22/12/2014 BRIANZA P:\PACTUM\LOGO\LogoBDD2.bmp 80 22/12/2014 Foglio Informativo Servizi Telematici Servizi di Banca Telematica DESIO LINE INFORMAZIONI SULLA BANCA Banco di Desio e della Brianza S.p.A., con sede legale e ammin. in Desio (MB) -20832-, via Rovagnati n. 1, Cod. Fisc. n. 01181770155 e P. IVA n. 00705680965, iscritta Registro Imprese di Monza e Brianza, Capitale Sociale Euro 67.705.040,00, i.v., Riserve bilancio 2012 € 683.414.344,85 - Aderente al Fondo Interb.di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia - Iscritto all'Albo delle Banche al cod.ABI n. 3440/5 e Capogruppo del Gruppo Bancario Banco di Desio e della Brianza, iscritto all'Albo dei Gruppi Bancari n. 3440/5 [email protected]/6131-fax.0362/488212 CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DELL'OPERAZIONE E DEI SERVIZI Il servizio di Banca Telematica Desio Line (di seguito 'Servizio') è un sistema che consente ai clienti che hanno sottoscritto il relativo contratto, e che sono in possesso dei codici d’identificazione (Username, Password, Token), di richiedere informazioni sui rapporti bancari (conti correnti, deposito titoli, ecc.) collegati al Servizio, ed effettuare operazioni dispositive, mediante diversi canali: - Canale Web (Desio Web); - Canale Telefono fisso (Desio Phone); - Canale Telefono cellulare (Desio Mobile). Al momento dell’adesione, il cliente deve specificare quali servizi intende attivare, a quale livello abilitativo vuole accedere (informativo e/o dispositivo) e quali dei propri rapporti bancari desidera collegare al Servizio. In qualunque momento successivo all’adesione è possibile collegare al Servizio nuovi rapporti , attivare nuovi canali e/o cambiare il livello abilitativo a cui vuole accedere. Principali rischi (generici e specifici) - Utilizzo fraudolento da parte di terzi del codice utente, della password di accesso e del Token personale che la Banca consegna al cliente; il cliente è responsabile della corretta tenuta e protezione di detti codici. - Cadute o interruzioni del sistema, ritardi del sistema dovuti ad intenso traffico o ai gestori di telefonia fissa o mobile. - I processi che transitano via internet sono esposti ai rischi tipici di questa piattaforma tecnologica (es.: possibile intercettazione dei dati, possibilità di contrarre virus informatici). Aggiornato al 22/12/2014 1 FI 296 CO Descrizione dei 'SERVIZI DI BANCA TELEMATICA DESIO LINE' Nell'ambito dei diversi canali vengono contemplati i seguenti servizi: Desio Web Banking Light: servizio solo informativo. Si tratta di un servizio "di base" ideale per i clienti con bassa familiarità con i canali alternativi e che, quindi, limitano le proprie richieste alla semplice consultazione del proprio conto e dossier titoli. Il Servizio "Desio Web Banking Light" consente l'abilitazione a ricevere via internet e su telefono cellulare abilitato alla navigazione internet ("mobile") le informazioni di seguito indicate e quelle descritte nella Guida ai Servizi: Elenco delle Funzioni Informative via internet Dati del cliente, Elenco rapporti, Gestione credenziali, Messaggi, Documenti on line Estratto conto Italia, Assegni Italia, Situazione titoli Desio Web Banking: servizio informativo e dispositivo. E’ il servizio che, accanto a più ampie funzioni informative, consente alla clientela di poter effettuare disposizioni di pagamento sul proprio conto. Il Servizio "Desio Web Banking" consente l'abilitazione, via internet e su telefono cellulare abilitato alla navigazione internet ("mobile"), a ricevere le informazioni e conferire le disposizioni di seguito indicate e quelle descritte nella Guida ai Servizi: Elenco delle Funzioni Informative via internet Dati del cliente, Elenco rapporti, Limiti operativi, Gestione credenziali, Messaggi, Documenti on line, Estratto conto Italia, Estratto conto estero, Assegni Italia, Assegni estero, Elenco utenze, Estratto Depositi a Risparmio, Situazione finanziamenti, Situazione titoli,Titoli in scadenza Elenco delle Funzioni Informative via mobile Estratto conto Italia, Situazione titoli Elenco delle Funzioni Dispositive via internet Bonifico Italia, Bonifico Estero, Pagamento F24, Pagamento bollettini postali, Pagamento MAV, Pagamento RAV, Ricarica cellulare, Pagamento bollettino freccia, Attivazione / variazione Desio Mobile SMS.Sempre, Attivazione utenze Elenco delle Funzioni Dispositive via mobile Bonifici Italia, Ricarica cellulare DESIO WEB Desio Web Trade: Il servizio consentirà al cliente di effettuare trading sui principali mercati azionari. E' disponibile in tre versioni che si differenziano per le funzionalità offerte. Desio Web Trade Base: il servizio "Desio Web Trade Base" comporta l'adesione al Servizio "Desio Web Banking" nonchè l'abilitazione alle ulteriori Funzioni di seguito indicate: Elenco delle Funzioni Informative via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Quotazioni mercato azionario Italia in tempo differito, Quotazioni mercati azionari Esteri in tempo differito, Valorizzazione portafoglio in tempo differito, News finanziarie Elenco delle Funzioni Dispositive via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Negoziazione titoli azionari sui principali mercati europei ed internazionali, per la cui descrizione si rimanda alla Guida ai Servizi Desio Web Trade Avanzato: il servizio "Desio Web Trade Avanzato" comporta l'adesione al Servizio "Desio Web Banking" nonchè l'abilitazione alle ulteriori Funzioni di seguito indicate: Elenco delle Funzioni Informative via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Quotazioni mercato azionario Italia in tempo reale, Quotazioni mercati azionari Esteri in tempo differito, Valorizzazione portafoglio in tempo reale, Valorizzazione “watch list” in tempo reale, News finanziarie, Analisi tecnica Elenco delle Funzioni Dispositive via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Negoziazione titoli azionari sui principali mercati europei ed internazionali, per la cui descrizione si rimanda alla Guida ai Servizi Aggiornato al 22/12/2014 2 FI 296 CO Desio Web Trade Plus: il servizio "Desio Web Trade Plus" comporta l'adesione al Servizio "Desio Web Banking" nonchè l'abilitazione alle ulteriori Funzioni di seguito indicate: Elenco delle Funzioni Informative via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Quotazioni mercato azionario Italia in tempo reale, Quotazioni mercati azionari Esteri in tempo differito, Valorizzazione portafoglio in tempo reale, Valorizzazione “watch list” in tempo reale, News finanziarie, Analisi tecnica, Book a 5 livelli Elenco delle Funzioni Dispositive via internet (oltre a quelle comprese nel servizio Desio Web Banking) Negoziazione titoli azionari sui principali mercati europei ed internazionali, per la cui descrizione si rimanda alla Guida ai Servizi DESIO PHONE Desio Phone Banking: servizio che consiste nell'abilitazione a ricevere informazioni e conferire le disposizioni, di seguito indicate, con l'utilizzo dell'apparecchio telefonico fisso o mobile; il Servizio "Desio Phone Banking" può essere sottoscritto anche in abbinamento ad uno dei Servizi sopra indicati: Elenco delle Funzioni Informative via Phone Saldo conto corrente, Ultimi 5 movimenti e saldo del conto corrente, Invio tramite fax degli ultimi 50 movimenti del conto nel trimestre in corso ed in quello precedente, Invio tramite fax del dettaglio dei titoli in custodia nel dossier ed il saldo vendibile Elenco delle Funzioni Dispositive via Phone Negoziazione titoli azionari sui principali mercati europei ed internazionali, per la cui descrizione si rimanda alla Guida ai Servizi Desio Mobile SMS.Ora: servizio informativo che consente l'abilitazione a ricevere le informazioni, di seguito indicate, con l'utilizzo dell'apparecchio telefonico mobile: il Servizio "Desio Mobile SMS.Ora" può essere sottoscritto anche in abbinamento a uno dei Servizi sopra indicati Elenco delle Funzioni Informative via mobile Invio SMS con saldo conto corrente e ultimi 5 movimenti DESIO MOBILE Aggiornato al 22/12/2014 Desio Mobile SMS.Sempre: servizio informativo che consente l'abilitazione a ricevere le informazioni, di seguito indicate, con l'utilizzo dell'apparecchio telefonico mobile: il Servizio "Desio Mobile SMS.Sempre" può essere sottoscritto anche in abbinamento a uno dei Servizi sopra indicati: Elenco delle Funzioni Informative via mobile - Servizi base obbligatori: Invio SMS con informativa pagamento Europay, Invio SMS con informativa pagamento POS Istituto, Invio SMS con informativa pagamento POS altro Istituto, Invio SMS con informativa prelevamento Bancomat ATM Istituto, Invio SMS con informativa prelevamento Bancomat ATM altro Istituto, Invio SMS con informativa prelevamento Bancomat Europay, Invio SMS con informativa ricarica telefonica ATM Istituto, Invio SMS con informativa ricarica telefonica ATM altro Istituto, Invio SMS con messaggi generici Istituto, 3 FI 296 CO - Servizi facoltativi: Invio SMS con informativa accredito assegni, Invio SMS con informativa accredito bonifico, Invio SMS con informativa accredito pensione, Invio SMS con informativa accredito stipendio, Invio SMS con informativa versamento, Invio SMS con informativa accredito vendita titoli, Invio SMS con informativa addebito assegni, Invio SMS con informativa addebito rata mutuo, Invio SMS con informativa addebito RID, Invio SMS con informativa addebito operazione titoli, Invio SMS con informativa pagamento Fastpay, Invio SMS con informativa connessione Desio Web Banking, Invio SMS con informativa bonifico su Desio Web Banking, Invio SMS con informativa bonifico estero su Desio Web Banking, Invio SMS con informativa pagamento F24 Desio Web Banking, Invio SMS con informativa ricarica cellulare su Desio Web Banking, Invio SMS con informativa trading Desio Web Trade, Invio SMS con informativa trading al meglio Desio Web Trade CONDIZIONI ECONOMICHE DELL'OPERAZIONE E DEI SERVIZI SERVIZIO DESIO WEB BANKING LIGHT Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 1,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 SERVIZIO DESIO WEB BANKING Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 2,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 SERVIZIO DESIO WEB TRADE BASE Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 3,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 Aggiornato al 22/12/2014 4 FI 296 CO SERVIZIO DESIO WEB TRADE AVANZATO Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 10,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 SERVIZIO DESIO WEB TRADE PLUS Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 20,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 SERVIZIO DESIO PHONE BANKING Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 0,00 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso 5 SERVIZIO DESIO MOBILE SMS.Ora Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Euro 0,00 Costo per ogni SMS ricevuto Euro 0,25 Periodicità addebito costi sostenuti Trimestrale Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente SERVIZIO DESIO MOBILE SMS.Sempre Canone mensile posticipato per l'uso del servizio Costo per ogni SMS ricevuto - sino a 60 SMS trimestrali - dal 61° trimestrale Periodicità di addebito dei costi sostenuti Il canone è calcolato con cadenza 31/03, 30/06, 30/09, 31/12. L'addebito avviene il tredicesimo giorno lavorativo del mese successivo con valuta ultimo giorno del mese precedente Numero minimo di giorni decorsi i quali viene applicato il canone di accesso Euro 2,00 Euro 0,00 Euro 0,15 Trimestrale 5 COSTO DISPOSITIVO TOKEN DESIO KEY Consegna all'attivazione Sostituzione per scadenza / guasto Sostituzione per smarrimento / danneggiamento Sostituzione per furto Aggiornato al 22/12/2014 Esente Esente Euro 10,00 Esente 5 FI 296 CO COMMISSIONI E SPESE PER OPERAZIONE - CANALE INTERNET Bonifico ordinario verso Italia Bonifico verso UE in Euro Bonifico ordinario su nostra Banca Pagamento F24 Pagamento Mav Pagamento Rav Pagamento Bollettino bancario "Servizio Freccia" Pagamento Bollettino postale premarcato Pagamento Bollettino postale bianco Pagamento Canone RAI Pagamento E-Billing Operazione Ricarica Telefonica Euro 3,25 Euro 3,25 Esente Esente Esente Euro 1,00 Euro 1,00 Euro 1,70 Euro 2,30 Euro 1,60 Euro 1,60 Esente CANONE QUOTAZIONI DI BORSA Desio Web Trading Base Desio Web Trading Avanzato Desio Web Trading Plus Compreso nel canone del servizio Compreso nel canone del servizio Compreso nel canone del servizio COMMISSIONI E SPESE PER OPERAZIONI DI TRADING - CANALE INTERNET Commissione compravendita titoli 0,175 % con un minimo di Euro 10,00 e un massimo di Euro 175,00 Euro 2,50 Spese per operazione - produzione nota informativa COMMISSIONI E SPESE PER OPERAZIONI DI TRADING - CANALE TELEFONICO (SERVIZIO DESIO PHONE) Il costo del servizio offerto con il canale telefonico è identico a quello applicato alla Clientela che si presenta direttamente in Filiale per effettuare l'operazione COMMISSIONI E SPESE PER INVIO COMUNICAZIONI Invio comunicazioni - in forma cartacea: Come da Tariffario Poste Italiane S.p.A. tempo per tempo vigente Euro 0,00 Invio comunicazioni - online: Aggiornato al 22/12/2014 6 FI 296 CO RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il contratto è stipulato a tempo indeterminato; in qualunque momento ciascuna delle Parti ha facoltà di recedere dallo stesso, salvo diverse intese, con preavviso di almeno quindici giorni, dandone comunicazione all’altra parte a mezzo lettera raccomandata. Al Cliente, fermo restando il preavviso di cui al punto precedente, è inoltre consentito il recesso dal contratto attraverso le seguenti ulteriori modalità: · sottoscrivendo e consegnando alla filiale apposito modulo cartaceo messo a disposizione dal Banco; · in modalità telematica, qualora tale modalità sia consentita sulla base del Servizio attivato dal Cliente. A tal fine le Parti si danno atto e concordano che il recesso con modalità telematica, se andato a buon fine e preceduto dalla corretta Autenticazione del Cliente da parte del Banco, è equipollente nella forma e nella sostanza al recesso formalizzato con la sottoscrizione del modulo cartaceo. Il Banco si riserva la facoltà di recedere con effetto immediato dal contratto dandone pronta comunicazione al Cliente stesso, in presenza di giusta causa o giustificato motivo. Il Cliente prende atto che i Servizi oggetto del contratto potranno essere disattivati se non utilizzati per un periodo superiore a sei mesi. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale I tempi di chiusura del contratto sono condizionati dalla conclusione di tutte le operazioni disposte dal Cliente ed ancora in sospeso all'atto della richiesta di estinzione. Il contratto viene estinto, indicativamente, in un arco temporale massimo di 60 giorni dalla data di ricezione della predetta richiesta di estinzione. Reclami Per eventuali contestazioni relative contratto il Cliente può rivolgersi all’Ufficio Reclami del Banco, Via Rovagnati, 1 20832 – Desio (MB), fax. +39.0362.488201, e-mail: [email protected]. Il Banco provvede ad evadere i reclami per iscritto tempestivamente e comunque non oltre 30 giorni dalla data di loro ricezione se si tratta di reclami di natura bancaria e non oltre 90 giorni dalla data di loro ricezione per le contestazioni relative a strumenti finanziari. Se il Cliente non è soddisfatto della risposta del Banco o non ha ricevuto riscontro dallo stesso nel termine sopra previsto, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) con le modalità indicate nella guida disponibile in Filiale o consultabile sul sito www.bancodesio.it, ovvero alla Camera Conciliazione Arbitrato presso la Consob con le modalità indicate sul sito www.camera-consob.it. Il Cliente, anche in assenza di preventivo reclamo, potrà presentare istanza al Conciliatore Bancario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie (ADR) con le modalità stabilite da detto organismo, disponibili in Filiale o consultabili sul sito www.www.conciliatorebancodesio.it. Con riferimento agli obblighi di cui all’art. 5 comma 5 del decreto legislativo n. 28 del 4 marzo 2010 di esperire il procedimento di mediazione prima di fare ricorso all’autorità giudiziaria, il Cliente ed il Banco concordano di sottoporre ogni contestazione nascente dall’erogazione dei Servizi di cui al presente contratto: - al Conciliatore Bancario e Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie – ADR (iscritto al n. 3 del registro degli organismi di conciliazione tenuto dal Ministero della Giustizia); - previo accordo, ad altro Organismo iscritto nel medesimo registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia bancaria e finanziaria. Resta ferma in ogni caso la facoltà per il Cliente di rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) con le modalità sopra descritte. Aggiornato al 22/12/2014 7 FI 296 CO LEGENDA il processo telematico attraverso il quale, mediante il corretto utilizzo degli Strumenti di Identificazione, il Banco identifica a distanza il Cliente Spese fisse, con addebito trimestrale posticipato, per la gestione del servizio. Canone mensile il conto corrente intestato al Cliente sul quale verranno regolati tutti i Conto corrente di riferimento corrispettivi, oneri e spese dovuti da quest’ultimo al Banco con riferimento ai Servizi il contratto di conto corrente e/o il contratto relativo ai servizi di investimento Contratti che regolano, tempo per tempo, i Rapporti tra le parti ciascuna delle funzionalità operative (di carattere informativo ovvero Funzioni dispositivo) che costituiscono un Servizio documento, messo a disposizione sul sito del Banco, cui il Cliente e il Banco Guida ai Servizi fanno pieno riferimento per la determinazione delle modalità, termini e limiti per l'accesso e l'utilizzo dei Servizi attivati dal Cliente. i limiti massimi di importo relativi alle operazioni dispositive Massimali i rapporti bancari, intrattenuti tra le Parti, in relazione ai quali il Cliente abbia Rapporti attivato uno o più Servizi gli strumenti descritti nella Guida ai Servizi che abilitano il Cliente all’utilizzo dei Requisiti Tecnologici Servizi da esso attivati i singoli servizi descritti nel presente Accordo che consentono al Cliente, Servizi attraverso l’utilizzo dei Requisiti Tecnologici, di richiedere informazioni e/o di impartire disposizioni con riferimento ai Rapporti Acronimo dell'inglese short message service, servizio messaggi brevi. Il SMS termine SMS è comunemente usato per indicare un breve messaggio di testo (120 caratteri) inviato da un telefono cellulare ad un altro, con un costo esiguo. Il termine corretto sarebbe SM (short message), ma ormai è invalso l'uso di indicare il singolo messaggio col nome del servizio. le sequenze di caratteri che consentono al Cliente di accedere ai singoli Servizi Strumenti di Identificazione attivati, il tutto a termini di quanto previsto nel presente Accordo i documenti elettronici (file), acquisibili dal Sito internet del Banco ovvero Supporto Durevole ricevuti dal Cliente per e-mail, idonei ad essere da quest’ultimo salvati durevolmente su supporti elettronici quali ad es. hard disk, floppy disk, cd-rom, dvd-rom, pendrive ecc., in modo che in qualsiasi momento il Cliente possa stamparli Token (ovvero OTP - “One Time il dispositivo elettronico dotato di display in grado di generare un codice numerico monouso valido 60 secondi che consente al Cliente, mediante Password”) digitazione dello stesso, di accedere a determinati Servizi Autenticazione EGENDA (5) Aggiornato al 22/12/2014 8 FI 296 CO
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