VERSICHERUNG DER GESETZLICHEN

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DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
VERSICHERUNG DER GESETZLICHEN VERTRETER
VERSICHERUNG
DER GESETZLICHEN
VERTRETER
Wir versichern nach bestem Wissen, dass gemäß den anzuwendenden Rechnungslegungsgrundsätzen der
Konzernabschluss unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen
Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage des Konzerns vermittelt und im
Konzernlagebericht der Geschäftsverlauf einschließlich des Geschäftsergebnisses und die Lage des Konzerns
so dargestellt sind, dass ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild vermittelt wird, sowie die
wesentlichen Chancen und Risiken der voraussichtlichen Entwicklung des Konzerns beschrieben sind.
Frankfurt am Main, 3. März 2015
DZ BANK AG
Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
Der Vorstand
Kirsch
Hille
Köhler
Dr. Riese
Ullrich
Westhoff
Zeidler
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BESTÄTIGUNGSVERMERK
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BESTÄTIGUNGSVERMERK
Wir haben den von der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, aufgestellten Konzernabschluss - bestehend aus Gewinn- und Verlustrechnung, Gesamtergebnisrechnung, Bilanz,
Eigenkapitaveränderungsrechnung, Kapitalflussrechnung und Anhang - sowie den Konzernlagebericht für
das Geschäftsjahr vom 1. Januar 2014 bis 31. Dezember 2014 geprüft. Die Aufstellung von Konzernabschluss
und Konzernlagebericht nach den IFRS, wie sie in der EU anzuwenden sind, und den ergänzend nach § 315a
Abs. 1 HGB anzuwendenden handelsrechtlichen Vorschriften liegt in der Verantwortung der gesetzlichen
Vertreter der Gesellschaft. Unsere Aufgabe ist es, auf der Grundlage der von uns durchgeführten Prüfung eine
Beurteilung über den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht abzugeben.
Wir haben unsere Konzernabschlussprüfung nach § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung vorgenommen.
Danach ist die Prüfung so zu planen und durchzuführen, dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf die
Darstellung des durch den Konzernabschluss unter Beachtung der anzuwendenden Rechnungslegungsvorschriften und durch den Konzernlagebericht vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wesentlich
auswirken, mit hinreichender Sicherheit erkannt werden. Bei der Festlegung der Prüfungshandlungen werden
die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld des Konzerns
sowie die Erwartungen über mögliche Fehler berücksichtigt. Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit
des rechnungslegungsbezogenen internen Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben im Konzernabschluss und Konzernlagebericht überwiegend auf der Basis von Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die
Beurteilung der Jahresabschlüsse der in den Konzernabschluss einbezogenen Unternehmen, der Abgrenzung des
Konsolidierungskreises, der angewandten Bilanzierungs- und Konsolidierungsgrundsätze und der wesentlichen
Einschätzungen der gesetzlichen Vertreter sowie die Würdigung der Gesamtdarstellung des Konzernabschlusses
und des Konzernlageberichts. Wir sind der Auffassung, dass unsere Prüfung eine hinreichend sichere Grundlage
für unsere Beurteilung bildet.
Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen geführt.
Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht der Konzernabschluss den IFRS, wie sie in der EU anzuwenden sind, und den ergänzend nach § 315a Abs. 1 HGB anzuwendenden handelsrechtlichen Vorschriften und vermittelt unter Beachtung dieser Vorschriften ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage des Konzerns. Der
Konzernlagebericht steht in Einklang mit dem Konzernabschluss, vermittelt insgesamt ein zutreffendes Bild
von der Lage des Konzerns und stellt die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend dar.
Eschborn / Frankfurt am Main, den 9. März 2015
Ernst & Young GmbH
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft
Prof. Dr. Pfitzer
Wirtschaftsprüfer
Dombek
Wirtschaftsprüferin
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DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BERICHT DES AUFSICHTSRATES
BERICHT
DES AUFSICHTSRATES
Helmut Gottschalk, Vorsitzender des
Aufsichtsrates der DZ BANK AG
Die ersten Monate des Geschäftsjahres 2014 waren noch durch wirtschaftlichen Optimismus
geprägt. Jedoch färbte sich dieser angesichts neu aufkeimender geopolitischer Unsicherheiten
im weiteren Jahresverlauf ein. Insbesondere die ungelöste Situation im Konflikt um Teile der
Ukraine sowie die EU-Sanktionen gegenüber Russland sorgten für zunehmende Verunsicherung. Der Deutsche Aktienindex (DAX) konnte zwischenzeitlich zwar mehrfach die Marke
von 10.000 Punkten überschreiten, zum Jahresende blieb aber ein vergleichsweise moderates
Plus von gut 2,5 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Gleichzeitig führten die politischen
Unsicherheiten, die konjunkturelle Abschwächung sowie die ölpreisbedingt zurückgehende
Inflationsrate dazu, dass sich die EZB genötigt sah, die Zinsen schrittweise weiter zu senken.
Zum Jahresende lag die Rendite zehnjähriger Bundesanleihen nur noch knapp über 0,5 Prozent,
während kürzere Laufzeiten sogar negative Renditen aufwiesen. Auch die Risikoaufschläge
auf Staatsanleihen der meisten Staaten der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion
(EWWU-Staaten) tendierten abwärts. Hier war es vor allem die Aussicht auf ein breit angelegtes Kaufprogramm der Europäischen Zentralbank (EZB) in 2015, das die Spreads sinken ließ.
Am 4. November 2014 hat die EZB die Aufsicht über 120 Kreditinstitute aus den Mitgliedstaaten der Europäischen Union (EU) übernommen, darunter auch die DZ BANK Gruppe.
Im Vorfeld wurde eine umfassende Bewertung („Comprehensive Assessment“), im Wesentlichen bestehend aus einer Überprüfung der Bank- und Handelsbücher („Asset Quality
Review“) und einem Stresstest durchgeführt. Umfangreiche Datenanfragen und -analysen
durch externe Prüfer und Aufsichtsbehörden haben insbesondere in den ersten drei Quartalen signifikant Ressourcen gebunden. Der Aufsichtsrat befasste sich intensiv mit den Anforderungen des „Comprehensive Assessments“ sowie daraus abzuleitenden möglichen Folgemaßnahmen. Die Ergebnisse des „Asset Quality Review“ sowie des Stresstests wurden
am 26. Oktober 2014 von der EZB veröffentlicht. Die DZ BANK Gruppe hatte auch ohne
Berücksichtigung der Kapitalerhöhung eine ausreichende Kapitalbasis vorzuweisen.
DZ BANK
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BERICHT DES AUFSICHTSRATES
Auch im Jahr 2014 hat sich der Aufsichtsrat im Rahmen seiner Tätigkeit mehrfach detailliert
mit der Kapitalsituation der DZ BANK und dem diesbezüglichen regulatorischen Umfeld
auseinandergesetzt. Dies beinhaltete insbesondere die Auswirkungen der Basel III-Umsetzung, aber auch weitere für die DZ BANK wesentliche regulatorische Entwicklungen. Vor
dem Hintergrund der erhöhten aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen hat der Aufsichtsrat die Rahmenbedingungen der Kapitalerhöhung der DZ BANK ausführlich erörtert. Der
Aufsichtsrat hat die Kapitalerhöhung im historischen Gesamtvolumen von 1,477 Mrd. €
maßgeblich begleitet und die erforderlichen Beschlüsse gefasst. Die Erhöhung des Grundkapitals der DZ BANK wurde erfolgreich umgesetzt. Alle insgesamt 186,9 Millionen neuen
Aktien wurden zu einem Bezugspreis von je 7,90 € bei Aktionären platziert. Damit erhöhte
die DZ BANK ihre harte Kernkapitalquote auf mehr als 10 Prozent. Diese bisher größte
Kapitalerhöhung in der Geschichte der Bank war aufgrund der hohen Nachfrage überzeichnet. Die Kapitalerhöhung wurde im Juli 2014 in das Handelsregister eingetragen.
Ein weiterer Schwerpunkt der Tätigkeit des Aufsichtsrates bestand in der Auseinandersetzung mit der strategischen Ausrichtung der DZ BANK als verbundfokussierte Zentralbank
und Allinanzgruppe. Die übergreifende Strategie ist von hoher Kontinuität geprägt und
erfuhr nur geringe inhaltliche Anpassungen. Im Vordergrund standen die Fortführung und
Schärfung der strategischen Ausrichtung der DZ BANK sowie der Steuerungseinheiten.
Als neues übergreifendes Schwerpunktthema wurde das „Innovationsmanagement“ aufgenommen, dessen vordringliches Ziel darin liegt, Innovationen in der DZ BANK Gruppe
verstärkt und systematisch anzugehen und hierfür entsprechende Strukturen zu schafen.
Der Aufsichtsrat hat die Strategie sowie deren fortschreitende Umsetzung turnusmäßig in
einer Schwerpunktsitzung ausführlich erörtert und einmütig unterstützt.
Wie in den Vorjahren fand die erfolgreiche Fortsetzung der strategischen Ausrichtung der
DZ BANK Gruppe auch im Geschäftsjahr 2014 ihren Niederschlag in einer guten operativen Geschäftsentwicklung. Das erfreuliche Jahresergebnis 2014 konnte abermals zu einer
deutlichen Stärkung der Kapitalbasis genutzt werden. Insgesamt haben die vorgenommenen
hesaurierungen sowie die im Geschäftsjahr 2014 durchgeführte Kapitalerhöhung die
Grundlage dafür geschafen, den aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen erfolgreich
begegnen zu können.
AUFSICHTSRAT UND AUSSCHÜSSE
Der Aufsichtsrat der DZ BANK hat im Geschäftsjahr 2014 die Geschäftsführung des Vorstandes nach den gesetzlichen und satzungsgemäßen Vorschriften überwacht und über die
vorgelegten zustimmungsbedürftigen Geschäfte entschieden. Zur Erfüllung seiner Aufgaben
hat der Aufsichtsrat im Geschäftsjahr 2014 einen Nominierungsausschuss, einen Vergütungskontrollausschuss, einen Prüfungsausschuss, einen Risikoausschuss sowie einen Vermittlungsausschuss gemäß § 27 Absatz 3 Mitbestimmungsgesetz eingesetzt. In Übereinstimmung mit
den Vorgaben des Kreditwesengesetzes (KWG) wurden mit Beschlüssen des Aufsichtsrates
vom 26. Februar 2014 jeweils Prozesse zur Vorbereitung von Wahlvorschlägen für die Wahl
von Mitgliedern des Aufsichtsrates der DZ BANK sowie zur regelmäßigen Bewertung des
Aufsichtsrates und seiner Mitglieder verabschiedet. Der Prozess zur Vorbereitung von Wahlvorschlägen für die Wahl von Mitgliedern des Aufsichtsrates kam bereits im Rahmen der
Nominierung dreier neuer Mitglieder des Aufsichtsrates für die Wahlen im Rahmen der
Hauptversammlung am 20. Mai 2014 zur Anwendung. Die in der Zeit von Dezember 2014
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BERICHT DES AUFSICHTSRATES
bis Februar 2015 durchgeführte Selbstevaluation des Aufsichtsrates führte zu dem Ergebnis,
dass die Struktur, Größe, Zusammensetzung und Leistung des Aufsichtsrates sowie die
Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrung sowohl der einzelnen Aufsichtsratsmitglieder als
auch des Aufsichtsrates in seiner Gesamtheit den gesetzlichen und satzungsmäßigen Erfordernissen entsprechen. Darüber hinaus hat der Aufsichtsrat in Übereinstimmung mit den
Vorgaben des KWG mit Beschluss vom 2. April 2014 eine Strategie zur Förderung der Vertretung des unterrepräsentierten Geschlechts im Aufsichtsrat der DZ BANK verabschiedet.
Gemäß dieser Strategie strebt der Aufsichtsrat im Laufe des Jahres 2016 eine Quote in
Höhe von 15 - 20 Prozent weiblicher Aufsichtsratsmitglieder an.
Dem Aufsichtsrat stehen angemessene personelle und inanzielle Ressourcen zur Verfügung,
um seinen Mitgliedern die Einführung in ihr Amt zu erleichtern und die Fortbildung zu
ermöglichen, die zur Aufrechterhaltung der erforderlichen Sachkunde notwendig ist. Zudem
bietet die DZ BANK den Mitgliedern des Aufsichtsrates die Kostenübernahme für ein speziell auf Aufsichtsratsmitglieder zugeschnittenes modular aufgebautes Fortbildungsprogramms
eines externen Anbieters an, welches sich die Aufsichtsratsmitglieder individuell und bedarfsabhängig zusammenstellen können. Im Geschäftsjahr 2015 ist darüber hinaus eine weitere
interne Schulung des Aufsichtsrates geplant.
ZUSAMMENARBEIT MIT DEM VORSTAND
Der Vorstand hat dem Aufsichtsrat über die Lage und Entwicklung der Bank und des Konzerns sowie den allgemeinen Geschäftsverlauf regelmäßig, zeitnah und umfassend schriftlich
sowie mündlich Bericht erstattet. Darüber hinaus hat der Vorstand den Aufsichtsrat über die
laufende Umsetzung der strategischen Ausrichtung als verbundfokussierte Zentralbank und
Allinanzgruppe, die Kapitalsituation sowie die operative und strategische Planung der Bank
und des Konzerns unterrichtet. Der Aufsichtsrat wurde laufend über die Rentabilität der
Bank und der Gruppe informiert. Zudem hat der Vorstand dem Aufsichtsrat regelmäßig
über wesentliche Kredit- und Beteiligungsengagements berichtet.
Der Aufsichtsrat hat die genannten hemen mit dem Vorstand erörtert, den Vorstand beraten
und dessen Geschäftsführung überwacht. Der Aufsichtsrat hat sich dabei insbesondere tiefgehend mit der strategischen Ausrichtung und der Kapitalsituation der DZ BANK, auch im Hinblick auf die aktuellen regulatorischen Herausforderungen sowie die Fortschritte und Ergebnisse des „Comprehensive Assessments“ der EZB, befasst. Des Weiteren hat sich der Aufsichtsrat
eingehend mit der Risikosituation der Bank und des Konzerns sowie der Weiterentwicklung der
Systeme und Verfahrensweisen zur Kontrolle von Markt-, Adressausfall- und operationellen
Risiken sowie weiteren wesentlichen banktypischen Risiken prüferisch auseinandergesetzt. In
Entscheidungen von grundlegender Bedeutung war der Aufsichtsrat stets eingebunden.
VERÄNDERUNGEN IM VORSTAND
Der Aufsichtsrat hat mit Beschluss vom 5. Dezember 2013 dem damaligen stellvertretende
Vorstandsmitglied, Herrn Dr. Cornelius Riese (seit 1. April 2014 ordentliches Vorstandsmitglied), mit Wirkung zum 20. Mai 2014 das Ressort des Finanzvorstands übertragen. Herr
Dr. Riese folgt in dieser Position Herrn Albrecht Merz, der mit Ablauf seines Vertrages nach
der Hauptversammlung am 20. Mai 2014 in den Ruhestand getreten ist. Im Rahmen seiner
rund sechzehnjährigen Tätigkeit im Vorstand der DZ BANK sowie ihrer Vorgängerinstitute
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BERICHT DES AUFSICHTSRATES
hat Herr Merz an mehreren Zentralbankfusionen maßgeblich mitgewirkt und das Rechnungswesen und Controlling der DZ BANK erfolgreich an die kontinuierlich gestiegenen regulatorischen Anforderungen angepasst. Der Aufsichtsrat dankt Herrn Merz für sein langjähriges,
erfolgreiches Wirken im Vorstand der DZ BANK.
SITZUNGEN DES AUFSICHTSRATES UND SEINER AUSSCHÜSSE
Im Geschäftsjahr 2014 haben fünf Sitzungen des Aufsichtsrates stattgefunden. Die Präsenz
lag bei durchschnittlich 98 Prozent. Kein Mitglied des Aufsichtsrates weist bezogen auf
den Zeitraum seiner Aufsichtsratszugehörigkeit im Geschäftsjahr eine Sitzungspräsenz von
weniger als 66 Prozent auf. Der Aufsichtsrat hat in seinen Sitzungen schwerpunktmäßig
den Bericht des Vorstands zur aktuellen Geschäftsentwicklung und Kapitalsituation der
DZ BANK und DZ BANK Gruppe sowie die Berichte der Ausschussvorsitzenden zur Arbeit
der Ausschüsse entgegengenommen und erörtert. Darüber hinaus hat das Gremium den
Jahresabschluss und den Lagebericht der DZ BANK AG sowie den Konzernabschluss und
den Konzernlagebericht zum 31. Dezember 2013 geprüft und entsprechend dem Empfehlungsbeschluss des Prüfungsausschusses gebilligt. Zudem hat der Aufsichtsrat die Tagesordnung der Hauptversammlung am 20. Mai 2014 verabschiedet und sich mit der operativen
und strategischen Planung befasst und diese zur Kenntnis genommen. Infolge von Veränderungen in der Zusammensetzung des Aufsichtsrates hat das Gremium überdies Beschlüsse
über die Wahl eines Prüfungsausschussvorsitzenden und über Zuwahlen in diverse Ausschüsse gefasst sowie diverse Beteiligungs- und Kreditanträge behandelt und genehmigt.
Schließlich hat sich der Aufsichtsrat mit Fragen betreffend die Vorgehensweise bei der Bestellung bzw. Auswahl von Mitgliedern des Vorstands und der oberen Leitungsebene sowie bei
der Auswahl von Vorschlägen zur Wahl neuer Mitglieder des Aufsichtsrates beschäftigt und
hierzu gemäß der Empfehlung des Nominierungsausschusses Beschlüsse gefasst. Darüber
hinaus hat sich der Aufsichtsrat mit Vorschlägen zur Wahl neuer Mitglieder des Aufsichtsrates, mit Fragen der Förderung der Vertretung des unterrepräsentierten Geschlechts in den
genannten Gremien bzw. auf der genannten Ebene sowie mit der Bewertung von Vorstand
und Aufsichtsrat befasst und hierzu entsprechend der Empfehlung des Nominierungsausschusses Entscheidungen getroffen. Der Aufsichtsrat hat sich zudem mit der Vergütung der
Vorstandsmitglieder und der Ausgestaltung der Vergütungssysteme der Mitarbeiter befasst
und hierzu – wo erforderlich – gemäß der Empfehlung des Vergütungskontrollausschusses
Beschlüsse gefasst.
Auch die Ausschüsse tagten im Geschäftsjahr 2014 jeweils mehrmals. So sind der Nominierungsausschuss in diesem Zeitraum zu zwei Sitzungen, der Vergütungskontrollausschuss zu
drei Sitzungen, der Prüfungsausschuss zu vier Sitzungen und der Risikoausschuss zu fünf
Sitzungen zusammengekommen. Die Vorsitzenden der Ausschüsse berichteten dem Aufsichtsrat regelmäßig über die Arbeit der Ausschüsse. Sitzungen des Vermittlungsausschusses
waren im Jahr 2014 nicht erforderlich. In den Sitzungen des Nominierungsausschusses wurden schwerpunktmäßig Fragen betreffend die Vorgehensweise bei der Bestellung bzw. Auswahl von Mitgliedern des Vorstands und der oberen Leitungsebene sowie der Auswahl von
Vorschlägen zur Wahl neuer Mitglieder des Aufsichtsrates behandelt und hierzu Empfehlungsbeschlüsse an den Aufsichtsrat gefasst. Darüber hinaus hat sich der Ausschuss mit
Vorschlägen zur Wahl neuer Mitglieder des Aufsichtsrates, mit Fragen der Förderung der
Vertretung des unterrepräsentierten Geschlechts in den genannten Gremien bzw. auf der
genannten Ebene sowie mit der Bewertung von Vorstand und Aufsichtsrat befasst und hierzu Empfehlungen gegenüber dem Aufsichtsrat ausgesprochen.
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DZ BANK
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Der Vergütungskontrollausschuss hat sich in seinen Sitzungen unter anderem mit der Weiterentwicklung der variablen Vergütung für die Vorstandsmitglieder sowie den hieraus für den
Muster-Dienstvertrag resultierenden Vertragsänderungen beschäftigt und hierzu – auch zur
einzelvertraglichen Umsetzung – Empfehlungsbeschlüsse an den Aufsichtsrat gefasst. Zudem
hat sich der Vergütungskontrollausschuss mit dem Vorschlag des Vorstandes zur Bestellung
des Vergütungsbeauftragten und seines Stellvertreters sowie zur organisatorischen Aufhängung der Funktion (funktionale Ausgestaltung) in der DZ BANK AG befasst. Darüber hinaus hat sich der Vergütungskontrollausschuss mit der Ausgestaltung der Vergütungssysteme
der Mitarbeiter beschäftigt und den Vergütungskontrollbericht gem. § 24 Abs. 3 IVV sowie
den Bericht des Vorstandes zur Angemessenheit der Vergütungssysteme der DZ BANK gem.
§ 3 Abs. 1 Satz 2 IVV dem Aufsichtsrat zur Kenntnisnahme empfohlen. Der Prüfungsausschuss hat sich in seinen Sitzungen im Wesentlichen mit der Prüfung des Jahresabschlusses
und des Lageberichts der DZ BANK sowie des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichts zum 31. Dezember 2013, mit dem Halbjahresinanzbericht der DZ BANK Gruppe
zum 30. Juni 2014, der Geschäfts-, Kapital- und Rentabilitätsentwicklung, dem Fortgang
und den Ergebnissen des „Comprehensive Assessements“ der EZB, der Weiterentwicklung
der Unternehmens- und Konzernsteuerung, den Ergebnissen der Internen Revision, dem
Compliance-Jahresbericht, den Ergebnissen der aufsichtsrechtlichen Prüfungen, den aktuellen regulatorischen Entwicklungen sowie der IT Strategie auseinandergesetzt und – wo
erforderlich – Empfehlungsbeschlüsse an den Aufsichtsrat gefasst. In den Sitzungen des
Risikoausschusses wurden diverse Beteiligungs- und Kreditanträge behandelt und hierzu
Beschlüsse beziehungsweise – wo erforderlich – Empfehlungsbeschlüsse an den Aufsichtsrat
gefasst. Darüber hinaus hat sich der Risikoausschuss schwerpunktmäßig mit der vorgezogenen Prüfung des Kreditgeschäftes sowie aufsichtsrechtlicher und organisatorischer
hemen im Rahmen der Prüfung des Jahresabschlusses zum 31. Dezember 2013, der Entwicklung der Einzelrisikovorsorge, der aktuellen Gesamt- und Kreditrisikosituation und
dem ABS-Portfolio, den derivativen Geschäften, den Risikostrategien, den Ergebnissen der
ökonomischen Stresstests, aktuellen Beteiligungsthemen / -transaktionen und dem Risikofrühwarnsystem der DZ BANK und der DZ BANK Gruppe sowie der Prüfung des Vergütungssystems gemäß den Vorgaben des KWG befasst.
Zwischen den Aufsichtsratssitzungen hat der Vorstand den Aufsichtsrat über wichtige Vorgänge schriftlich oder telefonisch informiert. In dringenden Fällen haben der Aufsichtsrat
und der Risikoausschuss über wesentliche Geschäftsvorfälle im Wege des schriftlichen Beschlussverfahrens entschieden. Zudem haben die Vorsitzenden des Aufsichtsrates und des
Vorstands der DZ BANK sowie die Vorsitzenden der Ausschüsse des Aufsichtsrates und die
zuständigen Dezernenten in regelmäßigen Gesprächen vorab wichtige Entscheidungen und
besondere Geschäftsvorfälle erörtert. Die Mitglieder des Aufsichtsrates und seiner Ausschüsse haben im Geschäftsjahr 2014 regelmäßig an den Sitzungen und schriftlichen Beschlussverfahren des jeweiligen Gremiums teilgenommen.
ZUSAMMENARBEIT MIT DEM ABSCHLUSSPRÜFER
Die Ernst & Young GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft (EY), Stuttgart, von der dem
Aufsichtsrat eine Unabhängigkeitserklärung vorliegt, hat als Abschlussprüfer den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss der DZ BANK unter Einbeziehung der Buchführung und
den Lagebericht der DZ BANK sowie den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht
für das Geschäftsjahr 2014 als mit den gesetzlichen Vorschriften in Übereinstimmung stehend
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BERICHT DES AUFSICHTSRATES
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befunden. EY hat hierüber jeweils einen uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt. Die
Prüfungsberichte sind den Mitgliedern des Aufsichtsrates zugegangen und wurden in Sitzungen umfassend erörtert und beraten. Der Vorsitzende des Aufsichtsrates sowie die Vorsitzenden der Ausschüsse haben darüber hinaus in einem intensiven und institutionalisierten
Austausch mit den Abschlussprüfern gestanden. Der Aufsichtsrat stimmt dem Ergebnis der
Prüfung durch den Abschlussprüfer zu.
FESTSTELLUNG DES JAHRESABSCHLUSSES
Der Aufsichtsrat und der aus seiner Mitte gebildete Prüfungsausschuss haben den Jahresabschluss und den Lagebericht der DZ BANK sowie den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht in ihren Sitzungen eingehend geprüft. Der Vorsitzende des Prüfungsausschusses
hat den Aufsichtsrat umfassend über die ausführlichen Beratungen des Ausschusses betreffend den Jahresabschluss und den Lagebericht der DZ BANK sowie den Konzernabschluss
und den Konzernlagebericht unterrichtet. An der Sitzung des Aufsichtsrates zur Feststellung
des Jahresabschlusses sowie den vorbereitenden Sitzungen des Prüfungsausschusses und des
Risikoausschusses nahmen Vertreter der Prüfungsgesellschaft teil, um ausführlich über die
wesentlichen Ergebnisse ihrer Prüfung zu berichten. Darüber hinaus standen sie den Mitgliedern des Aufsichtsrates zur Beantwortung von Fragen zur Verfügung. Einwendungen
des Aufsichtsrates gegen die Rechnungslegung ergaben sich nicht. Der Aufsichtsrat hat den
vom Vorstand aufgestellten Jahresabschluss der DZ BANK und den Konzernabschluss zum
31. Dezember 2014 in seiner Sitzung vom 25. März 2015 entsprechend dem Empfehlungsbeschluss des Prüfungsausschusses gebilligt. Der Jahresabschluss ist damit festgestellt. Der
Aufsichtsrat hat den Vorschlag des Vorstands für die Verwendung des Bilanzgewinns geprüft
und sich mit diesem einverstanden erklärt.
VERÄNDERUNGEN IM AUFSICHTSRAT
Mit Wirkung zum Ablauf der ordentlichen Hauptversammlung der DZ BANK am
20. Mai 2014 endeten die Mandate der Herren Werner Böhnke, Walter Müller und
Gerhard J. Rastetter im Aufsichtsrat der DZ BANK. Der Aufsichtsrat dankt den Herren
Böhnke, Müller und Rastetter für ihr langjähriges Engagement. Neu in den Aufsichtsrat
gewählt wurden mit Wirkung ab Beendigung der Hauptversammlung am 20. Mai 2014
die Herren Klaus Holderbach, Gregor Scheller und Hans-Bernd Wolberg.
Der Aufsichtsrat dankt dem Vorstand und allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der
DZ BANK Gruppe für die im Jahr 2014 geleistete Arbeit.
Frankfurt am Main, den 25. März 2015
DZ BANK AG
Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt am Main
Helmut Gottschalk
Vorsitzender des Aufsichtsrates
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DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
ALLFINANZBEIRAT
BEIRÄTE DER DZ BANK
MITGLIEDER DES
ALLFINANZBEIRATS FÜR
DIE DZ BANK GRUPPE
MARTIN HEINZMANN
REINHARD SCHLOTTBOM
Sprecher des Vorstands
Volksbank Kinzigtal eG
Wolfach
(persönlicher Stellvertreter
für das Mitglied aus der
Sparda-Bank Gruppe)
Vorsitzender des Vorstands
PSD Bank Westfalen-Lippe eG
Münster
VORSITZENDER:
ANDREAS HOF
KLAUS HOLDERBACH
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank
Main-Kinzig-Büdingen eG
Büdingen
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Franken eG
Buchen
(bis 07 / 2014)
STELLVERTRETENDER
VORSITZENDER:
EBERHARD HEIM
THOMAS JANSSEN
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Tübingen eG
Tübingen
VERTRETER DER
GENOSSENSCHAFTSBANKEN:
Mitglied des Vorstands
Volksbank Braunlage eG
Braunlage
FRANZJOSEF JAUMANN
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Trossingen eG
Trossingen
(seit 03 / 2014)
WOLFGANG ALTMÜLLER
Vorsitzender des Vorstands
VR meine Raiffeisenbank eG
Altötting
Mitglied des Vorstands
Emsländische Volksbank eG
Meppen
ANDREAS LORENZ
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Karlsruhe eG
Karlsruhe
(seit 08 / 2014)
RUDOLF MÜLLER
Sprecher des Vorstands
Volksbank Kur- und Rheinpfalz eG
Speyer
UWE GUTZMANN
Vorsitzender des Vorstands
Volks- und Raiffeisenbank eG
Wismar
(bis 12 / 2014)
KLAUS TREIMER
Sprecher des Vorstands
VR Bank Ostholstein Nord –
Plön eG
Lensahn
(seit 01 / 2015)
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Holzheim eG
Holzheim
JÜRGEN WEBER
RICHARD ERHARDSBERGER
Vorsitzender des Vorstands
VR-Bank Vilsbiburg eG
Vilsbiburg
Vorsitzender des Vorstands
Kasseler Bank eG
Volksbank Raiffeisenbank
Kassel
RUDOLF VEITZ
KLAUS KRÖMER
DR. KONRAD BAUMÜLLER
Sprecher des Vorstands
VR-Bank Erlangen-HöchstadtHerzogenaurach eG
Erlangen
MARTIN SCHMITT
MANFRED ROTH
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank Weimar eG
Weimar
Vorsitzender des Vorstands
Sparda-Bank Hessen eG
Frankfurt am Main
HEINZWALTER WIEDBRAUCK
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Hameln-Stadthagen eG
Hameln
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
ALLFINANZBEIRAT / BANKENBEIRAT
391
OLIVER CONRADI
DR. WOLFGANG BAECKER
MITGLIEDER DES
BANKENBEIRATS BADENWÜRTTEMBERG DER
DZ BANK AG
Vorsitzender des Vorstands
VR-Bank Westmünsterland eG
Borken
VORSITZENDER:
ANDREAS BÖHLER
CLAUS EDELMANN
VERTRETER DES BVR
UND SEINER FACHRÄTE:
JÜRGEN BRINKMANN
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank eG
Braunschweig Wolfsburg
Wolfsburg
UWE FRÖHLICH
Präsident
Bundesverband der
Deutschen Volksbanken und
Raiffeisenbanken (BVR)
Berlin
PETER GEUSS
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank
Starnberg-Herrsching-Landsberg eG
Starnberg
CARSTEN GRAAF
(kooptierter Teilnehmer
als Vorsitzender des
BVR-Verbandsrats)
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Meerbusch eG
Meerbusch
Sprecher des Vorstands
Volksbank Kraichgau
Wiesloch-Sinsheim eG
Wiesloch
STELLVERTRETENDER
VORSITZENDER:
HERMANN SONNENSCHEIN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Göppingen eG
Göppingen
UWE BARTH
Sprecher des Vorstands
Volksbank Freiburg eG
Freiburg
(seit 02 / 2014)
Mitglied des Vorstands
BBBank eG
Karlsruhe
JÜRGEN BEERKIRCHER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Backnang eG
Backnang
THOMAS BIERFREUND
Vorsitzende des Vorstands
Leutkircher Bank –
Raiffeisen- und Volksbank – eG
Leutkirch im Allgäu
(seit 09 / 2014)
Mitglied des Vorstands
VR Bank eG
Steinlach-Wiesaz-Härten
Mössingen
ULF BLECKMANN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Trier eG
Trier
ANTON SPROLL
Leutkircher Bank –
Raiffeisen- und Volksbank – eG
Leutkirch im Allgäu
(bis 09 / 2014)
Mitglied des Vorstands
Volksbank Strohgäu eG
Korntal-Münchingen
CLEMENS FRITZ
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Achern eG
Achern
HELMUT HABERSTROH
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank AichhaldenHardt-Sulgen eG
Hardt
MARTIN HEINZMANN
Sprecher des Vorstands
Volksbank Kinzigtal eG
Wolfach
MICHAEL BAUMANN
ROSEMARIE MILLERWEBER
HORST SCHREIBER
Vorsitzender des Vorstands
Heidenheimer Volksbank eG
Heidenheim an der Brenz
Mitglied des Vorstands
Volksbank Dreiländereck eG
Lörrach
ANDREAS HOFFMANN
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank BruhrainKraich-Hardt eG
Oberhausen-Rheinhausen
KLAUS HOFMANN
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank
Ehingen-Hochsträß eG
Ehingen (Donau)
JÜRGEN HORNUNG
Sprecher des Vorstands
VR-Bank Ellwangen eG
Ellwangen (Jagst)
392
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
GOTTFRIED JOOS
JÜRGEN PINNISCH
ANDREAS SIEBERT
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Dornstetten eG
Dornstetten
Mitglied des Vorstands
Volksbank Heilbronn eG
Heilbronn
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG Mosbach
Mosbach
EBERHARD KEYSERS
THOMAS PÖRINGS
EBERHARD SPIES
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Aidlingen eG
Aidlingen
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Baden-Baden Rastatt eG
Baden-Baden
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank Schwäbisch HallCrailsheim eG
Schwäbisch Hall
GEORG KIBELE
ADELHEID RAFF
Mitglied des Vorstands
Leutkircher Bank –
Raiffeisen- und Volksbank – eG
Leutkirch im Allgäu
Vorsitzende des Vorstands
Volksbank Zuffenhausen eG
Stuttgart
EKKEHARD SAUERESSIG
ROBERT KLING
Mitglied des Vorstands
Volksbank Albstadt eG
Albstadt
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Neckartal eG
Eberbach
ROLAND SCHÄFER
HERBERT LEICHT
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank Bühlertal eG
Vellberg
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Bruchsal-Bretten eG
Bretten
JÜRGEN SCHILLER
WOLFGANG MAUCH
Mitglied des Vorstands
Volksbank
Kirchheim-Nürtingen eG
Nürtingen
WERNER MAYER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Allgäu-West eG
Isny im Allgäu
ARNOLD MILLER
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Ravensburg eG
Horgenzell
JÜRGEN NEIDINGER
Mitglied des Vorstands
Heidelberger Volksbank eG
Heidelberg
Mitglied des Vorstands
VR-Bank Weinstadt eG
Weinstadt
VOLKER SCHMELZLE
Mitglied des Vorstands
Volksbank Plochingen eG
Plochingen
HELMUT SCHWEISS
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Vordere Alb eG
Hülben
PETER SEIBEL
Mitglied des Vorstands
Donau-Iller Bank eG
Ehingen (Donau)
JÖRG STAHL
Stv. Sprecher des Vorstands
Volksbank Herrenberg-NagoldRottenburg eG
Herrenberg
JOACHIM STRAUB
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank eG
Villingen-Schwenningen
MARKUS TRAUTWEIN
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Oberstenfeld eG
Oberstenfeld
JÜRGEN WANKMÜLLER
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Wilferdingen-Keltern eG
Remchingen
ROGER WINTER
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Konstanz
ALFRED WORMSER
Sprecher des Vorstands
Volksbank-Raiffeisenbank
Riedlingen eG
Riedlingen
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
MITGLIEDER DES BANKENBEIRATS BAYERN DER
DZ BANK AG
VORSITZENDER:
WOLFGANG VÖLKL
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Oberbayern Südost eG
Bad Reichenhall
393
HANS-JÜRGEN FRÖCHTENICHT
KARL-HEINZ HEMPEL
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank Bobingen eG
Bobingen
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Dachau eG
Dachau
UDO GEBHARDT
Mitglied des Vorstands
Münchner Bank eG
München
RAINER GEIS
STELLVERTRETENDER
VORSITZENDER:
CLAUS JÄGER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Aschaffenburg eG
Aschaffenburg
WALTER BELLER
Vorsitzender des Vorstands
VR-Bank Werdenfels eG
Garmisch-Partenkirchen
WOLFHARD BINDER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank Ebersberg eG
Grafing b. München
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Bad Kissingen-Bad Brückenau eG
Bad Kissingen
JOSEF HOFBAUER
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank
Neumarkt i. d. OPf. eG
Neumarkt i. d. OPf.
RAINER HÖNL
Mitglied des Vorstands
VR-Bank Donau-Mindel eG
Dillingen a. d. Donau
MANFRED GEYER
Vorsitzender des Vorstands
RaiffeisenVolksbank eG
Gewerbebank
Ansbach
EDMUND KAINER
ALBERT GRIEBL
GOTTFRIED KNEISSL
Mitglied des Vorstands
VR-Bank Rottal-Inn eG
Pfarrkirchen
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank PfeffenhausenRottenburg-Wildenberg eG
Rottenburg a. d. Laaber
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Seebachgrund eG
Heßdorf
ULRICH GUIARD
DIETER BORDIHN
Mitglied des Vorstands
Kulmbacher Bank eG
Raiffeisen-Volksbank
Kulmbach
HANS BRUNNER
Vorsitzender des Vorstands
GenoBank DonauWald eG
Viechtach
Mitglied des Vorstands
VR-Bank Memmingen eG
Memmingen
BERNHARD GUTOWSKI
Mitglied des Vorstands
Volksbank Lindenberg eG
Lindenberg i. Allgäu
(bis 07 / 2014)
JÜRGEN HANDKE
HERBERT EDER
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank Chamer Land eG
Cham
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank Hof eG
Hof
HANSJÖRG HEGELE
JOACHIM ERHARD
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Würzburg eG
Würzburg
Stv. Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Tölzer Land eG
Bad Tölz
MICHAEL KRUCK
Sprecher des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank
Donauwörth eG
Donauwörth
PETER LANG
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank HollfeldWaischenfeld-Aufseß eG
Hollfeld
ALBERT LORENZ
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Bad Abbach-Saal eG
Bad Abbach
394
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
BERND MÜLLER
EDMUND WANNER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Lindenberg eG
Lindenberg i. Allgäu
(seit 08 / 2014)
Mitglied des Vorstands
Volksbank Straubing eG
Straubing
DR. WALTER MÜLLER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Rosenheim-Chiemsee eG
Rosenheim
KLAUS PRÄHOFER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank
Vilshofener Land eG
Vilshofen an der Donau
HEINRICH REISENLEITER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Bad Windsheim eG
Bad Windsheim
GREGOR SCHELLER
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Forchheim eG
Forchheim
MITGLIEDER DES
BANKENBEIRATS MITTE
DER DZ BANK AG
BERNHARD WERNER
VORSITZENDER:
CHRISTOPH OCHS
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank im Naabtal eG
Nabburg
Vorsitzender des Vorstands
VR Bank Südpfalz eG
Landau in der Pfalz
WILFRIED WIEDEMANN
STELLVERTRETENDER
VORSITZENDER:
CHRISTOPH KOTHE
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank WeißenburgGunzenhausen eG
Weißenburg i. Bay.
Sprecher des Vorstands
Leipziger Volksbank eG
Leipzig
BERNHARD WOLF
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Weiden eG
Weiden i. d. OPf.
HERBERT ZOPP
Stv. Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Bayern Mitte eG
Ingolstadt
(seit 04 / 2014)
MATHIAS BEERS
Vorsitzender des Vorstands
Vereinigte Volksbank eG
Dillingen · Dudweiler ·
Sulzbach / Saar
Sulzbach
JÜRGEN BIEN
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank eG Großenlüder
Großenlüder
CHRISTIAN SENFF
Sprecher des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank Ebern eG
Ebern
PETER SIEGEL
Mitglied des Vorstands
VR Bank Kitzingen eG
Kitzingen
DR. HERMANN STARNECKER
Sprecher des Vorstands
VR Bank Kaufbeuren-Ostallgäu eG
Marktoberdorf
HEINRICH STUMPF
Mitglied des Vorstands
Augusta-Bank eG
Raiffeisen-Volksbank
Augsburg
WOLFGANG BRÜHL
Sprecher des Vorstands
VR Bank BiedenkopfGladenbach eG
Biedenkopf
ACHIM BRUNNER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Oberursel eG
Oberursel (Taunus)
HANS-JOACHIM BUCHEN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Daaden eG
Daaden
JOHANN BÜCHLER
Vorsitzender des Vorstands
PSD Bank Nürnberg eG
Nürnberg
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
395
SVEN FIEDLER
HORST KLUMB
HUBERT RÖBIG
Mitglied des Vorstands
Volksbank Raiffeisenbank
Niederschlesien eG
Görlitz
Vorsitzender des Vorstands
vr bank Südthüringen eG
Suhl
Stv. Sprecher des Vorstands
VR Genossenschaftsbank
Fulda eG Volksbank
Raiffeisenbank seit 1862
Fulda
HUBERT KNEUSSEL
THOMAS FLUCK
Stv. Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank Freinsheim eG
Freinsheim
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG Grebenhain
Grebenhain
THOMAS KÖHLER
GERHARD GALES
Mitglied des Vorstands
Bank 1 Saar eG
Saarbrücken
Sprecher des Vorstands
Volksbank Butzbach eG
Butzbach
WERNER KOLLE
BERND HELL
Vorsitzender des Vorstands
levoBank eG
Lebach
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Calden
WALTER KONRAD
DR. MATTHIAS HILDNER
Vorsitzender des Vorstands
Wiesbadener Volksbank eG
Wiesbaden
Sprecher des Vorstands
Volksbank DarmstadtSüdhessen eG
Darmstadt
(bis 12 / 2014)
MANFRED RUMPF
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Rodenbach
FRANK SCHÄFER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Hunsrück-Nahe eG
Simmern
RAINER SCHÄFER-PRÖSSER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Heuchelheim eG
Heuchelheim
HEINZ-PETER SCHAMP
Mitglied des Vorstands
Mainzer Volksbank eG
Mainz
ANDREAS HOSTALKA
Mitglied des Vorstands
Volksbank Vogtland eG
Plauen
GERD KOSCHMIEDER
BERNHARD SOEKEN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Chemnitz eG
Chemnitz
Vorsitzender des Vorstands
PSD Bank Berlin-Brandenburg eG
Berlin
JOHANNES LECHNER
ODO STEINMANN
Mitglied des Vorstands
Sparda-Bank Ostbayern eG
Regensburg
Mitglied des Vorstands
Volksbank Rhein-NaheHunsrück eG
Bad Kreuznach
DIETER JERGENS
Mitglied des Vorstands
Vereinigte Genossenschafts- und
Raiffeisenbank Westpfalz eG
VR-Bank Westpfalz
Landstuhl
(bis 02 / 2015)
ENRICO KAHL
Vorsitzender des Vorstands
Sparda-Bank Münster eG
Münster
(seit 01 / 2015)
THOMAS KATZENMAYER
Vorsitzender des Vorstands
Evangelische Bank eG
Kassel
FRANK MÖLLER
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Wolfhagen
ANDREAS PFEIL
Mitglied des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank
Saale-Orla eG
Pößneck
KARLO UHLEIN
Sprecher des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Offenbach / M.-Bieber
Offenbach am Main
PETER VAN MOERBEECK
Mitglied des Vorstands
Vereinigte Volksbank
Raiffeisenbank eG
Wittlich
396
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
MARTIN WAGNER
Mitglied des Vorstands
VR Bank Weimar eG
Weimar
MITGLIEDER DES BANKENBEIRATS NORD / OST DER
DZ BANK AG
RALPH CARSTENSEN
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Todenbüttel
CHRISTOPH WUNDERLICH
VORSITZENDER:
ANDREAS MERTKE
RALF EVERTS
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank Schaafheim eG
Schaafheim
Mitglied des Vorstands
Berliner Volksbank eG
Berlin
Mitglied des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank Fresena eG
Norden
EVA WUNSCH-WEBER
STELLVERTRETENDER
VORSITZENDER:
MICHAEL ENGELBRECHT
HEINZ FEISMANN
Vorsitzende des Vorstands
Frankfurter Volksbank eG
Frankfurt am Main
YVONNE ZIMMERMANN
Mitglied des Vorstands
Sparda-Bank Hamburg eG
Hamburg
(bis 02 / 2015)
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Jever eG
Jever
RAINER ADAMCZYK
Mitglied des Vorstands
Volksbank Uelzen-Salzwedel eG
Uelzen
FRANK BAER
Mitglied des Vorstands
Volksbank Spree-Neiße eG
Spremberg
Mitglied des Vorstands
Volksbank Süd-Emsland eG
Spelle
CHRISTIAN FERCHLAND
Mitglied des Vorstands
Evangelische Bank eG
Kiel
STEFAN FRAHM
Mitglied des Vorstands
VR Bank
Ostholstein Nord - Plön eG
Lensahn
HOLGER FRANZ
PETER BAHLMANN
Mitglied des Vorstands
VR Bank Oldenburg
Land West eG
Hatten
JÖRG BIETHAN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Hildesheimer Börde eG
Söhlde
GUIDO BLOCH
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank eG
Hagenow
Vorsitzender des Vorstands
Ostfriesische Volksbank eG
Leer (Ostfriesland)
ANDREAS FRYE
Vorsitzender des Vorstands
Volksbank Bösel eG
Bösel
THOMAS GENSCH
Mitglied des Vorstands
Raiffeisenbank OstprignitzRuppin eG
Neuruppin
ARMIN GERNHÖFER
WERNER BRUNS
Mitglied des Vorstands
Zevener Volksbank eG
Zeven
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Seesen
(bis 01 / 2014)
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BANKENBEIRAT
397
NORBERT GÖSSLING
DR. MARTIN KÜHLING
THORSTEN RATHJE
Mitglied des Vorstands
Volksbank im Harz eG
Osterode am Harz
(seit 08 / 2014)
Mitglied des Vorstands
Volksbank Vechta eG
Vechta
Mitglied des Vorstands
Hamburger Volksbank eG
Hamburg
JAN MACKENBERG
FRANK RAUSCHENBACH
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Osterholz-Scharmbeck
Osterholz-Scharmbeck
Mitglied des Vorstands
Volksbank Bramgau-Wittlage eG
Bramsche
BEREND H. GORTMANN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Niedergrafschaft eG
Uelsen
REINER SCHOMACKER
BJÖRN GROSSMANN
JÜRGEN MANEGOLD
ehem. Mitglied des Vorstands
Volksbank Kehdingen eG
Drochtersen
(bis 07 / 2014)
Sprecher des Vorstands
EDEKABANK AG
Hamburg
SVEN VAN HAREN
WALTER J. MEYER
ERNST GRUBER
Sprecher des Vorstands
Volksbank WolfenbüttelSalzgitter eG
Wolfenbüttel
AHLRICH HAMEL
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG Westrhauderfehn
Rhauderfehn
CORD HASSELMANN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Lüneburger Heide eG
Winsen (Luhe)
ULRICH JANZEN
Mitglied des Vorstands
Volksbank Nordhümmling eG
Börger
Mitglied des Vorstands
Volksbank Elsterland eG
Jessen (Elster)
Mitglied des Vorstands
Volks- und Raiffeisenbank
Eisleben eG
Lutherstadt Eisleben
JOHANN KRAMER
Vorsitzender des Vorstands
Raiffeisen-Volksbank eG
Aurich
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Fredenbeck-Oldendorf
Fredenbeck
(seit 01 / 2015)
JOACHIM MEYER
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Nienburg (Weser)
MICHAEL MÖLLER
Mitglied des Vorstands
VR Bank Flensburg-Schleswig eG
Schleswig
AXEL NEUBERT
Mitglied des Vorstands
Rostocker Volks- und
Raiffeisenbank eG
Rostock
GERHARD OPPERMANN
DETLEF KOMMISCHKE
Mitglied des Vorstands
Norderstedter Bank eG
Norderstedt
Stv. Sprecher des Vorstands
Hannoversche Volksbank eG
Hannover
MATTHIAS OSTERHUES
Mitglied des Vorstands
Volksbank Oldenburg eG
Oldenburg
ANDREAS WOBST
Mitglied des Vorstands
Volksbank eG
Seesen
398
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BEIRAT
BEIRAT DER DZ BANK AG
STEFAN DURACH
DR. WOLFGANG HEER
VORSITZENDER:
PROF. DR. WOLFGANG KÖNIG
Geschäftsführer
Develey Senf + Feinkost GmbH
Unterhaching
Vorsitzender des Vorstands
Südzucker AG
Mannheim / Ochsenfurt
KONSUL ANTON WOLFGANG
GRAF VON FABERCASTELL
DR. JÜRGEN HERAEUS
Johann Wolfgang GoetheUniversität
Institut für Wirtschaftsinformatik
Vorsitzender des Vorstands
E-Finance Lab
Frankfurt am Main
Vorsitzender des Vorstands
Faber-Castell AG
Stein
Vorsitzender des Aufsichtsrats
Heraeus Holding GmbH
Hanau
WILFRIED HOLLMANN
DR. STELLA A. AHLERS
UWE E. FLACH
Vorsitzende des Vorstands
Ahlers AG
Herford
Ehemals Mitglied des Vorstands
DZ BANK AG
Deutsche ZentralGenossenschaftsbank
Frankfurt am Main
DR. WOLFGANG BAUR
Geschäftsführer
CMC Caravan GmbH & Co.
Beteiligungs KG
Bad Waldsee
RAIMUND BECKER
Mitglied des Vorstands
Bundesagentur für Arbeit
Nürnberg
DR. THEO FREYE
Sprecher der Geschäftsführung
CLAAS KGaA mbH
Harsewinkel
(bis 12 / 2014)
ROBERT FRIEDMANN
DR. GÜNTHER BECKSTEIN
Sprecher der Konzernführung
Adolf Würth GmbH & Co. KG
Künzelsau
Ministerpräsident a. D.
München
DR. HANSJÖRG GEBHARD
HANS BERNHARDT
Mitglied des Vorstands
Landwirtschaftliche Rentenbank
Frankfurt am Main
DR. WERNER BRANDT
Mitglied des Vorstands
SAP AG
Walldorf
(bis 06 / 2014)
Präsident
DER MITTELSTANDSVERBUND - ZGV e. V.
Berlin
DR. MARIETTA JASSTEICHMANN
Geschäftsführende Gesellschafterin
Papierfabrik Adolf Jass
GmbH & Co. KG
Fulda
PROF. DR. JAN PIETER KRAHNEN
Johann Wolfgang GoetheUniversität
Lehrstuhl für Kreditwirtschaft
und Finanzierung
Frankfurt am Main
(bis 12 / 2014)
Vorsitzender des Aufsichtsrats
Süddeutsche Zuckerrübenver wertungs-Genossenschaft eG
Ochsenfurt
DR. HERBERT LANG
DR. H.C. STEPHAN GÖTZL
ANDREAS LAPP
Verbandspräsident
Vorsitzender des Vorstands
Genossenschaftsverband
Bayern e. V.
München
Vorsitzender des Vorstands
Lapp Holding AG
Stuttgart
DR. REINER HAGEMANN
Ehemals Vorsitzender des Vorstands
Allianz-Versicherungs AG
München
Vorsitzender der Geschäftsführung
Sanacorp Pharmahandel GmbH
Planegg
JOHANN C. LINDENBERG
Ehemals Vorsitzender der
Geschäftsführung
Unilever Deutschland GmbH
Hamburg
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
BEIRÄTE
BEIRAT
399
KLAUS JOSEF LUTZ
DR. WOLF SCHUMACHER
Vorsitzender des Vorstands
BayWa Aktiengesellschaft
München
Vorsitzender des Vorstands
Aareal Bank AG
Wiesbaden
ROLAND MACK
DR. JOSEF SCHWAIGER
Geschäftsführender Gesellschafter
Europa-Park GmbH & Co
Mack KG
Rust
Sprecher der Geschäftsführung
DMK Deutsches
Milchkontor GmbH
Zeven
BERNARD MEYER
JENS SCHWANEWEDEL
Geschäftsführender Gesellschafter
MEYER WERFT GmbH
Papenburg
Kaufmännischer Geschäftsführer
Verlagsgruppe
Georg von Holtzbrinck GmbH
Stuttgart
MANFRED NÜSSEL
Präsident
Deutscher Raiffeisenverband e. V.
Berlin
STEPHAN STURM
Mitglied des Vorstands
Fresenius SE & Co. KGaA
Bad Homburg
PROF. EM. DR. ROLF PEFFEKOVEN
Direktor
Johannes Gutenberg-Universität
Institut für Finanzwissenschaft
Mainz
PAULHEINZ WESJOHANN
HERBERT PFENNIG
DR. MATTHIAS ZIESCHANG
Sprecher des Vorstands
Deutsche Apotheker- und
Ärztebank eG
Düsseldorf
Mitglied des Vorstands
Fraport AG
Frankfurt am Main
JÜRGEN RUDOLPH
Geschäftsführender Gesellschafter
Rudolph Logistik Gruppe /
Rudolph Holding GmbH
Baunatal
JOACHIM RUKWIED
Präsident
Deutscher Bauernverband e. V.
Berlin
Mitinhaber
PHW-Gruppe
Visbek
400
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
WESENTLICHE BETEILIGUNGEN DER DZ BANK
WESENTLICHE
BETEILIGUNGEN
DER DZ BANK
BANKEN
Name / Sitz
Bausparkasse Schwäbisch Hall Aktiengesellschaft – Bauspar
kasse der Volksbanken und Raiffeisenbanken –, Schwäbisch Hall
Konzerngesellschaft1
Anteil am Kapital in %
•
81,8
•
51,2
Ceskomoravska stavebni sporitelna a.s., Praha
FundamentaLakáskassza Zrt., Budapesti
45,0
Prvá stavebná sporitel'na a.s., Bratislava
32,5
Zhong De Zuh Fang Chu Xu Yin Hang
(SinoGermanBausparkasse) Ltd., Tianjin
24,9
Schwäbisch Hall Kreditservice AG, Schwäbisch Hall
•
100,0
•
100,0
DVB Bank SE, Frankfurt am Main
•
95,4
DZ BANK Ireland public limited company, Dublin2
•
100,0
DZ PRIVATBANK S.A., LuxembourgStrassen2
•
70,0
Banco Cooperativo Español S.A., Madrid
Deutsche GenossenschaftsHypothekenbank AG, Hamburg2
12,0
Deutsche WertpapierService Bank AG, Frankfurt am Main
50,0
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, Zürich
•
100,0
ReiseBank AG, Frankfurt am Main (indirekt)
•
100,0
TeamBank AG Nürnberg, Nürnberg
•
92,1
1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft
2 Patronierung durch DZ BANK
Quoten nach IFRS aus Sicht der jeweiligen Teilkonzernmutter.
DZ BANK
GESCHÄFTSBERICHT 2014
WESENTLICHE BETEILIGUNGEN DER DZ BANK
401
SONSTIGE SPEZIALDIENSTLEISTER
Name / Sitz
VR Equitypartner GmbH, Frankfurt am Main
2
Konzerngesellschaft1
Anteil am Kapital in %
•
78,0
Equens SE, Utrecht
31,1
VRLEASING Aktiengesellschaft, Eschborn
•
83,5
BFL LEASING GmbH, Eschborn
•
73,6
VR DISKONTBANK GmbH, Eschborn
•
100,0
VR FACTOREM GmbH, Eschborn
•
100,0
VRIMMOBILIENLEASING GmbH, Eschborn
•
100,0
1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft
2 Patronierung durch DZ BANK
KAPITALANLAGEGESELLSCHAFTEN
Name / Sitz
Konzerngesellschaft1
Anteil am Kapital in %
Union Asset Management Holding AG, Frankfurt am Main
•
73,5
Quoniam Asset Management GmbH, Frankfurt am Main
•
100,02
R+V Pensionsfonds AG, Wiesbaden
(gemeinsam mit R+V Versicherung AG)
•
25,1
Union Investment Institutional GmbH, Frankfurt am Main
•
100,0
Union Investment Institutional Property GmbH, Hamburg
•
90,0
Union Investment Luxembourg S.A., Luxembourg
•
100,0
Union Investment Privatfonds GmbH, Frankfurt am Main
•
100,0
Union Investment Real Estate GmbH, Hamburg
•
94,0
1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft
2 Stimmrechtsquote
VERSICHERUNGEN
Name / Sitz
Konzerngesellschaft1
Anteil am Kapital in %
R+V Versicherung AG, Wiesbaden
•
74,9
Condor Allgemeine VersicherungsAktiengesellschaft, Hamburg
•
100,0
Condor LebensversicherungsAktiengesellschaft, Hamburg
•
95,0
KRAVAGAllgemeine VersicherungsAktiengesellschaft, Hamburg
•
76,0
KRAVAGLOGISTIC VersicherungsAktiengesellschaft, Hamburg
•
51,0
R+V Allgemeine Versicherung Aktiengesellschaft, Wiesbaden
•
95,0
R+V Krankenversicherung AG, Wiesbaden
•
100,0
R+V Lebensversicherung AG, Wiesbaden
•
100,0
R+V Pensionsfonds AG, Wiesbaden
(gemeinsam mit Union Asset Management Holding AG)
•
74,9
1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft
Quoten nach IFRS aus Sicht der jeweiligen Teilkonzernmutter.
IMPRESSUM
DZ BANK AG
Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt am Main
Platz der Republik
60265 Frankfurt am Main
www.dzbank.de
Telefon: 069 7447-01
Telefax: 069 7447-1685
E-Mail: [email protected]
Vorstand:
Wolfgang Kirsch (Vorsitzender)
Lars Hille
Wolfgang Köhler
Dr. Cornelius Riese
Thomas Ullrich
Frank Westhoff
Stefan Zeidler
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