Prodotti e servizi d‘investimento e assicurativi FUTURA Operazioni su titoli Condizioni per la clientela Indice 1. Principi d'applicazione3 1.1 Generalità3 1.2 Consulenza e gestione3 1.3 Prestazioni non contemplate3 2. Mandato di gestione "All inclusive" 4 2.1 Commissioni4 2.2 Condizioni e prestazioni4 3. Mandato di gestione "Solofondi" 5 3.1 Commissioni5 3.2 Condizioni5 4. Consulenza e brokerage6 4.1 Consulenza6 4.2 Brokerage6 4.2.1 Commissioni di brokerage (esclusi i fondi) 6 4.2.2 Commissioni fondi Swisscanto7 4.2.3 Commissioni altri fondi8 4.3 Operazioni sul mercato monetario 8 4.3.1 Commissioni8 4.3.2 Prestazioni e spese di terzi 8 4.4 Amministrazione deposito9 4.4.1 Commissioni9 4.4.2 Condizioni9 4.4.3 Altre spese di custodia9 4.5 Amministrazione conti9 5. Amministrazione titoli 10 5.1 Operazioni con titoli fisici 10 5.2 Trasferimenti 10 5.3 Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e 2 obbligazioni 10 5.4 Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali 11 5.5 Diversi 11 1. Principi d’applicazione 1.1 Generalità Le presenti condizioni tariffarie sono subordinate ai principi d’applicazione seguenti: • le condizioni sono applicabili a livello di singola relazione; • clienti con più relazioni sono soggetti a pagamento separato per ogni singola relazione 1.2 Consulenza e gestione Le commissioni indicate sono applicabili unicamente a mandati senza restrizioni o istruzioni particolari da parte del cliente. Qualora il cliente desiderasse imporre restrizioni o istruzioni particolari le commissioni indicate vengono maggiorate a seconda della complessità del caso. 1.3 Prestazioni non contemplate Per prestazioni non espressamente contemplate dal presente documento valgono le condizioni e le tariffe indicate negli appositi prospetti o nelle condizioni generali della Banca. 3 2. Mandato di gestione “All inclusive” 2.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Reddito fisso Reddito Bilanciato Azionario Senza Con Senza Con Senza Con Senza Con commissioni commissioni commissioni commissioni commissioni commissioni commissioni commissioni di vendita di vendita di vendita di vendita di vendita di vendita di vendita di vendita ≤ 1.0 1.00% 1.05% 1.20% 1.65% 1.40% 1.90% 1.60% 1.90% > 1.0 ≤ 2.5 0.95% 1.00% 1.15% 1.60% 1.35% 1.85% 1.55% 1.85% > 2.5 ≤ 5.0 0.90% 0.95% 1.10% 1.55% 1.30% 1.80% 1.50% 1.80% > 5.0 0.85% 0.90% 1.05% 1.50% 1.25% 1.75% 1.45% 1.75% Minimo CHF 2’500 CHF 3’000 CHF 7’000 CHF 8’000 2.2 Condizioni e prestazioni Prestazioni incluse nella commissione Prestazioni escluse dalla commissione Consulenza individuale Posta trattenere Gestione patrimoniale Cifrato Brokerage Imposta preventiva Mercato monetario Attestati fiscali Amministrazione deposito titoli Amministrazione conti 4 Restrizioni speciali 3. Mandato di gestione “Solofondi” 3.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Qualsiasi montante Reddito fisso Reddito Bilanciato e azionario Senza commissioni di vendita Con commissioni di vendita Senza commissioni di vendita Con commissioni di vendita Senza commissioni di vendita Con commissioni di vendita 0.80% 1.20% 0.90% 1.25% 1.00% 1.50% Minimo CHF 800 CHF 900 CHF 1'000 3.2 Condizioni Prestazioni incluse nella commissione Prestazioni escluse dalla commissione Consulenza individuale Posta trattenere Gestione patrimoniale Cifrato Brokerage fondi Imposta preventiva Amministrazione deposito titoli Attestati fiscali Amministrazione conti Restrizioni speciali 5 4. Consulenza e brokerage 4.1 Consulenza Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Il servizio stesso di consulenza non viene fatturato. 4.2 Brokerage 4.2.1 Commissioni di brokerage (esclusi i fondi) Per singola transazione. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore(1) Mercato secondario Azioni Svizzera Obbligazioni, prodotti legati ai tassi e a capitale protetto(3) Estero Futures Opzioni, warrants, certificati e reverse convertible(2) Svizzera ed estero Svizzera Estero Via Via Via Via Via Via Via Via Via consulente e-banking consulente e-banking consulente e-banking consulente consulente consulente Sui primi 50'000 (≤ 50'000) 1.10% 0.44% 1.65% 0.66% 0.80% 0.32% 1.65% Sui successivi 50'000 (> 50'000 ≤ 100'000) 1.00% 0.40% 1.50% 0.60% 0.65% 0.26% 1.50% Sui successivi 300'000 (> 100'000 ≤ 400'000) 0.40% 0.16% 0.60% 0.24% 0.20% 0.08% Sui montanti successivi (> 400'000) 0.10% 0.04% 0.15% 0.06% 0.10% 0.04% CHF 80 CHF 32 Minimo per transazione CHF 80* CHF 32 CHF 120* CHF 48 CHF 30 per contratto CHF 45 per contratto 0.60% 0.15% CHF 80 CHF 120 CHF 120* * Per i diritti di sottoscrizione: CHF 0 (1) (2) (3) 6 Svizzera = SWX (tutti i titoli), Virt-X (titoli quotati in CHF), BX (Berne Exchange) e Scoach Switzerland (prodotti strutturati). Estero = tutti gli altri. Prodotti a capitale non protetto: rischio paragonabile ad un investimento azionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito dipende dalle condizioni di mercato. Rischio paragonabile ad un investimento obbligazionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito è garantito. CHF o controvalore Mercato primario Prodotti strutturati Via consulente BancaStato Via e-banking Altri BancaStato Altri Sui primi 50'000 (≤ 50'000) 0.004% Sui successivi 50'000 (> 50'000 ≤ 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 ≤ 400'000) Condizioni ad hoc 1.00% Condizioni ad hoc CHF 0 Sui montanti successivi (> 400'000) Minimo per transazione CHF 80 CHF 32 Per transazione su base annuale (p.a.). IDC (Dual Currency Investments) Prezzo 1.00% (senza minimo) Importo minimo CHF 250'000 o controvalore 4.2.2 Commissioni fondi Swisscanto Per singola transazione. I riscatti sono gratuiti. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore Fondi azionari Fondi con obiettivo di investimento Fondi obbligazionari Sui primi 50'000 (≤ 50'000) 1.75% 1.75% 1.00% Sui successivi 50'000 (> 50'000 ≤ 100'000) 1.30% 1.30% 0.80% Sui successivi 300'000 (> 100'000 ≤ 400'000) 1.00% 1.00% 0.70% Sui montanti successivi (> 400'000) 0.30% 0.30% 0.30% Minimo per transazione CHF 30 CHF 30 CHF 30 CHF o controvalore Fondi del mercato monetario Altri fondi Fondi previdenziali Sui primi 50'000 (≤ 50'000) 0.40% 2.00% 1.00% Sui successivi 50'000 (> 50'000 ≤ 100'000) 0.30% 1.75% 0.80% Sui successivi 300'000 (> 100'000 ≤ 400'000) 0.20% 1.30% 0.70% Sui montanti successivi (> 400'000) 0.10% 1.00% 0.30% Minimo per transazione CHF 30 CHF 30 CHF 30 7 4.2.3 Commissioni altri fondi Per singola transazione. Commissioni e costi aggiuntivi: spese di entrata e uscita, commissioni e costi reclamati da terzi, bollo federale. CHF o controvalore Fondi del mercato monetario Altri fondi Sui primi 50'000 (≤ 50'000) 0.80% 1.10% Sui successivi 50'000 (> 50'000 ≤ 100'000) 0.60% 1.00% Sui successivi 300'000 (> 100'000 ≤ 400'000) 0.40% Sui montanti successivi (> 400'000) 0.20% Minimo per transazione CHF 60 2.00% Fondi quotati ufficialmente ad una borsa 0.40% 0.10% CHF 60 CHF 30 4.3 Operazioni sul mercato monetario 4.3.1 Commissioni Per singola transazione su base annuale. Mio. CHF Prezzo ≤ 0.5 0.500% > 0.5 ≤ 2.0 0.375% > 2.0 0.250% Minimo per transazione CHF 200 4.3.2 Prestazioni e spese di terzi Prestazioni incluse nella commissione Strumenti inclusi Esecuzione di operazioni sul mercato monetario Depositi fiduciari Treasury Bills Certificates of Deposit Euro-Commercial Papers altri strumenti Prestazioni escluse dalla commissione Commissioni e costi reclamati da terzi Bollo federale 8 4.4 Amministrazione deposito 4.4.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Prezzo Fondi Swisscanto Altri titoli Metalli fisici ≤ 1.0 0.2000% 0.2800% 0.4200% > 1.0 ≤ 2.5 0.1850% 0.2600% 0.3900% > 2.5 ≤ 5.0 0.1700% 0.2400% 0.3600% > 5.0 0.1400% 0.2000% Minimo 0.3000% CHF 50 4.4.2 Condizioni Prestazioni incluse nella commissione Servizi di custodia titoli (compresi diritti di custodia esteri) Incasso cedole Incasso dividendi Rimborso obbligazioni e transazioni su capitali 4.4.3 Altre spese di custodia Servizio Tassa applicata trimestralmente per posizione Buste, pacchi depositati CHF 5.00 Titoli senza valore CHF 12.50 Conti metallo 0.35% p.a. Oro 0.45% p.a. Argento 0.40% p.a. Platino 0.40% p.a. Palladio Minimo CHF 10 L’IVA viene aggiunta ai diritti di custodia come pure agli oggetti messi in custodia. 4.5 Amministrazione conti I prezzi applicati alla tenuta dei conti e alle ulteriori spese sono regolati negli appositi prospetti. 9 5. Amministrazione titoli 5.1 Operazioni con titoli fisici Genere di operazione Prezzo Consegna per la messa a deposito Gratuito Ritiro titoli depositati in tesoro Gratuito Ritiro titoli depositati in Svizzera CHF 150 per posizione Ritiro titoli depositati all'estero CHF 200 per posizione Invio postale di titoli fisici depositati in tesoro: • polizze di assicurazione, cartelle ipotecarie, istrumenti • altro Gratuito CHF 50 per pratica Invio postale di metalli preziosi e/o monete depositati in tesoro CHF 100 più spese di spedizione Cambio titoli fisici (ogni genere di sostituzione di certificati) consegnati allo sportello, compresi fondi Swisscanto CHF 150 per valori depositati in Svizzera CHF 200 per valori depositati all'estero Più spese reclamate da terzi 5.2 Trasferimenti Genere di operazione Prezzo Trapasso interno tra depositi o conti metallo Gratuito Trasferimento di titoli depositati in Svizzera ad altre banche CHF 60 a posizione Trasferimento di titoli depositati all'estero ad altre banche CHF 100 per posizione Metalli preziosi e monete fisiche trasferiti ad altre banche CHF 100 per posizione, più spese di spedizione Conti metallo trasferiti ad altre banche Gratuito 5.3 Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e obbligazioni 10 CHF o controvalore Cedole Capitali Domicilio di pagamento BancaStato (inclusi i fondi Swisscanto) 0.00% 0.00% Importo in CHF e domicilio di pagamento CH 1% Min. CHF 5 Max. CHF 250 0.125% Min. CHF 30 Max. CHF 500 Importo in valuta estera (≤ 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF 250 0.5% Min. CHF 30 Max. CHF 500 Importo in valuta estera (> 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF 250 0.25% Min. CHF 30 Max. CHF 500 5.4 Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali Genere di operazione Attestati fiscali annui • dal 2014 e seguenti • al 2013 e antecedenti Prezzo CHF 6 per posizione (con valore fiscale o reddito lordo) CHF 30 minimo per attestato CHF 2.50 per posizione CHF 4.50 per ogni reddito imponibile CHF 25 minimo per attestato Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva svizzera CHF 4.50 per ogni reddito più 2% sul totale da recuperare CHF 25 minimo per attestato Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva all'estero CHF 4.50 per ogni reddito CHF 50 minimo per attestato 5.5 Diversi Genere di operazione Prezzo Spese per eliminazione delle restrizioni su titoli CHF 500 più spese reclamate da terzi 11 Crescere insieme. Sede Centrale Succursali Agenzie Agenzia online Viale H. Guisan 5 Casella Postale CH - 6501 Bellinzona Corso S. Gottardo 4 6830 Chiasso Via Cantonale 6982 Agno Via Naviglio Vecchio 4 6600 Locarno 6780 Airolo agenziaVICINA Tel 091 803 33 33 [email protected] c/o Sede Centrale lineaDIRETTA Tel 091 803 71 11 Fax 091 803 71 70 [email protected] Via Pioda 7 6900 Lugano Viale Papio 5 6612 Ascona Via Pini 2 6710 Biasca Via Leoncavallo 6614 Brissago Via Pretorio 3 6675 Cevio 6715 Dongio Bancomat all’infuori di Succursali e Agenzie Area autostradale Stalvedro 6780 Airolo Ospedale San Giovanni 6500 Bellinzona Via San Francesco 1 6600 Locarno-Città vecchia Piazza S. Franscini 5 6760 Faido Via Emmaus 1 (Centro Comm. Cattori) 6616 Losone Largo Libero Olgiati 81a 6512 Giubiasco Ospedale Civico 6900 Lugano Via Trevano 97 6904 Lugano-Molino Nuovo Via alle Brere 5 6598 Tenero 6900 Lugano-Piazza Riforma Via Lavizzari 18 6850 Mendrisio www.bancastato.ch Via Pietro Fontana 6950 Tesserete Mod. 307 498 01.2015 Clearing: 00764 BIC: BSCTCH22XXX
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