Minigids voor Minigids voorde de aandeelhouder aandeelhouder April 25 april2014 2013 INHOUD INHOUD België De De vennootschap vennootschap De De raad raad van van bestuur en het management Het kapitaal Het kapitaal en en het aandeel Ageas Aandelen opnaam naam Aandelen op Gedematerialiseerde aandelen Gedematerialiseerde aandelen Het dividend Het dividend De vergaderingvan van aandeelhouders De algemene algemene vergadering aandeelhouders Ageas Ageas op op het het internet Turkije U bent aandeelhouder aandeelhouder van van Ageas Ageas en en wenst wenst meer meer te weten weten te te komen? komen? In In deze deze minigids minigids hopen hopen wij wij meer meer duidelijkheid duidelijkheid te te verschaffen verschaffen aangaande aangaande uw uw vragen over over de vennootschap. vennootschap. D e vennootschap De vennootschap Officieel Officieel wordt de vennootschap, vennootschap, die die de de rechtsvorm rechtsvorm van van een een naamloze naamloze vennootschap vennootschap heeft, heeft, aangeduid aangeduid met met ‘ageas ‘ageas SA/NV’. SA/NV’. In In de de praktijk wordt echter gewoon over Ageas praktijk wordt echter gewoon over Ageas gepraat. gepraat. De maatschappelijke Ageas is is De maatschappelijkezetel zetelvanvan Ageas gevestigd gevestigd in in de de Markiesstraat Markiesstraat 11 in in Brussel. Brussel. Tel.: Tel.: +32 +32 (0)2 (0)2 557 557 57 57 11 11 Fax: Fax: +32 +32 (0)2 (0)2 554 554 57 57 50 50 E-mail: E-mail: [email protected] [email protected] Website: Website: www.ageas.com www.ageas.com 2 Maleisië De raad van bestuur en het management De raad van bestuur is samengesteld samengesteld uit uit maximaal elf leden; de bestuurders zonder zonder functies binnen binnendede vennootschap de vennootschap of deof groep groep Ageas niet-uitvoerende worden niet-uitvoerende Ageas worden bestuurders bestuurders genoemd. die Bestuurders die er genoemd. Bestuurders er managementmanagementfuncties uitoefenen worden functies uitoefenen worden uitvoerende uitvoerende bestuurders bestuurders genoemd. genoemd. Luxemburg De bestuurders worden aangesteld aangesteld door door de de algemene vergadering van van aandeelhouders, aandeelhouders, voor een mandaat vanvan maximaal eenverlengbaar verlengbaar mandaat maxivier maaljaar. vier jaar. De raad van bestuur benoemt binnen binnen haar haar midden een voorzitter voorzitter en vicevoorzitter, vicevoorzitter, alsook alsook een vennootschapssecretaris. vennootschapssecretaris. De raad van van bestuur bestuur vertrouwt vertrouwt het dagelijks dagelijks beheer van de vennootschap vennootschap toe toe aan aan een een uitvoerend bestuurder, bestuurder,diedie titel CEO van de de titel van CEO Executive draagt en (Chief (Chief Executive Officer)Officer) draagt en een uit een uitvoerend samenstelt met voerend comité comité samenstelt met daarin daarin de (die CEO het voorzit), comité voorzit), de CEO het(die comité andere andere uitvoerende bestuurders en leden uitvoerende bestuurders en leden met met managementfuncties binnen de management functies binnen de vennoot vennootschap of de groep. schap of de groep. De raad van bestuur: Jozef De Mey, voorzitter Guyraad de Selliers de Moranville, vicevoorzitter De van bestuur: Bart De Smet, uitvoerend bestuurder, Jozef De Mey, voorzitter Chief Executive Officer Guy de Selliers de Moranville, vicevoorzitter Steve niet-uitvoerend Bart DeBroughton, Smet, uitvoerend bestuurder,bestuurder Chief Richard Jackson, niet-uitvoerend bestuurder Executive Officer Jane Murphy, niet-uitvoerend bestuurder Steve Broughton, niet-uitvoerend bestuurder Roel Nieuwdorp, niet-uitvoerend bestuurder Ronny Bruckner, niet-uitvoerend bestuurder Lionel Perl, niet-uitvoerend bestuurder Jane Murphy, niet-uitvoerend bestuurder Lucrezia Reichlin niet-uitvoerend bestuurder Roel Nieuwdorp, niet-uitvoerend bestuurder Jan Zegering Hadders, niet-uitvoerend Lionel Perl, niet-uitvoerend bestuurder bestuurder Jan Zegering Hadders, niet-uitvoerend bestuurder Het uitvoerend comité: Bartuitvoerend De Smet, comité: Chief Executive Officer Het Christophe Boizard, Chief Financial Bart De Smet, Chief Executive Officer Officer Kurt De Schepper (vanaf 1 juli 2014, Filip Christophe Boizard, Chief Financial Officer Coremans), Chief Risk Officer Kurt De Schepper, Chief Risk Officer 3 Portugal Hongkong Het kapitaal en het aandeel Ageas Het maatschappelijk kapitaal bedraagt 2.042.218.689,84 EUR, vertegenwoordigd door 243.121.272 aandelen zonder aanduiding van nominale waarde (7 augustus 2012). Het betreft gedematerialiseerde aandelen of aandelen op naam. Bepaalde aandeelhouders kunnen nog oude fysieke effecten in hun bezit Het kapitaal het aandeelteAgeas hebben; het isen wel belangrijk weten dat de Het maatschappelijk kapitaal bedraagt Belgische effecten definitief uit het Belgische 1.727.797.241,23 EUR, vertegenwoordigd financiële landschap zullen verdwijnen op door 233.486.113 zonder 31 december 2013. Zieaandelen de kadertekst voor aanduiding meer details.van nominale waarde (31 maart 2014). Het betreft gedematerialiseerde aandelen ofBE0974264930 aandelen op naam. Bepaalde ISIN-code: aandeelhouders kunnen nog oude fysieke Ticker Euronext: AGS effecten in hun bezit hebben; het is wel belangrijk te wetenfysieke dat deeffecten Belgische fysieke Nog bestaande effecten definitiefvan uit de het fusie Belgische financiële Naar aanleiding van ageas N.V. landschap zijn verdwenen 31 december binnen ageas SA/NV en de opop7 augustus 2012 2013. Zie de hergroepering kadertekst voor details.(en gerealiseerde vanmeer de aandelen van de VVPR-strips), dienen de oude ‘fysieke’ ISIN-code:(en BE0974264930 aandelen oude VVPR-strips) van Ageas Ticker Euronext: AGS omgeruild te worden tegen gedematerialiseerde effecten of effecten op naam van ageas SA/NV vóór enige andere transactie (verkoop, dividend, enz.) kanbestaande plaatsvinden. Nog fysieke effecten De omzettingsperiode voor effecten in het kader Nu u met alleen terecht van kunt de wet vanuw14aandelen december 2005nog houdende op de maatschappelijke zetel van ageas SA/NV, dematerialisatie van de effecten aan toonder liep Markiesstraat 1 te2013 1000onherroepelijk Brussel. op 31 december ten einde. Verder wensen te halen dat Mits betaling vanwe eennogmaals boete tenaan belope van 10% de omzettingsperiode voor effecten in het kader van de som waarvoor het restitutieverzoek wordt van de wet berekend van 14 december ingediend, per jaar 2005 van houdende vertraging dematerialisatie van de effecten toonder met ingang van 31/12/2015, kunnenaan de op deze op 31 december 2013 onherroepelijk ten einde datum niet overgelegde effecten alsnog bij de loopt. Het betreft dus de uiterlijke waarop Depositoen Consignatiekas wordendatum aangeboden. de effecten alsnogdie aangeboden Aandeelhouders momenteelkunnen nog worden fysieke op de maatschappelijke zetel van Ageas effecten in bezit hebben, kunnen deze SA/NV. vanaf 1 januari 2016 aanbieden aan de Deposito- en Mits betaling van mits een boete ten belope vanboete 10% Consignatiekas, betaling van een van de som waarvoor het restitutieverzoek wordt ten belope van 10% van de som waarvoor het ingediend, berekend peringediend, jaar van vertraging restitutieverzoek wordt berekend met per ingang van 31/12/2015, kunnen de op deze datum jaar van vertraging met ingang van 31/12/2015. niet overgelegde effecten bijeffecten de DepositoDit houdt tevens in dat allealsnog fysieke per 1 en Consignatiekas worden aangeboden. januari 2026 al hun waarde zullen hebben verloren. 4 Aandelen andelen op naam Frankrijk Indië De aandelen op naam worden aangehouden in een register bij de vennootschap, onder de verantwoordelijkheid van de raad van bestuur. De bewaring brengt geen kosten met zich mee voor de aandeelhouder en het dividend wordt automatisch uitbetaald op de door de aandeelhouder aangeduide rekening. Deze laatste ontvangt ook automatisch de oproepingen voor de algemene vergaderingen, evenals het jaarverslag van de vennootschap. De bij de vennootschap geregistreerde aandelen worden verkocht via het ad hoc-formulier dat de aandeelhouder bij de vennootschap kan verkrijgen. verkrijgen. Hetzelfde Hetzelfde principe principe is is van toepassing op een interne overdracht van effecten in het aandeelhoudersregister of naar een derdenrekening. De houder van aandelen op naam kan kosteloos een uittreksel van het register van aandelen op naam verkrijgen, ten bewijze van zijn rechten op deze aandelen. aandelen. In geval van wijzigingen van zijn persoonsgegevens (wijziging van adres, persoonsgegevens telefoonnummer, rekeningnummer, enz.), wordt de aandeelhouder verzocht om de vennootschap daar onverwijld van in kennis te stellen. Met al uw vragen kunt u terecht bij Corporate Administration: Tel.: +32 (0)2 557 57 57 29 29 Fax: +32 (0)2 (0)2 557 557 57 57 56 56 E-mail: [email protected] Gedematerialiseerde edematerialiseerde aandelen G aandelen De gedematerialiseerde gedematerialiseerde aandelen worden aangehouden op een aangehouden een effectenrekening effectenrekening bij een een financiële financiële tussenpersoon tussenpersoon (bank, vermogensbeheerder, enz.) enz.) Voor Voor het vermogensbeheerder, deposito op een deposito een effectenrekening effectenrekening kunnen kosten voor bewaring bewaring aangerekend aangerekend worden, worden, afhankelijk van de toegepaste tarieven van afhankelijk de financiële financiële tussenpersoon. tussenpersoon. Het dividend dividend gestort op op de door de wordt automatisch automatisch gestort aandeelhouder aangeduide rekening, aandeelhouder aangeduide rekening, gekoppeld aan de gekoppeld de effectenrekening. effectenrekening. Effecten worden worden direct direct via uw Effecten uw financiële financiële tussenpersoon gekocht gekocht en verkocht vanuit tussenpersoon De overdracht overdracht van de effectenrekening. effectenrekening. De effecten naar een andere effecten andere effectenrekening effectenrekening of naar het register van houders van aandelen op opnaam naamgebeurt gebeurt eveneens aandelen eveneens via via de de financiële tussenpersoon. financiële tussenpersoon. 5 Verenigd Koninkrijk China Het dividend Het dividend is het gedeelte van de door aandelen van BNP Paribas die in 2009 door Ageas gerealiseerde winst dat aan de de Belgische staat werd toegekend. aandeelhouders wordt uitgekeerd. De algemene vergadering van aandeelhouders beslist over het bedrag van het dividend, op Het dividend Historiek voorstel van de raad van bestuur. Historiek Het dividend is het gedeelte van de door Na de hergroepering van de verschillende Na de hergroepering van de verschillende Ageas gerealiseerde winst dat aan de AG-maatschappijen onder één maatschappij Het dividendbeleid van Ageas werd in AG-maatschappijen onder één maatschappij aandeelhouders uitgekeerd. De in 1969, gaat het aandeel als Groupe AG door 2009 vastgesteld. wordt Ageas is van plan om in 1969, gaat het aandeel als Groupe AG door algemene vergadering van aandeelhouders het leven. In 1990, bij de oprichting van Fortis, een regelmatig jaarlijks dividend uit te het leven. In 1990, bij de oprichting van Fortis, beslist inover het bedrag van van het de dividend, wordt het aandeel eerst omgedoopt tot Fortis keren contanten, op basis winst wordt het aandeel eerst omgedoopt tot Fortis op voorstel van de raad van bestuur. AG om enkele jaren later de naam Fortis (B) van de verzekeringsactiviteiten. Ageas heeft voor het dividend een uitkeringsratio Het dividendbeleid werd in voor ogen van 40 àvan 50%Ageas van de netto 2009 vastgesteld. Ageas is van plan om winst van de verzekeringsactiviteiten. Het een regelmatig dividendvan uit de te exacte percentagejaarlijks is afhankelijk keren in contanten, op basis van de winst omstandigheden van het moment, en meer vanhetdebijzonder verzekeringsactiviteiten. Ageas in van de evolutie van de heeft voor het dividend een uitkeringsratio groeiplannen en van de beschikbare middelen voor de ogen van 40 daarvan. à 50% van de netto voor financiering Dit beleid laat winst van de verzekeringsactiviteiten. aandeelhouders toe om ten volle van de Het exacte percentage is afhankelijk van cashgenererende activiteiten van Ageas de omstandigheden van het moment, en te profiteren, terwijl het voordeel van de meer in het bijzonder van de evolutie van waardecreatie op lange termijn in opkomende de groeiplannen en van de beschikbare markten behouden blijft. middelen voor de financiering daarvan. Dit beleid laat toe om ten Bovendien stelt aandeelhouders Ageas de aandeelhouders volle van de cashgenererende activiteiten desgevallend de buitengewone uitkering voor van Ageas te profiteren, terwijl het voordeel in de vorm van een aanvullend dividend, van de waardecreatie ophet lange termijn afkomstig van de winst uit boekjaar of in opkomende markten behouden het te gelde maken van de calloptie blijft. voor AG om enkele jaren later de naam Fortis (B) mee te krijgen. Tegelijkertijd wordt aan het mee te krijgen. Tegelijkertijd wordt aan het aandeel Fortis in Nederland de naam Fortis aandeel Fortis in Nederland de naam Fortis (NL) toegekend. In 2001 worden de aandelen (NL) toegekend. In 2001 worden de aandelen Fortis (B) en Fortis (NL) vervangen door één Fortis (B) en Fortis (NL) vervangen door één aandeel met dubbele nationaliteit, met de naam aandeel met dubbele nationaliteit, met de Fortis. Op 30 april 2010, na de wijziging van naam Fortis. Op 30 april 2010, na de wijziging de rechtsvorm van de vennootschap, wordt van de rechtsvorm van de vennootschap, het aan de Euronext genoteerde aandeel wordt het aan de Euronext genoteerde aandeel vervolgens omgedoopt tot de nieuwe naam vervolgens omgedoopt tot de nieuwe naam van de vennootschap: Ageas. Ten slotte van de vennootschap: Ageas. Ten slotte gaat Ageas op 7 augustus 2012 over tot een gaat Ageas op 7 augustus 2012 over tot een vereenvoudiging van de juridische structuur vereenvoudiging van de juridische structuur door de 2 vennootschappen binnen ageas door de 2 vennootschappen binnen ageas SA/NV te fusioneren; tegelijkertijd worden de SA/NV te fusioneren; tegelijkertijd worden de aandelen gehergroepeerd: 1 nieuw aandeel aandelen gehergroepeerd: 1 nieuw aandeel tegen 10 oude. Daaruit vloeit voort dat het tegen 10 oude. Daaruit vloeit voort dat het aantal aandelen door 10 wordt gedeeld, maar aantal aandelen door 10 wordt gedeeld, maar ook dat de beurswaarde vertienvoudigt. ook dat de beurswaarde vertienvoudigt. 6 Italië Thailand D Dee algemene algemenevergadering vergaderingvan vanaandeelaandeelhouders houders De algemene algemene vergadering vergadering van aandeel aandeelhouders is een een belangrijk belangrijk moment moment dat exclusief exclusief aan aan de de aandeelhouders aandeelhouders voorbehouden is. Via de de algemene algemene vergadering kunt u deelnemen aan de besluitvorming door u uit uit te te spreken spreken over over de voorgestelde besluiten, ongeacht het aantal aantal aandelen van ageas SA/NV dat dat uu aanhoudt. aanhoudt. Ageas is zich zich bewust bewust van van het belang van een algemene vergadering vergadering van van aandeelhouders aandeelhouders en moedigt alle aandeelhouders moedigt alle aandeelhouders daarom daarom uit om hun hun rechten rechten uit uit te te oefenen oefenen bij bij deze deze gelegenheden. Aandeelhouders die minstens 1/10 van het maatschappelijk kapitaal bijeenbrengen, bijeenbrengen, maatschappelijk kunnen aan de raad van bestuur een oproepingsverzoek overmaken oproepingsverzoek overmaken voor een dergelijke vergadering. vergadering. DeDegewone gewonealgemene algemenevergadering vergadering van van De oproepingen oproepingen voor voor aandeelhouders aandeelhouders nationaal worden bekendgemaakt in een nationaal Nederlandstalig verspreid Franstalig en Nederlandstalig Belgisch dagblad in België, alsook in het Belgisch Staatsblad en op de website van de vennootschap www.ageas.com. www.ageas.com. aandeelhouders komt elk jaar op de de laatste laatste woensdag van de maand april samen in België, op de plaats plaats en het het tijdstip tijdstip die in de oproeping zijn aangegeven. aangegeven. De aandeelhouder(s) aandeelhouder(s) met gezamenlijk 1% 1% van het kapitaal of in het bezit van aandelen ageas het SA/NV met een beurswaarde van minstens SA/NV met een beurswaarde van minstens EUR 50 50 miljoen miljoen kan kan (kunnen) (kunnen) voorstellen aan de raad van bestuur overleggen om te bespreken bespreken tijdens de algemene vergadering van aandeelhouders. De Debuitengewone buitengewonealgemene algemenevergadering vergadering van aandeelhouders aandeelhouders komt komt samen samen wanneer wanneer de raad van van bestuur bestuurdaartoe daartoebeslist. beslist. meer aandeelhouders aandeelhouders met Eén of meer kapitaal gezamenlijk minstens 1% van het kapitaal of in het bezit van aandelen ageas SA/NV beurswaarde van minstens EUR 50 met een beurswaarde miljoen kunnen de inschrijving in de agenda behandelen onderwerpen onderwerpen vereisen van te behandelen voorstellen neerleggen met betrekking betrekking en voorstellen behandelen onderwerpen tijdens de tot te behandelen vergadering. Om als als aandeelhouder aandeelhouderdeel deel nemen Om te te nemen en en kunnen te kunnen de te stemmenstemmen tijdens detijdens algemene algemene vergadering, gelden de volgende vergadering, gelden de volgende voorwaarden: voorwaarden: zijn aandelen moeten op zijn naam geregistreerd zijn zijn op de ‘registratiedatum’, geregistreerd dagdag vóórvóór de vergadering; zijnde de de14e 14e de vergadering; ten laatste op de 6e dag vóór de vennootschap in vergadering dient hij de vennootschap 7 Azië kennis te hebben gesteld van zijn bereidheid om aan de vergadering deel te nemen, hetzij direct direct indien indien hij houder van aandelen hetzij attest van de op naam is, hetzij via een attest financiële tussenpersoon tussenpersoon voor voor wat wat de overige financiële aandeelhouders betreft. betreft. aandeelhouders De aandeelhouder heeft het recht om de vergadering bij te wonen en er persoonlijk of via vertegenwoordiging van een gevolmachtigde te stemmen, ongeacht of deze laatste al dan niet aandeelhouder is. De aandeelhouder kan zijn steminstructies volmacht aangeven. Het volstaat om in de volmacht voor elk te stemmen punt op de agenda aan te geven of hij voor of tegen het voorstel is, of zich wenst te onthouden. Indien de aandeelhouder geen keus aangeeft, wordt hij geacht vóór de voorgestelde besluiten te zijn. China (JV) Hongkong Indië (JV) Maleisië (JV) Thailand (JV) aandeelhouder kan kan ook een volmacht De aandeelhouder daartoe door door de raad geven aan personen die daartoe van bestuur van de vennootschap aangeduid zijn. België Verenigd Koninkrijk Continentaal Europa Frankrijk Italië (JV) Luxemburg (JV) Portugal (JV) Turkije (JV) volmacht dient dient ten laatste laatste op de 6e dag De volmacht vóór de datum van de vergadering door de vennootschap te te zijn zijn ontvangen. ontvangen. vennootschap aandeel recht recht Tijdens de vergadering geeft elk aandeel één stem. stem. Blanco Blanco of of ongeldige ongeldige stemmen stemmen op één als onuitgebracht onuitgebracht beschouwd. beschouwd. worden als voorbereidende documenten documenten voor de Alle voorbereidende algemene vergadering zijn beschikbaar op de website van de vennootschap www. ageas.comvergadering vanaf de bekendmaking van op de algemene zijn beschikbaar oproeping agenda, model van de website(oproeping, van de vennootschap www. volmacht, enz.) ageas.com vanaf de bekendmaking van de oproeping (oproeping, agenda, model van De notulen van de buitengewone algemene volmacht, enz.) vergadering van aandeelhouders worden gepubliceerd de website algemene van de De notulen vanop de buitengewone vennootschapvan www.ageas.com binnen de vergadering aandeelhouders worden 15 dagen na deop vergadering. gepubliceerd de website van de vennootschap www.ageas.com binnen de Ageas opna het 15 dagen deinternet vergadering. Wenst u meer informatie? Aarzel niet om een bezoekje brengen aan de website van de A geas optehet internet Ageas uClub u Wenst meer (www.ageasclub.com) informatie? Aarzel niet om en lid te gratis te abonneren op de nieuwsbrief. Wij worden van het Ageas Club op www.ageas.com. kijken ernaar uit uit omom u uininde Wij kijken ernaar deAgeas Ageas Club Club te verwelkomen. mogen verwelkomen. 8
© Copyright 2024 ExpyDoc
