Tarievenlijst dienstverlening - De Frel Financieel Planners

Tarievenlijst dienstverlening
Introductie
U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In dit document leggen wij u graag uit hoe
wij werken en hoe wij beloond worden.
Kerngegevens
De kerngegevens van ons kantoor en onze werkwijze treft u aan in de dienstenwijzer. In de dienstenwijzer treft u
informatie aan over onder meer de adresgegevens, onze kwaliteitswaarborgen, onze klachtenregeling en het
registratienummer waaronder wij staan ingeschreven bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Onze gebruikelijke dienstverlening
Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en
omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten als volgt van dienst.

Wij inventariseren de wensen en mogelijkheden van onze klant; Dit eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend;

Wij analyseren of deze wensen haalbaar en/of realistisch zijn;

Wij adviseren over mogelijke oplossingen waarmee de klant deze wensen kan realiseren.

Wij bemiddelen bij de contacten tussen de klant en de financiële instelling(en) waarbij deze overweegt een
financieel product te kopen.

Wij zorgen voor onderhoud na aanschaf van het best passende financiële product. Het is belangrijk dat u weet
dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in
het product.

Wij zijn er ook voor nazorg van de door ons geadviseerde financiële producten. Mogelijk past het product in de
toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het doel van nazorg is om de financiële producten ook
passend te houden bij uw mogelijk wijzigende wensen en behoeften en de van toepassing zijnde wetgeving.
Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen over het betreffende product. Ook staan
wij onze klanten bij wanneer zij wijzigingen willen aanbrengen in dit product.
Hoe worden wij beloond?
Onze inkomsten bestaan uit een vergoeding van de door ons te maken en gemaakte (bedrijfs)kosten.
Wij werken niet op provisiebasis maar op declaratiebasis. Wij spreken hierbij met u af dat u onze kosten
rechtstreeks betaalt. Dit heeft vrijwel altijd tot gevolg dat de prijs van het financiële product dat u aanschaft lager
wordt, bijvoorbeeld doordat de premie of rente lager wordt. Uiteindelijk is dit voor u de meest transparante en
goedkoopste betalingsmogelijkheid.
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
1
Transparantie: u ziet exact wat de kosten voor onze dienstverlening zijn.
In onderstaand overzicht ziet u exact wat onze beloning is voordat u definitief besluit van onze dienstverlening
gebruik te maken of wanneer u besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen.
Op deze wijze kunt u een bewuste keuze maken en onderstrepen wij onze onafhankelijkheid.
DEEL 1 PARTICULIERE DIENSTVERLENING
Hypotheek
Basistarief complete begeleiding
€ 1.750,- (vrij van BTW)**
** Om het basistarief aan te kunnen bieden hanteren we de volgende voorwaarden:
-
U bent een starter op de woningmarkt;
U heeft een woning aangekocht (dus niet meer oriënterend);
U bent in vaste loondienst of heeft een intentieverklaring van uw werkgever óf u bent in tijdelijke dienst
én u heeft de laatste 3 kalenderjaren in loondienst gewerkt;
Uw hypotheekaanvraag is conform de Gedragscode Hypothecaire Financieringen;
U heeft geen negatieve BKR-codering ;
-
De aangekochte woning is een reguliere woning, dus geen woonboot, particuliere erfpacht, etc.;
U levert documenten zo veel mogelijk elektronisch en correct aan.
Opslagen
Inpassen bestaande/eerdere hypotheek
€ 250,- (vrij van BTW)
Indien oriënterend / nog geen woning aangekocht
€ 300,- (inclusief 21% BTW)
ondernemers
€ 500,- (vrij van BTW)
Xpats
€ 250,- (vrij van BTW)
Opzetten/inpassen schenkingsconstructie
€ 250,- (vrij van BTW)
Opzetten/inpassen onderhandse leenovereenkomst
€ 250,- (vrij van BTW)
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
2
Hypotheek overig
2e hypotheek
€ 750,- (vrij van BTW)
Wijzigen bestaande hypotheekvorm
€ 750,- (vrij van BTW)
Losse overbruggingshypotheek
€ 750,- (vrij van BTW)
Renteonderhandeling na aflopen rentevaste periode
€ 250,- (vrij van BTW)
Ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid
€ 950,- (vrij van BTW)
Analyse verbouwen of verhuizen
€ 300,- (excl. 21% BTW)
Analyse oversluiten of niet
€ 300,- (excl. 21% BTW)
Financiële Planning
€ 140,- per uur (excl. 21% BTW)
Pensioen/lijfrente/AOV particulier
Onafhankelijke pensioen- en inkomensscan incl. bespreking
€ 150,- (excl. 21% BTW)
Opzetten pensioenvoorziening particulieren
Op uurtarief Financiële Planning
Opzetten pensioenvoorziening ondernemers
Op uurtarief Financiële Planning
Provisieloze Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)
€ 750,- (vrij van BTW)
Advies en bemiddeling bij Gouden handdruk/afkoopsom
Op uurtarief Financiële Planning
Overige verzekeringen
Uitvaartverzekeringen
€ 150, - per polis (vrij van BTW)
Losse overlijdensrisico verzekering
€ 250,- per polis (vrij van BTW)
Woonlastenverzekeringen
€ 250,- (vrij van BTW)
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
3
Persoonlijk Financieel Management
Eenmalige opstartkosten
Op uurtarief Financiële Planning
Doorlopende begeleiding en beheer
€ 150,- per maand (excl. 21% BTW)
of € 1.750,- per jaar (excl. 21% BTW)
Administratieve handelingen verzekeringen
Wijzigen verzekeringnemer/ verzekerde
€ 50,- *
Wijzigen begunstiging / verzekerd bedrag
€ 50,- *
Opzeggen verzekering
€ 50,- *
Schadeafwikkeling
€ 50,-*
invullen voorlopige teruggave inkomstenbelasting
€ 50,- (excl. 21% BTW)
*Alleen van toepassing bij netto, provisieloze schadeverzekeringen
Genoemde bedragen zijn inclusief assurantiebelasting
Nazorg financiële producten
Op basis van uurtarief
Adviseur € 140, - (excl. 21% BTW)*
Assistent € 45,-
Op basis van service abonnement
(excl. 21% BTW)*
€ 15,00 per maand (incl. 21% BTW)
Voor een uitgebreide omschrijving zie bijlage op de volgende pagina
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
4
BIJLAGE
Nazorg financiële producten
Het advies over een financieel product, zoals een hypotheek, levensverzekering, lijfrente of een
arbeidsongeschiktheidsverzekering is tijdsgebonden.
Het advies is gebaseerd op uw wensen, doelstellingen en de situatie op het moment van afsluiten van het
financiële product.
In de loop van tijd kunnen zich naast wijzingen in de persoonlijke situatie namelijk tal van andere wijzigingen
voordoen, zoals in de wetgeving, marktbrede wijzigingen of wijzingen op productniveau.
Om financiële producten passend te houden aan de wensen en doelstellingen is nazorg van essentieel belang en
zelfs in de wet vastgelegd (Artikel 4:20 WFT).
Wij bieden onze relaties voor het uitvoeren van de nazorg twee mogelijkheden aan:
- De variant waarin er op uurtarief wordt betaald voor nazorg
- De variant waarin de nazorg in een maandelijks abonnement wordt verzorgd
Nazorg op basis van uurtarief




Periodieke nieuwsbrief met relevante financiële informatie en tips
Alert bij aflopen rentevaste periode. Informatiemail met tips en adviezen
Doorgeven van wijzigingen in de productvoorwaarden van het afgesloten financiële product
Eens per 3 jaar uitnodiging voor een updategesprek. Toetsen of product(en) nog passend zijn
Tarief
-
Bovenstaande werkzaamheden zien wij als service en zijn kosteloos
-
Kosten bij handelingen, anders dan hierboven vermeld, op basis van uurtarief
Uurtarief Adviseur € 140,- (excl. 21% btw)
Uurtarief Assistent € 45,- (exc. 21% btw)
Vakinhoudelijke handelingen worden verricht door een Adviseur
Administratieve handelingen worden verricht door een Assistent
Handelingen worden per tijdseenheid van 6 minuten geregistreerd
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
5
Nazorg op basis service abonnement








Periodieke nieuwsbrief met relevante financiële informatie en tips
Periodiek monitoren of het afgesloten financiële product goedkoper kan
Alert bij aflopen rentevaste periode bij hypotheken. Informatiemail met tips en adviezen
Advies en renteonderhandelingen nieuwe rentevaste duur bij hypotheken
Telefonische hulp bij vragen over de afgesloten financiële producten
Assistentie per mail bij vragen over de afgesloten financiële producten
Doorgeven van wijzigingen in de productvoorwaarden aan hypotheek gekoppelde producten
Eens per 3 jaar een gratis updategesprek. Toetsen of product(en) nog passend zijn
Tarief
-
€ 15,00 per maand (incl. 21% BTW)
-
Kosten bij handelingen, anders dan hierboven vermeld op basis van uurtarief
Uurtarief Adviseur € 140,- (excl. 21% btw)
Uurtarief Assistent € 45,- (exc. 21% btw)
Vakinhoudelijke handelingen worden verricht door een Adviseur
Administratieve handelingen worden verricht door een Assistent
Handelingen worden per tijdseenheid van 6 minuten geregistreerd
Bij het afsluiten van een financieel product als gevolg van onze adviezen en bemiddeling kunt u een keuze maken
welke vorm van nazorg het beste past bij uw wensen en behoeften.
Voor de gekozen vorm van nazorg wordt met u een aparte overeenkomst opgemaakt.
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
6
Leads
Wij krijgen naast de directe aanvragen voor onze dienstverlening ook hypotheekleads van samenwerkende
makelaars. Wanneer zo’n lead uiteindelijk leidt tot een succesvolle begeleiding, dan betaalt De Frel Financieel
Planners ten hoogste € 300 door aan de makelaar.
Vragen?
Wij hopen u met deze informatie van dienst te zijn. Heeft u nog vragen? Stel ze ons gerust!
Met hartelijke groet,
De Frel Financieel Planners
Hellingweg 98-B
2583 WH Den Haag
T: 070-3383080
F: 070-3584920
W: www.defrelfp.nl
Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners
7

Download Report