Migrazione su ISO 20022 in SIC e euroSIC «Roadshow 2014» Christian Schwinghammer, SIX Interbank Clearing SA 4 novembre 2014 Agenda 1. Circolare del 5 agosto 2014 2. Regole per la migrazione 3. Preparazione alla migrazione 4. Standard di comunicazione: Definizioni in SIC4 5. Portale di validazione SIC4 6. Nuovi elementi tecnici ISO 20022 7. Troncatura/consultazione delle comunicazioni ISO 20022 8. Esecuzione della migrazione 9. Vantaggi di una tempestiva migrazione 2 1. Circolare del 5 agosto 2014 Iscrizione alla migrazione a ISO 20022 in SIC/euroSIC • Migrazione dal 1 luglio 2015 (euroSIC) rispettivamente dal 1 luglio 2016 (SIC) • La migrazione viene eseguita in cinque periodi predefiniti • Migrazione a ISO 20022 conclusa al più tardi il 30 aprile 2018 • Iscrizione online tra il 17 novembre 2014 e il 31 gennaio 2015 • Se la migrazione viene eseguita in ritardo viene assegnato un periodo di tempo • Dettagli per la migrazione in allegato 3 2. Regole per la migrazione • Gli istituti devono scegliere un periodo per la migrazione a SIC. Altrimenti SIX Interbank Clearing assegna un periodo. • Chi vuole un fissare una data determinata deve riservare per tempo. • Anche le banche devono comunicare il termine di migrazione a euroSIC. • euroSIC può essere migrato a ISO 20022 da luglio 2015. Al più tardi alla migrazione a SIC anche euroSIC deve essere migrato a ISO 20022. • Per le comunicazioni in uscita l’istituto, durante la sua migrazione, può scegliere lo standard di comunicazione • Per le comunicazioni in entrata non possono essere modificate singole categorie di comunicazione o tipi di comunicazione SIC • Gli istituti devono migrare tutte le loro comunicazioni a ISO 20022 durante il periodo di migrazione da loro scelto. 4 3. Preparazione della migrazione 06-07/2014 08/2014 09/2014 17.11.2014 31.01.2015 02/2015 03/2015 04/2015 Periodo – 2014-2015 Inizio della registrazione online Presa in Preannuncio Consegna Tramite circolare del concetto bancaria di migrazione Workshop venditori Manifestazioni della banca Fine della registrazioneo online Creazione del piano di migrazione Presa in consegna del piano di migrazione da Parte di PAP/CA Informazione agli istituti 5 2015 – 2018 01.07. 2015 01.07. 2016 18.11. 2016 13.12. 2016 04.01. 2017 30.04. 2017 31.07. 2017 17.11. 2017 11.12. 2017 05.01. 2018 30.04. 2018 ISO 20022 Finestra 1 Sblocco di ISO 20022 in euroSIC Migrazione volontaria a euroSIC Sblocco di ISO 20022 in SIC Emissione di SIC 2016 congelare Finestra 2 Finestra 3 Finestra 4 Emissione di SIC 2017 congelare Finestra 5 Migrazione conclusa per i partecipanti Adattamento a SIC e euroSIC assistito centralmente 6 4. Standard di comunicazione: definizioni in SIC4 Direttive di implementazione di ISO 20022, XSD, Esempi • Documento di base • Direttiva di implementazione per ogni comunicazione • Schema XML per ogni comunicazione, esempi Direttiva d’implementazione ISO 20022 SWIFT MX Comunicazione SIC attuale Pagamenti dei clienti pacs.008 A10, A11, A15 Sistema di pagamento banche e di terzi pacs.009 B10, B11, B12 Rimborsi pacs.004 A11 (AvisCode 9) Ricevute dei pagamenti pacs.002 S30, S31, S32, S33 Ricevute Cash Management camt.025 S30, S31, S32, S33 Girate del manager del sistema camt.050 F10 Informazione sul giorno di clearing camt.019 N20, N21, N22, N23 Annullamento camt.008 H70 Ricapitolazioni camt.052 L80, L84, L56 Conferma di conteggio camt.054 H20 Richiesta di rimborso (SEPA) camt.056 Nuovo Rifiuto di richiesta di rimborso (SEPA) camt.029 Nuovo 7 Pubblicazioni su internet www.sic4.ch 8 5. Portale di validazione SIC4 Supporto nell‘implementazione e nei test di ISO 20022 Il sistema di validazione tipico, viene eseguito in 3 livelli: Primo livello • Il produttore del software o la banca eseguono i test in base al portale di validazione • Risultato: Sintassi corretta • Il produttore del software o la banca eseguono i controlli in base al portale di validazione Secondo • Non serve l‘accesso tecnico, non è necessaria la sicurezza livello • Risultato corretta rappresentazione della logica degli affari ISO 20022 Terzo livello • Il produttore del software o la banca esegue il test con l‘ambiente di test SIC4 • Risultato: implementazione corretta dei casi di utilizzazione. https://validation.iso-payments.ch/SIC4 Con il portale di validazione si intende tra l’altro garantire un’elevata qualità dei software rispetto ISO 20022, in modo da tenere bassi i dispendi causati dai test nell’ambiente di test SIC4. 9 Automatizzare i test: REST-API (Su richiesta) 1. Upload del file con «PUT» 2. Assegnare lo standard e iniziare la validazione con «PUT» 3. Trovare il risultato della validazione con «GET» 10 6. Nuovi elementi tecnici in ISO 20022 Mittente originale del pagamento Mittente del pagamento Partecipante pagante pain.001 pacs.008 SIC A11 Troncatura Destinatario definitivo del pagamento Destinatario del pagamento Partecipante da accreditare 11 7. Troncatura/consultazione delle comunicazioni ISO 20022 • Durante la fase di migrazione, in SIC/euroSIC SIC, SWIFT FIN e ISO 20022 le comunicazioni vengono elaborate parallelamente • Le comunicazioni troncate vengono marcate con Aviscode • Rilevamento delle transazioni originali o manualmente tramite portale di rete(dall’inizio di SIC4) o come rilevamenti ISO 20022 utilizzando un’interfaccia SIC/euroSIC (luglio 2015) 12 8. Esecuzione della migrazione • Tests Nessuna direttiva per le banche. Si raccomanda di eseguire ampi test. I partecipanti possono ricevere comunicazioni di test standardizzate. • Soluzioni di ripiego per le comunicazioni in uscita Un istituto può tornare subito allo standard di comunicazione SIC. • Soluzione di ripiego per comunicazioni in entrata Non è possibile migrare da ISO 2022 allo standard di comunicazione SIC durante lo stesso giorno di compensazione. Nel prossimo giorno di compensazione SIX Interbank Clearing consegna nuovamente comunicazioni SIC. 13 9. Vantaggi di una tempestiva migrazione • ISO 20022 – End-to-End • Nessuna troncatura • Richieste di rimborso SEPA • Rifiuto di rimborso SEPA • Riserva di liquidità del partecipante • Utilizzo di una riserva di liquidità del partecipante • Pagamenti alla prima data di accredito • 3 partecipanti di grosso volume intendono eseguire la migrazione nel 2016 e 2 nel 2017. 14 Unlocking the potential. Buona fortuna! S I C4
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