201503180000000016_Persbericht NWB Bank - Resultaten

Persbericht
NWB Bank Resultaten 2014
Den Haag, 18 maart 2015






44% hogere nettowinst € 49 miljoen (2013: € 34 miljoen), voornamelijk dankzij hogere
rentemarge
Omzetstijging kredietverlening naar ruim € 6 miljard
Zeer sterke Tier 1 capital ratio van 73%; ECB Comprehensive Assessment bevestiging
financiële soliditeit
Kwalificaties ‘promotional lender’ en ‘High Quality Liquid Assets Level 1’
€ 200 miljoen additioneel Tier 1 kapitaal aangetrokken bij vier provincies
Aaa rating door Moody’s weer naar stable outlook
De nettowinst van de NWB Bank over 2014 bedroeg € 49,0 miljoen, een stijging met € 15 miljoen
ten opzichte van 2013 bij ongeveer gelijkblijvende bedrijfslasten. Dit kwam geheel voort uit een
forse verbetering van het renteresultaat met ruim € 22 miljoen naar € 117,4 miljoen, terwijl het
resultaat financiële transacties wat verslechterde met circa € 2 miljoen tot - € 16,4 miljoen. Het
gaat bij laatstgenoemde resultaatscomponent voornamelijk om ongerealiseerde resultaten.
In het jaar van haar zestigste jubileum is de totale kredietverlening van de NWB Bank aan de
Nederlandse publieke sector uitgekomen op ruim € 6 miljard, tegenover € 5 miljard in 2013. “Deze
omzetstijging laat zien dat de bank in staat is gebleken, in een markt van toenemende
concurrentie, haar hoge marktaandeel te behouden”, aldus de heer Walkier, voorzitter van de
directie.
Moody’s en Standard & Poor’s hebben de Aaa/AA+ ratings van de NWB Bank, gelijk aan die van de
Nederlandse Staat, in 2014 ongewijzigd gelaten. Op 17 maart 2015 heeft Moody’s de negative
outlook op de Aaa rating van de bank gewijzigd in een stable outlook. Eerder gaf Moody’s 82
Europese banken, waaronder de NWB Bank, een negative outlook in het licht van een onderzoek
naar de gevolgen van de implementatie van de Bank Recovery and Resolution Directive. Inmiddels
heeft Moody’s uitsluitsel gegeven over haar bevindingen in combinatie met de toepassing van haar
nieuwe methodologie voor banken. Voor de NWB Bank betekent dit dat de negative outlook is
gewijzigd in een stable outlook.
De bank heeft in 2014 voor € 13,3 miljard aan lange financiering aangetrokken op de internationale
geld- en kapitaalmarkt. Het afgelopen jaar is duidelijk geworden dat de NWB Bank kwalificeert als
een ‘promotional lender’ in het kader van de Bazel III-liquiditeitsnormen waar het gaat om het
aanhouden van liquiditeitsportefeuilles. Dat betekent dat de obligaties die de NWB Bank uitgeeft de
hoogste liquiditeitstatus (Level 1) hebben.
In juni 2014 heeft de bank voor het eerst een Green Bond (Waterobligatie) uitgegeven met een
omvang van € 500 miljoen en een looptijd van vijf jaar. Deze financiering wordt uitsluitend
aangewend voor duurzame investeringsprojecten van de waterschappen. Tevens heeft de bank voor
de tweede keer een MVO Award uitgereikt, dit jaar aan Stichting Portaal met het project ‘de
Stroomversnelling’.
Terwijl de totale kredietportefeuille met € 49,4 miljard per eind 2014 nagenoeg gelijk bleef ten
opzichte van eind 2013, nam het balanstotaal in dezelfde periode toe tot ruim € 88 miljard (+ € 15
miljard). De voornaamste oorzaak van deze stijging was de rentedaling in 2014, waardoor de
marktwaarde van balansposten en het uitstaande collateral in verband met derivatenposities
stegen. De derivatenposities van de bank dienen uitsluitend ter afdekking van rente- en
1
valutarisico’s. Als gevolg van de toename van het balanstotaal nam de leverage ratio met 0,1% af
tot 1,8% (volgens de nieuwe voorgestelde berekeningsmethodiek van het Bazels Comité
Bankentoezicht) per 31 december 2014. In verband met de 3% norm voor de leverage ratio per 1
januari 2018 kijkt de bank naast winstinhouding tevens naar mogelijkheden de kapitaalbasis te
versterken door het uitgeven van hybride vermogenstitels. Daartoe heeft de bank € 200 miljoen
additioneel Tier 1 kapitaal aangetrokken bij vier provincies, met storting in 2015. De bank heeft er
alle vertrouwen in dat zij zal kunnen blijven voldoen aan alle kapitaaleisen. De risico-gewogen Tier
1 ratio is afgenomen tot 73% door de zogeheten Credit Valuation Adjustment (CVA) capital charge,
maar ligt nog steeds ruim boven de minimumeis van 6%, hetgeen de hoge kredietwaardigheid en het
lage risicoprofiel van de NWB Bank onderstreept.
De NWB Bank is, samen met zes andere significante banken in Nederland, onderworpen aan de
zogenoemde Comprehensive Assessment (CA) van de Europese Centrale Bank (ECB). De hoge score
op dit CA is in overeenstemming met het hoogwaardige risicoprofiel dat de bank kent. Zelfs in het
zwaarste stressscenario komt de Common Equity Tier 1 ratio van de bank met 54% nog ruim boven
het minimum van 5,5% dat de ECB hanteerde voor deze uitkomst.
Reservering en dividend
In verband met de kapitaaleisen onder Bazel III heeft de NWB Bank begin 2011 besloten tot een
maximale reservering van de jaarlijkse nettowinst. Op grond van de aangekondigde minimale eis
voor de leverage ratio per 1 januari 2018 van vooralsnog 3% zal geen dividend meer worden
uitgekeerd tot de bank aan deze minimumeis voldoet. De nettowinst over 2014 van € 49,0 miljoen
zal in zijn geheel worden toegevoegd aan de algemene reserves.
Vooruitzichten 2015
De verwachtingen voor de Nederlandse economie in 2015 zijn gematigd positief. In zowel de
publieke als de private sector blijven de investeringen onder druk staan. Na de hogere kredietomzet
van 2014 zal de omzet van NWB Bank in 2015 naar verwachting terugkeren naar het niveau van de
jaren hiervoor. Volgens de huidige prognose zullen de rentebaten van de bank in 2015 verder
toenemen als gevolg van de verbeterde rentemarge op de nieuwe kredietverlening van de afgelopen
jaren.
De NWB Bank zal op 23 april 2015 haar jaarverslag 2014 publiceren.
Nederlandse Waterschapsbank N.V., Rooseveltplantsoen 3, 2517 KR Den Haag.
Informatie voor media: Heleen van Rooijen, tel. 070-4166251, e-mail: [email protected].
Hoofddoelstelling van de NWB Bank is het zo goed en goedkoop mogelijk financieren van de Nederlandse
publieke sector. Door haar solide status en financiële deskundigheid is de bank in staat op de
internationale financiële markten ruim voldoende gelden aan te trekken tegen gunstige voorwaarden.
Daarbij kent de NWB Bank een zeer lage kostenstructuur. De NWB Bank streeft niet naar maximale winst,
maar naar een bij het karakter van de bank passend optimaal resultaat.
2
K E R N C IJ F E R S
bedragen in miljoenen euro’s
2014
2013
49.421
49.595
1.303
1.256
88.249
73.006
1.152
1.039
Renteresultaat
117
95
Resultaat financiële transacties
-16
-14
Operationele baten
101
81
Bedrijfslasten2
16
16
Resultaatbelasting
21
16
Bankenbelasting
15
15
Nettowinst
49
34
73,034
100,9
Bedrijfslasten/renteresultaat
13,8
16,9
Leverage ratio1
1,85
1,96
Liquidity Coverage Ratio (LCR)
144
110
Net Stable Funding Ratio (NSFR)
107
107
BALANS
Verstrekte kredieten op lange
termijn (nominale waarde)
Eigen vermogen 1
Balanstotaal
Naar risico gewogen activa
RESULTATEN
RATIO’S (%)
Tier 1 ratio1
Den Haag, 18 maart 2015
1
inclusief resultaat boekjaar
exclusief bankenbelasting
3
als gevolg van de inwerkingtreding van CRR/CRD IV (Capital Requirements Regulation and Directive) per
1 januari 2014, is de Tier 1 ratio met circa een kwart afgenomen vanwege de introductie van de zogeheten
Credit Valuation Adjustment (CVA) capital charge
4
70,3 exclusief resultaat boekjaar
5
1,6% op basis van de huidige definitie
6
1,7% op basis van de huidige definitie
2
3

Download Report