CAPREVISO-MRE
INFORME DE GESTION
AÑO 2014
Marzo, 2015
CAPREVISO-MRE
ASPECTOS RELEVANTES
ASAMBLEA GENERAL
ASOCIADOS:
ORDINARIA
DE
En uso de la atribución que le confiere el
Artículo 64 numeral 5 y de conformidad con los
artículos 39 y 40 de los Estatutos Vigentes, se
convocó a una ASAMBLEA GENERAL
ORDINARIA DE ASOCIADOS, que se efectuó el
día jueves 10 de Abril del 2014, en la Torre
M.P.P.R.E. Nivel Terraza, con el objeto de tratar los
siguientes puntos: PRIMERO: Lectura del Acta
Anterior. SEGUNDO: Presentación y aprobación de
la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración
año 2013. TERCERO: Considerar y aprobar los
Estados Financieros Auditados de la Caja de
Ahorros correspondientes al ejercicio concluido el
31 de diciembre de 2013. CUARTO: Presentación y
aprobación del Presupuesto de ingresos, gastos e
inversiones y el Plan Anual de Actividades para el
año 2014.QUINTO: Presentación y aprobación del
Informe del Consejo de Vigilancia. SEXTO:
Considerar y autorizar el reparto de los beneficios
líquidos, previa aprobación de los estados
financieros auditados al cierre del 31 de diciembre
de 2013.
Siendo aprobada por mayoría de votos, la
suscribieron los integrantes de la mesa Directiva.
ASAMBLEA GENERAL EXTRAORDINARIA
DE ASOCIADOS:
En fecha 10 de abril de 2014, se realizó
una Asamblea General Extraordinaria de
Asociados con el fin de nombrar a los miembros de
la Comisión Electoral los cuales realizarán
funciones de naturaleza técnica en la organización,
coordinación, vigilancia y ejecución del Proceso
Electoral destinado a renovar a las Autoridades de
la Institución, quedando integrada por los
ciudadanos:
MIEMBROS PRINCIPALES
CLAVERO ABRAHAN (Presidente)
SOSA ROSELIANO (Vicepresidente)
ROBLES ZORAIDA
(Secretario)
MIEMBROS SUPLENTES
TOVAR BELKIS
CASTILLO CARLOS
(Suplente)
(Suplente)
PREVISION SOCIAL
Ayudas Económicas Especiales:
Durante el año 2014, fueron otorgadas la
cantidad de doce (12) ayudas por ese concepto y
la totalidad cancelada alcanzo un monto de
TREINTA Y CINCO MIL NOVECIENTOS
CATORCE BOLIVARES CON SETENTA Y
OCHO CENTIMOS (Bs. 35.914,78).
Ayudas Económicas:
Las ayudas económicas otorgadas durante el
año 2014, fueron tres (03) para un total de Mil
Cincuenta Bolívares con 00/100 ctms. (Bs.
1.050,00), de acuerdo a los siguientes conceptos:
Medicinas y Tratamientos médicos
Tratamientos odontológicos
Lentes Correctivos
BECAS ESCOLARES
En el año 2014, fueron otorgadas treinta (30) Becas en los niveles de Educación Básica, Diversificada,
Especial y diez (10) becas Universitarias. Los montos otorgados por este concepto fueron modificados
quedando establecidos de la siguiente manera:
BECAS
MONTOS
Básica
Diversificada
Bs. 450,00
Bs. 550,00
Especial
Bs. 800,00
Universitaria
Bs. 600,00
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CAPREVISO-MRE
MONTEPIOS TRAMITADOS
Al cierre del año 2014, se atendieron y procesaron 110, solicitudes de Montepíos, de acuerdo a los
siguientes rubros:
CONCEPTO
CASOS TRAMITADOS
TOTAL BS.
Montepío p/ fallecimiento Socios y Familiares
60
182.000,00
Montepío p/ Nacimiento de Hijos de
Asociados
Montepío p/ Discapacidad
49
38.500,00
01
1.000,00
Total
110
221.500,00
SERVICIOS GENERALES
REPARACIONES, SUMINISTROS Y MANTENIMIENTO (Sistema Eléctrico, Comunicaciones,
Seguridad, Video CCTV, Alarmas, Incendio y Robo)
Se realizaron trabajos en el sistema de Red, suministrando los puntos de corrientes, cableado,
dispositivos Reuter inalámbrico, mejorando la señal en los servicios. Asimismo, fueron sustituidas algunas
cámaras y baterías por extinción de vida útil.
Se adquirieron e instalaron protectores eléctricos en los artículos electrónicos, en atención a las
constantes fallas eléctricas del sector. Asimismo, se realizó mantenimiento en el Sistema de la Central de
Incendio local 3 y Oficinas PP-A.
SISTEMA DE ENFRIAMIENTO (Aires Acondicionados)
Se realizaron trabajos en todos los equipos de aire acondicionado de las oficinas y las Instalaciones
del Local 3, incluida la sustitución de los repuestos requeridos, así como la correspondiente desinfección del
Sistema de Ductería general.
SERVICIOS DE MANTENIMIENTO Y REPARACION DE EQUIPOS.
Se realizó el servicio de mantenimiento de todos los equipos de Computación, Electrónicos y
fotocopiados, incluido la sustitución de los repuestos requeridos en cada equipo.
REMODELACION Y ACONDICIONAMIENTO, SUMINISTROS, INSTALACION Y MEJORAS.
Se continuaron los trabajos de remodelación y acondicionamiento de la oficina 5-E, concluyendo la
fase de Electricidad, Aire Acondicionado, Red y comunicación. Asimismo, un área de la tabiquería, en cuyo
local fue trasladado el Departamento de Recursos Humanos y una parte del área del Archivo General.
Asimismo, en dicha área se está acondicionando un espacio “Sala de usos múltiples”, cuya función
principal será para dictar cursos o talleres de capacitación para el personal de la Institución, lo cual se estima
concluir en el primer trimestre del año en curso.
En atención al traslado del Dpto. de Recursos Humanos al piso 5, se acondicionó el área desocupada
en la oficina 1-A-4, piso 1, para instalar el Dpto. Legal, mejorando las condiciones físicas de dichos servicios.
Se generaron las compras de los Artículos de Escritorio, Papelería y Oficina en la proporción
requerida por todos los departamentos, para el funcionamiento de los servicios que ofrece la Institución.
Se generó la compra de los artículos y productos de Limpieza, Aseo, Mantenimiento e Higiene y
Seguridad, para el suministro de todas las Instalaciones que conforman la Caja de Ahorros.
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CAPREVISO-MRE
RECURSOS HUMANOS
Durante el año 2014, el Consejo de
Administración y Vigilancia a través del
Departamento de Recursos Humanos continuó
realizando mejoras en los beneficios laborales al
personal de CAPREVISO-MRE y CAPREVISO
Viajes y Turismo C.A., tales como:
Incremento
del valor del Cestaticket
equivalente a un 18%, para ajustarlo al
aumento de la Unidad Tributaria.
Incremento del bono juguete como ayuda
económica para la obtención de regalos
navideños para los hijos de los empleados
de CAPREVISO-MRE.
Se incrementó en un 20% la ayuda
económica para la obtención de útiles
escolares hijos menores a 25 años.
Se continuó con la Política de Recursos
Humanos en cuanto al Plan de Evaluación de
Desempeño por Competencias a los empleados de
CAPREVISO-MRE y Capreviso Viajes y
Turismo, C.A., con el fin de realizar el ajuste del
salario mensual sustentado en los resultados de
dicha evaluación. En este año se realizó el proceso
de evaluación, durante el mes de julio y en esa
fecha el respectivo aumento de salario.
Se informó continuamente al Consejo de
Administración sobre los aumentos de salario
mínimo establecidos por el Gobierno Nacional,
siendo vigilantes que ningún trabajador perciba un
salario básico menor al mínimo establecido,
cumpliendo estrictamente con lo que indique el
Decreto Nacional en las fechas autorizadas.
desempeño de sus actividades diarias. En ese
sentido recibieron cursos de capacitación 32
trabajadores en las áreas técnicas de su
competencia.
Adicionalmente, se realizó un plan de
talleres de Sensibilización organizacional dividido
en dos áreas: Coaching para Lideres de Cambio, al
cual asistieron los Consejos de Administración,
Vigilancia, y Coordinaciones, junto con los Jefes
de Departamento, y otra área de Actores de
Cambio al cual asistieron todos los trabajadores.
El objetivo de estos talleres fue exitoso en el
sentido que se generó conciencia de pertenencia,
compromiso, integración, importancia de trabajo
en equipo y comunicación entre las áreas.
Como parte de sus actividades, se realizó
una revisión continua y actualización del Manual
de Organización, Manual Descriptivo de Cargos y
Manuales de Normas y Procedimientos, en
coordinación con el Consejo de Administración,
con el objetivo de lograr mejoras en el desempeño
de los empleados al tener normas claras para la
ejecución de los procesos y una mayor
identificación con la Institución. Igualmente se
mantuvo una constante supervisión del
cumplimiento de los mismos, de manera de
realizar los ajustes necesarios o la creación de
nuevos procedimientos.
El Departamento de Recursos Humanos
mantuvo un seguimiento continuo en sus
procedimientos internos para adecuarlos a los
nuevos reglamentos y leyes en el área laboral y de
seguridad social, informando al personal y
adaptando los Manuales de Normas y
Procedimientos.
Siguiendo con la ejecución de los
Manuales de Normas y Procedimientos, se
fomentó
y
supervisó
continuamente
el
cumplimiento de las Normativas Internas,
mediante la
distribución
del
folleto
“Normativas Internas”, permitiendo a
los
empleados y autoridades de la Institución tener
un instrumento a la mano para guiar su actuación
y mejorar el funcionamiento operativo de la
Institución. Este año se hizo énfasis en la
normativa del uso del correo electrónico
institucional con el fin de mantener un canal de
comunicación expedito, ecológico e inmediato
con todos los trabajadores.
Se ejecutó el Plan de Adiestramiento al
personal, de acuerdo a la detección de necesidades
realizada por este Departamento y a las solicitudes
específicas de los departamentos, con el objetivo
de mejorar los conocimientos técnicos de los
empleados de tal forma de aplicarlos de manera
inmediata para mejorar la eficiencia en el
En el año 2014 se realizó una licitación
privada (comparación de precios y beneficios)
para la contratación de las pólizas de seguro
correspondiente al ramo de Salud (HCM, Vida y
Accidentes personales) de los empleados de
CAPREVISO-MRE y CAPREVISO Viajes y
Turismo, C.A., así como las pólizas de seguros
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CAPREVISO-MRE
patrimoniales de la Institución. Como resultado
de dicha licitación privada, se decidió renovar
tanto la póliza de seguros patrimoniales como la
póliza de Salud de los trabajadores, con las
mismas compañías de seguros del año anterior,
dado los buenos resultados obtenidos así como los
beneficios que ofrecen para el próximo año 2015.
Asimismo se ofreció a los trabajadores la
posibilidad de contratar una póliza de exceso de
salud y de servicios funerarios.
En referencia al área de Seguros para
créditos de vehículo e hipotecarios, se le ofreció al
asociado un servicio más amplio y cómodo en el
momento de contratar su póliza de seguros para
garantizar su crédito de vehículo o hipotecario. En
ese sentido y en virtud del alto costo en las primas
de las pólizas de seguros, al momento de renovar
las Aseguradoras con las cuales se mantiene
convenio de servicios,
ofrecieron sumas
aseguradas satisfactoria y primas aceptable en la
modalidad para las cotizaciones de coberturas por
pérdida total., dando un margen de holgura al
socio desde el punto de vista económico y el
tiempo para
pasar
a
cobertura amplia
posteriormente, cumpliendo así las exigencias de
mantener las garantías vigente, a través de esta
modalidad transitoria. Igualmente se incorporaron
nuevas aseguradores que ofrecen tasa atractiva en
dichas primas.
Se continúa reforzando la información
que se muestra en los estados de cuenta,
incorporando un identificativo para aquellos
préstamos hipotecarios por tipo (hipotecario o
vehículo) y por parentesco.
En cuanto a la gestión de cobranzas,
adicionalmente a los mensajes de texto (SMS), se
implementó llamar a los socios al momento de
cargar sus préstamos para la renovación de sus
pólizas, para que reciban información de primera
mano y posterior a ello cumplir según
procedimiento.
Durante el año 2014 se hizo una revisión
a los resultados e impacto del uso de las Redes
Sociales hacia los asociados y los trabajadores, en
coordinación con el Departamento de Informática.
Al respecto se realizó un cambio de imagen del
sitio Web de Capreviso, adaptándolo a los nuevos
diseños más amigables. Igualmente se presentó de
manera trimestral la planificación de mensajes a
publicar en las redes sociales más influyentes
como son Twitter y Facebook. Se mantuvo el
envío de mensajes de texto (SMS) a los celulares
de los socios informando el vencimiento de
pólizas de seguros y cuotas especiales.
En cuanto a la recreación y utilización
del tiempo libre, como es costumbre se realizaron
distintas actividades que permitieron la
integración y recreación del personal (Día del
trabajador, Día de la Madre, Día del Padre, y
Brindis Navideño); además se realizó un plan
vacacional en donde se logró la participación de
los hijos de los trabajadores de CAPREVISO
MRE y CAPREVISO Viajes y Turismo C.A., esta
actividad estuvo dirigida por el Consejo de
Administración y el Departamento de Recreación
y Turismo.
Asimismo, durante el año 2014, se
continuó con la actividad de motivación
entregando un obsequio a cada trabajador el día de
su cumpleaños, la cual tiene una excelente acogida
entre los empleados y la Junta Directiva.
En materia de Higiene y Seguridad
Laboral, a través del Comité de Seguridad y Salud
Laboral se trabajó coordinadamente para el
cumplimiento de la LOPCYMAT en cuanto a la
realización de las evaluaciones médicas periódicas
del personal tanto pre-vacacionales como postvacacionales, para garantizar que están aptos para
el desempeño de sus funciones, y asegurar la salud
laboral de los empleados. Los informes
presentados como resultado de estas evaluaciones
médicas permiten actualizar la Matriz de Riesgo
Laboral de Capreviso.
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CAPREVISO-MRE
INFORMATICA
Análisis y Programación
Creación Nueva Tabla amortización por pantalla.
Creación nuevo archivo y nueva data así como también nuevo reporte de devengado de nomina para
la toma del cálculo del I.S.L.R.
Análisis y Programación sistema de pago descuentos A.R.C. proveedores.
Modificación Sistema de Prestamos en los términos 60 / 40.
Mantenimiento de los sistemas ya existente tanto de CAPREVISO-M.R.E. como los de AGENCIA
VIAJES Y TURISMO.
Nuevo Módulo de cálculos para vacaciones.
Mantenimiento módulos Cartas compromiso tanto de la Agencia de Viajes, Recreación y Turismo, y
Dpto.de Cobranzas.
Soporte Técnico a Usuarios
Detección y limpieza de virus existentes en las computadoras de los usuarios.
Compras consumibles, equipos, partes y piezas para el stock.
Mantenimiento sistema SCAV de digitalización de documentos.
Adquisición de equipos para mejoras del parque informático.
Mantenimiento del Servidor Principal de la Red CPS.
Mantenimiento y configuración sistema de reservación AGENCIA DE VIAJES.
Reparación de equipos y portátiles, sustitución y cambio.
Administración de Equipos y Servidores de la red 1 servidor físico y 5 servidores virtuales.
Programación Web
a)
Se realizó un cambio completo a la WEB el cual involucró diseño y filosofía de trabajo utilizando un
manejador de contenido. Este nuevo sitio permite la publicación de circulares, notas, planillas,
documentos, de interés de la caja de ahorros, así como integración de los socios en cuanto a sus
comentarios y solicitudes las cuales están siendo monitoreadas con cuentas de correo electrónico.
b) Se ha integrado el sitio a las herramientas sociales (FACEBOOK Y TWITTER) para contar con
mayor impacto y poder atender más socios.
c)
Se creó un área de estado de cuenta, con un nuevo sistema de registro de usuarios y nuevo diseño. El
nuevo registro de usuario permite mayor seguridad al acceso de los socios e independencia en el
manejo de sus respectivas cuentas.
d) Se crearon controles en los scripts que generan los saldos en la WEB con la misión de minimizar las
fallas del proceso.
e)
Se inicio la construcción del sitio WEB de la Agencia de Viajes en un dominio propio.
f)
Se agregaron dos calculadoras para cálculos de préstamos por cuota y por tipo de préstamo.
g) Formulario de datos personales integrado al sistema administrativo.
h) Nuevo sistema de notificación personalizada para los asociados.
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CAPREVISO-MRE
RECREACION Y TURISMO
El Departamento de Recreación y Turismo fue creado en 1996 como una función social orientado a
satisfacer las necesidades e intereses de los socios en este sector. Y a su vez brindar oportunidades de
recreación y esparcimiento a los asociados, tendientes al mejoramiento de su calidad de vida y asimismo
obtener beneficios para los asociados a través del incremento de los ingresos provenientes de la actividad
turística y recreativa.
Serie del Caribe
Del 01 al 09 de Febrero 2014
Por primera vez El Departamento de Recreación y Turismo organizó paquete turístico deportivo
recreativo, como fue la Serie del Caribe de Béisbol 2014, Serie donde intervinieron equipos representantes de
los siguientes países México, Puerto Rico República Dominicana, Cuba y Venezuela. Donde participaron
diecisiete (17) personas los mismos disfrutaron de actividades deportivas tales como Wáter Polo, Domino, y
en la noche se disfrutó de la música de la Orquesta Charanga 90.
Carnavales Isla de Margarita Estado Nueva Esparta
Kokobay Hotel
Del 27 de Febrero al 03 de Marzo 2014
Dicho paquete contó con la participación de sesenta y siete (67) socios y su grupo familiar.
Torneo de Bowling
LXVIII Aniversario Capreviso MRE
Fechas 12, 13, 19,20 y 22 de Marzo
Centro Comercial la Florida
Torneo que se realizó en las Instalaciones del Bowling la Florida, celebrando el LXVIII Aniversario
de Capreviso MRE, donde contamos con la participación de veintiún (21) equipos conformados cada uno
por cuatro (4) jugadores, donde participo el Personal Obrero, Administrativo, Diplomático, Jubilados,
Contratados y CAPREVISO-MRE.
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CAPREVISO-MRE
Spa Renacer Center
Full Day Día de las Madres
09 de Mayo
Participaron 24 funcionarias y madres.
Día Internacional del Niño
Dorado Country Club
Full Day Día del Niño
11 de Julio de 2014
Este paseo contó con la participación de 26 niños y 06 adultos. Los asistentes disfrutaron de las
actividades recreativas, canciones, juegos, adivinanzas, rifas y bailes.
Isla de Margarita Estado Nueva Esparta
Hotel Kokobay
Del 24 al 29 de agosto 2014
En este paseo contamos con la participación de setenta (70) socios y familiares.
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CAPREVISO-MRE
Campamento Vacacional
Posada Doña Luisa Mérida
Del 10 al 16 de Agosto
En este paseo contamos con la participación de diecinueve (19) niños.
Durante el año 2014, el Departamento de Recreación y Turismo cumplió con las expectativas
trazadas en pro de prestar un buen servicio a los socios y sus familiares de igual manera se caracterizó por
ofrecer y mejorar el servicio de atención y en buscar nuevos destinos turísticos y de esta manera mantener a
los usuarios satisfechos y motivados a seguir viajando con el departamento.
CAPREVISO-VIAJES Y TURISMO
El tiempo pasa muy rápido y sin darnos cuenta ya llegamos al 2015. Con la oportunidad de dejar
atrás todo lo malo que afecto nuestra industria del turismo abriendo nuevas oportunidades y retos que harán
cumplir los sueños de nuestros asociados.
En CAPREVISO Viajes y turismo agradecemos a todos los socios el apoyo y confianza que nos
brindaron durante el año 2014, por eso estamos obligados a ofrecerles un mejor servicio poniendo todo
nuestro esfuerzo y desempeño para lograr más éxitos en este año 2015.
En CAPREVISO Viajes y Turismo tenemos confianza en que el panorama nacional mejore en los
próximos meses y podamos retomar el ritmo acostumbrado, para poder atender todos los requerimientos que a
nivel Internacional están acostumbrados ustedes.
Son muchos los obstáculos que tenemos que enfrentar a diario y precisamente éstos son los que nos
obligan a sacar coraje y creatividad para generar las grandes oportunidades.
Estamos satisfechos de lo logrado en el 2014 porque cada día ustedes nos dan su apoyo y eso nos
permite y obliga a mantenernos de pie para seguir atendiéndolos como se merecen.
CREDITO Y COBRANZAS
En el período correspondiente al año 2014, se recibieron solicitudes para optar a los créditos
hipotecarios en cada una de las diferentes modalidades, recepción que se realizó bimensual, en los días y los
horarios que se establecieron en la circular informativa. En Asamblea General Ordinaria de fecha 04 de Abril
del 2014, se aprobó en la Partida: HIPOTECARIA: la cantidad de Treinta y Nueve Millones Seiscientos
Sesenta y Seis Mil Seiscientos Sesenta y Seis Bolívares con Sesenta y Siete céntimos (Bs. 39.666.666,67),
de los cuales la cantidad de A) Veintiséis Millones Sesenta y Seis Mil Seiscientos Sesenta y Seis Bolívares
con Sesenta y Siete Céntimos (Bs.26.066.666,67), corresponde a CREDITOS HIPOTECARIOS,
manteniéndose el monto a otorgar por asociado, de un máximo de Quinientos Mil Bolívares exactos
(Bs. 500.000,00), según su capacidad de pago, B) Diez Millones Bolívares con Cero Céntimos
(Bs. 10.000.000,00), reservada a la partida presupuestaria para el otorgamiento al Plan Especial de Vivienda,
y C) Tres Millones Seiscientos Mil Bolívares con Cero Céntimos (Bs. 3.600.000,00) otorgados al 7%,
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CAPREVISO-MRE
destinados a aquellos socios que soliciten y que demuestren que se encuentran viviendo en situaciones de alto
riesgos, damnificados, hacinamientos, por desalojo y por violencia intrafamiliar o comunal. La partida para
VEHICULO: para adquisición fue por un monto de Veinte Millones Setecientos Setenta y Siete Mil
Setecientos Setenta y Ocho Bolívares con Sesenta y Siete Céntimos (Bs. 20.777.778,67).
Dentro de este desequilibrio socio-económico, en el que se encuentra sumergido el país, la crisis
inmobiliaria (nadie compra-nadie vende) se ha agudizado, lo que trae como consecuencia los elevados
precios de venta de los inmuebles, siendo inalcanzable cristalizar la compra de una vivienda, así como los
altos costos que representan la adquisición de un terreno para la construcción de una vivienda principal. En
este rubro para créditos hipotecarios solo se ejecutó la cantidad de 33 solicitudes; Igualmente sucedió en el
caso de los créditos especiales de Vehículos, el proceso de asignación se realizo bimensual, a través de
circulares informativas, se adjudicaron y se ejecutaron la cantidad de 6 solicitudes, motivada a la falta de
inventarios en los concesionarios y al alza en los precios de los vehículos tantos nuevos como usados.
También, se atendieron todo tipo de solicitudes de préstamos personales, retiros parciales y totales,
Según información que se detalla a continuación:
Tipo de Préstamos
Asignación
Anual
Asignación Ejecutada
Socios
Beneficiados
Prestamos Corto Plazo
3.754.950,22
3.556.401,20
1.108
Prestamos Mediano Plazo
Prestamos Largo Plazo
9.555.400,87
28.913.184.28
13.217.959,00
45.441.837,60
809
1.166
Retiros Parciales
12.000.000,00
32.507.711,85
1.392
11.192.198,01
297
Retiro Total
En el rubro de préstamos a largo personal y largo plazo especial, así como en los créditos
hipotecarios y de vehículos se autorizaron extender los plazos de cancelación de los mismos, según se detalla
a continuación:
Tipos de Préstamos
Préstamo Largo Plazo Personal
Préstamo Largo Plazo Especial (diferente modalidades)
De 36 a 48 meses
De 48 a 60 meses
HIPOTECARIO:
Crédito Hipotecario
Crédito de Vehículo
De Bs. 500.000,00 a Bs. 600.000,00
De Bs. 150.000,00 a Bs. 200.000,00
ECONOMATO
El Economato hizo todo lo posible durante el año 2014, en comparación al año 2013 y en pro de
prestar un buen servicio a nuestros clientes y asociados marcó un crecimiento sostenido en la ventas
favorables, a pesar de la fuerte escasez de productos de primera necesidad, así como la importación de
materia prima para la elaboración de los productos de la cesta básica que persiste tales como: Azúcar,
Harina, Café, Leche, Aceite, Arroz, Margarina entre otros; brindamos a nuestros clientes variedad y buen
servicio en cuanto a la inclusión de nuevos productos del mercado sin dejar a un lado las facilidades que
consiguen nuestros clientes en comparación a otros establecimientos que expenden alimentos.
Durante el año 2014, haciendo estrategias de mercadeo y ventas hubo un incremento significativo en
las Ventas a Crédito ya que a través de las mismas se beneficia gran parte de nuestros socios a la hora de no
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CAPREVISO-MRE
poseer efectivo. Enn cuanto a las operaciones en Efectivo, Tarjeta de Débito y Cesta Ticket hubo un
aumento entre los estándares
de venta, cabe ddestacar que poco a poco se ha dado a conocer el
establecimiento tanto a socios y demás clientes mediante el mensaje que transmite el consumidor al observar
los productos que ofrece el economato CAPREVISO
CAPREVISO-M.R.E.
Las ventas del Economato CAPREVISO
CAPREVISO-M.R.E. alcanzaron CUATRO MILLONES CUARENTA
Y OCHO MIL CINCUENTA Y OCHO CON 02/100 (Bs. 4.048.414,62), en el año 2014.
Las ventas a crédito alcanzaron un monto de UN MILLON OCHOCIENTOS CUARENTA Y
CUATRO MIL SEISCIENTOS SETENTA Y OCHO CON 93/100 (Bs. 1.844.678,93) lo que representa el
46 % del total de las ventas, donde se puede demostrar que el crédito otorgado a los socios representa una
gran ayuda al momento de no poseer el efectivo necesario para sus compras.
Las ventas de Contado sumaron la cantidad de OCHOCIENTOS CINCUENTA Y TRES MIL
OCHENTA CON 13/100 (Bs. 853.080,13), lo que representa el 21%. Comparadas
paradas con años anteriores se
incrementaron arrojando resultados ppositivos para nuestro Economato. Las ventas en Cesta Ticket fueron por
un monto de TRESCIENTOS
CIENTOS SESENTA Y NUEVE MIL SETECIENTOS TREINTA Y TRES CON
36/100 (Bs. 369.733,36) lo que representa un 9%. Las Ventas con tarjeta de débito por un monto de
NOVECIENTOS OCHENTA MIL QUINIENTOS SESENTA Y CINCO CON 60/100 (Bs. 980.922,20).
980.
Lo que representa un 24%.
A continuación se muestra en gráficos el resultado de las ventas obtenidas en el economato año
2014.
24%
46%
CREDITO
CONTADO
CESTATICKET
9%
DEBITO
21%
La siguiente gráfica muestra la evolución de las ventas durante los últimos tres años
AÑOS
2012
2013
2014
CONTADO
244.574,45
411.105,29
853.080,13
CREDITO
856.017,95
1.071.085,08
1.844.678,93
DEBITO
118.548,79
342.401,35
980.922,20
CESTATICKET
126.815,42
182.673,42
369.733,36
5.000.000,00
TOTAL
1.346.255,61
2.007.265,14
4.048.414,62
414,62
2012
2013
2014
0,00
El siguiente cuadro ilustra la relación de ventas del año 2014
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CAPREVISO-MRE
MESES
CREDITO
CONTADO
CESTATICKET
DEBITO
TOTAL
Enero
Febrero
107.812,39
108.020,49
57.409,16
50.678.69
46.874,42
24.454,68
43.761,39
67.943,62
255.857,36
251.097,48
Marzo
Abril
120.658,38
80.195,11
57.996,13
38.896,,79
24.933,78
23.753,31
57.337,97
43.090,38
260.926,26
185.935,59
Mayo
140.842,06
57.523,53
28.344,85
58.984,90
285.695,34
Junio
Julio
140.145,86
151.095,39
59.224,56
50.045,70
27.264,00
18.596,89
60.607,23
54.571,43
287.241,65
274.309,41
Agosto
200.571,02
68.720,36
21.684,00
82.477,85
373.453,23
Septiembre
Octubre
234.973,19
287.390,15
107.057,84
119.727,09
20.178,66
33.126,80
95.154,93
126.366,53
457.364,62
566.610,57
Noviembre
166.723,92
110.500,37
37.848,24
164.954,68
480.027,21
Diciembre
106.250,97
75.299,91
62.673,73
125.671.29
369.895.90
Total
1.844.678,93
853.080,13
369.733,36
980.922,20
4.048.414,62
FARMACIA
Para prestar un buen servicio a nuestros asociados mantuvimos una serie de estrategias para lograr
mantener un crecimiento en las ventas favorable, a pesar de la escasez de medicamentos en la mayoría de
las patologías.
Hemos trabajado por mantener un stock de medicamentos a fin de satisfacer la demanda y darle a
nuestros asociados los tratamientos completos.
Una estrategia de ventas que ha funcionado es la búsqueda de referidos, es decir, en procurar que
nuestros clientes nos recomienden y ayuden a conseguir nuevos clientes.
Uso del teléfono y correo para dar respuesta a los clientes internos y externos.
Debido al análisis previo antes de la entrega de facturas al Mercantil Seguro se redujeron en un 100%
las devoluciones.
Con el fin de prestar un buen servicio a los socios del M.P.P.R.E. mantenemos abiertas las ordenes
hasta su vencimiento, con motivo de que en los casos que no hayan en existencia algún medicamento
al momento de su retiro, nos esforzamos por ubicarlos en las diferentes droguerías, a excepción de
aquellos que están agotados en el mercado nacional.
DETALLES DE COMPRA Y VENTAS
AÑO 2014
MES
CONTADO
CREDITO
MERCANTIL
PTO. DE
VENTA
OTROS
ING.
TOTAL
VENTAS
COMPRAS
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGOST
41.106,15
49.418,33
98.159,65
42.424,01
56.600,35
113.345,44
84.308,55
67.969,33
53.042,46
53.864,89
56.378,57
72.430,48
69.903,76
69.322,31
99.630,90
108.979,40
2.085.485,78
1.984.370,22
2.365.123,96
2.334.600,23
2.489.826,74
2.388.758,05
2.841.057,07
2.478.103,52
51.548,82
50.745,94
81.683,65
67.020,08
75.787,47
54.263,60
94.431,80
111.107,79
170,43
648,24
416,87
339,63
331,12
821,83
853,16
562,27
2.231.353,64
2.139.047,62
2.601.762,70
2.516.814,43
2.692.449,44
2.626.511,23
3.120.281,48
2.766.722,31
3.025.375,21
1.326.479,14
2.883.005,38
2.126.108,23
2.159.758,60
3.234.059,47
2.188.163,77
2.022.146,65
SEPT
310.625,75
136.192,95
2.489.264,88
152.170,68
485,35
3.088.739,61
2.700.768,30
=================================================================================================
=================================================================================================
CAPREVISO-MRE
OCT
121.392,43
141.361,68
2.940.199,91
152.301,46
464,46
3.355.719,94
2.599.728,21
NOV
130.891,71
116.573,07
3.103.775,83
103.856,35
988,77
3.456.085,73
2.428.882,82
DIC
176.188,64
99.758,47
1.535.330,37
2.244,29
775,00
1.814.296,77
854.016,93
1.292.430,34
1.077.438,94
29.035.896,56
997.161,93
6.857,13
32.409.784,90
27.548.492,71
TOTALES
FINANZAS:
Las inversiones bancarias al cierre del año 2014, tal como se señala en el Cuadro No.1, se ubicaron
en TREINTA Y DOS MILLONES VIENTITRES MIL TRESCIENTOS VEINTISIETE BOLIVARES
CON OCHENTA Y CINCO CENTIMOS (Bs. 32.023.327,85), lo cual indica con respecto al año 2013 que
estas se ubicaron en un 33,68% por encima, situación presentada por el cambio de políticas internas de
mantener el dinero en Cuentas de Ahorro que nos generen un mayor interés y en las Cuentas Corrientes para
disponer de más recursos para cubrir las necesidades de nuestros asociados.
De acuerdo a lo que refiere este último cuadro, se puede observar que al cierre se contaba una tasa
promedio anual de 7.59%, aproximadamente 2.20% por encima de la conseguida durante el año 2013 que
oscilaba en 5.38% como promedio anual. Es importante señalar que en comparación con las tasas emitidas
por Banco Central de Venezuela como parámetro de las colocaciones a plazo, durante el ejercicio 2014, sigue
bajo el mismo escenario del año anterior, reflejando como nuestro promedio anual un 7.59% por debajo de
estas, tal como se demuestra en la Cuadro No. 2, situación derivada del exceso de liquidez con la que cuenta
las Instituciones Bancarias las cuales no se encuentran en capacidad de pagar intereses de colocaciones a
plazo con las regulaciones de Banco Central, por lo que prefieren ofertar tasas sobre un promedio menor a 3%
en plazos que no excedan a 29 días.
En Abril, se apertura un Fideicomiso de Inversión en Bancaribe, a una tasa promedio del 12% y a un
plazo de 362 días, los cuales reportaron al cierre del ejercicio, un ingreso neto de Bs. 117.524,36. Así mismo,
se comenzaron las operaciones en la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria durante el mes de Octubre, y con
Bancamiga, Banco Microfinanciero en Septiembre, respectivamente.
Al cierre del Ejercicio 2014, las Entidades Bancarias y Financieras donde se mantuvieron las Inversiones
de la Caja de Ahorros, representadas por Certificados de Ahorro Nominativos a la vista, Depósitos a Plazo
Fijo, Obligaciones Privadas y del Estado, colocados a plazos diversos, y su saldo, son las siguientes:
Entidad Bancaria y Financiera
Mi Banco, Banco Microfinanciero
Monto
Invertido
23.471.818,96
Bancamiga, Banco Microfinanciero
3.073.708,33
Depósito de Plazo Fijo
Bancaribe, Banco Universal
1.200.000,00
Fideicomiso de Inversión
Bolsa
Pública
Bicentenaria
4.277.800,56
Obligaciones de BCV y Mercantil
Servicios Financieros
TOTALES
de
Valores
Tipo de Inversión
Certificado de Ahorro nominativo a
la vista
32.023.327.85
En lo que respecta a los aportes patronales y las deducciones acumuladas pendientes a
Diciembre’2014, los intereses de mora, así como otras deudas de años anteriores calificados como
Acreencias, a la fecha no conciliadas y que corresponderían al año 2011, y aquellas de menor cuantía no
conciliadas a la fecha, corresponden de acuerdo a lo que se detalla a:
=================================================================================================
=================================================================================================
CAPREVISO-MRE
Tipo de Deuda
Monto
Aportes Patronales 2014
9.267.581,05
Cancelado entre Enero y Febrero’2015
Aportes Socio y Deducciones 2014
7.857.132,39
Cancelado en Enero’2015
Intereses de Mora
5.729.468,68
Pendiente por Pagar
1.441.642,67
Pendiente por Conciliar y Pagar
Deudas
no
conciliadas
años
(Ap.Patronales’2011 y Deduc. varias)
anteriores
TOTALES
Observaciones:
24.295.824,79
Para el mes de Octubre se participó en el XV Congreso Nacional de Cajas de Ahorros efectuado en la
ciudad de Puerto Ordaz - Edo. Bolívar, bajo la coordinación de la Institución Anfitriona seleccionada para tal
fin, como lo fue la Caja de Ahorro y Préstamo de los Profesores de la Universidad Nacional Experimental
Politécnica “Antonio José de Sucre” (CAPUNEXPO-Guayana), en el cual intervinieron dos representantes del
Consejo de Administración, y uno del Consejo de Vigilancia.
Información General del Dpto. de Contabilidad:
Este Departamento, logró procesar durante el año 2014, 6.500 Cheques por concepto de préstamos,
pagos fijos, retiros, ayudas, obligaciones, dividendos, proveedores del economato y de la farmacia. Así
mismo, se registraron 4.288 asientos contables, para un gran total de 10.788 operaciones que reflejan las
actividades de las tres unidades mencionadas anteriormente, tanto en área bancaria, nóminas de empleados,
deducciones del despacho, abonos por caja, ventas diarias, registro de pasivos, traspasos a cuentas,
cancelaciones, entre otras.
Durante el ejercicio 2014 se cumplió eficazmente con el suministro de los Balances trimestrales la
Superintendencia de Cajas de Ahorros, el pago puntual del I.S.L.R., y todas aquellas obligaciones derivadas
de una buena gestión administrativa.
En el mes de Noviembre de 2014, se comenzó la evaluación contable y administrativa por parte de
los Auditores Externos escogido por el Consejo Directivo, la firma Pérez Urbina & Asociados, quienes
hicieron una revisión interina de los nueve (9) primeros meses del ejercicio 2014, y los tres (3) meses
restantes, fueron revisados durante los meses de Enero y Febrero’2015 para la emisión de su opinión general,
y así dar cumplimiento al Art.No.33 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondo de Ahorro y Similares y a lo
solicitado por el Consejo de Vigilancia en fecha 04/11/2014.
En otro orden de ideas y con el fin de soportar los datos suministrados en el Balance de
Comprobación inserto en este informe de gestión, se anexan una serie de cuadros resúmenes que nos
indicarán datos como:
Cuadro # 3: Los ingresos por los movimientos de efectivo y los intereses sobre préstamos causados
durante el ejercicio 2014,
Cuadro # 4: Ingresos por Ventas de Farmacia y Economato del ejercicio económico 2014,
Cuadro # 5: Resumen (Estado de Ganancias y Pérdidas) Consolidado correspondiente al ejercicio 2014,
Cuadro # 6: Cuadro Comparativo del Resultado de las Inversiones (2013-2014) y su variación porcentual,
Cuadro # 7: Comparativo Ingresos y su variación porcentual de los ejercicios 2013-2014,
Cuadro # 8: Comparativo Costo de Ventas, Gastos ejercicios 2013-2014 y su variación porcentual.
=================================================================================================
=================================================================================================
Cuadro No. 1: Relación de los Movimientos por colocaciones, tasa promedio
mensual y semestral de las mismas, del ejercicio 2014
MESES
SALDO INICIAL DEL
MES
APERTURAS Y/O
CANCELACIONES DE
RENOVACIONES DE
COLOCACIONES DEL
COLOCACIONES DEL
MES (CREDITOS DE
MES (DEBITOS DE LA
LA CUENTA)
CUENTA)
MOVIMIENTO
MENSUAL
(APERTURAS Y/O
RENOVACIONES
MENOS
CANCELACIONES)
DICIEMBRE'13
SALDO AL FIN DE MES
RELACION
PROMEDIO DE
INTERESES POR
COLOCACIONES
23.953.872,09
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
23.953.872,09
24.158.239,36
24.247.791,61
24.337.726,95
23.353.212,90
24.158.239,46
21.023.845,25
21.113.780,59
20.129.266,54
24.869.127,45
23.953.872,19
20.934.293,00
21.023.845,25
21.113.780,59
24.636.929,12
204.367,27
89.552,25
89.935,34
-984.514,05
232.198,33
24.158.239,36
24.247.791,61
24.337.726,95
23.353.212,90
23.585.411,23
7,00%
5,50%
5,00%
7,60%
8,25%
JUNIO
23.585.411,23
19.145.672,86
19.041.999,74
103.673,12
23.689.084,35
7,00%
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
23.689.084,35
23.793.321,90
24.116.268,57
29.222.142,83
32.328.593,32
19.249.910,41
39.732.734,88
24.552.146,06
22.658.596,55
23.364.206,21
19.145.672,86
39.409.788,21
19.446.271,80
19.552.146,06
23.128.593,42
104.237,55
322.946,67
5.105.874,26
3.106.450,49
235.612,79
23.793.321,90
24.116.268,57
29.222.142,83
32.328.593,32
32.564.206,11
7,00%
7,94%
7,00%
10,86%
8,50%
DICIEMBRE
32.564.206,11
32.023.327,85
TOTALES
25.224.748,42
25.765.626,68
2.277.800,56
285.222.274,68
277.152.818,92
10.888.134,58
Saldos negativos se derivan por la cancelación de colocaciones, las cuales son traspasados a las cuentas bancarias.
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
PROMEDIO
SEMESTRAL
9,42%
7,59%
6,77%
8,66%
Cuadro No. 2: Comparativo tasa de rendimiento para las colocaciones a plazo dadas a
Capreviso en el año 2014 Vs las reflejadas por el Banco Central de Venezuela
0,16
0,14
0,12
0,1
0,08
0,06
0,04
0,02
0
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Prom.Año
Capreviso
0,07
0,055
0,05
0,076
0,0825
0,07
0,07
0,0794
0,07
0,1086
0,085
0,0942
0,07589167
B.C.V.
0,145
0,1481
0,145
0,145
0,145
0,1455
0,1456
0,1451
0,1456
0,149
0,1465
0,1452
0,14588333
Capreviso
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
B.C.V.
Cuadro No 3: Los ingresos por los movimientos de efectivo y los intereses sobre préstamos causados durante el
ejercicio 2014
MESES
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTALES
MESES
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTALES
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
PLAZO FIJOS
137.789,27
126.113,91
134.845,84
138.544,08
168.016,61
163.906,20
170.043,50
172.147,86
167.466,99
264.065,91
194.407,14
199.055,11
2.036.402,42
P.C.P.
12.468,00
10.862,86
10.585,27
10.679,10
8.420,16
10.405,78
9.990,22
9.168,59
8.524,64
11.753,26
12.724,06
12.524,00
128.105,94
PAPEL
COMERCIALES
0,00
13.649,29
659,79
75.870,47
13.566,03
0,00
0,00
13.399,49
659,79
75.870,47
94.982,81
0,00
288.658,14
P.M.P.
63.973,63
59.211,25
64.956,78
62.792,26
51.740,42
65.273,94
70.403,54
73.885,26
77.131,77
86.900,61
91.642,70
94.087,94
862.000,10
ING.X VTA DE
ACTIVOS/INT.FID
EIC.INV.
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
362,69
0,00
0,00
117.524,36
117.887,05
P.L.P
314.393,67
302.358,44
317.615,38
315.796,92
307.864,60
357.269,62
385.218,39
397.957,59
420.867,08
445.539,49
461.173,52
462.589,40
4.488.644,10
CTA.TOTAL,
CTES.
AHORROS
114.602,06
104.975,07
82.793,48
166.648,72
187.057,99
184.012,99
191.600,82
216.233,91
212.461,96
232.442,88
228.463,78
235.353,84
2.156.647,50
P.HIPOT.
INT.MORA
CTA.HIP.
INT.MORA
CTA.VEH.
24.363,29
27.861,50
31.610,67
33.481,54
32.157,53
31.998,98
33.187,08
32.720,53
38.802,77
33.791,33
30.912,35
14.665,34
365.552,91
28.522,54
28.786,62
33.051,64
33.951,75
37.354,93
37.414,92
40.167,03
37.307,13
42.005,84
38.582,27
38.612,21
32.975,72
428.732,60
C.ESP.HIP.
438.795,84
166.874,67
469.121,73
129.122,79
480.182,31
81.919,65
464.469,73
109.163,11
466.367,52
201.827,25
477.773,20
239.449,99
590.381,48
194.298,59
581.630,79
141.343,85
647.494,41
174.200,31
470.749,78
140.124,38
550.638,57
198.431,16
595.368,54
233.367,64
6.232.973,90 2.010.123,39
P.ESP.
0,00
84.784,98
81.297,66
78.147,86
72.376,38
71.586,60
68.892,57
66.161,68
62.333,31
59.442,18
57.663,90
55.580,85
758.267,97
INT.ART.64
44.888,99
35.296,70
37.856,48
46.413,48
29.169,08
67.227,96
57.481,38
45.050,80
42.927,83
14.151,34
61.365,63
76.718,72
558.548,39
C.ESP.VEH.
ING.X
ALQUILERES
13.435,32
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
1.000,00
24.435,32
TOTAL MES
89.482,61
1.085.988,42
56.150,39
1.111.612,44
32.301,47
1.068.858,52
45.721,66
1.086.770,64
58.509,92
1.167.106,25
13.740,87
1.235.500,00
27.158,61
1.346.343,40
32.171,31
1.302.319,07
17.658,26
1.408.209,78
20.346,64
1.234.856,34
28.955,04
1.401.228,95
5.286,50
1.458.804,87
427.483,28 14.907.598,68
ING.X REC.Y
TUR.
0,01
0,00
0,00
58.541,28
5.515,00
0,00
1.173,00
12.325,91
0,00
0,00
187.547,66
0,00
265.102,86
ING.X
BOL/PAQ.
AGCIA
0,00
0,00
0,00
67.772,03
19.975,55
20.579,56
5.605,75
12.161,82
4.847,16
0,00
0,00
511,99
131.453,86
ING.VARIOS
0,00
0,00
20,00
0,25
0,00
0,05
8,20
43,01
0,00
0,55
500,11
0,22
572,39
ING.X
COM.COBRAR
CUOT.VENC.
HIP/VEH.
200,00
850,00
550,00
1.800,00
1.400,00
1.600,00
2.450,00
2.932,62
1.500,00
2.100,00
2.000,00
2.850,40
20.233,02
ING.INT.CART.C
ING.INT.CART.C
OMP.STAND/PR
OMP.VEH. HIP.
OM.
0,00
0,00
1.173,12
6.821,97
7.466,51
2.697,82
8.081,76
5.397,58
1.387,36
1.344,23
0,00
0,00
34.370,35
TOTAL MES
363.801,48
338.533,09
323.561,02
630.845,57
502.679,23
510.438,48
510.798,52
550.720,66
513.422,39
663.348,98
839.791,69
680.655,70
6.428.596,81
TOTAL
INGRESOS
0,00 1.449.789,90
0,00 1.450.145,53
150,00 1.392.419,54
-150,00 1.717.616,21
0,00 1.669.785,48
0,00 1.745.938,48
0,00 1.857.141,92
0,00 1.853.039,73
0,00 1.921.632,17
0,00 1.898.205,32
50,00 2.241.020,64
-50,00 2.139.460,57
0,00 21.336.195,49
Cuadro No. 4: Ingresos por Ventas de Farmacia y Economato del ejercicio económico 2014,
FARMACIA
UNID.PROD.
MESES
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTALES
CONTADO
CREDITO
CRED.MERCANTIL
TOTAL VTAS.
OTROS ING.
TOTAL INGRESOS
41.106,15
49.418,33
98.159,65
42.424,01
56.600,35
113.345,44
84.308,55
67.969,33
310.625,75
121.392,43
130.891,71
176.188,64
53.042,46
53.864,89
56.378,57
72.430,48
69.903,76
69.322,31
99.630,90
108.979,40
136.192,95
141.361,68
116.573,07
99.758,47
2.085.485,78
1.984.370,22
2.365.123,96
2.334.600,23
2.489.826,74
2.388.758,05
2.841.057,07
2.478.103,52
2.489.264,88
2.940.199,91
3.103.775,83
1.535.330,37
51.548,82
50.745,94
81.683,65
67.020,08
75.787,47
54.263,60
94.431,80
111.107,79
152.170,68
152.301,46
103.856,35
2.244,29
2.231.183,21
2.138.399,38
2.601.345,83
2.516.474,80
2.692.118,32
2.625.689,40
3.119.428,32
2.766.160,04
3.088.254,26
3.355.255,48
3.455.096,96
1.813.521,77
170,43
648,24
416,87
339,63
331,12
821,83
853,16
562,27
485,35
464,46
988,77
775,00
2.231.353,64
2.139.047,62
2.601.762,70
2.516.814,43
2.692.449,44
2.626.511,23
3.120.281,48
2.766.722,31
3.088.739,61
3.355.719,94
3.456.085,73
1.814.296,77
1.292.430,34
1.077.438,94
29.035.896,56
997.161,93
32.402.927,77
6.857,13
32.409.784,90
ECONOMATO
UNID.PROD.
MESES
CONT. PTO.VTA.
CONTADO
CREDITO
CONT.PTO.VTA.
CESTATICKET
TOTAL VTAS.
OTROS ING.
TOTAL INGRESOS
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
57.409,16
50.678,69
57.996,13
38.896,79
57.523,53
59.224,56
50.045,70
68.720,36
107.057,84
119.727,09
110.500,37
75.299,91
107.812,39
108.020,49
120.658,38
80.195,11
140.842,06
140.145,86
151.095,39
200.571,02
234.973,19
287.390,15
166.723,92
106.250,97
43.761,39
67.943,62
57.337,97
43.090,38
58.984,90
60.607,23
54.571,43
82.477,85
95.154,93
126.366,53
164.954,68
125.671,29
46.874,42
24.454,68
24.933,78
23.753,31
28.344,85
27.264,00
18.596,89
21.684,00
20.178,66
33.126,80
37.848,24
62.673,73
255.857,36
251.097,48
260.926,26
185.935,59
285.695,34
287.241,65
274.309,41
373.453,23
457.364,62
566.610,57
480.027,21
369.895,90
92,69
221,66
118,66
322,21
77,12
121,25
116,36
90,43
125,14
78,64
388,62
535,93
255.950,05
251.319,14
261.044,92
186.257,80
285.772,46
287.362,90
274.425,77
373.543,66
457.489,76
566.689,21
480.415,83
370.431,83
TOTALES
853.080,13
1.844.678,93
980.922,20
369.733,36
4.048.414,62
2.288,71
4.050.703,33
36.451.342,39
9.145,84
36.460.488,23
TOTAL GENERAL
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
Cuadro No 5: Resumen (Estado de Ganancias y Pérdidas)
Consolidado correspondiente al ejercicio 2014
INGRESOS
UNID.PROD.
MESES
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTALES
FARMACIA
ECONOMATO
1.449.789,90
1.450.145,53
1.392.419,54
1.717.616,21
1.669.785,48
1.745.938,48
1.857.141,92
1.853.039,73
1.921.632,17
1.898.205,32
2.241.020,64
2.139.460,57
3.937.093,59
3.840.512,29
4.255.227,16
4.420.688,44
4.648.007,38
4.659.812,61
5.251.849,17
4.993.305,70
5.467.861,54
5.820.614,47
6.177.522,20
4.324.189,17
32.409.784,90
4.050.703,33
21.336.195,49
57.796.683,72
32.409.784,90
4.050.703,33
22.836.836,19
1.500.640,70
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTALES
FARMACIA
2.094.221,00
2 079 496 25
2.079.496,25
2.194.720,01
2.069.933,22
2.707.174,00
2.260.765,34
3.082.162,34
1.363.225,17
3.312.269,71
3.183.808,81
2.437.152,25
2.697.407,28
29.482.335,38
29 482 335 38
FARMACIA
Utilidad x Dpto
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
59.297.324,42
GASTOS/COSTO DE VENTAS
UNID.PROD.
MESES
TOTAL INGRESOS
255.950,05
251.319,14
261.044,92
186.257,80
285.772,46
287.362,90
274.425,77
373.543,66
457.489,76
566.689,21
480.415,83
370.431,83
Ing.Agcia.2014
Total Ingresos
CAPREVISO
2.231.353,64
2.139.047,62
2.601.762,70
2.516.814,43
2.692.449,44
2.626.511,23
3.120.281,48
2.766.722,31
3.088.739,61
3.355.719,94
3.456.085,73
1.814.296,77
2.927.449,52
ECONOMATO
290.212,55
229 226 28
229.226,28
279.484,21
200.729,43
202.497,25
320.706,65
368.187,80
193.796,09
428.112,80
502.616,38
512.124,56
368.205,10
3.895.899,10
3 895 899 10
ECONOMATO
154.804,23
CAPREVISO
710.072,59
1 057 618 12
1.057.618,12
1.094.172,73
1.447.564,57
1.219.916,72
1.571.834,04
1.184.689,82
1.080.975,10
1.739.373,86
1.347.242,84
1.738.707,44
3.019.721,91
17.211.889,74
17 211 889 74
CAPREVISO
5.624.946,45
TOTAL GASTOS
3.094.506,14
3 366 340 65
3.366.340,65
3.568.376,95
3.718.227,22
4.129.587,97
4.153.306,03
4.635.039,96
2.637.996,36
5.479.756,37
5.033.668,03
4.687.984,25
6.085.334,29
50.590.124,22
50 590 124 22
TOTAL
8.707.200,20
Cuadro No. 6: Cuadro Comparativo del Resultado de las Inversiones (2013-2014)
y su variación porcentual
CONCEPTOS
Saldo a Final del Ejerc
Ejerc.
(Según Balance)
Tasa Promedio de
Colocación otorgada
2013
23.953.872,09
5,38%
2014
32.023.327,85
7,59%
Variac.Porc.
Variación Cifras
33,69%
8.069.455,76
41,17%
2,21%
2014
2013
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
2013
2014
Cuadro No. 7: Comparativo Ingresos y su variación porcentual de los ejercicios 2013-2014
CONCEPTOS
Ingresos por Ventas
Ingresos por Intereses Dep.
Ingresos por Int.Préstamos
Otros Ingresos
Total Ingresos
Ingresos por Ventas
31/12/2013
31/12/2014
31 429 405 15
31.429.405,15
4.485.550,19
12.496.894,10
5.701,16
48.417.550,60
36 451 342 39
36.451.342,39
6.428.596,81
14.907.598,68
9.145,84
57.796.683,72
Ingresos por
Intereses Dep.
p
Ingresos por
Int.Préstamos
Diferencias
5 021 937 24
5.021.937,24
1.943.046,62
2.410.704,58
3.444,68
9.379.133,12
15 98%
15,98%
43,32%
19,29%
60,42%
19,37%
Otros Ingresos
2013
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
Variac.Porc.
2014
Cuadro No. 8: Comparativo Costo de Ventas, Gastos ejercicios 2013-2014
y su variación porcentual
CONCEPTOS
31/12/2013
31/12/2014
C
Compras
Menos: Desc.y Devoluciones
Más: Inventario Inicial
Menos: Inventario Final
Costo de Ventas
28 521 739 70
28.521.739,70
-1.324.574,48
1.948.424,84
-2.426.442,59
26.719.147,47
32 541 569 17
32.541.569,17
-1.716.272,26
2.426.442,59
-2.260.003,53
30.991.735,97
4 019 829 47
4.019.829,47
-391.697,78
478.017,75
-166.439,06
4.272.588,50
14 09%
14,09%
29,57%
24,53%
-6,86%
15,99%
Gastos de Personal
Gastos de Operación
TOTAL EGRESOS
9.905.711,14
9
905 711 14
4.414.706,77
41.039.565,38
13.353.367,13
13
353 367 13
6.245.021,12
50.590.124,22
3.447.655,99
3
447 655 99
1.830.314,35
9.550.558,84
34,80%
34
80%
41,46%
23,27%
Costo de Ventas
Gastos de Personal
Diferencias
Variac.Porc.
Gastos de Operación
2013
Elaborado por:
Dpto.de Contabilidad
2014
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
BALANCE GENERAL (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
COD.
1
DESCRIPCION DE LA CUENTA
ACTIVO
11
111
111-01
ACTIVO CIRCULANTE
EFECTIVO EN CAJA Y BANCOS
Caja Principal
Caja Registradora/Para Compras
111-02
Caja Chica
111-03
Bancos Cuentas Corrientes (Nota No. 1)
111-03-01 Bancos Comerciales y Universales Públicos
111-03-02 Bancos Comerciales y Universales Privados
111-04
Bancos Cuenta de Ahorro (Nota No.1)
111-06
Depósitos a Plazo Fijo (Nota No. 2)
111-09
Otras Colocaciones (Nota No. 3)
TOTAL EFECTIVO EN CAJA Y BANCOS
112
CUENTAS POR COBRAR
112-01
Aportes de Socios por Cobrar (Nota No. 4)
112-02
Retenciones Asociados por Cobrar (Nota No. 4)
112-03
Aportes Patrono por Cobrar (Nota No.5)
112-04
Cuentas a Cobrar Socios
112-08
Préstamo Corto Plazo
Préstamos Corto Plazo Especiales (Nota No. 6)
112-09
Cuentas a Cobrar Seguros Mercantil
Cuentas a Cobrar Dif. SSO/SPF
112-11
Cuenta a Cobrar Economato
112-19
Otras Cuentas por Cobrar (Nota No.7)
TOTAL CUENTAS POR COBRAR
223
PROVISION CUENTAS INCOBRABLES
113
INT.DEVENGADOS POR COBRAR
113-02
Intereses Devengados por Cobrar Dep.Plazo Fijo
113-04
Otros Intereses por Cobrar
Cuentas por Cobrar Intereses Art. 66 (Nota No. 8)
Intereses Diferidos por Cobrar Colocaciones
Cuentas por Cobrar Int.Mora Cuotas Especiales
115
115-01
115-02
TOTAL INT.DEVENGADOS POR COBRAR
INVENTARIO DE MERCANCIAS
Dpto.Economato
Dpto.Farmacia
TOTAL INVENTARIO DE MERCANCIA
TOTAL ACTIVO CIRCULANTE
202,00
1.450,00
6.950,00
18.380.533,43
32.313.226,96
22.731.522,53
26.545.527,29
5.477.800,56
105.457.212,77
3.741.443,00
4.125.691,00
10.699.222,11
128.851,05
768.091,91
822.656,62
2.998.315,17
17.115,68
52.457,02
5.756.864,32
29.110.707,88
-5.728.318,08
371.497,61
5.729.468,68
611.377,13
2.703.488,87
9.415.832,29
243.850,12
2.016.153,41
2.260.003,53
140.515.438,39
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
BALANCE GENERAL (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
COD.
DESCRIPCION DE LA CUENTA
ACTIVOS A MEDIANO Y LARGO PLAZO
PRESTAMOS POR COBRAR
Préstamos Mediano Plazo
Préstamos Mediano Plazo Especiales (Nota No. 9)
121-02
Préstamos Largo Plazo
Préstamos Largo Plazo Eespeciales (Nota No. 10)
121-04
Préstamos Especiales (Vehículos)
Cuota Especial Préstamos Especial Vehículo
121-05
Préstamos Hipotecarios
Cuota Especial Préstamo Hipotecario
Prest.Hipot.Adq.de Terreno
Cuota Especial Prest.Hip.Adq.Terreno
Prest.Hipot.Casos Especiales
Cuota Especial Prest.Hip.Casos Especiales
121-05-01 Prest.Hipot.Adq.de Vivienda
Cuota Esp.Prest.Hip.Adq.Vivienda
Prest.Hipot.Adq.Viv.Recrec/Desc.
Cuot.Esp.Prest.Hip.Adq.Viv.Recrec/Desc.
121-05-02 Prest.Hipot.Liberación de Gravamen
Cuota Esp.Prest.Hip.Lib.de Gravamen
121-05-03 Prest.Hipot.Remod.Mejoras de Vivienda
Cuota Esp.Prest.Hip.Remod/Mejoras Viv.
Prest.Hipot.p/Construcción
Cuota Esp.Prest.Hip.p/Construcción
121-07
Int.Dev.x Cobrar S/Prest.Largo Plazo (Cta Int.Trasp.a Futuro Hip.x Cob.)
121-09
Otros Prest.Largo Plaso (Cuota Trasp.a Futuro Hip.x Cob)
TOTAL PRESTAMOS POR COBRAR
13
INVERSIONES PERMANENTES (Nota No.11)
14
ACTIVOS FIJOS
141
TANGIBLES
141-02
Edificios
141-03
Menos: Depreciación Acum.Edificio
141-04
Obras en Proceso
141-09
Mobiliario y Equipo de Oficina
141-10
Menos: Depreciación Acum.Mobiliario y Equipo
141-15
Instalaciones de Oficina
141-16
Menos. Depreciación Acum.Instalaciones de Oficina
16
CARGOS DIFERIDOS
162
Seguros Pagados por Anticipado
163
Programas de Computación (Neto)
168
Otros Pagos Anticipados
TOTAL CARGOS DIFERIDOS
17
OTROS ACTIVOS
171
Depósitos en Garantía
172
Fondos Congelados
173
Otros (Fondos Restringidos)
Otros Activos
Inventario de Carpetas de Archivo
TOTAL OTROS ACTIVOS
19
CUENTAS DE ORDEN
191
Fianzas Otorgadas (Asociados)
195
Otras: Cuentas de Orden Fideicomiso Prest.Soc.
Cuentas de Orden Fideic.Prest.Soc.Nvo.Mercantil
Cuenta de Orden Fondo Retiro de Empleados
Intereses Resarcitorios Deuda 2001
TOTAL ACTIVOS
12
121
121-01
7.645.027,33
2.789.080,98
38.740.291,14
16.251.115,66
6.570.008,15
7.661.836,74
38.327.002,63
24.104.940,66
1.810.761,42
1.161.956,81
129.748,35
87.982,09
24.992.281,86
14.573.644,93
2.203.734,45
1.404.375,26
1.599.400,79
1.027.641,92
15.531.437,04
9.923.902,30
1.101.404,67
724.732,98
1.513,65
26.026,87
218.389.848,68
7.488.579,27
1.233.057,32
-480.685,75
2.446.671,89
-1.522.592,79
1.740.526,83
-1.044.793,14
752.371,57
764.393,11
924.079,10
695.733,69
2.848.249,08
0,00
299.901,30
3.148.150,38
1,75
2.092.394,00
1.640.785,64
2.128,18
15.050,94
3.750.360,51
1.549.215,27
137.584,27
1.627.089,53
868.966,90
309.548,12
380.921.358,79
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
BALANCE GENERAL (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
COD.
2
21
211
211-01
211-01-02
DESCRIPCION DE LA CUENTA
PASIVO
PASIVO CIRCULANTE
CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR
CUENTAS POR PAGAR
Cuentas a Pagar Dpto.Farmacia (PROVEEDORES)
Cunetas a Pagar Dpto.Economato (PROVEEDORES)
211-01-05 Cuentas a Pagar Socios (Dptos.Farmacia/Economato)
Cuentas a Pagar Socios (Abonos por Determinar)
211-01-06 Cuentas por Pagar Socios Retirados
TOTAL CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR
211-03
HONORARIOS POR PAGAR
211-03-04 Otros Honorarios (Médicos)
211-05
Montepio Por Pagar
211-07
Seguros por Pagar
TOTAL HONORARIOS POR PAGAR
211-08
CONTRIBUCIONES POR PAGAR
211-08-01 Seguro Social, Paro Forzoso
211-08-02 Política Habitacional
211-09
IMPUESTOS POR PAGAR
211-09-01 Impuestos por Pagar (Por Honorarios)
211-09-03 Impuestos por Pagar (Por Ventas SENIAT)
211-11
Dividendos por Distribuir Socios
211-12
Otras Cuentas por Pagar (Nota No. 12)
TOTAL CONTRIBUCIONES POR PAGAR
22
PASIVO A LARGO PLAZO
221
Provisión Prestaciones Sociales
23
CREDITOS DIFERIDOS
231-01
INTERESES DIFERIDOS SOBRE PRESTAMOS
231-01-01 Intereses Diferidos sobre Préstamos Corto Plazo
231-01-02 Intereses Diferidos sobre Préstamos Mediano Plazo
231-01-03 Intereses Diferidos sobre Préstamos Largo Plazo
231-01-04 Intereses Diferidos sobre Préstamo Especial (Veh.)
231-01-05 Intereses Diferidos sobre Préstamo Hipotecarios
Intereses Diferidos Cuotas Esp.Prést.Vehículos
Intereses Diferidos Cuotas Esp.Prést.Hipotecarios
231-01-09 Otros Intereses Diferidos (Colocaciones)
Cuotas Trasp.a Futuro Hipot.por Pagar
Cuentas Int.Trasp.a Futuro Hipot.por Pagar
TOTAL INTERESES DIFERIDOS
291
CUENTAS DE ORDEN
291-01
Fianzas Otorgadas (Asociados)
291-05
Otras: Cuentas de Orden Fideicomiso Prest.Soc.
Cuentas de Orden Fideic.Prest.Soc.Nvo.Mercantil
Cuenta de Orden Fondo Retiro Empleados
Intereses Resarcitorios Deuda 2001
TOTAL PASIVO
577.872,82
47.421,02
113.802,35
189.392,47
106.159,06
1.034.647,72
28.230,00
24.550,84
280.566,42
333.347,26
510.923,95
20.075,20
6.779,77
15.513,61
0,00
10.709.067,13
11.262.359,66
295.906,75
149.975,47
1.117.484,91
7.812.217,92
1.110.559,55
25.759.559,76
3.308.726,71
18.130.846,42
611.377,13
26.026,87
1.513,65
58.028.288,39
1.549.215,27
137.584,27
1.627.089,53
868.966,90
309.548,12
75.446.953,87
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
BALANCE GENERAL (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
COD.
3
31
311
312
313
315
32
321
322
323
324
326
327
328
33
331
DESCRIPCION DE LA CUENTA
PATRIMONIO
AHORROS ESTATUTARIOS
Ahorros de los Socios
Ahorro del Patrono
Aportes Voluntarios Socios
Dividendos Socios
FONDOS DE RESERVA
Reserva Estatutaria
Reserva para Contingencia
Reserva para Plan de Vivienda
Reserva para Previsión Social
Reserva para Montepio
Fondo de Ahorros no Repartidos
Fondo de Ahorros en Litigio
Reserva para Programas Sociales
RESULTADOS DEL EJERCICIO
Superavit del Ejercicio
Ajustes Ejercicios Anteriores
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
98.594.239,44
179.837.605,97
19.006,01
1.904.841,69
5.018.941,31
946.324,90
2.002.714,67
1.845.418,10
522,50
3.668.725,19
344.238,99
2.084.219,49
8.707.200,20
500.406,46
305.474.404,92
380.921.358,79
POR CAPREVISO M.R.E.
Lic. Francy T. Betancourt A.
Jefe del Dpto. Contabilidad y Finanzas
POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACION
Marlene Rengifo H.
PRESIDENTE
Lidiamira Agüero
TESORERO
POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA
María Margarita Arias
PRESIDENTE
Raiza Lara de Méndez
VICE-PRESIDENTE
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO-MRE
BALANCE DE COMPROBACION (CONSOLIDADO)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
CODIGO
1
11
111
111-01
111-02
111-03-01
111-03-02
111-04
111-06
111-09
112
112-01
112-02
112-03
112-04
112-08
112-09
112-11
112-19
223
113
113-02
113-04
115
115-01
115-02
12
121
121-01
121-02
121-04
121-05
121-05-01
121-05-02
121-05-03
121-08
121-09
DESCRIPCION DE LA CUENTA
Caja Principal
Caja Registradora y para Compras
Caja Chica
Bancos Comerciales y Universales Públicos (Nota No. 1)
Bancos Comerciales y Universales Privados (Nota No. 1)
Bancos Cuentas de Ahorro (Nota No.1)
Depósitos a Plazo Fijo (Nota No. 2)
Otras Colocaciones (Nota No. 3)
TOTAL EFECTIVOS EN CAJA Y BANCOS
CUENTAS POR COBRAR
Aporte de Socios por Cobrar (Nota No. 4)
Retenciones Asociados por Cobrar (Nota No. 4)
Aportes Patrono por Cobrar (Nota No. 5)
Cuentas por Cobrar Socios
Préstamo Corto Plazo
Préstamos Corto Plazo Especiales (Nota No. 6)
Cuentas a Cobrar Seguros Mercantil
Cuentas por Cobrar Dif.SSO/SPF
Cuentas a Cobrar Economato
Otras Cuentas por Cobrar (Nota No.7)
TOTAL CUENTA POR COBRAR
PROVISION CUENTAS INCOBRABLES
INT.DEVENGADOS POR COBRAR
Intereses Devengados por Cobrar (Colocaciones)
Otros Intereses por Cobrar
Cuentas por Cobrar Intereses Art.66 (Nota No. 8)
Intereses Diferidos por Cobrar Colocaciones
Cuentas por Cobrar Intereses de Mora Cuotas Espec.
TOTAL INT.DEVENGADOS POR COBRAR
INVENTARIOS DE MERCANCIAS
Economato
Farmacia
HABER
202,00
1.450,00
6.950,00
18.380.533,43
32.313.226,96
22.731.522,53
26.545.527,29
5.477.800,56
105.457.212,77
3.741.443,00
4.125.691,00
10.699.222,11
128.851,05
768.091,91
822.656,62
2.998.315,17
17.115,68
52.457,02
5.756.864,32
29.110.707,88
5.728.318,08
371.497,61
5.729.468,68
611.377,13
2.703.488,87
9.415.832,29
243.850,12
2.016.153,41
2.260.003,53
TOTAL INVENTARIO DE MERCANCIAS
ACTIVOS A MEDIANO Y LARGO PLAZO
PRESTAMOS POR COBRAR
Préstamos Mediano Plazo
Préstamos Mediano Plazo Especiales (Nota No. 9)
Préstamos Largo Plazo
Préstamos Largo Plazo Especiales (Nota No.10)
Préstamos Especiales (Vehículos)
Cuota Especial Prest. Especiales Vehículos
Préstamos Hipotecarios
Cuota Especial Prést. Hipotecario
Prest.Hipot.Adq.de Terreno
Cuota Especial Prest.Hip.Adq.Terreno
Prest.Hipot.Casos Especiales
Cuota Especial Prest.Hip.Casos Especiales
Prest-Hipot.Adq.de Vivienda
Cuota Esp.Prest.Hip.Adq.Vivienda
Prest.Hipot.Adq.Viv.Recrec/Desc.
Cuot.Esp.Prest.Hipot.Adq.Viv.Recrec/Desc.
Prest.Hipot.Liberación de Gravamen
Cuota Esp.Prest.Hip.Lib.de Gravamen
Prest.Hipot.Remod.Mejoras de Vivienda
Cuota Esp.Prest.Hip.Remod/Mejoras Vivienda
Prest.Hipot.p/Construcción
Cuota Esp.Prest.Hip.p/Construcción
Cta.Int.Trasp.a futuro Hipotecario por Cobrar
Cta.Trasp.a futuro Hipotecario por Cobrar
TOTAL PRESTAMOS POR COBRAR
13
DEBE
ACTIVO
ACTIVO CIRCULANTE
EFECTIVO
INVERSIONES PERMANENTES (Nota No. 11)
VAN...
7.645.027,33
2.789.080,98
38.740.291,14
16.251.115,66
6.570.008,15
7.661.836,74
38.327.002,63
24.104.940,66
1.810.761,42
1.161.956,81
129.748,35
87.982,09
24.992.281,86
14.573.644,93
2.203.734,45
1.404.375,26
1.599.400,79
1.027.641,92
15.531.437,04
9.923.902,30
1.101.404,67
724.732,98
1.513,65
26.026,87
218.389.848,68
7.488.579,27
372.122.184,42
5.728.318,08
Caja de
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
CAPREVISO-MRE
BALANCE DE COMPROBACION (CONSOLIDADO)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
CODIGO
DESCRIPCION DE LA CUENTA
DEBE
VIENEN...
14
141
141-02
141-03
141-04
141-09
141-10
141-15
141-16
16
162
163
168
17
171
172
173
ACTIVOS FIJOS
TANGIBLES
Edificios
Menos: Depreciación Acum.Edificio
Obras en Proceso
Mobiliario y Equipo de Oficina
Menos: Depreciación Acum.Mobiliario y Equip.Ofc.
Instalaciones de Oficina
Menos: Depreciación Acum.Instalaciones de Ofc.
CARGOS DIFERIDOS
19
191
195-01
CUENTAS DE ORDEN
195-02
2
21
211
211-01
211-01-02
211-01-05
211-01-06
211-03
211-03-04
211-05
211-07
211-08
211-08-01
211-08-02
211-09
211-09-01
211-09-03
211-11
211-12
22
221
372.122.184,42
1.233.057,32
-480.685,75
2.446.671,89
-1.522.592,79
1.740.526,83
-1.044.793,14
Seguros Pagados por Anticipado
Programas de Computación (Neto)
Otros Pagos Anticipados
HABER
5.728.318,08
752.371,57
764.393,11
924.079,10
695.733,69
2.848.249,08
0,00
299.901,30
OTROS ACTIVOS
Depósitos en Garantía
Fondos Congelados
Otros (Fondos Restringidos)
Otros Activos
Inventario Carpetas de Archivo
1,75
2.092.394,00
1.640.785,64
2.128,18
15.050,94
Fianzas Otorgadas (Asociados)
Cuentas de Orden Fideicomiso (Sede/Agcia.Viajes)
Cuentas de Orden Fideic.Nvo.Bco. (Sede/Agcia.Viajes)
Cuentas de Orden Fondo Retiro de Empleados
Intereses Resarcitorios Deuda 2001
1.549.215,27
137.584,27
1.627.089,53
868.966,90
309.548,12
PASIVO
PASIVO CIRCULANTE
CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR
CUENTAS POR PAGAR
Cuentas a Pagar Dpto.Farmacia (Proveedores)
Cuentas a Pagar Dpto.Economato (Proveedores)
Cuentas a Pagar Socios (Dptos.Farmacia/Economato)
Cuentas a Pagar Socios (Abonos a Prest.por Determ)
Cuentas por Pagar Socios Retirados
577.872,82
47.421,02
113.802,35
189.392,47
106.159,06
1.034.647,72
TOTAL CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR
HONORARIOS POR PAGAR
Otros Honorarios (Médicos)
Montepío por Pagar
Seguros por Pagar
28.230,00
24.550,84
280.566,42
333.347,26
TOTAL HONORARIOS POR PAGAR
CONTRIBUCIONES POR PAGAR
Seguro Social y Paro Forsozo
Política Habitacional
510.923,95
20.075,20
IMPUESTOS POR PAGAR
Impuestos por Pagar (Por Honorarios)
Impuestos por Pagar (Por Ventas SENIAT)
Dividendos por Distribuir Socios
Otras Cuentas por Pagar (Nota No.12)
6.779,77
15.513,61
0,00
10.709.067,13
11.262.359,66
TOTAL CONTRIBUCIONES POR PAGAR
PASIVO A LARGO PLAZO
Provisión Prestaciones Sociales
VAN...
386.649.676,87
295.906,75
18.654.579,47
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Caja de
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
CAPREVISO-MRE
BALANCE DE COMPROBACION (CONSOLIDADO)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
CODIGO
DESCRIPCION DE LA CUENTA
DEBE
VIENEN...
23
231
231-01
231-01-01
231-01-02
231-01-03
231-01-04
231-01-05
231-01-09
29
291
295-01
295-02
3
31
311
312
313
314
32
321
322
323
324
326
327
CREDITOS DIFERIDOS
INTERESES DIFERIDOS
INTERESES DIFERIDOS SOBRE PRESTAMOS
Intereses Diferidos Préstamos a Corto Plazo
Intereses Diferidos Préstamos a Mediano Plazo
Intereses Diferidos Préstamos a Largo Plazo
Intereses Diferidos Préstamos Especiales (Vehículos)
Intereses Diferidos Préstamos Hipotecarios
Intereses Diferidos Cuotas Esp.Prést.Vehículos
Intereses Diferidos Cuotas Esp.Prést.Hipotecarios
Otros Intereses Diferidos (Colocaciones)
Cuotas Trasp.Futuro Hipot.por Pagar
Cuentas Int.Trasp.a Futuro Hipot.por Pagar
TOTAL INTERESES DIFERIDOS
CUENTAS DE ORDEN
386.649.676,87
412
412-01
412-02
412-04
412-06
412-12
421
421-02
7.812.217,92
1.110.559,55
25.759.559,76
3.308.726,71
18.130.846,42
611.377,13
26.026,87
1.513,65
58.028.288,39
Fianzas Otorgadas (Asociados)
Cuentas de Orden Fideicomiso (Sede/Agcia.Viajes)
Cuentas de Orden Fideic.Nvo.Bco. (Sede/Agcia.Viajes)
Cuenta de Orden Fondo Retiro Empleados
Intereses Resarcitorios Deuda 2001
1.549.215,27
137.584,27
1.627.089,53
868.966,90
309.548,12
PATRIMONIO
AHORROS ESTATUTARIOS
AHORROS DE LOS SOCIOS
AHORROS OFICIAL DEL PATRONO
APORTE VOLUNTARIO SOCIOS
DIVIDENDOS SOCIOS
98.594.239,44
179.837.605,97
19.006,01
1.904.841,69
FONDOS DE RESERVA
RESERVA ESTATUTARIA
RESERVA PARA CONTINGENCIA
RESERVA PARA PLAN DE VIVIENDA
RESERVA PARA PREVISION SOCIAL
RESERVA PARA MONTEPIO
FONDO DE AHORROS NO REPARTIDOS
5.018.941,31
946.324,90
2.002.714,67
1.845.418,10
522,50
3.668.725,19
344.238,99
2.084.219,49
RESERVA PARA PROGRAMAS SOCIALES
RESULTADOS DEL EJERCICIO
AJUSTES EJERCICIO ANTERIORES
INGRESOS
INTERESES
INTERESES SOBRE PRESTAMOS
Intereses Sobre Préstamo Corto Plazo
Intereses Sobre Préstamo Mediano Plazo
Intereses Sobre Préstamo Largo Plazo
Intereses Sobre Préstamos Especiales
Intereses Sobre Préstamos Hipotecarios
TOTAL INTERESES SOBRE PRESTAMOS
INTERESES SOBRE DEPOSITOS
Intereses Ganados en Cta.Corrientes y Totales
Intereses Ganados en Ctas.de Ahorro
Intereses Ganados en Depósitos a Plazo Fijo
Intereses Ganados por Fideicomisos Bancarios
Intereses Ganados por Otras Operac.Financieras
TOTAL INTERESES SOBRE DEPOSITOS
INGRESOS POR VENTAS
Ingresos por Ventas del Dpto.Farmacia (Nota No.13)
Ingresos por Ventas del Dpto.Economato (Nota No.14)
500.406,46
128.105,94
862.000,10
4.488.644,10
758.267,97
6.232.973,90
12.469.992,01
75.227,86
2.090.159,69
2.036.402,42
117.524,36
288.658,14
4.607.972,47
4.774.471,71
685.134,71
TOTAL INGRESOS POR VENTAS
422
425
18.654.579,47
149.975,47
1.117.484,91
FONDO DE AHORROS EN LITIGIO
329
33
333
4
41
411
411-01
411-02
411-03
411-04
411-05
HABER
Ingresos por Alquileres de Bienes Inmuebles
Ingresos Varios (Nota No.15)
VAN...
386.649.676,87
5.459.606,42
24.435,32
5.743.582,23
406.248.065,12
Caja de
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
CAPREVISO-MRE
BALANCE DE COMPROBACION (CONSOLIDADO)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
CODIGO
DESCRIPCION DE LA CUENTA
DEBE
VIENEN...
5
51
511
511-01
511-03
511-04
511-05
512
512-01
512-02
512-03
512-04
512-05
512-06
512-07
512-08
512-09
512-10
512-11
512-14
512-15
52
521
521-01
521-02
521-04
521-05
522-01
522-03
53
531
531-01
531-02
531-03
531-04
532
532-02
532-03
532-05
532-06
541
551
551-03
551-04
551-05
571
571-01
571-03
571-04
386.649.676,87
HABER
406.248.065,12
EGRESOS
GASTOS DEL PERSONAL
REMUNERACIONES
Sueldos
Sueldo Personal Temporal (Suplencias)
Servicios Especiales por Suplencias
Sueldo Personal Contratado
Cestaticket Alimentación
Horas Extras
Otras Remuneraciones (Primas y Suplencias)
BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUAL
Prestaciones Sociales
Int.S/Prestaciones Sociales
Vacaciones
Bono Vacacional
Bonificación de Fin de Año (Aguinaldos y Bonificac.)
Seguro Social Obligatorio
Paro Forzoso
Política Habitacional
Aporte Patronal de Caja de Ahorros del Personal
Seguro H.C.M., Acc.Pers., Prev.Funeraria y Vida
Uniformes
Becas (Ayuda Escolar/Guarderias/Bono Juguetes)
Capacitación y Cursos
GASTOS DEL PERSONAL DIRECTIVO
DE LA JUNTA DIRECTIVA
Dietas Consejo Directivo
Viáticos y Pasajes
Gastos de Transporte
Otros Gastos del Personal Directivo
Gastos de Notaria y Registro
Gastos Comisión Electoral
2.918.150,93
20.436,69
8.237,82
0,00
1.295.826,93
5.989,36
642.317,62
4.890.959,35
1.300.114,17
0,00
405.375,02
293.931,09
2.118.757,33
327.621,91
72.804,87
78.336,13
592.061,75
1.749.465,25
279.920,00
209.774,28
353.138,72
7.781.300,52
413.547,11
39.010,50
31.910,00
467.042,17
951.509,78
350,00
29.536,00
GASTOS DE ADMINISTRACION
SERVICIOS PUBLICOS
Agua
Luz y Aseo Urbano
C.A.N.T.V.
Correos y Encomiendas
SERVICIOS PROFESIONALES Y TECNICOS
Abogados
Auditores Externos
Sistemas y Procedimientos (Mant.Dominio y Pag.Web)
Otros Honorarios Profesionales
4.690,00
93.062,87
41.202,90
215,00
2.912,00
328.913,20
7.677,83
7.543,74
GASTOS DE POLIZA DE SEGUROS (Patrimoniales)
MATERIALES Y SUMINISTROS
Materiales de Aseo y Limpieza
Papelería y Utiles de Oficina
Material de Impresión (Consumibles Dpto.Informática)
REPARACIONES Y MANTENIMIENTO
Rep.y Mant.Equipo de Oficina
Rep.Equipos Electronicos (Higiene y seguridad)
Rep. Instalaciones de Oficina
VAN....
202.226,26
489.010,55
282.407,53
297.186,81
32.844,00
340.792,56
139.170,77
347.046,77
94.258,50
973.644,34
670.823,37
402.528.276,27
406.248.065,12
CAPREVISO-MRE
Caja de
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
CAPREVISO-MRE
BALANCE DE COMPROBACION (CONSOLIDADO)
(Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014 (Auditado)
CODIGO
DESCRIPCION DE LA CUENTA
DEBE
VIENEN...
572
572-01
572-03
572-06
581
581-01
581-02
591
591-01
591-03
591-05
591-06
591-07
591-13
402.528.276,27
GASTOS DE DEPRECIACION
Gtos.Depreciación Edificio
Gtos.Depreciación Mobiliario y Equipo
Gtos.Depreciación Instalaciones
GASTOS BANCARIOS
Gastos Bancarios
Comisiones Bancarias
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION
Publicaciones de Prensa
Suscripción de Revistas
Condominio
Impuestos y Contribuciones
Pérdida Cuentas Incobrables
Otros Egresos (Nota No.16)
TOTAL.....
101.515,00
441.686,89
200.282,16
743.484,05
59.007,03
5.471,50
64.478,53
2.115.774,17
2.911.826,27
406.248.065,12
Lic.Francy T. Betancourt A.
Jefe del Dpto. de Contabilidad y Finanzas
POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACION
Lidiamira Agüero
TESORERO
POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA
María Margarita Arias
PRESIDENTE
406.248.065,12
12.300,00
14.903,29
192.696,77
17.603,65
558.548,39
POR CAPREVISO-MRE
Marlene Rengifo H.
PRESIDENTE
HABER
Raiza Lara de Méndez
VICE-PRESIDENTE
406.248.065,12
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
DEL 01-01-2014 AL 31-12-2014 (Acumulado) Auditado
COD.
4
41
411
411-01
411-02
411-03
411-04
411-05
412
412-01
412-02
412-04
412-06
412-12
421
421-02
422-01
425
DESCRIPCION DE LA CUENTA
INGRESOS
INTERESES
INTERESES SOBRE PRESTAMOS
Intereses sobre Préstamo Corto Plazo
Intereses sobre Préstamo Mediano Plazo
Intereses sobre Préstamo Largo Plazo
Intereses sobre Préstamo Especiales (Vehículos)
Intereses sobre Préstamo Hipotecario
128.105,94
862.000,10
4.488.644,10
758.267,97
6.232.973,90
TOTAL INTERESES SOBRE PRESTAMOS
INTERESES SOBRE DEPOSITOS
Intereses Ganados en Cuentas Corrientes y Totales
Intereses Ganados en Cuentas de Ahorro
Intereses Ganados en Depósitos a Plazo Fijo
Intereses Ganados por Fideicomisos Bancarios
Intereses Ganados por Otras Operaciones Financieras
TOTAL INTERESES SOBRE DEPOSITOS
INGRESOS POR VENTAS
Ingresos por Ventas de Dpto.Farmacia (Nota 13)
Ingresos por Ventas de Dpto.Economato (Nota 14)
TOTAL INGRESOS POR VENTAS
Ingresos por Alquileres de Bienes Inmuebles
Ingresos Varios (Nota 15)
TOTAL INGRESOS
12.469.992,01
75.227,86
2.090.159,69
2.036.402,42
117.524,36
288.658,14
4.607.972,47
4.774.471,71
685.134,71
5.459.606,42
24.435,32
5.743.582,23
28.305.588,45
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
DEL 01-01-2014 AL 31-12-2014 (Acumulado) Auditado
COD.
51
511
511-01
511-03
511-04
511-05
512
512-01
512-02
512-03
512-04
512-05
512-06
512-07
512-08
512-09
512-10
512-11
512-14
512-15
52
521-01
521-02
521-04
521-05
522-01
522-03
53
531
531-01
531-02
531-03
531-04
532
532-02
532-03
532-05
532-06
541
551
551-03
551-04
551-05
571
571-01
571-03
571-04
DESCRIPCION DE LA CUENTA
VIENEN...
GASTOS DEL PERSONAL
REMUNERACIONES
Sueldos
Sueldo Personal Temporal (Suplencias)
Servicios Especiales por Suplencias
Sueldo Personal Contratado
Cestaticket Alimentación
Horas Extras
Otras Remuneraciones (Primas Varias)
BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUAL
Prestaciones Sociales
Int.s/prestaciones sociales
Vacaciones
Bono Vacacional
Bonificación de Fin de Año (Aguin/Bono)
Seguro Social Obligatorio
Paro Forzoso
Política Habitacional
Aporte Patronal Caja de Ahorros Empleados
Seguros HCM., Acc.Pers., Prev.Funer. Y Vida
Uniformes
Becas (Ayuda Escolar/Guardrias/Bono Juguetes)
Capacitación y Cursos
GASTOS DEL PERSONAL DIRECTIVOS
Dietas Consejo Directivo
Viáticos y Pasajes
Gastos de Transporte
Otros Gastos del Personal Directivo
Gastos de Notaria y Registro
Gastos de la Comisión Electoral
GASTOS DE ADMINISTRACION
SERVICIOS PUBLICOS
Agua
Luz y Aseo Urbano
C.A.N.T.V.
Correos y Encomiendas
SERVICIOS PROFESIONALES Y TECNICOS
Abogados
Auditores Externos
Sistemas y Procedimientos.(MANT.DOMIN.Y WEB)
Otros Honorarios Profesionales
2.918.150,93
20.436,69
8.237,82
0,00
1.295.826,93
5.989,36
642.317,62
4.890.959,35
1.300.114,17
0,00
405.375,02
293.931,09
2.118.757,33
327.621,91
72.804,87
78.336,13
592.061,75
1.749.465,25
279.920,00
209.774,28
353.138,72
7.781.300,52
413.547,11
39.010,50
31.910,00
467.042,17
4.690,00
93.062,87
41.202,90
215,00
2.912,00
328.913,20
7.677,83
7.543,74
GASTOS DE POLIZA DE SEGUROS (PATRIMONIALES)
MATERIALES Y SUMINISTROS
Materiales de Aseo y Limpieza
202.226,26
Papeleria y Utiles de Escritorio
489.010,55
Mat.de Impresión (Consumibles Dpto.Informática)
282.407,53
REPARACIONES Y MANTENIMIENTO
Rep.y Mant.Equipos de Oficina
Rep.Equip.Elec.(Higiene y Seguridad)
Reparación Instalaciones
VAN...
297.186,81
32.844,00
340.792,56
951.509,78
350,00
29.536,00
139.170,77
347.046,77
94.258,50
973.644,34
670.823,37
15.878.599,40
CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Registro No. 3 / Sector Público
Caja de
CAPREVISO - MRE
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS (Consolidado)
(Expresado en Bolívares)
DEL 01-01-2014 AL 31-12-2014 (Acumulado) Auditado
COD.
572
572-01
572-03
572-06
581
581-01
581-02
591
591-01
591-03
591-05
591-06
591-07
591-13
331
DESCRIPCION DE LA CUENTA
VIENEN...
GASTOS DE DEPRECIACION
Gtos.Depreciación Edificio
Gtos.Depreciación Mobiliario y Equipo
Gtos.Depreciación Instalaciones
GASTOS BANCARIOS
Gastos Bancarios
Comisiones Bancarias
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION
Publicaciones de Prensa
Suscripción Revistas
Condominio
IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES
Pérdida Cuentas Incobrables
Otros Egresos (Nota No. 16)
15.878.599,40
101.515,00
441.686,89
200.282,16
743.484,05
59.007,03
5.471,50
64.478,53
12.300,00
14.903,29
192.696,77
17.603,65
558.548,39
2.115.774,17
TOTAL EGRESOS
SUPERAVIT DEL EJERCICIO
2.911.826,27
19.598.388,25
8.707.200,20
POR CAPREVISO M.R.E.
Lic. Francy T. Betancourt A.
Jefe del Dpto. de Contabilidad y Finanzas
POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACION
Marlene Rengifo H.
PRESIDENTE
Lidiamira Agüero
TESORERO
POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA
María Margarita Arias
PRESIDENTE
Raiza Lara de Méndez
VICE-PRESIDENTE
CAPREVISO-MRE
PROYECTO DE PESUPUESTO
AÑO 2015
Marzo, 2015
PROYECTO DE PRESUPUESTO DE GASTOS 2015
COD.CTAS. CUENTAS
500.00.00.00
510.00.00.00
511.00.00.00
531.00.00.00
531.01.00.00
531.02.00.00
532.01.00.00
538.03.00.00
550.00.00.00
551.00.00.00
551.01.00.00
551.03.00.00
551.05.00.00
552.00.00.00
552.01.00.00
552.02.00.00
552.03.01.00
552.04.00.00
552.05.00.00
552.08.00.00
552.09.00.00
552.99.00.00
553.00.00.00
553.02.99.00
553.03.01.00
553.04.00.00
560.00.00.00,
561.00.00.00
561.01.01.00
561.01.03.00
561.02.00.00
561.03.00.00
561.05.00.00
561.05.00.00
561.06.00.00
561.08.00.00
561.09.00.00
561.10.00.00
561.12.00.00
561.13.00.00
561.14.00.00
561.15.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
561.99.00.00
570.00.00.00
571.01.00.00
571.02.00.00
571.03.00.00
571.05.00.00
571.05.00.00
571.06.00.00
571.07.00.00
571.08.00.00
571.10.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
571.99.00.00
GASTOS
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por Operaciones Financieras (Bancarios)
DEPRECIACION EDIFICACIONES
Depreciación Acumulada Edificio
Depreciación Acumulada de Instalaciones
Depreciación Acumulada de Mobiliario y Equipos
Amortización Acumulada Adq.de Software
Pagos por Servicios Recibidos
Gastos por Honorarios Profesionales
Auditores Externos
Asesorias Legales
Asesorias Comerciales y Financieras (Hon.Prof.Varios)
GASTOS POR SERVICIOS BASICOS
Por servicio de Electricidad
Por servicio de telefonia
Por servicio de agua potable
Por servicio de aseo
Condominio
Por servicio de Cable TV
Proveedores (Bolsa de Despacho)
Otros Servicios (Suscripción Revista)
ALQUILERES Y MANTENIMIENTOS
Reparac.Equipo Elec. (Higiene y Seguridad)
Reparac.y Mant.Equipos de Oficina
Reparación Instalaciones
GASTOS DE PERSONAL
GASTOS DE NOMINA
Sueldos
Sueldo Personal Temporal (suplencias)
Bono de Alimentación (Cestaticket)
Bono Vacacional
Bonificación de Fin de Año (Aguinaldo)
Bonificación de Fin de Año (Bono)
Prestaciones Sociales Personal
Seguros HCM, Acc.Pers., Prev.Funeraria y Vida
Aporte de Ahorro del Personal de la Caja de Ahorro
Horas Extras
Seguro Social Obligatorio
Paro Forzoso
Ley de Política Habitacional
INCES 2%
Otras Remuneraciones (Vacaciones)
Otras Remuneraciones (Ayuda Utiles Escolares)
Otras Remuneraciones (Guarderia Preescolar)
Otras Remuneraciones (Juguetes Hijos del Personal)
Otras Remuneraciones (Capacitación y Cursos)
Otras Remuneraciones (Primas Antigüedad)
Otras Remuneraciones (Primas Academica)
Otras Remuneraciones (Primas por Responsabilidad)
Otras Remuneraciones (Primas por Regente)
Otras Remuneraciones (Plan Vacacional Hijos Empleados)
Otras Remuneraciones (Reserva Retiro Empleados)
Otras Remuneraciones (Uniformes)
GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS
Dietas Consejo Directivo
Viaticos y Pasajes
Gastos de Transporte
Gastos Legales (Impuestos y Contribuciones)
Gastos Legales (Notaria y Registro)
Portes y Estampillas fiscales (Telegrafia y Correo)
Materiales de Aseo y Limpieza
Papeleria y Efectos de Escritorio
Seguros (Patrimoniales)
Otros Gastos Generales (Alimentos y Bebidas)
Otros Gastos Generales (Obsequios y Atenciones)
Otros Gastos Generales (Articulos de Seguridad)
Otros Gastos Generales (Equipo de Oficina)
Otros Gastos Generales (Dpto.Informática -Consum.Programac-)
Otros Gastos Generales (Servicios Especiales)
Otros Gastos Generales (Becas Escolares Socios)
Otros Gastos Generales (Becas Universitarios Socios)
Otros Gastos Generales (Montepio Fallec./Nacim. Socios)
Otros Gastos Generales (Com.Recreación y Turismo)
Otros Gastos Generales (Publicaciones de Prensa)
Otros Gastos Generales (Ayudas Económicas)
Otros Gastos Generales (Donaciones)
Otros Gastos Generales (LOPCYMAT)
Otros Gastos Generales (Otros Egresos)
Otros Gastos Generales (Comisión Electoral)
Otros Gastos Generales (Participación Eventos Deportivos)
Otros Gastos Generales (Ayudas Enfermedades Terminales)
Otros Gastos Generales (Excesos Médicos)
TOTAL GASTOS
Monto Aprobado
82.350,00
137.160,00
271.350,00
596.430,00
21.500,00
400.000,00
13.500,00
25.000,00
116.100,00
55.687,50
6.345,00
23.085,00
260.550,00
7.800,00
118.800,00
23.750,00
44.415,00
398.925,00
500.000,00
4.559.230,57
70.000,00
2.960.484,30
397.350,58
1.549.648,72
2.255.232,97
1.755.583,86
3.061.404,45
855.937,79
15.000,00
464.211,94
103.158,21
113.565,87
119.181,72
500.000,00
61.710,00
255.798,24
54.180,00
690.000,00
593.332,88
397.409,12
39.686,40
2.400,00
700.000,00
285.312,59
378.000,00
610.200,00
50.000,00
41.850,00
23.895,00
3.375,00
297,00
276.075,00
663.525,00
197.505,66
38.475,00
71.145,00
3.105,00
65.475,00
488.772,13
542.016,00
225.112,50
88.695,00
300.000,00
327.850,00
20.000,00
13.500,00
6.750,00
400.000,00
100,00
40.500,00
148.500,00
101.250,00
300.000,00
30.388.536,00
PRESUPUESTO DE INGRESO E INVERSION AÑO 2015
Ingresos
Capital de Trabajo
Aporte Patronal
Aporte Socio
Aporte Voluntario
Retorno de Capital (Prestamos)
Retorno de Capital (Hipotecario)
Retorno de Capital (Vehiculos)
TOTAL INGRESOS
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Total Año
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
5.338.092,91
3.675.131,59
0,00
2.083.224,12
1.050.795,06
237.197,41
12.384.441,09
0,00
0,00
418.371,70
418.371,70
1.111.612,44
813.665,42
389.313,05
2.314.590,91
1.068.858,52
813.665,42
372.267,67
2.254.791,61
1.086.770,64
813.665,42
725.299,91
2.625.735,97
1.167.106,25
813.665,42
578.081,11
2.558.852,79
1.235.500,00
813.665,42
587.004,25
2.636.169,67
1.346.343,40
813.665,42
587.418,30
2.747.427,12
1.302.319,07
813.665,42
633.328,69
2.749.313,18
1.408.209,78
813.665,42
590.435,75
2.812.310,95
1.234.856,34
813.665,42
762.851,33
2.811.373,09
1.401.228,95
813.665,42
965.817,94
3.180.712,31
1.458.804,87
813.665,42
1.026.868,38
3.299.338,68
13.821.610,26
0,00
7.637.058,09
21.458.668,35
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
3.494.095,91
2.956.057,24
538.038,67
41.929.150,92
35.472.686,88
6.456.464,04
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
10.000.000,00
359.849,39
1.266.721,07
4.354.842,77
5.981.413,23
600.000,00
9.000.000,00
4.000.000,00
19.581.413,23
5.981.413,23
600.000,00
9.000.000,00
4.000.000,00
19.581.413,23
5.981.413,23
600.000,00
9.000.000,00
4.000.000,00
19.581.413,23
5.981.413,23
600.000,00
9.000.000,00
4.000.000,00
19.581.413,23
Retiros de Ahorros
Presupuesto 2015
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
INGRESO
INVERSION
Estimado Ingreso ‐ Inversion
13.340.851,46
9.513.791,23
3.827.060,23
15.237.070,67
23.113.791,23
‐7.876.720,56
15.177.271,37
9.513.791,23
5.663.480,14
15.548.215,73
23.113.791,23
‐7.565.575,50
15.481.332,55
9.513.791,23
5.967.541,32
15.558.649,43
23.113.791,23
‐7.555.141,80
15.669.906,88
9.513.791,23
6.156.115,65
Intereses y Ventas
Presupuesto
Ganancias Estimadas
956.410,37
2.532.378,00
‐1.575.967,63
2.852.629,58
2.532.378,00
320.251,58
2.792.830,28
2.532.378,00
260.452,28
3.163.774,64
2.532.378,00
631.396,64
3.096.891,46
2.532.378,00
564.513,46
3.174.208,34
2.532.378,00
641.830,34
3.285.465,79
2.532.378,00
753.087,79
Intereses
Intereses Prestamos (Acumulado 2014)
Intereses Prestamos (Estimado 2015)
Intereses Colocaciones
TOTAL INTERESES
5.338.092,91 5.338.092,91 5.338.092,91 5.338.092,91 5.338.092,91 64.057.114,92
3.675.131,59 3.675.131,59 3.675.131,59 3.675.131,59 3.675.131,59 44.101.579,08
0,00
0,00
0,00
20.000,00
0,00
20.000,00
2.083.224,12 2.083.224,12 2.083.224,12 2.083.224,12 2.083.224,12
0,00
1.050.795,06 1.050.795,06 1.050.795,06 1.050.795,06 1.050.795,06
0,00
237.197,41
237.197,41
237.197,41
237.197,41
237.197,41
0,00
12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.404.441,09 12.384.441,09 108.178.694,00
Ventas
Ingresos por Ventas
Costo de Ventas
Total Ventas
Inversion
Prestamo Corto Plazo
Prestamo Mediano Plazo
Prestamo Largo Plazo
Plan Especial Vivienda
Prestamo Social Vivienda
Hipotecario
Vehiculo
TOTAL INVERSION
Saldo Banco
Aportes
Prestamos
Capital de Trabajo Bruta
Retiros
Capital de Trabajo Neta
1.200.000,00
9.000.000,00
4.000.000,00
5.981.413,23 20.181.413,23 15.981.413,23
4.318.192,68
15.200.652,84
52.258.113,24
10.000.000,00
3.600.000,00
45.000.000,00
20.000.000,00
5.981.413,23 150.376.958,76
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
1.000.000,00
2.532.378,00
12.000.000,00
30.388.536,00
15.671.792,94 15.734.790,71 15.733.852,85 16.123.192,07 16.221.818,44 186.312.410,52
23.113.791,23 9.513.791,23 23.713.791,23 19.513.791,23 9.513.791,23 192.765.494,76
‐7.441.998,29 6.220.999,48 ‐7.979.938,38 ‐3.390.599,16 6.708.027,21 ‐6.453.084,24
3.287.351,85
2.532.378,00
754.973,85
3.350.349,62
2.532.378,00
817.971,62
3.349.411,76
2.532.378,00
817.033,76
3.718.750,98
2.532.378,00
1.186.372,98
3.837.377,35
2.532.378,00
1.304.999,35
37.679.117,44
30.388.536,00
7.290.581,44
105.448.610,77 110.851.638,63 102.654.666,49 108.057.694,35 99.860.722,21 105.263.750,07 97.066.777,93 102.469.805,79 94.272.833,65 99.675.861,51 90.878.889,37 86.301.917,23 91.704.945,09
12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.384.441,09 12.404.441,09 12.384.441,09 148.633.293,08
5.981.413,23 19.581.413,23
5.981.413,23 19.581.413,23
5.981.413,23 19.581.413,23
5.981.413,23 19.581.413,23 5.981.413,23 20.181.413,23 15.981.413,23 5.981.413,23 150.376.958,76
6.403.027,86 ‐7.196.972,14
6.403.027,86 ‐7.196.972,14
6.403.027,86 ‐7.196.972,14
6.403.027,86 ‐7.196.972,14 6.403.027,86 ‐7.796.972,14 ‐3.576.972,14 6.403.027,86 ‐1.743.665,68
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00
1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 12.000.000,00
110.851.638,63 102.654.666,49 108.057.694,35 99.860.722,21 105.263.750,07 97.066.777,93 102.469.805,79 94.272.833,65 99.675.861,51 90.878.889,37 86.301.917,23 91.704.945,09 77.961.279,41
PLAN ANUAL DE
ACTIVIDADES AÑO 2015
Previsión Social
Programa de Becas
Ayudas
Económicas:
(lentes,
odontología)
Ayuda Económica Especial (En caso
de Enfermedad Terminal
de Extrema Gravedad)
Montepíos(nacimiento, fallecimiento,
incapacidad)
Servicios Médicos (ordenes medica
odontológicas)
Póliza de Exceso
Crédito y Cobranzas
Préstamos personales (corto, mediano
y largo plazo hasta 48 meses)
Préstamos Express
Créditos Especiales de Vehículos
aumentos de límites.
Créditos Especiales a 60 meses
Préstamos de Consumo
Créditos Hipotecarios aumentos de
límites.
Plan de Vivienda
Agencia de Viajes y Turismo
Recreación y Turismo
Paquetes Turísticos Nacionales e
Internacionales
Torneo de Bowling
Paseo Vacacional
Eventos Infantiles (Día del Niño)
Paseos y actividades deportivas
Día de la Madre
Día del Padre
Farmacia y Economato
Adquisición de nuevos productos
Crédito rotativo de interés social
Incremento en la capacidad de
endeudamiento
Ventas de contado al personal de
otras Instituciones (Vicepresidencia
de la Republica, Banco Central,
Personal Jubilado de la Electricidad
de Caracas y la LOPNA)
Suministro de Medicamentos a través
de Seguros Mercantil
Servicio de Boletería al personal
Ministerio del Poder
Popular Para
Relaciones Exteriores (M.P.P.R.E) y a
otras
Instituciones
Públicas
(Vicepresidencia de la Republica,
Alcaldía Mayor y La LOPNA)
Continuación en la captación de
cuentas corporativas para el aumento
de las ventas anuales
Establecer campaña publicitaria al
(M.P.P.R.E) de paquetes a nivel
Nacional e Internacional
Administración y Finanzas
Memoria y Cuenta, Presupuesto y
Plan Anual de Actividades.
Sistema de control presupuestario.
Sistema de control de colocaciones
Informática
Sistemas
de
digitalización
de
Documentos.
Actualización
en
el
área
de
Informática.
Estados de Cuentas por la página
Web.
CAPREVISO-MRE
CAPREVISO-MRE
INFORME DE GESTION
CONSEJO DE VIGILANCIA
Marzo, 2015
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CAPREVISO-MRE
Extendemos un cordial saludo a todos los asociados de CAPREVISO-MRE y a su vez
presentamos ante Uds. el informe de gestión y trabajo institucional que corresponde al Consejo de
Vigilancia, Manifestando que nuestro trabajo se ha realizado en el marco de las disposiciones de
esta honorable asamblea y lo establecido en la Ley de Cajas de Ahorros vigente y nuestros
estatutos. Nuestro trabajo como ente contralor se desenvolvió a través de reuniones periódicas
que consideramos pertinente realizar sumadas a la asistencia continua a las reuniones del Consejo
de Administración. En cuanto a nuestras labores de supervisión y control estuvimos dedicados a
actividades de coordinación con el Consejo de Administración, las Coordinaciones Permanentes y
los distintos departamentos que conforman nuestra entidad con la finalidad de tratar con prontitud
los asuntos de interés institucional y propiciar acciones orientadas a la ejecución de nuestras
labores con el desarrollo de una fuerte relación de trabajo orientada a la ejecución de las labores
de forma participativa para mejorar cada día la administración y funcionabilidad de CAPREVISOMRE.
Entre las actividades especificas realizadas por nuestro Consejo en el marco de sus
atribuciones y para el periodo correspondiente al año 2014, se encuentran las siguientes:
1.- Se realizaron recomendaciones y observaciones sobre los distintos procesos
administrativos
2.- Se verificaron conjuntamente con el Consejo de Administración,
Las inversiones de los fondos de la asociación.
3.- Se dio cumplimiento con las disposiciones de la Ley de Cajas de Ahorros, relacionada
con las formalidades para la selección de la firma de Contadores Públicos para la práctica de la
Auditoría externa a esta asociación.
4.- Se hizo seguimiento a la política de las cobranzas a socios, que presentan morosidad
en el pago de sus obligaciones.
5.- Se realizó un seguimiento y análisis de las solicitudes de los distintos prestamos, retiros
de ahorros, montepíos y beneficios otorgados durante el año 2014.
6.- Se hizo estrecho seguimiento a las solicitudes de Créditos Hipotecarios de vivienda, las
cuales han venido en descenso.
7.- Se hizo revisión de todas las solicitudes de retiros de ahorros parciales, retiros totales,
desincorporación y remanentes.
El Consejo de Vigilancia, ha implementado junto con el Consejo de Administración nuevos
mecanismos de control de los recursos financieros que ha permitido afrontar y resolver en forma
oportuna las diferentes exigencias que se derivan del manejo de nuestra institución.
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CAPREVISO-MRE
El resultado que se generó, producto de estas políticas, es el incremento en un 9,18% del
superávit del ejercicio 2014 con relación al ejercicio económico financiero 2013, el cual asciende a
la cantidad de OCHO MILLONES SETECIENTOS SIETE MIL DOCIENTOS CON VEINTE CTS.
(Bs. 8.707.200,20) el cual se traduce en el esfuerzo que realiza todo el personal que día a día
permite se materialicen las metas y objetivos que nos exigen los socios, ofreciendo resultados
satisfactorios y promoviendo la inversión social, a pesar de la situación económica del país para
este año fiscal, donde bajaron las ventas tanto de la farmacia, economato y Agencia de viaje por
un lado y por el otro el aumento de los gastos que son necesarios para el buen funcionamiento de
nuestra caja de ahorro.
También podemos mencionar la necesidad de retiros de ahorros por parte de los socios
que se incrementó sustancialmente en relación al año 2013 que fue de (37.067.598,58 Bs.) y en el
año 2014 fue de (43.699.909,86 Bs.), afectando significativamente el Presupuesto de Ingreso e
Inversión, a pesar que el Consejo de Administración con el apoyo de la Asamblea General se vio
en la necesidad de implementar políticas en el año 2014 para disminuir dicho impacto.
En otro contexto es importante destacar las consecuencias ocasionadas por la suspensión
de las elecciones que debieron realizarse en el tercer trimestre del año 2014 para cumplir con lo
establecido en la Ley de Cajas de Ahorros Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares
en el Articulo 34, que establece
periodos de 3 años. Entre tales consecuencias podemos
destacar:
a)
El retraso de las firmas de los préstamos hipotecarios de los siguientes socios:
Edgar Padrón C.I. 9.096.353, Angelica Ziems C.I. 12.145.953 y Gloria Rivero
C.I. 5.196.138.
b)
El Gasto no presupuestado de (25.536,00 Bs.) por la impresión de las boletas
electorales para realizar elecciones manuales cuando nuestro estatuto
establece elecciones electrónicas motivado principalmente a la ubicación en el
exterior del personal diplomático y jubilados dentro y fuera del país que son
una gran parte de nuestros socios.
c)
El incremento del costo del sistema de elecciones para realizar las
adaptaciones y modificación del mismo, solicitadas por algunas de las
planchas participantes en el proceso, para luego igualmente pedir la suspensión
de las elecciones. Este gasto fue de (60.000,00 Bs.)
Por lo cual se puede destacar que las acciones tomadas por algunos socios afectaron a
otros socios y el patrimonio de la caja de ahorro.
Para finalizar, con base a la consideraciones y atribuciones del Art. 85, numeral 10 de los
Estatutos, se procedió a solicitar la auditoría correspondiente del Ejercicio 2014, cuya solicitud fue
atendida por el Consejo de Administración procediendo a la contratación de la firma de Contadores
PEREZ URBINA & ASOCIADOS, S.A. Firma de Contadores Públicos, Auditoría y Asesoría
Contable, Financiera, Legal.
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CAPREVISO-MRE
ahorros y Previsión Social
del Personal del
Ministerio de Relaciones Exteriores
Rif.No. J-00064558-2 / Nit.No. 0083164069
Caja de
Registro No. 3 / Sector Público
CAPREVISO - MRE
DISTRIBUCION DEL SUPERAVIT DEL EJERCICIO
(Consolidado y Expresado en Bolívares)
AL 31-12-2014
(Con Ajustes del 60001 al 60004)
COD.
331
321
322
328
324
323
211
DESCRIPCION DE LA CUENTA
SUPERAVIT DEL EJERCICIO
MENOS: RESERVAS SEGÚN DIST. EN ESTATUTOS, ART.117, NUM.DEL 1 AL 4
RESERVA ESTATUTARIA
Patrimonio Social (10%) Numeral 1
RESERVA PARA CONTINGENCIA (10%) Numeral 2
Programas Sociales (5%) Numeral 3
RESERVA PARA PREVISION SOCIAL (5%) Numeral 3
RESERVA PARA VIVIENDAS (5%) Numeral 3
EXCEDENTES POR PAGAR ASOCIADOS (DIVIDENDOS POR DIST.SOCIOS)
POR CAPREVISO-MRE
Lic.Francy Betancourt
Jefe del Dpto. de Contabilidad y Finanzas
POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACION
Marlene Rengifo H.
PRESIDENTE
Lidiamira Agüero
TESORERO
POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA
María Margarita Arias
PRESIDENTE
Raiza Lara de Méndez
VICE-PRESIDENTE
8.707.200,20
870.720,02
870.720,02
435.360,01
435.360,01
435.360,01
5.659.680,13

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