Risicoprofielen

01
123
Risicoprofielen
Min Norm
1.
Aandelen
0
0
0
70
85
100
Alternatieven:
0
10
20
Beleggingshorizon: vanaf 1 jaar of langer.
Liquiditeiten:
0
5
30
Doelstelling: instandhouding en/of inkomen.
Obligaties:
Pessimistische uitkomst
€ 628.000
5% kans
2.
(Inleg € 500.00, beleggingsduur 10 jaar)
Meest waarschijnlijke eindbedrag
€ 721.000
Optimistische uitkomst
€ 794.000
Indicatief gemiddeld jaarrendement: 4,6%
5% kans
5
20
35
Bij dit gematigd defensieve risicoprofiel streeft u naar slechts beperkte
65
80
waardeschommelingen van de portefeuille.
Alternatieven:
0
10
20
Beleggingshorizon: vanaf 3 jaar of langer.
Liquiditeiten:
0
5
20
Doelstelling: inkomen, groei. Meer gericht op inkomen dan groei.
Pessimistische uitkomst
€ 609.000
5% kans
(Inleg € 500.000, beleggingsduur 10 jaar)
Meest waarschijnlijke eindbedrag
€ 793.000
Optimistische uitkomst
€ 969.000
Indicatief gemiddeld jaarrendement: 5,4%
5% kans
Neutraal
Aandelen
30
45
60
Bij dit neutrale risicoprofiel accepteert u redelijke waardeschommelingen van de
Obligaties:
20
35
50
portefeuille.
Alternatieven:
5
15
25
Beleggingshorizon: vanaf 5 jaar of langer.
Liquiditeiten:
0
5
20
Doelstelling: inkomen en groei in min of meer gelijke mate.
Pessimistische uitkomst
€ 541.000
5% kans
(Inleg € 500.000, beleggingsduur 10 jaar)
Meest waarschijnlijke eindbedrag
€ 901.000
Optimistische uitkomst
€ 1.287.000
Indicatief gemiddeld jaarrendement: 6,5%
5% kans
Gematigd Offensief
Aandelen
Obligaties:
Alternatieven:
Liquiditeiten:
45
60
75
Bij dit gematigde offensieve risicoprofiel accepteert u behoorlijke waardeschommelingen
0
15
30
van de portefeuille.
10
20
30
Beleggingshorizon: vanaf 8 jaar of langer.
0
5
20
Doelstelling: inkomen en/of groei. Meer groei dan inkomen.
Pessimistische uitkomst
€ 485.000
5% kans
5.
van de portefeuille.
50
Obligaties:
4.
Bij dit defensieve risicoprofiel streeft u naar slechts zeer geringe waardeschommelingen
Gematigd Defensief
Aandelen
3.
Max
Defensief
(Inleg € 500.000, beleggingsduur 10 jaar)
Meest waarschijnlijke eindbedrag
€ 977.000
Optimistische uitkomst
€ 1.516.000
Indicatief gemiddeld jaarrendement: 7,1%
5% kans
Offensief
Aandelen
70
80
100
Obligaties:
0
0
0
Alternatieven:
0
15
30
Beleggingshorizon: vanaf 10 jaar of langer.
Liquiditeiten:
0
5
30
Doelstelling: groei.
Pessimistische uitkomst
€ 429.000
5% kans
Bij dit offensieve risicoprofiel accepteert u zeer grote waardeschommelingen van de
portefeuille.
(Inleg € 500.000, beleggingsduur 10 jaar)
Meest waarschijnlijke eindbedrag
€ 1.059.000
Indicatief gemiddeld jaarrendement: 7,8%
Optimistische uitkomst
€ 1.809.000
5% kans
02
Risicoprofielen
123
TOELICHTING1
De onderstaande risicoprofielen geven de bandbreedtes aan waarbinnen de verschillende beleggingscategorieën kunnen variëren bij de invulling van het
beleggingsbeleid en is een vertaling van het nagestreefde rendement in verhouding tot het risico dat het werkelijke rendement over een bepaalde periode afwijkt van
het nagestreefde rendement (zowel in positieve als negatieve zin).
De berekening van de waarschijnlijke eindbedragen is gebaseerd op historische statistische gegevens genomen over een langere termijn uitgaande van de ‘Norm’ mix
aan beleggingen, en voor kosten en eventueel belastingen. Deze gegevens zijn geen indicatie van toekomstige werkelijke ontwikkelingen. Hierbij spelen naast de
werkelijke mix aan beleggingen ook de risico's zoals beschreven in ’Kenmerken van financiële instrumenten’ een belangrijke rol. Bij de bepaling van de beleggingsmix in
uw portefeuille dient u deze risico's in ogenschouw te nemen.
Hoe is de rendementsverwachting opgebouwd?
Om het risico bij een risicoprofiel zo inzichtelijk mogelijk te maken schetsen wij ook mogelijke rendementen in geval van een optimistisch en een pessimistisch scenario.
De mogelijke rendementen blijven echter schattingen op basis van berekeningen uitgaande van rendementen uit het verleden. Zij vormen geen betrouwbare indicator
voor toekomstige resultaten. Daarnaast hanteren wij een 90% betrouwbaarheidsinterval voor de berekende rendementen. Dat wil zeggen dat 90% van de uitkomsten
zich bevinden tussen het optimistisch en een pessimistisch scenario, ofwel 5% van de uitkomsten kunnen slechter zijn dan het pessimistisch scenario en 5 % van de
uitkomsten kunnen beter zijn dan het optimistisch scenario.
1
Kenmerken en risico’s van de vermogenscategorieën (aandelen, obligaties, alternatieven, liquiditeiten) zijn te vinden in de beschrijving ‘Kenmerken van financiële
instrumenten ’of op onze website.

Download Report