato di
organizzazioni pubbliche internazionali.
Derivati: Il Fondo potrebbe fare uso di derivati allo scopo di conseguire il proprio obiettivo nonché di proteggere il valore
del capitale dal rischio. Prevediamo che l’uso di derivati non comporterà significative variazioni del profilo di rischio del
Fondo o un aumento delle oscillazioni dei prezzi rispetto a fondi equivalenti che non possono investire in derivati. Il Fondo
potrebbe acquisire, tramite l’uso di derivati, posizioni corte che non sono garantite da risorse equivalenti. Le posizioni
corte riflettono la visione dell’investimento secondo la quale il prezzo degli attivi sottostanti subirà una potenziale
svalutazione. Di conseguenza, qualora tale visione non dovesse risultare corretta e gli attivi aumentassero di valore, la
posizione corta potrebbe implicare un rischio maggiore a causa della possibilità teorica di un aumento illimitato del suo
valore. Alcune operazioni su derivati potrebbero essere effettuate direttamente con persone o enti rispondenti ai requisiti
richiesti (una “controparte”). Vi è il rischio che la controparte possa non adempiere ai propri obblighi o divenga insolvente.
Ciò potrebbe comportare una perdita per il Fondo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
M&G OPTIMAL INCOME FUND - CH
Codice ISIN: GB00B1VMD022
Codice Interno Credemvita: 60309
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Euro CH Acc
Gestore: M&G Securities Limited
Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Prudential PLC
Gestore delegato: M&G Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC
Categoria: Bilanciati moderati
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento di reddito e crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,35%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 1,64%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno il 50% dell’investimento sarà effettuato in titoli a reddito fisso, investimenti che offrono
un determinato livello di reddito o interesse] emessi da società. Il Fondo può anche investire, pur senza esservi limitato,
in: altri fondi, azioni societarie, liquidità derivati (che possono essere utilizzati a fini di copertura). Il Fondo può investire
oltre il 35% del proprio portafoglio nei titoli di Stato di un paese europeo (incluso il Regno Unito) o di Australia, Canada,
Giappone, Nuova Zelanda, Svizzera o Stati Uniti, ovvero in un numero limitato di organizzazioni pubbliche internazionali.
Derivati: Il Fondo potrebbe fare uso di derivati allo scopo di conseguire il proprio obiettivo, nonché di proteggere il valore
del capitale dal rischio. Il Fondo può ricorrere all’uso di derivati anche allo scopo di generare esposizione a investimenti
eccedenti il suo valore patrimoniale netto. Ciò esporrà il Fondo a un livello di rischio più elevato e potrebbe comportare
per il vostro investimento oscillazioni dei prezzi più ampie rispetto alla media. Il Fondo potrebbe acquisire, tramite l’uso di
derivati, posizioni corte che non sono garantite da risorse equivalenti. Le posizioni corte riflettono la visione
dell’investimento secondo la quale il prezzo degli attivi sottostanti subirà una potenziale svalutazione. Di conseguenza,
qualora tale visione non dovesse risultare corretta e gli attivi aumentassero di valore, la posizione corta potrebbe
implicare un rischio maggiore a causa della possibilità teorica di un aumento illimitato del suo valore. Alcune operazioni
su derivati potrebbero essere effettuate direttamente con persone o enti rispondenti ai requisiti richiesti (una
“controparte”). Vi è il rischio che la controparte possa non adempiere ai propri obblighi o divenga insolvente. Ciò potrebbe
comportare una perdita per il Fondo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS - DIVERSIFIED ALPHA PLUS FUND - Z
Codice ISIN: LU0360491038
Codice Interno Credemvita: 60384
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Z EUR
Gestore: Morgan Stanley Investment Management Limited
Sede legale: 25, Cabot Square, Canary Wharf, Londra E14 4QA, Regno Unito
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Bilanciati
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 60 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Finalità: Il Comparto mira a conseguire un rendimento assoluto, gestendo attivamente, al contempo il rischio totale di
portafoglio. Il Consulente agli investimenti cerca di gestire il rischio di ribasso e si prefigge un livello di volatilità inferiore a
quello di mercato.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il team adotta un approccio d’investimento top-down incentrato sulla selezione di classi
d’attivo, settori, regioni e paesi. Le decisioni di asset allocation vengono prese nella totale assenza di limiti specifici in
termini di aree geografiche, settori, rating reditizi, scadenze, denominazioni valutarie o capitalizzazioni di mercato. L’asset
allocation del Comparto viene ottenuta investendo in azioni, obbligazioni, valute e materie prime a livello globale, nonché
panieri di titoli, Etf (“Exchange Traded Fund”), obbligazioni di cassa e strumenti derivati.
Derivati: Il Comparto può usare investire in strumenti derivati a fini di copertura, come efficiente gestione del portafolgio o
come parte della strategia di investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS - US ADVANTAGE FUND - ZH
Codice ISIN: LU0360484769
Codice Interno Credemvita: 60345
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: ZH
Gestore: Morgan Stanley Investment Management Limited
Sede legale: 25, Cabot Square, Canary Wharf, Londra E14 4QA, Regno Unito
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari USA
Finalità: Il comparto si propone come finalità l’aumento a lungo termine del valore del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Total Return EUR
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli azionari di società che hanno sede o che esercitano
la maggior parte della propria attività economica negli Stati Uniti. Il Comparto investirà in un portafoglio ristretto di titoli di
società il cui successo, ad avviso della Società, è basato su beni immateriali (come, a titolo esemplificativo e non
esaustivo, marchi, diritti di proprietà intellettuale o metodi di distribuzione) atti a sostenere forti reti di attività in franchising.
Il Comparto può altresì investire, in via accessoria, in titoli azionari di società aventi sede o che esercitano la maggior
parte della propria attività economica al di fuori degli Stati Uniti nonché in azioni privilegiate, titoli di debito convertibili in
azioni ordinarie, warrants su titoli e altri titoli connessi ad azioni.
Derivati: Il Comparto può usare investire in strumenti derivati a fini di copertura, come efficiente gestione del portafolgio o
come parte della strategia di investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza, Il Sole 24 Ore
MUZINICH SHORTDURATIONHIGHYIELD FUND - A EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B5BHGW80
Codice Interno Credemvita: 60270
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Hedged Euro Accumulation A Units
Gestore: Muzinich & Co. (Ireland) Limited
Sede legale: 32 Sir John Rogerson’s Quay Dublin 2 Ireland
Nazionalità: Irlandese
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 61 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gruppo di appartenenza: Muzinich & Co Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine high yield
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere un interessante reddito sui titoli ad alto rendimento a fronte di un
rischio di tasso d’interesse modesto.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 1,84%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America.
Politica di investimento: La strategia ShortDurationHighYield di Muzinich si concentra sui titoli di debito (obbligazioni)
ad alto rendimento con breve duration e yield-to-call, denominati in dollari statunitensi ed emessi principalmente da
società nordamericane e che abbiano generalmente un merito di credito di B. Il portafoglio è diversificato in modo
prudenziale tra più di 100 emittenti e 20 settori, con una duration-toworst inferiore alla media del mercato e minore di due
anni al momento dell’acquisto. La duration-to-worst, espressa in anni, rappresenta l’entità approssimativa dell’aumento o
del calo del prezzo di un’obbligazione a seguito di una variazione dell’1% dei tassi d’interesse, nell’ipotesi che la società
emittente ripaghi l’obbligazione a una data per lei più favorevole. Tale data può essere anteriore alla scadenza ufficiale
dell’obbligazione.
Derivati: Il fondo puo’ usare strumenti fiinanziari derivati solo per motivi di hedging. Il fondo non usera’ strumenti
finanziari derivati per finalita’ di investimento ne’ per scopi speculativi.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
MUZINICH TRANSATLANTICYIELD FUND - A EURO HEDGED
Codice ISIN: IE0033510391
Codice Interno Credemvita: 60289
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Hedged Euro Accumulation A Units
Gestore: Muzinich & Co. (Ireland) Limited
Sede legale: 32 Sir John Rogerson’s Quay Dublin 2 Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Muzinich & Co Inc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere un elevato livello di reddito e interessanti rendimenti corretti per il
rischio.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Global High
Yield (BB&B) Constrained Index EUR Hedged.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America, Europa.
Politica di investimento: La strategia Transatlanticyield di Muzinich si concentra soprattutto sui titoli di debito
(obbligazioni) ad alto rendimento denominati in dollari statunitensi ed euro emessi principalmente da società
nordamericane ed europee e che abbiano prevalentemente un merito di credito pari o superiore a BB/B-. Il portafoglio è
diversificato in modo prudenziale tra più di 100 emittenti e 20 settori, con una duration-toworst analoga al mercato di circa
quattro anni. La duration-to-worst, espressa in anni, rappresenta l’entità approssimativa dell’aumento o del calo del
prezzo di un’obbligazione a seguito di una variazione dell’1% dei tassi d’interesse, nell’ipotesi che la società emittente
ripaghi l’obbligazione a una data per lei più favorevole. Tale data può essere anteriore alla scadenza ufficiale
dell’obbligazione.
Derivati: Il fondo puo’ usare strumenti fiinanziari derivati solo per motivi di hedging. Il fondo non usera’ strumenti
finanziari derivati per finalita’ di investimento ne’ per scopi speculativi.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 62 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
NEUBERGER BERMAN CHINA EQUITY FUND - I
Codice ISIN: IE00B54BLX33
Codice Interno Credemvita: 60359
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: EUR I Accumulating Class
Gestore: Neuberger Berman Investment Funds plc
Sede legale: 70 Sir John Rogerson’s Quay Dublin 2 Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari pacifico
Finalità: Il comparto si propone la finalità di aumentare il valore delle azioni mediante una combinazione di crescita e
generazione di reddito.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI China Total Return
Index Euro Hedged.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina, Hong Kong, Macao e Taiwan.
Politica di investimento: Il fondo investirà in azioni di società che svolgono la maggior parte della loro attività nell’area
della Grande Cina: Cina, Hong Kong, Macao e Taiwan. Il Fondo investirà principalmente in azioni e titoli ad esse correlati
di società di medie e grandi dimensioni. Il Comparto può investire in titoli di credito (obbligazioni che consentono
all’emittente di raccogliere fondi promettendone il rimborso a un prestatore ai sensi dei termini di un contratto) con
warrant (strumento derivato che dà diritto al titolare di acquistare un quantità definita di un titolo a un prezzo definito entro
un periodo prefissato) e via residuale in titoli derivati.
Derivati: Il Fondo può inoltre investire in strumenti finanziari derivati che aumentano i rendimenti o le perdite potenziali
per il raggiungimento di una maggiore crescita, per ridurre il rischio o incrementare le efficienze operative.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
NEUBERGER BERMAN HIGH YIELD BOND FUND - I
Codice ISIN: IE00B12VW904
Codice Interno Credemvita: 60290
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: EUR I Accumulating Class
Gestore: Neuberger Berman Investment Funds plc
Sede legale: 70 Sir John Rogerson’s Quay Dublin 2 Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone come finalità l’incremento di valore attraverso la crescita e il reddito derivante dagli
investimenti in obbligazioni ad alto rendimento (titoli di debito).
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch US High
Yield Master II Constrained Index (US dollar Total Return Gross).
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 63 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni a reddito fisso ad alto rendimento. Il Comparto
opererà principalmente in titoli a reddito fisso a elevato rendimento emessi da società degli Stati Uniti e di altri paesi, che
abbiano la sede principale o esercitino una parte prevalente della loro attività economica negli Stati Uniti; e in titoli a
reddito fisso emessi da enti governativi statunitensi o enti pubblici denominati prevalentemente in dollari USA che sono
quotati, negoziati o scambiati in Mercati Riconosciuti. Inoltre, anche se il Comparto concentrerà i suoi investimenti negli
Stati Uniti, il Comparto può anche investire in titoli di società ed enti governativi situati in Paesi dei Mercati Emergenti,
titoli che possono comportare rischi aggiuntivi in confronto ad investimenti in economie più sviluppate. Il Comparto
investirà principalmente in titoli a reddito fisso a elevato rendimento: Titoli a tasso d’interesse sia fisso che variabile,
Obbligazioni societarie, obbligazioni non garantite e notes (comprese le notes liberamente trasferibili, le notes senza
effetto leva incorporato (unleveraged notes) strutturate e i pagherò cambiari liberamente trasferibili), i titoli di debito
emessi da governi e banche commerciali, i titoli garantiti da ipoteche immobiliari emessi da società private, i titoli garantiti
da attivi, i titoli strutturati i cui pagamenti degli interessi e rimborsi di capitale si basano su determinati titoli o indici
(compresi i titoli garantiti da ipoteche (MBS), come i certificati pass-through, le obbligazioni ipotecarie garantite
(collateralised mortgage obligations) e i componenti dei titoli garantiti da ipoteche consistenti nei soli interessi o nel solo
capitale), le obbligazioni ipotecarie garantite o collateralised mortgage obligations, le obbligazioni che distribuiscono
pagamenti in natura (ossia obbligazioni che pagano gli interessi sotto forma di nuove obbligazioni dello stesso tipo), le
quote di partecipazione in finanziamenti (purché cartolarizzati e liberamente trasferibili), i titoli a pagamento differito (ossia
titoli che distribuiscono periodicamente gli interessi a partire da una data predeterminata e i titoli a cedola zero) con rating
inferiore a investment grade (spesso indicati con la denominazione di "junk bonds") Sono titoli a reddito fisso a elevato
rendimento quelli con rating medi o bassi, generalmente inferiori a investment grade (Baa3, BBB- o superiore), attribuiti
da una o più Agenzie di Rating Riconosciute, a volte indicati con la denominazione di "junk bonds". Il Comparto potrà
investire anche in altri titoli di debito (compresi, a mero titolo d’esempio, carta commerciale, certificati di deposito,
accettazioni bancarie, notes a tasso variabile o fluttuante e obbligazioni) con merito di credito investment grade
assegnato da Agenzie di Rating Riconosciute e titoli azionari emessi da organismi statunitensi o di altra nazionalità e
quotati, negoziati o scambiati in Mercati Riconosciuti. In situazioni di mercato normali, è intenzione del Subgestore degli
Investimenti investire almeno l’80% del patrimonio disponibile del Comparto in titoli a reddito fisso a elevato rendimento.
Non vi sono limiti alla scadenza media dei titoli nel Comparto, né alla scadenza dei singoli titoli. Le scadenze dei titoli
potranno variare notevolmente a seconda del Gestore degli Investimenti o della valutazione che il Gestore degli
Investimenti daranno delle dinamiche dei tassi d’interesse e di altri fattori economici e di mercato. I contanti saranno
detenuti dal Comparto come attività liquida accessoria. Il Comparto non può investire più del 10% del suo patrimonio in
titoli azionari.
Derivati: Il Comparto può avvalersi di strumenti finanziari derivati per l’efficiente gestione del portafoglio (ad esempio per
ridurre i rischi o i costi per il Comparto o per generare capitale o reddito aggiuntivo per la Società) oppure a fini di
copertura contro le oscillazioni del mercato e i rischi di cambio valutario o dei tassi di interesse.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION HIGH YIELD BOND FUND - I
Codice ISIN: IE00B7FN4F54
Codice Interno Credemvita: 60379
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: EUR I Accumulating Class
Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd
Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman
Gestore delegato: Neuberger Berman Fixed Income LLC
Sede legale del gestore delegato: Informazione non disponibile
Nazionalità del gestore delegato: Informazione non disponibile
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Neuberger Berman
Categoria: Obbligazionari breve termine high yield
Finalità: Il Comparto si prefigge di aumentare il valore delle azioni degli investitori mediante una combinazione di crescita
e reddito realizzata mediante investimenti in obbligazioni ad alto rendimento e di breve durata.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,26%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Stati Uniti.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 64 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Politica di investimento: il Comparto investirà principalmente in: • Titoli a reddito fisso, ad alto rendimento e a breve
durata emessi da società di capitali statunitensi e non statunitensi che abbiano rispettivamente la propria sede centrale o
esercitino una parte preponderante della propria attività economica negli Stati Uniti; e • Titoli a reddito fisso, ad alto
rendimento e breve durata emessi da governi e agenzie negli Stati Uniti, denominati prevalentemente in dollari
statunitensi e che siano quotati, negoziati o trattati su Mercati Riconosciuti senza alcuna concentrazione particolare su un
qualsiasi settore industriale. • In condizioni normali di mercato, il Subgestore degli Investimenti intende investire
almeno l’80% delle attività disponibili del Comparto in titoli a reddito fisso e ad alto rendimento che abbiano un rating
inferiore a investment grade. • Il Subgestore degli Investimenti prevede che la durata del Comparto non sarà superiore
a 3 anni, sebbene tale durata possa variare in funzione dei cambiamenti delle condizioni di mercato. • L’eventuale
liquidità detenuta dal Comparto sarà detenuta esclusivamente come attività liquida accessoria. Il Comparto investirà
prevalentemente in titoli a reddito fisso, ad alto rendimento e a breve durata, tra cui: • Titoli a reddito fisso e variabile,
emessi da governi e banche commerciali; • Obbligazioni societarie, titoli obbligazionari ed effetti (compresi titoli
liberamente trasferibili, titoli strutturati senza leva finanziaria e pagherò liberamente trasferibili) • Titoli garantiti da
ipoteca emessi privatamente, titoli garantiti da attività, titoli strutturati (compresi titoli garantiti da ipoteca come certificate
pass-through, obbligazioni ipotecarie garantite e componenti d’interesse e di capitale di titoli garantiti da ipoteca) i cui
pagamenti di interessi e rimborsi di capitale derivino da attività specifiche (comprese ipoteche residenziali e commerciali,
debito di carte di credito, insiemi di tipologie di prestiti); • Obbligazioni ipotecarie garantite, obbligazioni con pagamento
in natura (ossia obbligazioni che pagano interesse sotto forma di ulteriori obbligazioni dello stesso tipo), interessi
partecipativi in prestiti (cartolarizzati e liberamente trasferibili); e • Titoli con pagamento differito (titoli che pagano un
interesse periodico dopo una data prestabilita) e titoli a cedola zero, con un rating inferiore a investment grade (spesso
definiti “obbligazioni spazzatura”). I titoli a reddito fisso e ad alto rendimento sono titoli con un rating medio-basso,
generalmente inferiore a investment grade (Baa3, BBB- o superiore) attribuito da una o più Agenzie di Rating
Riconosciute, talvolta definiti “obbligazioni spazzatura”. Il Comparto può inoltre investire in altri titoli di debito (tra cui, a
titolo esemplificativo e non esaustivo, carta commerciale, certificati di deposito, accettazioni bancarie, titoli a tasso
flottante/ variabile e obbligazioni) che abbiano un rating di investimenti grade attribuito da un’Agenzia di Rating
Riconosciuta e titoli azionari emessi da emittenti statunitensi e di altri paesi che siano quotati, negoziati o trattati su
Mercati Riconosciuti. • Il Comparto non può investire oltre il 10% delle sue attività in titoli azionari.
Derivati: il Comparto può avvalersi dei FDI per l’efficiente gestione del portafoglio (ad esempio per ridurre i rischi o i costi
per il Comparto o per generare capitale o reddito aggiuntivo per la Società) oppure a fini di copertura contro le oscillazioni
del mercato e i rischi di cambio valutario o dei tassi di interesse. Gli swap possono comprendere swap su cambi, su tassi
d’interesse e total return swap e possono essere utilizzati per conseguire un profitto nonché per coprire le posizioni long
esistenti; i contratti future possono essere utilizzati per coprire o acquisire esposizione a un aumento del valore dei titoli
(come sopra descritto) o valute; e i contratti a termine possono essere utilizzati per coprire le valute.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
NORDEA 1 SICAV - STABLE RETURN FUND - BI
Codice ISIN: LU0351545230
Codice Interno Credemvita: 60319
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: BI€
Gestore: Nordea Investment Funds S.A.
Sede legale: 562, rue de Neudorf L-2220 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB
Gestore delegato: Nordea Investment Management AB, Denmark Filial af Nordea Investment Management AB, Sweden
Sede legale del gestore delegato: Christiansbro, Strandgade 3 DK-0900 Copenaghen C Danimarca
Nazionalità del gestore delegato: Danese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Nordea Bank AB
Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone come finalità la salvaguardia del capitale offrendo nel contempo un rendimento positivo e
stabile.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,96%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 5,16%.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Gli investimenti sono effettuati a livello globale in azioni, obbligazioni (incluse obbligazioni
convertibili) e strumenti del mercato monetario denominati in varie valute, in previsione di variazioni al rialzo e al ribasso.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 65 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Il patrimonio netto del fondo può essere investito nel rispetto dei seguenti limiti: fino al 75% in azioni, fino al 75% in titoli di
debito a tasso fisso e variabile, fino al 20% in titoli di debito ad alto rendimento a tasso fisso e variabile, fino al 20% in
titoli di debito dei mercati emergenti a tasso fisso e variabile, fino al 50% in strumenti del mercato monetario.
Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: proteggersi dal deprezzamento delle
valute estere in portafoglio; attenuare gli effetti negativi di un’insolvenza dell’emittente/degli emittenti di strumenti di debito
in portafoglio; assumere rischi di credito aggiuntivi a fronte del ricevimento regolare di un premio da parte della
controparte che beneficia della protezione; incrementare o ridurre la propria duration; o sostituire un investimento diretto
in titoli.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
NORDEA 1 SICAV - US CORPORATE BOND FUND - HBI
Codice ISIN: LU0475887740
Codice Interno Credemvita: 60282
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: HBI€
Gestore: Nordea Investment Funds S.A.
Sede legale: 562, rue de Neudorf L-2220 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB
Gestore delegato: MacKay Shields LLC
Sede legale del gestore delegato: 9 West 57th Street, 33rd Floor, New York, NY 10019, Stati Uniti d’America
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: MacKay Shields
Categoria: Obbligazionari corporate
Finalità: Il comparto si propone come finalità la salvaguardia del capitale, offrendo nel contempo un rendimento
superiore a quello medio vigente sul mercato statunitense delle obbligazioni societarie.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital US Credit
Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: USA.
Politica di investimento: Il Comparto investirà almeno due terzi del patrimonio complessivo(al netto della liquidità) in
obbligazioni societarie con cedola fissa, cedola fissa e condizionata o cedola variabile. Il Comparto privilegerà le
obbligazioni emesse da società con sede o che esercitano una parte importante della loro attività economica negli Stati
Uniti d’America.
Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: proteggersi dal deprezzamento delle
valute estere in portafoglio; attenuare gli effetti negativi di un’insolvenza dell’emittente/degli emittenti di strumenti di debito
in portafoglio; assumere rischi di credito aggiuntivi a fronte del ricevimento regolare di un premio da parte della
controparte che beneficia della protezione; o incrementare o ridurre la propria duration.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PARVEST - BOND WORLD EMERGING LOCAL - IHEC
Codice ISIN: LU0823386916
Codice Interno Credemvita: 60294
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IHEC
Gestore: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg
Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Granducato del Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 66 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità della crescita del capitale in un’ottica di medio termine.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JPM GBI EM Global
Diversified TR USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti.
Politica di investimento: Questo comparto investe almeno 2/3 dei suoi attivi in obbligazioni, titoli di credito o titoli
assimilati emessi da paesi emergenti. La parte residua, ossia non oltre 1/3 dei suoi attivi, può essere investita in qualsiasi
altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario, strumento finanziario derivato o liquidità. Dal punto di vista
geografico, gli investimenti saranno limitati al 25% del valore netto d’inventario per paese, con un massimo del 100% in
titoli espressi in valute locali e del 70% in titoli denominati in valute forti. Al fine di ridurre il rischio di tasso d’interesse, il
comparto potrà vendere future sulle obbligazioni dei mercati sviluppati e in particolare sulle obbligazioni del Tesoro
americano, in particolare a copertura delle obbligazioni di paesi emergenti, espresse in USD e a tasso fisso. Tuttavia,
queste operazioni realizzate ai fini della riduzione del rischio non diminuiranno né aumenteranno il calcolo dei limiti di
investimento del comparto.
Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti derivati sia a fini copertura (hedging) che di investimento (trading). Se il
comparto utilizza strumenti derivati a fini di investimento (trading), può utilizzarli solo entro i limiti della propria politica di
investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PARVEST - EQUITY BEST SELECTION EURO - IC
Codice ISIN: LU0823401814
Codice Interno Credemvita: 60331
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: IC
Gestore: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg
Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Granducato del Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
Finalità: Il comparto si propone la finalità di persegure la crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EMU (European
Economic and Monetary Union) Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Questo comparto investe almeno il 75% dei suoi attivi in azioni o titoli assimilati, denominati o
quotati in euro, di un numero limitato di società che hanno la sede legale in uno dei paesi membri della Comunità
Europea e caratterizzate dalla qualità della loro struttura finanziaria e/o dal potenziale di crescita degli utili.La parte
residua, ossia il 25% degli attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario,
strumento finanziario derivato o liquidità, purché gli investimenti in titoli di credito di qualsiasi natura non superino il 15%
degli attivi e, nel limite del 10% dei suoi attivi, in altri OICVM o OIC.
Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti derivati sia a fini copertura (hedging) che di investimento (trading). Se il
comparto utilizza strumenti derivati a fini di investimento (trading), può utilizzarli solo entro i limiti della propria politica di
investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PICTET - EMERGING LOCAL CURRENCY DEBT FUND - I
Codice ISIN: LU0280437160
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 67 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Codice Interno Credemvita: 60295
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I EUR
Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A.
Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie
Gestore delegato: Pictet Asset Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie
Categoria: Obbligazionari emerging markets
Finalità: Il comparto si propone la finalità della crescita del reddito e del capitale a medio termine.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan GBI-EM Global
Div. Comp. in EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti.
Politica di investimento: Il comparto prevede l’investimento di almeno due terzi degli attivi totali/patrimonio totale in un
portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di credito legati al debito locale emergente. Per paesi emergenti si
intendono quei paesi che, all’epoca dell’investimento, sono considerati paesi industrialmente in via di sviluppo da parte
del Fondo Monetario Internazionale, della Banca Mondiale, dell’International Finance Corporation (IFC) o di una grande
banca d’investimento.
Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati per assicurare una gestione efficiente del portafoglio
oppure a fini di copertura. Il Comparto inoltre può investire in prodotti strutturati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD FUND - I
Codice ISIN: LU0726357444
Codice Interno Credemvita: 60272
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I EUR
Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A.
Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie
Gestore delegato: Pictet Asset Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie
Categoria: Obbligazionari breve termine high yield
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizare il rendimento
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Merrill Lynch EUR High Yield
Ex Fin.BB-B 1-3Y Const Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il comparto investe soprattutto in un portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di credito
di seconda qualità e ad elevato rendimento, denominati in EUR o in altre valute purché questi titoli siano globalmente
coperti in EUR, e con un rating minimo equivalente a B- al momento dell’acquisto, come definito dall’agenzia di rating
Standard & Poor’s o un rating equivalente attribuito da altre agenzie di rating riconosciute. In assenza di un rating
ufficiale, il Consiglio di amministrazione potrà deliberare l’acquisizione di titoli che presentano standard di qualità identici.
Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati per assicurare una gestione efficiente del portafoglio
oppure a fini di copertura. Il Comparto può investire anche in prodotti strutturati, strumenti del mercato monetario e
cartolarizzazioni.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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CREDEMVITA S.p.A.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PICTET - GLOBAL MEGATREND SELECTION FUND - I
Codice ISIN: LU0386875149
Codice Interno Credemvita: 60352
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I EUR
Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A.
Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie
Gestore delegato: Pictet Asset Management Limited
Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie
Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita di capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi delle proprie attività in azioni o titoli correlati ad azioni
emessi da società che riflettano la gamma di investimenti ecologici a tema basati su macrotendenze di Pictet, che
comprendono Agricoltura, Biotecnologia, Energia Pulita, Comunicazione digitale, Generici, Marchi di qualità, Sicurezza,
Legname e Risorse Idriche. Gli investimenti vengono effettuati in conformità con i nove corrispondenti fondi aperti a tema
di Pictet. In principe, ciascuno dei nove temi presenta una ponderazione di portafoglio equamente ripartita. Le
ponderazioni dei nove temi saranno normalmente riequilibrate alla fine di ogni mese al fine di mantenere il criterio
dell’equa ripartizione fra i temi. Gli strumenti finanziari privilegiati sono prevalentemente titoli azionari internazionali
quotati in borsa.
Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati a fini di investimento e di copertura. Il Comparto inoltre
può investire in prodotti strutturati.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - COMMODITIESPLUS STRATEGY FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B5BJ5943
Codice Interno Credemvita: 60368
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Azionari commodity
Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con una
gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Dow Jones UBS Commodity
Total Return (EUR hedged) Index.
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CREDEMVITA S.p.A.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto CommoditiesPlus investe principalmnete in commodity tramite derivati su materie
prime. Questi strumenti sono garantiti da un portafoglio diversificato di breve duration, composto da titoli a investment
grade denominati nelle principali valute mondiali. Il Comparto può investire in strumenti derivati (che possono essere
quotati in borsa o negoziati fuori borsa), inclusi contratti swap, futures, opzioni su futures e titoli strutturati e indicizzati a
commodity, che gli consentano di acquisire esposizione a qualsiasi indice e sottoindice riferito a materie prime
(compreso, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, qualunque indice appartenente alla serie di indici su commodity di
Dow Jones-UBS) conforme ai requisiti nonché autorizzato, laddove necessario, dalla Banca centrale. Tali strumenti
offriranno esposizione ai rendimenti dell’investimento nei mercati delle commodity senza investire direttamente in
commodity fisiche e saranno garantiti da un portafoglio a gestione attiva di Strumenti a reddito fisso globali. Il Comparto
potrà altresì investire in azioni ordinarie e privilegiate, nonché in titoli convertibili di emittenti appartenenti a settori
correlati a commodity.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - DIVERSIFIED INCOME FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B1JC0H05
Codice Interno Credemvita: 60305
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione di
reddito e incremento del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% BofA Merrill Lynch Global High
Yield BB-B Constrained Total Return Hedged EUR Index, 34% JPM EMBI Global Hedged EUR TR Index, 33% Barclays
Capital Global Aggregate Credit TR Hedged EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano
un tasso d’interesse fisso o variabile) emessi da società di tutto il mondo, inclusi paesi con mercati emergenti. I titoli
saranno principalmente denominati in monete dei mercati sviluppati. Il fondo può investire in misura sostanziale nei
mercati emergenti, cioè quelle economie che in termini di investimento sono ancora in via di sviluppo.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL INVESTMENT GRADE CREDIT FUND - I EURO
HEDGED
Codice ISIN: IE0032876397
Codice Interno Credemvita: 60284
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone come finalità generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione
di reddito e incremento del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Indice Barclays Capital Global
Aggregate Credit (EUR Hedged) Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano
un tasso d’interesse fisso o variabile) di "categoria investimento" emessi da società di tutto il mondo. I titoli saranno
principalmente denominati in monete dei mercati sviluppati. Il consulente per gli investimenti sceglierà titoli con date di
rimborso diverse in base alle sue previsioni circa le variazioni nei tassi d’interesse e di cambio. Gli investimenti possono
essere legati anche a paesi con mercati emergenti, cioè quelle economie che in termini di investimento sono ancora in
via di sviluppo.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL MULTI-ASSET FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B639QZ24
Codice Interno Credemvita: 60326
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Bilanciati
Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con la tutela del
capitale e una gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,75%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto potrà investire sino al 25% del patrimonio totale in strumenti legati a commodity
comprendenti, a titolo non limitativo, strumenti derivati basati su indici di commodity (inclusi il Dow Jones-AIG Commodity
Index e altri indici finanziari idonei approvati dalla Banca centrale), titoli indicizzati a commodity e fondi idonei negoziati in
borsa. Il Comparto potrà altresì investire in Azioni o titoli legati ad Azioni di emittenti appartenenti a settori correlati a
commodity.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficiente del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL REAL RETURN FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE0033666466
Codice Interno Credemvita: 60297
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento reale compatibilmente con la tutela del capitale
reale e una gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital World
Government Inflation-Linked Bond (EUR Hedged) Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe principalmnete in obbligazioni correlate all’inflazione e di duration
intermedia, emesse principalmente da governi di paesi sviluppati quali Stati Uniti, Regno Unito, Francia, Germania, Italia
e Giappone. Il Comparto può altresì detenere partecipazioni tattiche in misura limitata, inclusi titoli di stato nominali,
mutui, obbligazioni societarie e strumenti del mercato monetario. Le obbligazioni indicizzate all’inflazione sono Strumenti
a reddito fisso strutturati in modo da offrire protezione contro l’inflazione. Il valore di capitale dell’obbligazione o il reddito
da interessi pagato su di essa è adeguato in modo da seguire le variazioni in una misura di inflazione ufficiale.Il Tesoro
U.S.A. utilizza come misura d’inflazione l’indice dei prezzi al consumo (CPI) per i consumatori urbani. Le obbligazioni
indicizzate all’inflazione emesse da un governo non U.S.A. sono generalmente corrette in modo da riflettere un indice di
inflazione comparabile calcolato dal governo in questione. Il “rendimento reale” è uguale al rendimento totale al netto del
costo stimato dell’inflazione, che è di norma misurato dalla variazione in una misura di inflazione ufficiale.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - HIGH YIELD BOND FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE0032883534
Codice Interno Credemvita: 60287
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con la tutela del
capitale e una gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch US High
Yield BB-B Constrained Total Return USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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Pagina 72 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi del patrimonio netto totale in un portafoglio diversificato di
Strumenti a reddito fisso ad alto rendimento aventi un rating inferiore a Baa (Moody’s) o BBB (S&P). Il Comparto potrà
investire sino al 20% del patrimonio netto totale in Strumenti a reddito fisso ad alto rendimento aventi un rating Caa o
inferiore (Moody’s) oppure CCC o inferiore (S&P) (oppure, se privi di rating, considerati di qualità analoga dal Consulente
per gli investimenti). La percentuale di patrimonio del Comparto non investita in Strumenti a reddito fisso aventi un rating
inferiore a Baa (Moody’s) o BBB (S&P), potrà essere investita in Strumenti a reddito fisso di qualità superiore.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - TOTAL RETURN BOND FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE0033989843
Codice Interno Credemvita: 60278
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari altri Paesi
Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con la tutela del
capitale e con una gestione prudente degli investimenti.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital US
Aggregate Index Eur Hedged.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE.
Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in un portafoglio diversificato di
Strumenti a reddito fisso aventi scadenze diverse. La duration media del portafoglio di questo Comparto varierà di norma
di due anni rispetto a quella del benchmark. Barclays Capital US Aggregate Index rappresenta i titoli registrati presso la
SEC, tassabili e denominati in dollari. L’indice copre il mercato delle obbligazioni USA investment grade a tasso fisso e
comprende tra i suoi componenti titoli societari e di stato, titoli rappresentativi di prestiti ipotecari e titoli garantiti da
attività. Questi macrosettori sono suddivisi in indici più specifici regolarmente calcolati e pubblicati. Il Comparto investe
prevalentemente in Strumenti a reddito fisso investment grade, ma può investire sino al 10% del patrimonio in Strumenti
a reddito fisso aventi un rating inferiore a Baa (Moody’s) o BBB (S&P), ma non inferiore a B (Moody’s o S&P). Il
Comparto potrà investire senza alcun limite in titoli denominati in USD di emittenti non statunitensi. Il Comparto investirà
almeno il 90% del proprio patrimonio in titoli quotati, negoziati o scambiati in un Mercato regolamentato nell’area OCSE.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficiente del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - UNCONSTRAINED BOND FUND - I EURO HEDGED
Codice ISIN: IE00B4R5BP74
Codice Interno Credemvita: 60307
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I Acc EUR Hedged
Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited
Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Allianz SE
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 73 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gestore delegato: Pacific Investment Management Company LLC
Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California
Nazionalità del gestore delegato: Statunitense
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE
Categoria: Obbligazionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di incrementare l’importo originariamente investito.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,05%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano
un tasso d’interesse fisso o variabile) emessi da società o governi di tutto il mondo. Il fondo potrà detenere anche altre
monete e titoli denominati in altre monete. Il consulente per gli investimenti sceglierà titoli con date di rimborso diverse in
base alle sue previsioni circa le variazioni nei tassi d’interesse e di cambio. Il fondo può investire in misura sostanziale nei
mercati emergenti, cioè quelle economie che - in termini di investimento - sono ancora in via di sviluppo.
Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell’ambito delle sue strategie di gestione efficinete del
portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
RAIFFEISEN GLOBAL ALLOCATION STRATEGIESPLUS FUND - I-VT
Codice ISIN: AT0000A0SDZ3
Codice Interno Credemvita: 60324
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I-VT
Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H.
Sede legale: A-1010 Vienna, Schwarzenbergplatz 3
Nazionalità: Austriaca
Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Flessibili
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,50%. La volatilità Ex-Ante del comparto: 10% p.a..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Fondo investe in maniera diretta o tramite strumenti derivati in comparti d’investimento
globali come azioni, obbligazioni / strumenti del mercato monetario (tra l’altro emessi da stati, emittenti sovranazionali e/o
imprese), materie prime e valute. Nell’ambito della strategia d’investimento, gli strumenti derivati hanno un’influenza
sensibile sull’andamento del valore. Il Fondo può investire oltre il 35 % del patrimonio in titoli/strumenti del mercato
monetario dei seguenti emittenti: Austria, Germania, Belgio, Finlandia, Francia, Paesi Bassi.
Derivati: Il Fondo può fare ricorso ad operazioni con derivati non solo a scopo di copertura ma anche come strumento
attivo d‘investimento, in questa maniera aumenta il rischio di oscillazioni di valore del Fondo.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
RAIFFEISEN OBBLIGAZIONARIO EURO FUND - I
Codice ISIN: AT0000A0EYE4
Codice Interno Credemvita: 60276
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 74 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H.
Sede legale: A-1010 Vienna, Schwarzenbergplatz 3
Nazionalità: Austriaca
Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari Zona Euro
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento di proventi regolari e una crescita moderata del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate
500mm TR EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente (almeno il 51 % del suo patrimonio) in obbligazioni
denominate in euro. Gli emittenti dei titoli del fondo possono includere Stati, emittenti sovranazionali e/o società.
Derivati: Nell’ambito della politica d’investimento il comparto investe in strumenti finanziari derivati a garanzia o
incremento dei proventi o come sostituti di titoli.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
RAIFFEISEN OBBLIGAZIONARIO EUROPA HIGH YIELD FUND - I-VA
Codice ISIN: AT0000A0EY43
Codice Interno Credemvita: 60285
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: I-VA
Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H.
Sede legale: A-1010 Vienna, Schwarzenbergplatz 3
Nazionalità: Austriaca
Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari high yield
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento di proventi elevati e regolari e una crescita moderata del
capitale
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Euro High
Yield Constrained ExSubordinated Financial Total Return EUR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa.
Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente (almeno il 51% del suo patrimonio) in obbligazioni HighYield
denominate in euro, vale a dire in titoli obbligazionari dotati di un rating inferiore a investment grade (Baa3 / Moody’s,
BBB- / Standard & Poors oppure BBB- / Fitch) o non dotate affatto di rating.
Derivati: L’utilizzo di strumenti derivati è consentito a fini di copertura e, inoltre, come componente della strategia
d’investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
RUSSEL OPENWORLD - DYNAMIC ASSETS - D
Codice ISIN: IE00B6W07204
Codice Interno Credemvita: 60312
Valuta di denominazione: Euro
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 75 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Classi di quote: D Euro
Gestore: Russell Investments Ireland Limited
Sede legale: International Financial Services Centre, 78 Sir John Rogerson’s Quay, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Russell Investment Co plc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Flessibili moderati
Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire rendimenti assoluti su un ciclo di mercato.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 12,99%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investirà in Azioni e Strumenti Correlati ad Azioni, Titoli e Strumenti a Reddito
Fisso, ETF, organismi di investimento collettivo (ad esclusione di quelli classificati come ETF), ETC (Materie Prime
Negoziate in Borsa) e titoli di debito convertibili (incluse le obbligazioni societarie convertibili) o altra combinazione di tali
strumenti e titoli, che siano quotati, scambiati o negoziati su Mercati Regolamentati di tutto il mondo, inclusi i Mercati
Emergenti. Gli investimenti del Comparto rifletteranno la valutazione espressa dal Gestore Delegato incaricato sulle
opportunità e sui rischi potenziali nei vari mercati. Di conseguenza, il Comparto non limiterà i suoi investimenti ad uno
specifico settore o regione. Il Comparto può creare posizioni sia lunghe che corte in vari mercati e classi di attivi
investendo in ETF ed ETC o, indirettamente, in tali ETF ed ETC mediante l’utilizzo di strumenti finanziari derivati. Il
Comparto può altresì investire in Strumenti a Breve Termine e titoli non quotati in conformità con le strategie e i limiti di
investimento specificati nella sezione intitolata “Strategie e Limiti di Investimento di Carattere Generale” del prospetto
della sicav. Inoltre, il Comparto può conservare una piccola allocazione in liquidità in normali condizioni di mercato, che
potrà tuttavia aumentare sino al 100% del suo Valore Patrimoniale Netto in determinati momenti a scopo di difesa
temporanea. Gli investimenti del Comparto in Titoli e Strumenti a Reddito Fisso consisteranno principalmente in strumenti
di tipo investment grade (con rating non inferiore a BBB- di S&P, Baa3 di Moody’s o rating equivalente se assegnato da
altra agenzia di rating); il Comparto può tuttavia investire fino al 10% del suo Valore Patrimoniale Netto in Titoli e
Strumenti a Reddito Fisso privi di rating inferiori all’investment grade.
Derivati: Il Comparto può utilizzare ETF e strumenti finanziari derivati OTC quali futures, forwards, opzioni, warrants,
swaps (inclusi swaptions), caps e floors, contratti differenziali e credit default swap. Questi strumenti possono essere
utilizzati a fini di copertura, gestione efficiente del portafoglio e/o a scopo di investimento l’utilizzo degli strumenti
finanziari derivati aiuterà il Gestore Delegato incaricato a perseguire l’obiettivo di investimento del Comparto consentendo
di adeguare il rischio (comprensivo di rischio di mercato, di credito, di cambio e di tasso d’interesse) e attraverso la
sottoscrizione e la liquidazione di posizioni in modo più efficiente e a costi ridotti.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
RUSSELL GLOBAL BOND FUND - EH-A
Codice ISIN: IE00B7XQ9518
Codice Interno Credemvita: 60302
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: EH-A Acc
Gestore: Russell Investments Ireland Limited
Sede legale: International Financial Services Centre, 78 Sir John Rogerson’s Quay, Dublino 1, Irlanda
Nazionalità: Irlandese
Gruppo di appartenenza: Russell Investment Co plc
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari globali
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
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CREDEMVITA S.p.A.
Finalità: Il comparto si propone la finalità di realizzare utile e crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate
Bond Index Euro Hedged.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investirà prevalentemente in titoli di debito trasferibili denominati in varie valute,
inclusi a titolo non esaustivo, titoli di debito emessi da stati o da enti locali, titoli di debito di agenzie (tali essendo quelli
emessi dalle autorità locali o da organismi pubblici internazionali di cui uno o più governi siano membri), titoli di debito
connessi ad ipoteche e titoli di debito societari, a tasso fisso o variabile, quotati, negoziati o scambiati su un Mercato
Regolamentato di uno stato dell’OCSE.
Derivati: Il comparto potrà fare ricorso a tecniche di investimento e strumenti finanziari derivati ai fini di un’efficiente
gestione del portafoglio e/o per finalità di investimento entro i limiti indicati nel prospetto della sicav. In qualsiasi momento
il Comparto può detenere una combinazione di strumenti derivati, quali futures, contratti forward, opzioni, swaps e
swaptions, contratti forward su valuta, caps, floors e derivati di credito quotati o over-the-counter. Il Comparto può
utilizzare ognuno degli strumenti derivati summenzionati al fini di (i) coprire una esposizione, (ii) o per acquisire un
esposizione positiva o negativa sul mercato, sull’attività, sul tasso di riferimento o sull’indice sottostante, fermo restando
che il Comparto non potrà avere un esposizione indiretta ad uno strumento, emittente o valuta in cui non possa avere
esposizione diretta.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - ASIAN EQUITY YIELD - C
Codice ISIN: LU0820944154
Codice Interno Credemvita: 60362
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc (Eur)
Gestore: Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 5, rue Höhenhof, L‑1736 Senningerberg, Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Schroders PLC
Gestore delegato: Schroder Investment Management (Singapore) Limited
Sede legale del gestore delegato: 65 Chulia Street 46-00, OCBC Centre, Singapore 049513
Nazionalità del gestore delegato: Tailandia
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc
Categoria: Azionari pacifico
Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all’indice finanziario MSCI AC Pacific ex Japan Net TR. Il
gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell’indice.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC Pacific ex Japan Net
TR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia, escluso Giappone.
Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in azioni di società asiatiche
(Giappone escluso). Il fondo non ha alcun orientamento specifico in termini di paesi o settori. Il fondo mira a generare
rendimenti a lungo termine mediante una combinazione di crescita del capitale e del reddito a fronte di un basso livello di
volatilità. Investiamo in titoli azionari di società asiatiche (ex Giappone) che sono disciplinate nel modo in cui utilizzano la
loro liquidità, preferendo quelle società che offrono elevati livelli di dividendi ma che conservano anche abbastanza
liquidità da reinvestire nuovamente nella società per generare la crescita futura.
Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l’obiettivo di investimento e ridurre il rischio o
gestire il fondo in modo più efficiente.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EURO BOND - C
Codice ISIN: LU0106235889
Codice Interno Credemvita: 60275
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc
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CREDEMVITA S.p.A.
Gestore: Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 5, rue Höhenhof, L‑1736 Senningerberg, Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Schroders PLC
Gestore delegato: Schroder Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc
Categoria: Obbligazionari Zona Euro
Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all’indice finanziario Barclays Capital EURO Aggregate. Il
gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell’indice.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital EURO
Aggregate Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in obbligazioni, denominate in
Euro, emesse da governi, agenzie governative e società di tutto il mondo. Il fondo investe in obbligazioni governative che
costituiscono un investimento sicuro in periodi di avversione al rischio, nonché in obbligazioni societarie che
generalmente offrono rendimenti più elevati e la possibilità di guadagni maggiori nel lungo periodo. Il fondo può investire
anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità.
Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l’obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per
gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso alla leva finanziaria ed assumere posizioni corte.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EURO GOVERNMENT BOND - C
Codice ISIN: LU0106236184
Codice Interno Credemvita: 60273
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc
Gestore: Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 5, rue Höhenhof, L‑1736 Senningerberg, Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Schroders PLC
Gestore delegato: Schroder Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc
Categoria: Obbligazionari Zona Euro
Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all’indice finanziario ’Bank of America Merrill Lynch EMU Direct
Government Index. Il gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di
riferimento dell’indice.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Direct
Government Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in obbligazioni emesse da
governi di paesi aventi come valuta l’Euro. I titoli di stato rappresentano generalmente un’alternativa meno rischiosa
rispetto ai titoli azionari e permettono di diversificare in periodi di minore stabilità. I gestori del fondo sviluppano la
strategia del fondo sulla base di ricerche approfondite e consultazioni con i nostri esperti in economia, che formulano
previsioni sulla crescita economica globale, sull’andamento dell’inflazione e sulle politiche fiscali; prezioso è il contributo
di questi esperti per le decisioni di investimento del fondo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e
detenere liquidità.
Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l’obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per
gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso anche alla leva finanziaria ed assumere posizioni corte.
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Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - GLOBAL ENERGY - C
Codice ISIN: LU0374901725
Codice Interno Credemvita: 60367
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: C Acc (Eur)
Gestore: Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 5, rue Höhenhof, L‑1736 Senningerberg, Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Schroders PLC
Gestore delegato: Schroder Investment Management Limited
Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA
Nazionalità del gestore delegato: Inglese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc
Categoria: Azionari tematici
Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all’indice finanziario MSCI World Energy Sector Net TR. Il
gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell’indice.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Energy Sector
Net TR Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in una gamma ristretta di azioni
di società correlate al settore energetico. Il fondo investe, tipicamente, in meno di 50 società ed è orientato verso società
a capitalizzazione medio-bassa; si concentra sulle idee di investimento più convincenti, riguardanti principalmente le
società operanti nei settori petrolifero e dei gas, ma anche nei settori delle infrastrutture, dei servizi di pubblica utilità e
delle energie rinnovabili ed alternative. Il fondo ha un orientamento verso le società di esplorazione e di produzione. Il
gestore si concentra su società con interessanti prospettive di crescita a lungo termine, spesso sostenute da un
incremento della produzione, che il gestore ritiene non siano comprese e pertanto sottovalutate dal mercato. Riteniamo
che il segmento energetico costituisca un investimento duraturo, che dovrebbe continuare a fornire agli investitori
rendimenti allettanti, soprattutto nel lungo periodo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere
liquidità.
Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l’obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per
gestire il fondo in modo più efficiente.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - AMERICAN FUND - INA
Codice ISIN: GB00B0WH6Y49
Codice Interno Credemvita: 60342
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Class 2 Net Accumulation
Gestore: Threadneedle Investment Services Limited
Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Threadneedle Investments
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari USA
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Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America.
Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni mediograndi del Nord America, o in società che vi svolgono una operatività significativa.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d’investimento che di gestione efficiente del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - PAN EUROPEAN FUND - INA
Codice ISIN: GB0030810682
Codice Interno Credemvita: 60339
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Azioni ad accumulazione netta di Classe 2 (EUR)
Gestore: Threadneedle Investment Services Limited
Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Threadneedle Investments
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Regno Unito.
Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni
maggiori nell’Europa continentale e del Regno Unito o in società che vi svolgono una operatività significativa.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d’investimento che di gestione efficiente del portafoglio
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - PAN EUROPEAN SMALLER COMPANIES FUND - INA
Codice ISIN: GB00B0PHJR59
Codice Interno Credemvita: 60341
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: Class 2 Net Accumulation Shares (EUR)
Gestore: Threadneedle Investment Services Limited
Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ
Nazionalità: Inglese
Gruppo di appartenenza: Threadneedle Investments
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Azionari Europa
Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Euromoney Smaller
Companies Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Regno Unito.
Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni ridotte
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nell’Europa continentale e del Regno Unito o in società che vi svolgono una operatività significativa. Dato che investe in
società di dimensioni minori, il Fondo selezionerà principalmente azioni di società di dimensioni inferiori rispetto alle
maggiori 300 società comprese nell’indice FTSE World Europe.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d’investimento che di gestione efficiente del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND - GLOBAL SHORT TERM (USD) - Q EURO HEDGED
Codice ISIN: LU0633997878
Codice Interno Credemvita: 60268
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: class (EUR hedged) Q-acc
Gestore: UBS Fund Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 33A avenue J.F. Kennedy L-1855 Luxembourg
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: UBS AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine emerging markets
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del reddito e del capitale.
Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione
stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,25%. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni governative e societarie delle economie emergenti con
scadenza in genere inferiore a un anno. Queste obbligazioni sono emesse principalmente in valuta locale. Il patrimonio
del fondo è investito soprattutto in obbligazioni di emittenti con un merito di credito medio. Queste obbligazioni sono poco
sensibili ai tassi d’interesse e ciò significa che i loro prezzi variano in misura piuttosto contenuta in funzione delle
variazioni dei tassi d’interesse. Poiché detiene una quota elevata di investimenti in valute estere, il valore del fondo varia
notevolmente in funzione delle variazioni dei tassi di cambio.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura dei rischi, gestione efficiente del
portafoglio e investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - Q
Codice ISIN: LU0358446192
Codice Interno Credemvita: 60263
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: class Q-acc EUR
Gestore: UBS Fund Management (Luxembourg) S.A.
Sede legale: 33A avenue J.F. Kennedy L-1855 Luxembourg
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: UBS AG
Gestore delegato: Sede legale del gestore delegato: Nazionalità del gestore delegato: Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Categoria: Obbligazionari breve termine
Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del reddito e del capitale.
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CREDEMVITA S.p.A.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate
500m+ 1-5 Years Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro.
Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni governative e societarie con scadenza compresa in genere tra
uno e cinque anni. Queste obbligazioni sono emesse principalmente in EUR. Il patrimonio del fondo è investito
soprattutto in obbligazioni di emittenti con un buon merito di credito (investment grade). Queste obbligazioni sono
piuttosto sensibili ai tassi d’interesse e ciò significa che i loro prezzi variano in modo moderato in funzione delle variazioni
dei tassi d’interesse.
Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura dei rischi, gestione efficiente del
portafoglio e investimento.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
VONTOBEL FUND - GLOBAL EQUITY - HI
Codice ISIN: LU0368555768
Codice Interno Credemvita: 60349
Valuta di denominazione: Euro
Classi di quote: HI Eur
Gestore: Vontobel Management S.A.
Sede legale: 1, Côte d’Eich, L-1450 Lussemburgo
Nazionalità: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza: Vontobel Holding AG
Gestore delegato: Vontobel Europe S.A
Sede legale del gestore delegato: 1, Côte d’Eich, L-1450 Lussemburgo
Nazionalità del gestore delegato: Lussemburghese
Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Vontobel Holding AG
Categoria: Azionari globali
Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire il maggiore incremento del valore possibile.
Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World NR
USD Index.
Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale.
Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in azioni e titoli simili alle azioni. Inoltre può detenere
mezzi liquidi e può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di una gestione efficiente del portafoglio.
Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di una gestione efficiente del portafoglio.
Frequenza di calcolo del valore quota: Giornaliera
Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito www.credemvita.it, Milano Finanza
Tabella 1
Denominazione
Codice
interno
ISIN
Aberdeen Global
- Asia Pacific
Equity Fund - I2
Euro Hedged
60375
LU0726980377
Aberdeen Global
- Latin America
Equity Fund - A2
60376
LU0566486667
Amundi Funds Absolute
Volatility Euro
Equities Fund MEC
60321
LU0329449069
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Domicilio
Sicav
Gestore
Gestore
delegato
(eventuale)
Lussemburgo,
Aberdeen
Granducato
Global
del
Services S.A.
Lussemburgo
Lussemburgo,
Aberdeen
Granducato
Global
del
Services S.A.
Lussemburgo
5, Allée
Scheffer, LAmundi
2520
Luxembourg
Amundi Parigi
Lussemburgo,
S.A. (“Amundi
Granducato
Luxembourg”)
del
Lussemburgo
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Valuta di
denominazione
Direttiva
Armonizzazione
Proventi
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Amundi Funds Cash Euro Fund
- ME
60257
LU0568620305
Amundi Funds Global
Aggregate Fund
- IE
60381
LU0839535514
Amundi Funds Global
Aggregate Fund
- MHEC
60301
LU0613076487
Axa IM FIIS - US
Short Duration
High Yield Fund AC Euro Hedged
60271
LU0194345913
5, Allée
Scheffer, L2520
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
5, Allée
Scheffer, L2520
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
5, Allée
Scheffer, L2520
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
49, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
49, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
33A, Avenue
J. F.
Kennedy, L1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
33A, Avenue
J. F.
Kennedy, L1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Aerogolf
Centre, 1A
Hoehenhof, L1736
Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
Aerogolf
Centre, 1A
Hoehenhof, L1736
Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
Amundi
Luxembourg
Amundi Parigi
S.A. (“Amundi
Luxembourg”)
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Amundi
Luxembourg
S.A. (“Amundi
Luxembourg”)
Amundi
London
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Amundi
Luxembourg
S.A. (“Amundi
Luxembourg”)
Amundi
London
Euro
Armonizzato
Accumulazione
AXA Funds
Management
S.A.
AXA
Investment
Managers
Paris
Euro
Armonizzato
Accumulazione
AXA Funds
Management
S.A.
AXA
Investment
Managers
Paris
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Bantleon
Invest S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Bantleon
Invest S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
AXA World
Funds Eurocredit Short
Duration Fund IC
60264
LU0227127643
Bantleon
Opportunities L IT
60322
LU0337414568
Bantleon
Opportunities S IT
60310
LU0337413834
BlackRock
Global Funds Global Allocation
Fund - D2
60385
LU0523293024
BlackRock
Global Funds Global Allocation
Fund - D2 Euro
Hedged
60328
LU0329591480
60387
33, Sir John
Rogerson's
IE00B3TH3V40
Quay, Dublino
2, Irlanda
BNY Mellon
Global
Management
Limited
33, Sir John
Rogerson's
Quay, Dublino
2, Irlanda
24, Place
Vendôme,
FR0010148981
75001 Parigi,
Francia
BNY Mellon
Global
Management
Limited
BNY Mellon
Absolute Return
Equity Fund - T
Euro Hedged
BNY Mellon
Global Dynamic
Bond Fund - I
AHG
Carmignac
Gestion Carmignac
Investissement -
60374
60128
IE00B801L271
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Insight
Investment
Management
(Global)
Limited
Newton
Investment
Management
Limited
Edouard
Carmignac
Pagina 83 di 105
-
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
A
Carmignac
Gestion Carmignac
Patrimoine - A
Carmignac
Gestion Carmignac
Sécurité - A
60129
60227
db X-trackers II FED Funds
Effective Rate
UCITS ETF - 1C
60386
Dexia Bonds Emerging Market
- IH
60291
Dexia Bonds Euro High Yield I
60373
Dexia Index
Arbitrage FCI - C
60388
Dexia Money
Market Euro - I
60258
DNCA Invest Eurose - I
60314
DNCA Invest Miura - I
60382
DWS Invest German Equities
- FC
60332
DWS Invest Top Dividend FC
60347
Euromobiliare
Azioni Italiane
60334
Euromobiliare
Euro Aggregate
60380
Euromobiliare F3
60311
24, Place
Edouard
Vendôme,
FR0010135103
Carmignac
75001 Parigi,
Francia
24, Place
Vendôme,
FR0010149120
Carlos Galvis
75001 Parigi,
Francia
49, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
DB Platinum
LU0321465469 Lussemburgo,
Advisors
Granducato
del
Lussemburgo
14, Porte de
France, L4360 EschDexia Asset
sur-Alzette,
LU0594539982
Lussemburgo, Management
Granducato
del
Lussemburgo
14, Porte de
France, L4360 EschDexia Asset
sur-Alzette,
LU0144746509
Lussemburgo, Management
Granducato
del
Lussemburgo
40, Rue
Washington,
Dexia Asset
FR0010016477
75008 Parigi, Management
Francia
14, Porte de
France, L4360 Eschsur-Alzette,
Dexia Asset
LU0206982331
Lussemburgo, Management
Granducato
del
Lussemburgo
Lussemburgo,
DNCA
Granducato
Finance
LU0284394151
del
Luxembourg
Lussemburgo
Lussemburgo,
DNCA
Granducato
Finance
LU0462973008
del
Luxembourg
Lussemburgo
2, Boulevard
Deutsche
Konrad
Asset &
Adenauer, LWealth
1115
LU0740823785
Lussemburgo, Management
Investment
Granducato
GmbH
del
Lussemburgo
2, Boulevard
Deutsche
Konrad
Asset &
Adenauer, LWealth
1115
LU0507266228
Lussemburgo, Management
Investment
Granducato
GmbH
del
Lussemburgo
Euromobiliare
Corso
Asset
Mondorte 34,
IT0001013520
20122 Milano, Management
SGR SpA
Italia
Euromobiliare
Corso
Asset
Mondorte 34,
IT0000380649
20122 Milano, Management
SGR SpA
Italia
Euromobiliare
Corso
Asset
IT0001366225 Mondorte 34,
20122 Milano, Management
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Rose Ouahba
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Keith Ney
Euro
Armonizzato
Accumulazione
State Street
Global
Advisors
Limited
(“SSgA”)
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Pagina 84 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Euromobiliare
International
Fund - Euro
Cash - B
60216
Euromobiliare
International
Fund - Multi
Income F4 - B
60320
Euromobiliare
International
Fund - Multi
Income I4 - B
60378
Euromobiliare
International
Fund - TR Flex 5
-B
60217
FI ALPHA - DWS
Concept DJE
Alpha Renten
Global - FC
60315
Fidelity Active
STrategy Europe Fund - Y
60336
Fidelity Funds Euro Short Term
Bond Fund - Y
60261
Financiere de
l'Echiquier Echiquier
Patrimoine
60313
First Eagle
Amundi International
Fund - AE
60357
Franklin
Templeton
Investment
Funds - Franklin
Templeton
Global
Fundamental
Strategies Fund I
Franklin
Italia
SGR SpA
10-12,
Avenue
Euromobiliare
Pasteur, LCredem
Asset
2310
International
LU0149212143
Management
Lussemburgo,
(Lux) S.A.
SGR SpA
Granducato
del
Lussemburgo
10-12,
Avenue
Pasteur, LCredem
FIL Pensions
2310
International
LU0828343540
Management
Lussemburgo,
(Lux) S.A.
Granducato
del
Lussemburgo
10-12,
Avenue
Pasteur, LCredem
Invesco Asset
2310
International
Management
LU0937853553
Lussemburgo,
(Lux) S.A.
Limited
Granducato
del
Lussemburgo
10-12,
Avenue
The Putnam
Pasteur, LCredem
Advisory
2310
International
LU0284573911
Company
Lussemburgo,
(Lux) S.A.
L.L.C
Granducato
del
Lussemburgo
2, Boulevard
Deutsche
Konrad
Asset &
Adenauer, LSub-Fund
Wealth
1115
Manager DJE
LU0828132174
Lussemburgo, Management
Kapital AG
Investment
Granducato
GmbH
del
Lussemburgo
2A, Rue
Albert
Borschette
FIL Fund
BP 2174, LManagement
1021
LU0348529875
Limited
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
2A, Rue
Albert
Borschette
FIL Fund
BP 2174, LManagement
1021
LU0346393704
Limited
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
53, Avenue
FINANCIERE
d'Iéna, 75116
DE
FR0010434019
Parigi,
L’ECHIQUIER
Francia
28-32, Place
de la Gare, LFirst Eagle
1616
Investment
LU0565135745 Lussemburgo,
Management
Granducato
LLC
del
Lussemburgo
60329
LU0316495281
26, Boulevard
Royal, L-2449
Franklin
Lussemburgo,
Mutual
Granducato
Advisers, LLC
del
Lussemburgo
60360
LU0195950992
26, Boulevard
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Templeton
Pagina 85 di 105
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Templeton
Investment
Funds Templeton Asian
Growth Fund - I
Franklin
Templeton
Investment
Funds Templeton
Global Bond
Fund - I H1
Franklin
Templeton
Investment
Funds Templeton
Global Total
Return Fund -I
Franklin
Templeton
Investment
Funds Templeton
Global Total
Return Fund -I
H1
Royal, L-2449
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
60300
60383
60327
LU0316492775
26, Boulevard
Royal, L-2449
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Franklin
Adviser, INC
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
LU0260871040
26, Boulevard
Royal, L-2449
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Franklin
Adviser, INC
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
LU0316493237
26, Boulevard
Royal, L-2449
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Franklin
Adviser, INC
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Investment
Adviser:
HSBC Global
Asset
Management
(Hong Kong)
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Ignis
Investment
Services
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Invesco
Management
S.A.
Invesco
Advisers Inc.
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Invesco
Management
S.A.
Invesco Asset
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Invesco
Management
S.A.
Invesco Asset
Management
Deutschland
GmbH
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Henderson
Horizon Fund Euro Corporate
Bond Fund - I2
60280
LU0451950587
Henderson
Horizon Fund Global Property
Equity Fund - A2
60371
LU0264738294
HSBC Global
Investment
Funds - RMB
Fixed Income ICHEUR
Ignis Global
Funds SICAV Absolute Return
Government
Bond Fund - I
Euro Hedged
60267
60389
Asset
Management
Ltd
LU0782296759
LU0866993628
Invesco
Balanced-Risk
Allocation Fund C
60323
LU0432616810
Invesco Euro
Corporate Bond
Fund - C
60279
LU0243958047
Invesco Pan
European
Structered Equity
Fund - C
60337
LU0119753134
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
4A, Rue Henri
Henderson
Schnadt, LFund
2530
Lussemburgo, Management
(Luxembourg)
Granducato
S.A.
del
Lussemburgo
4A, Rue Henri
Henderson
Schnadt, LFund
2530
Lussemburgo, Management
(Luxembourg)
Granducato
S.A.
del
Lussemburgo
16, Boulevard
HSBC
d'Avranches,
Investment
L-1160
Funds
Lussemburgo,
(Luxembourg)
Granducato
S.A.
del
Lussemburgo
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Vertigo
Building Polaris, 2-4
Rue Eugène
Ruppert, L2453
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Vertigo
Building Polaris, 2-4
Rue Eugène
Ruppert, L2453
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Vertigo
Building Polaris, 2-4
Rue Eugène
Ruppert, L2453
Pagina 86 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
iShares Italy
Government
Bond UCITS ETF
iShares MSCI
EM Latin
America UCITS
ETF - (Inc)
iShares MSCI
Emerging
Markets UCITS
ETF - (Acc)
iShares S&P 500
UCITS ETF (Acc)
Janus Capital
Funds PLC Janus Balanced
Fund - I
Janus Capital
Funds PLC Janus Flexible
Income Fund - I
JPMorgan Funds
- Global
Corporate Bond
Fund - C Euro
Hedged
JPMorgan Funds
- Global Focus
Fund - C
JPMorgan Funds
- Global Strategic
Bond Fund - C
Euro Hedged
JPMorgan Funds
- Highbridge US
STEEP Fund - C
Euro Hedged
60274
60365
60366
60344
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
J.P. Morgan
House
International
IE00B7LW6Y9
Financial
0
Services
Centre,
Dublino 1,
Irlanda
J.P. Morgan
House
International
Financial
IE00B27YCK28
Services
Centre,
Dublino 1,
Irlanda
J.P. Morgan
House
International
Financial
IE00B4L5YC18
Services
Centre,
Dublino 1,
Irlanda
J.P. Morgan
House
International
Financial
IE00B4L5ZD99
Services
Centre,
Dublino 1,
Irlanda
iShares II
Public Limited
Company
BlackRock
Asset
Management
Ireland
Limited
Euro
Armonizzato
Distribuzione
iShares II
Public Limited
Company
BlackRock
Asset
Management
Ireland
Limited
Euro
Armonizzato
Distribuzione
iShares II
Public Limited
Company
BlackRock
Asset
Management
Ireland
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
iShares II
Public Limited
Company
BlackRock
Asset
Management
Ireland
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60325
IE00B2B36V48
1, North Wall
Quay, Dublino
1, Irlanda
Janus Capital
Management
LLC
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60277
IE0009516810
1, North Wall
Quay, Dublino
1, Irlanda
Janus Capital
Management
LLC
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
JPMorgan
Asset
Management
(Europe) S.à
r.l.
JPMorgan
Asset
Management
UK Limited, J.
P. Morgan
Investment
Management
Inc.
Euro
Armonizzato
Accumulazione
JPMorgan
Asset
Management
(Europe) S.à
r.l.
JPMorgan
Asset
Management
UK Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
JPMorgan
Asset
Management
(Europe) S.à
r.l.
JPMorgan
Asset
Management
UK Limited, J.
P. Morgan
Investment
Management
Inc.
Euro
Armonizzato
Accumulazione
JPMorgan
Asset
Management
(Europe) S.à
r.l.
Highbridge
Capital
Management
(New York)
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60283
60354
60317
60343
LU0439179432
LU0168343191
LU0587803247
LU0325075066
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
6, Route de
Trèves, L2633
Senningerber
g, R.C.S.
Lussemburgo
B 8478,
Granducato
del
Lussemburgo
6, Route de
Trèves, L2633
Senningerber
g, R.C.S.
Lussemburgo
B 8478,
Granducato
del
Lussemburgo
6, Route de
Trèves, L2633
Senningerber
g, R.C.S.
Lussemburgo
B 8478,
Granducato
del
Lussemburgo
6, Route de
Trèves, L2633
Senningerber
g, R.C.S.
Lussemburgo
Pagina 87 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Julius Baer
Multibond Absolute Return
Bond Plus Eur
Fund - C
Julius Baer
Multibond - Total
Return Bond
Fund - C
Julius Baer
Multistock Absolute Return
Europe Equity
Fund - B
Julius Baer
Multistock Luxury Brands
Fund - C
Legg Mason
Global Funds
PLC Brandywine
Global Fixed
Income Fund PDAAH
Legg Mason
Global Funds
PLC - Royce Us
Small Cap Equity
Fund - PA
Legg Mason
Global Funds
PLC - Western
Asset Emerging
Markets Bond
Fund - PAHGD
Lombard Odier
Funds Convertible Bond
Fund - IA
Lombard Odier
Funds - Global
BBB-BB
Fundamental
Fund - IA
60306
60308
60390
60377
60299
60346
60292
60304
60288
LU0256049627
LU0100840759
LU0529497777
LU0329430473
IE00B23Z9533
IE00B23Z8T07
IE00B53G6345
LU0209988657
LU0798463096
B 8478,
Granducato
del
Lussemburgo
69, Route
d'Esch, L1470
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
69, Route
d'Esch, L1470
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
69, Route
d'Esch, L1470
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
69, Route
d'Esch, L1470
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Swiss &
Global Asset
Management
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Swiss &
Global Asset
Management
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Swiss &
Global Asset
Management
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Swiss &
Global Asset
Management
(Luxembourg)
S.A.
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Londra, UK
Legg Mason
Investments
(Europe)
Limited
Brandywine
Global
Investment
Management,
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Londra, UK
Legg Mason
Investments
(Europe)
Limited
Royce &
Associates,
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Londra, UK
Legg Mason
Investments
(Europe)
Limited
Western
Asset
Management
Company
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Lombard
Odier Asset
Management
(Europe)
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Lombard
Odier Asset
Management
(Europe)
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Distribuzione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
5, Allée
Scheffer, L2520
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
5, Allée
Scheffer, L2520
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Lyxor
International
Asset
Management
Lyxor
International
Asset
Management
Lyxor ETF New
Energy - D
60370
FR0010524777
Parigi,
Francia
Lyxor UCITS
ETF Euro Cash
60259
FR0010510800
Parigi,
Francia
60265
FR0011146315
Parigi,
Francia
Lyxor
International
Asset
Management
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60350
FR0011079466
Parigi,
Lyxor
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Lyxor UCITS
ETF EuroMTS
Highest Rated
Macro-Weighted
Govt Bond 1-3Y (DR)
Lyxor UCITS
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 88 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
ETF MSCI All
Country World C
Lyxor UCITS
ETF MTS BTP 13Y Italy
Government
Bond - C
Francia
60266
M&G Global
Dividend Fund C
60348
M&G Investment
Funds 1 - Global
Basic Fund - C
60356
M&G Investment
Funds 4 - Global
Macro Bond
Fund - CH
60316
M&G Optimal
Income Fund CH
60309
Morgan Stanley
Investment
Funds Diversified Alpha
Plus Fund - Z
Morgan Stanley
Investment
Funds - US
Advantage Fund
- ZH
Muzinich
ShortDurationHig
hYield Fund - A
Euro Hedged
Muzinich
Transatlanticyield
Fund - A Euro
Hedged
Neuberger
Berman China
Equity Fund - I
Neuberger
Berman High
Yield Bond Fund
-I
Neuberger
Berman Short
Duration High
Yield Bond Fund
-I
Nordea 1 SICAV
- Stable Return
Fund - BI
Nordea 1 SICAV
- US Corporate
Bond Fund - HBI
PARVEST Bond World
Emerging Local IHEC
60384
60345
60270
60289
FR0011313741
Parigi,
Francia
Laurence
Pountney Hill,
Londra EC4R
0HH, UK
Laurence
Pountney Hill,
GB0030932783
Londra EC4R
0HH, UK
Laurence
GB00B78PJD1 Pountney Hill,
6
Londra EC4R
0HH, UK
Laurence
GB00B1VMD0 Pountney Hill,
Londra EC4R
22
0HH, UK
6B, Routes de
Trèves, L2633
LU0360491038 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
6B, Routes de
Trèves, L2633
LU0360484769 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
33, Sir John
IE00B5BHGW8
Rogerson's
0
Quay, Dublino
2, Irlanda
33, Sir John
Rogerson's
IE0033510391
Quay, Dublino
2, Irlanda
GB00B39R2T5
5
60359
IE00B54BLX33
Dublino,
Irlanda
60290
IE00B12VW90
4
Dublino,
Irlanda
60379
IE00B7FN4F54
Dublino,
Irlanda
LU0351545230
562, Rue de
Neudorf, L2220
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
60319
60282
60294
LU0475887740
LU0823386916
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
562, Rue de
Neudorf, L2220
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
33, Rue de
Gasperich, L5826
Hesperange,
International
Asset
Management
Lyxor
International
Asset
Management
M&G
Securities
Limited
M&G
Securities
Limited
M&G
Securities
Limited
M&G
Securities
Limited
-
M&G
Investment
Management
Limited
M&G
Investment
Management
Limited
M&G
Investment
Management
Limited
M&G
Investment
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Morgan
Stanley
Investment
Management
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Morgan
Stanley
Investment
Management
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Muzinich &
Co. (Ireland)
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Muzinich &
Co. (Ireland)
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Neuberger
Berman
Europe Ltd
Neuberger
Berman Fixed
Income LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Nordea
Investment
Funds S.A.
Nordea
Investment
Management
AB, Denmark
Filial af
Nordea
Investment
Management
AB, Sweden
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Nordea
Investment
Funds S.A.
MacKay
Shields LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
BNP Paribas
Investment
Partners
Luxembourg
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Neuberger
Berman
Investment
Funds plc
Neuberger
Berman
Investment
Funds plc
Pagina 89 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
BNP Paribas
Investment
Partners
Luxembourg
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Pictet Funds
(Europe) S.A.
Pictet Asset
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Pictet Funds
(Europe) S.A.
Pictet Asset
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Pictet Funds
(Europe) S.A.
Pictet Asset
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE00B5BJ5943
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE00B1JC0H05
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE0032876397
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE00B639QZ24
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE0033666466
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE0032883534
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE0033989843
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
IE00B4R5BP74
Styne House,
Upper Hatch
Street,
Dublino 2,
Irlanda
PIMCO
Global
Advisors
(Ireland)
Limited
Pacific
Investment
Management
Company
LLC
Euro
Armonizzato
Accumulazione
PARVEST Equity Best
Selection Euro IC
60331
LU0823401814
Pictet - Emerging
Local Currency
Debt Fund - I
60295
LU0280437160
Pictet - EUR
Short Term High
Yield Fund - I
60272
LU0726357444
Pictet - Global
Megatrend
Selection Fund I
60352
LU0386875149
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc CommoditiesPlus
Strategy Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Diversified
Income Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Global
Investment
Grade Credit
Fund - I Euro
Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Global MultiAsset Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Global Real
Return Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - High
Yield Bond Fund
- I Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - Total
Return Bond
Fund - I Euro
Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Unconstrained
Bond Fund - I
60368
60305
60284
60326
60297
60287
60278
60307
Granducato
del
Lussemburgo
33, Rue de
Gasperich, L5826
Hesperange,
Granducato
del
Lussemburgo
15, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
15, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
15, Avenue J.
F. Kennedy,
L-1855
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 90 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Euro Hedged
Raiffeisen Global
Allocation
StrategiesPlus
Fund - I-VT
Raiffeisen
Obbligazionario
Euro Fund - I
Raiffeisen
Obbligazionario
Europa High
Yield Fund - I-VA
Russel
OpenWorld Dynamic Assets D
Russell Global
Bond Fund - EHA
Schroder
International
Selection Fund Asian Equity
Yield - C
Schroder
International
Selection Fund EURO Bond - C
Schroder
International
Selection Fund EURO
Government
Bond - C
Schroder
International
Selection Fund Global Energy C
Threadneedle
Investment
Funds ICVC American Fund INA
Threadneedle
Investment
Funds ICVC Pan European
Fund - INA
Threadneedle
Investment
Funds ICVC Pan European
Smaller
Companies Fund
- INA
60324
60276
60285
60312
60302
60362
60275
60273
60367
Schwarzenbe
rgplatz 3 1010
Vienna Austria
Schwarzenbe
AT0000A0EYE rgplatz 3 1010
4
Vienna Austria
Schwarzenbe
AT0000A0EY4 rgplatz 3 1010
Vienna 3
Austria
78, Sir John
Rogerson's
IE00B6W07204
Quay, Dublino
2, Irlanda
78, Sir John
Rogerson's
IE00B7XQ9518
Quay, Dublino
2, Irlanda
5, Rue
Höhenhof, L1736
LU0820944154 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
5, Rue
Höhenhof, L1736
LU0106235889 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
5, Rue
Höhenhof, L1736
LU0106236184 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
5, Rue
Höhenhof, L1736
LU0374901725 Senningerber
g, Granducato
del
Lussemburgo
AT0000A0SDZ
3
Raiffeisen
Kapitalanlage
-Gesellschaft
m.b.H.
Raiffeisen
Kapitalanlage
-Gesellschaft
m.b.H.
Raiffeisen
Kapitalanlage
-Gesellschaft
m.b.H.
Russell
Investments
Ireland
Limited
Russell
Investments
Ireland
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Schroder
Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
Schroder
Investment
Management
(Singapore)
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Schroder
Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
Schroder
Investment
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Schroder
Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
Schroder
Investment
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Schroder
Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
Schroder
Investment
Management
Limited
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60342
GB00B0WH6Y
49
60, St Mary
Axe, Londra
EC3A 8JQ,
UK
Threadneedle
Investment
Services
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60339
GB0030810682
60, St Mary
Axe, Londra
EC3A 8JQ,
UK
Threadneedle
Investment
Services
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
60341
GB00B0PHJR5
9
60, St Mary
Axe, Londra
EC3A 8JQ,
UK
Threadneedle
Investment
Services
Limited
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
-
Euro
Armonizzato
Accumulazione
UBS (Lux)
Emerging
Economies Fund
- Global Short
Term (USD) - Q
Euro Hedged
60268
LU0633997878
UBS (Lux)
Medium Term
Bond Fund - Q
60263
LU0358446192
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
33A, Avenue
J. F.
UBS Fund
Kennedy, LManagement
1855
Lussemburgo, (Luxembourg)
S.A.
Granducato
del
Lussemburgo
33A, Avenue
UBS Fund
J. F.
Management
Kennedy, L(Luxembourg)
1855
S.A.
Lussemburgo,
Pagina 91 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Vontobel Fund Global Equity HI
60349
LU0368555768
Granducato
del
Lussemburgo
Centre Etoile
11-13,
Boulevard de
la Foire, L1528
Lussemburgo,
Granducato
del
Lussemburgo
Vontobel
Management
S.A.
Vontobel
Europe S.A
Euro
Armonizzato
Accumulazione
Tabella 2
Denominazione
Aberdeen Global Asia Pacific Equity
Fund - I2 Euro
Hedged
Aberdeen Global Latin America
Equity Fund - A2
Amundi Funds Absolute Volatility
Euro Equities Fund MEC
Amundi Funds Cash Euro Fund ME
Amundi Funds Global Aggregate
Fund - IE
Amundi Funds Global Aggregate
Fund - MHEC
Axa IM FIIS - US
Short Duration High
Yield Fund - AC
Euro Hedged
AXA World Funds Eurocredit Short
Duration Fund - IC
Bantleon
Opportunities L - IT
Bantleon
Opportunities S - IT
Data inizio
operatività
Tipologia e stile di
gestione / Qualifica
Benchmark / Parametro di
riferimento
Orizzonte temporale
Grado di rischio
31/01/2012
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI AC Asia Pacific
ex Japan Index
20 anni
Alto
13/01/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI EM Latin
America 10/40 Index Net
Total Return USD
20 anni
Alto
06/11/2007
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
100% Euribor a 3 Mesi NET
Index
20 anni
Basso
100% Barclays Global
Aggregate Index
20 anni
Medio Alto
100% Barclays Global
Aggregate Hedged Index
20 anni
Medio Alto
24/06/2011
30/10/2007
17/06/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
06/04/2005
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
06/04/2005
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% BofA Merrill Lynch
EMU Corporates 1-3 Years
Index
20 anni
Medio Basso
03/04/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
15/02/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
20 anni
Alto
20 anni
Alto
100% MLIIF Global
Allocation Composite Index
(36% S&P 500 Composite,
24% FTSE World (ex-US),
24% ML US Treasury
Current 5 Year, 16%
Citigroup Non-USD World
Government Bond Index)
100% MLIIF Global
Allocation Composite Index
(36% S&P 500 Composite,
24% FTSE World (ex-US),
24% ML US Treasury
Current 5 Year, 16%
Citigroup Non-USD World
Government Bond Index)
BlackRock Global
Funds - Global
Allocation Fund - D2
12/11/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
BlackRock Global
Funds - Global
Allocation Fund - D2
Euro Hedged
12/11/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
31/01/2011
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
31/01/2013
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
100% MSCI All Countries
World Free Index (Eur)
20 anni
Alto
50% MSCI All Countries
World (Eur) Index e 50%
Citigroup WGBI All
20 anni
Medio Alto
BNY Mellon
Absolute Return
Equity Fund - T
Euro Hedged
BNY Mellon Global
Dynamic Bond Fund
- I AHG
Carmignac Gestion
- Carmignac
Investissement - A
Carmignac Gestion
- Carmignac
Patrimoine - A
26/01/1989
07/11/1989
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 92 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Maturities (Eur) Index
Carmignac Gestion
- Carmignac
Sécurité - A
db X-trackers II FED Funds
Effective Rate
UCITS ETF - 1C
Dexia Bonds Emerging Market IH
26/01/1989
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% EURO MTS 1-3 Anni
Index
20 anni
Medio Basso
10/10/2007
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
100% FED Funds Effective
Rate Total Return Index
20 anni
Alto
24/02/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% JP Morgan EMBI
Global Diversified Index
20 anni
Alto
Dexia Bonds - Euro
High Yield - I
08/09/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Merrill Lynch Euro
High Yield BB/B index
(limitato al 3% per emittente
con esclusione dei
“financial”)
20 anni
Alto
Dexia Index
Arbitrage FCI - C
09/09/2003
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
Dexia Money
Market Euro - I
03/02/2005
DNCA Invest Eurose - I
21/06/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% EONIA Index
20 anni
Basso
80% Euro MTS Global
Index, 20% DJStoxx50
Index
20 anni
Medio
16/11/2009
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
20/08/2012
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% CDAX Index
20 anni
Alto
01/07/2010
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
Euromobiliare
Azioni Italiane
01/04/1993
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
20 anni
Alto
Euromobiliare Euro
Aggregate
06/03/1985
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
20 anni
Medio Basso
20 anni
Medio
20 anni
Basso
DNCA Invest Miura - I
DWS Invest German Equities FC
DWS Invest - Top
Dividend - FC
Euromobiliare F3
Euromobiliare
International Fund Euro Cash - B
Euromobiliare
International Fund Multi Income F4 - B
Euromobiliare
International Fund Multi Income I4 - B
Euromobiliare
International Fund TR Flex 5 - B
FI ALPHA - DWS
Concept DJE Alpha
Renten Global - FC
Fidelity Active
STrategy - Europe
Fund - Y
Fidelity Funds Euro Short Term
Bond Fund - Y
Financiere de
l'Echiquier Echiquier
Patrimoine
First Eagle Amundi International Fund AE
Franklin Templeton
Investment Funds Franklin Templeton
Global Fundamental
Strategies Fund - I
Franklin Templeton
Investment Funds Templeton Asian
Growth Fund - I
Flessibile Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
90% Comit Performance R
Index, 10% BofA Merrill
Lynch Italy Government Bill
Index in Euro
50% BofA Merrill Lynch 1-3
Year Euro Government
Index in Euro, 50% BofA
Merrill Lynch 1-3 Year Euro
Large Cap Corporate Index
in Euro
N.E.
100% BofA Merrill Lynch
Italy Government Bill Index
in Euro
01/10/2012
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
10/06/2013
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
26/02/2007
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
03/12/2012
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
100% MSCI Europe Index
20 anni
Alto
100% BofA Merrill Lynch
EMU Broad Market Index 13 Years
20 anni
Medio Basso
05/06/2000
03/06/2002
04/10/2004
27/02/2004
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
06/01/1995
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% EONIA Capitalisé
Jour TR EUR Index
20 anni
Medio
02/12/2010
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
21/09/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
33% JPM GBI Global
Traded TR USD Index, 67%
MSCI World GR USD Index
20 anni
Alto
31/08/2004
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI All Country
Asia ex Japan Index
20 anni
Molto Alto
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 93 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Franklin Templeton
Investment Funds Templeton Global
Bond Fund - I H1
Franklin Templeton
Investment Funds Templeton Global
Total Return Fund -I
Franklin Templeton
Investment Funds Templeton Global
Total Return Fund -I
H1
Henderson Horizon
Fund - Euro
Corporate Bond
Fund - I2
Henderson Horizon
Fund - Global
Property Equity
Fund - A2
HSBC Global
Investment Funds RMB Fixed Income ICHEUR
Ignis Global Funds
SICAV - Absolute
Return Government
Bond Fund - I Euro
Hedged
Invesco BalancedRisk Allocation Fund
-C
Invesco Euro
Corporate Bond
Fund - C
Invesco Pan
European
Structered Equity
Fund - C
iShares Italy
Government Bond
UCITS ETF
iShares MSCI EM
Latin America
UCITS ETF - (Inc)
iShares MSCI
Emerging Markets
UCITS ETF - (Acc)
iShares S&P 500
UCITS ETF - (Acc)
Janus Capital Funds
PLC - Janus
Balanced Fund - I
Janus Capital Funds
PLC - Janus
Flexible Income
Fund - I
JPMorgan Funds Global Corporate
Bond Fund - C Euro
Hedged
JPMorgan Funds Global Focus Fund C
JPMorgan Funds Global Strategic
Bond Fund - C Euro
Hedged
JPMorgan Funds Highbridge US
STEEP Fund - C
Euro Hedged
Julius Baer
Multibond - Absolute
Return Bond Plus
Eur Fund - C
Julius Baer
03/09/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% JPMorgan Global
Government Bond Index
20 anni
Medio Alto
01/09/2006
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Capital
Multiverse Index
20 anni
Alto
03/09/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Capital
Multiverse Index
20 anni
Alto
01/12/2009
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% IBOXX EUR Corp TR
Index
20 anni
Medio
01/01/2006
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% FTSE EPRA/NAREIT
Developed Index
20 anni
Molto Alto
16/10/2012
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Offshore Renminbi
Overnight Deposit Rate
Index
20 anni
Alto
02/01/2013
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
01/09/2009
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
31/03/2006
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Morningstar GIF OS
Eur Corporate Bond
20 anni
Medio Alto
06/11/2000
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI European
Monetary Union Index
20 anni
Alto
100% Barclays Capital Italy
Treasury Bond Index
20 anni
Medio
100% MSCI EM Latin
America 10/40 Index
20 anni
Molto Alto
100% MSCI Emerging
Markets Index
20 anni
Molto Alto
100% S&P 500 Index
20 anni
Alto
03/09/2012
18/03/2008
19/01/2010
19/01/2010
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
31/01/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
31/12/1999
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays U.S.
Aggregate Bond TR Value
Unhedged Index
20 anni
Medio
30/09/2009
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Global
Aggregate Corporate Index
(Total Return Gross)
Hedged to EUR
20 anni
Medio
20/01/2006
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI World Index
(Total Return Net)
20 anni
Alto
07/02/2011
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
19/04/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% S&P 500 Index (Total
Return Net of 30%
withholding tax) Hedged to
EUR
20 anni
Alto
31/05/2006
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
24/08/1999
A Benchmark -
100% BofA Merrill Lynch
20 anni
Medio
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 94 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Multibond - Total
Return Bond Fund C
Julius Baer
Multistock Absolute Return
Europe Equity Fund
-B
Julius Baer
Multistock - Luxury
Brands Fund - C
Legg Mason Global
Funds PLC Brandywine Global
Fixed Income Fund
- PDAAH
Legg Mason Global
Funds PLC - Royce
Us Small Cap
Equity Fund - PA
Legg Mason Global
Funds PLC Western Asset
Emerging Markets
Bond Fund PAHGD
Lombard Odier
Funds - Convertible
Bond Fund - IA
Lombard Odier
Funds - Global
BBB-BB
Fundamental Fund IA
Gestione Attiva
Qualifica: -
EMU Direct Government
Index (1-5 Years)
30/09/2010
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
31/01/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Molto Alto
26/10/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Citi WGBI USD Index
20 anni
Medio
07/06/2010
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Russell 2000 TR USD
Index
20 anni
Molto Alto
20/10/2011
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% JPM EMBI Plus TR
USD Index
20 anni
Alto
04/12/2002
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% UBS Global
Convertible Composite
Hedged Index
20 anni
Medio Alto
16/07/2012
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Global
Corporate BBB/BB Cust
Index
20 anni
Medio Alto
100% World Alternative
Energy CW Net TR Index
20 anni
Molto Alto
100% EuroMTS EONIA
Investable Index
20 anni
Basso
25/11/2011
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
100% EuroMTS Highest
Rated Macro-Weighted
Government Bond (1-3
Years) Index
20 anni
Medio Basso
05/09/2011
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
100% MSCI All Countries
World NR EUR Index
20 anni
Alto
21/09/2012
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
100% MTS Italy
Government Index (1-3yr)
Index
20 anni
Medio Basso
18/07/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
28/11/2001
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
16/12/2011
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
20/04/2007
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
03/06/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
04/11/2008
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% S&P 500 Total Return
EUR Index
20 anni
Alto
04/10/2010
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
17/10/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% BofA Merrill Lynch
Global High Yield (BB&B)
Constrained Index EUR
Hedged
20 anni
Alto
Lyxor ETF New
Energy - D
10/10/2007
Lyxor UCITS ETF
Euro Cash
13/09/2007
Lyxor UCITS ETF
EuroMTS Highest
Rated MacroWeighted Govt
Bond 1-3Y - (DR)
Lyxor UCITS ETF
MSCI All Country
World - C
Lyxor UCITS ETF
MTS BTP 1-3Y Italy
Government Bond C
M&G Global
Dividend Fund - C
M&G Investment
Funds 1 - Global
Basic Fund - C
M&G Investment
Funds 4 - Global
Macro Bond Fund CH
M&G Optimal
Income Fund - CH
Morgan Stanley
Investment Funds Diversified Alpha
Plus Fund - Z
Morgan Stanley
Investment Funds US Advantage Fund
- ZH
Muzinich
ShortDurationHighYi
eld Fund - A Euro
Hedged
Muzinich
Transatlanticyield
Fund - A Euro
Hedged
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
A Benchmark Gestione Passiva
Qualifica: Indicizzato
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 95 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Neuberger Berman
China Equity Fund I
14/07/2009
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI China Total
Return Index Euro Hedged
20 anni
Molto Alto
Neuberger Berman
High Yield Bond
Fund - I
09/11/2009
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% BofA Merrill Lynch US
High Yield Master II
Constrained Index (US
dollar Total Return Gross)
20 anni
Alto
20/12/2011
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
01/04/2008
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
100% Barclays Capital US
Credit Index
20 anni
Medio Alto
100% JPM GBI EM Global
Diversified TR USD Index
20 anni
Alto
20 anni
Alto
20 anni
Alto
20 anni
Medio Alto
100% MSCI World Index
20 anni
Alto
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Dow Jones UBS
Commodity Total Return
(EUR hedged) Index
20 anni
Molto Alto
14/02/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
33% BofA Merrill Lynch
Global High Yield BB-B
Constrained Total Return
Hedged EUR Index, 34%
JPM EMBI Global Hedged
EUR TR Index, 33%
Barclays Capital Global
Aggregate Credit TR
Hedged EUR Index
20 anni
Medio
15/09/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Indice Barclays
Capital Global Aggregate
Credit (EUR Hedged) Index
20 anni
Medio
15/04/2009
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
30/09/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Capital
World Government InflationLinked Bond (EUR Hedged)
Index
20 anni
Medio
10/04/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% BofA Merrill Lynch US
High Yield BB-B
Constrained Total Return
USD Index
20 anni
Alto
30/12/2003
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Capital US
Aggregate Index Eur
Hedged
20 anni
Medio
21/05/2009
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio
16/01/2012
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Medio Alto
Neuberger Berman
Short Duration High
Yield Bond Fund - I
Nordea 1 SICAV Stable Return Fund
- BI
Nordea 1 SICAV US Corporate Bond
Fund - HBI
PARVEST - Bond
World Emerging
Local - IHEC
PARVEST - Equity
Best Selection Euro
- IC
Pictet - Emerging
Local Currency Debt
Fund - I
Pictet - EUR Short
Term High Yield
Fund - I
Pictet - Global
Megatrend
Selection Fund - I
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc CommoditiesPlus
Strategy Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Diversified Income
Fund - I Euro
Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - Global
Investment Grade
Credit Fund - I Euro
Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - Global
Multi-Asset Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - Global
Real Return Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - High
Yield Bond Fund - I
Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc - Total
Return Bond Fund I Euro Hedged
PIMCO Funds
Global Investors
Series plc Unconstrained Bond
Fund - I Euro
Hedged
Raiffeisen Global
12/02/2010
20/08/2009
23/10/2003
23/01/2007
30/01/2012
03/11/2008
08/06/2010
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
100% MSCI EMU
(European Economic and
Monetary Union) Index
100% JP Morgan GBI-EM
Global Div. Comp. in EUR
Index
100% Merrill Lynch EUR
High Yield Ex Fin.BB-B 13Y Const Index
Pagina 96 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Allocation
StrategiesPlus Fund
- I-VT
Raiffeisen
Obbligazionario
Euro Fund - I
Raiffeisen
Obbligazionario
Europa High Yield
Fund - I-VA
Russel OpenWorld Dynamic Assets - D
Russell Global Bond
Fund - EH-A
Schroder
International
Selection Fund Asian Equity Yield C
Schroder
International
Selection Fund EURO Bond - C
Schroder
International
Selection Fund EURO Government
Bond - C
Schroder
International
Selection Fund Global Energy - C
Threadneedle
Investment Funds
ICVC - American
Fund - INA
Threadneedle
Investment Funds
ICVC - Pan
European Fund INA
Threadneedle
Investment Funds
ICVC - Pan
European Smaller
Companies Fund INA
UBS (Lux)
Emerging
Economies Fund Global Short Term
(USD) - Q Euro
Hedged
UBS (Lux) Medium
Term Bond Fund Q
Vontobel Fund Global Equity - HI
04/01/2010
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
04/01/2010
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
21/03/2012
Flessibile Qualifica: -
08/06/2012
100% Barclays Euro
Aggregate 500mm TR EUR
Index
100% BofA Merrill Lynch
Euro High Yield Constrained
ExSubordinated Financial
Total Return EUR Index
20 anni
Medio
20 anni
Alto
N.E.
20 anni
Medio
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Global
Aggregate Bond Index Euro
Hedged
20 anni
Medio
12/09/2012
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI AC Pacific ex
Japan Net TR Index
20 anni
Molto Alto
17/01/2000
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Capital
EURO Aggregate Index
20 anni
Medio
17/01/2000
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% BofA Merrill Lynch
EMU Direct Government
Index
20 anni
Medio
11/07/2008
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI World Energy
Sector Net TR Index
20 anni
Molto Alto
23/10/2007
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% S&P 500 Index
20 anni
Alto
12/10/1999
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% MSCI Europe Index
20 anni
Alto
21/11/2005
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Euromoney Smaller
Companies Index
20 anni
Molto Alto
15/07/2011
Flessibile Qualifica: -
N.E.
20 anni
Alto
A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: A Benchmark Gestione Attiva
Qualifica: -
100% Barclays Euro
Aggregate 500m+ 1-5 Years
Index
20 anni
Medio Basso
100% MSCI All Countries
World NR USD Index
20 anni
Alto
29/05/2008
10/06/2008
Tabella 3
Commissioni di
gestione
Rebates
(in %)
Commissioni
di gestione –
Rebates
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro Hedged
1,000%
0,000%
1,000%
Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2
1,750%
0,000%
1,750%
Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities Fund - MEC
0,700%
0,000%
0,700%
Amundi Funds - Cash Euro Fund - ME
0,100%
0,000%
0,100%
Amundi Funds - Global Aggregate Fund - IE
0,450%
0,000%
0,450%
Amundi Funds - Global Aggregate Fund - MHEC
0,400%
0,000%
0,400%
Denominazione
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 97 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund - AC Euro Hedged
0,700%
0,000%
0,700%
AXA World Funds - Eurocredit Short Duration Fund - IC
0,250%
0,000%
0,250%
Bantleon Opportunities L - IT
1,030%
0,000%
1,030%
Bantleon Opportunities S - IT
0,630%
0,000%
0,630%
BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2
0,750%
0,000%
0,750%
BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Euro Hedged
0,750%
0,000%
0,750%
BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro Hedged
1,000%
0,000%
1,000%
BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG
0,750%
0,000%
0,750%
Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A
1,500%
0,750%
0,750%
Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A
1,500%
0,750%
0,750%
Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A
1,000%
0,500%
0,500%
db X-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS ETF - 1C
0,150%
0,000%
0,150%
Dexia Bonds - Emerging Market - IH
1,000%
0,000%
1,000%
Dexia Bonds - Euro High Yield - I
0,600%
0,000%
0,600%
Dexia Index Arbitrage FCI - C
0,800%
0,000%
0,800%
Dexia Money Market Euro - I
0,200%
0,000%
0,200%
DNCA Invest - Eurose - I
0,700%
0,000%
0,700%
DNCA Invest - Miura - I
1,000%
0,000%
1,000%
DWS Invest - German Equities - FC
0,750%
0,000%
0,750%
DWS Invest - Top Dividend - FC
0,750%
0,000%
0,750%
Euromobiliare Azioni Italiane
2,100%
1,638%
0,462%
Euromobiliare Euro Aggregate
1,000%
0,780%
0,220%
Euromobiliare F3
1,200%
0,936%
0,264%
Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B
0,300%
0,165%
0,135%
Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 - B
0,800%
0,440%
0,360%
Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 - B
0,900%
0,495%
0,405%
Euromobiliare International Fund - TR Flex 5 - B
1,500%
0,825%
0,675%
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global - FC
0,650%
0,000%
0,650%
Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y
1,000%
0,000%
1,000%
Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y
0,300%
0,000%
0,300%
Financiere de l'Echiquier - Echiquier Patrimoine
1,200%
0,000%
1,200%
First Eagle Amundi - International Fund - AE
2,000%
0,500%
1,500%
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Templeton Global Fundamental Strategies Fund I
1,000%
0,000%
1,000%
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund - I
1,000%
0,000%
1,000%
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund - I H1
0,550%
0,000%
0,550%
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund -I
0,750%
0,000%
0,750%
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund -I H1
0,750%
0,000%
0,750%
Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund - I2
0,400%
0,000%
0,400%
Henderson Horizon Fund - Global Property Equity Fund - A2
1,200%
0,720%
0,480%
HSBC Global Investment Funds - RMB Fixed Income - ICHEUR
0,375%
0,000%
0,375%
Ignis Global Funds SICAV - Absolute Return Government Bond Fund - I Euro Hedged
0,500%
0,000%
0,500%
Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C
0,750%
0,000%
0,750%
Invesco Euro Corporate Bond Fund - C
0,650%
0,000%
0,650%
Invesco Pan European Structered Equity Fund - C
0,800%
0,000%
0,800%
iShares Italy Government Bond UCITS ETF
0,200%
0,000%
0,200%
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc)
0,740%
0,000%
0,740%
iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc)
0,750%
0,000%
0,750%
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 98 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
iShares S&P 500 UCITS ETF - (Acc)
0,150%
0,000%
0,150%
Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I
0,800%
0,000%
0,800%
Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income Fund - I
0,550%
0,000%
0,550%
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C Euro Hedged
0,400%
0,000%
0,400%
JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C
0,800%
0,000%
0,800%
JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C Euro Hedged
0,500%
0,000%
0,500%
JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C Euro Hedged
0,800%
0,000%
0,800%
Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus Eur Fund - C
0,750%
0,000%
0,750%
Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C
0,500%
0,000%
0,500%
Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Equity Fund - B
1,400%
0,840%
0,560%
Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C
0,850%
0,000%
0,850%
Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Fund - PDAAH
0,600%
0,000%
0,600%
Legg Mason Global Funds PLC - Royce Us Small Cap Equity Fund - PA
0,750%
0,000%
0,750%
Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Emerging Markets Bond Fund - PAHGD
0,550%
0,000%
0,550%
Lombard Odier Funds - Convertible Bond Fund - IA
0,650%
0,000%
0,650%
Lombard Odier Funds - Global BBB-BB Fundamental Fund - IA
0,650%
0,000%
0,650%
Lyxor ETF New Energy - D
0,600%
0,000%
0,600%
Lyxor UCITS ETF Euro Cash
0,150%
0,000%
0,150%
Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 1-3Y - (DR)
0,165%
0,000%
0,165%
Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C
0,450%
0,000%
0,450%
Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government Bond - C
0,165%
0,000%
0,165%
M&G Global Dividend Fund - C
0,750%
0,000%
0,750%
M&G Investment Funds 1 - Global Basic Fund - C
0,750%
0,000%
0,750%
M&G Investment Funds 4 - Global Macro Bond Fund - CH
0,650%
0,000%
0,650%
M&G Optimal Income Fund - CH
0,750%
0,000%
0,750%
Morgan Stanley Investment Funds - Diversified Alpha Plus Fund - Z
0,800%
0,000%
0,800%
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund - ZH
0,700%
0,000%
0,700%
Muzinich ShortDurationHighYield Fund - A Euro Hedged
0,800%
0,000%
0,800%
Muzinich Transatlanticyield Fund - A Euro Hedged
1,000%
0,000%
1,000%
Neuberger Berman China Equity Fund - I
1,100%
0,000%
1,100%
Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I
0,600%
0,000%
0,600%
Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond Fund - I
0,600%
0,000%
0,600%
Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI
0,850%
0,000%
0,850%
Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI
0,350%
0,000%
0,350%
PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC
0,600%
0,000%
0,600%
PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC
0,600%
0,000%
0,600%
Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I
1,050%
0,000%
1,050%
Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I
1,000%
0,000%
1,000%
Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I
1,200%
0,000%
1,200%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - CommoditiesPlus Strategy Fund - I Euro Hedged
0,740%
0,000%
0,740%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Diversified Income Fund - I Euro Hedged
0,690%
0,000%
0,690%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Investment Grade Credit Fund - I Euro Hedged
0,490%
0,000%
0,490%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Multi-Asset Fund - I Euro Hedged
0,950%
0,000%
0,950%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Real Return Fund - I Euro Hedged
0,490%
0,000%
0,490%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - High Yield Bond Fund - I Euro Hedged
0,550%
0,000%
0,550%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total Return Bond Fund - I Euro Hedged
0,500%
0,000%
0,500%
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged
0,900%
0,000%
0,900%
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 99 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - I-VT
0,900%
0,000%
0,900%
Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I
0,250%
0,000%
0,250%
Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund - I-VA
0,480%
0,000%
0,480%
Russel OpenWorld - Dynamic Assets - D
1,250%
0,000%
1,250%
Russell Global Bond Fund - EH-A
0,700%
0,000%
0,700%
Schroder International Selection Fund - Asian Equity Yield - C
1,000%
0,000%
1,000%
Schroder International Selection Fund - EURO Bond - C
0,500%
0,000%
0,500%
Schroder International Selection Fund - EURO Government Bond - C
0,200%
0,000%
0,200%
Schroder International Selection Fund - Global Energy - C
1,000%
0,000%
1,000%
Threadneedle Investment Funds ICVC - American Fund - INA
1,000%
0,000%
1,000%
Threadneedle Investment Funds ICVC - Pan European Fund - INA
1,000%
0,000%
1,000%
Threadneedle Investment Funds ICVC - Pan European Smaller Companies Fund - INA
1,000%
0,000%
1,000%
UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Term (USD) - Q Euro Hedged
0,520%
0,000%
0,520%
UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q
0,400%
0,000%
0,400%
Vontobel Fund - Global Equity - HI
0,825%
0,000%
0,825%
CREDEMVITA COLLECTION - tariffa 60073
Documento Informativo
Pagina 100 di 105
Mod. CRV 3526/D/03/14
CREDEMVITA S.p.A.
B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO
6. CAPITALE LIQUIDABILE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO
Al verificarsi del decesso dell’Assicurato, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza
tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato, è previsto il rimborso di un capitale pari al
controvalore delle quote attribuite al Contratto (ridotto in ragione del rateo di Commissione di gestione
calcolata e non ancora addebitata ed aumentato in ragione degli eventuali rebates calcolati e non ancora
accreditati) alla data nella quale Credemvita ha ricevuto il certificato di morte comprovante il decesso.
Il suddetto capitale viene maggiorato nella misura indicata nella tabella seguente, in funzione dell’età
dell’Assicurato alla data del decesso.
La maggiorazione è comunque riconosciuta da Credemvita entro il limite massimo di 10.000,00 Euro.
Anni compiuti dall’Assicurato
al decesso
Maggiorazione %
Importo massimo della
maggiorazione
Fino a 50
Tra 51 e 70
Oltre 70
1,00%
0,50%
0,25%
10.000,00 €
Per informazioni di dettaglio sulle modalità di determinazione della prestazione in caso di decesso, si rimanda
alle Condizioni Contrattuali.
7. RISCATTO
L’Investitore-Contraente può richiedere la liquidazione anticipata, totale o parziale, del Contratto esercitando il
diritto di riscatto. Per richiedere il riscatto dovranno essere trascorsi almeno 30 giorni dalla decorrenza degli
effetti del Contratto e l’Assicurato dovrà essere in vita.
Il capitale liquidabile in caso di riscatto totale è pari al controvalore delle quote dei Fondi Esterni attribuite al
Contratto (ridotto in ragione del rateo di Commissione di gestione calcolata e non ancora addebitata ed
aumentato in ragione degli eventuali rebates calcolati e non ancora accreditati) alla data nella quale
Credemvita ha ricevuto la richiesta di riscatto firmata dall’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare il diritto di riscatto parziale a condizione che il
controvalore delle quote residue sul Contratto dopo l’operazione sia almeno pari al maggiore tra 20.000,00
Euro e il 5% del cumulo dei premi lordi versati.
Il riscatto parziale delle quote presenti su un Fondo Esterno è ammesso purché su tale Fondo resti una
giacenza di almeno 1.000,00 Euro. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata.
Per le operazioni di riscatto è prevista l’applicazione di un costo come indicato al successivo art. 8.6.
Per una completa descrizione delle modalità di rimborso del capitale si rimanda alle Condizioni Contrattuali.
Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati in conseguenza dell’andamento dei Fondi
Esterni collegati al contratto.
C) INFORMAZIONI ECONOMICHE
8.
REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO
8.1 Costo fisso per spese di emissione contratto
E’ previsto un costo fisso per spese di emissione Contratto pari a 50,00 Euro applicato sul premio unico
iniziale prima della conversione dello stesso in quote.
Sugli eventuali premi aggiuntivi non è prevista l’applicazione di alcun costo prima della conversione in quote.
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8.2 Commissione di gestione
Per la remunerazione dell’Attività di gestione periodica e dell’Attività di salvaguardia Credemvita applica una
Commissione di gestione al contratto.
La misura percentuale della Commissione di gestione calcolata è differenziata in base alla Macro-Classe di
appartenenza di ciascun Fondo Esterno, come specificato nella tabella seguente:
Macro-Classe Fondo Esterno
Commissione di gestione (% su base annua)
Azionari
Flessibili
Bilanciati
Obbligazionari
Monetari
2,20%
2,00%
2,00%
1,80%
1,50%
Per una completa descrizione delle modalità di calcolo ed applicazione della Commissione di gestione si
rimanda alle Condizioni Contrattuali.
8.3 Costo delle coperture assicurative previste dal contratto
La maggiorazione del capitale, prevista al verificarsi del decesso dell’Assicurato, comporta un costo pari allo
0,0141% annuo del controvalore delle quote attribuite al contratto. Tale costo è sostenuto da Credemvita
mediante l’impiego di una quota parte della Commissione di gestione di cui al precedente articolo.
8.4 Commissioni gravanti sui Fondi Esterni
I Fondi Esterni nei quali l’Investitore-Contraente può investire prevedono costi che, riducendo il valore unitario
della quota dei Fondi stessi, vanno a gravare indirettamente sui Contraenti.
Per il dettaglio delle commissioni applicate su ciascun Fondo Esterno si rimanda all’art 5.
8.5 Costo per operazioni di switch
Il Contratto non prevede alcun costo per le operazioni di switch richieste dall’Investitore-Contraente ovvero
effettuate dalla Compagnia nell’ambito dell’Attività di gestione prestata.
8.6 Costo per contratto operazioni di riscatto
Per l’operazione di Riscatto totale e per ogni operazione di Riscatto parziale del Contratto, sarà applicato un
costo fisso di 50,00 Euro a fronte delle spese per il rimborso del capitale.
8.7 Costo dei Servizi Opzionali
I Servizi opzionali sottoscrivibili dall’Investitore-Contraente prevedono dei costi la cui misura e modalità di
prelievo sono sintetizzate nella tabella seguente:
Servizio
opzionale
STOP LOSS
Costo
Modalità di addebito
5 Euro “una tantum”
INVEST PLAN
2 Euro ad operazione
DYNAMIC
REBALANCE
2 Euro ad operazione
CEDOLA
PERIODICA
2 Euro ad operazione
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Sul controvalore delle quote disinvestite
prima della conversione in quote del Fondo
Monetario Target
Sul controvalore delle quote disinvestite
dal Fondo Monetario Target prima di ogni
operazione
di
reinvestimento
nel
Portafoglio di destinazione
Sul controvalore delle quote disinvestite,
prima di ogni operazione di riallocazione
nel Portafoglio di riferimento
Sul controvalore delle quote disinvestite,
prima di ogni liquidazione all’InvestitoreContraente
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9. REBATES
Credemvita potrebbe ricevere dalle Società di Gestione dei Fondi Esterni utilità derivanti dalla retrocessione di
commissioni od altri proventi (c.d. “rebates”) legati alla gestione dei Fondi Esterni stessi.
Tutti i rebates eventualmente retrocessi a Credemvita verranno successivamente riconosciuti ai Contratti
mediante aumento del numero di quote attribuite agli stessi secondo le modalità illustrate al precedente art.3.
D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI REVOCA E RECESSO.
10. REVOCA DELLA PROPOSTA E SOSPENSIONE DEL CONTRATTO CONCLUSO “FUORI
SEDE”
La proposta contrattuale è revocabile ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209. La proposta può essere
revocata finché il contratto non sia concluso. Poiché la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione
per accettazione da parte di Credemvita e, per essa, dall’incaricato per la verifica firma e poteri, della proposta
di assicurazione sottoscritta dall’Investitore-Contraente, a far tempo dalla predetta accettazione la proposta
contrattuale non è più revocabile.
Laddove il contratto sia stato concluso “fuori sede”, ai sensi dell’art. 30, D. Lgs. n. 58/98, ossia in luogo diverso
dalla sede legale o dalle dipendenze dell’intermediario assicurativo l'efficacia del contratto è sospesa per la
durata di sette giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto. Entro il termine predetto di 7 giorni
l’Investitore-Contraente può comunicare a Credemvita, o al promotore finanziario o al diverso addetto abilitato
il proprio recesso senza spese né corrispettivo a mezzo di lettera raccomandata con ricevuta di ritorno:
Credemvita restituirà gli eventuali premi lordi già incassati.
11. DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO
L’Investitore-Contraente ha la facoltà di esercitare, ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, il diritto di
recesso entro 30 giorni dal momento in cui il Contratto è stato concluso.
Per esercitare tale diritto l’Investitore-Contraente, entro il richiamato termine di 30 giorni, dovrà,
alternativamente:
-
recarsi presso la filiale del soggetto collocatore ove il Contratto di assicurazione è stato perfezionato per la
compilazione e la sottoscrizione della relativa modulistica che sarà messa a sua disposizione da
Credemvita tramite il collocatore medesimo;
-
inviare una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno alla sede di Credemvita (Via Mirabello, 2 - 42122
Reggio Emilia – Italia); in questo caso farà fede la data di spedizione della raccomandata con ricevuta di
ritorno.
Il recesso libera entrambe le parti da qualunque obbligazione derivante dal Contratto, con decorrenza dalle
ore 24 del giorno in cui, a seconda dei casi, l’Investitore-Contraente ha compilato e sottoscritto la relativa
modulistica presso la filiale del soggetto collocatore o, alternativamente, Credemvita ha ricevuto la lettera
raccomandata (Data di comunicazione del recesso).
Credemvita, entro 30 giorni dalla data di compilazione e sottoscrizione della relativa modulistica presso la
filiale del soggetto collocatore o, a seconda dei casi, dalla data di ricevimento della raccomandata, rimborsa
all’Investitore-Contraente un importo dato dalla somma di:
a) premi lordi già versati corretti della differenza, positiva o negativa, tra il controvalore delle quote
attribuite al Contratto alla data di efficacia del recesso ed i Premi investiti;
b) eventuali rebates di spettanza della polizza calcolati ma non ancora accreditati;
c) eventuali Commissioni di gestione già addebitate
Il controvalore delle quote attribuite al contratto è ottenuto moltiplicando le stesse per il rispettivo valore
unitario riferito al Giorno di Determinazione.
Il Giorno di Determinazione è il primo giorno lavorativo successivo alla Data di comunicazione del recesso.
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Per l’esercizio del diritto di recesso non verrà addebitato alcun costo a carico dell’InvestitoreContraente e resterà dunque ad esclusivo carico dello stesso solo il “rischio finanziario” tra la data di
decorrenza dell’assicurazione e quella di effetto della comunicazione di recesso.
Nel caso in cui la comunicazione del recesso giunga prima della determinazione della data di decorrenza,
verrà restituito l’ammontare dei premi lordi eventualmente già incassati.
Laddove il Contratto sia stato concluso “fuori sede”, ai sensi dell’art. 30, D.Lgs. n 58/98, ossia in luogo diverso
dalla sede legale o dalle dipendenze dell’intermediario assicurativo, l’efficacia del Contratto è sospesa per la
durata di sette giorni decorrenti dalla data di conclusione del Contratto. Entro il termine predetto di 7 giorni
l’Investitore-Contraente può comunicare a Credemvita, o al promotore finanziario o al diverso addetto abilitato
il proprio recesso senza spese né corrispettivo a mezzo di lettera raccomandata con ricevuta di ritorno:
Credemvita restituirà gli eventuali premi lordi già incassati.
E) INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI
Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito www.credemvita.it, dove possono essere
acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il presente documento aggiornato,
nonché il prospetto informativo dei Fondi Esterni.
Il valore unitario della quota di ogni Fondo Esterno è rilevato quotidianamente da Credemvita e viene
pubblicato sul sito internet di Credemvita (www.credemvita.it) e sui quotidiani indicati al precedente art.5.
In ogni giorno lavorativo, Credemvita inoltra gli ordini di sottoscrizione e rimborso delle quote dei Fondi
Esterni: tali ordini sono inoltrati entro le ore 24.00 di tale giorno, definito “Giorno di Determinazione”.
Il valore unitario della quota, riferito al Giorno di Determinazione, utilizzato ai fini del presente Contratto
corrisponde a quello riconosciuto dalla Società che gestisce il Fondo Esterno a Credemvita per i suddetti
ordini di sottoscrizione e rimborso.
Per quanto attiene le regole valutative del valore unitario della quota, si rimanda al Prospetto Informativo di
ogni Fondo Esterno che può essere richiesto a Credemvita in qualsiasi momento. A tale documentazione si
rimanda altresì per la descrizione delle modalità operative previste da ogni Fondo Esterno in caso di eventuale
sospensione dell’operatività, di eventi di turbativa, e per ogni altra informazione.
Si evidenzia che:
a) in caso di assenza di valorizzazione delle quote dei Fondi Esterni dovuta ad autonome
decisioni degli organi deliberativi dei Fondi stessi (a titolo esemplificativo, a causa di eventi di
turbativa di mercato) o da decisioni delle competenti autorità di vigilanza, ai fini del presente
Contratto il valore riconosciuto all’Investitore-Contraente sarà quello riconosciuto a Credemvita
dal Fondo Esterno interessato da tali eventi;
b) Credemvita non sarà responsabile nei confronti dell’Investitore-Contraente qualora, avendo
adempiuto all’esecuzione delle istruzioni impartite dallo stesso, la mancata, ovvero erronea,
esecuzione delle disposizioni ricevute sia imputabile a cause di forza maggiore, ovvero da
inadempimento di soggetti terzi. In particolare, resta esclusa la responsabilità di Credemvita
ove la stessa abbia correttamente impartito le disposizioni di investimento/disinvestimento al
soggetto abilitato responsabile della gestione del Fondo Esterno e lo stesso non provveda
correttamente, ovvero tempestivamente, alle conseguenti operazioni di investimento o
liquidazione, ovvero non comunichi in tempo utile a Credemvita informazioni rilevanti ai fini
dell’esecuzione delle operazioni stesse (es. sospensione del calcolo del valore delle azioni;
sospensione delle sottoscrizioni/rimborsi).
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F) RECAPITO CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI O INVIO DI
DOCUMENTAZIONE
Eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni e di invio di documentazione riguardanti il rapporto
contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a:
Credemvita S.p.A.
Via Mirabello, 2– 42122 Reggio Emilia (R.E.) - ITALIA.
Fax 0522/452704;
e-mail: [email protected]
In alternativa l’Investitore-Contraente può contattare il numero verde: 800 273336.
Qualora il servizio offerto da Credemvita, il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri non risultassero di
suo gradimento, l’Investitore-Contraente potrà sporgere reclamo inviandolo per iscritto a:
Credemvita S.p.A.
Funzione REC - Via Mirabello, 2 - 42122 Reggio Emilia
Fax n. 0522 452704
E-mail: [email protected]
Nel caso in cui l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro
nei termini massimi previsti dalla normativa vigente, potrà rivolgersi, corredando l’esposto della
documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa di assicurazione:
- per questioni attinenti al Contratto, all’IVASS, Istituto per la Vigilanza sulle assicurazioni, Via del Quirinale
21, 00187 Roma, telefono 06.42.133.1;
- per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini 3, 00198 Roma o via
Broletto 7, 20123 Milano, telefono 06.8477.1 / 02.72420.1;
- per ulteriori questioni, ad altre Autorità amministrative competenti
Credemvita SpA
Società con unico socio, soggetta ad attività di direzione e coordinamento (ex art. 2497 bis c.c.) da parte di Credito Emiliano S.p.A. Capitale interamente
versato di euro 71.600.160 - REA n° 185343 presso la Camera di Commercio di Reggio Emilia - Registro delle Imprese di Reggio Emilia - Codice Fiscale e
Partita IVA 01437550351 - Iscrizione all’Albo delle Imprese di Assicurazione n° 1.00105 - Sede Legale e Direzione Via Mirabello, 2 42122 Reggio Emilia
(Italia) - Tel: +39 0522 586000 - Fax: +39 0522 452704 www.credemvita.it - [email protected]
Credemvita ha adottato un Modello ai sensi del D.Lgs. 231/2001 e specifici standard di comportamento per i quali si rimanda alla “Comunicazione standard
etici” consultabile sul sito www.credemvita.it
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Comparto scuola. Proclamazione sciopero 24 aprile 2015

I S T I T U T O C O M P R E N S I V O S T A T A L E di Scuola dell

Sciopero del 24/04/2015 - ITG Cangrande della Scala

9.2.2014 comparto sicurezza:sit in a montecitorio per sbloccare gli

2015 01 10_presa-di-posizione_Piazza-del

ISTITUTO COMPRENSIVO STATALE

Lettera - Ordine degli Architetti di Novara e Verbano-Cusio

X-COM: avvio del nuovo segmento per repo OTC

Comunicato GNV