BPV-Werkboek Commerciële beroepen: Bank - en Verzekeringswezen leerjaar 3 februari 2014 - juni 2014 Inhoudsopgave 1 1. Inleiding 2 2. Korte omschrijving van de specifieke opleiding 2 3. Beroepspraktijkvorming 2 3.1 3.2 3.3 3.4 Doel van BPV binnen de opleiding Bank- en Verzekeringswezen Werktijden van de stagiair(e) Terugkomonderwijs Voorbereiding op de BPV binnen de opleiding 2 3 3 3 4. 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 Begeleiding tijdens de Beroepspraktijkvorming BPV- begeleiders van de opleiding Begeleiding van de stagiair door de Praktijkopleider Begeleiding van de stagiair door de BPV-begeleide r Activiteiten van de stagiair Ziekte of verzuim tijdens de BPV 4 4 4 5 5 6 5. Opdrachten tijdens de BPV 6 6. 7. Kwalificerende beoordeling tijdens de BPV Evaluatie van de BPV Overzicht Bijlagen: Bijlage 1 : Urenregistratie Bijlage 2 : Format werkplan Bijlage 3 : Opdrachten 3.1 Opdrachten die behoren bij de kerntaken en werkprocessen 3.2 Opdracht burgerschapscompetentie werknemer in de organisatie (economisch domein) 3.3 Aanvullende opdracht voor Nederlands Bijlage 4 : Proeve van Bekwaamheid (KwaBiP) Bijlage 5 : Beoordelingsformulieren 7 7 8 9 10 11 11 12 15 16 30 1 1. Inleiding Voor u ligt het BPV-werkboek van de opleiding Bank- en Verzekeringswezen leerjaar 3. Dit werkboek is bedoeld voor alle betrokkenen bij de beroepspraktijkvorming (BPV) van de School voor Zakelijke Dienstverlening te weten: de studenten de praktijkopleiders van de praktijk biedende organisatie de BPV-begeleiders van de school Het werkboek geeft informatie over de specifieke opleiding, de wijze van begeleiden en beoordelen, de opdrachten die uitgevoerd moeten worden, de verslaglegging en de wederzijdse verwachtingen en verplichtingen. Het werkboek geeft zo concreet mogelijk weer wat er verwacht wordt van alle partijen tijdens de BPV-periode van de student. Natuurlijk is er nog meer algemene informatie die van belang is voor een goed verloop van de BPV. We hebben ervoor gekozen om de overige informatie ten aanzien van BPV te bundelen in verschillende documenten die geraadpleegd kunnen worden via de website. Alle documenten voldoen aan de afgesproken kaders neergelegd in het landelijk opgestelde BPV protocol voor het MBO onderwijs. De overige documenten: 1. BPV protocol: landelijk format vertaald naar de kaders van het Summa College en de School voor Zakelijke Dienstverlening. 2. BPV informatiebrochure: algemene informatie ten aanzien van BPV van het Summa College. 3. BPV gids: algemene informatie ten aanzien van BPV van de School voor Zakelijke Dienstverlening. Deze documenten zijn te raadplegen via de website www.summacollege.nl. 4. BPV werkboek: specifieke informatie over de opleiding en de BPV periode. De student en de praktijkbegeleider ontvangen een exemplaar van het werkboek. Wij zijn alle werkorganisaties, die in het belang van de studerenden en ten dienste van het onderwijs BPV-plaatsen beschikbaar stellen en alle praktijkopleiders die tijd en energie steken in het begeleiden van studenten zeer erkentelijk. 2. Korte omschrijving van de specifieke opleiding Het kwalificatieprofiel Medewerker Bank- en Verzekeringswezen leidt op voor beroepen binnen een bank , intermediair of verzekeringsmaatschappij. Het is een driejarige BOL-opleiding, wat betekent dat de student leert op school en stage loopt in de praktijk. Ongeveer 30% van de opleiding bestaat uit stage. Daarnaast is de student op school ook praktijkgericht bezig en volgt verschillende theorielessen. 3. 3.1 Beroepspraktijkvorming Doel van BPV binnen de opleiding Bank en Verzekeringen De BPV heeft tot doel de student in staat te stellen zich te ontwikkelen tot een beginnend beroepsbeoefenaar. De student werkt mee in een organisatie en traint zich daardoor in de werkzaamheden die horen bij het beroep. 2 3.2 Werktijden van de stagiair De BPV-periode is dit jaar van 3 februari 2014 tot en met 20 juni 2014. De BPV omvat 5 werkdagen. De verantwoording voor de gewerkte uren wordt ingevuld op het formulier “Urenregistratie” (bijlage 1). Let op: Voor studenten met het keuzevak “Financial Services Management” gelden afwijkende werktijden! De BPV-coördinator verstrekt hierover aanvullende informatie. 3.3 Terugkomonderwijs Het terugkomonderwijs binnen de opleiding Bank- en Verzekeringswezen ziet er als volgt uit: Er zijn twee terugkomdagen tijdens de BPV periode. De eerste terugkomdag is op dinsdag 11 maart 2014 en de tweede terugkomdag is op donderdag 29 mei 2014. Tijdens de terugkomdagen bespreken de studenten de BPV ervaringen en volgen zij lessen die betrekking hebben op het aanleren / verdiepen van de competenties die tijdens een BPV-periode vereist zijn. Verder kunnen op de terugkomdagen ook (kwalificerende) toetsen afgenomen worden. 3.4 Voorbereiding op de BPV binnen de opleiding Een goede voorbereiding is het halve werk. De student heeft zich in de periode voorafgaande aan de BPV georiënteerd op het werk in zijn algemeenheid en het specifieke bedrijf waar hij geplaatst is in het bijzonder. De opleiding Bank- en Verzekeringswezen heeft ter voorbereiding op BPV de volgende voorbereidingsactiviteiten aangeboden: Oriëntatie op het beroep * gastlessen door BPV-bedrijven * klassikale informatie door de BPV-coördinator * sollicitatietraining Oriëntatie op het specifieke BPV bedrijf * keuze uit meerdere bedrijven van het vaste BPV bestand van de opleiding * website bezoeken en informatie verzamelen van een specifiek BPV bedrijf * sollicitatie bij een specifiek bedrijf met een gesprek * definitieve afspraken met het BPV bedrijf maken 4 Begeleiding tijdens de Beroepspraktijkvorming Bij de begeleiding van de stagiaire zijn 2 personen betrokken: de praktijkopleider en de BPVbegeleider van de opleiding. Ieder heeft zijn eigen rol en verantwoordelijkheid. Voorafgaande aan de BPV-periode is bekend wie de BPV-begeleider van de opleiding is. De begeleiding van de student is gericht op de persoonlijke ontwikkeling van de student en het aanleren/uitoefenen van de kerntaken die horen bij het beroep. 3 4.1 BPV- begeleiders van de opleiding Het meest intensieve contact vindt plaats met de BPV-coördinator van de opleiding en de BPVbegeleiders. De BPV-coördinator van de opleiding Bank- en Verzekeringswezen is Desirée Oudenhoven. De BPV-begeleiders van de opleiding zijn: Naam E-mailadres Telefoon Bijzonderheid Desirée [email protected] +31615085336 BPVOudenhoven coördinator + BPV-begeleider Freek [email protected] +31615469911 BPV-begeleider Verschueren Olaf Janssen [email protected] +31629431098 BPV-begeleider Martin van der [email protected] +31629552824 BPV-begeleider Linden De School voor Zakelijke Dienstverlening heeft een algemeen email adres. Mocht de begeleider of de coördinator niet bereikbaar zijn dan kan voor algemene zaken gebruik worden gemaakt van dit email adres ([email protected]). 4.2 Begeleiding van de stagiair door de praktijkopleider De praktijkopleider is verantwoordelijk voor de begeleiding van de stagiair. De praktijkopleider zorgt voor de introductie binnen het bedrijf. De wederzijdse verwachtingen en opdrachten worden besproken en vastgelegd in het werkplan dat door de student wordt gemaakt (bijlage 2) . De praktijkopleider heeft liefst wekelijks, maar minimaal één keer per 3 weken, een gesprek met de stagiair om de voortgang te bespreken en de leerdoelen zo nodig bij te stellen. De stagiair maakt een samenvatting van dit gesprek, past het werkplan aan en stuurt dit naar de BPV-begeleider op school. Bij calamiteiten of onduidelijkheden neemt de praktijkopleider contact op met de BPV- begeleider. 4.3 Begeleiding van de stagiair door de BPV-begeleider De BPV-begeleider is het eerste aanspreekpunt voor de praktijkopleider en de student. De BPV-begeleider van de opleiding Bank- en Verzekeringswezen: 1. Neemt in week 1 of 2 telefonisch contact op met het bedrijf: Is de student gestart (eerste indruk)? Is het BPV-werkboek duidelijk? Is er behoefte aan een afspraak op korte termijn? 2. Heeft driewekelijks mailcontact met de student en geeft een reflectie op het werkplan en de ingeleverde opdrachten. 4 3. Bezoekt het bedrijf in week 8 of 9 om de voortgang van de BPV te bespreken en in week 16 of 17 voor de (eind)beoordeling van de uitgevoerde werkprocessen. Tijdens de gesprekken worden de volgende gespreksonderwerpen besproken: - resultaten van de getrainde werkzaamheden (kerntaken en werkprocessen) - resultaten van de uitgevoerde opdrachten - werknemersvaardigheden van de student (houding en gedrag) - ontvangen mails met de (bijgestelde) werkplannen - beoordeling 4. Evalueert aan het einde van de BPV-periode met het bedrijf en de student aan de hand van het ingevulde evaluatieformulier: - tevredenheid ten aanzien van begeleiding - tevredenheid ten aanzien van beoordeling - tevredenheid ten aanzien van de wederzijdse communicatie 4.4 Activiteiten van de stagiair De stagiair neemt een actieve houding aan. 1. De stagiair maakt aan het begin van de stage in overleg met de praktijkopleider een werkplan (bijlage 2) waarin het volgende wordt opgenomen: - te ondernemen activiteiten/werkzaamheden voor de komende weken - uit te voeren opdrachten - leerdoelen ten aanzien van houding en gedrag 2. Het werkplan en de behaalde resultaten zijn de gespreksonderwerpen tijdens de (drie)wekelijkse begeleidingsgesprekken. Na het gesprek maakt de stagiair een korte samenvatting van het gesprek en verwerkt de nieuwe afspraken, leerdoelen en activiteiten in het werkplan. 3. Verslaglegging - De stagiair is verantwoordelijk voor het verwerken en aanvullen van de informatie in zijn werkplan na ieder begeleidingsgesprek. Hij laat zijn nieuwe werkplan controleren door de praktijkopleider en stuurt driewekelijks via de mail het bijgewerkte plan naar zijn BPVbegeleider. - De stagiair overlegt aan het begin van de stage met de praktijkopleider of de opdrachten uit bijlage 3.1 gemaakt moeten worden. De opdrachten in bijlage 3.1 zijn voorbeeldopdrachten. Zij kunnen – indien de praktijkbegeleider dit noodzakelijk vindt - in hun geheel of gedeeltelijk worden uitgevoerd. Voor de praktijkopleider en de stagiair vormen de opdrachten een leidraad voor het BPVwerkplan, de reflectie en de beoordeling. Alle opdrachten samen zorgen ervoor dat aan alle te beoordelen werkprocessen in deze periode aandacht wordt besteed. De vragen bij de opdrachten kunnen gebruikt worden als reflectie instrument tijdens de begeleidingsgesprekken. Indien besloten wordt om de opdrachten te maken bundelt de stagiair de gemaakte opdrachten tot een eindverslag. Dit verslag wordt na beoordeling door de praktijkopleider uiterlijk 1 week na afronding van de BPV-periode ingeleverd bij de BPV-begeleider. - De stagiair maakt de opdrachten uit bijlage 3.2 (behorend bij het onderdeel Burgerschap) alleen als deze opdrachten in leerjaar 2 NIET gemaakt zijn. In deze opdrachten mag geen verandering worden aangebracht. De beoordeling van de opdrachten vindt plaats volgens de procedure die in de bijlage wordt beschreven. 5 4.5 Ziekte of verzuim tijdens de BPV periode Bij verzuim van meer dan 5% (gemiddeld verzuimpercentage in het bedrijfsleven) van de BPV-uren worden afspraken gemaakt over het inhalen van de gemiste uren. 5. De opdrachten tijdens deze BPV periode De stagiair werkt mee in de dagelijkse werkomgeving van het bedrijf. Voor het leren van de stagiair is het belangrijk dat werkzaamheden die horen bij de te beoordelen kerntaken en werkprocessen aangeboden worden. Tijdens deze BPV-periode moeten werkzaamheden aan de orde komen die onderdeel uitmaken van de volgende kerntaken: Kerntaak 1 “Verricht front office werkzaamheden”. Kerntaak 4 “Adviseert over en verkoopt financiële producten’’. Bij kerntaak 1 horen de volgende werkprocessen: - Werkproces 1.1: ontvangt en begeleidt cliënten; - Werkproces 1.2: Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af; - Werkproces 1.3: Handelt vragen en klachten af; - Werkproces 1.4: Verzorgt transacties; - Werkproces 1.5: Monitort betalingsverkeer. Bij kerntaak 4 horen de volgende werkprocessen: - werkproces 4.1: bereidt zich voor op een advies-/verkoopgesprek; - werkproces 4.2: informeert en adviseert de cliënt; - werkproces 4.3: stelt aanvragen/offertes op; - werkproces 4.4: verkoopt financiële producten. 6 6. Kwalificerende beoordeling tijdens deze BPV-periode In deze BPV-periode wordt een Proeve van Bekwaamheid in de praktijk afgenomen. Met deze kwalificerende beoordeling worden kerntaak 1 en kerntaak 4 van de opleiding geëxamineerd. Een Proeve van Bekwaamheid is een afsluitende toets (examen) in een realistische (authentieke) context, waarmee wordt vastgesteld of de student de beroepscompetenties in voldoende mate beheerst en geïntegreerd weet toe te passen. De student moet de Proeve van Bekwaamheid met een voldoende afsluiten om zijn opleiding te kunnen halen. De organisatie en uitvoering van de Proeve van bekwaamheid komt aan de orde in bijlage 4. Let op: In deze bijlage zijn ook een aantal formulieren opgenomen die gedurende de BPV-periode ingevuld moeten worden. In de bijlage wordt aangegeven: - Wie het formulier moet(en) invullen. - Wanneer het formulier ingevuld moet worden. - Waar het formulier ingeleverd moet worden. Leesinstructie Bijlage 4: Stagiair : - Begin met het doornemen van het Stappenplan Proeve van bekwaamheid; - Neem daarna de handleiding voor de stagiair door; - Gebruik daarna het protocolformulier en – op het juiste moment – de overige formulieren. Het gebruik van deze formulieren wordt toegelicht door de schoolexaminator. Praktijkbeoordelaar: - Begin met het doornemen van het Stappenplan Proeve van bekwaamheid; - Neem daarna de beoordelaarsinstructie door; - Gebruik daarna het protocolformulier en – op het juiste moment – de overige formulieren. Het gebruik van deze formulieren wordt toegelicht door de schoolexaminator. 7. Evaluatie van de BPV Om de kwaliteit van de BPV te borgen wordt tijdens het eindgesprek kort teruggekeken op de afgelopen periode. De tevredenheid van alle partijen is gespreksonderwerp tijdens deze evaluatie. Naast deze korte evaluatie ontvangt het bedrijf 2 keer per jaar een anoniem in te vullen enquête van de school. Met het invullen van beide evaluaties helpt het bedrijf de opleiding om zijn onderwijspakket en werkwijze te optimaliseren. 7 Overzicht Bijlagen: Bijlage 1: Urenregistratie Bijlage 2: Format Werkplan Bijlage 3: Ontwikkelingsgerichte opdrachten Bijlage 4: Proeve van Bekwaamheid Bijlage 5: Beoordelingsformulieren 8 Bijlage 1 Urenregistratie De student houdt de urenregistratie bij en laat deze tijdens de begeleidingsgesprekken vaststellen door de praktijkopleider. Aan het einde van de BPV-periode tekenen de praktijkopleider en de BPV-begeleider het ingevulde registratieformulier. Dit document wordt met de beoordelingsformulieren ingeleverd. Naam student : Klas: Naam BPV bedrijf : Naam praktijkopleider : Naam BPV-begeleider : Les WEEK week 1 03-02/07-02 2 10-02/14-02 3 17-02/21-02 4 24-02/28-02 5 Carnavalsvakantie 6 10-03/14-03 7 17-03/21-03 8 24-03/28-03 9 31-03/04-04 10 07-04/11-04 11 12 14-04/18-04 21-04/25-04 13 Voorjaarsvakantie 14 Voorjaarsvakantie 15 12-05/16-05 16 17 19-05/23-05 26-05/30-05 18 19 02-06/06-06 09-06/13-06 20 16-06/20-06 Maandag Dinsdag Woensdag Donderdag Vrijdag Zaterdag Zondag Aantal uren per week x x x x TOTAAL * aantal gewerkte uren per dag invullen Datum Handtekening Praktijkopleider Handtekening BPV-begeleider …………….. ………………. ……………….. 9 Bijlage 2 Format werkplan Aanwijzing: Digitaal invullen , bijwerken en een maal per 3 weken opsturen naar de BPV-begeleider. Planning van de werkzaamheden: Naam leerbedrijf : Naam Praktijkopleider: BPV periode van : Week 3 Week 6 Week 9 Week 12 Week 15 Week 17 Opdracht Formuleer hier de opdracht behorende bij het werkproces Werkzaamheden Opsomming van werkzaamheden geven waarmee de opdracht gehaald kan worden Naam student : Datum opstellen werkplan Werkplan bij gewerkt op: Werkplan bij gewerkt op: Werkplan bij gewerkt op: Werkplan bij gewerkt op: Werkplan bij gewerkt op: Werkplan bij gewerkt op: Werkwijze Wat moet de student daadwerkelijk laten zien, waarop wordt beoordeeld Periode Wanneer vindt het oefenen plaats Resultaten Na afronding: - wat heb je concreet gedaan -wat zijn de resultaten - wat heb je ervan geleerd Nieuwe afspraken Vervolgafspraak ten aanzien van deze opdracht. Opdracht 1 Werkproces 1.1 Ontvangt en begeleidt de cliënt Opdracht 2 Werkproces 1.2 Etc. 10 Bijlage 3: Ontwikkelingsgerichte opdrachten Bijlage 3.1 Opdrachten die horen bij de kerntaken en werkprocessen Tijdens deze BPV-periode staan de ontwikkelingsgerichte opdrachten centraal die te maken hebben met: Kerntaak 1: verricht front office werkzaamheden Bij kerntaak 1 horen de volgende werkprocessen: werkproces 1.1: ontvangt en begeleidt de cliënt; werkproces 1.2: Informeert cliënten over financiële simple-risk producten; werkproces 1.3: handelt vragen en klachten af; werkproces 1.4: verzorgt transacties; werkproces 1.5: monitort betalingsverkeer Kerntaak 4: adviseert over en verkoopt financiële producten Bij kerntaak 4 horen de volgende werkprocessen: werkproces 4.1: bereidt zich voor op een advies-/verkoopgesprek; werkproces 4.2: informeert en adviseert de klant; werkproces 4.3: stelt offertes/aanvragen op; werkproces 4.4: verkoopt financiële producten. Let op: De PRAKTIJKWIJZER met alle praktijkopdrachten is te vinden op: http://www.summa-zakelijkedienstverlening.nl/studie-en-school/studeren/opleiding/zakelijkedienstverlening/opleidingen/commercieel-medewerker-bank--enverzekeringswezen/opleiding.html?sectieNr=1 11 Bijlage 3.2 Opdracht burgerschapscompetentie Werknemer in de organisatie (economisch domein) Bijlage 3.2.a Richtlijnen voor de praktijkopleider, BPV-begeleider en stagiaire met betrekking tot de opdracht burgerschapscompetentie Werknemer in de organisatie (economisch domein) Richtlijnen praktijkopleider De praktijkopleider controleert en beoordeelt het verslag op juistheid en volledigheid. De praktijkopleider beoordeelt het verslag middels het beoordelingsschema. Het eindresultaat kan Onvoldoende, Voldoende of Goed zijn De praktijkopleider zet een paraaf in het beoordelingsschema indien verslag voldoet aan de eisen Richtlijnen BPV-begeleider De BPV-begeleider neemt het verslag in De BPV-begeleider controleert of het verslag beoordeeld is en of de praktijkopleider een paraaf heeft geplaatst in het beoordelingsschema De BPV-begeleider voert de resultaat in bij de beoordeling in Planning & Scores De BPV-begeleider levert de werkstukken in bij de Burgerschapsdocent. De Burgerschapsdocent draagt zorg voor archivering van de werkstukken. Na de herkansingsperiode worden de werkstukken vernietigd. Richtlijnen stagiaire Eisen verslag De volgende onderdelen moeten in het verslag aanwezig zijn: o Voorblad, voorzien van; Naam student, Naam bedrijf, Datum Inhoud o Thema 1: Werknemer in een organisatie o Thema 2: Werken in het bedrijf Beoordelingsschema (ingevuld door praktijkopleider Het verslag “Werknemer in de organisatie“ lever je - gelijktijdig met de andere stageverslagen – aan het einde van je stage in bij je stagedocent. Beoordelingsschema: Kopieer onderstaande beoordelingsschema naar de laatste pagina van je verslag en laat de beoordeling invullen en aftekenen door je praktijkopleider. Beoordelingsschema “Burgerschapscompetentie Werknemer in de organisatie” O Thema 1 Thema 2 V G Paraaf Praktijkopleider Rechten en plichten van de werknemer Werken in een bedrijf Einduitslag 12 Bijlage 3.2.b Opdrachten die horen bij de burgerschapscompetentie Werknemer in de organisatie (economisch domein) Thema 1: rechten en plichten van de werknemer Inleiding Als je bij een organisatie werkt heb je rechten en plichten. Afspraken over deze rechten en plichten zijn terug te vinden in je arbeidsovereenkomst en/of cao. Als je stage loopt, heb je een BPV-overeenkomst (BPVO). Verder gelden voor een stagiaire de regels zoals ze binnen het bedrijf worden gehanteerd, denk bijvoorbeeld aan het gebruik van internet. Daarnaast zijn er andere wettelijke regels van kracht zoals die te vinden zijn in bijvoorbeeld de Arbowet en het rookbeleid van de regering. Doel Hoe worden binnen het bedrijf de Arbo-voorschriften, het rookbeleid van de regering en de regels ten aanzien van het internetgebruik nageleefd? Opdracht 1.1 a) Ga na welke Arbo-richtlijnen er gelden voor de inrichting van een werkplek. b) Controleer of je eigen werkplek voldoet aan deze richtlijnen. c) Wat moet er (nog) gebeuren om je werkplek volledig aan de Arbowetgeving aan te passen? Wat gaat het kosten om de werkplek aan de Arbowetgeving aan te passen? d) Bespreek de uitkomst met je praktijkopleider. e) Hoe vind je dat er door je praktijkopleider op je bevindingen wordt gereageerd? Opdracht 1.2 a) Achterhaal de wettelijke regels betreffende het rookbeleid in een organisatie. b) Wat zijn de afspraken binnen het bedrijf met betrekking tot het roken. c) Wat zijn de overeenkomsten en verschillen tussen de wettelijk regels en de uitvoering in de praktijk. d) Wat zijn de wettelijke rechten en plichten van een werknemer bij - ziekte - arbeidsongeschiktheid - ontslag e) Geef je mening over deze bevindingen. Opdracht 1.3 a) Achterhaal het bedrijfsbeleid met betrekking tot internetgebruik. b) Wat komt er in de praktijk terecht van dit beleid? c) Geef je mening over deze bevindingen. 13 In te leveren producten Thema 1: 1. Besprekingsverslag met praktijkopleider met betrekking tot arbo, rookbeleid en internetgebruik. 2. Overzicht arborichtlijnen voor de inrichting van een werkplek. 3. Overzicht waaraan de eigen werkplek wel/niet voldoet. 4. Overzicht wettelijk rookbeleid afgezet tegen het bedrijfsbeleid. 5. Overzicht van je rechten en plichten bij ziekte, arbeidsongeschiktheid en ontslag. 6. Overzicht bedrijfsbeleid met betrekking tot internetgebruik. Thema 2: Werken in het bedrijf Inleiding Je bent net gestart bij je bpv-bedrijf. Daar heb je een tijdelijke werkplek gekregen. Op welke afdeling is dit? En bij wat voor soort bedrijf werk je eigenlijk? Welke afdelingen zijn er, wat is het beleid en wat zijn de doelstellingen van het bedrijf? Nadat je kennis hebt gemaakt met het bedrijf en de afdeling waar je werkt, ga je je verdiepen in je eigen taken. Waar ga je je mee bezighouden deze praktijkperiode? Doel Het bpv-bedrijf en de eigen werkzaamheden in kaart brengen Opdrachten 2.1 Verzamel informatie over het bedrijf waar je werkt. Schrijf de informatie in je eigen woorden op: a) de ondernemingsvorm van de organisatie b) de doelstellingen van de organisatie c) de producten en diensten van de organisatie d) de verschillende afdelingen e) de taken van de afdelingen 2.2 Teken een organogram van het bedrijf. Vermeld daarin ook jouw eigen functie. 2.3 Maak een beknopte beschrijving van de afdeling waar je werkt. Geef aan hoe groot de afdeling is, de naam van het afdelingshoofd, welke contacten er zijn met andere afdelingen en waarom, en welke vergaderingen er plaatsvinden. Beschrijf ook welke producten en/of diensten de afdeling levert. 2.4 Om een organisatie goed te laten functioneren is het belangrijk dat iedere werknemer precies weet wat zijn taken zijn en waarvoor hij verantwoordelijk is. Waarvoor ben jij verantwoordelijk en wat mag je wel en niet doen op je werk. Bespreek dit met je praktijkopleider en noteer je taken en verantwoordelijkheden. In te leveren producten Thema 2: 1. Informatie over het BPV bedrijf 2. Organogram. 3. Beknopte beschrijving afdeling 4. Taken en verantwoordelijkheden. 14 Bijlage 3.3 Aanvullende opdracht voor Nederlands In de e-mails (brieven) aan de BPV-begeleider zal ook gelet worden op het gebruik van de Nederlandse taal. E-mail 1: Bij deze e-mail zal extra gelet worden op de opbouw van een zakelijke brief en het begeleidend schrijven (de e-mail) bij jouw brief. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. E-mail 2: Bij deze e-mail zal extra gelet worden op de juiste werkwoordspelling. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. E-mail 3: Bij deze e-mail zal extra gelet worden op het gebruik van samenstellingen en hoofdlettergebruik. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. E-mail 4: Bij deze e-mail zal extra gelet worden op het gebruik van leestekens. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. E-mail 5: Bij deze e-mail zal extra gelet worden op het gebruik van alinea’s. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. E-mail 6: Bij deze e-mail zal bij extra gelet worden op juist woordgebruik en het toepassen van de juiste verwijswoorden. Kijk dus nog eens kritisch naar de juiste afspraken hierover in je theorieboek van Taalbeheersing. 15 Bijlage 4 Proeve van Bekwaamheid Wat is een Proeve van Bekwaamheid? Een stappenplan geeft weer hoe in negen stappen de voorbereiding tot en met de laatste afhandeling van de proeve van bekwaamheid wordt vormgegeven en wie waarvoor verantwoordelijk is. Hieronder worden eerst de begrippen die in het stappenplan worden gebruikt, kort toegelicht. Vervolgens wordt het stappenplan uitvoerig beschreven. Proeve van bekwaamheid De proeve van bekwaamheid is een examenproduct met een beoordelingsinstrumentarium waarmee de kandidaat kan worden beoordeeld tijdens de uitvoering van de werkzaamheden in het bedrijf. Deze beoordeling omvat zowel de beoordeling per werkproces van het gewenste resultaat als het proces op basis van indicatoren. Schoolexaminator De schoolexaminator is de functionaris van het Summa College, die in één of meerdere fasen van het stappenplan verantwoordelijk is voor de uitvoering en de beoordeling van het (deel)examen. Examencommissie De examencommissie van het Summa College is verantwoordelijk voor het totale proces van voorbereiding, constructie, vaststelling, afname en beheer, beoordeling en uitslag, evaluatie en verantwoording (examencyclus) met betrekking tot examinering. Examenbureau Het examenbureau is het uitvoeringsorgaan van de examencommissie en is in dit kader verantwoordelijk voor het op een verantwoorde wijze beheren en archiveren van beoordelingsinstrumenten en voor het verzorgen van de afname van de examens. Praktijkbeoordelaar De praktijkbeoordelaar draagt zorg voor het aanbod van de overeengekomen werkzaamheden en observeert en beoordeelt de kandidaat in samenspraak met de schoolexaminator. Kandidaat De kandidaat is de deelnemer van het Summa College, die het (deel)examen uitvoert. 16 Stappenplan Proeve van Bekwaamheid 17 Uitleg bij stappenplan Proeve van Bekwaamheid (kwalificerend beoordelen in de beroepspraktijk) 1. De schoolexaminator (de BPV-coördinator) heeft de BPV-bedrijven benaderd met de volgende vragen: - Is bij het bedrijf de komende BPV-periode een bpv-plaats ? - Welke kerntaken / werkprocessen kunnen op het bpv-bedrijf worden uitgevoerd en kwalificerend beoordeeld worden ? Op basis van de verkregen informatie sart de BPV-coördinator de matching. 2. De examencommissie (de teamleider) heeft in overleg met de BPV-coördinator vastgesteld wat er op het BPV-bedrijf geëxamineerd gaat worden. 3. In één van de eerste weken van de BPV-periode vindt op school een instructiebijeenkomst voor studenten over examineren op de bpv-plaats. Wat op het BPV-bedrijf geëxamineerd gaat worden, is opgenomen in het BPV-werkboek, dat wordt uitgereikt aan de student, de praktijkopleider en de BPV-begeleider. Bij het eerste stagebezoek wordt het BPV-werkboek besproken (toetsmatrijs, examenafspraak, examenopdracht, werkplan / logboek, beoordelingsformulieren, instructies beoordelaar, handleiding kandidaat). Het protocolformulier wordt getekend door de student, de BPV-begeleider en de praktijkopleider. 4. De praktijkbeoordelaar (de praktijkopleider van het BPV-bedrijf) zorgt ervoor dat de werkzaamheden (zie formulier “examenafspraken”) in de afgesproken periode door de student uitgevoerd kunnen worden. 5. Van de uitvoering van de werkzaamheden stuurt de student 3-wekelijks via de e-mail of per post zijn (met de praktijkopleider besproken ) werkplan / logboek naar de BPV-begeleider, die het beoordeelt en een reactie geeft. 6. De werkzaamheden van de student worden geobserveerd en beoordeeld door de praktijkbeoordelaar (de praktijkopleider van het BPV-bedrijf) en de schoolexaminator (de BPV-begeleider van de school). 7. Tijdens het tweede stagebezoek stellen de praktijkbeoordelaar (de praktijkopleider van het BPV-bedrijf) en de schoolexaminator (de BPV-begeleider van de school) in samenspraak de beoordeling vast. De student krijgt de voorlopige uitslag van het examen mondeling medegedeeld. De student krijgt een evaluatieformulier met het verzoek dit in te vullen en terug te geven aan de BPV-begeleider. De BPV-begeleider, de praktijkopleider en de student tekenen het protocolformulier. 18 8. Na de vaststelling van het definitieve uitslag van het examen door de examencommissie wordt de student op de hoogte gebracht van het behaalde resultaat. De teamleider, gemandateerd door de examencommissie, tekent het protocolformulier. Het team / de teamleider wijst de student op eventuele herkansingsmogelijkheden. 9. De BPV-begeleider van de school levert uiterlijk na 14 dagen alle examenbescheiden (beoordelingsformulieren, protocolformulier, werkplan / logboek, evaluatieformulier , toetsmatrijs, examenafspraak en, indien mogelijk, de gerealiseerde beroepsproducten) in bij de BPV-coördinator, die dit vervolgens inlevert bij het examenbureau. De teamleider, gemandateerd door de examencommissie, tekent het protocolformulier. Waar vind je de benodigde informatie om de Proeve van bekwaamheid tot een goed einde te brengen? Op http://www.summa-zakelijkedienstverlening.nl/studie-en-school/studeren/opleiding/zakelijkedienstverlening/opleidingen/commercieel-medewerker-bank--enverzekeringswezen/opleiding.html?sectieNr=1 is terug te vinden: - De uitgebreide beschrijving van het stappenplan Proeve van Bekwaamheid - De toetsmatrijs - De Format Examenopdracht In het vervolg van deze bijlage wordt de overige informatie op papier verstrekt (Waarbij formulieren die ingevuld moeten worden met een* én een achtergrondkleur zijn aangegeven): 19 1 Examenafspraken Naam leerbedrijf Naam leerling Leerlingnummer Adres Telefoon/email Naam praktijkbeoordelaar Adres Telefoon/e-mail Naam schoolexaminator 6 Te beoordelen werkprocessen in de bpv Kerntaak Werkprocessen Schoolexaminator Utvoering proeve Regulier Gearrangeerd Praktijkbeoordelaar Werkzaamheden (reguliere werkzaamheden en/of examenopdrachten) Periode of datum van uitvoering Kandidaat Datum Plaats van uitvoering Randvoorwaarden Beschikbare tijd (begintijd en eindtijd) Examencommissie 20 2 Handleiding Kandidaat Deze handleiding biedt informatie over het uitvoeren van een proeve van bekwaamheid. In een proeve van bekwaamheid laat je in de beroepspraktijk zien dat je kunt handelen als een beginnend beroepsbeoefenaar. Een proeve van bekwaamheid is een examen. Het is daarom belangrijk om te weten hoe zo’n proeve in zijn werk gaat. Om je op de proeve voor te bereiden heb je de volgende informatie ontvangen: De examenafspraken en eventueel een examenopdracht; De beoordelingsformulieren; Deze handleiding;. De proeve van bekwaamheid wordt uitgevoerd in een leerbedrijf. Het kan zijn dat je de reguliere werkzaamheden in het leerbedrijf gaat uitvoeren. Het kan ook zijn dat er een examenopdracht voor jou is opgesteld. Wat het precies wordt, is beschreven in de examenafspraken. Als je een examenopdracht gaat uitvoeren, heb je hiervan ook een beschrijving ontvangen. Op de beoordelingsformulieren zijn per werkproces de gewenste resultaten aangegeven. Verder vind je op de beoordelingsformulieren de indicatoren waarmee je wordt beoordeeld. Je wordt beoordeeld door de praktijkbeoordelaar van het leerbedrijf en door de schoolexaminator. Het zal vaak voorkomen dat de schoolexaminator dezelfde persoon is als de bpv-begeleider. In deze handleiding vind je informatie over wat je moet doen. Verder is in deze handleiding een werkplan/logboek en een evaluatieformulier opgenomen. Beide documenten heb je nodig tijdens het uitvoeren en afronden van de proeve van bekwaamheid. 21 Wat moet je doen? Hier staat puntsgewijs beschreven wat je moet doen om de proeve van bekwaamheid op een goede manier uit te voeren. Hierbij zijn drie fasen onderscheiden: de voorbereidingsfase, de uitvoeringsfase en de evaluatiefase. 1 De voorbereidingsfase Lees deze handleiding door zodat je weet wat er van je verlangd wordt. Je kunt vragen stellen aan je praktijkbeoordelaar of je schoolexaminator als iets niet duidelijk is. Neem de examenafspraken en eventueel de examenopdracht door zodat je weet wat je gaat doen. Neem de beoordelingsformulieren door zodat je weet waarop je wordt beoordeeld. Tijdens een instructiebijeenkomst op school krijg je uitleg over de proeve van bekwaamheid die je gaat uitvoeren. Ook krijg je uitleg over het tijdschema waarbinnen je moet werken en klaar moet zijn. Verder krijg je uitleg over de hulpmiddelen die je mag of moet gebruiken. Tot slot krijg je uitleg over de beoordeling. Dat wil zeggen de beoordelingscriteria, de beoordelingsprocedure en wanneer je een voldoende krijgt en wanneer een onvoldoende. Al deze informatie kun je ook terugvinden in deze handleiding, de examenafspraken en/of examenopdracht. 2 De uitvoeringsfase Je voert de werkzaamheden en/of examenopdrachten uit zoals afgesproken. De praktijkbeoordelaar zorgt dat er voldoende werk voor je is. Je houdt een werkplan/logboek bij van de werkzaamheden die je uitvoert. Gebruik hiervoor het werkplan/logboek op de volgende pagina van deze handleiding. Schrijf hierin per werkproces kort op welke werkzaamheden je hebt uitgevoerd en wat het resultaat hiervan is. Je werkplan/logboek wordt driewekelijks beoordeeld door de BPV-begeleider. De praktijkbeoordelaar en op bepaalde momenten ook de schoolexaminator observeren je tijdens de uitvoering van je werkzaamheden en registreren hoe je het werk uitvoert. Het is belangrijk dat je de werkzaamheden zelfstandig uitvoert. 3 De afrondingsfase Nadat je de werkzaamheden afgerond hebt, geef je het werkplan/logboek en de resultaten van je werkzaamheden aan de praktijkbeoordelaar. Daarna overleggen de schoolexaminator en de praktijkbeoordelaar met elkaar over de beoordeling. Per werkproces kan je de score goed, voldoende of onvoldoende halen. Op de beoordelingsformulieren staan alle punten waarop wordt gelet. Om een voldoende te halen voor de proeve van bekwaamheid moeten alle werkprocessen met minimaal een voldoende beoordeeld zijn. Hierna staat beschreven wanneer je een voldoende, goed of onvoldoende behaalt voor een werkproces: o Onvoldoende: de gewenste resultaten zijn niet behaald en/of je voldoet in onvoldoende mate aan de beoordelingsindicatoren uit het betreffende beoordelingsformulier, in aanmerking genomen dat je een beginnend beroepsbeoefenaar betreft. o Voldoende: de gewenste resultaten zijn behaald en je voldoet in voldoende mate aan de beoordelingsindicatoren uit het betreffende beoordelingsformulier. o Goed: je hebt gepresteerd boven de norm van een beginnend beroepsbeoefenaar: Je werkt erg zelfstandig in een hoog tempo. Je neemt op het juiste moment initiatieven, stelt goede prioriteiten bij het uitvoeren van de werkzaamheden en bent waar nodig flexibel. Je hebt op alle fronten een overtuigende beroepshouding. De schoolexaminator laat je weten wat de voorlopige uitslag van het examen is. Na vaststelling van de definitieve resultaten door de examencommissie brengt het team je op de hoogte van het beoordelingsresultaat. Je krijgt een evaluatieformulier uitgereikt. Vul dit in en geef het aan de schoolexaminator. 22 3 Werkplan/Logboek Werkplan/logboek Naam kandidaat: Naam praktijkopleider: Leerbedrijf: Datum: WERKPLAN LOGBOEK Werkprocessen (activiteiten) voor de komende weken Werkzaamheden en/of examenopdracht: Voor gezien (praktijkbeoordelaar ): Beoordeeld (BPVbegeleider) : Hoe pak je het aan ? Hoe bereid je het voor ? Resultaat (product/dienst): Hoe is het gegaan ? Wat heb je ervan geleerd ? Afspraken (eventuele vervolgafspraken ten aanzien van deze werkzaamheden en volgende werkzaamheden) Opmerkingen: d.d.: d.d.: 23 4 Beoordelaarinstructie Het beroepsmatig handelen van de kandidaat tijdens het uitvoeren van de proeve van bekwaamheid in de beroepspraktijk wordt door twee beoordelaars beoordeeld: de schoolexaminator en de praktijkbeoordelaar. Om de beoordeling adequaat uit te kunnen voeren is de volgende informatie nodig. 1 De examenafspraken 2 Eventueel: een examenopdracht 3 Een beoordelingsformulier per werkproces 4 Deze beoordelaarinstructie Verder zijn de volgende examenresultaten nodig. 1 De observaties van de praktijkbeoordelaar 2 De observaties van de schoolexaminator 3 De gerealiseerde resultaten (i.c. beroepsproducten) 4 Het logboek De volgende algemene regels gelden voor het beoordelen van een kandidaat bij het uitvoeren van een proeve van bekwaamheid. • De beoordeling verloopt volgens de beoordelingsprocedure. • Er wordt per werkproces beoordeeld. Er is voor ieder werkproces een beoordelingsformulier voor handen. • Alle beoordelingsformulieren worden voor iedere kandidaat apart ingevuld. • De beoordelaars vermelden op het beoordelingsformulier de aan de kandidaat toegekende score per werkproces: onvoldoende, voldoende of goed. • De score wordt toegekend op basis van observaties van de kandidaat tijdens de uitvoering van de werkzaamheden gedurende de proeve van bekwaamheid en op basis van de opgeleverde resultaten van de kandidaat. • De scores worden in de vorm van een korte rapportage onderbouwd op het beoordelingsformulier. • Bij de onderbouwing van de beoordeling wordt verwezen naar de behaalde resultaten en de mate van beheersing van de beoordelingsindicatoren. • De beoordelaars hanteren bij de beoordeling de WACKER-methode. Bij deze methode gaat het om de volgende activiteiten. Waarnemen: observeren zonder te interpreteren Aantekeningen maken: opschrijven van waargenomen gedrag, concreet en feitelijk Classificeren: aantekeningen koppelen aan indicatoren Kwalificeren: oordeel vellen per indicator en werkproces Bovenstaande stappen worden door iedere beoordelaar individueel uitgevoerd. De volgende stappen worden met alle beoordelaars per kandidaat uitgevoerd. Evalueren: vergelijken van het individueel oordeel met de medebeoordelaar(s) en een gezamenlijk eindoordeel vaststellen Rapporteren: invullen en onderbouwen van de beoordeling op het beoordelingsformulier. De procedure voor het beoordelen van de kandidaat bij een proeve van bekwaamheid wordt in het schema hierna toegelicht. Deze beoordelingsprocedure heeft betrekking op de beoordeling van de kandidaat per werkproces. In de procedure wordt onderscheid gemaakt tussen de rol van de praktijkbeoordelaar en de rol van de schoolexaminator. 24 1 2 3 Beoordelingsprocedure Betrokkenen De praktijkbeoordelaar en de schoolexaminator observeren de kandidaat tijdens de uitvoering van de werkzaamheden (waarnemen). Zij maken aantekeningen van het gedrag dat zij waarnemen. Beide beoordelaars observeren onafhankelijk en bepalen onafhankelijk een eigen voorlopige beoordeling. De beoordelaars registreren aan de hand van de beoordelingsindicatoren in hoeverre het gewenste gedrag is waargenomen door middel van classificeren en kwalificeren. Na afloop van de examenperiode overhandigt de kandidaat het werkplan/logboek en de gerealiseerde beroepsproducten aan de praktijkbeoordelaar. Beide beoordelaars bekijken en beoordelen onafhankelijk van elkaar de beroepsproducten aan de hand van de beoordelingsformulieren en eventueel van de antwoordmodellen. Praktijkbeoordelaar (in dit geval de praktijkopleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Kandidaat Praktijkbeoordelaar (in dit geval de praktijkopleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Kandidaat Praktijkbeoordelaar (in dit geval de praktijkopleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Na afloop overleggen (evalueren) de beoordelaars hun bevindingen. In dit overleg worden beide voorlopige beoordelingen vergeleken. Zij bespreken hun observaties en aantekeningen en zij komen tot een eindbeoordeling. De beoordelaars beoordelen aan de hand van de beoordelingsindicatoren en het gewenste resultaat of de kandidaat het werkproces / de werkprocessen beheerst. De scores per werkproces worden toegekend met inachtneming van de volgende regels: Onvoldoende: de gewenste resultaten zijn niet behaald (de gerealiseerde resultaten beantwoorden in onvoldoende mate aan het gewenste resultaat in het beoordelingsformulier) en/of de kandidaat voldoet in onvoldoende mate aan de beoordelingsindicatoren uit het betreffende beoordelingsformulier, in aanmerking genomen dat het een beginnend beroepsbeoefenaar betreft. Voldoende: de gewenste resultaten zijn behaald (de gerealiseerde resultaten beantwoorden in onvoldoende mate aan het gewenste resultaat in het beoordelingsformulier) en de kandidaat voldoet in voldoende mate aan de beoordelingsindicatoren uit het betreffende beoordelingsformulier. Goed: de kandidaat heeft gepresteerd boven de norm van een beginnend beroepsbeoefenaar: o De kandidaat werkt erg zelfstandig in een hoog tempo. o De kandidaat neemt op het juiste moment initiatieven, stelt goede prioriteiten bij het uitvoeren van de werkzaamheden en is waar nodig flexibel. o De kandidaat heeft op alle fronten een overtuigende beroepshouding. 4 Per werkproces wordt het beoordelingsresultaat (O, V of G) genoteerd op het beoordelingsformulier. De schoolexaminator en de praktijkbeoordelaar onderbouwen altijd het beoordelingsresultaat op het beoordelingsformulier (rapporteren). Bij de onderbouwing van de beoordeling wordt verwezen naar de behaalde resultaten en de mate van beheersing van de beoordelingsindicatoren. Praktijkbeoordelaar (in dit geval de praktijkopleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) 25 Tot slot wordt van elk werkproces het beoordelingsresultaat overgenomen op het voorblad van de beoordelingsformulieren en wordt het voorblad ondertekend door de praktijkbeoordelaar en de schoolexaminator. 5 6 NB Per werkproces wordt een beoordelingsformulier ingevuld en ondertekend. De praktijkbeoordelaar en de schoolexaminator moeten tot een eensluidende beoordeling komen. Bij een verschil in beoordeling ligt de uiteindelijke beslissing bij de schoolexaminator. De proeve van bekwaamheid wordt met een voldoende beoordeeld als alle geëxamineerde werkprocessen met minimaal een voldoende zijn beoordeeld. De schoolexaminator (en eventueel de praktijkbeoordelaar) brengt de kandidaat mondeling op de hoogte van de voorlopige uitslag van het examen en licht deze toe. De kandidaat wordt gevraagd het beoordelingsformulier te tekenen voor gezien. De definitieve uitslag ontvangt hij van de examencommissie via internet na de vaststellingsvergadering. De examencommissie wijst de kandidaat op eventuele herkansingsmogelijkheden. De schoolexaminator overhandigt de kandidaat een evaluatieformulier met het verzoek dit in te vullen en daarna te overhandigen aan de schoolexaminator. 7 De schoolexaminator zorgt voor ondertekening van het protocolformulier en verstrekt een kopie aan de kandidaat en de praktijkbeoordelaar. 8 De schoolexaminator levert uiterlijk 14 dagen na afname de ingevulde en ondertekende beoordelingsformulieren, het protocolformulier, het werkplan/logboek, Het evaluatieformulier (kandidaat), de toetsmatrijs, de examenafspraak, de examenopdracht en, indien mogelijk, de gerealiseerde beroepsproducten in bij de BPV-coördinator van de opleiding, die dit vervolgens inlevert bij het examenbureau. Het examenbureau informeert de examencommissie over de ontvangst van de examenbescheiden. De teamleider (gemandateerd door de examencommissie) zet op het protocolformulier een handtekening voor de ontvangst van de examenbescheiden. Praktijkbeoordelaar (in dit geval de praktijkopleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Kandidaat Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Kandidaat Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) Schoolexaminator (in dit geval de BPVbegeleider) 26 5 Deskundigheidsverklaring praktijkbeoordelaar Naam praktijkbeoordelaar: Functie: Organisatie: Begeleidt leerlingen van Summa College Voor de opleidingsgebieden: (doorhalen voor wat niet van toepassing is) Bank- en verzekeringswezen Juridisch ICT Financiële beroepen Commercieel Secretarieel Ik verklaar op grond van de onderstaande werkervaring en/of studie hierbij mijn deskundigheid: op het gebied van het beoordelen van leerlingen; met betrekking tot de inhoud van bovengenoemde opleidingsgebieden. . Studie / werkervaring: Ervaring als praktijkopleider: Handtekening praktijkbeoordelaar: Plaatsnaam, Datum Akkoord bevonden door de examencommissie: (naam plus handtekening) 27 6 Protocolformulier Opleiding: Crebocode: Kandidaat: Leerling-nummer: Leerbedrijf: Praktijkbeoordelaar: Toetsnaam: Schoolexaminator: Stap Bij 1e S T A G E B E Z O E K e Bij 2 S T A G E B E Z O E K A F W E R K I N G Protocolactiviteit Datum Handtekening(en) 1.De kandidaat heeft de toetsmatrijs, de examenafspraak, de examenopdracht, de beoordelingsformulieren, het werkplan/logboek, de instructies beoordelaar en de handleiding kandidaat ontvangen. Ontvangstdatum: Kandidaat 2.De praktijkbeoordelaar heeft de exameninformatie ontvangen zoals beschreven in stap 3 van het stappenplan Proeve van Bekwaamheid. Ontvangstdatum: Praktijkbeoordelaar 3.De schoolexaminator heeft de exameninformatie ontvangen zoals beschreven in stap 3 van het stappenplan Proeve van Bekwaamheid. Ontvangstdatum: Schoolexaminator 4.De kandidaat heeft voor aanvang van het examen instructies ontvangen van de schoolexaminator. Datum: Kandidaat 5.De praktijkbeoordelaar en de schoolexaminator hebben het Datum: beoordelingsproces en de beoordelingsformulieren besproken ten behoeve van een gelijke interpretatie. Beide beoordelaars 6.De beoordeling is conform procedure uitgevoerd en de kandidaat is op de hoogte gebracht van de voorlopige uitslag door de praktijkbeoordelaar en de schoolexaminator. Beide beoordelaars Datum: 7.De kandidaat heeft na afloop van het examen een Datum: evaluatieformulier uitgereikt gekregen met het verzoek dit in te vullen en in te leveren bij de schoolexaminator. Kandidaat 8.Na vaststelling van de definitieve uitslag wordt de kandidaat op de hoogte gebracht. Datum: Examencommissie 9.De BPV-begeleider levert uiterlijk na 14 dagen beoordelingsformulieren, protocolformulier, werkplan / logboek, evaluatieformulier (kandidaat), toetsmatrijs, examenafspraak en, indien mogelijk, de gerealiseerde beroepsproducten in bij de BPV-coördinator, die dit vervolgens inlevert bij het examenbureau. Datum: Teamleider: 28 7 Evaluatieformulier Naam kandidaat: Leerbedrijf: Opleiding: Werkprocessen: Praktijkbeoordelaar: Schoolexaminator: 1 Ben je vooraf tijdig en volledig geïnformeerd over het examen? Waardering van 1 (slecht) tot 5 (goed) 1 2 3 4 5 Over het tijdstip en de tijdsduur van het examen Over de locatie waar het examen uitgevoerd moest worden Over de uitleg/instructie die je hebt gekregen voor en tijdens de uitvoering van de werkzaamheden Over de manier van beoordelen 2 Waren alle voorwerpen en/of zaken of personen aanwezig die je nodig had tijdens de uitvoering van de werkzaamheden? Zo nee, wie was afwezig of wat ontbrak? 3 Was de beschikbare tijd voldoende om de werkzaamheden goed uit te kunnen voeren? 4 Heb je aanvullende opmerkingen over het examen? Zo ja, welke? Kandidaat: (Naam plus handtekening kandidaat) Datum: 29 Bijlage 5.Beoordelingsformulieren De beoordelingsformulieren worden ingevuld volgens de procedure die is beschreven in bijlage 4 Bijlage 5a. Formulier Tussentijdse beoordeling Bijlage 5b. Formulier Onderbouwing werkprocessen bij de eindbeoordeling Bijlage 5c. Formulieren Eindbeoordeling Bij de eindbeoordeling moet: - de toetsnaam en toetscode worden overgenomen van bijbehorende toetsmatrijs - voor aanvang van het examen aangeven welke werkprocessen worden geëxamineerd en na de beoordeling de uitslag per werkproces overnemen op deze verzamelstaat. 30 Bijlage 5a. Formulier Tussentijdse Beoordeling BPV Opleiding : Zakelijke Dienstverlening Bank- en Verzekeringswezen Proeve van Bekwaamheid : Kerntaak 1 Verricht Front Office Werkzaamheden + Kerntaak 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten BPV bedrijf: Stagiair: Klas: Algemene Beroepsvaardigheden Tussentijdse Beoordeling Onvoldoende ………………………………………… Goed O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O Werkproces mogelijk? Werkproces al geoefend? Houden aan regels en afspraken Omgaan met instructies Zelfstandigheid Initiatief Organisatie van werkzaamheden Concentratievermogen Flexibiliteit Nauwkeurigheid Werktempo Omgang met collega’s Persoonlijk voorkomen Mondeling taalgebruik Schriftelijk taalgebruik Voorbereiding Proeve van Bekwaamheid Kerntaak 1: Verricht Front Office Werkzaamheden Werkproces 1.1: Ontvangt en begeleidt cliënten Werkproces 1.2: Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af Werkproces 1.3: Handelt vragen en klachten af Werkproces 1.4: Verzorgt transacties Werkproces 1.5: Monitort betalingsverkeer Voorbereiding Proeve van Bekwaamheid Kerntaak 4: Adviseert over en verkoopt financiële producten Ja Nee Ja * Nee Werkproces mogelijk? Werkproces al geoefend? Ja Ja * Nee Nee Werkproces 4.1: Bereidt zich voor op een advies/verkoopgesprek Werkproces 4.2: Informeert en adviseert de cliënt Werkproces 4.3: Stelt offertes/ aanvragen op Werkproces 4.4: Verkoopt financiële producten Datum: Naam praktijkopleider: Handtekening praktijkopleider: *Ruimte voor opmerkingen zie bladzijde 2 31 Ruimte voor opmerkingen: Werkproces 1.1: Ontvangt en begeleidt cliënten Werkproces 1.2: Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af Werkproces 1.3: Handelt vragen en klachten af Werkproces 1.4: Verzorgt transacties Werkproces 1.5: Monitort betalingsverkeer Werkproces 4.1: Bereidt zich voor op een advies/verkoopgesprek Werkproces 4.2: Informeert en adviseert de cliënt Werkproces 4.3: Stelt offertes/aanvragen op Werkproces 4.4: Verkoopt financiële producten 32 Bijlage 5b Eindbeoordelingsformulier BPV Bank en Verzekeringswezen Naam stagiair: Klas: Naam BPV-bedrijf: Naam praktijkopleider: Naam BPV-docent: Mede gelet op aanwezigheid, beroepshouding, verslaglegging en het resultaat van de Proeve van Bekwaamheid wordt de totale BPV-periode van bovengenoemde stagiair beoordeeld als ONVOLDOENDE VOLDOENDE GOED Plaats: ……………………………………… Datum: ……………………………………… Naam Praktijkopleider: Naam BPV-begeleider: ……………………………………… ……………………………………… Handtekening Praktijkopleider: Handtekening BPV-begeleider: ……………………………………… ……………………………………… Let op: Om te kunnen slagen voor de opleiding Commercieel medewerker Bank en Verzekeringswezen moet de BPV-periode minimaal met een voldoende worden afgesloten! 33 Bijlage 5c Formulier Onderbouwing Werkprocessen bij de Eindbeoordeling Opleiding : Zakelijke Dienstverlening Bank- en Verzekeringswezen Proeve van Bekwaamheid : Kerntaak 1 Verricht Front Office Werkzaamheden Naam Kandidaat : Naam Bedrijf : Werkproces : Situatie Wat speelde er? Taak Wat waren je taken? Activiteiten Wat heb je concreet gezegd of gedaan? Resultaat Wat gebeurde er daarna? Datum: Naam praktijkbeoordelaar: Handtekening praktijkbeoordelaar: 34 Bijlage 5d Formulieren Eindbeoordeling Opleidingsgebied Bank- en verzekeringswezen Kwalificatiedossier en kerntaak Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen 20092010 Kerntaak 1 Uitstroom en crebocode Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen 90500 Toetsnaam en toetscode Praktijktoets □ Proeve van bekwaamheid (leerbedrijf) □ Examenproject (gesimuleerde beroepsomgeving) Kandidaat en leerlingnummer Bedrijf (alleen bij proeve invullen) Schoolexaminator e Praktijkbeoordelaar/2 beoordelaar Periode Werkprocessen Uitslag □ 1.1: Ontvangt en begeleidt cliënten □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 1.2: Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 1.3: Handelt vragen en klachten af □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □1.4: Verzorgt transacties □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 1.5: Monitort betalingsverkeer □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed Bedrijf (alleen bij proeve invullen) Datum Schoolexaminator Praktijkbeoordelaar/ Kandidaat (voor gezien) e 2 beoordelaar 35 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 1 Verricht front office werkzaamheden Werkproces 1.1 Ontvangt en begeleidt cliënten Gewenst resultaat Cliënten zijn correct ontvangen en te woord gestaan. Beoordeling werkproces Antwoord of dienstverlening is afgestemd op de cliëntbehoefte. Onvoldoende Cliënten zijn correct doorverwezen naar de juiste persoon of het juiste distributiekanaal. Voldoende De veiligheidsvoorschriften zijn nageleefd. Goed Beoordelingsindicatoren 1. Legt actief en makkelijk contact met cliënten, bouwt met verschillende typen mensen makkelijk een relatie op en informeert naar tevredenheid relaties. 2. Luistert actief naar cliëntbehoefte, stelt vragen, stelt correct de vraag van de cliënt vast en stemt zijn antwoord/dienstverlening af op cliëntbehoefte. 3. Legt duidelijk uit bij welke afdeling/ adviseur cliënt met zijn vraag terecht kan. 4. Koppelt het juiste distributiekanaal aan behoefte van cliënt en begeleidt indien noodzakelijk cliënt bij het distributiekanaal (internetzuil, geldautomaat, etc.) en legt de werking duidelijk uit. 5. Werkt volgens organisatiespecifieke procedures en huisstijl en houdt zich strikt aan de veiligheidsvoorschriften. 6. Signaleert kansen wanneer hij cliëntbehoefte achterhaalt en onderneemt hier actie op zodat organisatie haar dienstverlening aan deze cliënt kan voortzetten/uitbreiden. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 36 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 1 Verricht front office werkzaamheden Werkproces 1.2 Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af Gewenst resultaat Cliënten zijn volledig en correct geïnformeerd over alle aspecten van simple-risk producten en waar mogelijk is een simplerisk product correct afgesloten. Cliëntdossiers zijn volledig en correct bijgewerkt. Beoordeling werkproces Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Inventariseert door actief te luisteren en door te vragen, de wensen en behoeftes van de cliënt en past zijn dienstverlening daar direct op aan. 2. Legt begrijpelijk en correct alle aspecten van passende financiële simple-risk producten (betaal- en spaarrekeningen, reis- en bromfietsverzekeringen, etc.) uit waarbij het taalgebruik is afgestemd op de cliënt . 3. Selecteert de juiste brochures en informatiebronnen, beantwoordt vragen correct en investeert in het opbouwen van een goede relatie met (verschillende typen) cliënten. 4. Signaleert verkoopkansen en grijpt deze aan om passende financiële simple-risk producten te verkopen. 5. Verzamelt alle relevante gegevens (NAW, kopie identiteitsbewijs e.d.) en controleert deze zorgvuldig (foto op identiteitsbewijs, echtheidskenmerken met bv. retroviewer. 6. Maakt op de juiste wijze een (nieuw) cliëntdossier aan. 7. Sluit simple-risk product correct af of draagt aanvraag tijdig en volledig over aan back-office of de betreffende verzekeringsmaatschappij. 8. Informeert cliënt over de behandelprocedure en beantwoordt eventuele vragen. 9. Handelt in lijn met de binnen de branche geldende ethische maatstaven. 10. Werkt volgens de organisatiespecifieke procedures en wettelijke richtlijnen en houdt zich strikt aan de veiligheidsvoorschriften. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 37 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 1 Verricht front office werkzaamheden Werkproces 1.3 Handelt vragen en klachten af Gewenst resultaat Binnenkomende telefoontjes, brieven en e-mailberichten zijn binnen de kwaliteitsnormen afgehandeld. Beoordeling werkproces Op een eventueel negatieve klanthouding is adequaat gereageerd. Onvoldoende Vragen of klachten zijn zoveel mogelijk naar tevredenheid van de cliënt afgehandeld. Voldoende Cliëntdossiers zijn nauwkeurige en volledig bijgewerkt. Goed Beoordelingsindicatoren 1. Inventariseert bij telefoongesprekken de wensen en behoeftes van de cliënt door actief te luisteren en door te vragen en past zijn dienstverlening daar direct op aan. 2. Leest de e-mail/post zorgvuldig zodat hij de behoefte/klacht van de cliënt kan achterhalen en zijn antwoord hierop af kan stemmen. 3. Onderneemt direct actie wanneer de cliënt een klacht heeft en probeert de negatieve sfeer om te buigen. 4. Schakelt een collega, leidinggevende of expert in wanneer hij de vraag/klacht niet zelf kan afhandelen. 5. Geeft duidelijke en op de cliënt afgestemde uitleg over procedures/producten/ situaties en geeft passend antwoord op klachten. 6. Antwoordt cliënten nauwkeurig en volledig en stemt zijn antwoord af op de behoefte van de cliënt. 7. Noteert alle binnenkomende e-mails/brieven/telefoongesprekken en de daaruit voortvloeiende acties en afspraken logisch gestructureerd in het cliëntdossier. 8. Archiveert alle behandelde inkomende en uitgaande post correct. 9. Handelt binnenkomende telefoon/e-mail/post af volgens de procedures en veiligheidsvoorschriften van de organisatie en conform de wettelijke richtlijnen. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 38 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 1 Verricht front office werkzaamheden Werkproces 1.4 Verzorgt transacties Gewenst resultaat Alle transacties zijn correct en volgens de veiligheidsvoorschriften uitgevoerd. Cliënten zijn servicegericht geholpen. Beoordeling werkproces Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Inventariseert door actief te luisteren en door te vragen de wensen en behoeftes van de cliënt en past zijn dienstverlening daar direct op aan. 2. Legt de cliënt, indien noodzakelijk, duidelijk uit wat de procedures en de veiligheidsvoorschriften voor transacties zijn en stemt hierbij zijn communicatiestijl af op de cliënt. 3. Zoekt cliëntgegevens snel en efficiënt op. 4. Controleert de foto op het identiteitsbewijs en de echtheidskenmerken van het identiteitsbewijs, en het chartale geld efficiënt met de retroviewer. 5. Telt het geld nauwkeurig en hardop, bij storting en opname. 6. Maakt stortings- en opnamebewijzen op juiste wijze en overhandigt deze aan de cliënt. 7. Informeert bij cliënt of er nog wensen zijn, signaleert cross-/deepselling kansen en grijpt deze aan om passende financiële simple-risk producten te verkopen. 8. Werkt volgens de organisatiespecifieke procedures en wettelijke richtlijnen en houdt zich strikt aan de veiligheidsvoorschriften. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 39 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 1 Verricht front office werkzaamheden Werkproces 1.5 Monitort betalingsverkeer Gewenst resultaat Ter vermindering van het debetsaldo zijn de juiste acties correct ondernomen. Blokkeren van betaalpassen, storneren van incasso’s en het bijwerken van de ontvangstlijsten overtrekking limiet is na overleg met leidinggevende en volgens de juiste procedures gebeurd. De schriftelijke communicatie is taalkundig en inhoudelijk correct en conform de huisstijl van de organisatie Beoordeling werkproces Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Bestudeert gegevens van cliënten met overschrijding van saldolimiet. 2. Stelt in overleg met leidinggevende de juiste vervolgacties vast m.b.t. overschrijdingen saldolimiet. 3. Blokkeert betaalpassen en storneert incasso’s tijdig en in overleg met leidinggevende. 4. Storneert op verzoek van cliënt incasso’s na overleg met leidinggevende. 5. Stelt volgens de huisstijl en de procedures inhoudelijk en taalkundig correcte e-mails/brieven op om cliënt te informeren over consequenties van het debetsaldo, waarbij taalgebruik is afgestemd op de cliënten. 6. Past de juiste procedures toe bij het blokkeren van betaalpassen, het storneren van incasso’s en het bijwerken van de ontvangstlijsten overtrekking limiet. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 40 Opleidingsgebied Bank- en verzekeringswezen Kwalificatiedossier en kerntaak Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen 20092010 Kerntaak 4 Uitstroom en crebocode Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen 90500 Toetsnaam en toetscode □ Proeve van bekwaamheid (leerbedrijf) Praktijktoets □ Examenproject (gesimuleerde beroepsomgeving) Kandidaat en leerlingnummer Bedrijf (alleen bij proeve invullen) Schoolexaminator e Praktijkbeoordelaar/2 beoordelaar Periode Werkprocessen Uitslag □ 4.1: Bereidt zich voor op een advies/verkoopgesprek □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 4.2: Informeert en adviseert de cliënt □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 4.3: Stelt offertes/aanvragen op □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed □ 4.4: Verkoopt financiële producten □ Onvoldoende □ Voldoende □ Goed Bedrijf (alleen bij proeve invullen) Datum Schoolexaminator Praktijkbeoordelaar/ Kandidaat (voor gezien) e 2 beoordelaar 41 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten Werkproces 4.1 Bereidt zich voor op een advies-/verkoopgesprek Gewenst resultaat Geselecteerde producten sluiten goed aan op de huidige persoonlijke en financiële situatie van de cliënt. Eventuele kansen op uitbreiding van de dienstverlening zijn gesignaleerd. Beoordeling werkproces Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Neemt snel veel informatie in zich op uit het cliëntdossier: burgerlijke stand, wel/geen kinderen, lopende acties, huidige productpakket van cliënt, eventuele discrepanties tussen huidige en benodigde pakket op basis van de zorgplicht. 2. Controleert de actualiteit van de gegevens en vraagt eventueel bij collega’s of zij nog aanvullende informatie hebben. 3. Legt relaties tussen de gegevens in het cliëntdossier en het productassortiment van de organisatie en concludeert welke producten het best op de situatie van de cliënt aansluiten. 4. Zoekt actief naar kansen voor het uitbreiden van de dienstverlening tijdens het bestuderen van het cliëntdossier. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 42 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten Werkproces 4.2 Informeert en adviseert de cliënt Gewenst resultaat Cliënten weten en begrijpen welke financiële producten geschikt zijn voor de eigen situatie. Beoordeling werkproces Cliënten zijn correct en volgens de wettelijke richtlijnen geadviseerd. Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Stelt zichzelf en de organisatie op duidelijke wijze voor en refereert aan de aanleiding van het gesprek. 2. Inventariseert door actief te luisteren en door te vragen naar de behoeftes van de cliënt en noteert de belangrijke gegevens op duidelijke wijze in het cliëntdossier. 3. Maakt een risicoanalyse en bekijkt welke producten uit het productassortiment van de organisatie het best aansluiten op de actuele situatie van de cliënt. 4. Legt begrijpelijk en correct alle aspecten (de mogelijkheden, de kenmerken, de randvoorwaarden en mogelijke fiscale en juridische consequenties) van passende financiële producten uit. 5. Investeert in het opbouwen van een goede relatie met (verschillende typen) cliënten en sluit snel aan bij de stijl en belevingswereld van de cliënt. 6. Handelt in lijn met de binnen de branche geldende ethische maatstaven en houdt in zijn advies rekening met en neemt de verantwoordelijkheid voor de (financiële) gevolgen voor de cliënt. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 43 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten Werkproces 4.3 Stelt offertes/aanvragen op Gewenst resultaat Offertes/aanvragen zijn correct, volledig en volgens de procedures van de organisatie opgesteld. Cliënten zijn volledig geïnformeerd over de offerte/aanvraag. Beoordeling werkproces Onvoldoende Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Legt duidelijk alle aspecten (opbouw, gevraagde informatie) van de offerte/het aanvraagformulier uit, verheldert indien nodig begrippen en presenteert zichzelf als deskundig. 2. Maakt indien nodig vlot en correct berekeningen en licht financiële consequenties voor één of meerdere producten toe. 3. Verheldert indien nodig overeenkomsten en verschillen tussen geselecteerde producten, begrippen en berekeningen. 4. Vult vlot maar nauwkeurig en correct een offerte/aanvraagformulier in. 5. Vraagt cliënt indien noodzakelijk het document te ondertekenen. 6. Werkt volgens de procedures van de organisatie. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 44 NAAM: LEERLINGNUMMER: Kwalificatie Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Kerntaak 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten Werkproces 4.4 Verkoopt financiële producten Gewenst resultaat Verkochte producten sluiten aan bij de cliëntsituaties. Beoordeling werkproces Voorschriften en richtlijnen van de Wet op het financieel toezicht (Wft) zijn nageleefd. Onvoldoende Commerciële kansen en mogelijkheden zoals cross- en deepselling zijn benut. Voldoende Goed Beoordelingsindicatoren 1. Neemt contact op met cliënt naar aanleiding van een offerte en stemt stijl van communiceren af op cliënt. 2. Verheldert indien nodig overeenkomsten en verschillen tussen offertes. 3. Vat behoefte van cliënt samen en noemt aspecten van de voorgelegde producten die hierop aansluiten en geeft cliënt de nodige aandacht. 4. Leidt het verkoopgesprek in duidelijke banen, speelt op juiste wijze in op koop- en weerstandssignalen en hanteert de juiste verkoopargumenten. 5. Onderhandelt eventueel over prijs en/of rente. 6. Past productkennis toe en licht berekeningen vlot en accuraat toe. 7. Onderhoudt het productpakket van de cliënt volgens de normen van de zorgplicht binnen de Wet op het financieel toezicht (Wft). 8. Grijpt commerciële kansen zoals cross- en deepselling aan om passende financiële producten te verkopen. Ruimte voor onderbouwing oordeel door de schoolexaminator Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: Ruimte voor onderbouwing oordeel door de praktijkbeoordelaar/tweede beoordelaar Het werkproces is met een …………….. beoordeeld, omdat: 45
© Copyright 2024 ExpyDoc
