手形管理システム TEGATA JAWS 「手形上手」 もっと速く、 もっと正確に、 もっと効率的に、 ㈱エイブルコンピュータ技研 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 1 手形とは 手形とは 手形とは一定の期日に、一定の場所で、 一定の金額を支払うことを約束した証券 手形には、支払期日に決済できなかったりす ると、企業を倒産に追い込みかねない危険な側 面もあります 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 2 手形の種類 約束手形 振出人が名宛人に対し、一定の期日に 一定の金額を自ら支払う事を約束した証券 為替手形 振出人が名宛人に対し、一定の期日に 一定の金額を受取人に支払うことを委託した 証券 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 3 約束手形のしくみ 【買掛金】 【売掛金】 振出人 ①商品（１００万円） Ａ 社 ②約束手形（１００万円） 【支払手形】 【受取手形】 当座預金 Ａ社銀行 受取人 Ｂ 社 ③ 取 立 依 頼 ④呈示（支払を求めること） 手形交換所 Ｂ社銀行 ⑤１００万円 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 4 為替手形のしくみ 【買掛金】 振出人 ①商品（１００万円） Ａ 社 受取人 ②為替手形（１００万円） 【売掛 金】 ①商品（１００万円） 【買掛金】 ※自社を受取人として振出す Ｂ 社 １ ０ ０ 万 円 支 払 Ｃ 社 名宛人・引受人 こともできる。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 5 約束手形に必要な項目 ①約束手形であること、支払を約束する文句 ②支払う金額 ③受取人の名前 ④支払期日 ⑤振出日、振出地 ⑥支払地 ⑦振出人の署名（記名）・押印 ※用紙は銀行から交付され、①⑥はあらかじめ印刷されている 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 6 手形用紙のサンプル ※黒文字部分が記入項目です。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 7 受取手形の状態（顛末） （１） 手 許（手形の受取） （２） 返 却 （３） 取立依頼 （４） 裏書譲渡 （５） 割 引 （６） 担保差入 （７） 預かり （８） 期日到来（満期） 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 8 １．取 振出人 立 ①商品（１００万円） Ａ 社 Ａ銀行 用 受取人 自 社 ②約束手形（１００万円） 当座預金 運 ③ 取 立 依 頼 ④呈示（支払を求めること） 手形交換所 自社銀行 ⑤１００万円 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 9 ２．裏 書 譲 渡 振出人 受取人 裏書先 Ａ 社 自 社 Ｃ 社 裏書人 2015/10/1 【裏書手形】 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 受取人 10 ３．割 引 振出人 受取人 Ａ 社 自 社 【現 金】 金融機関 【割引手形】 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 11 ４．担 保 差 入 振出人 受取人 Ａ 社 自 社 【借入金】 金融機関 【担保】 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 12 支払手形の状態（顛末） （１） （２） （３） （４） （５） 2015/10/1 手形の支払 返却を受ける 担保提供 預ける 期日到来（満期） ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 13 １．支 払 振出人 ①商品（１００万円） 自 社 受取人 Ａ 社 ②約束手形（１００万円） 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 14 ２．担保提供 振出人 【借入金】 自 社 受取人 金融機関 約束手形 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 15 「不渡り手形」とはどんなもの？ 手形交換所を経由して支払呈示された手形が資金不 足等で決済されなかった場合、 つまり振出人の当座預 金の残高不足により支払われなかった場合、手形交換 所はそ のことを「不渡報告」に掲載して、加盟銀行に通 知します。 不渡報告に掲載されると、「信用不安ある企業」として マークされ、事業がやりにくくなります。 また、６か月以内に２回目の不渡りを出すと「取引停 止処分」 になり２年間銀行と当座預金や借入の取引が できなくなります。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 16 手形管理ｼｽﾃﾑに必要な機能 支払手形 ●手形の発行(印刷) ●いつ、どの支払先に、いくらの金額の手形を振 り出したのか ●いつ、どの口座（当座）でいくらの金額の手形 が満期を迎えるのか 受取手形 ●手形の運用処理 ●受け取った手形の顛末状態がどうなっている のか 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 17 「手形上手」と勘定奉行との関係 手形の振出、受取、受取手形の運用時に「勘定 奉行」に仕訳の入力を行う必要があります。 「手形上手」は手形の入力時に、仕訳の入力を 行い、仕訳伝票を作成することができます。 仕訳伝票を作成するには、会社情報、部門、勘 定科目、補助科目等の「勘定奉行」にある情報 と同期をとる必要がありますが、「手形上手」は 「勘定奉行」がSQL版のとき、これらの情報と同 期をとる機能をもちます。(勘定科目除く) 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 18 「手形上手」の特徴 「勘定奉行」との強力な連動機能 万全なセキュリティ機能 手形の発行ができる 全国の金融期間マスタが登録済 LAN運用にも対応(ｵﾌﾟｼｮﾝ) 豊富な運用処理機能 自由帳票機能 裏書の履歴が管理機能 割引額の限度額管理機能 手形明細をＣＳＶ出力可能 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 19 勘定奉行との強力な連動機能 仕訳パターンマスタを使用し、各運用のタイミン グで仕訳入力を行うことが可能です。 作成した仕訳データを勘定奉行に渡すことがで きます。 マスタの同期機能 万全なセキュリティ機能 担当者毎に、パスワードが設定できます いつ、だれが、何の処理を行ったのか管理でき ます。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 20 手形の発行ができる 特別なプリンタは必要なく、市販のレーザプリン タで手形の発行が可能です。 全国の金融機関マスタが登録済 勘定奉行と同じように、全国の金融機関マスタが 登録済です。 さらに、良く使う金融機関だけを「常用金融機関」 マスタとして登録することもできます。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 21 LAN運用にも対応可能 処理枚数の多いユーザのために、LANにも可能 です。 (オプション) 豊富な運用処理機能 取立依頼、裏書譲渡、割引依頼、担保提供等 の運用が可能です。 個別処理、一括処理も可能です。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 22 自由帳票機能 ユーザが任意に抽出条件設定を行いその明 細を自由に並替えて帳票出力できます。 手形明細をＣＳＶ出力可能 ユーザが任意に抽出条件設定を行いその明 細をCSV形式のTXTファイルとして出力可能 です。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 23 裏書人の履歴が管理できる 裏書履歴を９９件登録することができます。 割引限度額管理機能 銀行マスタに限度額を登録できますので、割引 処理を行うときに限度額を知ることができます。 2015/10/1 ABLE COMPUTERGIKEN CO.,LTD. 24
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