Download de Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening (pdf)

Renteberekeningswijze
Vreemde Valutarekening
Hoogte credit- en
debetrente
Creditrente
0,25% per jaar als de ING credit Baserate hoger of gelijk is aan 3,50%.
0.00% per jaar als de ING credit Baserate lager is dan 3,50% en hoger of
gelijk is aan 0.00%.
Als de ING credit Baserate negatief is, kan de ING rente of een tarief in
rekening brengen voor het aanhouden van creditsaldi in de betreffende valuta.
Debetrente
Zakelijke Klanten: 3% boven de ING debet Baserate.
Niet-Zakelijke klanten: 15% Fixe
Vaststelling ING credit
Baserate
Voor de valuta’s USD, GBP, JPY, CHF
De ING credit Baserate is gekoppeld aan de 1 weeks Libor (London
Interbank Offered Rate) verlaagd met een vaste geldmarktafslag voor de
betreffende valuta. De ING hanteert voor een periode van één week de op
vrijdag vastgestelde ING credit Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de
eerstkomende periode van dinsdag tot en met maandag.
Voor overige vreemde valuta’s
De ING credit Baserate wordt wekelijks door de ING vastgesteld. De ING
hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING
credit Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode
van dinsdag tot en met maandag.
Vaststelling ING debet
Baserate
Voor de valuta’s USD, GBP, JPY, CHF
De ING debet Baserate is gekoppeld aan de 1 weeks Libor (London
Interbank Offered Rate) verhoogd met een vaste geldmarktopslag voor de
betreffende valuta. De ING hanteert voor een periode van één week de op
vrijdag vastgestelde ING debet Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de
eerstkomende periode van dinsdag tot en met maandag.
Voor overige vreemde valuta’s
De ING debet Baserate wordt wekelijks door de ING vastgesteld. De ING
hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING
debet Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode
van dinsdag tot en met maandag.
Hoogte ING credit en debet Baserate
De hoogte van de verschillende wekelijkse ING Baserates kan bij de ING
worden opgevraagd.
264813_1014.indd 1
16-10-14 13:22
Geldmarktop- en afslag
De geldmarktop- en afslag zijn de marges die ING hanteert op de rente van
de internationale geldmarkt om de ING Baserate te bepalen. In de onderstaande tabel staan de vaste geldmarkt op- en afslag die de ING hanteert
voor de vaststelling van de ING Baserates van de vermelde valuta’s. Voor de
overige valuta’s wordt dus geen vaste geldmarktop- en afslag gebruikt.
Valutasoorten
CHF
GBP
JPY
USD
Renteberekeningsgrondslag
Geldmarkt Afslag
0.50
0.07
0.10
0.07
Geldmarkt Opslag
0.50
0.07
0.10
0.07
voor GBP en HKD
Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 365 dagen
gesteld.
voor overige vreemde valuta’s
Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 360 dagen
gesteld.
De rentevergoeding wordt berekend over het valutair saldo per dag.
De credit- en/of debet rente is samengesteld uit de som van de op dagbasis
berekende debet- en/of creditrente.
Afrekening rente en kosten
De afrekening van de door de ING te vergoeden rente en/of de door u verschuldigde rente en kosten vindt per drie maanden achteraf ten gunste
of ten laste van de Vreemde Valutarekening plaats, te weten op 1 januari,
1 april, 1 juli en 1 oktober van elk jaar.
264813 1014
Berekening rente
264813_1014.indd 2
16-10-14 13:22

Download Report